推荐第1篇：外汇投资实习报告
山东交通学院 外汇模拟交易比赛
实 验 报 告 书
姓名： 学号：
班级：
金融142班 成绩：
2017年4月
目录
了解外汇的基本知识及操作步骤 ...................................................................................................3
三数据： ...................................................................................................................................3 三原则： ...................................................................................................................................3 交易步骤： ...............................................................................................................................3 复习K线知识，学习K线在外汇操作中的应用 .................................................................5 复习均线知识，学习均线在外汇操作中的应用 ...................................................................6 复习MACD知识，学习MACD+KD在外汇操作中的应用 ...............................................7 复习形态知识，学习各种形态在外汇操作中的应用 ...........................................................8 复习基本面分析知识，学习基本面分析在外汇操作中的应用 ...........................................9 学习趋势指标：布林2+3 .....................................................................................................10 实训操作.........................................................................................................................................10
操作分析 .................................................................................................................................10 委托记录 .................................................................................................................................13 成交记录 .................................................................................................................................14 资金流水记录 .........................................................................................................................15 投资分析 .................................................................................................................................15 心得体会.........................................................................................................................................16
了解外汇的基本知识及操作步骤
三数据：
正确率（50%）、风报比（最低为1：
1、最合理为1：2）、风险极限值（亏损/总资金=3%～5%）
三原则：
顺势、轻仓（10%的仓位）、止损
交易步骤：
定势（确定趋势）、定位（确定入场位置）、定点（精确入场位置）、定损（止损、止盈）
K线知识，学习K线在外汇操作中的应用
1、K线代表市场大部分交易员的心里方向，是市场的实时价位走势形态。
2、不根据单根K线或单个K线组合做交易。
3、K线主要看关键位置的关键K线形态。
4、对于主要的反转K线形态，越少越有效。
5、关键位置的K线价位跳空，往往能加强K线的市场预测效果。
6、K线所在周期越大越有效。
复习均线知识，学习均线在外汇操作中的应用
1、均线的有效性：经过的点越多越有效、不同货币对中均线的有效性不同、任何货币对中都存在有效性较强的均线
2、定势：斜率向上，逢低做多只做多；斜率向下，逢高做空只做空；斜率为0时观望。
复习MACD知识，学习MACD+KD在外汇操作中的应用
1、顺势操作：0上金叉0下死叉距离0轴越近越好
2、抄顶抄底：0上金叉0下死叉距离0轴越远越好
3、背离表示该方力量减弱，价格和指标方向相反。顶背离看多不做多，底背离看空不做空。
复习形态知识，学习各种形态在外汇操作中的应用
持续形态出现在开始或中间，比较多；反转形态出现在顶部或底部，比较少。
复习基本面分析知识，学习基本面分析在外汇操作中的应用
学习趋势指标：布林2+3 实体刺破外轨禁用 实体沿外轨运行时禁用 趋势性行情只做顺势交易
K线影线刺破外轨反向进单，止损设在影线外5~10个点，止盈目标设在中轨附近或另一侧内轨附近。
实训操作
操作分析
从NZD/USD的天图看，MACD图中，空方力量逐渐减弱，进入多方市场。在均线组合中，快线上穿慢线，形成金叉。从K线形态看，形成反转形态W底。
从4H图看，MACD图中，多方市场占主力地位，且在距离0轴线上方较近的位置，形成一个金叉。在均线组合中，前方三根均线形成一个金三角，之后行情可能继续上涨。
操作：逢低做多，买入30手
从天图看：
MACD图中，空方力量逐渐减弱，且在前方0轴线下距离0轴线较远的位置，快线上穿慢线，形成一个金叉，这可能是一个抄底的信号。
从K线形态看，前方出现预示着反转的信号——早晨之星，且在此信号之后，出现了一个向上的跳空，加强了反转的有效性。
从4H图看：
MACD图中，已经进入多方市场，且多方力量强劲。
均线组合中，15min均线上穿40min均线和80min均线，形成两个金叉，预示着价格将继续上行。
操作：逢低做多，买入50手 委托记录
成交记录
资金流水记录
投资分析
心得体会
1、知己知彼
需要了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的并不适合这个市场，成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己
2、切勿过量交易
要成为成功投资者，其中一项原则是随时保持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如阁下资金不充足，应减少手上所持的买卖合约，否则，就可能因资金不足而被迫“斩仓”以腾出资金出来，纵然后来证明眼光准确亦无济于事。
3、正视市场，摒弃幻想
不要感情用事，过分憧憬将来和缅怀过去。一位美国期货交易员说：一个充满希望的人是一个美好和快乐的人，但他并不适合做投资家，一位成功的投资者是可以分开他的感情和交易的。
3、不要轻率改变主意
预先订下当日入市的价位和计划，勿因眼前价格涨落影响而轻易改变决定，基于当日价位的变化以及市场消息而临时作出决定是十分危险的。
4、作出适当的暂停买卖
日复一日的交易会令你的判断逐渐迟钝。一位成功的投资家说：每当我感到精神状态和判断效率低至90%，我开始赚不到钱，而当我的状态低过90%时，便开始蚀本，故此，我会放下一切而去渡假数周。暂短的休息能令你重新认识市场，重新认识自己，更能帮你看清未来投资的方向。投资者格言：当太近森林时，你甚至不能看清眼前的树。
5、切勿盲目
成功的投资者不会盲目跟从旁人的意思。当每人都认为应买入时，他们会伺机沽出。当大家都处于同一投资位置，尤其是那些小投资者亦都纷纷跟进时，成功的投资者会感到危险而改变路线。这和逆反的理论一样，当大多数人说要买入时，阁下就该伺机沽出。
6、拒绝他人意见
当把握了市场的方向而有了基本的决定时，不要因旁人的影响而轻易改变决定。有时别人的意见会显得很合理，因而促使阁下改变主意，然而事后才发现自己的决定才是最正确的。简言之，别人的意见只是参考，自己的意见才是买卖的决定。
7、当不肯定时，持观望态度
并非每天均需入市，初入行者往往热衷于入市买卖，但成功的投资者则会等机会，当他们入市后感到疑惑时亦会先行离市。
8、当机立断 投资外汇市场时，导致失败的心理因素很多，一种颇为常见的情形是投资者面对损失，亦知道已不能心存饶幸时，却往往因为犹豫不决，未能当机立断，因而愈陷愈深，损失增加。
9、忘记过去的价位
“过去的价位”也是一项相当难以克服的心理障碍。不少投资者就是因为受到过去价位的影响，造成投资判断有误。一般来说，见过了高价之后，当市场回落时，对出现的新低价会感到相当不习惯;当时纵然各种分析显示后市将会再跌，市场投资气候十分恶劣，但投资者在这些新低价位水平前，非但不会把自己所持的货售出，还会觉得很“低”而有买入的冲动，结果买入后便被牢牢地套住了。因此，投资者应当“忘记过去的价位”。
10、忍耐也是投资
投资市场有一句格言说“忍耐是一种投资”。这一点相信很少投资者能够做到。从事投资工作的人，必须培养良好的忍耐力，这往往是成败的一个关键。不少投资者，并不是他们的分析能力低，也不是他们缺乏投资经验，而是欠缺了一份耐力，过早买入或者沽出，于是招致无谓的损失。
11、订下止损
这是一项重要的投资技巧。由于投资市场风险颇高，为了避免万一投资失误时带来的损失，因此每一次入市买卖时，我们都应该订下止损，即当汇率跌至某个预定的价位，还可能下跌时，立即交易结清，因而这种计单是限制损失的订单，这样我们便可以限制损失的进一步扩大了。
推荐第2篇：外汇期货实习报告
外汇期货实习报告
姓
名：周杰
班
级：金融1102
学
号：3110802047
指导老师：徐文芹
标
题：外汇期货实习报告
虽然期末考试已经结束，但是大家却依旧未能放松下来，因为还有实习在等待着我们，实习不仅仅是对自己所学的理论知识的运用，更重要的是，它和大家将来的工作具有直接联系。
我们进行的是期货以及外汇的实习，首先，就外汇而言，起初我以为和股票是类似的，但是真正操作之后才发现，他与股票最大的区别在于外汇的价格要分买入价和卖出价，要分清这两个价格，而股票只有一个价格在变动，刚刚操作的我，虽说经过理论的学习能够分清买入价和卖出价，但是与不知道怎么判断一支外汇的优劣，后来经过多次操作才渐渐明白，下面举个例子，我曾经用美元兑换澳元，如下图，应该是澳元升值，才可能盈利，即，假如我买入澳元时银行的买入卖出价是AUD/USD=0.9256-0.9261，这中情况下才是澳元升值，这种情况下每一单位美元可获利1/0.9261*0.9266-1，也就是在直接标价法下（对美元来说）应该是美元的数量逐渐增多才行，对应到K线图上，应该是曲线上升才会有获利机会。
再下面这张图即为澳元兑美元的K线图，从图上看出，此时曲线短期有下降的趋势，长期是上升的，因为实习只有一周，因此可以看出，澳元这支外汇，我去持有是错误的选择 。
当然，在间接标价法下，比如美元兑换日元时候，应该是K线图下降，才是代表日元的升值，才会盈利，单单是发现了这个我就已经很兴奋了，但是我也知道这远远是不够的，还有很多东西要去学习：第一，没有真正的学会如何分析行情，不能很好的根据国际外汇行情分析出较正确的外币走势，很多技术指标诸如MACD、RSI、DFI等，不是很明白是什么意思，
看的时候也是连蒙带猜，有时候要反映好半天才解读出有用的信息，最会的就是死盯着行情买涨买跌。第二，只凭借心里判断，没有认真计算导致亏损。
因此，要时常反思交易过程，常做总结。交易的过程伴随着成功与失败，要想赢得最重要胜利，就要积累成功的经验继续保持，吸取失败的教训以免下次再犯。但操作时是没有时间让你思考这些的，所以交易结束后应该及时反思，从中趋利避害，未长久的胜利做准备。如果不及时总结，那么学到了什么做错了什么，都只是一晃而过，什么都没有留下，曾经为之奋斗的时间也显得没有多大意义。
接下来再谈谈期货，期货的实习中，是让自己熟悉如何操作即将上市的股指期货，进行模拟交易操作，在股指期货正式推出之前，能够通过模拟的形式认识这一产品的规则和风险。从这次的操作中，我总结了以下几点：
1.对于期货投资，要知道一个与股票投资不同的理念在于：股票投资买的是上市公司的未来，可以预先买入；而期货交易必须顺势而为。
2.操作时，须对大势作一个初步的判断，以确定主要的建仓方向。大势向上时先建多仓后平仓，向下则建空仓。
3.股指期货交易由于是双向的，所以不要买入后一味放着，应按照指数的波动进行短线操作，但不能一次性满仓，除非指数瞬间波动大幅偏离振荡区域。4.一旦建仓方向错误，应及时平仓，并反向开仓或等待更好的时机。 5.每天收盘尽量避免重仓过夜，尤其是行情看涨时，不留空单，反之依然。 6.如果是逐步开仓，应管理好资金，当趋势要出现拐点时出手。
股指期货给我带来最大的感受就是，做空也能挣钱，而且我发现，近期做空比作多的收益率还大、收益速度还要快。这可能是目前慢牛快熊的步调所决定。但不管怎么波动，一天中总有最高点和最低点，只要把握住这两个点，基本上在如此剧烈波动的前提下也不会爆仓。虽然可能做错方向，但坚定持有就会有机会平仓。至于如何选择一天当中的最高和最低点介入，这可能需要一些经验了。
无论期货还是外汇，K线图都是重要的分析工具，要想抄好期货和股票，必须能对他运用自如，为了运用好这一工具，在操作时，我经过网上查阅资料知道：K线图这种图表源处于日本，也叫阴阳线图表。通过K线图，我们能够把每日或某一周期的市况表现完全记录下来，
市价经过一段时间的盘档后，在图上即形成一种特殊区域或形态，不同的形态显示出不同意义。我们可以从这些形态的变化中摸索出一些有规律的东西出来。K线图形态可分为反转形态、整理形态及缺口和趋向线等。 K线图主要组成部分有：
1．长红线或大阳线
此种图表示最高价与收盘价相同，最低价与开盘价一样。上下没有影线。从一开盘，买方就积极进攻，中间也可能出现买方与卖方的斗争，但买方发挥最大力量，一直到收盘。买方始终占优势，使价格一路上扬，直至收盘。表示强烈的涨势，股市呈现高潮，买方疯狂涌进，不限价买进。握有股票者，因看到买气的旺盛，不愿抛售，出现供不应求的状况。 2．长黑线或大阴线
此种图表示最高价与开盘价相同，最低价与收盘价一样。上下没有影线。从一开始，卖方就占优势。股市处于低潮。握有股票者不限价疯狂抛出，造成恐慌心理。市场呈一面倒，直到收盘、价格始终下跌，表示强烈的跌势。
然后依据线条，会呈现价格的各种类型有：先跌后涨型、下跌抵抗型、上升阻力型、先涨后跌型、反转试探型等等。可是仅仅知道这些还是不够的，正确的运用他，还需要我更加努力的学习，有一天我一定会学会运用K时线的，只要努力学习。
“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。”在短暂的实习过程中，我深深的感觉到自己所学知识的肤浅和在实际运用中的专业知识的匮乏，刚开始的一段时间里，感到无从下手，茫然不知所措，这让我感到非常的难过。在学校总以为自己学的不错，一旦接触到实际，才发现自己知道的是多么少，这时才真正领悟到“学无止境”的含义。这也许是我一个人的感觉。不过有一点是明确的，就是我们的金融教育和实践的确是有一段距离的。金融是一门实践性很强的学科，金融需要理论的指导，但是金融的发展是在实践中来完成的。所以，我们学习金融应当与实践结合起来。做到从感性认识上升到理性认识，采用理论与实际相结合的办学模式。
“千里之行，始于足下”，这近一个星期短暂而又充实的实习，我认为对我走向社会起到了一个桥梁的作用，过渡的作用，是人生的一段重要的经历，也是一个重要步骤，对将来走上工作岗位也有着很大帮助。通过这次的实习，我通过亲身体验社会实践让自己更进一步了解社会，在实践中增长见识，锻炼自己的才干，培养自己的韧性，更重要的是检查一下自己所学的东西能否被社会所用，自己的能力能否被社会所承认，找出自己的不足和差距所在。
这个暑期社会实践我的心得体会我总结了四点：一，实务工作与书本中的最大不同点是，实务中的一些原始数据需要经过自己的判断和计算得到，书中基本上的都以条件的形式给出。实物中原始数据得到的难易程度关系到工作的复杂程度。二，以前依照书本，未能接触到现实的实务，通过这次学习使我对会计的感性认识上升到理性认识。为我为将来步入社会打下良好的基础，系统的学习并较好的掌握了本单位的会计实务工作，理论水平和实际工作能力均得到了锻炼和提高。三，我觉得学习工作以后，不仅学历重要，个人的业务能力和实际能力也显得的非常重要。任何工作做的时间久了都是会做的，在实际工作中动手能力更重要，因此，我认为我们在大学里所学的知识，与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力，与比较系统的专业知识，这才是我们实习的真正目的。
推荐第3篇：外汇模拟交易实习报告
外汇模拟交易实习报告书
一、实践主要内容
1、掌握外汇的相关理论知识，理解外汇交易机制及保证金交易的概念、特点。
2、进入全国金融模拟交易平台，进行用户注册。
3、进入外汇模拟交易界面，综合运用基本分析方法和技术分析方法，根据外汇行情走势及自身的判断，以自己注册的账户进行外汇模拟交易操作，提升外汇知识的实际运用能力。
（1）、委托：包括即时委托、限价委托。
（2）、查询：包括持仓查询、委托查询、成交查询、资金明细等。根据不同需要客户可进行不同的查询功能。
（3）、撤单：用户可在撤单页面撤销在有效期内的未成交委托单。
二、模拟交易情况
图（1） 6月27日外汇模拟交易情况
图（2） 6月28日外汇模拟交易情况
从图中可知，在两天的交易过程中，有的交易亏损，有的交易则盈利；但最终资产总值还是小于初始额，未能盈利。在此，分别介绍一笔具有代表性的盈利交易及亏损交易。
1、交易盈利
因为在所有交易中，自身对于EUR/USD品种的关注相对而言比较多，其涨跌幅度相对而言较大，其交易笔数在所有交易数中也是最多的，因此在此介绍一笔成功盈利的EUR/USD交易操作。
图（3） EUR/USD交易盈利操作情况
图（4） 6月28日 EUR/USD 5分钟K线图
操作步骤：
（1） 在15:18，自身根据K线图像判断EUR/USD将下跌，开仓卖空500手EUR/USD； （2）在15:33，发现自身判断错误，在自身判断其将下跌的情况下，为挽回损失，补仓400手；
（3）在15:36，感觉自身的判断是正确的，且预测其已接近高点，再次开仓卖空30手EUR/USD。
（4）在16:54，自身判断其已下降到一个低位，将所有EUR/USD平仓买入。 结果：加上手续费等各项费用，其中，500手EUR/USD亏损1万，400手EUR/USD盈利8.4万，300手EUR/USD盈利7.5万。在此连续三次同一品种交易中，共计盈利14.9万。
2、交易亏损
交易亏损的原因基本都一致，主要是因为自身对行情的推测判断与其实际的走势相反，从而造成亏损。在此介绍一笔亏损的USD/HKD交易情况。
图（5）USD/HKD交易亏损操作情况
图（6） 6月28日 USD/HKD 30分钟K线图
操作步骤：
（1） 在12:16，自身根据K线图像判断USD/HKD将上涨，开仓买入600手USD/HKD； （2）在17:02，发现自身判断错误，且USD/HKD走势有进一步走低的趋势，为止损，平仓卖出。
结果：加上手续费等各项费用，共计亏损3万。
三、实践体会
通过这次外汇模拟交易实习，我觉得在进行外汇交易操作中主要需要注意以下三点：一是对外汇交易品种的选择，二是对外汇行情的判断，三是自身的心态。
1、外汇品种选择
在实习第一天，刚开始交易时，自身由于对外汇交易品种、机制等没有了解透彻，因此进行的操作并不理智。在后来通过进一步学习及观测，对于外汇操作也就变得理性多了。
由于在外汇交易中是需要缴纳手续费等相关费用，而有的品种在短期内其涨跌幅相当小，而我们在实习操作中做的都是短线，因此，有的品种虽然其走势符合你的预期，但由于振幅太小，一旦缴纳手续费，你依旧无法盈利。通俗的说，你赚的钱还不够支付手续费。因此，在做短线投资时，我们应该尽量挑选振幅相对而言较大的品种。在此次模拟实习操作中，我主要选择了EUR/USD。相对而言，在这两日内，其振幅还是比较大的。
2、外汇行情判断
外汇交易其实和期货交易非常相近，只是外汇可以24小时都进行操作。因此，对于行情的判断是否正确也就直接影响着你的收益情况。
对于行情的分析，包括基本面分析和技术面分析；但由于我们做的是短线投资，因此在实习的两天中我也就只是用到技术面分析法，其关键就是关注K线图形中的反转信号。因此，我们应当进一步加强对于技术层分析方法的学习。不管是在
4 股票交易、期货交易还是外汇交易，其都是不可或缺的分析法。当然，有时候判断错误也是在所难免的。
3、心态方面
外汇行情千变万化，也许在前一分钟你还盈利很多，而在下一分钟却已经亏损严重。因此，要非常理性的看待行情。人的分析和判断总有出错的时候，更何况对于我们这样的新手，更是如此。
当然，当自身盈利时，你也不要一味指望当它达到盈利最高点才去交易，因为行情充满未知，当盈利已达到一定程度时即可适时而止，不能过于贪婪，以免走势偏离自身预期而由盈利瞬间转为亏损。当自身开仓后就一直严重亏损时，也应当学会适时止损，以免越亏越大。要相信，机会永远都会有，市场永远是对的。因此，不要和市场作对，而要调整自身心态。当然，在实际中，外汇交易属于高风险，更适合于风险偏好者。
总之，通过这次外汇模拟操作实习，我从中学到了很多，不仅巩固了外汇交易理论知识，了解了外汇交易的基本流程，而且更让我体会到，做任何事都要有一个良好的心态。
最后，感谢老师的辛勤指导！
成绩评定： 教师签名： 年 月 日
推荐第4篇：外汇实习心得
外汇实习心得
外汇指的是一国拥有的一切以外币表示的资产，身为外汇交易人员，需要对外汇市场有一定的熟悉与分析能力。外汇实习心得是小编为大家带来的，欢迎大家阅读。
第一篇：外汇实习心得
作为报告开头，我想先介绍一下工行一些基本情况。中国工商银行是四大国有独资商业银行之一，拥有分支机构2万多个，是中国资产规模最大的商业银行，2003年末资产总额近53000亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。而工行绍兴县支行在2003年浙江省工行系统县级支行的收益排名中位列第二，其中很大一部
分是得益于国际业务，这主要是因为当地对外轻纺贸易较为发达。因此我在完成了会计处的实习任务之后，还到国际部进行了短时间的实习，以期更全面的了解银行的核心业务。
在会计处实习的时间里，我主要学习了综合业务处理系统，熟悉了银行的会计科目，基本掌握了该系统的记账和复核的操作，并能独立处理同城交换、证券清算和外汇核算。通过看、问和动手操作，我对会计处的主要工作有了更加系统的了解，特别是支票汇票等，在实习之前，我只从书上学到过它的基本概念，对真正的票据并没有具体的认识。现在我已经大致明白了审票和解付的过程。而在国际部实习的时间里，我边干边学，发现其实大部分知识已在《国际结算学》中学过，我所要做的就是熟悉各种票据，掌握它们在国际贸易中的作用，同时帮助和指导客户填单和审单。在实习过程中有带教领导、银行员工的协助、自己的努力，自感收益不小。这
次实习把我从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。一进入岗位，我就意识到，该把学生时代的野性收敛了。没有规矩无以成方圆，虽然这个银行内部气氛和谐，没有老套的束缚，但它毕竟是一个跟钱打交道的机构，需要有严谨的纪律和详细的规程，我就应该严于律己，这样不仅可以遵守银行的规矩，对我自己更有好处。
以下是我实习一个多月来的体会： 首先，来工行绍兴县支行实习的短短一个月的时间里，使我在思想上有了很大的转变。以前，在学校里学知识的时候总是老师往我的头脑里灌知识，自己根本没有那么强烈的求知欲，大多是逼着去学的。然而到这里实习，确使我的感触很大，自己的知识太贫乏了，银行员工的学习气氛特别浓无形中给我营造了一个自己求知的欲望。
在这里大家都在抓紧时间学习，这种刻苦的精神特别让我敬佩。给我一种特别想融入他们其中的感觉。这将对
我以后的人生路上一种很大的推进。只有坚持学习新的知识，才会使自己更加提高，而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会，让我从传统的被动授学转变为主动求学;从死记硬背的模式中脱离出来，转变为在实践中学习，增强了领悟、创新和推断的能力。掌握自学的方法，这些方法的提高是终身受益的，我认为这难得的两个月让我真正懂得了工作和学习的基本规律。
其次，在本次实习的一个月里，我深深体会到团队合作的重要性。记得那时我在工行已独立上岗二个星期了，已不像第一次那样紧张了。那一天银行业务特别多，系统太忙，计算机运行得很慢，其中有一笔900元的取款已发生，但发票打印不出，查了流水也成功了，主管确认这笔业务已成功，至于发票只好用手工补。可到了傍晚轧帐时，发现少了900元，再次查流水时，发现那笔900元的取款还在发送途中。但当时主管
也确认过了，并确认也成功了，大概是系统不好，电脑自动充值，所以才会这样。所幸该客户的帐号是在我行开户，同事们帮我查到了这个人的联系方式，主管帮我追回了900元，当时我真好感激行里的每位同事，我认识到团队合作真的是很重要。
总之，这次实习为我从各方面融会知识，为我将来的工作和生活铺垫了精彩的一幕，我认为这种改变是质的飞跃。
现在实习结束了，工行绍兴县支行的领导和同事对我的成绩也给予了肯定。我也对自己的表现基本满意，为我走向社会打下了坚实的基础。与银行员工的相处中，我也学到了待人、处事的态度、方式，银行的员工待人诚恳，虽然他们年龄和我一般大，有的还要小几岁，我感觉他们很成熟，有很多值得我学习的地方，这一个多月是我用金钱买不到的机会，无论从工作、学习、做人上，我都有很大的收获。这两个月我没
有白来，如果有时间，希望能还有一次这样的实习机会。我衷心的感谢工行绍兴县支行的每一个人，今后我不会辜负你们的期望，把工作做得更好。
第二篇：外汇实习心得
本次金融实训形式多样，内容丰富，让我感触颇丰。在每个环节的学习中都能让我有所收获。
在上机实际操作中切身体会到了股票和期货买卖的全过程，了解到了一些证券交易的规则，让我对金融市场有了进一步的认知。我在本次实训之前对股票交易也有所了解，也会一些基本的技术分析，但是，在之前的虚拟交易中我感受我所掌握的技术分析在实际运用中反而会让我陷入困境。本次实训我吸取教训，买经营业绩一直良好的股市蓝筹，而且不轻易卖出，减少交易手续费。如今我买的3支股中已有2只涨到理想的价位了，如若可以抄作，应该是时候卖出了。本次上机操作确实是我第一次接触期货，只能说选哪个期货完全是靠
运气了，也曾听闻期货的技术分析远比股票复杂，股票我尚未消化，期货也就更难下咽了，也许这也决定了我将来不会像接触股票那样接触太多的期货。
本次也不是我第一次去宏源证券，营业厅内没有什么大的变化，只是给我们讲解的娄经理的一些话和她的经历让我有所感触。她具体说了什么我描述不清楚了，但是我能记得她年轻的脸庞上写着的成熟气质以及当时我听她的讲解过后的深刻感受：人只要做事不功利，不浮躁，就能开开心心，就能有所作为。
听工商银行王经理的讲座让我也心生诸多感慨。她纯熟高超的PPT使用和制作技巧是我对她的最初印象也是她职场多年轻车熟路的见证。她给我们讲述的银行的信用系统让我印象非常深刻，我曾今因为师哥推荐的原因办过一张后来都没怎么用过的银行卡，一年后自觉卡不用可能会有麻烦便和同学一同去注销，但是中行的工作人员却告诉我
们不用注销，不用就自动注销了。现在想想，银行的工作人员要是自己对整个工作领域不了解对广大消费者会是多大的损害，也许我和许多同学的信用积分已经被扣的不成样子了。这也给了我一个教训：对于自己没有用或者很少用的东西得到了反而是一个麻烦，自己不清楚的东西乱用了可能会出问题。王经理讲的理财规划也是我第一次真正意义上接触到这个概念，在我自己做自身的理财规划时，我才体会到了理财规划的重要性，想做好一个适合的理财规划也不是一件容易的事。
金石期货的唐总最让人敬佩的是他敬业的精神。已经坐上了总经理的高位，却丝毫没有流露出那种颐指气使的感觉，反而憨厚老实，平易近人。胖胖的身体在炎炎夏日的熏蒸之下汗水浸湿了整个后背。不但如此，他教给我的最宝贵的知识经验是让我们分析问题从所有有关的方面全面的了解，综合分析，才能得到更准确更可靠的结论。
至于农信社的行长给我们的讲座也让我这个对农信社一无所知的人了解了它的历史，了解了它的归宿，对之前意识中一些模糊的概念和名词有了一个系统和清晰的认识。
本次的小组保险规划给我的感受更为深刻。上过保险学的我们以为做这个应该只是小事一桩，却没想到远比我们想象中的难。现在回想起来，问题出在多方面：首先，我们的团队合作意识不强，没有彻底弄清楚队友的思路，导致分任务后的衔接不自然，需要重新整合思路，比较费时。然后，我们对保险学课上的内容只能给我们一个宏观的指引，微观层面上具体到哪家保险公司的哪个险种是适合出现在保险规划中还需要大量搜集资料，然后综合考虑，认真权衡，比较费时。再者，小组每位成员都没有做过类似规划，需要讨论出一个所有成员都认可的思路，分配给每个成员等量的任务，比较费时。在整个保险规划完成时，我们组的每位成员也都更
加的了解如何更好的进行小组合作，如何更加有效果的进行小组讨论，而我也更加了解了一人之力有限，团队之力无穷的道理了。
总而言之，本次的金融实训对我的各个方面都有较大的受益，让我学到了课上学不到的理论知识和实践经验以及人生的哲理。
第三篇：外汇实习心得
外汇交易就是一国货币与另一国货币进行交换。与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交。外汇交易市场是世界上最大的金融市场,平均每天超过1万5千亿美元的资金在当中周转相当于美国所有证券市场交易总和的30余倍。外汇交易的类型很多，我们主要练习实盘交易和虚盘交易。经过好几笔的交易，我才发现虚盘交易原来是需要保证金的每次我赚的钱都不够扣除的，所以刚开始我都是一直在亏钱，不过貌似每笔交易
都比实盘赚的多但亏损的也大。我感觉实盘比较稳定，可能是我每次投入的资金比较少所以赚的不多可也不易亏本。外汇市场具有空间统一性和时间连续性两个基本特点。所谓空间统一性是指由于各国外汇市场都用现代化的通讯技术(电话、电报、电传等)进行外汇交易，因而使它们之间的联系非常紧密，整个世界越来越联成一片，形成一个统一的世界外汇市场。所谓时间连续性是指世界上的各个外汇市场在营业时间上相互交替，形成一种前后继起的循环作业格局。所以我们需要在电脑上模拟，同时也可以获取更全面更精细的信息，而且也可以二十四小时进行外汇交易，我觉得这是一个很完善的市场。
为了能够让我们多了解关于外汇交易的知识和交易过程中所要掌握的技术，老师给我们做了些基础的介绍，同时也教我们怎样去分析和运用外汇走势图。以前看那些图总觉得特别深奥。现在我也可以根据这些图形去分析外汇市
场动向，选择可以让自己可以获利的能交易方案。
虽然有学习过套汇的知识，但实际操作起来就发现学的那些不知道该怎样派上用场，有点手忙脚乱，无从下手。只好从网上又搜索些相关知识和实战技术。
影响外汇的因素很多，但是在模拟系统中，我们一般不需要考虑这些外在的和内在的因素，只要根据外汇变得的情况选择下单和平仓，以及下什么单和如何下单。据我所知，买卖外汇有两种，一种是高买低卖，另一种是高卖低买。这是因为标价方法不同而产生的差异。例如澳元/美元=，这就要高卖低买，而，相反的美元/加元=，这个就要高买低卖。刚开始只是盲目地根据系统中的提示来交易，可是总是亏很多钱，让我很是郁闷，于是我就请教老师，老师并未明确说明，于是我就自己去总结，通过几次的交易我终于思考出了这个道理。后来我想，其实这些书本上都学过
的啊，怎么一上来就没想到呢。原来理论知识与实战真的有很大的区别，即使很多你认为掌握的知识也不一定能够灵活运用。
在外汇交易中，我们需要了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合这个市场，成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己。我们是人不是神，错误总是难免的。就像我在交易中，看到某种货币刚有上升趋势的时候，我就会立即将它抛出，却忽略掉它还有上升的空间，每次这个时候我就特后悔，还有就是没有察觉到某种货币已经上升到了极点，却依然买进。以致后来货币一直贬值，我等了好久也没有升值，每次看到它稍有上升的趋势，我就特别激动，可是过不了多久，它又开始下降了。我的心情大起大落的，难怪心理素质不好的人最好不要玩这个，不然能被急死。很多时候因为犹豫不决，未能当机立断，因而愈陷愈深，损失增
加，不怕错最怕拖。虽然这不是真实的金钱，但是我想心情应该和他们是一样的。
交易技巧大部分人都能倒背如流，却仍然有很多人亏损，这是为什么呢?因为很多人都是：讲得到，做不到!试想一下，市况不是涨就是跌，机会是一半对一半，十次买卖就算有五次亏、五次赚吧，如果能够狠下决心，毫不手软，相信综合计算赚多亏少并非难事。所以我们一定要学会自律。
在交易中我发现一个很大的问题，就是在我点鼠标的那一刻，我原本看中的汇率和我下单以后的汇率完全不一样，造成我很多的交易上的失误，亏损很大，所以我想在真正的外汇市场上是不是也存在这样的问题，还是模拟系统的不完善。
最初，我每笔交易都非常小心谨慎，不敢购入太多，渐渐的随着经验的积累，我的胆子也越来越大了，不投入的多怎么能赚的更多呢，于是我开始增
加每笔交易的数量和金额。不过一天的交易下来，我好像还是处于亏损状态，我想我现在需要做的是反思和总结，争取在下次交易中可以翻盘。
本来我以为要用一天的时间去做这个交易，会是一件非常无聊的事情，可是我越来越觉得它很有趣味，也越来越喜欢进行外汇交易。那时候我还在想，如果我有一笔资金，我一定会去进行外汇投资，不管亏盈，也算是一种生活方式。而且我想时间长了，经验多了，总归会有赚钱的那天。后来我发现，原来不只是我一个人对这个产生了兴趣，大家都很开心，也很投入的去做这件事情，交流讨论的也很激烈。我想每件事情只要你用心去做都会成为一种乐趣，最终也会取得成功。外汇交易说不定最后也会成为我们的一份工作，一个赚钱的途径。
推荐第5篇：关于外汇实习报告拜托 （材料）
求一实习报告2000字相关范文：长春市检察院侦查监督处实习报告有什么事不用心就能做好呢?没有，法律实践更是如此，关于外汇实习报告拜托。对于实习，用心有两方面含义，
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推荐第6篇：外汇操作报告
外 汇 与 期 货 交 易
实 验 报 告
外汇交易实验这门课程为我们学生提供了一个很好的将理论联系实践相结合的平台。首先，在平时的操作过程中,我们可以将平时学习到的知识与实验相联系,例如将外汇交易与各国经济政策、政治形势等联系起来分析；其次，外汇模拟交易的真实性使我们确实体验到一种赌、运气与智慧相结合的心理。 实验流程：
1、登陆外汇交易系统，更改个人信息，根据教程初步熟悉今后的操作流程；
2、登陆行情客户端，选择“外汇市场”，了解如何根据“分时图”和“K线图”来分析外汇行情信息；
3、了解“即时交易”，“挂牌委托”，“二选一”的含义和区别；
4、回顾国际金融学的基本知识，明确“直接标价”，“间接标价”以及买家卖家之间的关系
以下就是我这五天来对外汇实验操作的一些心得体会：
1、一开始进入机房开始操作，既充满了好奇又满怀激动，因为一直以来只有在课堂上跟着老师学习理论知识，从来没有具体的操作过。第一次打开自己的账户看见100万美元，心里想着如何将自己的资金扩大，赚更多的钱。然而实践证明知识永远取代不了现实的操作。想到平时上课老师说的外汇套利，于是乎一开始我就先用50万美元买了3878600元港币，谁知道接下来当我要利用另一种货币进行套利时，竟然发现无利可图，全部是亏损的。通过这第一次的操作，使我发现在进行实际操作中，必须先把所有的汇率计算好，筛选所有的盈利货币或者所有有可能盈利的货币，然后再进行买入和卖出货币。
2、一开始对市场不熟悉时，切不可大额的买入或者卖出，可进行小额的买卖，正如第一次的买卖，50万美元买入3878600港币，这样当无法盈利时自己的亏损有可能无限大，损失惨重。因此第一次的买卖可以进行诸如1万、5万美元的买卖，这样亏损了可以总结经验，下次再战，盈利了也可以继续按此方式操作，不断地总结、操作、总结、操作„„
3、即时交易中买入一种货币，再卖出，这样操作是最简单的一种方法，虽然大多数这样操作会亏损，但是我们可以利用挂牌交易，将委托汇率设置为有盈利机会的汇率。例如如图所示的操作，1美元等于79.67到79.72日元，用10万美元买入7967000日元 ，买入汇率为79.67，若想将日元卖出买入美元盈利，即再次的交易收入的美元大于等于100000美元，这样我们就可以根据买入日元汇率，将卖出日元汇率设置成小于79.67，具体的卖出汇率，我们必须经过自己对市场的分析，根据美元兑日元最高最低兑换比率，再分析美元与日元的k线图，判断美元兑日元的走向，如果美元兑日元的走向较差，即日元升值，且升值的幅度较大且有继续升值的可能性，我们可以将兑换比率设置的较低，例如将挂牌委托汇率设置为79.5，这样就可以盈利213.8365美元，如果走向较差，继续升值的可能性较小，就将汇率设置为79.63，这
样
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。
若美元兑日元的走向较好，且未来日元继续贬值的可能性较大，这样为了不使自己亏损较大，我们可以每次交易都设置止损价，并且严格执行，当汇价向不利于自己开仓方向运行时，可以设定止损及时出仓， 这样就有效的缩小了损失。例如设置为79.75，这样无论日元贬值多少，但汇率变成79.75时自动卖出，减少自己的损失，当小于79.75时不会卖出，继续跟踪，未来仍有获利的可能性。也许很多人认为这种方法不向三角或者多角套利那样能赚大钱，但是这对于稳健型的投资者来说，也不乏是一种有效投资的手段，毕竟不管哪种方法，只要能赚钱就是好方法。
4、平时进行挂牌委托交易时，注重设置止损汇价和止赢汇价。每次交易都要设置止损价，并且严格执行，当汇价向自己操作的有利方向运行时，可以设置追踪止损进行风险控制，但是反过来当汇价向不利于自己开仓方向运行时，可以设定止损及时出仓， 这样就有效的缩小了损失。同时，为了更好的防范风险，使用追踪止损与止损。一般来说，短线操作时设置相对比较小的止损，中长线操作时可以设置相对大些的止损。另外止损点的设置不要比强制平仓点更远，不然还没到止损价就被强制平仓，这样止损价也就不起作用了。例如，1美元等于1.212到1.228加元，若买入10万美元的加元，可以设置止损汇价为1.212，同时将挂牌委托汇率设置为1,220，这样就可以买入更多的加元；若买入家园的汇价为1.220，即122000加元，此时将加元卖出买入美元，设置止损汇价1.221，委托汇价为1.215，盈利时就可以最多获利411.523美元，若亏损也就只亏损81.9美元。同时，因为未平仓部位产生的浮动盈利不算真正盈利，只有平仓结算才是真正获利，所以在达到自己的投资盈利目标的基础上，合理的设置止赢，保障自己的盈利也是很重要的。一般来说短线操作，止赢可以相对小些，长线操作，止赢相对大些。如上例，设置的止损汇价为1.221，止赢汇价设置为1.213，这样就可以最多赢利577.082美元。
5、提高交易平台使用的熟练度：有助于投资者更好的控制外汇操作风险。首先，在实际操作 前，通过大量的模拟交易平台操作，可以有效地规避因为下错单、下反单等低级错误所造成的无 谓损失。另外，熟练的掌握各种技术指标来进行分析，提高交易技巧，对于更好的把握市场走势还是很有益处的。
6、理智果断的投资心理：在外汇交易中，良好理智而又果断的心理是非常关键的。通过对各种投资机会的轻重缓急、热点的大小先后等多方面衡量，有步骤的进仓出仓，果断的止损止赢，有选择地放弃小的投资机遇，才能更好把握更大的投资机遇。要相信自己，但不要心存侥幸。每次看完走势图，相信大家都有自己的判断，经验多了之后，判断的正确率也逐步提高了，心动之后就不要犹豫，否则会因为错过好的点位而后悔。智者千虑，必有一失，出现错误在所难免，但不能听之任之毫无动作，往往出场越早越好，一是可以避免更大损失，二是可以抓住新的机会。在实际操作中若美元持续的升值，但是这不可能一直升，总有降得时候，当1美元从原来的0.9510到0,9523升值为0.9519到0.9532时，这可能是今日的最高汇价，但若仍然对美元继续升值抱有希望，就可能在后来美元小幅贬值，此时没有买入瑞郎，后面买入的就比较少变相的亏损了。
7、加强专业知识的学习：加强外汇专业知识的学习，解析外汇基础面知识，分析各个经济数据特征和各个币种的特性，熟练掌握外汇技术面知识并用以来分析市场，培养敏锐的市场洞察力和预测力，将更多的理论知识运用到实际的操作中。
8、把握信息很重要：无论是证券市场、大宗交易市场还是外汇交易市场， 及时准确的新闻信息都是决定投资的主要因素。投资就是要让你根据你所掌握的信息作出明确判断。在外汇交易过程中，我所需要掌握的信息就是各个主流交易货币国家的经济形势，利率政策和世界经济形势。这个和我们所学习的国际金融课程有很大的关系。外汇交易总的是与世界各个国家的经济形势相联系。如果说股票需要看公司，而外汇则需要看世界。在一个国家面临天灾人祸，情况不明朗的情况下，最好不要以主观思想去进行投资，空仓其实也是一种投资方式。
9、制定投资计划：航海要靠方向盘，投资也要有计划书。买卖之前有必要对各种情况作充分而全面的评估，制定投资计划。分析利多因素时不能忽略利空消息，列出看跌信号时也要预防上涨威胁。看对出追兵，开错出救兵，这些都要包括在整套计划中，甚至在最理想的情况下赚多少，最严重的情况下亏多少，都应事先计算好。除非执行之前，市场有重大突发性因素出现，否则不应轻易改变计划。整个外汇交易过程中，我认为制定投资计划是最重要的，只有制定出合理的投资计划，才有能使自己盈利最大化，亏损最小化。
总结：首先低价买进，高价卖出。其次要多多积累相关知识，当买入外汇后，不要一直放在手中，期望它可以涨到最高点，结果只会让自己亏损的更多。要分析外汇走势，及时出手，将手中的外汇抛售。每天赚一点，聚少成多的稳建交易才是上策。资金管理，操作策略，行情分析也很重要，这些直接关乎到我们的盈亏。短期内的外汇交易我觉得重要的还是主要应该看国家对利率的调整、通货膨胀的趋势、引发套利资金的诱发因素等情况；而长期的外汇交易我认为主要应该看一国经济的相关发展情况和贸易收支差额。虽然我在这些交易中并没有全面的把握每一个信息，但是通过体验这次模拟外汇交易，使我对外汇产生了兴趣，同时，帮助我理解了课本上的相关知识，巩固了我分析外汇走势的能力。我想过如果在交易过程中，我能时刻关注这些信息就不会再某些账户在初期出现亏损的情况，毕竟外汇交易比起股票交易更有据可以参考，初步掌握汇市走向。同时，对于有些信息的解读也许并不够深入，在课堂上学到的有关外汇的知识，我们平常课外要多巩固，要多多积累相关知识，不能仅局限于书本。我觉得有一些财经类的节目，可以多看看，多了解实事。这样，我们在做起外汇来才会得心应手。
推荐第7篇：外汇操作实习心得
炎炎七月，一个偶然的机会给了我一份实习工作。从7月4号开始，我与同学来到西安惠誉商务咨询管理有限公司，开启了我们为期一个多月的实习生涯。虽然只是短短的一个多月，但是通过总经理、副总经理及技术总监的系统培训，使得我们对原来陌生的外汇有了一个较完整的认识。同时也了解到了自己专业将来对口的行业的相关知识通过外汇开户投资，黄金基金投资管理等工作，结合所学投资学，金融市场学等专业理论，使我更加系统的掌握了所学的专业知识，加强了对金融领域工作岗位的认知和认同，培养了对所学专业的兴趣和热情，激发了学习专业理论知识的积极性。这是一次考验我的机会。对我来说是一个新的开始，为我以后走向工作岗位和社会奠定了初步的基础。
初到公司，我们接受的是一系列的培训，包括公司的基本营业状况，外汇市场运营情况，股票基金和黄金市场的基本状况。无论是证券市场、大宗交易市场还是外汇交易市场，及时准确的新闻信息都是决定投资的主要因素。正如老师所讲：投资就是要让你根据你所掌握的信息作出明确判断。在外汇交易过程中，所需要掌握的信息就是各个主流交易货币国家的经济形势，利率政策和世界经济形势。 外汇交易与股票交易最大的不同就是外汇交易的交易制度。外汇交易为T+0，即当天买当天可以卖，而且不仅可以做多，还可以做空。这相比股票的T+1制度，具有更大的投机性与可操作性。在交易的种种技术线中，K线图一马当先，成为技术交易线的一个代表。在K线图中，最明
显的就是颜色，红色代表阳线--收盘价高于开盘价；绿色代表阴线--收盘价低于开盘价。中间的柱子代表价格浮动长度。我们可以通过日K线、周K线和月K线判断大的趋势，也可以通过一分钟线、五分钟线、十五分钟线和六十分钟线判断短期趋势。我们根据K线的情况，判断最近多方和空方的布局及资金趋势，猜测主力的操作方向。如果能在正确的时间跟随正确的主力操作方向进行操作，那就可以在几分钟或者十几分钟获得很大的收益。
做外汇交易心态也非常重要。这点我还需要改进，近些天的模拟交易其实我是很失败的。在一度盈利颇丰的情况下，骄傲自满使我进行了全仓交易，结果亏得一败涂地。想要尽快挽回损失，结果又以爆仓收场。总结经验教训之后，几乎赚回之前的亏损。可是这段时间美元异常强势又使我亏得更多。心态是交易最后能否有效履行的要害，可以说你萦绕交易所做的一切努力最终都需要良好的心态来落實，能否及时止损、能否让利润充沛增长要害也在于心态！维持好的交易心态是每一个投资者努力寻求的目标。
汇率的增长与下跌，主要是看绝大多数投资者的投资态度。而投资者的态度主要来源于投资者对未来收益的预期。需求大，供给小，未来肯定会升值。利率高，收益多，未来也肯定会升值。这几天的欧元不断冲高，就是因为欧洲央行的加息预期。同样的存钱，换欧元利息高，我们肯定去换成欧元。我想，这也就是外汇投资的几个最基础的收益线吧。而我们所得到的信息，就是让收益的趋势线日益明确，变粗，变得深刻。
入市有风险，投资需谨慎。在投资理财过程中，没有常胜将军，但每一次失败都是一次宝贵的经验，对我来说都是一种收益。
外汇交易心态如何调整
炒外汇交易心态非常首要，很多人把炒外汇亏损的根本原因归结为：心态不好。模仿炒外汇一般都容易成功，可一旦起头實盘交易情况就会大不一样。亏损接踵而至，看对了没做，做了没握住，看错了却做了，该止损却因踌躇而没止。 进场出场时心存畏怯，总担心会错等不一而足，这一切都跟交易心态有关!心态是交易最后能否有效履行的要害，可以说你萦绕交易所做的一切努力最终都需要良好的心态来落實，能否及时止损、能否让利润充沛增长要害也在于心态!维持好的交易心态是每一个投资者努力寻求的目標，我觉得应从以下几个方面来做：
1、良好的资金管理是根基
2、正确了解亏损是要害
3、盯住止损，不考虑利润是措施。
外汇交易这门课是一门实践性非常强的课，整体环境与实际操作环境几乎相同，这样使得我们在本科时间有了更多的实践机会。结合本学期所学的国际金融，以及日益发达的网络，我们可以很快的得到许多关于世界经济的信息，然后根据所学的课程进行判断。
汇率的增长与下跌，主要是看绝大多数投资者的投资态度。而投资者的态度主要来源于投资者对未来收益的预期。需求大，供给小，未来肯定会升值。利率高，收益多，未来也肯定会升值。这几天的欧元不断冲高，就是因为欧洲央行的加息预期。同样的存钱，换欧元利息高，我们肯定
去换成欧元。我想，这也就是外汇投资的几个最基础的收益线吧。而我们所得到的信息，就是让收益的趋势线日益明确，变粗，变得深刻。 入市有风险，投资需谨慎。在投资理财过程中，没有常胜将军，但每一次失败都是一次宝贵的经验，对你来说也是一种收益。经历的多了，成功的次数和频率也就多了，未来面对一些曾经经历过的情况，就可以根据经验做出分析，判断。多做模拟，多总结，调整好心态，总有一天，您也可以成为汇市高手。
推荐第8篇：外汇模拟交易报告
外汇模拟交易心得
依稀还记得上学期做期货模拟交易时的激动焦急的心情，在当时等待的时候真的是恨得牙痒痒，后来回想确是痛苦并快乐着，所以学期初选课时便毅然决然的选了这门外汇模拟交易。平时课间总能听到同学讨论以前所买股票亏了云云，期货如何暴涨，却从没听见有人讨论外汇，因此对于外汇如何如何，我心里很是没底，却又异常的期待。
怀着忐忑和憧憬心情，我开始了外汇模拟交易的第一课。自由操作前老师的提点让我觉得外汇并不像期货那么简单，不仅要会看K线图，还要关注国内外金融状况和货币走势。在老师建议大家第一课可以在实盘小试身手，保证金先不要尝试为好后，我便迫不及待打开了客户端进入实盘界面。初初打开模拟客户端看到红红蓝蓝黑黑的数字时，我的感觉是熟悉又陌生的，它很像期货操作界面，却又明显有很大区别，左半部的产品名称变成了为数不多的几种货币，右半部的交易方式多了委托交易多了止损价，从没想到自己能尝试外汇交易，可明晃晃的1000000美金分明在提醒我，这是真的。之后很兴奋摸索研究了小半堂课搞明白了是如何操作，世华财讯的K线图如何看，虽然不敢下手操作，最后还是在强大的好奇心下在实盘买了100欧元，又在它涨了0.0001的时候毅然的卖了出去，算是验证自己摸索的操作方式是否正确。
第一次交易只是投石问路，买卖并没有带多少理性的分析，纯粹是为了检验自己的思路是否正确，即使是在这种情况下只赚了少少的，我还是很兴奋，甚至有种错觉，觉得外汇交易原来挺简单的，这一论断在不久后的将来被彻底推翻。由于寝室没有网线，学校机房不是很方便，加之自己又觉得来日方长不必急于一时，所以，我可以说是理所当然的在一星期内没做任何交易，没关注国际货币走势。
外汇第二课。老师做交易前指导，内容包括实盘和保证金。上一次交易的甜头我还记得，因此我在老师讲课前就已经跃跃欲试了，可以自由交易后我更是迫不及待的欲一试身手，先后买了澳元、欧元、英镑，接着又继续琢磨保证金交易，看世华财讯分析得出欧元的良好走势后，得瑟瑟的买了2手欧元来试手数的深浅，并且习惯良好的设置了止损。回头再看实盘交易情况时发现澳元、英镑的走势并不好，彼时我算是刚入汇市，胆子还很小不敢做长期的短线，就毅然决然的将其平仓买了出去，虽然亏了一点，但心中却非常的安慰，觉得是自己及时阻止了更大的亏损。做完交易后才发觉出，也许是受老师提醒的交易次数不够的影响，今天的实盘买的有些草率，没有认真的分析K线图，觉得时间差不多了，再不买就一次交易记录都没有了，便匆匆的挑了3只外币，这只是为了交易的多一点再多一点而交易；反而是做保证金交易时认真的分析了一下，买进欧元做了一次短线。
外汇第三课。吸取了上次的教训，因此我在交易前做足了准备，观察研究世华财讯上的外汇信息，看K线图，并且上新浪外汇查看了近期一些外币的走势。通过观察发现，欧元的走势总体呈震荡上升趋势，虽然当天有些下跌，但彼时还是有上升的苗头的。仍是由于平时上网不方便，我决定这节课实盘依旧做“超短线”。本希望欧元能有短期的上扬，哪知道它一直处于震荡之中，我左等右等始终耐不住它上下波动的煎熬，将其平仓卖出，交易虽没亏，却与我心中的结果相去甚远。我认为相较于实盘，虚盘交易需要保证金，不适合使用“超短线”的操作方法，因此选择了涨势良好又没有太大震荡的澳元做短线投资。
反思今天的交易过程，值得继续保持的是，做到了交易前做调查分析，不盲目的看行情选外汇交易，自我感觉看到了虚盘与实盘的差异，并进行差异投资，而不是一股脑儿的全是一种操作方法；同时还有诸多缺点，很大的问题是事实上自己还没有真正的学会如何分析行情，只知道买涨买跌、看K线图、看看新闻了解一下大致情况，具体指标之类的其实不大会看，还有就是交易过程缺乏耐心，焦急的期望投资的外币赚钱，而不能忍受其下跌，下跌的过大就想平仓，也不管它回不会回升。
外汇第五课。依稀记得老师在这堂课上给同学们看交易次数一览表，我发现自己的交易次数远远不够，所以这堂课的外汇交易不免又急躁了些。欧元、英镑、澳元的行情依然前景一片光明，我一如既往的投资了这两只外币，因为心里想着交易次数，所以做的几乎都是“超短线”交易，眼睛一眨不眨的盯着行情看，觉得差不多了就抛，毫无技术可言，最后也只是在下课前半小时研究了一下走势和图，买进欧元并设置了止损打算做短线。尽管实盘交易做的比虚盘多，但是实盘上一直处于亏损状态，倒是虚盘节节高升势如破竹，令我得意非常。可见这交易结果与次数没有多大关系。9月30日，国庆前最后一个交易日，我们很幸运的装上了网线，寝室一干人等纷纷趴于桌前兴奋地交易外汇。几种货币权衡下来，我发现英镑的走势这几天似乎会比较好，就买进英镑做了一个委托交易，并设置了止损。之前在虚盘上投资的澳元很争气的涨了上来，让我赚了进入汇市以来最大一笔，使得我对保证金交易信心大增。
回想这一个月的交易过程，技术层面的缺陷明显，自不用多加赘述，单就心理这一点，我觉得我还很不成熟，容易急躁，尤其是前四次交易只能在课上完成时显得尤为突出，如此影响了自己的判断，平白错失了许多机会。
国庆长假7天，外汇交易也因此生疏了7天，奇怪的是以前不觉得7天有多长，这次却格外怀念，8号一上完课我就打开了笔记本，重温外汇行情。自从寝室里有了网，外汇交易就不受时间、空间的限制了，交易次数一下子多了很多，慢慢的就成了老油条，看K线图、MACD看出了点门道，下单的金额手数也变大了。有句话叫做好景不长，物极必反，上半月市值还是涨的，中旬在我自信心极度爆满的情况下，市值下跌。当时又伤心又着急，为了补回亏损的金额，我当即就下了几笔大单，结果竹篮打水一场空，本金一去不复返。冷静了几天，20号央行加息，当时感觉会对外汇市场有所影响（其实影响不大），所以我又兴高采烈的杀回了汇市。当时几支外汇都在下跌，我就选择了卖跌，打算等它有涨的趋势了再平仓。我猜对了，它们确实涨了，可我没想到形势改变的这么快，等我去平仓的时候它已经亏损了，那就做短线好了，我也没设止损，反正有涨就有跌。一连两天外汇市场涨势喜人，牛气冲天，想想就剩一个多星期，也不知道能不能再跌回去而且跌得很低，我决定忍痛限价平仓，不过这个模拟客户端却在某天凌晨用高出我的限价很多的价格平了仓。我莫名其妙的又亏损了很多，自此，市值终于跌破100万美元大关，并且有一直下跌的趋势。最后一个星期，我终于成功戒骄戒躁，较好的学会了使用技术指标，勤看货币分析，不盲目下单，尝试着做短线将市值拉回了100万美元之上。
两个月的时间，外汇交易我还只学了些皮毛而已，就这段时间的所做、所见、所思，也得到了一些感悟，抛开交易过程，下面来谈一谈在外汇模拟交易中的不足与心得。
首先，需要认真的剖析不足，只有发现错误，才能改正错误。
第一，没有真正的学会如何分析行情，不能很好的根据国际外汇行情分析出较正确的外币走势，很多技术指标诸如MACD、RSI、DFI等，不是很明白是什么意思，混个一知半解，看的时候也是连蒙带猜，有时候要反映好半天才解读出有用的信息，最会的就是死盯着行情买涨买跌。几乎一半的交易是通过“超短线”做出来的，单纯的盯着涨跌，没什么技术层面的分析，对付比赛排名也许很有效，但这不利于真正的学会外汇交易。
第二，心理不成熟，易焦躁，不够果断。9月份的交易中，焦躁的情况明显多一些，为次数不够而急，为排名下降而急，因而一头热的买入卖出，又因为市值不断亏损而更为焦躁，如此循环往复，交易结果自然不好；所幸10月份这一情况好转，能够坦然面对亏损仍旧充满信心，但是下单仍旧不够果断，有时会犹犹豫豫，从而错失了下单的最佳时机。
第三，做事不仔细。时有发生多敲了“0”，双击错了外币而做错单的情况，更无法理解的是因为频繁切换实盘和虚盘，糊涂的将虚盘内应平仓的委托单点成了卖出，许久之后发现已经为时已晚，自此亏损的一塌糊涂。如果当时没有晕头转向，能在下单前仔细的看一眼窗口，也就不至于搞出如此大的乌龙。
第四，没能坚持止损、止盈。在9月，只要不是用盯盘战术做出来的单子，每一单我都能坚持设置止损价，虽然如此做法不能大赚，但也保证了即使整个行情很差，自己也不会大亏。大半个月的模拟交易不仅肥了我的市值，也肥了我的胆子，我开始下大额委托单盯盘看涨，初时的确赚得更多更快，时间长了发现血本下得太大，当它跌的时候就难以承受了。在这期间，我渐渐地很少设置止损价。转眼到了10月，交易战术改变了很多。我渐渐地不满足于平平稳稳的小赚一些少亏一些，不再一味的死盯着行情涨跌，而是买进以后做短线交易，而且也不再设置止损价，很有些任其发展的意味。但结果证明不设止损是错误的。10月中后旬，我的总市值一直在不停地下跌，可我总侥幸地想也许它会回升，当它涨的时候又想它应该还会再涨，每次限价平仓，到了最后关头又放弃了，如此存在着侥幸心理又贪心不足，交易结果自然好不到哪里去。
其次，再来谈谈我做模拟交易的心得。
第一，要关注外汇走势，要会看技术指标。开学初老师就建议我们时常关注国际财经状况，我没有做到时常，只是有时看看，但做到了每次交易前都要研究一下外汇信息，也在新浪的外汇网页查看过与外汇有关的数据指标。我们的课程只有两个月，这段期间很多经济数据指标变动不大，因此对模拟交易的影响不大，我看外汇信息的时候发现了一些使用频率较高的数据指标，在这里总结一下。利率，一国利率高低对货币汇率有着直接影响。高利率货币由于回报率较高，需求上升，汇率升值；反过来低利率货币需求减少，汇率贬值。消费物价指数，数据上升，则通胀可能上升，政府可能会调高利率，对货币有利；反之，对货币不利。各国通货膨胀的差异，如果一国通胀高于他国，该国货币在外汇市场上就会趋于贬值；反之，就会趋于升值。这些指标我只懂理论，实际反映到外汇交易上就不会了，所以有和没有是一样的。炒外汇最有用的还是几个技术指标，如我这种菜鸟级别的就看K线图、RSI、MACD，为此我还特地上网查这些指标是如何看的，但始终用的不熟练，从看图到做出反应有段时间。平时，如果觉得看官方外汇信息报道太枯燥，还可以去一些论坛、博客，这些信息看起来好理解一点，也更亲切。
第二，掌握最佳交易时间很重要。凌晨至14点亚洲行情清淡；午间14点至18点是欧洲上午，欧洲开始交易后资金就会增加，这个时段会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据的公布，此时段间，如果价位合适可以适当买进货币；18点至20点是欧洲中午休息； 20点至24点是欧洲下午盘美洲上午盘，这段时间是美元有影响力的数据的公布行情波动很大的时候，也是资金量和参与人数很多的时段，这个时间段外汇浮动比较活跃，是死盯着行情看涨跌的最好时机；24点后是美洲的下午盘，这时走出较大的行情，货币一般都会下跌，如果在睡前限低价买进货币，第二天将发现这些交易状况基本都是持仓。
第三，保持良好心态。焦躁的心情会对交易时间点的把握产生严重影响，因此交易时心态要放平，尤其是在发现市值亏损时，更要学会控制情绪，不能发生明明市场前景一片光明却自乱阵脚的情况。也不能有从众心理，听说谁谁谁买了什么涨了，就跟风下单，经自己分析后的下单永远都比跟风来得踏实、真实。
第四，坚决每次设置止损，并且严格执行。我在9月份还能坚持止损，10月份却不屑于做，结果很明显，惨不忍睹。下单都有犯错的时候，错了不但要认错，更重要的是改错，不要因为一次的错而一错再错。如果今天我判断错了行情，但设置了止损，我就只亏损很少一部分资金，还有很雄厚的资本在这个市场里，所以我还有很多机会去弥补之前的损失，甚至下次就能赢得更多资金。坚持止损，我们错误发生的几率会降低，亏损减少，虽然是建立在会错失货币上涨从而大赚一笔的机会上，但是站在现在往回看会发现，平稳的让市值慢慢上涨比跌宕起伏更让人安心。死扛到底就是胜利，这话不一定都对的，不要跟市场作对，要学会放弃，机会还是有的，只有学会顺势而为，那么才能让市值节节高升。
第五，时常反思交易过程，常做总结。交易的过程伴随着成功与失败，要想赢得最重点胜利，就要积累成功的经验继续保持，吸取失败的教训以免下次再犯。但操作时是没有时间让你思考这些的，所以交易结束后应该及时反思，从中趋利避害，未长久的胜利做准备。如果不及时总结，那么学到了什么做错了什么，都只是一晃而过，什么都没有留下，曾经为之奋斗的时间也显得没有多大意义。
总的说来，这一阶段的模拟课程充满了跌宕起伏，在尝试、失败、总结经验教训、再次尝试的过程中，我实实在在的学到了很多知识，这是最重要的。
推荐第9篇：外汇实训报告
外贸实训报告
一、实训时间和地点
时间：2011－2012学年第一学期第19-20周（即2012.1.2-2012.1.13） 地点：A402
二、实训目的及意义
随着世界经济全球化和一体化的不断加深，国际金融市场的发展越来越迅速。无论是对企业还是对个人来说，汇率的波动对经济效益的影响必然会越来越大，外汇市场对一国经济的影响也越来越显著。作为当代大学生，尤其是作为国际贸易专业的学生，了解并掌握一定的外汇及外汇市场的知识对我们以后的生活和工作都是十分必要的。通过模拟的外汇交易，实际感受外汇投资如何获利及外汇投资的风险。同时，加深对投资和理财的认识，为以后的生活和工作积累知识储备，以利于我们大学生紧跟时代和社会发展的潮流，成为利于社会发展的实践性人才。
三、实训内容
在这次实训中，我们每个人的模拟投资金额是10万美元，通过对宏观经济形势和市场行情、走势、热点的观察来判定买卖外汇交易的方向和投资对象，来管理我们手中的资金。
实训第一天，老师给我们做了些基础的介绍，同时也教我们怎样去分析和运用外汇走势图、K线图来判定交易方向，让我们了解关于外汇交易的知识和交易过程中所要掌握的技术。在注册了账号之后，我们便真正进入了买卖外汇的阶段。今天外汇市场的运行趋势，瑞郎和加元都有上升趋势，所以以USD/CHF 0.9344买进了10手瑞郎，并以USD/CAD 1.0131买进了8手加元。但刚买时却处于亏损状态。但是到第一天结束时，二者都处于盈利状态。
实训第二天瑞郎和加元走势很好，直到下午还一路上升，但希腊退出欧元区以及西班牙将向IMF和欧盟申请援助贷款的相关信息仍令欧洲股市承压，而且个人感觉瑞郎已升至顶峰，便以USD/CHF 0.9557卖出瑞郎，以USD/CAD 1.0145卖出加元，暂时处于盈利状态。欧元对美元一直跌，以为以跌至低谷，根据低买高卖便以EUR/USD 1.2933买进了欧元，没想到欧元还一直跌。还切身理解了《国际金融学》中的卖空，在预期某外汇贬值时可卖空此外汇，将来某时再买进，以盈利其差价。
实训第三天，经过一个周末，欧元虽呈过山车状态，起起伏伏，但总趋势仍为下降状态，所以果断卖出欧元，防止损失继续加重。在了解了卖空的具体含义，根据是市场行情和近几日的观察，预期日元仍将下跌，便以USD/JPY 76.95卖空了日元。根据收集的信息，预期澳元会上升，便以AUD/USD 1.0166买进了澳元，却一直处于亏损状态。
接下来的几天，则主要是观察汇率变化，在进行外汇市场走势分析时，不仅关注外汇市场的变动，也关注世界经济的变化形式和政治形式以及经济事件的发生，在进行买卖。比如，1月10号港元对美元汇率有所上升，就大量买进港元，而不是每种货币都买一点，这样下来即使有时会大赔，但也会有盈利的时候，而且，每次只关注一种汇率变化比较容易，分析的比较透彻。
最后一天，看见自己最后的总资产，还是很高兴，虽然在交易过程中，有赔有赚，但是最后几天的只关注一种汇率使我大赚了一笔。我们的精力和注意力是有限的，多种汇率变化会使自己总是处于矛盾中，无法充分了解每种汇率的变化。
四、实训收获与体会
通过这次实训真正让我了解到，理论知识与实战确实有很大的区别，即使很多你认为在书本上已经掌握的知识在实践中也不一定能够灵活运用。同时这次的实训让我充分体会到了外汇市场上存在的风险和巨大收益，例如1月5日的欧元的持续走跌让部分持有欧元的人大赔，而美元的持续走高则让部分持有美元的人大赚。这就是金融外汇市场，风险与收益并存。我虽然有所盈余，但也有时会亏损，虽然是模拟交易，但却也真正体会到了外汇市场的残酷，。这就要求我们在每笔交易中都得小心谨慎，做好决定后就当机立断，切勿畏首畏尾，丧失交易良机而后追悔莫及。
在《国际金融学》中，了解到外汇汇率的变动受多方面因素的影响，
一、国际收支状况；
二、通货膨胀率差异；
三、利率差异；
四、经济增长率差异；
五、中心银行干预；
六、预期因素。鉴于我们这次实训为短期实训，仅仅两周，所以其影响因素主要是各国政府采取的相关的经济政策和人们预期对汇率变动的影响 。虽然我在这些交易中并没有全面的把握每一个信息，但是通过体验这次模拟外汇交易，使我对外汇产生了兴趣，同时，帮助我理解了课本上的相关知识，巩固了我分析外汇走势的能力。我想过如果在交易过程中，我能时刻关注这些信
息就不会再某些账户在初期出现亏损的情况，毕竟外汇交易比起股票交易更有据可以参考，初步掌握汇市走向。同时，对于有些信息的解读也许并不够深入，希望自己通过以后的金融课程能得到提高。
在这次实训中，我最大的收获是了解了K线图，在交易的种种技术线中，K线图一马当先，是技术交易线的一个代表。在K线图中，最明显的就是颜色，红色代表阳线——收盘价高于开盘价；绿色代表阴线——收盘价低于开盘价。中间的柱子代表价格浮动长度。我们可以通过日K线、周K线和月K线判断大的趋势，也可以通过一分钟线、五分钟线、十五分钟线和六十分钟线判断短期趋势。我们根据K线的情况，判断最近多方和空方的布局及资金趋势，猜测主力的操作方向。如果能在正确的时间跟随正确的主力操作方向进行操作，那就可以在几分钟或者十几分钟获得很大的收益。
还有很多十分重要的线，就是均线。均线主要有5日、10日、30日和60日均线。根据均线，我们可以大致判断出未来走势与各个阻力位，在几个关键阻力位的价格变动可以从技术层面上很大的帮助我们进行投资。
这次实训我明白了做任何事都要制定计划，就像做外汇的第一个决定就是确定目标。准备投入多少资金去冒险。为交易做好计划；按计划执行交易.有计划的做事是促使成功的一个很重要的前提，不要因为市场上不断变换的波动，而随意的盲目的改变自己原有的计划。要把自己的计划记在心里，随时警醒自己，不盲目，不冲动，做人做事，皆是如此。
入市有风险，投资需谨慎。在投资理财过程中，没有常胜将军，但每一次失败都是一次宝贵的经验，对我们来说也是一种收益。经历的多了，成功的次数和频率也就多了，未来面对一些曾经经历过的情况，就可以根据经验做出分析，判断。所以我们要有一个平和的心态来对待，不能在亏损时就唉声叹气，在盈利时就得意忘形。通过不断努力调整我们的得失心，相信在以后的锻炼中，我们会做的越来越好。
外汇交易让我的眼光更加广阔，加强了我对外汇知识的理解，训练了我的实际动手能力。在宏观经济，国际金融方面有了许多具有实践性的东西，让书本上的知识有了用武之地，总体对我帮助很大，这将成为我一笔很宝贵的财富。
推荐第10篇：0524外汇市场分析报告
外汇市场分析报告：
周三欧盟非正式峰会无果而终，法德两国就发生欧元债券分歧依然很大，而有关经济增长以及财政紧缩的争论持续存在；因此峰会结果未能缓和市场情绪，倒是有关德国总理默克尔暗示或将支持欧洲银行业的传言在美国盘中刺激了风险偏好，不过由于传言未能得到证实，其对市场情绪的提振比较有限。对希腊或退出欧元区的担忧仍令市场情绪承压，周三欧元领跌风险货币回落。如果希腊方面缺乏任何进展，主要直盘或延续弱势盘整的局面。
风险厌恶情绪对日元的打压力度较大，惠誉下调日本评级对日元的打压短暂且有限，周三日央行按兵不动，令部分预期日央行可能进一步扩大量化宽松政策的投资者感到失望，日元迅速反弹。
亚市早盘公布的中国5月汇丰制造业采购经理人指数初值自49.3降至48.7，进一步印证市场对中国经济增长放缓的预期，澳元/美元在数据公布後短暂回落，不过整体仍维持窄幅整理。
日内欧洲时段有大量重要数据，包括法、德以及欧元区5月采购经理人指数初值，整体结果将令我们更加清晰了欧洲经济的现状，从而可能对市场情绪以及欧元造成较大影响，另外还需要关注德国5月IFO商业信心调查；昨天公布的英国4月零售销售远差于市场预期，一度打压英镑大幅回落，今天继续关注英国第一季度GDP修正值；进入美国时段，关注美国4月耐用品订单以及上周初请失业金人数，数据结果可能对整体市场情绪造成影响
美元指数：
从技术上来看,美元继续保持强势上涨走势,后市经过整理之后还会继续上涨.今天美元指数短线阻力在82.30—82.35,短线重要阻力在82.55—82.60.今天美元指数短线支持在81.80—81.90,短线重要支持在81.60—81.70.我个人认为美元连续几日的震荡向上，存在回调的可能性，所以建议今天等美元回调后继续做多美元。我个人建议投资者：可以在81.70-80的区间做多美元，请注意风险，严格设好止损来控制风险。
国际现货黄金：
基本面上，OECD下调欧元区、西班牙国债收益率继续攀升、惠誉下调日本主权评级打压市场风险情绪，黄金商品属性显现，隔夜大幅下跌。技术面上，4小时图回调形成的上升趋势线被有效跌破，两均线维持空头排列，15EMA形成压制，KD指标钝化行情，日内恐将进一步下跌，1小时图上看，黄金目前的走势有走头肩底形态的迹象，目前运行头肩底的右肩，从左肩的运行状态来看，右肩的运行区间将在1565到1555之间，做超短线的投资者可以选择在此区间里高抛低吸，关注压力位156
8、1574，支撑位15
55、1
545、如果短期头肩底的形态基本成立后，金价将有上冲到1590一带的可能，但考虑到上方的压力较大，投资者对此的期望不能太高，要根据市场的走势随时改变自己的预判。我个人建议投资者，可在1555.00附近做多黄金，止损可放在1550.00点位，目标可看向1575.00；1590.00以上为日内分析观点，请投资者谨慎参考，严格止损控制风险，顺祝投资快乐。
第11篇：外汇
一、个人结售汇系统
（一）关于1814交易外汇局业务参号优化为：当柜员在“买卖种类”输入“结汇”，业务参号前端反显J，柜员根据外汇局结汇申请书输入25位业务参号；当柜员在买卖种类输入“售汇”，柜员根据外汇局售汇申请书输入25位业务参号，“1814个人结售汇交易”其他操作不变。
（二）新增分行参数，用于控制结售汇/套汇价格确认书、外汇兑换水单建行实际报价牌价打印，各行可根据具体情况决定是否在个人结售汇水单上打印或不打印成交时建设银行的实际报价。
（三）是否启动“1814个人结售汇交易”完成个人结售汇业务，请各行根据总行个人金融部的通知办理。
二、韩元、新台币兑换
（一）1819结售汇开盘收盘交易
本交易新增了业务类别：“21 即期结售汇(非直通)”与“51 个人结售汇(非直通)”，既可由一级分行国际业务部控制此类业务的开收盘，也可单独控制韩元、新台币等非直通式结售汇平盘币种的开收盘。
（二）1807非直通式平盘结售汇交易
本交易支持韩元、新台币等非直通式结售汇平盘币种的对公、对私结售汇的交易，日终结售汇敞口由交易网点平盘至一级分行外币头寸机构。
（三）1846平盘买卖和结售汇敞口查
本交易为非账务性交易，用于一级分行实时查询全行外汇买卖与结售汇各币种敞口情况，对对公和对私非直通式平盘结售汇敞口分别反映，查询结果作为平盘依据。
（四）1826非直通式结售汇平盘
本交易用于一级分行对辖内非直通式平盘结售汇币种敞口与行外交易对手进行平盘并进行相应的账务处理，该交易分非直通式对公结售汇平盘和对私结售汇平盘。
（五）1880银行结售汇台账
本交易新增非直通式结售汇平盘台账查询。银行结售汇台账按交易明细打印，包括非直通币种兑换报表数据。
（六）注意事项
1．请各行根据总行业务部门通知办理韩元、新台币现钞兑换业务。
2．开办韩元、新台币现钞兑换业务的分行，需通过“0043尾箱维护-5端末补登” 对尾箱进行端末补登以添加韩元、新台币币种，该交易会使尾箱中现金信息清空，在进行尾箱端末补登前，应打印记录下原尾箱中的现金信息，补登后依据原信息，通过9982交易进行手工配款。
3．各分行应根据韩元、新台币兑换业务的实际开办需要，按照《中国建设银行核心业务处理系统应用参数管理办法》及《中国建设银行核心业务处理系统应用参数管理实施细则》（建总发【2007】84号）要求，为涉及韩元、新台币资金清算的机构开立“XX行存放系统内清算款项户”、“***行一般借款户”、“***行系统内借出转贷款资金户”。
第12篇：外汇管理局变更报告样本
变更报告
国家外汇管理局福建省分局：
XXXXXXXXXXXXXX（ps:XXXXX为公司名称）组织机构代码证号码为………………，因业务发展需要，信息变更如下：
1、公司名称由原……………………变更为……………………
2、注册地址由原……………………变更为……………………
3、邮政编码由原……………………变更为…………………… （变更什么内容具体写什么内容）
XXXXXXXXXXXXX（公章）
年月日
第13篇：银行外汇科社会实践报告
暑假期间，经父母联系我去了坐落在本市的中国人民银行**市中心支行的外汇管理科和拥有帐表、凭证等票据齐全的事后监督中心两个部门参加了学习实践活动，经过为期两周的实地参观、学习,从中确实受益匪浅。
虽然上了一年大学,但对自己的专业,对未来将从事的工作类型知之甚少；同样，对应该知道遵守的一些礼仪、规范也知之甚少，得过且
过,认为自己那是不拘小节。然而，就是这种马马虎虎的态度使我第一天就碰了钉子。指导老师正在给我讲解相关知识，我却不经意间打了个哈欠正好被看见，挨了批评（因为实习老师是父母的朋友，父母要求他严格管理，多指导，所以才直言指出）。
随后，指导老师讲了一个故事。说有一个大学生去应聘，排在最后一个，当看见前面那么多比自己优秀的人都被淘汰时，心里开始发毛，抱着试试的心态走进了老板面试的办公室，进屋后看见门口地面上有一张纸，便捡了起来，看看没用才扔进了垃圾桶，坐下后，老总说：你被录用了。应聘者惊讶万分，问为什么自己这么幸运？老板说是他的举动让自己决定录用他的，正是他那一个微不足道的小小举动为自己赢得了一个不错的工作岗位。虽然之前也听过许多类似的故事，但这次听却完全有另一种不同的感悟，细节决定成败，终于切身体会到了，打哈欠这一动作虽小，但反映的确是自己的思想不够集中，也是对讲话者的一种不尊重，自己平时没有养成良好习惯，却在这时闹了笑话，此时我深刻体会到了细节的重要性，将来一份好工作很可能因为你的某个好习惯而选择你！
后来我又参观和学习了事后监督中心和外汇管理科的一些日常业务，看到了很多票据、账簿等资料，在外汇管理科看到的一些外贸企业外汇核销的资料和单据，有些票据上的要素确实还有一些英文。指导老师还给我推荐介绍了一些我的专业需要学习和了解的金融、证券、保险、财政、税务、会计、统计、经济法规等专业书籍和资料，并大体讲解了这些方面的最基本的常识，讲解了人民银行与其他各家银行的不同工作职能，使我初步了解到了人民银行是中央银行，负责货币政策和金融宏观调控等职能，其他各家国有商业银行主要是以人民币为特殊商品搞经营核算的企业，以经营社会存款、贷款、结算服务等功能。我还初步了解到了经济运行的大体流程，也知道了国际贸易就是国内企业（包括内资企业、外资企业、合资企业、合作企业等）与境外企业发生货物出口或者货物进口的贸易活动。在有关资料上国际贸易的概念定义是，“是指不同国家（和/或地区）之间的商品和劳务的交换活动”，我还了解到了国际贸易的流程，也大体知道了本专业的就业前景。国贸专业毕业生可在金融、外贸企业，外资企业、货物出口或进口企业，政府招商部门以及政府各个经济管理部门如财政、税务等机构从事外贸研究与外贸实务工作。在爆发世界金融危机前出口增长比较活跃的省份，如浙江省，广东省，上海市等南方一些省市外贸企业，对该专业人员的需求量很大，尤其是国家放宽企业的进出口权后，许多中小企业有外贸自营权。他们很需要该专业人才。该专业发展前景广阔，应该是一个很火暴的的行业，因为中国加入wto后，融入世界经济贸易大市场中，外贸企业发展空间不断扩展。
所以作为国贸专业的学生，要学好英语当然自不必说，之前本以为只要学好自己在学校的专业课程就可以，殊不知经济类的专业都是相通的，不但要学好必要掌握的知识，对其他各个方面相关的知识也都尽量做到了然于心，比如对国内外政治经济形势就必须要有深入的了解，这就需要与时俱进，上完大学并不是学习的终止，要想将来在工作时得心应手，必须乐于学习，不断学习，跟上时代的步伐。
在**市人民银行事后监督中心和外汇管理科两个部门参加社会实践和学习活动的这段期间，接触到不少人员都是刚毕业不久的大学生，比我大不了几岁，因此也就有了更多的共同语言。从他们那里，我了解到，学历很重要，但并不会决定你的一切，自己的人生还是需要自己去创造！一位刚上班不久的姐姐告诉我，她上的大学是“三本”，当时应聘时有一位某重点大学的本科生与她竞争同一岗位，然而最后她胜出了，靠的是什么，靠的是自己四年来在别人“尽情享受青春”时寒窗苦读的努力与坚持。她深知自己上的大学并不是重点院校，在起点就比别人差了一大截，这时需要的不是怨天尤人，也不是抱怨和懊悔，能做的只有狠下决心利用这四年弥补自己曾经没有珍惜的大好的学习时光，这个过程是很痛苦而漫长的，需要持久的耐力与决心，但这不是白白付出的，从她身上我看到了，个人的命运永远是由他的人生态度及努力程度而决定的，起点低并不可怕，可怕的是自己从心理上就已经放弃了的念头，浑浑噩噩地混过这四年也是过，抱着不服输的心态拼命一搏也是过，而前者换来的必定是不尽人意，后者虽不能一定能使自己过上理想的生活，但总是有一线机会，就像当时的高考一样，很多人都抱着“我努力过了，结果已不重要”的心态，既然当时可以，为什么现在就不
第14篇：银行外汇科社会实践报告
暑假期间，经父母联系我去了坐落在本市的中国人民银行**市中心支行的外汇管理科和拥有帐表、凭证等票据齐全的事后监督中心两个部门参加了学习实践活动，经过为期两周的实地参观、学习,从中确实受益匪浅。
虽然上了一年大学,但对自己的专业,对未来将从事的工作类型知之甚少；同样，对应该知道遵守的一些礼仪、规范也知之甚少，得过且过,认为自己那是不拘小节。然而，就是这种马马虎虎的态度使我第一天就碰了钉子。指导老师正在给我讲解相关知识，我却不经意间打了个哈欠正好被看见，挨了批评（因为实习老师是父母的朋友，父母要求他严格管理，多指导，所以才直言指出）。
随后，指导老师讲了一个故事。说有一个大学生去应聘，排在最后一个，当看见前面那么多比自己优秀的人都被淘汰时，心里开始发毛，抱着试试的心态走进了老板面试的办公室，进屋后看见门口地面上有一张纸，便捡了起来，看看没用才扔进了垃圾桶，坐下后，老总说：你被录用了。应聘者惊讶万分，问为什么自己这么幸运？老板说是他的举动让自己决定录用他的，正是他那一个微不足道的小小举动为自己赢得了一个不错的工作岗位。虽然之前也听过许多类似的故事，但这次听却完全有另一种不同的感悟，细节决定成败，终于切身体会到了，打哈欠这一动作虽小，但反映的确是自己的思想不够集中，也是对讲话者的一种不尊重，自己平时没有养成良好习惯，却在这时闹了笑话，此时我深刻体会到了细节的重要性，将来一份好工作很可能因为你的某个好习惯而选择你！
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后来我又参观和学习了事后监督中心和外汇管理科的一些日常业务，看到了很多票据、账簿等资料，在外汇管理科看到的一些外贸企业外汇核销的资料和单据，有些票据上的要素确实还有一些英文。指导老师还给我推荐介绍了一些我的专业需要学习和了解的金融、证券、保险、财政、税务、会计、统计、经济法规等专业书籍和资料，并大体讲解了这些方面的最基本的常识，讲解了人民银行与其他各家银行的不同工作职能，使我初步了解到了人民银行是中央银行，负责货币政策和金融宏观调控等职能，其他各家国有商业银行主要是以人民币为特殊商品搞经营核算的企业，以经营社会存款、贷款、结算服务等功能。我还初步了解到了经济运行的大体流程，也知道了国际贸易就是国内企业（包括内资企业、外资企业、合资企业、合作企业等）与境外企业发生货物出口或者货物进口的贸易活动。在有关资料上国际贸易的概念定义是，“是指不同国家（和/或地区）之间的商品和劳务的交换活动”，我还了解到了国际贸易的流程，也大体知道了本专业的就业前景。国贸专业毕业生可在金融、外贸企业，外资企业、货物出口或进口企业，政府招商部门以及政府各个经济管理部门如财政、税务等机构从事外贸研究与外贸实务工作。在爆发世界金融危机前出口增长比较活跃的省份，如浙江省，广东省，上海市等南方一些省市外贸企业，对该专业人员的需求量很大，尤其是国家放宽企业的进出口权后，许多中小企业有外贸自营权。他们很需要该专业人才。该专业发展前景广阔，应该是一个很火暴的的行业，因为中国加入wto后，融入世界经济贸易大市场中，外贸企业发展空间不断扩展。所以作为国贸专业的学生，要学好英语当然自不必说，之前本以为只要学好自己在学校的专业课程就可以，殊不知经济类的专业都是相通的，不但要学好必要掌握的知识，对其他各个方面相关的知识也都尽量做到了然于心，比如对国内外政治经济形势就必须要有深入的了解，这就需要与时俱进，上完大学并不是学习的终止，要想将来在工作时得心应手，必须乐于学习，不断学习，跟上时代的步伐。
从这些参加工作不久的大学生身上，我不仅看到了他们的努力，也看到了竞争的残酷，一份普通的工作，为数不多的几个名额，居然能够让数以千计的应聘者蜂拥而至，由此可见就业的压力有多么大。现在的社会是个靠实力说话的社会，是个讲求真才实学的社会，也是个日新月异的社会，生活在这个时代，是我们的不幸，也是我们的幸运，不幸的是我们即将面临残酷的竞争，优胜劣汰是我们必须接受的现实，幸运的是我们也因此更大程度的发掘了自身的潜能，从各方面使自己变得更加强大，具备各种各样的优秀品质，承受能力也会更强，在未来的生活里，遇到突发事件的处理能力自然也会更强。但话虽如此，这些能力不是与生俱来的，这就需要我们的主观能动性，利用一切可利用的资源来充实自己，发展自己是未来社会人才所具备的基本素质，因此主动学习变得尤为重要。从一些老同志身上，我也看到了这种求学上进的积极态度，有的根据工作需要撰写一些相关文字资料要翻阅好多资料，查找历史数据，寻找理论支持点等等。他们认为，人要活到老学到老，不断充实自己也是在充实自己的生活。我不得不为之震动，本以为现在的一些老同志只是沾了他们那个时代的大学生“国家负责分配”的光，每天只是坐在办公室喝喝茶，看看报、聊聊天消磨时光，却不知他们也会有这样积极的思想，这在现在的年轻人当中都极为罕见，不得不让我心生敬意。作为当代大学生，我们更是没有理由浪费我们这风华正茂的美好青春！
通过两周的实践学习活动，我知道了无论什么工作都要讲究时间观念。每天要按时上下班，不能睡懒觉，不能随意上网做与工作无关的事情，上班期间更是绝对不能玩游戏，只有工作和业务学习研究，然而如此貌似枯燥的生活却被很多人追逐着，因为只有靠此才能让人有碗不错的饭吃，曾听人说过，真正的铁饭碗不是在一个地方吃一辈子的饭，而是一辈子到哪儿都有饭吃。话虽如此，然而，谁不希望能有一份稳定的工作，而不是为了“饭”而四处奔波。大部分人所向往的却是这种看似枯燥无味却稳定能创造幸福生活的工作。此时需要的就是韧性和耐力，一天两天也许无所谓，然而要用一生来重复这些繁杂的、琐碎的工作并不是一件容易的事，做得出色就更难上加难。看着前辈们努力工作的劲头，而自己却在偷偷开小差，不得不在心生佩服的同时暗自惭愧，自己果真还是缺少锻炼啊，以后应该多到社会上实践才能积累更多的实战经验，吃得苦中苦，方为人上人，古人的话果然是字字珠玑啊，此时我算是有了切身的体会。
两周的学习结束得很快，我也确实从中体会到了学校要求我们参加社会实践活动的目的，虽然刚上一年大学，还什么都不懂，本以为实习也是做做样子，实际得不到什么，但现在证明我想错了，任何事情只有通过自己的亲身实践才能有所感悟，有所收获。在当今这个竞争日趋激烈的时代，守株待兔的想法最不可取，只有不断提高对自己的要求，尽最大努力提升自己的综合素质，才能被这个社会所认可。
要想爬上山的顶峰很难，这需要不懈的努力，不尽的汗水，以及坚定的决心，过人的勇气，然而，当我们穿越重重阻碍，站在顶峰的时候，我们俯瞰一切，世间万物尽在脚下，我们会陶醉，殊不知高处不胜寒，要想维持住自己在顶峰的位置并不容易，这依然需要持久的耐力和超人的智慧，这就要求我们要不断提升自己，与时俱进，甚至超前。这就是所谓的一个人要想成功不难，但要想一直成功就难了。
以上是我实习两周的体会与收获，希望能够真正应用到日常的学习和生活中,为我以后三年来学校专业学习有大的帮助，以优异的成绩毕业后更好地为社会和国家作出自己的一点贡献!
本文章共2页，当前在第2页 上一页 [1] [2]第15篇：外汇申请书
申请书
国家外汇管理局深圳市分局：
兹有深圳市润达北斗科技有限公司，于2013年9月24日注册成立，主要经营数码、通讯产品、移动互联车载产品、卫星定位导航仪、汽车电子设备的技术开发和销售等， 我公司于 2014年 07月22日经深圳市商务部批准，已取得进出口业务经营权。为便于开展出口收汇核销业务，现根据进出口收付汇核销管理有 关规定，向贵局申请出口收汇核销业务备案登记，并提供如下材料：
1、《对外贸易经营者备案登记表》复印件；
2、公司章程
3、《企业法人营业执照》复印件；
4、《中华人民共和国组织机构代码证》复印件；
5、《中华人民共和国海关报关单位注册登记证书》复 印 件；
6、本申请书。
请予审核批准。我公司保证：
1、所提供的材料真实无讹；
2、严格遵守 出口收汇核销管理规定办理出口收汇核销业务；
3、及时、如实向贵局申报 出口收汇核销执行情况。 此致 敬礼
深圳市润达北斗科技有限公司
法人代表签字： 2014-11-10
第16篇：外汇心得
外汇心得
近年的外汇模拟交易课就要结束了，经过了近八周的外汇模拟交易，心得很多。
我在高二就进入了股市，虚拟盘和证券账户都有做，今年又同时选修了期货模拟交易，到现在我也算是接触过证券、期货和外汇这三大主流理财市场的人了。从这三种不同的理财方式中，他们给我带来了各种不同的投资特点、信息方向和心态观念。这里，我就主要讲讲我通过外汇交易得出的一点点心得吧。
外汇交易，与其他金融产品有很大的相同，也很有很大的不同。
信息
无论是证券市场、大宗交易市场还是外汇交易市场，及时准确的新闻信息都是决定投资的主要因素。正如老师所讲：投资就是要让你根据你所掌握的信息作出明确判断。在外汇交易过程中，我所需要掌握的信息就是各个主流交易货币国家的经济形势，利率政策和世界经济形势。这个和我们所学习的国际金融课程有很大的关系。
记得我第一笔收入是买进的欧元。当时由于欧洲债务危机、欧洲经济恢复不确定等情况，欧洲中央银行积极应对，出台了一系列刺激经济发展的货币政策，使得欧元出现了较大的升值。借助这一利好消息，我挣到了第一笔。我认为，通过依靠信息的及时准确进行外汇交易是一种非常稳健的交易方式。
外汇交易总的是与世界各个国家的经济形势相联系。如果说股票需要看公司，而外汇则需要看世界。当然世界上出现的一些天灾人祸通常也会让人很郁闷。记得日本地震的前一天，对于欧元的不明确使我选择投资日元。我通过交易USD/JPY购入十手，第二天下午日本地震，日元冲高回落，大幅度升值，导致我大量亏损。在日本地震的第二天，由于日本在外资金并没有大幅度回流，使得日元升值遇到坎坷，K线连续收阳，我再次投资做多日元，谁知第三天日本福到核泄漏，导致日本经济形势瞬间变得非常不乐观，日元再次大幅度升值，美元兑换日元价格跌破80日元，我一下子回到解放前。不光赔掉了原先挣的几万美元，还搭上了一万美元；但我懂得了一个道理：在一个国家面临天灾人祸，情况不明朗的情况下，最好不要以主观思想去进行投资，空仓其实也是一种投资方式。
技术 外汇交易与股票交易最大的不同就是外汇交易的交易制度。外汇交易为T+0，即当天买当天可以卖，而且不仅可以做多，还可以做空。这相比股票的T+1制度，具有更大的投机性与可操作性。
要说技术角度，我自己实在是没什么水平，只能讲述一下自己通过投资交易和学习得出的一点点技术内容。
在证券交易中，政策信息的影响力巨大，技术角度比较难操作；而在外汇交易中，我觉得通过技术线的分析进行投资，收益也是比较乐观的。
在交易的种种技术线中，K线图一马当先，成为技术交易线的一个代表。在K线图中，最明显的就是颜色，红色代表阳线——收盘价高于开盘价；绿色代表阴线——收盘价低于开盘价。中间的柱子代表价格浮动长度。我们可以通过日K线、周K线和月K线判断大的趋势，也可以通过一分钟线、五分钟线、十五分钟线和六十分钟线判断短期趋势。我们根据K线的情况，判断最近多方和空方的布局及资金趋势，猜测主力的操作方向。如果能在正确的时间跟随正确的主力操作方向进行操作，那就可以在几分钟或者十几分钟获得很大的收益。
还有很多十分重要的线，就是均线。均线主要有5日、10日、30日和60日均线。根据均线，我们可以大致判断出未来走势与各个阻力位，在几个关键阻力位的价格变动可以从技术层面上很大的帮助我们进行投资。对于均线的理解和组合，我自己还没有较深刻的理解和掌握，这里就不细谈了。
还有一个，也不算是技术成分，就算是一个自己的心里想法吧。其实，我觉得空仓有时也是一种投资。当你无法很清晰的做出判断，或者你的消息量并不足以让你判断未来走势，那就果断空仓吧。空仓、等待，而不是盲目判断、投资，风险低，起码不会赔。对于一个初级投资者来说，不赔我想就是最好的事了。所以，我有时在课程忙的时候，会选择空仓，因为我并没有得到很多有价值的消息，从而盲目判断只会让自己陪得更多。
心态
我觉得，做理财的话，心态是最重要的。
我见到许多同学，期货股票外汇什么的，赔了一点，就抱怨着急什么的。我开始做股票的时候，其实和那些同学差不多，买进去稍微赔了一点，心情不好。第二天又跌，心情烦躁。后来我妈给我说，你别着急，捂着。唉，这个捂着是一个很不错的心态。我觉得，只要你当初买进的时候肯定是有信心的，在持有期间没有出现什么巨大的利空消息，那就应该抱着捂着的心态等，不着急。 曾经看到一个投资者的心情：手里有股，心中无股。只有一个良好的心态，才能在杂乱无章的信息面前，顺清关系，冷静的作出判断，投资，最终获得收益。
个人心得
外汇交易这门课是一门实践性非常强的课，整体环境与实际操作环境几乎相同，这样使得我们在本科时间有了更多的实践机会。结合本学期所学的国际金融，以及日益发达的网络，我们可以很快的得到许多关于世界经济的信息，然后根据所学的课程进行判断。
汇率的增长与下跌，主要是看绝大多数投资者的投资态度。而投资者的态度主要来源于投资者对未来收益的预期。需求大，供给小，未来肯定会升值。利率高，收益多，未来也肯定会升值。这几天的欧元不断冲高，就是因为欧洲央行的加息预期。同样的存钱，换欧元利息高，我们肯定去换成欧元。我想，这也就是外汇投资的几个最基础的收益线吧。而我们所得到的信息，就是让收益的趋势线日益明确，变粗，变得深刻。
入市有风险，投资需谨慎。在投资理财过程中，没有常胜将军，但每一次失败都是一次宝贵的经验，对你来说也是一种收益。经历的多了，成功的次数和频率也就多了，未来面对一些曾经经历过的情况，就可以根据经验做出分析，判断。
实践性的课总是给人书本上学不到的东西，但基础是书本上的知识要扎实。做外汇的，起码得知道通货膨胀严重时，利率上升是一个很有效的货币工具，从而导致汇率上升等一系列基础性知识。
外汇交易让我的眼光更加广阔，在宏观经济，国际金融方面有了许多具有实践性的东西，让书本上的知识有了用武之地，很有用，总体对我帮助很大。
第17篇：外汇分析
Combined Account Statement
Statement Period: User Name: TSG_ZH
xuan dai China Trade 001788Created Sep 14, 2011 StatusActiBase USaccount #: 45 at: 8:24:56 PM : ve currency: D
CLOSED TRADE LIST
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ACCOUNT ACTIVITY
Time Posted Code 9/14/11 8:24 PM Depos
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00
Description Account # Ticket # Amount Balance Deposit 00178845 5,000.00 5,000.00 Profit/Lo 9/14/11 9:09 PM PnL 00178845 07866085 -5.47 4,994.53
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of Trade Profit/Lo 9/15/11 12:12 AM PnL 00178845 07866969 -5.94 4,994.83
of Trade Profit/Lo 9/15/11 12:16 AM PnL 00178845 07866677 -2.82 4,992.01
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9/21/11 9:31 PM PnL 9/21/11 9:36 PM PnL 9/21/11 9:37 PM PnL 9/28/11 9:00 PM PnL 9/28/11 9:18 PM PnL Total:
ACCOUNT SUMMARY
Beginning Balance 0.00 Comm Trading Commiion 0.00 Rollover Rollover Fee 9.66 PnL Profit/Lo of Trade -166.12 Depos Deposit 5,000.00 Withd Withdrawal 0.00 Option Options Payout 0.00 Comm Options Commiion 0.00 AdminFee Administrative Fee 0.00 MngFee Management Fee 0.00 PerfFee Performance Fee 0.00 Void Deposit Rollback 0.00 ASPComm ASP Commiion 0.00 MargInterest Interest on Usable Margin 0.00 Ending Balance 4,843.54 Floating P/L -384.67 Equity 4,458.87 Neceary Margin 2,500.00 Usable Margin 1,958.87
of Trade Profit/Lo
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of Trade Profit/Lo
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of Trade Profit/Lo
00178845 07889636 294.08 4,501.40
of Trade Profit/Lo
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of Trade Profit/Lo
00178845 07908199 43.14 4,843.54
of Trade
4,843.54
Notes: \"THIS IS A DEMO ACCOUNT WHICH IS TRADED WITH VIRTUAL FUNDS.NO REAL MONEY IS USED IN TRADING THIS ACCOUNT.Demo accounts are used primarily for education purposes, testing of strategies, and familiarizing traders with market movement and the FX Trading Station.There are inherent risks aociated with online trading that may arise due to downtime, currency fluctuation and other risks aociated with currency speculation.Only risk capital should be used when trading a real account.\"
由于交易次数比较多，我主要挑取了几个具有代表性的交易进行分析 一
078671EUR/J50,09/15/11 2:56 105.
2LE 79 PY 00 AM 20 9/21/11 9:36 104.2-620.0.08.00.0-611.
C PM 67 04 0 5 0 99 x1d179
508001 x1d179508001 此次交易主要亏损，欧元兑日元汇率下降，原因只要有：
1、由于欧债危机的影响，欧元贬值。欧盟财长会议中,政策制定者对欧债危机的讨论并无太大进展.另外,希腊则誓言要采取更多必要的措施以避免违约,但却未表明具体的步骤.，因此欧债危机并未得到有效控制。
2、受全球经济增长放缓影响，日本的出口和生产势头放缓，世界经济减速对日本经济的影响超出预期。电力供应、日元升值、海外景气下行仍是日本经济的主要风险因素。欧洲债务危机的深化和亚洲一些国家货币的大幅贬值，致使日元升值，欧元兑日元汇率下降。
二
079082AUD/U100,09/28/11 8:32 0.970Sx1d179508
50 SD 00 PM 45 E 001 9/28/11 9:00 0.973299.0.00.00.0299.x1d179508
C PM 44 00 0 0 0 00 001 此次交易时间很短，主要是短线盈利，上午澳元兑美元短线汇率上升。在9月28日，澳元兑美元维持震荡偏强走势。整体来看，前段时间，澳元汇率是下降的，只是在近期有短期的回升。原因分析：
1、近期澳洲并无实质经济利好消息公布，澳元近期的上涨更多是源于市场风险偏好情绪的小幅提升所致。澳洲经济没有过多利好，反而市场目前出现了押注澳洲央行未来降息以刺激经济和就业的声音，这也可能导致澳元未来继续跟随欧债问题带来的避险情绪而产生下跌。在技术图形上看，澳元上周出现超过500点的跌幅后，本周稍有反弹也属正常，但是就此止跌回升的态势还是短期不会出现。
2、美联储旨在压低长期利率的资产组合结构调整举措在没有财政政策配合的情况下，难以有效提振经济。目前长期利率已处在数十年低点，因此进一步推底无法带来显著效果。
三
079084USD/C100,09/28/11 9:13 0.900-108.0.00.0-108.Mkx1d179508
35 HF 00 PM 93 89 0 0 89 t 001 9/28/11 9:37 0.899
PM 95 此次因为前期美元兑瑞士法郎汇率上升，因此比较看好，此次就买入，前期美元兑瑞士法郎涨幅较大，在我这次买入之时，处于亏损状态。原因分析：
1、由于处于美元兑瑞士法郎顶峰时买入，因此买入之后就一直处于亏损状态。
2、瑞郎绝大部分的贬值是直接受到瑞士当局采取的行动的影响，其他主要是受交易员开始平掉瑞郎多头头寸的影响。而且，瑞士法郎与欧元走势在通常情况下基本是成正相关的走势，受欧债危机的影响，瑞士中央银行6日宣布，将本国货币瑞郎与欧元挂钩，确定欧元与瑞郎的汇率不低于1.20的比值，导致瑞郎跟随欧元脚步下跌。
3、欧元区债务危机担忧持续，美元汇率受到避险资金推升，美元兑瑞郎震荡上涨。而且瑞
士央行在例行季度议息会议上表示，如果经济前景和通货紧缩风险要求瑞士法郎走软，央行将进一步采取行动，包括无限量地购买外币来维持汇率稳定，捍卫1欧元兑1.20瑞士法郎的汇率下限，这使瑞郎承压，因此美元兑瑞士法郎汇率上升。
心得体会：
此次外汇交易实务的三次实验课，让我对外汇买卖产生了很大的兴趣，但是由于自己关注外汇市场比较少，而且之前对外汇交易没有任何接触，在三次试验课中遇到的困难也比较多。
不知道如何进行买卖，不知道如何判断外汇市场行情，对外汇行情一无所知。因此，在第一次实验课中，慢慢摸索，首先学会的是如何进行操作。在第一交易的时候，根本是没有关注市场行情，随意买卖。后来，学会运用外汇通看外汇行情，但是仅仅只是停留在表面，进行短线投资，有的只是短线盈利。进行外汇模拟交易，能够使我熟悉外汇交易系统和交易模式，对外汇交易产生初步概念。我做模拟交易仅仅只是三次试验课，偶尔在寝室也会进行交易，在此期间我发现外汇很难。后来，我上网了解，如果没有大的杠杆，小投资者很难获得满意的收益；但是大的杠杆又必然带来大的风险，这是一个很难解决的矛盾。因此在没有理解外汇交易的实质的时候，根本无法有效的进行外汇买卖。但是在外汇模拟交易中，我确实学习到了很多知识。比如学会使用外汇通，但是还是无法正确进行判断分析。我知道，无论是证券市场、大宗交易市场还是外汇交易市场，及时准确的新闻信息都是决定投资的主要因素，投资就是要让你根据你所掌握的信息做出明确判断。在外汇交易过程中，我所需要掌握的信息就是各个主流交易货币国家的经济形势，利率政策和世界经济形势。但是我在平时也很少关注这个方面的消息，因此，在进行外汇模拟交易的那段时间，我尽可能多的关注国际经济形势，尽可能准确的判断外汇行情走势进行买卖。其实在模拟交易的时候，我的心态还比较好，因为是虚拟货币，但是我想，如果是实盘操作的话，可能心态就不好了。进场出场时心存畏怯，总担心会错等等不一而足，这一切都跟交易心态有关！心态是交易最后能否有效履行的要害，可以说萦绕交易所做的一切努力最终都需要良好的心态来落实，能否及时止损、能否让利润充沛增长要害也在于心态，维持好的交易心态是我们努力寻求的目标。
此次外汇交易收获很多，不仅仅是在知识方面，更重要的是在心态上也有很大的进步。如果盈利就分析盈利的原因，亏损就分析亏损的原因，而不是一味的抱怨。在进行外汇交易的时候，也会时时关注外汇市场的消息，以便于更好的进行判断。而且在交易的过程中，知道如何操作买卖，如何看市场汇率的变化，如何使用外汇通等等一些方面的知识。虽然此次实验次数不多，但是却让我对外汇交易产生了很大的兴趣。因此，如果今后有时间有机会，我一定要进行实盘操作，更好的了解外汇交易。
第18篇：外汇服务
外 汇 交 易 业 务
调 研 报 告
国贸一班 403宿舍
04 赵玲玲 22 张丽娟 43 韩向萍 44赵宏哲 45 谢颖明 46刘晓凤
中国工商银行
中国工商银行始终把实现国际化作为发展的战略目标之一，将国际业务的发展置于全行发展的前沿位置。工商银行的国际业务具有悠久的历史和良好的信誉、众多的境外机构和代理行以及雄厚的资金支持等优势。外汇业务是工商银行的重要业务之一，主要包括外汇资金业务和代理外汇资金清算等。
一、外汇交易服务（汇市通）
业务简述
汇市通是工行为电子银行注册客户提供的在线办理外汇买卖交易服务的业务。包括外汇即时买卖、委托买卖及成交明细、相关信息查询等功能。 适用对象
本产品适用于拥有多币种活期账户，希望通过外汇买卖增加收益规避汇率风险的客户。 特色优势
1.交易方式多样：您既可进行即时交易，也可进行获利、止损以及双向委托交易，事先锁定收益或损失，适宜不同投资策略；
2.委托时限宽泛：最长时限120小时，且有24小时、48小时、72小时、96小时以及120小时五种时间范围可供选择，便于客户短期脱离市场、长期关注市场；
3.优惠幅度分档：实行多档分级优惠，交易金额只要满足相应档次起点，即可享有对应档次优惠报价，为单笔大额交易客户提供更大获利空间（具体优惠方式以当地工行公布为准）；
4.交易起点金额低：通常只需数十美元便可在工行进行“汇市通”个人外汇买卖交易（具体以您当地分行设置的信息为准）；
5.T+0交易，每日交易次数不限，投资更为灵活。开办条件
已持有工行多币种活期账户（活期存折、工银灵通卡、理财金卡）的工行个人电子银行注册客户均可办理汇市通业务。 开通流程
汇市通交易无需开户，只需要在您电子注册卡中具有活期多币种账户，且在该账户中存有外汇即可。 服务渠道与时间
工行网上银行、电话银行、手机银行（WAP）提供周一早上7点至周六凌晨4点期间24小时不间断外汇交易服务。因各分行情况差异，工行“汇市通”交易的具体时间、币种以及交易方式以当地工行公布为准。 使用窍门
1.由于工行汇市通采用即时报价的方式，因此请您操作即时买卖时，在确认提交所需交易信息后，10秒钟内完成提交的交易。
2.客户输入金额时请注意小数点后只能输入两位小数，港币精确到一位，日元没有小数位。
3.您可在委托交易页面设置外汇买卖委托成交短信提醒功能，委托指令一旦成交，系统则会立刻以短信形式通知您。注意事项
1.工行“汇市通”业务交易币种包括美元、日元、港币、英镑、欧元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亚元、新加坡元9个币种，共36个货币对（具体以您当地分行设置的信息为准）
2.由于追加委托是在原委托基础上、以原委托成交为前提条件的委托功能。因此，当您提交追加委托时，委托卖出货币必须与原委托买入货币一致，卖出金额必须小于等于原委托买入的金额。目前，对于追加委托暂不支持针对双向委托提交追加委托。
3.可以直接撤销追加委托，可以先撤销追加委托，再撤销主委托，不可以直接撤销主委托。
4.理财金客户可免费获取汇市信息，普通客户则需要定制并交费，如果普通客户尚未定制汇市信息或此项服务已到期，需要到“客户服务”中进行定制。
5.行情信息为您提供当地工行的各个交易档次的优惠价格。您在选择好显示牌价的方式（如，基本盘、交叉盘、所有盘、自定义盘）后，可以通过下拉菜单选择优惠档次，从而直接在买入 价、卖出价的位置显示该优惠档次对应的价格。每个优惠档次所对应的具体交易金额区间，将在您选中具体优惠档次后在页面展示。 风险提示
因外汇市场变动引起汇率的变动，致使以外币计价的资产遭受损失的风险均由您承担，工行不承担任何责任。 名词解释
1.获利委托：获利委托是指客户根据本人预期收益汇率，以较市场高的汇价建立获利委托；系统会自动在当前汇率达到获利汇率或优于获利汇率时成交。
2.止损委托：止损委托是指客户根据本人可以接受的止损汇率，以较市场差的汇价建立止损委托；系统会自动在当前汇率达到止损汇率或低于止损汇率时成交。
3.双向委托：双向委托是指客户可以同时设定获利委托汇率和止损委托汇率，建立一个双向委托，当市场汇率符合其中任一委托成交条件时，按当前汇率即时成交。在一方委托成交后，另一方自动作废。
4.追加委托：追加委托是指客户可以在已经建立委托交易的基础上，进行追加委托，将正常委托成交后的买入币种以追加委托的方式全部卖出，其金额是相对应的正常委托成交时买入币种的全部金额。目前追加委托不支持针对双向委托提交的追加委托。如果正常委托未成交时，追加委托亦保持待受理状态，如果正常委托超过委托时限，则正常委托和追加委托同时失效。
5.中间价：中间价指的就是买入价与卖出价之间的中间价。用买入价和卖出价之和除以2，即得出中间价。
6.交叉汇率：当两种货币无直接兑换比率，而必须通过第三种货币间接计算而得知的兑换率，称为交叉汇率或套算汇率。货币对中没有美元的货币对叫交叉盘，货币对中有美元的货币对叫直接盘。通过任意两个直接盘可以计算出一个交叉盘的汇率，即交叉汇率。
7.货币对：货币对是指由两种货币组成的外汇交易汇率。
二、小额结售汇
业务简述
个人小额结售汇业务是工行为在工行已开立多币种账户，并开通网上银行的境内个人客户提供的在线买卖外汇的业务，并为您提供买卖外汇及交易明细查询的功能。 适用对象
适用于有外汇买卖需求的工行网上银行注册客户。 特色优势
通过个人网上银行办理个人小额结售汇业务，无需再到柜面辗转奔波，即可轻松办理业务。 开办条件
凡持工行多币种账户，并已开通个人网上银行的中华人民共和国境内个人均可办理小额购汇业务。 服务渠道与时间 工行个人网上银行。 使用窍门
1.您可以通过工行个人网上银行购买外汇后，继续使用“跨境汇款”功能，直接将资金汇往境外收款人账户。2.您通过工行个人网上银行买卖外汇时，工行同时提供“现钞”与“现汇”2种钞汇标志，以供您选择。 注意事项
1.自助注册网银的客户也可以通过网上银行进行结售汇的操作。2.网银个人结售汇业务以客户为单位，实行年度交易限额控制。年度结售汇最高额度为等值5万美元。
3.在网银交易过程中，不需要介质认证，即任何形式注册的网上银行均可办理小额结售汇业务。
4.结售汇币种为美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎。（具体以您当地分行设置的信息为准） 5.支持托管账户办理此业务，授权人必须也是用身份证申请办卡，同时小额结售汇的额度分别针对授权人和管理人进行累计。 常见问题
1.通过网上银行进行购汇操作，所支持的银行卡/账户都有哪些？
网银注册卡中的理财金卡、灵通卡、活期存折都可以进行购汇操作。
2.自助添加的网银注册卡是否可以进行购汇的操作？
不可以。 风险提示
因外汇市场变动引起汇率的变动，致使以外币计价的资产遭受损失的风险均由您承担，工行不承担任何责任。 名词解释
1.境内个人：是指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。
2.托管账户：是工行为满足家庭集约化财务管理及伙伴、朋友间合伙投资、创业中对资金监督、汇划的需求，推出的一项新型金融服务。您可将自己在工行开立的灵通卡、理财金账户、信用卡、专用卡、活期账户授权给已经开立了个人网上银行（柜面注册并已申请U盾）的家人或朋友，委托其通过个人网上银行进行查询、转账、投资、理财等操作，从而实现对家庭成员或伙伴银行账户的有效监控及集约化管理。
3.跨境汇款：是指向大陆以外地区银行开户的收款人进行外汇汇款的业务。
三、外汇资金业务
通过运用各种金融工具，特别是各类衍生金融工具及其组合，工商银行可以协助银行同业在控制风险的前提下，实现外汇资产保值、增值的目的。工商银行外汇资金业务品种主要包括代客外汇买卖、代理结售汇业务、代客外汇理财和代客外汇风险管理。 下面从以下几方面讲解外汇资金业务的解决方案。 1.代客外汇买卖
为满足银行同业对不同币种即期或远期的支付需求，工商银行可接受银行同业委托办理即期或远期外汇买卖。即期交易将于成交日后两个工作日内进行交割，远期交易将于约定的将来特定时间(成交日后两个工作日以上)，按照约定的币种、金额及汇率进行交割。 2．代理结售汇业务
作为国家外汇指定银行，工商银行可以为不具备业务资质的银行同业提供代理结售汇服务。工商银行每日公布的挂牌汇价中有14个外币币种可办理结售汇业务，这些币种是美元(USD)、港币(HKD)、日元(JPY)、欧元(EUR)、英镑(GBP)、瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)、澳大利亚元(AUD)、新加坡元(SGD)、丹麦克朗(DKK)、挪威克朗(NOK)、瑞典克朗(SEK)、澳门元(MOP)、新西兰元(NZD)。 3．代客外汇理财
中国工商银行代客外汇理财业务的主要工具是各类外汇结构性存款，即在普通外汇存款的基础上，将存款的最终收益与一个或多个金融产品的价格表现挂钩，以提供高于一般定期存款的利率。协议挂钩的金融产品可以是汇率、利率、股票、指数、商品及债券等。 4．代客外汇风险管理
中国工商银行代客外汇风险管理业务是根据银行同业的财务管理目标，通过运用各种金融工具，特别是各类衍生金融工具及其组合，协助银行同业对预期收入结构以及债务结构进行调整，力求使未来现金流入与未来现金流出的币种、期限相匹配，防范因国内外经济环境及汇率、利率变化带来的外汇风险，合理控制融资成本。
5、代理外汇资金清算
中国工商银行通过人民银行境内外币支付系统、中国工商银行设在境外账户行的外币清算账户、SWIFT系统以及资金汇划系统为银行同业及非银行金融机构提供外汇资金清算代理业务，通过客户在中国工商银行清算中心或所属分行开立的外币备用金账户，为客户提供汇出汇款与汇入汇款解付服务，代理客户进行多币种的外汇资金清算。中国工商银行为客户备付金账户中超过协议规定的最低存款部分支付利息，利率参照LIBOR的水平，由双方协商确定。与此同时，工商银行可以为客户提供包括结构性存款在内的外汇资金管理业务，增加客户提高资金收益水平的途径。
中国工商银行是中国最大的清算银行，拥有国内最先进的本外币资金汇划与内部清算系统，目前工商银行已经可以提供世界所有可自由兑换货币的清算服务。
第19篇：外汇论文
对于一个炒汇新手，你认为他需要知道和了解的炒汇知识有哪些？
对于一个炒汇新手，你认为他需要知道和了解的炒汇知识有哪些？
一、外汇及外汇市场
外汇原指货币兑换率（EXCHANGE TATE）。简单来说，是一个国家的货 币兑换别国的货币称为外汇；即国家与国家之间，因贸易、投资、旅游等经济往来，引起货币间支付的关系。由于各国货币不同，在国外支付时，必须先将本国货币兑换成外国货币，或是收到外国的货币，换成本国货币才得以在国内流通，从而产生了货币兑换的关系。也就是说，只要有国际贸易的存在，便有外汇交易的产生。
外汇市场是一个先进的电讯网路，不受时空限制，透过电子通讯设备进行
买卖。汇市是一个庞大的国际化交易市场，外汇价格会因市场对不同货币的供求而变化，不受人为操纵，买卖时间长达24小时。
外汇市场是外汇投资者进行交易的场所，世界金融业发达的国家都拥有自己的外汇交易市场，目前全世界最大的交易场所主要有：伦敦外汇交易市场、纽约外汇交易市场、法兰克福外汇交易市场和东京外汇交易市场。另外还有其他不同的细小外汇交易市场在世界各地运作，所以外汇交易买卖是二十四小时在进行的。
亚洲和远东地区的外汇市场，虽然以日本为首，但近年来，香港在这方面的发展相当蓬勃，足可与新加坡外汇市场竞争，正成为亚洲另一个重要的外汇交易地区。无论投资者在任何地方，任何时间，都能够进行外汇交易买卖，加上外汇买卖是属于双边投资，即是指能够在某些货币处于高位时，卖出货币；或是在某些货币处于低位时，买入货币。所以外汇投资买卖，较一般其它投资工具，容易掌握，交易时间亦具有很大的灵活性。
二、外汇交易
外汇交易是指买入一种货币并且同时卖出另一种货币的交易.外汇市场是全世界最大的金融市场, 其日交易额超过1.9兆美元.交易货币例如欧元/美元和美元/日元.大多数货币交易均涉及到\"主要货币\"(包括美元, 欧元, 日元, 英镑, 瑞士法郎, 加元和澳元).不同于其它金融市场, 外汇市场没有中央交易所.借助于银行, 公司和个人交易者的电子网络, 外汇市场每天24小时均运行.每天外汇交易从悉尼开始, 然后依次移到东京, 伦敦和纽约.主要券商包括商业银行, 投资银行, 外汇期货交易者及注册外汇券商(比如 FX Solutions).FX Solutions每天24小时制向客户提供交易服务.三.外汇交易的方式及主要外汇市场交易时间
外汇交易方式：主要是网络平台交易和电话交易。 全球外汇市场交易时间（北京时间） 惠 灵 顿 04：00--12：00 悉 尼 06：00--14：00 东 京 08：00--14：30 新 加 坡 09：00--16：00 法兰克福 14：30--23：30 伦 敦 16：30--00：30 纽 约 20：30--04：00 可用于外汇交易的货币
美元（USD）、欧元（EUR）、日元（JPY）、英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、法国法郎（FRF）、意大利里拉（ITL）、荷兰盾（NLG）、比利时法郎（BEC）、丹麦克郎（DKK）、瑞典克郎（SEK）、奥地利先令（ATS）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、新西兰元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳门元（MOP）、马来西亚林吉特（MYR）等。
四、外汇市场的组成分子
1、中央银行
负责发行本国货币，制货币供给额，持有及调度外汇储备，维持本国货币之对内及对外的价值，在浮动汇率制度下，中央银行在外汇市场上，经常被迫买进或卖出外汇来干预外汇市场，以维持市场秩序。譬如：美国、日本、德国、英国、法国、加拿大与意大利所组成的七大工业组织（G7），经常举行高峰会议，对于主要货币之汇率设有协议，限定汇率波动之幅度。由于G7经常联合干预，使汇价稳定；央行有时也会为了调节货币标准，或政策上的需要，在公开市场上进行干预，干预行动基本上是和市场大众持不同的立场，通常没有特殊的因素，中央银行是不会主动出面干预的。通常央行干预汇市只能收到暂时的效果，使汇率变化速度不致上升或下跌太快，但却无法改变长期基本的走势。
2、银行
在任何一个地方，不管该地是否是一个外汇兑换的主要市场，一般的小量现钞买卖，支票兑现都差不多全由银行垄断，银行外汇部门的主要业务就是将商业交易与财务交易的客户资产与负债从一种货币转换为另一种货币，这种转换可以即期交易（SPOT），或远期交易（FORWARD）方式办理，由于从事外汇交易的银行为数众多，所以外汇买卖这亦日渐普及。
3、外汇经纪商
外汇与股票市场一样，任何活跃的市场都有不少的经纪商，在美国称为(Exchange Dealer)的角色，仅以收取佣金为目的，为客户代洽外汇买卖的汇兑商定，在买主与卖主之间，拉拢搓合，透过外汇经纪人的接洽，直接或间接买卖。外汇经纪商及经纪人，本身并不承担外汇交易的盈亏风险，其从事中介工作的代价为佣金收入（Broker Fee or Commiion）,外汇经纪人因熟悉市场外汇供需情形、消息及图表的分析，以及汇率变化涨跌及买卖程序，故投资人乐于采用。
4、基金
此类机构性质上基本与经纪商大同小异，所不同的是[它]经常自行买卖，亦可随本身的意愿，对客户的交易作选择性的盈亏风险承担，而银行及经纪商也经常是它的交易对象。
5、外汇供需者
由于贸易的往来，进出口商在商品输出或输入后货款的结算，以及运输、保险、旅行、留学、国外公债、证券、基金的买卖、利息支付等而产生的外汇供给者与需求者。
6、外汇投资者
所谓外汇投资者，为预测汇率的涨跌，以现汇（SPOT）、远汇（FORWARD）或者期货外汇（FUTUERS）的交易途径，以少数的保证金从事大额外汇买卖交易，行情看涨时，先买入，后卖出，看跌时，先卖出后补回来冲销，用极小的波动赚取中间的差价，获取厚利，所以外汇投资者也经常是主要外汇的供给及需求者。
五、外汇报价方式
汇率是外汇投资者经常接触到的，是指两种不同货币的交换比率，亦称之为汇价，通常是兑换美元。而汇率的表示方式有两种，一是以本国货币为基准，另一种是以外国货币为基准。
直接货币：是以本国货币为基准的表示方式，即是说一个单位的本国货币，可以竞换干单位的美元。当该种货币数字增大时，即表示该货币上升，反之则表示下跌。这种报价称为：直接报价（Direct Quotation）
而另一种间接货币是以美元为基准的，即是说一美元能兑换若干单位的本国货币，这种汇率与直接汇率的波动完全相反，当该种货币数字增大时，即表示该货币下跌，反之则表示上升。这种报价称为：间接报价（Indirect Quotation）
六、外汇主要交易方式
在中国适合中小投资者参与的外汇交易方式主要有两种：外汇实盘交易也即银行的那些外汇宝之类的及外汇保证金交易。前者可以通过开设银行账户交易，后者主要是通过在国外一些交易商在国内的代理商处开户后入金交易，因为国内目前没有自己的交易商。
1、实盘交易
外汇实盘交易又称外汇现货交易。在中国个人外汇交易，又称外汇宝，是指个人委托银行，参照国际外汇市场实时汇率，把一种外币买卖成另一种外币的交易行为。由于投资者必须持有足额的要卖出外币，才能进行交易，较国际上流行的外汇保证金交易缺少保证金交易的卖空机制和融资杠杆机制，因此也被成为实盘交易。自从1993年12月上海工商银行开始代理个人外汇买卖业务以来，随着我国居民个人外汇存款的大幅增长，新交易方式的引进和投资环境的变化，个人外汇买卖业务迅速发展，目前已成为我国除股票以外最大的投资市场。
截止目前，工、农、中、建、交、招，光大等多家银行都开展了个人外汇买卖业务，国内的投资者，凭手中的外汇，到上述任何一家银行办理开户手续，存入资金，即可透过互联网、电话或柜台方式进行外汇买卖。
2、保证金交易
外汇保证金交易又称虚盘交易，就是投资者用自有资金作为担保，从银行或经纪商处提供的融资放大来进行外汇交易，也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小，一般由银行或者经纪商决定，融资的比例越大，客户需要付出的资金相对就越少。
七、外汇的风险
外汇风险是指一个金融的公司、企业组织、经济实体、国家或个人在一定时期内对外经济、贸易、金融、外汇储备的管理与营运等活动中，以外币表示的资产（债权、权益）与负债（债务、义务）因未预料的外汇汇率的变动而引起的价值的增加或减少的可能性。外汇风险可能具有两种结果，或是获得利（Gain）；或是遭受损失（Lo）。一个国际企业组织的全部活动中，即在它的经营活动过程、结果、预期经营收益中，都存在着由于外汇汇率变化而引起的外汇风险。在经营活动中的风险为交易风险，在经营
活动结果中的风险为会计风险预期经营收益的风险为经济风险。所以，入市有风险，投资须谨慎。
参考网址：
外汇论坛http://www.daodoc.com
第20篇：外汇基础知识
一、什么是外汇
外汇是指以外国货币表示的可以用于国际结算的各种支付手段。
二、什么是外汇市场
外汇市场是指从事外汇交易的各家银行、金融机构组成的交易网络。它是一个无形的市场、
交易量巨大、24小时连续交易。
三、什么是汇价
汇价是指一个国家的货币与另一个国家货币之间的兑换比价,通常用两种货币之间的兑换比例表示。
例：EUR/USD=1.3305，表示1欧元等于1.3305美元。
四、汇价的表示方法
在外汇市场上，汇率通常用5位数字来表示。如：GBP/USD（英镑兑美元）＝ 1.9423
五、汇价的变化及盈利金额的计算
1、汇价的最小变化单位为“点”，汇 价 表 示 的 最 后一位数的一个数字变化，称为1点（1 oint）p。
例如：澳元兑美元（AUD/USD）从0.7727变为0.7732，我 们 说 澳元涨了5个点。
注意：在外汇交易中，所有货币的点数与美元的关系为：1个点等于10美元；黄金属于贵金属，它的点数与美元的关系为：1个点等于1美元。
2、盈利金额的计算方法：
外汇盈利金额的公式：盈利金额＝盈利的点数×10美元×手数 黄金盈利金额的公式：盈利金额＝盈利的点数×1美元×手数 做（Buy）盈 利 的 计 算 方法 ：以GBP/US为例，假 如 我 们 在1.9526做多GBP/USD一手（即买进一手GBP/USD，其成本价为1.9526。当GBP/US的 价 格 涨 到1.9600时 获 利平仓。此时我们就盈利了74个点（1.9600－1.9526＝74）；盈利的金额为：74×10美元×1＝740美元。如果我们刚才做的只是0.5手，那盈利金额则为：74×10美元×0.5=370美元。做空（sell卖单）盈利的计算方法：还是以GBP/USD为例，假如我们在1.9980做BP/USD一手（即卖出一手GBP/USD 其成本价为1.9980）。当GBP/USD的价格跌到1.990 0时获利平仓，此时我们就盈利了80个点（1.9980－1.9900＝80），那盈利的金额为：80×10×1＝800美元。如果刚才我们做的是0.2手，那盈利的金额为：80×10×0.2手=160美元
3、保证金比例的计算：保证金比例=已用保证金/净值×100%（若保证金比例低于100%，系统会强行平仓）。
六、投资外汇如何获利
利用外汇汇价的波动，通过各种货币之间的买卖赚取汇差。
七、什么是外汇保证金的交易
外汇保证金交易是指投资者在银行交纳一定数量的保证金后进行交易金额放大若干倍的外汇交易方式。
八、外汇保证金交易的优势
随着中国经济的发展和与世界金融的接轨，个人外汇投资成为了很多人关注和投资的新
兴渠道。特别是在中国股市经历了十几年难遇的大牛市之后，随着风险的增大，收益率的下
降，投资股市的吸引力会逐步降低，人们进而会转向外汇投资。相比较而言，外汇投资拥有很多其它投资方式所没有的优势：
（1）投资金额小，熊市牛市皆可获利，外汇保证金投资一般都是1%的保证金，本小利大；而期货要5%~10%的保证金；股票要100%的资金；房地产也要50%~100%的资金。
外汇市场是一个双向交易的市场，无论熊市还是牛市，投资者都有机会获利。由于外汇市场的波动比较频繁，很多短线交易者往往利用汇市每日的
波动，频繁进出市场，从而使得投资者能在一天内多次获利，而这一切完全都归功于外汇市场的作空机制。
（2）低交易成本，盈利最大化外汇交易为单向收费，它的手续费低于5‰，获利机会更高。相较于股票市场千分之三的交易成本而言，外汇市场的交易成本只有万分之一至万分之三，更小的交易成本，帮助投资者实现盈利最大化。
（3）24小时交易，股市休市后的投资新途径
外汇的交易时间为星期一的凌晨6:00至星期六的凌晨6:00，二十四小时不间断交易。
（4）瞬间交割，盈利及时况现众所周知，股票市场只能在第二天进行交割，使得投资者很容易错过最佳盈利点。而外汇市场的T+0交易方式，瞬间即可成交，随时兑现盈利。使得投资者在短短几分钟内，就能盈利。这也是股票投资者转投汇市或把外汇交易作为第二种投资手段的关键因素之一。
（5）市场更大更公平，技术分析形态分析更为可靠，外汇市场每日交易量超过2万亿美元，庞大的日交易量，使得市场遭人为操控的可能性几乎为零。因此，它的技术分析图形不受人为改变，最为可靠;期货的技术分析图形可人为改变，真实性较差;股票有上千只，评估很难，并且也存在庄家骗线的问题。此外，由于外汇市场的高流通性，也使得投资者盈利的机会相应增多。所以，外汇市场是全球最大最公平的投资市场，
（6）更少的市场杂讯，更为可靠的技术指标 股市中有成百上千种股票，期货市场同样也有众多产品，导致市场杂讯繁多。特别对于股票投资者而言，选股成为一件十分头痛的事情。而在外汇市场，货币组合非常有限，这可以使投资者集中精力研究其中的某几个货币组合，并很快抓住他们的脉动及掌握其中的规律。
（7）风险完全由个人控制历史经验表明，外汇市场的波动小于股票、债券市场。并且，外汇的风险由本人自己控制，措施最完善，有限价单、止损单等，保障交易成交;期货的风险很高，市场机制不够 成 熟，风 险控制措施不夠完善;股票的风险也很高，如被高位套牢，资金占用时间长，政策市场的风险高，不容易防范。
九、各国货币代码
在外汇市场上，有多个国家的货币在进行交易，为了方便起见，每种货币都有一个标准的代号，即ISO代号，由三个英文字母组成，为国际标准组织所规定，其中最主要的几种代币代码如下：
美元：USD 欧元：EUR 日元：JPY 英磅：GBP 新西兰元：HZD 澳元：AUD 加元：CAD 瑞朗：CHF 黄金：GOLD
九、世界主要外汇市场及开市时间悉尼外汇市场为每天全球最早开市的外汇交易市场，交易时间为北京时间6：00-14：00通
汇率波动较为平静，交易品种以澳。元、新西兰元和美元为主。
东京外汇市场的交易时间约为北京时间8：00-11：00和12：30-16：00。交 易 品 种 较 为 单一，主要集中在日元兑美元和日元兑欧元。日本作为出口大国其进出口贸易的收付较为集中，因此具有易受干扰的特点。
伦敦外汇市场交易时间为北京时间17：00至次日零晨1：00。其交易 货 币 种 类众多，经常有三十多种，其中交易规模最大的为英镑兑美元的交易，其次是英镑兑欧元、瑞郎和日元等。伦敦外汇市场上，几乎所有的国际性大银行都在此设有分支机构，由于其与纽约外汇市场的交易时间衔接在一起，因此在每日的21：00至次日1：00是各主要币种波动最为活跃的阶段。
纽约外汇市场交易时间为北京时间21：00至次日4：00。是重要的国际外汇市场之一，其日交易量仅次于伦敦。目前占全球90%以上的美元交易最后都通过纽约的银行间清算系统进行结算，因此纽约外汇市场成为美元的国际结算中心。除美元外，各主要货币的交易币种依次为欧元、英镑、瑞郎、加元、日元等。（注意欧美国家实行夏时制）据统计，国际外汇市场每日平均交易额约为1.5万亿美元，其中纽约、东京和伦敦是世界最大的交易中心。以下是北京时间各主要外汇交易市场开市和收市时间：城市.......开市时间.....收市时间 惠灵顿......5：00........13：00 悉尼........7：00........15：00 东京........8：00........14：30 新加坡......930........16：30 法兰克福...15：30.....次日0：30 伦敦.......16：30.....次日1：30 纽约.......22：00.....次日5：00 成为外汇高手的几个阶段
第一阶段: 你刚进入市场，对市场里的一切只不过有个大概的了解，各个合约的规定你也不太清楚，要买什么要卖什么你也没什么主意，你的交易主要看各大网站上的评论，或者听听朋友的建议，你总觉得他们说得都有道理。你的交易主要是日内的短线，赚点钱你就急着平仓，生怕到手的利润飞了，亏了你就抱着，想着总有解套的时候。
第二阶段: 你开始知道什么是主力品种，盘中就不断游览网站信息。你也知道了一些技术指标，MACD、KDJ、RSI之类的，总觉得它们有时准，有时又不准。你也关心基本面情况，？你总是第一时间上网查查看。你的交易比较频繁，时赚时亏，但总的来说，帐户是亏损的。
第三阶段: 你在市场上已经交易了一段时间了，但总的来说帐户是亏损的。你觉得要在这个市场赚钱真的很难，你急着想翻本，可你不知道该怎么办。你看了一些关于交易的书，可你觉得他们说的是一回事，拿到这个市场中实际操作又蛮不是那么回事。你觉得还是指标不够精确，于是你试着调整参数，可它们仍然是有时准有时不准。你上论坛，希望得到高手的指导。可他们也是有时准有时不准。
第四阶段: 你有过大亏或者暴仓的经历了。你知道要在这个市场上生存不能听信那些个评论。于是你开始系统地学习，你把能找到的相关书籍都看了，希望能从中找到一个战胜市场的法宝。你也学习了波浪理论、江恩的测市法则、混沌理论之类的。你也知道了要顺势而为、亏损了要止损。可你搞不清这个“势”是怎么确定的，止损设在什么地方才好。你觉得要准确地知道市场何时反转真的太难了，你不相信在这个市场有人可以赚到钱，因为聪明的你都觉得面对市场束手无策，他们怎么可能赚到钱？
第五阶段: 你开始明白要在这个市场上赚钱必须要有一套交易系统。 可你对这个交易系统具体都包括哪些东东还搞不太明白。你试着将几个指标组合成你的系统，根据它们提供的信号开平仓。可它们经常相互冲突，让你搞不明白此时到底该相信哪个。你试着长线交易，可有时你搞不清到底是回调还是要反转了。你也试着就做日内短线好了，每天赚个三五百块钱，一年下来应该也不少了。可关键是经常今天赚了三百，明天却亏了五百。你的帐单仍然是亏损的，你觉得做外汇真是太难了，实在不行的话，你考虑是不是该放弃了。
第六阶段: 你开始明白在这个市场上你没法预测价格走势，你不行，
别人也不行。你开始有一套自己的交易系统，你知道自己只要严守纪律，长远的来看，你该能够赚到钱。你开始用概率来考虑问题，每一次进场，知道风险和报酬的比率各是多少。错了你会止损，盈利的单子你也开始能拿得住了。你的帐单时赚时亏，盈亏基本相当。有时你能按自己的系统交易，有时你不能。但你开始相信这个市场上有人可以赚到钱。你开始能够喊出好单，在论坛上你也开始成为大众关注的焦点。
第七阶段: 你开始能够稳定盈利，有自己的一整套交易系统。 你已经解决了交易理念的种种问题，开始有了自己的交易哲学。对于技术性的东西你不太关心，你知道只要理念正确，即使是使用简单的移动平均线你也可以稳定获利。你知道哪些是关键的点位，你可以从容地进场，虽然你看不清以后的走势到底如何。某一天你可能先赚五百又亏了三百，但你能正确地执行止损，你知道这些亏掉的钱迟早又会回来。你的心态基本平静，但偶而面对行情的剧烈波动还是会有些起伏，特别是有单的时候。
第八阶段: 这时候赚钱对你来说是家常便饭，就象一名驾驶老手开车一样，遇到红灯就停、绿灯就行。交易对你来说完全是无意识的。你不再需要对着图形精确地定义止损的位置，拿着笔或计算器计算着风险和报酬的比率。你完全不关心各个国家的政治经济形势，因为基本面对于你来说毫无用处。
第九阶段: 这时候的你对世界经济了如指掌，你可以提前预知下一轮的经济走势。一年你只交易几次，也可能一单一拿就是几年。你很少有看盘的时候，多数时间你在打高尔夫或是在太平洋的某个小岛钓鱼。你从不和别人说起交易的事，因为你知道没人能明白！
