推荐第1篇：外汇申请书
申请书
国家外汇管理局深圳市分局：
兹有深圳市润达北斗科技有限公司，于2013年9月24日注册成立，主要经营数码、通讯产品、移动互联车载产品、卫星定位导航仪、汽车电子设备的技术开发和销售等， 我公司于 2014年 07月22日经深圳市商务部批准，已取得进出口业务经营权。为便于开展出口收汇核销业务，现根据进出口收付汇核销管理有 关规定，向贵局申请出口收汇核销业务备案登记，并提供如下材料：
1、《对外贸易经营者备案登记表》复印件；
2、公司章程
3、《企业法人营业执照》复印件；
4、《中华人民共和国组织机构代码证》复印件；
5、《中华人民共和国海关报关单位注册登记证书》复 印 件；
6、本申请书。
请予审核批准。我公司保证：
1、所提供的材料真实无讹；
2、严格遵守 出口收汇核销管理规定办理出口收汇核销业务；
3、及时、如实向贵局申报 出口收汇核销执行情况。 此致 敬礼
深圳市润达北斗科技有限公司
法人代表签字： 2014-11-10
推荐第2篇：外汇申请书
申请书
外汇局XX市中心支局：
我XXXX有限公司（统一社会信用代码：XXXXXXXXXXXXX）经外经贸部门批准经营货物贸易外汇业务，并已办理工商、外经贸、海关、技监局等相关登记手续，现因公司法人发生变更，特向贵局申请办理货物贸易收支名录变更手续，请给予办理。
XXXX有限公司
年 月 日
推荐第3篇：外汇变更申请书
申 请 书
我公司系由外国企业 GLOBAL LANDER CO., LTD投资设立的外国法人独资有限责任公司，投资总额为100万美元，注册资本为70万美元，公司于2007年12月18日宣告成立。并获经上海市金山区人民政府“金府外经沪金独资[2007]136号”文件批准，取得了上海市人民政府于2007年12月7日颁发的“商外资沪金独资[2007]4318号批准证书及上海市工商行政管理局颁发的310000400554266（金山）《企业法人营业执照》。2008年11月27日注册资金全部到位，并经上海东方会计师事务所有限公司验资，验资报告为上海会验字（2008）第4703号。
2009年11月17日扬翔（上海）环保科技有限公司股东大会通过了第一次股权转让决议：同意将股东GLOBAL LANDER CO., LTD在扬翔（上海）环保科技有限公司所享有的100%股权（70万美元）中转让给台湾客商陈心谊30%（21万美元）；转让给台湾客商陈捷姗25% （17.5万美元）；转让给台湾客商陈佳骐25% （17.5万美元），并选举陈芝颖为公司执行董事及法定代表人。同时根据股东大会决议，修定了公司章程第一条、第三条、第十二条的相关条款，注册资金出资情况为：GLOBAL LANDER CO., LTD 14万美元，占注册资本的20%；陈心谊21万美元，占注册资本的30%；陈捷姗17.5万美元，占注册资本的25%；陈佳骐17.5万美元，占注册资本的25%。
2010年3月19日扬翔（上海）环保科技有限公司股东大会通过了第二次股权转让决议：同意将股东GLOBAL LANDER CO., LTD在扬翔（上海）环保科技有限公司所享有的20%股权（14万美元）转让给台湾客商陈心谊，并免去陈芝颖的公司执行董事及法定代表人职务，任命陈心谊为公司执行董事及法定代表人。同时根据股东大会决议，达成股权转协议，同时修定了公司章程，并获得了上海市金山区人民政府“金府外经沪金独资[2010]67号”文件批复，同意修定公司章程第一条、第十二条的相关条款，注册资金出资情况为：陈心谊35万美元，占注册资本的50%；陈捷姗17.5万美元，占注册资本的25%；陈佳骐17.5万美元，占注册资本的25%。
现申请根据上海市金山区人民政府“金府外经沪金独资[2010]67号”文件的批复、扬翔（上海）环保科技有限公司的股东在2010年3月19日作的股东大会决议、修定过的公司章程、各方达成一至的股权转让协议更变我公司在国家外汇管理局上海市分局的投资者名称相关事项，并例明所需文件清单，保证所述事项真实合法。 敬请批准！
扬翔（上海）环保科技有限公司
2011年4月12日
推荐第4篇：开设外汇账户申请书
关于台港澳与国内企业合资外汇账户
申请书
国家外汇管理局浏阳市支局：
我公司是于2011年5月24日成立的台港澳与国内合资成立的有限责任公司，名称为湖南德意富来建设开发有限公司，注册地址为浏阳市羊角湾25号，经营范围为浏阳市大围山旅游景点的开发及配套设施建设（涉及审批和行政许可的凭批文和许可证经营）。投资总额为8500万人民币，注册资本为3500万人民币，其中，由浏阳市德意建设开发有限公司出资额为1785万元人民币，占注册资本的51%，富来控股實業有限公司（外国投资者名称）出资额为1715万元人民币，占注册资本的49%。
现与富来控股實業有限公司（外国投资者名称）共同投资设立中外合资企业湖南德意富来建设开发有限公司，根据《中华人民共和国中外合资经营企业法》有关规定，现申请外商投资企业备案登记，请予核准。同时承诺：所提交的文件、证件和有关附件真实、合法、有效，复印文本与原件一致，并对因提交虚假文件、证件所引发的一切后果承担相应的法律责任。
湖南德意富来建设开发有限公司
年月日
推荐第5篇：外汇管理局申请书样
外汇管理局申请书样
申请书
国家外汇管理局南海支局：
我单位XXX，是一家私营有限公司，经营范围：————，经外贸部门批准取得有关进出口权，并已办理工商，外经贸，海关等相关登记手续，现有进出口业务需要，特向国家外汇管理局南海支局申请办理进出口核销备案。
佛山市銮和贸易有限公司
2012-12-27
委托书
家外汇管理局南海支局：
我单位佛山市銮和贸易有限公司，现委托XX办理进出口收汇备案，身份证号：——————，请协助办理
佛山市銮和贸易有限公司
2012-12-27
需要另提供的资料：对外贸易经营者备案表，工商营业执照，组织机构代码，海关注册证书，法人身份证
推荐第6篇：预收货款外汇登记申请书
预收货款提款登记确认申请书
国家外汇管理局分（支）局：
我公司已于年月日与公司签订了产品出口合同（合同号:），合同总金额元（币种：）。按照合同约定，进口方应预付我公司货物款项元（币种： ），我公司已于年月日收到进口方元（币种：）预收货款（开户银行：账户号码：）。按照汇发[2008]30号文规定，我公司已于年月日在贸易信贷登记管理系统办理了预收货款的合同和提款登记，登记金额元（币种：），现特向外汇局申请确认此笔预收货款。
我公司郑重承诺，上述申请事项及我公司提供的书面材料属实，若有虚假行为，我公司及其法人代表、相关责任人愿承担相关法律责任。
特此申请。
公司（公章）
二○○年月日
关于核定出口货款临时预收汇额的申请
（参考格式）
国家外汇管理局分（支）局：
我公司已与境外进口商签订了产品出口合同（合同号、进口商、预收货款到账金额及交货时间等明细见所附清单），目前需办理结汇或划转的预收货款金额为元（币种：）。按照汇发[2008]30号文规定，我公司已在贸易信贷登记管理系统办理了上述预收货款的合同和提款登记，现特向外汇局申请核定临时预收汇额元。
我公司郑重承诺，上述申请事项及附件所列说明材料属实；若有虚假行为，我公司及其法人代表、相关责任人愿承担相关法律责任。
特此申请。
附件：（有关出口合同、贸易结算方式以及外汇局要求提供的其他情况说明材料） 公司（公章）
二○年月日
推荐第7篇：外汇管理局备案申请书1
申请书
山东省外汇管理局：
我公司*********公司是**年**月**日注册的有限责任公司，地址：***********，法人：****，注册资金：****元，经营范围：***********。
营业执照号码：********
组织机构代码：********
税务登记证号：********
海关代码：********
对外贸易经营者备案登记号：********
因公司业务发展需要，特申请办理出口核销备案手续。恳望办理为盼
********公司
年月日
推荐第8篇：外汇管理局备案申请书2
申请书
国家外汇管理局XX省分局：
我司于XX年XX月XX日在XXX工商行政管理局注册成立（注册号：XXXXXX），注册资本为人民币XXXX万元，于XX年XX月XX日在XX备案（备案登记号：XXXXX，进出口企业代码：XXXXX）取得进出口资格，并于XX年XX月XX日在XX海关办理了自理报关单位注册登记（海关编号：XXXX）。我司拟于近日开展进出口业务，特向贵局申请办理出口备案及进口“名录”登记及其他与进出口核销相关的手续。
核销联系人：XX 联系电话：XXXXX 地址：XXXXXXX 邮编：XXXX 请予办理为谢！
XXXXXX
二OO五年九月十四日
推荐第9篇：外汇
一、个人结售汇系统
（一）关于1814交易外汇局业务参号优化为：当柜员在“买卖种类”输入“结汇”，业务参号前端反显J，柜员根据外汇局结汇申请书输入25位业务参号；当柜员在买卖种类输入“售汇”，柜员根据外汇局售汇申请书输入25位业务参号，“1814个人结售汇交易”其他操作不变。
（二）新增分行参数，用于控制结售汇/套汇价格确认书、外汇兑换水单建行实际报价牌价打印，各行可根据具体情况决定是否在个人结售汇水单上打印或不打印成交时建设银行的实际报价。
（三）是否启动“1814个人结售汇交易”完成个人结售汇业务，请各行根据总行个人金融部的通知办理。
二、韩元、新台币兑换
（一）1819结售汇开盘收盘交易
本交易新增了业务类别：“21 即期结售汇(非直通)”与“51 个人结售汇(非直通)”，既可由一级分行国际业务部控制此类业务的开收盘，也可单独控制韩元、新台币等非直通式结售汇平盘币种的开收盘。
（二）1807非直通式平盘结售汇交易
本交易支持韩元、新台币等非直通式结售汇平盘币种的对公、对私结售汇的交易，日终结售汇敞口由交易网点平盘至一级分行外币头寸机构。
（三）1846平盘买卖和结售汇敞口查
本交易为非账务性交易，用于一级分行实时查询全行外汇买卖与结售汇各币种敞口情况，对对公和对私非直通式平盘结售汇敞口分别反映，查询结果作为平盘依据。
（四）1826非直通式结售汇平盘
本交易用于一级分行对辖内非直通式平盘结售汇币种敞口与行外交易对手进行平盘并进行相应的账务处理，该交易分非直通式对公结售汇平盘和对私结售汇平盘。
（五）1880银行结售汇台账
本交易新增非直通式结售汇平盘台账查询。银行结售汇台账按交易明细打印，包括非直通币种兑换报表数据。
（六）注意事项
1．请各行根据总行业务部门通知办理韩元、新台币现钞兑换业务。
2．开办韩元、新台币现钞兑换业务的分行，需通过“0043尾箱维护-5端末补登” 对尾箱进行端末补登以添加韩元、新台币币种，该交易会使尾箱中现金信息清空，在进行尾箱端末补登前，应打印记录下原尾箱中的现金信息，补登后依据原信息，通过9982交易进行手工配款。
3．各分行应根据韩元、新台币兑换业务的实际开办需要，按照《中国建设银行核心业务处理系统应用参数管理办法》及《中国建设银行核心业务处理系统应用参数管理实施细则》（建总发【2007】84号）要求，为涉及韩元、新台币资金清算的机构开立“XX行存放系统内清算款项户”、“***行一般借款户”、“***行系统内借出转贷款资金户”。
推荐第10篇：中国银行对公外汇账户结汇申请书
中国银行对公外汇账户结汇申请书
中国银行防城港分行友谊路支行：
我司在贵行开立外汇账户，账号为：611957503068，资金来源性质为：船舶使费，现因需要以人民币结算国内的费用，特申请结汇USD20000.00。
单位名称：
深圳怡联国际船务代理有限公司防城港市分公司
单位公章：
日期：2014年3月31日
第11篇：客户即期外汇买卖交易申请书
ABC(2013)7013-9
客户即期外汇买卖交易申请书
编号：
中国农业银行股份有限公司
：
现向你行申请进行如下即期外汇买卖交易：
1.买卖币种：
2.金额：（币种） 大写： 3.交割日期： 4.汇价：（由银行填写） 5.外汇资金清算账户： 6.公司联系人姓名、电话：
我公司知悉并同意上述交易申请于你行执行时即生效，交易确认书仅作为对已执行交易的事后证明。因上述交易而产生的市场风险由我公司自行承担。
申请单位 （公章或其他授权印章）
法定代表人或授权签字人 （签字） 年 月 日 银行意见：
经办人： 复核人： 审核盖章：
年 月 日
第12篇：外汇心得
外汇心得
近年的外汇模拟交易课就要结束了，经过了近八周的外汇模拟交易，心得很多。
我在高二就进入了股市，虚拟盘和证券账户都有做，今年又同时选修了期货模拟交易，到现在我也算是接触过证券、期货和外汇这三大主流理财市场的人了。从这三种不同的理财方式中，他们给我带来了各种不同的投资特点、信息方向和心态观念。这里，我就主要讲讲我通过外汇交易得出的一点点心得吧。
外汇交易，与其他金融产品有很大的相同，也很有很大的不同。
信息
无论是证券市场、大宗交易市场还是外汇交易市场，及时准确的新闻信息都是决定投资的主要因素。正如老师所讲：投资就是要让你根据你所掌握的信息作出明确判断。在外汇交易过程中，我所需要掌握的信息就是各个主流交易货币国家的经济形势，利率政策和世界经济形势。这个和我们所学习的国际金融课程有很大的关系。
记得我第一笔收入是买进的欧元。当时由于欧洲债务危机、欧洲经济恢复不确定等情况，欧洲中央银行积极应对，出台了一系列刺激经济发展的货币政策，使得欧元出现了较大的升值。借助这一利好消息，我挣到了第一笔。我认为，通过依靠信息的及时准确进行外汇交易是一种非常稳健的交易方式。
外汇交易总的是与世界各个国家的经济形势相联系。如果说股票需要看公司，而外汇则需要看世界。当然世界上出现的一些天灾人祸通常也会让人很郁闷。记得日本地震的前一天，对于欧元的不明确使我选择投资日元。我通过交易USD/JPY购入十手，第二天下午日本地震，日元冲高回落，大幅度升值，导致我大量亏损。在日本地震的第二天，由于日本在外资金并没有大幅度回流，使得日元升值遇到坎坷，K线连续收阳，我再次投资做多日元，谁知第三天日本福到核泄漏，导致日本经济形势瞬间变得非常不乐观，日元再次大幅度升值，美元兑换日元价格跌破80日元，我一下子回到解放前。不光赔掉了原先挣的几万美元，还搭上了一万美元；但我懂得了一个道理：在一个国家面临天灾人祸，情况不明朗的情况下，最好不要以主观思想去进行投资，空仓其实也是一种投资方式。
技术 外汇交易与股票交易最大的不同就是外汇交易的交易制度。外汇交易为T+0，即当天买当天可以卖，而且不仅可以做多，还可以做空。这相比股票的T+1制度，具有更大的投机性与可操作性。
要说技术角度，我自己实在是没什么水平，只能讲述一下自己通过投资交易和学习得出的一点点技术内容。
在证券交易中，政策信息的影响力巨大，技术角度比较难操作；而在外汇交易中，我觉得通过技术线的分析进行投资，收益也是比较乐观的。
在交易的种种技术线中，K线图一马当先，成为技术交易线的一个代表。在K线图中，最明显的就是颜色，红色代表阳线——收盘价高于开盘价；绿色代表阴线——收盘价低于开盘价。中间的柱子代表价格浮动长度。我们可以通过日K线、周K线和月K线判断大的趋势，也可以通过一分钟线、五分钟线、十五分钟线和六十分钟线判断短期趋势。我们根据K线的情况，判断最近多方和空方的布局及资金趋势，猜测主力的操作方向。如果能在正确的时间跟随正确的主力操作方向进行操作，那就可以在几分钟或者十几分钟获得很大的收益。
还有很多十分重要的线，就是均线。均线主要有5日、10日、30日和60日均线。根据均线，我们可以大致判断出未来走势与各个阻力位，在几个关键阻力位的价格变动可以从技术层面上很大的帮助我们进行投资。对于均线的理解和组合，我自己还没有较深刻的理解和掌握，这里就不细谈了。
还有一个，也不算是技术成分，就算是一个自己的心里想法吧。其实，我觉得空仓有时也是一种投资。当你无法很清晰的做出判断，或者你的消息量并不足以让你判断未来走势，那就果断空仓吧。空仓、等待，而不是盲目判断、投资，风险低，起码不会赔。对于一个初级投资者来说，不赔我想就是最好的事了。所以，我有时在课程忙的时候，会选择空仓，因为我并没有得到很多有价值的消息，从而盲目判断只会让自己陪得更多。
心态
我觉得，做理财的话，心态是最重要的。
我见到许多同学，期货股票外汇什么的，赔了一点，就抱怨着急什么的。我开始做股票的时候，其实和那些同学差不多，买进去稍微赔了一点，心情不好。第二天又跌，心情烦躁。后来我妈给我说，你别着急，捂着。唉，这个捂着是一个很不错的心态。我觉得，只要你当初买进的时候肯定是有信心的，在持有期间没有出现什么巨大的利空消息，那就应该抱着捂着的心态等，不着急。 曾经看到一个投资者的心情：手里有股，心中无股。只有一个良好的心态，才能在杂乱无章的信息面前，顺清关系，冷静的作出判断，投资，最终获得收益。
个人心得
外汇交易这门课是一门实践性非常强的课，整体环境与实际操作环境几乎相同，这样使得我们在本科时间有了更多的实践机会。结合本学期所学的国际金融，以及日益发达的网络，我们可以很快的得到许多关于世界经济的信息，然后根据所学的课程进行判断。
汇率的增长与下跌，主要是看绝大多数投资者的投资态度。而投资者的态度主要来源于投资者对未来收益的预期。需求大，供给小，未来肯定会升值。利率高，收益多，未来也肯定会升值。这几天的欧元不断冲高，就是因为欧洲央行的加息预期。同样的存钱，换欧元利息高，我们肯定去换成欧元。我想，这也就是外汇投资的几个最基础的收益线吧。而我们所得到的信息，就是让收益的趋势线日益明确，变粗，变得深刻。
入市有风险，投资需谨慎。在投资理财过程中，没有常胜将军，但每一次失败都是一次宝贵的经验，对你来说也是一种收益。经历的多了，成功的次数和频率也就多了，未来面对一些曾经经历过的情况，就可以根据经验做出分析，判断。
实践性的课总是给人书本上学不到的东西，但基础是书本上的知识要扎实。做外汇的，起码得知道通货膨胀严重时，利率上升是一个很有效的货币工具，从而导致汇率上升等一系列基础性知识。
外汇交易让我的眼光更加广阔，在宏观经济，国际金融方面有了许多具有实践性的东西，让书本上的知识有了用武之地，很有用，总体对我帮助很大。
第13篇：外汇分析
Combined Account Statement
Statement Period: User Name: TSG_ZH
xuan dai China Trade 001788Created Sep 14, 2011 StatusActiBase USaccount #: 45 at: 8:24:56 PM : ve currency: D
CLOSED TRADE LIST
TickeSymbVoluBougGro CoRolloAdNet CondiCreated Date Sold t # ol me ht P/L mm ver j P/L tion By 07866USD/10,09/14/11 76.7x1d179
5Mkt 085 JPY 00 8:33 PM 79 08001 9/14/11 76.70.0.-5.4x1d1795
-5.47 0.00 C 9:09 PM 37 00 00 7 08001 07866EUR/10,09/14/11 105.x1d1795
Mkt 098 JPY 00 8:37 PM 522 08001 9/15/11 105.-43.10.0.-43.x1d1795
0.00 C 12:29 AM 191 7 00 00 17 08001 07866USD/10,09/14/11 0.99x1d1795
LE 519 CAD 00 9:36 PM 225 08001 9/15/11 0.990.0.x1d1795
6.24 0.00 6.24 C 12:07 AM 287 00 00 08001 07866EUR/10,09/14/11 105.x1d1795
SE 546 JPY 00 10:24 PM 325 08001 9/21/11 104.-169.0.0.-167x1d1795
1.61 C 8:41 PM 028 08 00 00 .47 08001 07866USD/10,09/15/11 0.99x1d1795
LE 969 CAD 00 12:06 AM 295 08001 9/15/11 0.990.0.-5.9x1d1795
-5.94 0.00 C 12:12 AM 354 00 00 4 08001 07866USD/10,09/15/11 0.99x1d1795
LE 977 CAD 00 12:11 AM 325 08001 9/15/11 0.99-13.50.0.-13.x1d1795
0.00 C 12:20 AM 460 7 00 00 57 08001 07866USD/10,09/15/11 0.99
LE x1d1795 from Sep 14, 2011 8:24:56 PM through Sep 28, 2011 9:37:10 PM xuan dai
677 CAD 00 12:15 AM 9/15/11
12:16 AM 07867EUR/50,09/15/11 179 JPY 00 2:56 AM 9/21/11
9:36 PM 07889AUD/100,9/21/11 621 CAD 000 8:51 PM 9/21/11
9:31 PM 07889EUR/100,9/21/11 636 JPY 000 8:59 PM 9/21/11
9:37 PM 07908USD/100,9/28/11 199 JPY 000 8:31 PM 9/28/11
9:18 PM 07908AUD/100,9/28/11 250 USD 000 8:32 PM 9/28/11
9:00 PM
350
0.990.0.-2.8
-2.82 0.00 C 378 00 00 2 105.LE
220 104.-620.0.0.-61
1 8.05 C 267 04 00 00 .99
1.01
LE
250 1.010.0.51.5
51.51 0.00 C 302 00 00 1
104.
LE
035 104.294.00.0.294.
0.00 C 261 8 00 00 08
76.
4LE
60 76.40.0.43.1
43.14 0.00 C 93 00 00 4
0.97
SE
045 0.97299.00.0.299.
0.00 C 344 0 00 00 00
-166.0.0.-156Total: 9.66
12 00 00 .46 -166.0.0.Posted at statement period of time: 9.66
12 00 00
OUTSTANDING ORDERS
Expire TypTickeSymboVolumDatB/PricMarket Created Order # Date e t l e e S e Price By No data found for the statement period
OPEN/FLOATING POSITIONS
TickeSymbVoluBougFloating CoRolloNet ConditCreated Date Sold t # ol me ht P/L mm ver P/L ion By 07908USD/100,9/28/11 0.900.-105x1d17950
-105.56 0.00 LE 434 CHF 000 9:14 PM 090 00 .56 8001 9/28/11 0.89
9:37 PM 995 07908USD/100,9/28/11 0.900.-108x1d17950
-108.89 0.00 Mkt 435 CHF 000 9:13 PM 093 00 .89 8001
08001
x1d179508001 x1d179508001 x1d179508001 x1d179508001 x1d179508001 x1d179508001 x1d179508001 x1d179508001 x1d179508001 x1d179508001 x1d179508001
07908USD/100,460 CAD 000
07908USD/100,471 CAD 000
07908USD/100,478 CAD 000 9/28/11 9:37 PM 9/28/11 9:28 PM 9/28/11 9:37 PM 9/28/11 9:28 PM 9/28/11 9:37 PM 9/28/11 9:29 PM 9/28/11 9:37 PM 0.89
995
1.03
460 1.0
3 390
1.03
461 1.03
390
1.03
425 1.03
390
-67.70 -68.67 -33.85 -384.67
x1d179508001 x1d179508001 x1d179508001
0.-67.0.00 LE 00 70
0.-68.0.00 Mkt 00 67
0.-33.0.00 Mkt 00 85
Total: Posted at statement period of time:
ACCOUNT ACTIVITY
Time Posted Code 9/14/11 8:24 PM Depos
0.-3840.00 00 .67 0.
0.00
00
Description Account # Ticket # Amount Balance Deposit 00178845 5,000.00 5,000.00 Profit/Lo 9/14/11 9:09 PM PnL 00178845 07866085 -5.47 4,994.53
of Trade Profit/Lo 9/15/11 12:07 AM PnL 00178845 07866519 6.24 5,000.77
of Trade Profit/Lo 9/15/11 12:12 AM PnL 00178845 07866969 -5.94 4,994.83
of Trade Profit/Lo 9/15/11 12:16 AM PnL 00178845 07866677 -2.82 4,992.01
of Trade Profit/Lo 9/15/11 12:20 AM PnL 00178845 07866977 -13.57 4,978.44
of Trade Profit/Lo 9/15/11 12:29 AM PnL 00178845 07866098 -43.17 4,935.27
of Trade 9/15/11 5:09 PM Rollover Rollover Fee 00178845 07866546 0.23 4,935.50 9/15/11 5:09 PM Rollover Rollover Fee 00178845 07867179 1.15 4,936.65 9/19/11 5:12 PM Rollover Rollover Fee 00178845 07867179 1.15 4,937.80 9/19/11 5:12 PM Rollover Rollover Fee 00178845 07866546 0.23 4,938.03 9/20/11 5:10 PM Rollover Rollover Fee 00178845 07867179 1.15 4,939.18 9/20/11 5:10 PM Rollover Rollover Fee 00178845 07866546 0.23 4,939.41 9/21/11 5:09 PM Rollover Rollover Fee 00178845 07867179 4.60 4,944.01 9/21/11 5:09 PM Rollover Rollover Fee 00178845 07866546 0.92 4,944.93 9/21/11 8:41 PM PnL Profit/Lo 00178845 07866546 -169.08 4,775.85
9/21/11 9:31 PM PnL 9/21/11 9:36 PM PnL 9/21/11 9:37 PM PnL 9/28/11 9:00 PM PnL 9/28/11 9:18 PM PnL Total:
ACCOUNT SUMMARY
Beginning Balance 0.00 Comm Trading Commiion 0.00 Rollover Rollover Fee 9.66 PnL Profit/Lo of Trade -166.12 Depos Deposit 5,000.00 Withd Withdrawal 0.00 Option Options Payout 0.00 Comm Options Commiion 0.00 AdminFee Administrative Fee 0.00 MngFee Management Fee 0.00 PerfFee Performance Fee 0.00 Void Deposit Rollback 0.00 ASPComm ASP Commiion 0.00 MargInterest Interest on Usable Margin 0.00 Ending Balance 4,843.54 Floating P/L -384.67 Equity 4,458.87 Neceary Margin 2,500.00 Usable Margin 1,958.87
of Trade Profit/Lo
00178845 07889621 51.51 4,827.36
of Trade Profit/Lo
00178845 07867179 -620.04 4,207.32
of Trade Profit/Lo
00178845 07889636 294.08 4,501.40
of Trade Profit/Lo
00178845 07908250 299.00 4,800.40
of Trade Profit/Lo
00178845 07908199 43.14 4,843.54
of Trade
4,843.54
Notes: \"THIS IS A DEMO ACCOUNT WHICH IS TRADED WITH VIRTUAL FUNDS.NO REAL MONEY IS USED IN TRADING THIS ACCOUNT.Demo accounts are used primarily for education purposes, testing of strategies, and familiarizing traders with market movement and the FX Trading Station.There are inherent risks aociated with online trading that may arise due to downtime, currency fluctuation and other risks aociated with currency speculation.Only risk capital should be used when trading a real account.\"
由于交易次数比较多，我主要挑取了几个具有代表性的交易进行分析 一
078671EUR/J50,09/15/11 2:56 105.
2LE 79 PY 00 AM 20 9/21/11 9:36 104.2-620.0.08.00.0-611.
C PM 67 04 0 5 0 99 x1d179
508001 x1d179508001 此次交易主要亏损，欧元兑日元汇率下降，原因只要有：
1、由于欧债危机的影响，欧元贬值。欧盟财长会议中,政策制定者对欧债危机的讨论并无太大进展.另外,希腊则誓言要采取更多必要的措施以避免违约,但却未表明具体的步骤.，因此欧债危机并未得到有效控制。
2、受全球经济增长放缓影响，日本的出口和生产势头放缓，世界经济减速对日本经济的影响超出预期。电力供应、日元升值、海外景气下行仍是日本经济的主要风险因素。欧洲债务危机的深化和亚洲一些国家货币的大幅贬值，致使日元升值，欧元兑日元汇率下降。
二
079082AUD/U100,09/28/11 8:32 0.970Sx1d179508
50 SD 00 PM 45 E 001 9/28/11 9:00 0.973299.0.00.00.0299.x1d179508
C PM 44 00 0 0 0 00 001 此次交易时间很短，主要是短线盈利，上午澳元兑美元短线汇率上升。在9月28日，澳元兑美元维持震荡偏强走势。整体来看，前段时间，澳元汇率是下降的，只是在近期有短期的回升。原因分析：
1、近期澳洲并无实质经济利好消息公布，澳元近期的上涨更多是源于市场风险偏好情绪的小幅提升所致。澳洲经济没有过多利好，反而市场目前出现了押注澳洲央行未来降息以刺激经济和就业的声音，这也可能导致澳元未来继续跟随欧债问题带来的避险情绪而产生下跌。在技术图形上看，澳元上周出现超过500点的跌幅后，本周稍有反弹也属正常，但是就此止跌回升的态势还是短期不会出现。
2、美联储旨在压低长期利率的资产组合结构调整举措在没有财政政策配合的情况下，难以有效提振经济。目前长期利率已处在数十年低点，因此进一步推底无法带来显著效果。
三
079084USD/C100,09/28/11 9:13 0.900-108.0.00.0-108.Mkx1d179508
35 HF 00 PM 93 89 0 0 89 t 001 9/28/11 9:37 0.899
PM 95 此次因为前期美元兑瑞士法郎汇率上升，因此比较看好，此次就买入，前期美元兑瑞士法郎涨幅较大，在我这次买入之时，处于亏损状态。原因分析：
1、由于处于美元兑瑞士法郎顶峰时买入，因此买入之后就一直处于亏损状态。
2、瑞郎绝大部分的贬值是直接受到瑞士当局采取的行动的影响，其他主要是受交易员开始平掉瑞郎多头头寸的影响。而且，瑞士法郎与欧元走势在通常情况下基本是成正相关的走势，受欧债危机的影响，瑞士中央银行6日宣布，将本国货币瑞郎与欧元挂钩，确定欧元与瑞郎的汇率不低于1.20的比值，导致瑞郎跟随欧元脚步下跌。
3、欧元区债务危机担忧持续，美元汇率受到避险资金推升，美元兑瑞郎震荡上涨。而且瑞
士央行在例行季度议息会议上表示，如果经济前景和通货紧缩风险要求瑞士法郎走软，央行将进一步采取行动，包括无限量地购买外币来维持汇率稳定，捍卫1欧元兑1.20瑞士法郎的汇率下限，这使瑞郎承压，因此美元兑瑞士法郎汇率上升。
心得体会：
此次外汇交易实务的三次实验课，让我对外汇买卖产生了很大的兴趣，但是由于自己关注外汇市场比较少，而且之前对外汇交易没有任何接触，在三次试验课中遇到的困难也比较多。
不知道如何进行买卖，不知道如何判断外汇市场行情，对外汇行情一无所知。因此，在第一次实验课中，慢慢摸索，首先学会的是如何进行操作。在第一交易的时候，根本是没有关注市场行情，随意买卖。后来，学会运用外汇通看外汇行情，但是仅仅只是停留在表面，进行短线投资，有的只是短线盈利。进行外汇模拟交易，能够使我熟悉外汇交易系统和交易模式，对外汇交易产生初步概念。我做模拟交易仅仅只是三次试验课，偶尔在寝室也会进行交易，在此期间我发现外汇很难。后来，我上网了解，如果没有大的杠杆，小投资者很难获得满意的收益；但是大的杠杆又必然带来大的风险，这是一个很难解决的矛盾。因此在没有理解外汇交易的实质的时候，根本无法有效的进行外汇买卖。但是在外汇模拟交易中，我确实学习到了很多知识。比如学会使用外汇通，但是还是无法正确进行判断分析。我知道，无论是证券市场、大宗交易市场还是外汇交易市场，及时准确的新闻信息都是决定投资的主要因素，投资就是要让你根据你所掌握的信息做出明确判断。在外汇交易过程中，我所需要掌握的信息就是各个主流交易货币国家的经济形势，利率政策和世界经济形势。但是我在平时也很少关注这个方面的消息，因此，在进行外汇模拟交易的那段时间，我尽可能多的关注国际经济形势，尽可能准确的判断外汇行情走势进行买卖。其实在模拟交易的时候，我的心态还比较好，因为是虚拟货币，但是我想，如果是实盘操作的话，可能心态就不好了。进场出场时心存畏怯，总担心会错等等不一而足，这一切都跟交易心态有关！心态是交易最后能否有效履行的要害，可以说萦绕交易所做的一切努力最终都需要良好的心态来落实，能否及时止损、能否让利润充沛增长要害也在于心态，维持好的交易心态是我们努力寻求的目标。
此次外汇交易收获很多，不仅仅是在知识方面，更重要的是在心态上也有很大的进步。如果盈利就分析盈利的原因，亏损就分析亏损的原因，而不是一味的抱怨。在进行外汇交易的时候，也会时时关注外汇市场的消息，以便于更好的进行判断。而且在交易的过程中，知道如何操作买卖，如何看市场汇率的变化，如何使用外汇通等等一些方面的知识。虽然此次实验次数不多，但是却让我对外汇交易产生了很大的兴趣。因此，如果今后有时间有机会，我一定要进行实盘操作，更好的了解外汇交易。
第14篇：外汇服务
外 汇 交 易 业 务
调 研 报 告
国贸一班 403宿舍
04 赵玲玲 22 张丽娟 43 韩向萍 44赵宏哲 45 谢颖明 46刘晓凤
中国工商银行
中国工商银行始终把实现国际化作为发展的战略目标之一，将国际业务的发展置于全行发展的前沿位置。工商银行的国际业务具有悠久的历史和良好的信誉、众多的境外机构和代理行以及雄厚的资金支持等优势。外汇业务是工商银行的重要业务之一，主要包括外汇资金业务和代理外汇资金清算等。
一、外汇交易服务（汇市通）
业务简述
汇市通是工行为电子银行注册客户提供的在线办理外汇买卖交易服务的业务。包括外汇即时买卖、委托买卖及成交明细、相关信息查询等功能。 适用对象
本产品适用于拥有多币种活期账户，希望通过外汇买卖增加收益规避汇率风险的客户。 特色优势
1.交易方式多样：您既可进行即时交易，也可进行获利、止损以及双向委托交易，事先锁定收益或损失，适宜不同投资策略；
2.委托时限宽泛：最长时限120小时，且有24小时、48小时、72小时、96小时以及120小时五种时间范围可供选择，便于客户短期脱离市场、长期关注市场；
3.优惠幅度分档：实行多档分级优惠，交易金额只要满足相应档次起点，即可享有对应档次优惠报价，为单笔大额交易客户提供更大获利空间（具体优惠方式以当地工行公布为准）；
4.交易起点金额低：通常只需数十美元便可在工行进行“汇市通”个人外汇买卖交易（具体以您当地分行设置的信息为准）；
5.T+0交易，每日交易次数不限，投资更为灵活。开办条件
已持有工行多币种活期账户（活期存折、工银灵通卡、理财金卡）的工行个人电子银行注册客户均可办理汇市通业务。 开通流程
汇市通交易无需开户，只需要在您电子注册卡中具有活期多币种账户，且在该账户中存有外汇即可。 服务渠道与时间
工行网上银行、电话银行、手机银行（WAP）提供周一早上7点至周六凌晨4点期间24小时不间断外汇交易服务。因各分行情况差异，工行“汇市通”交易的具体时间、币种以及交易方式以当地工行公布为准。 使用窍门
1.由于工行汇市通采用即时报价的方式，因此请您操作即时买卖时，在确认提交所需交易信息后，10秒钟内完成提交的交易。
2.客户输入金额时请注意小数点后只能输入两位小数，港币精确到一位，日元没有小数位。
3.您可在委托交易页面设置外汇买卖委托成交短信提醒功能，委托指令一旦成交，系统则会立刻以短信形式通知您。注意事项
1.工行“汇市通”业务交易币种包括美元、日元、港币、英镑、欧元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亚元、新加坡元9个币种，共36个货币对（具体以您当地分行设置的信息为准）
2.由于追加委托是在原委托基础上、以原委托成交为前提条件的委托功能。因此，当您提交追加委托时，委托卖出货币必须与原委托买入货币一致，卖出金额必须小于等于原委托买入的金额。目前，对于追加委托暂不支持针对双向委托提交追加委托。
3.可以直接撤销追加委托，可以先撤销追加委托，再撤销主委托，不可以直接撤销主委托。
4.理财金客户可免费获取汇市信息，普通客户则需要定制并交费，如果普通客户尚未定制汇市信息或此项服务已到期，需要到“客户服务”中进行定制。
5.行情信息为您提供当地工行的各个交易档次的优惠价格。您在选择好显示牌价的方式（如，基本盘、交叉盘、所有盘、自定义盘）后，可以通过下拉菜单选择优惠档次，从而直接在买入 价、卖出价的位置显示该优惠档次对应的价格。每个优惠档次所对应的具体交易金额区间，将在您选中具体优惠档次后在页面展示。 风险提示
因外汇市场变动引起汇率的变动，致使以外币计价的资产遭受损失的风险均由您承担，工行不承担任何责任。 名词解释
1.获利委托：获利委托是指客户根据本人预期收益汇率，以较市场高的汇价建立获利委托；系统会自动在当前汇率达到获利汇率或优于获利汇率时成交。
2.止损委托：止损委托是指客户根据本人可以接受的止损汇率，以较市场差的汇价建立止损委托；系统会自动在当前汇率达到止损汇率或低于止损汇率时成交。
3.双向委托：双向委托是指客户可以同时设定获利委托汇率和止损委托汇率，建立一个双向委托，当市场汇率符合其中任一委托成交条件时，按当前汇率即时成交。在一方委托成交后，另一方自动作废。
4.追加委托：追加委托是指客户可以在已经建立委托交易的基础上，进行追加委托，将正常委托成交后的买入币种以追加委托的方式全部卖出，其金额是相对应的正常委托成交时买入币种的全部金额。目前追加委托不支持针对双向委托提交的追加委托。如果正常委托未成交时，追加委托亦保持待受理状态，如果正常委托超过委托时限，则正常委托和追加委托同时失效。
5.中间价：中间价指的就是买入价与卖出价之间的中间价。用买入价和卖出价之和除以2，即得出中间价。
6.交叉汇率：当两种货币无直接兑换比率，而必须通过第三种货币间接计算而得知的兑换率，称为交叉汇率或套算汇率。货币对中没有美元的货币对叫交叉盘，货币对中有美元的货币对叫直接盘。通过任意两个直接盘可以计算出一个交叉盘的汇率，即交叉汇率。
7.货币对：货币对是指由两种货币组成的外汇交易汇率。
二、小额结售汇
业务简述
个人小额结售汇业务是工行为在工行已开立多币种账户，并开通网上银行的境内个人客户提供的在线买卖外汇的业务，并为您提供买卖外汇及交易明细查询的功能。 适用对象
适用于有外汇买卖需求的工行网上银行注册客户。 特色优势
通过个人网上银行办理个人小额结售汇业务，无需再到柜面辗转奔波，即可轻松办理业务。 开办条件
凡持工行多币种账户，并已开通个人网上银行的中华人民共和国境内个人均可办理小额购汇业务。 服务渠道与时间 工行个人网上银行。 使用窍门
1.您可以通过工行个人网上银行购买外汇后，继续使用“跨境汇款”功能，直接将资金汇往境外收款人账户。2.您通过工行个人网上银行买卖外汇时，工行同时提供“现钞”与“现汇”2种钞汇标志，以供您选择。 注意事项
1.自助注册网银的客户也可以通过网上银行进行结售汇的操作。2.网银个人结售汇业务以客户为单位，实行年度交易限额控制。年度结售汇最高额度为等值5万美元。
3.在网银交易过程中，不需要介质认证，即任何形式注册的网上银行均可办理小额结售汇业务。
4.结售汇币种为美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎。（具体以您当地分行设置的信息为准） 5.支持托管账户办理此业务，授权人必须也是用身份证申请办卡，同时小额结售汇的额度分别针对授权人和管理人进行累计。 常见问题
1.通过网上银行进行购汇操作，所支持的银行卡/账户都有哪些？
网银注册卡中的理财金卡、灵通卡、活期存折都可以进行购汇操作。
2.自助添加的网银注册卡是否可以进行购汇的操作？
不可以。 风险提示
因外汇市场变动引起汇率的变动，致使以外币计价的资产遭受损失的风险均由您承担，工行不承担任何责任。 名词解释
1.境内个人：是指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。
2.托管账户：是工行为满足家庭集约化财务管理及伙伴、朋友间合伙投资、创业中对资金监督、汇划的需求，推出的一项新型金融服务。您可将自己在工行开立的灵通卡、理财金账户、信用卡、专用卡、活期账户授权给已经开立了个人网上银行（柜面注册并已申请U盾）的家人或朋友，委托其通过个人网上银行进行查询、转账、投资、理财等操作，从而实现对家庭成员或伙伴银行账户的有效监控及集约化管理。
3.跨境汇款：是指向大陆以外地区银行开户的收款人进行外汇汇款的业务。
三、外汇资金业务
通过运用各种金融工具，特别是各类衍生金融工具及其组合，工商银行可以协助银行同业在控制风险的前提下，实现外汇资产保值、增值的目的。工商银行外汇资金业务品种主要包括代客外汇买卖、代理结售汇业务、代客外汇理财和代客外汇风险管理。 下面从以下几方面讲解外汇资金业务的解决方案。 1.代客外汇买卖
为满足银行同业对不同币种即期或远期的支付需求，工商银行可接受银行同业委托办理即期或远期外汇买卖。即期交易将于成交日后两个工作日内进行交割，远期交易将于约定的将来特定时间(成交日后两个工作日以上)，按照约定的币种、金额及汇率进行交割。 2．代理结售汇业务
作为国家外汇指定银行，工商银行可以为不具备业务资质的银行同业提供代理结售汇服务。工商银行每日公布的挂牌汇价中有14个外币币种可办理结售汇业务，这些币种是美元(USD)、港币(HKD)、日元(JPY)、欧元(EUR)、英镑(GBP)、瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)、澳大利亚元(AUD)、新加坡元(SGD)、丹麦克朗(DKK)、挪威克朗(NOK)、瑞典克朗(SEK)、澳门元(MOP)、新西兰元(NZD)。 3．代客外汇理财
中国工商银行代客外汇理财业务的主要工具是各类外汇结构性存款，即在普通外汇存款的基础上，将存款的最终收益与一个或多个金融产品的价格表现挂钩，以提供高于一般定期存款的利率。协议挂钩的金融产品可以是汇率、利率、股票、指数、商品及债券等。 4．代客外汇风险管理
中国工商银行代客外汇风险管理业务是根据银行同业的财务管理目标，通过运用各种金融工具，特别是各类衍生金融工具及其组合，协助银行同业对预期收入结构以及债务结构进行调整，力求使未来现金流入与未来现金流出的币种、期限相匹配，防范因国内外经济环境及汇率、利率变化带来的外汇风险，合理控制融资成本。
5、代理外汇资金清算
中国工商银行通过人民银行境内外币支付系统、中国工商银行设在境外账户行的外币清算账户、SWIFT系统以及资金汇划系统为银行同业及非银行金融机构提供外汇资金清算代理业务，通过客户在中国工商银行清算中心或所属分行开立的外币备用金账户，为客户提供汇出汇款与汇入汇款解付服务，代理客户进行多币种的外汇资金清算。中国工商银行为客户备付金账户中超过协议规定的最低存款部分支付利息，利率参照LIBOR的水平，由双方协商确定。与此同时，工商银行可以为客户提供包括结构性存款在内的外汇资金管理业务，增加客户提高资金收益水平的途径。
中国工商银行是中国最大的清算银行，拥有国内最先进的本外币资金汇划与内部清算系统，目前工商银行已经可以提供世界所有可自由兑换货币的清算服务。
第15篇：外汇论文
对于一个炒汇新手，你认为他需要知道和了解的炒汇知识有哪些？
对于一个炒汇新手，你认为他需要知道和了解的炒汇知识有哪些？
一、外汇及外汇市场
外汇原指货币兑换率（EXCHANGE TATE）。简单来说，是一个国家的货 币兑换别国的货币称为外汇；即国家与国家之间，因贸易、投资、旅游等经济往来，引起货币间支付的关系。由于各国货币不同，在国外支付时，必须先将本国货币兑换成外国货币，或是收到外国的货币，换成本国货币才得以在国内流通，从而产生了货币兑换的关系。也就是说，只要有国际贸易的存在，便有外汇交易的产生。
外汇市场是一个先进的电讯网路，不受时空限制，透过电子通讯设备进行
买卖。汇市是一个庞大的国际化交易市场，外汇价格会因市场对不同货币的供求而变化，不受人为操纵，买卖时间长达24小时。
外汇市场是外汇投资者进行交易的场所，世界金融业发达的国家都拥有自己的外汇交易市场，目前全世界最大的交易场所主要有：伦敦外汇交易市场、纽约外汇交易市场、法兰克福外汇交易市场和东京外汇交易市场。另外还有其他不同的细小外汇交易市场在世界各地运作，所以外汇交易买卖是二十四小时在进行的。
亚洲和远东地区的外汇市场，虽然以日本为首，但近年来，香港在这方面的发展相当蓬勃，足可与新加坡外汇市场竞争，正成为亚洲另一个重要的外汇交易地区。无论投资者在任何地方，任何时间，都能够进行外汇交易买卖，加上外汇买卖是属于双边投资，即是指能够在某些货币处于高位时，卖出货币；或是在某些货币处于低位时，买入货币。所以外汇投资买卖，较一般其它投资工具，容易掌握，交易时间亦具有很大的灵活性。
二、外汇交易
外汇交易是指买入一种货币并且同时卖出另一种货币的交易.外汇市场是全世界最大的金融市场, 其日交易额超过1.9兆美元.交易货币例如欧元/美元和美元/日元.大多数货币交易均涉及到\"主要货币\"(包括美元, 欧元, 日元, 英镑, 瑞士法郎, 加元和澳元).不同于其它金融市场, 外汇市场没有中央交易所.借助于银行, 公司和个人交易者的电子网络, 外汇市场每天24小时均运行.每天外汇交易从悉尼开始, 然后依次移到东京, 伦敦和纽约.主要券商包括商业银行, 投资银行, 外汇期货交易者及注册外汇券商(比如 FX Solutions).FX Solutions每天24小时制向客户提供交易服务.三.外汇交易的方式及主要外汇市场交易时间
外汇交易方式：主要是网络平台交易和电话交易。 全球外汇市场交易时间（北京时间） 惠 灵 顿 04：00--12：00 悉 尼 06：00--14：00 东 京 08：00--14：30 新 加 坡 09：00--16：00 法兰克福 14：30--23：30 伦 敦 16：30--00：30 纽 约 20：30--04：00 可用于外汇交易的货币
美元（USD）、欧元（EUR）、日元（JPY）、英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、法国法郎（FRF）、意大利里拉（ITL）、荷兰盾（NLG）、比利时法郎（BEC）、丹麦克郎（DKK）、瑞典克郎（SEK）、奥地利先令（ATS）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、新西兰元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳门元（MOP）、马来西亚林吉特（MYR）等。
四、外汇市场的组成分子
1、中央银行
负责发行本国货币，制货币供给额，持有及调度外汇储备，维持本国货币之对内及对外的价值，在浮动汇率制度下，中央银行在外汇市场上，经常被迫买进或卖出外汇来干预外汇市场，以维持市场秩序。譬如：美国、日本、德国、英国、法国、加拿大与意大利所组成的七大工业组织（G7），经常举行高峰会议，对于主要货币之汇率设有协议，限定汇率波动之幅度。由于G7经常联合干预，使汇价稳定；央行有时也会为了调节货币标准，或政策上的需要，在公开市场上进行干预，干预行动基本上是和市场大众持不同的立场，通常没有特殊的因素，中央银行是不会主动出面干预的。通常央行干预汇市只能收到暂时的效果，使汇率变化速度不致上升或下跌太快，但却无法改变长期基本的走势。
2、银行
在任何一个地方，不管该地是否是一个外汇兑换的主要市场，一般的小量现钞买卖，支票兑现都差不多全由银行垄断，银行外汇部门的主要业务就是将商业交易与财务交易的客户资产与负债从一种货币转换为另一种货币，这种转换可以即期交易（SPOT），或远期交易（FORWARD）方式办理，由于从事外汇交易的银行为数众多，所以外汇买卖这亦日渐普及。
3、外汇经纪商
外汇与股票市场一样，任何活跃的市场都有不少的经纪商，在美国称为(Exchange Dealer)的角色，仅以收取佣金为目的，为客户代洽外汇买卖的汇兑商定，在买主与卖主之间，拉拢搓合，透过外汇经纪人的接洽，直接或间接买卖。外汇经纪商及经纪人，本身并不承担外汇交易的盈亏风险，其从事中介工作的代价为佣金收入（Broker Fee or Commiion）,外汇经纪人因熟悉市场外汇供需情形、消息及图表的分析，以及汇率变化涨跌及买卖程序，故投资人乐于采用。
4、基金
此类机构性质上基本与经纪商大同小异，所不同的是[它]经常自行买卖，亦可随本身的意愿，对客户的交易作选择性的盈亏风险承担，而银行及经纪商也经常是它的交易对象。
5、外汇供需者
由于贸易的往来，进出口商在商品输出或输入后货款的结算，以及运输、保险、旅行、留学、国外公债、证券、基金的买卖、利息支付等而产生的外汇供给者与需求者。
6、外汇投资者
所谓外汇投资者，为预测汇率的涨跌，以现汇（SPOT）、远汇（FORWARD）或者期货外汇（FUTUERS）的交易途径，以少数的保证金从事大额外汇买卖交易，行情看涨时，先买入，后卖出，看跌时，先卖出后补回来冲销，用极小的波动赚取中间的差价，获取厚利，所以外汇投资者也经常是主要外汇的供给及需求者。
五、外汇报价方式
汇率是外汇投资者经常接触到的，是指两种不同货币的交换比率，亦称之为汇价，通常是兑换美元。而汇率的表示方式有两种，一是以本国货币为基准，另一种是以外国货币为基准。
直接货币：是以本国货币为基准的表示方式，即是说一个单位的本国货币，可以竞换干单位的美元。当该种货币数字增大时，即表示该货币上升，反之则表示下跌。这种报价称为：直接报价（Direct Quotation）
而另一种间接货币是以美元为基准的，即是说一美元能兑换若干单位的本国货币，这种汇率与直接汇率的波动完全相反，当该种货币数字增大时，即表示该货币下跌，反之则表示上升。这种报价称为：间接报价（Indirect Quotation）
六、外汇主要交易方式
在中国适合中小投资者参与的外汇交易方式主要有两种：外汇实盘交易也即银行的那些外汇宝之类的及外汇保证金交易。前者可以通过开设银行账户交易，后者主要是通过在国外一些交易商在国内的代理商处开户后入金交易，因为国内目前没有自己的交易商。
1、实盘交易
外汇实盘交易又称外汇现货交易。在中国个人外汇交易，又称外汇宝，是指个人委托银行，参照国际外汇市场实时汇率，把一种外币买卖成另一种外币的交易行为。由于投资者必须持有足额的要卖出外币，才能进行交易，较国际上流行的外汇保证金交易缺少保证金交易的卖空机制和融资杠杆机制，因此也被成为实盘交易。自从1993年12月上海工商银行开始代理个人外汇买卖业务以来，随着我国居民个人外汇存款的大幅增长，新交易方式的引进和投资环境的变化，个人外汇买卖业务迅速发展，目前已成为我国除股票以外最大的投资市场。
截止目前，工、农、中、建、交、招，光大等多家银行都开展了个人外汇买卖业务，国内的投资者，凭手中的外汇，到上述任何一家银行办理开户手续，存入资金，即可透过互联网、电话或柜台方式进行外汇买卖。
2、保证金交易
外汇保证金交易又称虚盘交易，就是投资者用自有资金作为担保，从银行或经纪商处提供的融资放大来进行外汇交易，也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小，一般由银行或者经纪商决定，融资的比例越大，客户需要付出的资金相对就越少。
七、外汇的风险
外汇风险是指一个金融的公司、企业组织、经济实体、国家或个人在一定时期内对外经济、贸易、金融、外汇储备的管理与营运等活动中，以外币表示的资产（债权、权益）与负债（债务、义务）因未预料的外汇汇率的变动而引起的价值的增加或减少的可能性。外汇风险可能具有两种结果，或是获得利（Gain）；或是遭受损失（Lo）。一个国际企业组织的全部活动中，即在它的经营活动过程、结果、预期经营收益中，都存在着由于外汇汇率变化而引起的外汇风险。在经营活动中的风险为交易风险，在经营
活动结果中的风险为会计风险预期经营收益的风险为经济风险。所以，入市有风险，投资须谨慎。
参考网址：
外汇论坛http://www.daodoc.com
第16篇：外汇基础知识
一、什么是外汇
外汇是指以外国货币表示的可以用于国际结算的各种支付手段。
二、什么是外汇市场
外汇市场是指从事外汇交易的各家银行、金融机构组成的交易网络。它是一个无形的市场、
交易量巨大、24小时连续交易。
三、什么是汇价
汇价是指一个国家的货币与另一个国家货币之间的兑换比价,通常用两种货币之间的兑换比例表示。
例：EUR/USD=1.3305，表示1欧元等于1.3305美元。
四、汇价的表示方法
在外汇市场上，汇率通常用5位数字来表示。如：GBP/USD（英镑兑美元）＝ 1.9423
五、汇价的变化及盈利金额的计算
1、汇价的最小变化单位为“点”，汇 价 表 示 的 最 后一位数的一个数字变化，称为1点（1 oint）p。
例如：澳元兑美元（AUD/USD）从0.7727变为0.7732，我 们 说 澳元涨了5个点。
注意：在外汇交易中，所有货币的点数与美元的关系为：1个点等于10美元；黄金属于贵金属，它的点数与美元的关系为：1个点等于1美元。
2、盈利金额的计算方法：
外汇盈利金额的公式：盈利金额＝盈利的点数×10美元×手数 黄金盈利金额的公式：盈利金额＝盈利的点数×1美元×手数 做（Buy）盈 利 的 计 算 方法 ：以GBP/US为例，假 如 我 们 在1.9526做多GBP/USD一手（即买进一手GBP/USD，其成本价为1.9526。当GBP/US的 价 格 涨 到1.9600时 获 利平仓。此时我们就盈利了74个点（1.9600－1.9526＝74）；盈利的金额为：74×10美元×1＝740美元。如果我们刚才做的只是0.5手，那盈利金额则为：74×10美元×0.5=370美元。做空（sell卖单）盈利的计算方法：还是以GBP/USD为例，假如我们在1.9980做BP/USD一手（即卖出一手GBP/USD 其成本价为1.9980）。当GBP/USD的价格跌到1.990 0时获利平仓，此时我们就盈利了80个点（1.9980－1.9900＝80），那盈利的金额为：80×10×1＝800美元。如果刚才我们做的是0.2手，那盈利的金额为：80×10×0.2手=160美元
3、保证金比例的计算：保证金比例=已用保证金/净值×100%（若保证金比例低于100%，系统会强行平仓）。
六、投资外汇如何获利
利用外汇汇价的波动，通过各种货币之间的买卖赚取汇差。
七、什么是外汇保证金的交易
外汇保证金交易是指投资者在银行交纳一定数量的保证金后进行交易金额放大若干倍的外汇交易方式。
八、外汇保证金交易的优势
随着中国经济的发展和与世界金融的接轨，个人外汇投资成为了很多人关注和投资的新
兴渠道。特别是在中国股市经历了十几年难遇的大牛市之后，随着风险的增大，收益率的下
降，投资股市的吸引力会逐步降低，人们进而会转向外汇投资。相比较而言，外汇投资拥有很多其它投资方式所没有的优势：
（1）投资金额小，熊市牛市皆可获利，外汇保证金投资一般都是1%的保证金，本小利大；而期货要5%~10%的保证金；股票要100%的资金；房地产也要50%~100%的资金。
外汇市场是一个双向交易的市场，无论熊市还是牛市，投资者都有机会获利。由于外汇市场的波动比较频繁，很多短线交易者往往利用汇市每日的
波动，频繁进出市场，从而使得投资者能在一天内多次获利，而这一切完全都归功于外汇市场的作空机制。
（2）低交易成本，盈利最大化外汇交易为单向收费，它的手续费低于5‰，获利机会更高。相较于股票市场千分之三的交易成本而言，外汇市场的交易成本只有万分之一至万分之三，更小的交易成本，帮助投资者实现盈利最大化。
（3）24小时交易，股市休市后的投资新途径
外汇的交易时间为星期一的凌晨6:00至星期六的凌晨6:00，二十四小时不间断交易。
（4）瞬间交割，盈利及时况现众所周知，股票市场只能在第二天进行交割，使得投资者很容易错过最佳盈利点。而外汇市场的T+0交易方式，瞬间即可成交，随时兑现盈利。使得投资者在短短几分钟内，就能盈利。这也是股票投资者转投汇市或把外汇交易作为第二种投资手段的关键因素之一。
（5）市场更大更公平，技术分析形态分析更为可靠，外汇市场每日交易量超过2万亿美元，庞大的日交易量，使得市场遭人为操控的可能性几乎为零。因此，它的技术分析图形不受人为改变，最为可靠;期货的技术分析图形可人为改变，真实性较差;股票有上千只，评估很难，并且也存在庄家骗线的问题。此外，由于外汇市场的高流通性，也使得投资者盈利的机会相应增多。所以，外汇市场是全球最大最公平的投资市场，
（6）更少的市场杂讯，更为可靠的技术指标 股市中有成百上千种股票，期货市场同样也有众多产品，导致市场杂讯繁多。特别对于股票投资者而言，选股成为一件十分头痛的事情。而在外汇市场，货币组合非常有限，这可以使投资者集中精力研究其中的某几个货币组合，并很快抓住他们的脉动及掌握其中的规律。
（7）风险完全由个人控制历史经验表明，外汇市场的波动小于股票、债券市场。并且，外汇的风险由本人自己控制，措施最完善，有限价单、止损单等，保障交易成交;期货的风险很高，市场机制不够 成 熟，风 险控制措施不夠完善;股票的风险也很高，如被高位套牢，资金占用时间长，政策市场的风险高，不容易防范。
九、各国货币代码
在外汇市场上，有多个国家的货币在进行交易，为了方便起见，每种货币都有一个标准的代号，即ISO代号，由三个英文字母组成，为国际标准组织所规定，其中最主要的几种代币代码如下：
美元：USD 欧元：EUR 日元：JPY 英磅：GBP 新西兰元：HZD 澳元：AUD 加元：CAD 瑞朗：CHF 黄金：GOLD
九、世界主要外汇市场及开市时间悉尼外汇市场为每天全球最早开市的外汇交易市场，交易时间为北京时间6：00-14：00通
汇率波动较为平静，交易品种以澳。元、新西兰元和美元为主。
东京外汇市场的交易时间约为北京时间8：00-11：00和12：30-16：00。交 易 品 种 较 为 单一，主要集中在日元兑美元和日元兑欧元。日本作为出口大国其进出口贸易的收付较为集中，因此具有易受干扰的特点。
伦敦外汇市场交易时间为北京时间17：00至次日零晨1：00。其交易 货 币 种 类众多，经常有三十多种，其中交易规模最大的为英镑兑美元的交易，其次是英镑兑欧元、瑞郎和日元等。伦敦外汇市场上，几乎所有的国际性大银行都在此设有分支机构，由于其与纽约外汇市场的交易时间衔接在一起，因此在每日的21：00至次日1：00是各主要币种波动最为活跃的阶段。
纽约外汇市场交易时间为北京时间21：00至次日4：00。是重要的国际外汇市场之一，其日交易量仅次于伦敦。目前占全球90%以上的美元交易最后都通过纽约的银行间清算系统进行结算，因此纽约外汇市场成为美元的国际结算中心。除美元外，各主要货币的交易币种依次为欧元、英镑、瑞郎、加元、日元等。（注意欧美国家实行夏时制）据统计，国际外汇市场每日平均交易额约为1.5万亿美元，其中纽约、东京和伦敦是世界最大的交易中心。以下是北京时间各主要外汇交易市场开市和收市时间：城市.......开市时间.....收市时间 惠灵顿......5：00........13：00 悉尼........7：00........15：00 东京........8：00........14：30 新加坡......930........16：30 法兰克福...15：30.....次日0：30 伦敦.......16：30.....次日1：30 纽约.......22：00.....次日5：00 成为外汇高手的几个阶段
第一阶段: 你刚进入市场，对市场里的一切只不过有个大概的了解，各个合约的规定你也不太清楚，要买什么要卖什么你也没什么主意，你的交易主要看各大网站上的评论，或者听听朋友的建议，你总觉得他们说得都有道理。你的交易主要是日内的短线，赚点钱你就急着平仓，生怕到手的利润飞了，亏了你就抱着，想着总有解套的时候。
第二阶段: 你开始知道什么是主力品种，盘中就不断游览网站信息。你也知道了一些技术指标，MACD、KDJ、RSI之类的，总觉得它们有时准，有时又不准。你也关心基本面情况，？你总是第一时间上网查查看。你的交易比较频繁，时赚时亏，但总的来说，帐户是亏损的。
第三阶段: 你在市场上已经交易了一段时间了，但总的来说帐户是亏损的。你觉得要在这个市场赚钱真的很难，你急着想翻本，可你不知道该怎么办。你看了一些关于交易的书，可你觉得他们说的是一回事，拿到这个市场中实际操作又蛮不是那么回事。你觉得还是指标不够精确，于是你试着调整参数，可它们仍然是有时准有时不准。你上论坛，希望得到高手的指导。可他们也是有时准有时不准。
第四阶段: 你有过大亏或者暴仓的经历了。你知道要在这个市场上生存不能听信那些个评论。于是你开始系统地学习，你把能找到的相关书籍都看了，希望能从中找到一个战胜市场的法宝。你也学习了波浪理论、江恩的测市法则、混沌理论之类的。你也知道了要顺势而为、亏损了要止损。可你搞不清这个“势”是怎么确定的，止损设在什么地方才好。你觉得要准确地知道市场何时反转真的太难了，你不相信在这个市场有人可以赚到钱，因为聪明的你都觉得面对市场束手无策，他们怎么可能赚到钱？
第五阶段: 你开始明白要在这个市场上赚钱必须要有一套交易系统。 可你对这个交易系统具体都包括哪些东东还搞不太明白。你试着将几个指标组合成你的系统，根据它们提供的信号开平仓。可它们经常相互冲突，让你搞不明白此时到底该相信哪个。你试着长线交易，可有时你搞不清到底是回调还是要反转了。你也试着就做日内短线好了，每天赚个三五百块钱，一年下来应该也不少了。可关键是经常今天赚了三百，明天却亏了五百。你的帐单仍然是亏损的，你觉得做外汇真是太难了，实在不行的话，你考虑是不是该放弃了。
第六阶段: 你开始明白在这个市场上你没法预测价格走势，你不行，
别人也不行。你开始有一套自己的交易系统，你知道自己只要严守纪律，长远的来看，你该能够赚到钱。你开始用概率来考虑问题，每一次进场，知道风险和报酬的比率各是多少。错了你会止损，盈利的单子你也开始能拿得住了。你的帐单时赚时亏，盈亏基本相当。有时你能按自己的系统交易，有时你不能。但你开始相信这个市场上有人可以赚到钱。你开始能够喊出好单，在论坛上你也开始成为大众关注的焦点。
第七阶段: 你开始能够稳定盈利，有自己的一整套交易系统。 你已经解决了交易理念的种种问题，开始有了自己的交易哲学。对于技术性的东西你不太关心，你知道只要理念正确，即使是使用简单的移动平均线你也可以稳定获利。你知道哪些是关键的点位，你可以从容地进场，虽然你看不清以后的走势到底如何。某一天你可能先赚五百又亏了三百，但你能正确地执行止损，你知道这些亏掉的钱迟早又会回来。你的心态基本平静，但偶而面对行情的剧烈波动还是会有些起伏，特别是有单的时候。
第八阶段: 这时候赚钱对你来说是家常便饭，就象一名驾驶老手开车一样，遇到红灯就停、绿灯就行。交易对你来说完全是无意识的。你不再需要对着图形精确地定义止损的位置，拿着笔或计算器计算着风险和报酬的比率。你完全不关心各个国家的政治经济形势，因为基本面对于你来说毫无用处。
第九阶段: 这时候的你对世界经济了如指掌，你可以提前预知下一轮的经济走势。一年你只交易几次，也可能一单一拿就是几年。你很少有看盘的时候，多数时间你在打高尔夫或是在太平洋的某个小岛钓鱼。你从不和别人说起交易的事，因为你知道没人能明白！
第17篇：外汇期货市场
外汇期货市场
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外汇期货市场
外汇期货市场(Forward Exchange Market)是指按一定的规章制度买卖期货合同的有组织的市场。期货交易就是在期货市场上进行的交易行为。
外汇期货市场是由期货交易所、场内经纪人、期货佣金商及清算所构成。现将各个组成部分的含义及主要特征分述如下：
1、期货交易所。期货交易所是具体买卖期货合同的场所。目前，世界各国期货交易所一般都是非盈利性的会员组织。只有取得交易所会负资格的人才能进入交易所场地内进行期货交易，而非会员则只能通过会员代理进行期货交易。期货交易所的管理机构通常由董事会、执行机构和各种委员会组成。董事会是由会员董事和非会员董事选举产生；执行机构协助董事会履行与业务有关的职责；设总裁和执行官；下属委员会有交易管理委员会、教育与营销委员会、会页委员会、仲裁委员会、期货合同委员会等负责具体业务工作。期货交易所本身不参加期货交易，运营资金主要靠创立者的投资、会员费和收取的手续费，它的职能是：提供交易场地；制订标准交易规则；负责监督和执行交易规则；制订标准的期货合同；解决交易纠纷。
2、场内经纪人与期货佣金商。凡是拥有会员资格，进入期货交易所内进行交易的人员，称为场内交易人。场内交易人员有些专为自己的利益进行交易；而更多的是从交易所外接受大量的交易指令，按场外容户的交易指令进行期货交易，我们把前者称为专业投机商，把后者则称为场内经纪人。
而期货佣金商是代表金融、商业机构或一般公众进行期货交易的公司或个人组织，其目的是从代理交易中收取佣金。它是广大非会员参加期货交易的中介，其主要职能是：向客户提供完成交易指令的服务；记录客户盈亏，并代理期货合同的实际交割；处理客户的保证金；向客户提供决策信息以及咨询业务。
外汇期货交易的进行主要是靠期货交易所内的场内经纪人和代替非会负的期货佣金商来完成的。
3、清算所。清算所是负责对期货交易所内进行的期货合同进行交割、对冲和结算的独立机构，它是期货市场运行机制的核心。通过清算所，期货合同的转让、买卖以及实际交割，可以随时进行，不用通知交易对方，由它负责统一的结算、清算以及办理货物交割手续，这就是清算所特殊的“取代功能”。清算所的这一切行为能得以顺利实现，是因为它财力雄厚，而且实行了保证金制度，这是一套严格的无负债的财务运行制度。
第18篇：外汇学习心得
《外汇投资入门与技巧》
外汇学习心得
经过一个学期的外汇课程学习，在老师的淳淳教导下，我们对外汇有了个较明确的认识。下面我就浅谈一下这学期以来我在外汇学习方面的心得。
外汇的动态概念，是指货币在各国间的流动，以及把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。如果从外汇交易的区域范围和周围速度来看，外汇市场具有空间统一性和时间连续性两个基本特点。 外汇的种类多种多样，分为美元（USD）、欧元（EUR）、日元（JPY）、英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、法国法郎（FRF）、意大利里拉（ITL）、荷兰盾（NLG）、比利时法郎（BEC）、丹麦克郎（DKK）、瑞典克郎（SEK）、奥地利先令（ATS）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、新西兰元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳门元（MOP）、马来西亚林吉特（MYR）等。主要外汇，主要的外汇货币有美元、欧元、日元、英镑等等 从外汇交易的角度讲，一种货币要成为外汇必须有持续性的买盘和卖盘，而这需要满足下列3种主要条件：（1）持有者必须相信这种具有储藏价值的功能。（2）这种货币在国际贸易中必须可以作为计价的手段。（3）这种货币必须可以作为交易的媒介。目前，全世界有150多个国家，其中大约有30种货币属于交易活跃的货币。单以这30种货币来说，每一种货币对其他货币一共有29种汇率，就会有435种不同汇率。目前世界外汇市场上重要外汇之间的基本格局是，大多数货币之间的基本定价关系仍以美元为主，美元的国际地位是与美国强大的发展实力和国际汇率制度形成与发展的历史相联系的。日本经济的飞跃和相当实力使日元地位得以稳固和扩张。欧元是一个新生儿，欧洲区统一政策的强大后劲及其内在经济实力决定了欧元必将成为21世纪与 美元、日元统领外汇市场风骚的重要货币。
如果股市成为“放长线，钓大鱼”式的长期投资的话，那外汇就是偏于强调时效性的短期获利投资。通过一系列的模拟操作，可以很清晰地了解到外汇市场的瞬息万变，一进一入之间都有着许多学问。投资者需要时刻留意市场动态，注意把握好各币种兑换间的差额，从而获取最大利润。所谓外汇投资者，为预测汇率的涨跌，以现汇（SPOT）、远汇（FORWARD）或者期货外汇（FUTUERS）的交易途径，以少数的保证金从事大额外汇买卖交易，行情看涨时，先买入，后卖出，看跌时，先卖出后补回来冲销，用极小的波动赚取中间的差价，获取厚利，所以外汇投资者也经常是主要外汇的供给及需求者。
在上课期间，老师通过结合日本地震和本·拉登之死对外汇市场走向影响分析，使我们更好地理解了外汇市场的运作与现实生活中外汇与我们的紧密联系。我们针对这两件大事撰写论文时所搜集的信息，也对我们的外汇学习起到了极大的推动作用。在外汇市场极其活跃的今天，这些知识无疑将在未来对我们有着巨大的积极影响。而网上模拟交易平台更是为我们提供了实践的场所，从一无所知到实盘操作，从开始的小心翼翼，到后面的大胆尝试。从只为纯粹的止盈为目的转变到了止损也是盈利。模拟操作让我收获了不少，例如下单前必须明白自己可能处于趋势的某个阶段或某种状态中，不怕判断错，只怕错了不认错。逆势严格止损，顺势赚多少，决定了个人的外汇操作能否成功。
世上没有免费的的午餐，任何投资都是风险和收益并存的，而且风险和收益两者之间通常成正比关系，风险越大收益越高。风险其实就是指不确定性，外汇投资的风险就体现在因外汇市场变动引起的汇率的变动，导致你手中以外币计价的资产可能上涨，也可能下跌的一种不确定性。投资是艺术，买入时间和卖出时间的把握更是绝对的艺术，而选择什么品种，设置多少对冲的比例则是绝对的科学。由于外汇市场能给人们带来巨大的收益，近些年来研究外汇的投资者层出不穷，分析的方法各异，使用同一分析方法的风格也不同。就如同一把同样的刀，不同的人就有不同的使用方法一佯。前人和别人得到的结论是在一定的特殊条件和特定环境中得到的，随着环境的改变，前人和别人成功的方法落到自己头上有可能会失败。因此，我们要在外汇学习的道路上取得成功，就应该依靠自己的耐心摸索与独到眼光。
以上就是我个人对于本学期外汇知识学习的心得。
第19篇：外汇新政策
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外汇新政策
汇发２００８〕３１号国家外汇管理局关于 实施《出口收结汇联网核查办法》有关问题的通知 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连青岛厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：国家外汇管理局、商务部、海关总署于２００８年７月２日联合发布《出口收结汇联网核查办法（汇发［２００８］２９号，以下简称《办法》，现就《办法》实施的有关外汇管理问题通知如下：
一、２００８年７月１４日起，在中国电子口岸试运行出口收结汇联网核查系统（以下简称核查系统）。２００８年８月４日起正式运行。核查系统试运行之日起，外汇指定银行（以下简称银行）应当按照《办法》规定，对企业出口收汇（包括出口项下境外收汇和符合规定的境内收汇，含预收货款，下同）进行出口电子数据联网核查。
二、企业出口收汇应当按照《办法》规定先进入出口收汇待核查账户（以下简称待核查账户）。待核查账户纳入外汇账户管理信息系统，代码为１１０１。待核查账户收入范围限于企业出口收汇。待核查账户支出须经银行联网核查后方可办理，其支出范围包括经银行联网核查后结汇划入该企业经常项目外汇账户以及经外汇局批准的退汇等其他外汇支出。待核查账户之间不得划转。账户余额按活期存款计息。
三、银行为企业办理待核查账户内资金结汇或划出手续时，应当按照《办法》规定，在核查系统中企业相应贸易类别可收汇--------------------------精品
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额范围内进行收汇核注（即在核查系统中录入实际结汇或者划出金额，扣减对应可收汇额，下同）：
（一）一般贸易、进料加工贸易或者边境小额、对外承包出口等其他贸易类别的出口可收汇额，分别等于相应出口贸易类别逐笔出口货物报关单成交总价之和；
（二）来料加工贸易的出口可收汇额，等于该出口贸易类别逐笔出口货物报关单成交总价与收汇比例乘积累加之和；
（三）预收货款可收汇额，依据企业已登记预收货款和前１２个月出口收汇情况，由贸易信贷登记管理系统生成。船舶、大型成套设备出口等特殊行业以及出口买方信贷项下提前收汇的企业，可根据实际情况，向所在地外汇局申请提高预收货款可收汇额。申请时应提交书面申请、出口合同以及外汇局要求的其他材料。外汇局自收到完整材料之日起２０个工作日内作出核准或不核准的决定。企业预收货款对应的货物实际报关出口后，其经联网核查后结汇或者划出的金额，从该企业相应贸易类别出口可收汇额中扣减。
四、来料加工贸易收汇比例由国家外汇管理局各分局、外汇管理部（以下简称各分局）依据当地实际情况核定，报国家外汇管理局备案后确定。对于来料加工贸易实际收汇比例高于核定比例的，企业从待核查账户中办理结汇或划出时，除提交《办法》规定的单证外，还应向银行提供对应的出口合同、加盖海关验讫章的出口货物报关单（收汇核销联，下同）正本及其加盖企业公章的复印件。银行应在核查系统中记录该笔收汇对应的出口货物报关单号、出口合同号和实际收汇比例，核注核查系统相对应的可收汇额后，为其办理结汇或划出手续。企业来料加工贸易项下单笔出口货物报关单实际收汇比例高于２５％的，办理银行应当--------------------------精品
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于每月初５个工作日内以书面形式，汇总报告所在地外汇局，并附相关单证复印件。
五、２００８年６月３０日（含）之前出口未收汇的，依据出口收汇核报系统中企业的应收汇和已收汇情况确定其可收汇额，计入核查系统的“其他贸易”栏目。企业在通过待核查账户办理此类出口收汇的结汇或划出手续时，银行应核查该栏目出口可收汇额并在其范围内进行收汇核注。
六、核查系统试运行期间，由于系统或网络故障等原因，无法按照《办法》规定对出口收汇实施联网核查的，企业可持对应的加盖海关验讫章的出口货物报关单，办理待核查账户中对应收汇的结汇或划出手续。银行应当按照《办法》规定审核相应单证后办理。企业凭出口日期在２００７年１２月３１日（含）前的出口货物报关单办理待核查账户资金结汇或划出的，应当先到所在地外汇局按规定办理核销等手续。银行凭外汇局相关处理决定为企业办理待核查账户内对应收汇的结汇或者划出手续。企业不得伪造、涂改、借用出口货物报关单办理出口收汇，已办理收汇或进料抵扣收汇的出口货物报关单不得重复用于收汇。
七、银行按《办法》及本通知规定为企业办理待核查账户内资金结汇或划出后，应在相应单证正本上签注已收汇情况并加盖银行业务公章，留存《出口收汇说明》及相关单证复印件五年备查。
八、《办法》实施之日起，《国家外汇管理局关于现阶段完善出口预收货款和转口贸易收汇管理有关问题的通知（汇发２００５３３号）《国家外汇管理局关于进一步改进贸易收汇与结汇管理有关问题的通知（汇发２００６４９号）《国家外汇管理局关--------------------------精品
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于认真贯彻执行贸易收汇与结汇管理政策有关问题的通知（汇发２００６６７号）和《国家外汇管理局关于进一步完善结汇“关注企业”管理有关问题的通知（汇发２００７４５号）废止。
各分局收到本通知后，应尽快转发所辖中心支局、支局、外资银行地方性商业银行和相关单位。各分局要加强政策实施的组织工作，及时对辖内机构、银行开展培训，做好政策解释和操作说明工作，便利银行和企业办理业务。各中资外汇指定银行收到本通知后，应尽快转发至所属分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。
联系电话：
国家外汇管理局经常项目管理司:陈捷琼０１０－６８４０２４５０ 国家外汇管理局资本项目管理司:梁勇０１０－６８４０２２５０ 国家外汇管理局信息中心:王毅０１０－６８４０２４９９
二ＯＯ八年七月二日
外汇新政策
易项下外债登记管理有关问题的通知 汇发２００８〕３０号国家外汇管理局关于实行企业货物贸国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连青岛厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：
为完善外债统计监测与管理，防范外债支付风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》《外债统计监测暂行规定》和《外债管理暂行办法》等规定，国家外汇管理局决定实行企业货物贸--------------------------精品
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易项下外债登记管理，现就有关问题通知如下：
一、本通知所称企业货物贸易项下外债，包括企业出口预收货款和进口延期付款。预收货款指出口货物合同约定收汇日期早于合同约定出口日期或实际收汇日期早于实际出口报关日期的收汇；延期付款指进口货物货到付款项下合同约定付汇日期晚于合同约定进口日期或实际付汇日期晚于实际进口报关日期９０天以上（不含）的付汇。
二、企业预收货款和延期付款实行登记管理。企业应通过互联网或前往所在地外汇局（以下简称“外汇局）登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统（网址：ｗｗｗｓａｆｅｓｖｃ．ｇｏｖｃｎ），办理预收货款和延期付款的逐笔登记和注销手续。
三、自２００８年７月１４日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起１５个工作日内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。企业按合同约定收到预收货款之日起１５个工作日内，办理预收货款提款登记手续。已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起１５个工作日内办理预收货款注销手续。超过登记预收货款项下货物出口时间３０天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。企业出口买方信贷的提前收汇，应办理预收货款登记手续。企业出口押汇、福费廷、保理等贸易融资项下的收汇，不需办理预收货款登记手续。
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四、预收货款可收汇额由贸易信贷登记管理系统依据企业预收货款登记和出口收汇情况及其所属行业特点生成。银行应按照货物贸易出口收结汇联网核查等相关外汇管理规定，在相应可收汇额内为企业办理预收货款的收结汇手续。
五、自２００８年１０月１日起，企业新签约进口合同中含延期付款条款和实际发生延期付款的，应在合同签约之日起或在海关签发进口货物报关单后９０天之日起１５个工作日内，办理延期付款登记手续。已登记延期付款项下货款对外支付之日起１５个工作日内，企业应办理延期付款注销手续。
六、企业登记的延期付款的年度累计发生额，不得超过该企业上年度进口付汇总额的１０％。大型成套设备进口、签订长期进口供货合同等超过前述比例的延期付款需求，以及新设企业的延期付款需求，由外汇局根据企业所属行业特点及实际情况征求商务主管部门和行业协会的意见核定。银行应根据货物贸易进口售付汇等相关外汇管理规定，在额度内为企业办理延期付款的购付汇手续。
七、外汇局对企业预收货款和延期付款的登记和注销登记情况进行监督检查。企业未按照本通知规定办理预收货款和延期付款登记、注销手续的，或以虚假合同办理登记的，按照《中华人民共和国外汇管理条例》和外债管理相关规定处罚。企业接受处罚并经核准后，应办理预收货款和延期付款补登记手续。未经补登记的延期付款，银行不得为企业办理购付汇手续。企业超过预收货款项下登记的货物出口时间９０天（含），仍然没有办理注销登记手续且不能说明合理原因，并根据外债管理规定被认定为违规对外借款的，由外汇局按照《中华人民共和国外汇管理条例》--------------------------精品
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和外债管理相关规定予以处罚，责令预收货款原路退回，并按本通知规定办理预收货款注销登记手续。银行违反本通知规定为企业办理预收货款收结汇、延期付款购付汇手续的，按照《中华人民共和国外汇管理条例》和外债管理相关规定处罚。
八、企业预收货款和延期付款项下涉及外汇核销管理和超过９０天（不含）的信用证等非货到付款项下延期付款的管理，仍按现行规定执行。
九、本通知适用于个人对外贸易经营者和保税监管区域内具有外贸经营资格从事非保税货物贸易的企业。
十、本通知自２００８年７月１４日起开始施行。自２００８年１０月１日起，以往法规与本通知有关内容不一致的，以本通知规定为准。各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局和银行，并认真组织实施。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。
联系电话：国家外汇管理局资本项目管理司:梁勇０１０－６８４０２２５０国家外汇管理局信息中心:王毅０１０－６８４０２４６９ 二ＯＯ八年七月二日
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第20篇：外汇知识讲座
外汇基础知识讲座
各位朋友，大家好！非常欢迎大家来到这里，我们共同学习外汇知识。
提到做外汇，很多朋友就会想到在银行外面换外汇的那些人，他们总是在不断地问别人：要换外汇吗？要换外汇吗？他们也是在做外汇。做外汇分为两种，一种是现汇交易，就是在银行门口换外汇的那些人做的那种。你觉得什么货币会涨价，你就用人民币去买下来，存起来，等到哪天真的涨起来了，你再卖掉，这样低买高卖，赚取一定的差价。你买卖的是真正的货币，所以叫做现汇交易。而我们现在所说的做外汇，通常是指第二种：保证金交易，就是以一组货币之间的汇率做为指数，从而进行买跌或买涨的一种交易方式。以现在的英镑兑美元的汇率是2.0100为例，你觉得它要涨了,你就买涨,结果它要是真的涨了,你就赚钱了;相反,你觉得它要跌了,你就买跌,要是它真的跌了,你同样也是赚钱了.这就是我们现在所做的外汇,也就是保证金交易。
那外汇的买卖是怎样进行的呢？外汇的盈亏是怎样计算的呢？我们以1万美元开户为例。外汇的买卖是以手为单位的，1手是动用保证金1000美元，1万美元开户最多可以做10手。但通常我们每次最多做两手，那是为了把风险控制在合理的范围内。想想看，你一万美元开户，等于是每次我最多动用你的保证金的2千美元而已，剩下的钱还是在你的保证金帐户里，这会有多大的风险呢？每一手一个点的跌涨是10美元。一个点就是小数点后面的最后一位数的变化，以现在的英镑兑美元的汇率是2.0100为例,如果等下变成2.0102,就是说比刚才涨了2个点,如果变成2.0120呢?那就是涨了20个点了.如果我在刚才的2.0100买了1手涨单,现在变成2.0102,那我就赚了20美元了,如果涨到2.0120那么我就赚了200美元了.反过来,如果我买的是跌单,结果它真的跌了,我也是赚了,反正1手1个点是10美元,两手呢?与此类推.就是这么简单.
有的朋友可能会说:说的简单,做起来难,我有哪个哪个朋友做外汇亏了多少多少,亏得倾家荡产跳楼自杀……真的是这样吗?要是这样的话还会有谁去做外汇呢?现实反而是外汇市场越来越大,越来越火.我们来看看外汇是怎么赚钱的,它的风险又大在哪里。我们知道，方向看对了，那就是赚了，那么唯一的风险就是看反了。首行，我们想想看，不是涨就是跌，即使靠蒙，也有50%的成功机率对吧？美国的统计数据表明，如果加上个人的经验和分析，那么成功率能达到65%，就是说如果做10次，至少有6次是做对了方向，剩下的4次是做反了。一加一减，我们还是赚了2次。事实也是如此，一个月下来，我们并不是每一次都能赚钱，但只要总数是赚了，那么我们也是成功了。其次，我们公司有一个交易计划，如果看反了，反30个点就止损平仓，就等于是行情看反了，我认赔。如果看对了呢？我们一定要赚到60—100个点再平仓。这样总计下来，我们还是赚的。怎么会赔得倾家荡产呢？不外乎是这么几个原因：
1， 暴富效应（赌博效应）满仓操作。我们说是每次做单不超过2手，可是有的人却是5手8手的，太贪，想一夜暴富，想瞬间就咸鱼翻身，结果要是方向看反了，马上就赔光了。 2，蛇咬效应，一朝被蛇咬十年怕井绳。一两次失败就导致恐惧好机会也不敢出手，错过又后悔，追涨杀跌是最典型的表现。赢不起却输得起。有的人赢几个点就紧张得很，赚点蝇头小利，马上平仓走人。输的时候呢，几十个点几百个点都舍不得走，求菩萨保佑行情回转，但市场是无情的，不肯认输的人，永远是输得最惨的人。很多人死就死在这个“贪”字上了。而我们这里坚决看反了30个点就平仓止损，最多不就是亏几百元钱吗？我还有足够的资金去赚回来。所以说，按照我们的交易原则来做，风险都在我们的掌控之中，绝不会出现像别人所说的那种亏得血本无归的场景。
3， 返本效应，赢在概率，胜在执行。舍不得孩子套不到狼，两次失败是正常，关键是做好停损保护，不让小损失扩大，耐心等待机会。一有亏损就想马上赢回来，一个字“急”。等不到好点位也凭侥幸去乱下单。经过验证我们的月赢利率都至少在5%以上。5%是什么概念？以1万美元开户为例，意味着只要跟客户每月赢利500美元，完成了我们的任务，按每次做1手来算，意味着在1个月之内只要赚50个点就行了。我们来看看，外汇市场每天的行情变化是100-150个点之间，每个月的变化是500-800个点之间，我一个月内就赚50个点会有多大的难度呢？除掉周六周日，每个月有22个交易日，每个交易日的时间是24小时。22个交易日内赚50个点，平均下来每天只要赚3个点就行了。我们来看看，每天赚3个点，其实是很轻松的事。没问题吧？每个月赚5%问题不大。就怕你贪，一天三个点嫌太少，每个月5%嫌不够，就加班加点的做单，反正是24小时都可以做嘛，抓着鼠标就手痒，好像一天不做单就难受一样。以这样的心态做单，那是很难赚钱的啊！
4， 群羊效应，人云亦云，失去自主。计划交易，交易计划，严格按自己经过验证的策略执行交易。胜不骄败不馁，小钱慢慢赚，走自己经过验证的路，让别人去说吧。
好了，有的朋友也许会说，这个我明白了，风险和利润成正比嘛，即使我还不明白，到时候把单交给你们做就行了，赢钱亏钱是一回事，只是我这些钱安全不安全？能不能取出来？我们代理的是英国FCL平台，开户银行在汇丰银行，所有的客户的钱并不是交给我们公司——记住，我们公司不收任何资金——而是存在香港汇丰银行的保证金交易共同帐户里面，由银行监管。我们公司只是经纪公司，通俗地来讲，我们只是在帮汇丰银行拉客户而已。通过我们的介绍，客户要是觉得可以做，就直接把钱汇到银行，银行出具入金证明，发回来一个帐号和密码，你就可以做外汇了，这个叫做个人外汇理财。国家是禁止公司做外汇的。所以说，只要你是把钱存在银行，而不是交给公司，那就是很安全的。如果哪天你不想做了，或者想取出一部分资金，你只要填一份出金单就行了，非常的安全和快捷，就像你在银行存款取款一样。所以，在我们这里，资金的安全是百分之百有保障的。
现在我们国家的股票市场很火，很多人都哭着喊着要挤进股市，其实几乎所有的股民都不懂外汇，如果外汇和股票同时放在一个对这两行都一无所知的人面前，我敢肯定绝大多数人都会选择外汇。为什么这样说呢？在国外成熟的资本市场，股票不是用来炒的，而用来长期分红的，只是在我们现阶段的中国，由于老百姓的投资渠道太少，只能选择炒股了。与股票区别如下：
1， 股票只能做涨，低买高卖才能赚到钱，而外汇可以做涨出可以做跌，多了一个通道。 2， 股票每天只有4个小时的交易时间，T+1，当天买了当天还不能卖，而外汇是24小时都可以交易，T+0，每分每秒都可以买卖，非常的自由。 3，股票每天限定跌涨10%，外汇没有限制，空间更大。
4，股票是地区性的，盘面较小，常出现想买买不到，想卖卖不掉，会套牢，而外汇是全球性的，每天的交易量达6万亿美元，在任何点位都有人接单或出单，永远不会有套牢的风险。
5， 股票炒的是消息，不对称不公平，容易被操庄被人控制，很多人说是炒股票，不如说是被庄家在炒他。而外汇炒的是一个国家的货币兑另一个国家的货币，不存在庄家炒做的可能，相对来说非常的公开和公平了。 6， 股票你得关注很多只股票，哪个股民一年下来都会买卖十几只甚至几十只不同的股票，而外汇你即使做了十几年，你可能还是在做英镑兑美元，你根本不用关注得太多。等等。所以许多曾炒过股票的朋友一接触到外汇之后，立即投入到外汇中来，他们甚至认为外汇的利润大多了，风险却比股票还要小。
随着全球一体化的加深，随着中国对外汇市场的逐步开放，中国外汇市场的繁荣是指日可待的事。在西方发达国家，个人炒外汇就像在我们中国买股票一样稀疏平常，我们也看到，国内的银行也开始可以做外汇了，外汇咨询公司也越来越多了。现在做外汇，就像10多年前炒股票一样，了解的人不多，怀疑的人不少。但10多年前就开始做股票的人，坚持到10多年之后的今天，他的经验丰富得都快成精了，而我们现在趁多数人都不懂外汇的时候就开始做了外汇，3年、5年甚至10年之后，我们的外汇经验岂不是一样丰富得成怪了吗？做外汇是一个自由时尚的行业，是一个用钱赚钱的行业，是一个越老越值钱的行业！希望所有的朋友来仔细了解外汇，从而踏上这条投资理财的高速公路！
