一、非现场监管报表报送及时性、完整性和准确性；风险预警、风险提示等监管意见的落实上报情况（对存在问题整改情况逐笔勾兑）。
2010年全年共报送月报12次，每月月报共计17张报表；上报季报4次，每季季报35张报表；半年报2次，每次3张报表；年报1次，每次2张报表。每次报表均能及时、准确上报。
二、现场检查监管意见是否整改到位（包报上级下达的整改意见），对违规责任人是否进行责任追究，追究是否到位（对存在问题整改情况逐笔勾对）。
2010年，南阳银监分局对我区信用社产能过剩行业贷款情况进行了专现检查，根据检查存在的问题，我区联社按照银监局整改要求及时下发整改通知书，强力督促整改。具体情况如下：
（一）检查存在问题整改情况
1.关于卧龙信用社向万家园房地产开发有限公司“四证”不全项目发放房地产开发贷款80笔2847万元问题；以贷还贷、以贷收息2笔869万元问题，合计3716万元。其中还存在发放个贷公用贷款1笔30万元；贷款 “三查”制度执行不到位，贷前审查不认真，向潘聪慧发放贷款500万元等问题
整改情况：为确保信贷资金安全，落实债权，我区信用社于2010年6月依法起诉，但万家园无现金归还，后申请执行万家园名下房产贷款78套，经3次公开拍卖后流拍后，依程序进入抵债资产。 2.关于靳岗信用社向向阳房地产开发有限公司“四证”不全项目发放房地产开发贷款2800万元，档案资料中无建筑工程施工许可证问题；贷款档案资料不规范、不完整，向鑫安房地产开发有限公司发放贷款4000万元，借款借据日期与抵押担保合同日期不一致；关于单户贷款超比例，存在集中度风险问题等问题
整改情况：联社向靳岗信用社下发限期整改通知书，责令其督促向阳房地产公司补办建筑工程施工许可证，通过南阳市建委查询，现手续正在办理中；鑫安房地产开发有限公司4000万元贷款未到期，能按月结息，且借款合同上已明确如借据日期与抵押担保合同日期不一致以借款记载日期为准的情况，同时我区信用社与鑫安公司协商，该公司同意在2011年6月归还全部贷款本息。
3.关于单户贷款超比例、存在集中度风险问题。
整改情况：我联社督促靳岗信用社派出两名客户经理进驻到南阳市向阳房地产开发有限公司、南阳市鑫安房地产开发有限公司，对贷款实施封闭管理，监控对项目资金使用情况、项目的工程进度、销售进度和工程款支付情况以及原抵押担保情况，同时与南阳市鑫安房地产开发有限公司、南阳市向阳房地产公司签订还款协议，力争将单户贷款比例控制到10%监管指标之内。
4.关于蒲山信用社违反贷款利率管理规定，向南阳市天泰水泥有限公司发放贷款500万元，未按合同利率收取利息问题及贷后跟踪报告叙述简单且格式化问题。 整改情况:虽然该笔贷款利率按区联社2006年下发的存贷通有关规定执行，但在执行过程中未按相关规定进行业务操作，已要求经办社按照企业结算账户资金流水账完善相关资料，同时按照贷后管理规定，补充完善跟踪检查等贷后管理资料，现已整改完毕，该笔贷款于2010年12月已归还，2011年1月办理还旧借新200万元。
5.关于蒲山信用社向南阳水泥股份有限公司发放贷款20万元贷款档案资料不规范、不完整，借款合同中无贷款人和借款人签章，保证合同中无贷款人签章问题。关于蒲山信用社向南阳水泥股份有限公司贷款10万元 “三查”制度执行不到位，贷款档案中无贷前调查资料和贷后跟踪检查资料。
整改情况：南阳水泥股份有限公司经本企业、市经贸委、市政府逐级申报，于2002年8月纳入国家经贸委计划破产项目建议名单，2003年3月我区信用社根据该厂申请和市政府办公会精神，以及该厂领导的承诺，在保证我联社信贷资产不受损失的前提下，同意该厂计划内破产，并上报了市区联社批准。该公司于2004年4月16日市中级法院召开债权人会议，宣布清算结果和分配方案，因公司已破产，无法收集相关资料。
6.关于光武分社向南阳市宏江房地产开发有限公司贷款1000万元贷款“三查”制度执行不到位、贷后管理不到位，一是借款单位未提供借款使用和工程建设等情况的资料；二是未对贷款资金使用情况和还款来源进行定期、不定期检查并形成检查记录；三是贷后检查报告简单、雷同，未对资金使用情况和还款来源进行跟踪监测。
整改情况：我区信用社指定专人到贷款企业重新进行跟踪调查，对检查发现贷款中存在的问题已纠正到位，补齐、完善了《南阳市宏江房地产开发有限公司1000万元贷款资金使用情况报告》、贷后检查记录和贷款运行报告等贷后检查资料，该笔贷款已于2010年11月全部结清。
7.关于联社营业部对南阳市兴达房地产开发有限责任公司贷款3000万元，贷后跟踪检查内容格式化，简单且流于形式问题。
整改情况：我区信用社指定经放客户经理到贷款企业重新进行跟踪调查，补充、完善了贷后跟踪报告及贷后检查表，按规定内容做到了详实、齐全，目前该问题已整改到位。
8.关于王村信用社向南阳市鼎鑫钢铁有限公司发放贷款2笔1500万元，存在贷后跟踪报告格式化问题
整改情况：我区信用社指定经放客户经理到鼎鑫钢铁公司重新进行跟踪调查，补充、完善了贷后跟踪报告，该公司已于2010年8月、2011年2月归还1500万元贷款本息，后办理1400万元还旧借新贷款。
三、机构、高管市场准入是否按规定向监管部门报告。 卧龙区农村信用联社在所辖网点机构迁址、更名、升格工作中，能够严格按照规定将可行性报告、变更请示、变更情况报告等材料及时报告南阳市银监分局；高管人员任职能够按照任职资格条件，先参加银监分局进行的高管人员任职资格考试，然后再按照银监分局高管任职资格批复文件，在规定的时间内及时将高管人员任职文件上报银监分局，上报程序合规。2010年，上报网点机构升级5个，上报高管人员5名。
