]第一章 证券投资的概述
1我国封闭式基金的存续期大约在15年左右。 2.1868年，英国设立“海外及殖民地政府信托基金”
3.1873年，苏格兰罗伯特.福莱明创立“苏格兰美国投资信托” 4.1890年，英国投资信托基金超过100家，以公债为主要投资对象。
5.1924年3月21日，“马萨帑诸赛投资信托基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金
6.1987年 中国新技术创业投资公司和汇丰集团、渣打银行在中国香港设立中国置业基金 7.1991年11月，经中国人民银行批准，淄博基金成立。 8.截止1997年底，老基金数量共有75只，筹资规模在58亿。
9.1998年3月27日，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立两只规模均为20亿元的封闭式基金，“基金开元”“基金金泰”。
10.1998年，我国共设立了5家基金公司，管理封闭式基金5只，资金100亿。 11.1999年，基金管理公司的数量增加到10家，全年共有14只信的封闭式基金发行。 12.2001年前，我国共有47只封闭式基金，2002年8月我国的封闭式基金增加到54只。 13.2001年9月，我国第一只开放式基金—华安创新设立
14.2002年8月，南方基金管理公司设立第一支以债券投资为主的南方宝元债券基金。 15.2003年3月，招商基金管理公司推出我国第一支系列基金，
2003年5月，南方基金管理公司推出第一只具有保本特色的基金—南方避险保本型基金 17.2003年12月，华安基金管理公司推出第一只准货币型基金-华安现金富利基金。 18.2004年10月，南方基金管理公司推出第一只上市开放式基金（LOF）南方基金配置基金 19.2004年，华夏基金管理公司推出首只交易型开放式指数基金（ETF）华夏上证50ETF
第三章 基金的募集、交易与登记
1、中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
2、基金管理人应当在基金份额发售前三日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。
3、封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。
4、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行利息。
5、封闭式基金上市交易，和同期限要满5年以上，募集资金不低于2亿，基金份额持有人不少于100人。
6、封闭式基金单笔最大数量应当低于100万份。
7、我国封闭式基金交易佣金为成交额的0.3%，不足5元的按5元收取。上海证券交易所还按成交面值0.05%收取登记过户费用。
8、上证基金指数以2000年6月30日为基日，基日指数为1000点，自2000 年7月3日发布。
9、开放式基金和容生效，基金份额不少于2亿份，募集资金额不少于2亿人民币。基金份额持有人不少于200人。
10、中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料3个工作日内书面确认。
11、开放式基金认购，投资者T日提交认购申请，一般可于T+2日后到办理认购的网店查询认购成交确认情况。
12、开放式基金认购费率不得超过认购金额的5%，我国股票型基金的认购费率大多为1%--1.5%左右。债券型基金的费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费率为0-。
13、我国开放式基金最低认购金额一般为1000元。 14.开放式基金的封闭期不得超过3个月。
15、基金管理人应在申购赎回开放日前3个工作日前公告。
16、开放式基金的申购赎回费率不的少过金额的5%，赎回费用在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%.货币型基金从基金财产中计提的比例不高于0.25%的销售服务费。
17、对于开放式基金，投资者赎回申请成交后，基金管理公司应当7个工作日内支付赎回款项。对于QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人应该在T+10日内支付赎回款项。
18、投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日可以赎回该部分基金份额。投资者赎回基金成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记。
19、QDII基金有一定的特殊性，基金公司一般在T+2日内对该申请的有效性进行确认，t日提交有效申请的，投资者应在T+3日销售网点柜台查询申请的确认情况。 20、当发生巨额赎回时，基金管理人在3个工作日内披露、
21、基金连续2个开放日发生巨额赎回，可以延缓支付，但是不得超过支付时间20个工作日。
22、开放式基金转托管份额于T+1日到达转入网点，投资者可于T+2日期赎回。、
23、etf建仓期不得超过3个月。投资者T日申购赎回成功后，登记结算公司在T日收市后办理清算交收以及现金替代等的清算。T+1日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。T+2日办理现金差额的交收，并发送结果、
24、ETF基金份额收市后计算，并与T+1日公告。
25、LOF确定开放时间后，至少提前5个工作日通知深证所和结算公司。经深证所确认后，基金管理人至少提前三个工作日公告。
26、LOFT日卖出基金份额资金T+1日可以到账（T日也可以回转交易），赎回资金T+2日到账。
27、T日买入的LOF,T+1日可以卖出或赎回。
28、登记在TA系统中的基金，只能赎回，不能直接在深证所交易。如果要交易，要转托管。
29、投资者LOF份额从证券登记系统转入Ta系统，自T+2日，投资者可以在转入方代销机构处或基金管理人处申报赎回基金份额。从TA系统转入证券登记系统的，自T+2日始可以在深证所卖出或者赎回。
30、开放式基金管理人应当自收到投资者申购赎回申请3个工作日内对申请的有效性进行确认，申购款应于5日（我国为T+2日）内到达基金在银行的存款账户，赎回款应该在7日内到（我国为T+3日）投资者基金账户。
第四章 基金管理人
1、基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金运作中起着核心作用。基金管理费事基金管理人的主要收入来源。基金投资者投资基金最主要的目的就是实现资产的保值增值。
2、募集和管理基金是积极管理公司的主要活动。投资管理业务是基金公司最核心的的业务。
3、基金运作事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。
4、基金公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不低于5000万。
5、基金公司开展特定客户资产管理时，净资产不低于2亿，最近一个季度末资产管理规模不低于200亿。管理证券投资基金2年以上且最近一年内没有违法。
6、基金向特定对象提供投资咨询不需要证监会审批。
7、基金公司注册资本不低于1亿，主要股东的从事证券经营、投资咨询、信托资产管理业务，注册资本不低于3亿，最近三年运行良好。
8、中外合资公司的境外股东实缴资本不少于3亿。
9、基金公司管理的基金财产是信托关系形成的，基金公司全是有限责任公司。
10.基金公司治理原则。 基金份额持有人利益优先原则，公司独立运作原则，强化制衡机制原则，维护公司的统一性和完整性原则，股东诚信与合作原则，公平对待原则，业务与信息隔离原则，经营运作公开，透明原则，长效激励约束原则，人员敬业原则。
11、基金公司独立董事不少于3人,且少于董事会人数的三分之一。重大事情需要2/3通过。 12.投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，风险控制委员是非常设委员会。 基金运营部门工作职责包括基金清算和基金会计。
13、基金公司对股票投资价值的估值方法：市盈率，市净率，现金流折现，经济价值。
14、基金经理不得向交易员下达投资指令或直接进行交易。
15、每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不少于20小时。基金经理变更后2日内对外公告。公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事投资研究交易等业务。
16、基金经理管理基金未满一年，公司不得变更基金经理。
17、金融工具的多少和规模是制约基金产品设计的直接 。
第五章 基金托管人
1、基金托管人的职责：资产保管、资金清算、会计复核、投资监督。
2、基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
3、最近三个会计年度末净资产均不低于20亿人民币，职业人员不少于5人。
4、托管人每个工作日进行基金资产净值计算和会计核算。
5、基金财产保管要求：基金资产安全、依法处分基金财产、严守基金商业秘密、对基金财产的损失承担赔偿责任。
6、基金资产账户包括 银行存款账户、结算备付金账户、证券账户。
货币市场基金和债券基金投资银行存款时，开始银行存款账户，属于投资类账户
结算备付金账户包括中国证券登记结算有限公司和上海结算备付金账户和深圳结算备付金账户，以托管人的名义开立。托管人以基金的名义设立结算备附近二级账户，有托管人与基金进行二级结算。
7、证券账号包括交易所证券账户和银行进市场债券托管账户，交易所证券账户以托管人和基金联名设立，全国银行间市场债券托管账户以基金的名义设立。
8、托管人负责开立全部基金资产账户。
9、基金三大账户余款每日核对，基金债券托管账户在交易日当日进行核对，没有交易每周核对。
10、基金的资金清算依据交易场所不同，设为：交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算、场外资金清算。
11、交易所资金清算流程：T日接受数据并**清算指令。T+1日执行清算指令。
12、基金托管人在中央债券综合业务系统中，采取双人复核的方式办理债券结算。
13、场外基金清算包括：申购、增发、支付基金相关费用、开放式基金的申购和赎回。
14、会计复核内容：基金账务的复核、基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核、基金费用与收益分配的复核和业绩表现数据的复核。
15、基金托管人监督的内容：投资范围和投资对象的监督、投融比例的角度、投资禁止行为的监督、对参与银行间同业拆借市场交易的监督、对基金管理人选择存款银行的监督。
16、监督与处理方式：电话提示、书面警告、书面报告、定期报告(编制持仓统计表、基金作用监督周报、每季度撰写监察稽核报告) 17内部控制的原则：合法性、完整性、及时性、审慎性、有效性、独立性。
18、内部控制基本要素：环境监控制（内控基础）、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。
19、内部控制的主要内容： 资产保管、资金清算、投资监督、会计核算、技术系统。 20、托管的基金应当以基金为会计核算主体。
第六章： 基金的市场营销
1、基金市场营销内容：目标市场与客户的确定；营销环境的分析，营销组合的设计；营销过程的管理。
2、基金市场营销的特征：服务性、专业性、持续性、适用性。
3、基金的市场营销主要是指开放式基金的营销。
4、营销组合的四大要素：产品、费率、渠道、促销。
5、营销过程的管理：市场营销的分析、计划、实施、控制。
6、在银行销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。
7、机构销售在英国的基金销售中占有相当高的比例。
8、我国开放式基金销售形成了银行代销，证券公司代销，基金公司直销的销售体系。
9、基金销售的手段：人员推广，广告促销，营业推广，公共关系。
10．我国基金销售渠道的现状：商业银行，证券公司 证券咨询机构和销售公司，基金公司直销，网上交易，交易所交易系统平台。
11、广告的目的就是通知，影响和劝说目标市场。
12.、营业推广属于阶段性和短期性的刺激工具。主要有，销售网点宣传，激励手段，举办投资者交流会，费率优惠、其他手段。（基金份额拆分、提高分红额度）
13、投资者交流主要通过产品推介会、报刊或网上路演等方式。
14、基金客户服务：电话服务中心，邮寄服务、自动传真、电子信箱、手机短信、一对一专人服务、互联网的应用、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会、座谈会。
15、基金销售活动的业务主体是基金管理人。
16、商业银行代销业务资格：从业资格人员不低于部门人数的1/
2、并具备2年以上基金工作经验或者5年以上证券金融业务工作经历。
17、证券公司代销条件：净资本符合证监会规定。
18、证券投资咨询机构代销条件：注册资本不低于2000万，必须为实际缴纳资本。最近三年没有代理销售业务。
19、专业基金公司代销资格。三千万注册资本，有从业资格的人员不少于30人，不低于部门人数的1/2。
20、申请期间申请材料涉及事项发生重大变化的，应5个工作日内向证监会提交更新材料。
21、巨额赎回风险是开放式基金特有的风险，单个交易日赎回申请超过基金总份额10%。
22、基金管理公司在发布基金宣传材料5日内报送材料。
23、申购赎回费率不得超过认购和申购金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
24、基金销售适用性：投资人利益优先原则，全面性原则，客观性原则，及时性原则。
25、基金销售业务信息管理平台包括前台业务系统、后台管理系统、应用系统的支持系统。 26.前台业务系统功能：投资咨询、交易投资人信息管理、交易功能、为投资人提供服务。
27、基金销售机构内部控制坚持健全性、有效性、独立性、审慎性。
28、宣传推介材料应事先经检察长检查。
第七章基金估值。费用、会计核算
1、
基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
2、
基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础、是评价基金业绩的基础指标
3、
基金资产估值考虑因素：估值频率、交易价格、交割操纵及滥估问题、估值方法的一致性及公开性。
试题编号 试题描述 选择支 正确答案 1 下列四个结论中，哪些结论符合我国证券市场发展的历史事实（
）。 A.新中国证券交易市场的建立始于1986年
B.股权分置改革始于2005年4月底
C.2010年，我国股指期货开始上市交易
D.上海证券交易所于1992年正式开业 ABC 3 债券交易就是以债券为对象进行的流通转让活动。 A.对；
B.错 对 5 根据证券交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易的方式有现货交易、回转交易和期货交易。 A.对；
B.错 错 6 在证券交易所的交易中，投资者都是法人，个人投资者只能进入证券公司柜台市场买卖证券。 A.对；
B.错 错 7 根据《证券法》，以下对证券交易所的描述正确的是（
）。 A.证券交易所不持有证券，也不进行证券的买卖，但能决定证券交易的价格
B.证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人
C.证券交易所的设立和解散，由国务院证券监督管理机构决定
D.证券交易所是有组织的市场，又称\"场内交易市场\" BD 8 证券交易场所分为证券交易所和其他交易场所两大类，即场内交易市场和银行间债券交易市场。 A.对；
B.错 错 9 证券登记结算机构应履行的职能包括（
）。 A.证券账户的设立和管理
B.结算账户的设立和管理
C.证券的存管和过户
D.受发行人的委托派发证券权益 ABCD 10 根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为强有效市场和弱有效市场。 A.对；
B.错 错 11 指令驱动系统是一种（
）市场，而报价驱动系统是一种（
）市场。 A.做市商…订单驱动
B.连续交易商…竞价
C.竞价…做市商
D.连续交易商…订单驱动 C 12 上海证券交易所和深圳证券交易所对会员须承担义务的相关规定（
）。 A.完全一致
B.基本一致
C.有较大差异
D.完全不一致 B 13 根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所决定接纳或开除正式会员以外的其他会员，应当在履行有关手续5个工作日之后报中国证监会批准。 A.对；
B.错 错 14 证券交易所特别会员违反有关法律法规、证券交易所章程和规则的，中国证监会可以责令其改正，并视情节轻重给予处分，如警告、公开批评、取消会籍等。 A.对；
B.错 错 15 证券交易所交易席位的实质，是指证券公司在证券交易所有一固定位置。 A.对；
B.错 错 16 以下关于交易单元的说法，正确的是（
）。 A.交易所会员只可以用一个网关进行一个交易单元的交易申报
B.深圳证券交易所会员必须申请设立3个或3个以上的交易单元
C.交易所会员所设立的交易单元禁止提供给其他机构使用
D.通过交易单元，会员可以进行ETF、LOF等开放式基金的申购与赎回 D 17 在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定的经手费和印花税作为业务收入。 A.对；
B.错 错 18 同自营业务相比，下列各项中，（
）是证券经纪业务的特点。 A.业务对象的特定性
B.交易行为的自主性
C.客户资料的保密性
D.客户指令的权威性 CD 19 在证券经纪业务中，客户应与证券经纪商之间建立特定的经纪关系，这一关系的建立过程包括签订证券交易委托代理协议和开立资金账户等。 A.对；
B.错 对 20 下列属于证券委托买卖中委托人权利的是（
）。 A.如实填写开户书
B.了解交易风险，明确买卖方式
C.选择证券经纪商
D.采用正确的委托手段 C 21 一般来说，在买卖证券时，投资者发出委托指令的形式有（
）。 A.柜台委托
B.自助终端委托
C.网上委托
D.电话委托 ABCD 22 一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（
）。 A.验证
B.审单
C.验证资金和证券
D.结算 D 23 证券营业部日常经营管理的主要内容是经纪业务的营运管理。 A.对；
B.错 对 24 个人开立证券账户委托他人代办的，需提供经公证的委托代办书、本人及代办人的有效身份证明文件及复印件。 A.对；
B.错 对 25 在我国，证券公司办理经纪业务可以接受客户的全权委托。 A.对；
B.错 错 26 下列各项中，不属于证券经纪业务合规风险的是(
)。 A.向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断
B.将客户的证券账户提供给他人使用
C.向客户推荐的产品或服务与所了解的客户情况不相适应
D.申报客户委托时输错证券代码 D 27 下列各项中，属于证券经纪业务管理风险的有（
）。 A.由于软件运行效率低造成行情中断
B.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿
C.私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券
D.在法定场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务 BC 28 通讯系统故障造成交易不能正常进行而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。 A.对；
B.错 对 29 在证券经纪业务中，提高差错的处理效率是防范经纪业务管理风险的有效手段。 A.对；
B.错 对 30 证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。 A.对；
B.错 对 31 关于股份登记，下列说法正确的有（
）。 A.证券发行人申请送股登记时，应确保权益登记日不得与配股、增发、扩募等发行行为的权益登记日重合
B.配股股份登记的记录在股票账户的过户记录中逐笔反映
C.股份登记包括首次公开发行登记、增发新股登记、送股（或转增股本）登记和配股登记等
D.证券发行人应在发行结束后3个交易日内向中国结算公司申请办理股份发行登记 ABC 32 关于首次公开发行股份登记，证券发行人应在发行结束后（
）内，向中国结算公司申请办理股份发行登记。 A.15个交易日
B.10个交易日
C.5个交易日
D.2个交易日 D 33 关于上海证券交易所指定交易制度，下列表述中错误的是（
）。 A.已办理指定交易的投资者，根据需要可以变更指定交易
B.投资者可以指定多家证券营业部为指定交易的代理机构
C.一旦证券账户办妥指定交易，表明投资者与该证券经营机构的托管关系即建立
D.证券账户办妥指定交易后，投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等 B 34 关于开立证券账户，下列表述正确的有（
）。 A.开立证券账户应坚持合法性、真实性原则
B.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制
C.一个自然人只能开立一个上海A股账户，也只能开立一个深圳A股账户
D.一个自然人只能开立一个深圳A股账户，但可以开立多个上海A股账户 ABC 35 新股竞价发行是国际证券界发行证券的通行做法。 A.对；
B.错 对 36 根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》的规定，同一证券账户的多次申购委托（包括在不同的营业网点各进行一次申购的情况），在申购日收盘后统一加总计算该投资者的申购数量。 A.对；
B.错 错 37 关于股票上网发行资金申购程序，下列说法正确的有（
）。 A.申购资金必须在申购前足额存入资金账户，否则申购无效
B.会计师事务所必须对申购资金的到位情况进行核查，并出具验资报告
C.每一证券账户的申购数量都有上限
D.申购期间由中国结算公司对申购资金进行冻结 ABCD 38 B股分红派息是上市公司向其股东派发红利和股息的过程，每年至少进行一次。 A.对；
B.错 错 39 上海证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过（
）进行的。 A.中国结算公司的交易清算系统
B.证券交易所的交易系统
C.证券公司柜台交易系统
D.结算银行的资金清算系统 A 40 上海证券交易所实行全面指定交易后，中国结算上海分公司在（
）闭市后向各证券营业部传送投资者配股明细数据库。 A.配股公告日
B.配股公告日后一天
C.配股登记日
D.配股登记日后一天 C 41 投资者通过上海证券交易所交易系统进行股东大会网络投票时，申报股数用来代表表决意见。 A.对；
B.错 对 42 中国证券登记结算有限责任公司的网络投票系统基于互联网。根据操作流程，投资者办理身份验证，须遵循\"先激活、后注册\"的程序。 A.对；
B.错 错 43 开放式基金在上海证券交易所场内系统申购和赎回，其成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终都填写为（
）。 A.1元
B.0元
C.100元
D.1.11元 A 44 上市开放式基金是在原有的开放式基金运作模式的基础上，增加了交易所发售、申购、赎回和交易的渠道，其主要特点有（
）。 A.基金的发售可以在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时进行，交易所采用上网发行方式，基金管理人及其代销机构沿用原有的柜台销售方式
B.基金在深圳证券交易所上市后，投资者可以选择在交易所交易系统以撮合成交的方式买卖基金份额，也可以选择在交易所交易系统、基金管理人及代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金份额
C.通过深圳证券交易所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国结算公司深圳证券登记结算系统，可通过证券营业部向交易所交易系统申报卖出或者赎回，卖出按股票交易方式以电子撮 ABCD 45 在我国的权证交易中，禁止的事项有（
）。 A.权证发行人买卖自己发行的权证
B.标的证券发行人买卖标的证券对应的权证
C.内幕信息知情人员利用内幕信息进行权证交易活动，获取不正当利益
D.证券公司通过创设上市权证影响对应权证的价格 ABC 46 按照我国有关制度的规定，当日买进的可转换债券可在当日申请转股，当日转换的公司股票可在当日卖出。 A.对；
B.错 错 47 按照现行规定，对证券公司代办股份转让服务业务进行监督管理的机构是(
)。 A.中国证监会
B.证券交易所
C.产权交易所
D.中国证券业协会 D 48 根据中国证券业协会的有关规定，下列各项中，属于证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格条件的有（
）。 A.最近2年内不存在重大违法、违规行为
B.有20家以上的营业部，且布局合理
C.具有健全的内部控制制度和风险防范机制
D.净资本不低于人民币2亿元 ABC 49 由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，临时代办机构应自被指定之日起45个工作日内，开始为退市公司向社会公众发行的股份的转让提供代办服务。 A.对；
B.错 对 50 根据代办股份转让基本规则规定，股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的10%。 A.对；
B.错 错 51 根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法》的规定，中国证监会核准挂牌公司公开发行股票申请的，主办报价券商应终止其股份挂牌报价。 A.对；
B.错 对 52 证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件是（
）。 A.申请前一季度各项风险控制指标符合规定标准
B.参股一家期货公司
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员 C 53 以下表述中,错误的是（
）。 A.根据《证券法》规定，注册资本在人民币一亿元以上的证券公司方可从事自营业务
B.从事自营业务时，证券公司必须同时拥有资金和证券
C.自营业务是具备资格的证券公司以营利为目的、为自己买卖证券、通过买卖价差获利的经营行为
D.证券公司自营业务的买卖对象包括非上市证券 B 54 与经纪业务相比较，自营业务有以下特点(
)。 A.交易的风险性
B.业务对象的广泛性
C.收益的不稳定性
D.决策的自主性 ACD 55 关于证券自营业务资金的出入，以下表述错误的是（
）。 A.自营业务资金的出入必须以证券公司名义进行
B.自营业务所需资金的调度必须由自营业务部门负责
C.禁止从自营账户中提取现金
D.禁止以个人名义从自营账户中调入资金 B 56 证券公司禁止内幕交易所采取的主要措施不包括下列各项中的（
）。 A.为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离
B.参与上市公司实地调研的人员不得向自营部门提供调研报告
C.严禁证券从业人员买卖股票
D.非参与企业服务的人员不得打听内幕信息 B 57 追究证券公司刑事责任的处罚通常出现在（
）情况下。 A.编造、传播影响证券交易的虚假信息
B.内幕交易
C.伪造、变造、销毁交易记录
D.操纵证券交易价格 ABCD 58 集合资产管理业务的特点有（
）。 A.集合性，即证券公司与客户是一对多
B.投资范围有限定性和非限定性之分
C.客户资产必须进行托管
D.通过专门账户进行运作 ABCD 59 证券公司从事资产管理业务的，资产管理业务人员应当符合的条件不包括（
）。 A.业务人员具有硕士以上的学位
B.业务人员具有证券从业资格
C.业务人员中具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人
D.业务人员中具有证券投资咨询业务执业资格的人员不少于3人 AD 60 下列关于证券公司办理资产管理业务一般规定的描述，错误的有（
）。 A.集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购
B.一般情况下，参与集合资产管理计划的客户可以转让其所拥有的份额
C.证券公司不可以委托其他金融机构推广自己的集合资产管理计划
D.证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产 BC 61 证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户，资金账户名称应当是\"证券公司名称－资产托管机构名称－集合资产管理计划名称\"。 A.对；
B.错 错 62 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起（
）个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。 A.3
B.5
C.10
D.15 A 63 以下尚未公开的信息中，属于内幕信息的是（
）。 A.上市公司董事长突然死亡
B.上市公司股权结构发生重大变化
C.上市公司1/4监事发生变动
D.上市公司发生重大债务 ABD 64 定向资产管理合同应当包括投资范围、投资限制和投资比例等基本事项。 A.对；
B.错 对 65 下列各项中，（
）不属于证券公司操纵市场的行为。 A.集中资金、信息优势，连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格和交易量
C.利用内幕信息建议他人买卖证券
D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格 C 66 关于证券公司开展集合资产管理业务的推广安排，以下说法错误的是（
）。 A.证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所在集合资产管理计划推广活动结束后进行验资，并出具验资报告
B.客户不可以非法汇集他人资金参与集合资产管理计划
C.证券公司只能自行推广集合资产管理计划
D.严禁通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划 C 67 中国证监会收到证券公司集合资产管理计划的申报材料后对申报材料的（
）进行审查，并书面通知证券公司是否受理其申请。 A.可行性
B.齐备性
C.合规性
D.真实性 B 68 在证券公司的集合资产管理计划中，客户必须履行的义务包括（
）。 A.监督资产管理计划的经营运作
B.按合同约定承担投资风险
C.保存有关的合同、协议、交易记录等
D.安全保管集合资产管理计划资产 B 69 资产管理业务的风险包括（
）。 A.合规风险
B.市场风险
C.经营风险
D.管理风险 ABCD 70 证券公司申请融资融券业务试点，经营证券经纪业务必须已满5年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。 A.对；
B.错 错 71 根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》，客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事证券交易不满（
），证券公司不得向其融资、融券。 A.3个月
B.半年
C.1年
D.2年 B 72 可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须满足在近3个月内（
）。 A.日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%
B.日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值不超过4个百分点
C.日均振幅平均值与基准指数振幅平均值的偏离值不超过5%
D.波动幅度不超过基准指数波动幅度的5倍以上 ABD 73 在客户融资融券期间，证券持有人的权益按（
）的原则处理。 A.客户融资买入证券的权益及客户融券卖出证券的权益均归客户所有
B.客户融资买入证券的权益及客户融券卖出证券的权益均归证券公司所有
C.客户融资买入证券的权益归客户所有，客户融券卖出证券的权益归证券公司所有
D.客户融资买入证券的权益归证券公司所有，客户融券卖出证券的权益归客户所有 C 74 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的（
）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。 A.5％
B.10％
C.20％
D.25％ D 75 证券交易所应当对证券公司报送的当日客户融资融券交易的有关信息进行汇总、统计，并在次一交易日开市前予以公告。 A.对；
B.错 对 76 出借资金并得到相应的国债抵押品保障，到期后按约定年利率收取本息，这个方向的操作，我们称为正回购。 A.对；
B.错 错 77 在证券交易所质押式回购交易开始时，(
)的申报买卖部位为卖出。 A.以券融资
B.以资融券
C.以券融券
D.以资融资 B 78 在我国，目前债券质押式回购交易中期限最短的交易品种是(
)。 A.一天的回购交易
B.二天的回购交易
C.三天的回购交易
D.四天的回购交易 A 79 关于上海证券交易所质押式回购交易规则，下列表述中正确的是(
)。 A.100元标准券为1手
B.最小报价变动单位为0.01元或其整数倍
C.单笔申报最大数量不超过10万手
D.计价单位为每百元资金到期年收益 D 80 （
）可以使回购债券不被冻结从而提高债券的利用效率。 A.买断式回购
B.封闭式回购
C.抵押式回购
D.开放式回购 AD 81 全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过（
）。 A.7天
B.31天
C.91天
D.180天 C 82 中国证监会各分支机构对辖区内的所有债券市场买断式回购业务进行日常监督。 A.对；
B.错 错 83 上海证券交易所国债买断式回购交易按照证券账户进行申报，申报价格按（
）进行申报。 A.每百元面值债券到期购回价（全价）
B.每百元面值债券到期购回价（净价）
C.资金年收益率
D.利息收入 B 84 根据上海证券交易所关于国债买断式回购交易的规定，上海证券交易所可根据市场情况调整履约金比率。 A.对；
B.错 对 85 关于清算与交收的概念，下列表述中正确的是（
）。 A.清算又称结算
B.交收简称结算
C.清算又称交收
D.清算与交收统称为结算 D 86 在采用净额清算时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款不得合并计算。 A.对；
B.错 错 87 纳入结算参与人最低结算备付金限额计算的交易品种包括（
）。 A.A股
B.B股
C.国债现券
D.基金 ACD 88 标准券折算率是指一单位债券可折成的标准券金额与其市价的比率。 A.对；
B.错 错 89 在全国银行间市场债券回购业务中，中央结算公司为参与者提供的服务不包括（
）。 A.报价
B.债券托管
C.债券结算
D.本息兑付和账务查询 A 90 证券登记结算上海分公司按金融同业存款利率对债券回购交易履约金计付利息。 A.对；
B.错 错 91 证券公司开展定向资产管理业务的研究工作，应当建立（
）。 A.有效的投资风险评估制度
B.研究与交易之间的交流制度
C.投资对象备选库制度
D.完善的交易记录制度 C 92 关于全国银行间市场质押式回购交易，下列描述正确的有（
）。 A.回购利率由交易双方协商确定
B.回购期间，交易双方不得动用质押债券
C.参与者可自由选择回购期限,最长不超过2年
D.回购到期，一方申报不履约的，应向对方支付违约金 AB 93 全国银行间市场质押式回购业务参与者不遵守有关规则或协议并造成严重后果的，可能受到以下处罚（
）。 A.中国人民银行给予其警告，并处3万元人民币以下的罚款
B.处以3万元人民币以上5万元人民币以下的罚款
C.暂停或取消其债券交易业务资格
D.暂停或取消其债券结算代理人资格 AC 94 下列有关证券交易所质押式回购的清算与交收说法正确的有（
）。 A.证券交易所质押式回购的清算与交收包括初始清算交收和到期清算交收
B.证券交易所质押式回购的清算与交收实行标准券制度
C.标准券折算率由中国人民银行定期计算和发布
D.中国结算公司一般在每星期三收市后发布下一星期适用的标准券折算率 ABD 95 证券交易所会员需要每年向证券交易所提交经审计后的年度财务报表。 A.对；
B.错 对 96 客户交易结算资金第三方存管制度要求，证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的证券营业部。 A.对；
B.错 错 97 已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署（
）。 A.风险承诺函
B.网上交易协议书
C.资金存管协议
D.公平交易承诺函 B 98 投资者教育的目的是为了提高投资者选股的能力。 A.对；
B.错 错 99 证券公司的投资咨询服务可以直接指导重要客户进行证券买卖。 A.对；
B.错 错
0
2011-6-12 06:39 爱在天意 | 一级 100 （
）根据审慎监管原则和各项业务的风险程度可以调整证券公司注册资本的最低限额。 A.证券交易所会员大会
B.国务院证券监督管理机构
C.工商管理局
D.人民银行 B 101 根据中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的（
）。 A.100%
B.200%
C.400%
D.500% D 102 证券公司为期货公司提供中间介绍业务时，应当独立经营，与期货公司保持财务、人员、经营场所等分开隔离。 A.对；
B.错 对 103 证券公司应当在每年度结束之日起（
）日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案。 A.15
B.30
C.45
D.60 D 104 ETF的基金管理人（
）方式发售基金份额。 A.只能通过网上
B.只能通过网下
C.可通过网上和网下
D.只能通过柜台 C 105 以下关于证券交易与证券发行关系的说法，正确的有（
）。 A.证券发行制约证券交易的供求变化
B.证券发行与证券交易互为促进
C.证券交易是证券发行的前提
D.成熟市场上证券发行与证券交易基本没有关系 AB 106 委托指令有多种形式，根据委托价格限制可分为（
）。 A.整数委托
B.市价委托
C.零数委托
D.限价委托 BD 107 开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。 A.对；
B.错 对 108 证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由（
）直接受理。 A.中国证券登记结算有限责任公司
B.证券公司
C.商业银行
D.证券交易所 A 109 上海证券交易所接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-11:30、13:00-15:30。 A.对；
B.错 对 110 转托管可以是一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。 A.对；
B.错 对 111 深圳证券交易所综合协议交易平台接受交易用户申报的类型包括（
）。 A.意向申报
B.定价申报
C.双边报价
D.成交申报 ABCD 112 网上委托的上网终端只有电子计算机。 A.对；
B.错 错 113 下列各项中，不属于委托指令的基本要素的是（
）。 A.委托方式
B.委托价格
C.证券品种
D.证券账号 A 114 获得证券登记结算公司授权的开户代理机构可以直接办理证券账户注册资料变更手续。 A.对；
B.错 对 115 证券账户合并业务中，经办人要按规定的（
）格式将合并的证券账户的资料报送中国结算公司。 A.数据
B.文本
C.图形
D.纸面 A 116 下列关于委托价格的说法，正确的有（
）。 A.限价委托可以投资者预期的价格或更有利的价格成交，有利于投资者实现预期投资计划
B.市价委托没有价格上的限制，证券经纪商执行委托指令比较容易，成交迅速且成交率高
C.市价委托只有在委托执行后才知道实际的执行价格
D.限价委托成交速度慢，有时甚至无法成交 ABCD 117 股票交易特别处理不是对上市公司的处罚，只是对上市公司目前状况的一种揭示，是要提示投资者注意风险。 A.对；
B.错 对 118 证券营业部接收客户买卖证券委托，委托执行采用的申报方式有（
）。 A.由证券经纪商的场内交易员进行申报
B.由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报
C.限价委托申报
D.市价委托申报 AB 119 中小企业板上市公司出现（
）情形时，深圳证券交易所将终止其上市。 A.连续120个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于300万股
B.因成交量低于规定标准而被实施退市风险警示的，在其后120个交易日内的累计成交量低于300万股
C.因成交量低于规定标准而被暂停上市的，在其后60个交易日内的累计成交量低于300万股
D.因成交量低于规定标准而被实施退市风险警示的，在其后60个交易日内的累计成交量低于300万股 B 120 上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券（
）。 A.最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）
B.最后一笔交易前3分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）
C.最后3分钟集合竞价产生的价格
D.最后一笔交易成交价 A 121 按照竞价原则，在证券买卖撮合中，价格较高的买进申报优先于价格较低的买进申报。 A.对；
B.错 对 122 根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为（
）。 A.可实现最大成交量的价格
B.高于该价格的买入申报全部成交的价格
C.低于该价格卖出申报全部成交的价格
D.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格 ABCD 123 在连续竞价时，买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。 A.对；
B.错 对 124 证券公司营销员工推介的产品应与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应。 A.对；
B.错 对 125 对于开市期间停牌的申报问题，我国上海证券交易所和深圳证券交易所规定（
）。 A.停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易
B.停牌期间可以进行申报
C.停牌期间可以申报撤销
D.复牌时对申报实行连续竞价 ABC 126 某上市公司每10股派发现金红利1.50元，同时按每10股配5股的比例向现有股东配股，配股价为6.40元，若该公司股票在除权除息日的前收盘价为11.05元，则除权除息价应为（
）。 A.8.50元
B.9.30元
C.9.40元
D.9.50元 C 127 买卖上海证券交易所和深圳证券交易所有价格涨跌幅限制的证券，连续竞价时，有效申报价格范围都是相同的。 A.对；
B.错 错 128 证券经纪人可以是自然人也可以是法人。 A.对；
B.错 错 129 上海证券交易所规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应（
）。 A.不高于前收盘价格的100%，并且不低于前收盘价格的100%
B.不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的50%
C.不高于前收盘价格的200%，并且不低于前收盘价格的50%
D.不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50% D 130 在对证券经纪人进行执业前培训过程中，法律法规和职业道德的培训时间不得少于（
）小时。 A.5个
B.10个
C.20个
D.30个 C 131 证券公司营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。 A.对；
B.错 对 132 客户的委托如果未能成交，证券经纪商在委托有效期内可继续执行，等待机会成交，直到有效期结束。 A.对；
B.错 对 133 按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（
）。 A.成交金额的0.1%
B.成交金额的0.05%
C.成交面额的0.05%
D.成交面额的0.1% B 134 因不可抗力、意外事故、技术故障等导致交易发生异常时，必须经中国证监会批准后，证券交易所可实行技术性停牌或临时停市，并予以公告。 A.对；
B.错 错 135 实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由证券公司根据成交记录按照业务规则自动办理。 A.对；
B.错 错 136 关于在上海证券交易所固定收益平台进行的固定收益证券现券交易，下列说法错误的是（
）。 A.申报价格变动单位为0.001元
B.交易价格实行涨跌幅限制
C.在计算涨跌幅价格的公式中，\"前一交易日参考价格\"为前一交易日的收盘价
D.交易价格涨跌幅比例为10% C 137 （
）指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。 A.虚拟开盘参考价格
B.虚拟匹配剩余量
C.虚拟未匹配量
D.虚拟匹配量 D 138 深圳证券交易所目前公布的指数包括（
）等。 A.上证180指数
B.深证B股指数
C.中小企业板指数
D.深证基金指数 BCD 139 对于首次公开发行上市的股票，我国证券交易所公布其当日买入、卖出金额最大的（
）会员营业部（深圳证券交易所是营业部或席位）的名称及其买入、卖出金额。 A.10家
B.8家
C.7家
D.5家 D 140 限制证券账户交易的措施包括（
）。 A.限制买入指定证券或全部交易品种，但允许卖出
B.限制卖出指定证券或全部交易品种，但允许买入
C.限制买入和卖出指定证券或全部交易品种
D.禁止撤指定、转托管 ABC 141 按照我国现行规定，合格境外机构投资者进行境内证券交易时，只能委托1家具有证券交易所会员资格的境内证券公司办理相关证券交易业务。 A.对；
B.错 错 142 证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照（
）设立。 A.\"股东会－投资决策机构－自营业务部门\"的三级体制
B.\"投资决策机构－自营业务部门\"的二级体制
C.\"董事会－投资决策机构－自营业务部门\"的三级体制
D.\"董事会－投资决策机构\"的二级体制 C 143 证券交易的交收是指对每一营业日中每个结算参与人证券和资金的应收、应付数据和金额进行计算，从而完成财产转移的处理过程。 A.对；
B.错 错 144 根据融资融券业务的决策与授权体系，证券公司的业务执行部门负责（
）。 A.制定融资融券业务的基本管理制度
B.制定融资融券业务操作流程
C.融资融券业务的具体管理和运作
D.客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作 C 145 关于结算账户的管理，下列说法中正确的是（
）。 A.结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时，需重新开立新的结算账户
B.证券公司至少需开立三个结算账户：自营业务账户、经纪业务账户、资产管理账户
C.基金管理公司按所管理的基金开立结算账户
D.结算系统参与人停止资金结算业务后，应申请撤销结算账户 D 146 关于我国的证券结算风险防范和管理措施，下列描述正确的有（
）。 A.对于持续或重大交收违约的结算参与人，限制其证券交易，对直接责任人处3万元以上10万元以下的罚款
B.证券结算机构采取货银对付机制防范本金风险
C.证券结算机构可以扣划结算参与人的自营证券或要求其提供担保品来防范价差风险
D.目前沪、深证券交易所对A股等多数品种实施前端监控，因此证券流动性风险并不突出 BCD 147 （
）是证券公司在证券登记结算机构开立的账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。 A.融券专用证券账户
B.客户信用交易担保证券账户
C.信用交易证券交收账户
D.客户信用证券账户 A 148 证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载入（
）规定的必备条款的融资融券业务合同。 A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.期货交易所 B 149 沪深证券交易所在闭市后，会将证券交易数据传输给证券登记结算公司，证券登记结算公司接收数据时，应当核对所接收数据的（
）。 A.真实性
B.准确性
C.完整性
D.相关性 C 150 客户在证券公司开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交融资融券保证金，保证金应为（
）。 A.现金
B.现货黄金
C.上市证券
D.不动产产权 AC 151 关于证券结算风险的概念和种类，下列说法错误的是（
）。 A.信用风险可细分为\"本金风险\"和\"价差风险\"
B.信用风险属于可控风险，结算银行风险属于不可控风险
C.证券公司参与交易时无需顾忌对手方信用风险
D.证券登记结算机构集中承担了所有对手方的信用风险 B 152 关于证券交收违约，下列说法中错误的是（
）。 A.证券交收违约时，中国结算公司暂不向违约结算参与人交付其应收的资金，并按规则计收违约金
B.证券交收违约是指在集中证券交收过程中，结算参与人证券交收账户余额不足以履行交收义务的情况
C.如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司将暂停该结算参与人的结算业务
D.如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司将利用暂不交付的款项补购证券 C 153 客户融券卖出后，可以通过（
）的方式，向证券公司偿还融入的证券。 A.现金抵券
B.借新还旧
C.买券还券
D.直接还券 CD 154 关于证券交易结算流程的证券交收和资金交收环节，下列表述中正确的有（
）。 A.证券登记结算公司与结算参与人的证券交收一般称为\"集中证券交收\"
B.结算参与人通过其集中证券交收账户完成与客户之间的证券交收
C.证券登记结算公司不具体处理结算参与人与客户的资金交收
D.证券登记结算公司不具体处理结算参与人与客户的证券交收 AC 155 融资融券试点初期，可充抵保证金证券范围包括在交易所集中竞价交易系统挂牌上市的（
）。 A.A股股票
B.B股股票
C.基金
D.债券 ACD 156 在进行证券经纪业务的客户招揽中，确定细分市场的变量越细越好。 A.对；
B.错 错 157 证券公司采取差异性市场营销策略时，公司可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略。 A.对；
B.错 对 158 营销人员对间接关系型客户采用（
）营销。 A.陌生拜访法
B.缘故法
C.介绍法
D.熟悉拜访法 C 159 向客户解释产品投资协议条款属于营销人员的售前服务。 A.对；
B.错 错 160 营业部为客户办理证券交割一般有（
）。 A.自助交割
B.协议交割
C.柜台人工交割
D.网上交割 AC
