CBUS 结算子系统培训
结算管理系统介绍 银行承兑汇票业务流程 银行汇票业务流程 银行本票业务流程 同城交换业务流程 结算管理系统包括九个交易，分别是凭证出售1450、密码信封重打印14
51、密码
核验14
52、客户凭证状态查询14
54、客户凭证清单打印14
58、客户凭证缴回处理14
56、凭证挂失/解挂/公示催告62
53、结算业务收费62
56、汇兑集中收费4091。 当客户申请购买重控凭证时，柜员启动“1450凭证出售”交易，（客户输入账户密码，）提交成功后，系统会自动记表外付出，还会提示打印业务收费凭证。
出售后发现差错，柜员启动“9900冲正交易” 进行冲正。冲正后可通过0056交易查询凭证状态 。
9900交易提交后，凭证状态为作废。
计费方式可以进行选择，系统自动计算时，金额栏位不能修改，选择柜员手工输入时，金额栏位为自己输入项
支持现金购买重控和无账号购买重控
1450凭证出售时注意事项：
支付密码类型包括无密码、密码信封、支付密码器。
如未留账户密码，则只能出售非支付密码支票，如要出售支付密码支票必须账户留密，和修改留密方式为印鉴+密码形式。
凭证出售时密码栏位需要输入账户密码，支付密码类型可任意选择。
账户类别为对公账户时，凭证种类包括转账支票、现金支票、商业银行承兑、银行汇票申请书、银行本票申请书、电汇凭证；账户类别为对私账户时，凭证种类包括银行汇票申请书、银行本票申请书、电汇凭证。
结算管理系统-凭证挂失/解挂/公示催告
柜员接到客户填写的挂失止付通知书，经审查无误，确认凭证已出售，方可办理挂失。
柜员根据挂失止付通知书，启动“6253凭证挂失/公示催告/解挂”交易，进行挂失，并按规定收取手续费，系统打印业务收费凭证、特殊业务处理凭证。在凭证处于挂失状态期间，客户可以申请解除挂失。
结算管理系统-客户凭证缴回处理
当客户申请账户销户时需要做客户凭证缴回处理
柜员启动“1456客户凭证缴回处理”交易，收回客户空白支票，通过“1458打印客户凭证清单”，核对相符后剪角作废，打印的清单，一联清单加盖业务公章退回客户，另一联清单附作废支票作附件并由客户签字确认。出售给客户未流通的空白票据凭确认无法缴回的，写出无法缴回实物凭证的原因，并加盖公章。
密码信封重打印
本交易为非账务性交易。当凭证出售时密码信封打印失败或者客户丢失密码信封，可通过此交易重打印。
密码信封重打印后，生成新的密码原密码作废。
密码核验
本交易为非账务性交易。如果凭证密码不能确定，可以通过输入账号、凭证密码，来验证密码是否正确。
客户凭证状态查询
本交易为非账务性交易，可以根据凭证的状态查询客户凭证起止号；或根据起止号
码查询客户的凭证状态。
客户凭证清单打印
本交易为非账务交易，先用此交易做清单打印预约申请，再用9993连线预约报表下
载打印。
结算业务收费
收费种类包括承兑签发业务、承兑查询业务、支付密码器、电子结算证、汇兑业务、
交换业务、其他业务。
结算业务收费类别，分现金收费和转账收费两种方式。
汇兑集中业务收费
本交易为账务性交易。
此交易针对有需要的账户，通过开户或资料维护时，收费方式选择“集中收费”。 在做汇兑汇出业务（如6801），不收取该客户手续费、邮电费，不打印收费凭证，
可以按月、季，按系统自动计算的费用，统一在集中收费模块中收取手续费、邮电费。
结算子系统--银行承兑汇票业务
银行承兑汇票业务流程
核心开立保证金或者收妥抵质押物
从信贷系统建立合同或者从核心建立合同（适用于核心与信贷系统中断） 银行承兑汇票签发（4065）
银行承兑汇票到期处理
银行承兑汇票到期收款（4082）
日初批处理扣款
银行承兑汇票到期手工收款（4084）
日终批处理到期扣款（对于资金不足的自动生成垫款）
委托收款付款（6813)
直接提示付款（4067）
银行承兑汇票退款（4066）
银行承兑汇票丧失
银行承兑汇票签发
用4065交易进行签发时，在交易方式栏有三个选项：1本机构签发2跨机构签发3
跨机构确认。我行目前模式是清算中心做本机构签发，跟以前模式相同。分行清算中心也是做本机构签发。此交易增加复核交易，交易吗为9988通用复核交易。 签发成功后，系统自动记表外收，凭证自动销号，对于用保证金签发的系统自动对
保证金，按单张票进行冻结处理。对保证金户的冻结支持透支冻结。日中系统自动对保证金进行跑批上划处理。
4065在进行签发时只需输入合同编号，票号，金额，到期日，收款人账号，户名，
收款行行号
对于本机构签发的机构，在复核时如发现票面错误或者信息录入错误，由录入员在
9988交易中选出此条按ctrl+t进行修改，对于更换后的废票需要启用交易0054进行手工作废处理
银行承兑汇票到期收款
到期收款时，系统在日初时自动进行批处理扣款，先按保证金比率或可用余额
扣收出票人保证金，差额部分再扣收出票人存款账户款项。若出票人存款帐户也不足扣收，则从其他应收款扣到应解汇款。对于需要从“其他应收款”扣款的承兑汇票，系统产生银行承兑汇票到期收款待扣款清单，由开户机构接收核对，并通知签发人将票款存入开户行。
如果日间需要立即扣款，执行“4084银行承兑汇票到期手工收款”交易按票
收款。（此交易输入票据号码和票据金额，差额部分自动扣收，此交易支行执行） 到期日日终时，对于存在其他应收款挂账资金的银行承兑汇票，系统根据其他
应收款销账资料中的“未销金额”，将保证金账户资金和结算户资金扣划到其他应收款，不足额部分系统自动按票产生承兑垫款。
银行承兑汇票付款流程
收到委托收款方式
6812交易对收到委托收款业务有关信息进行登记。在汇票到期日或到期日之后的见
票当日，启动6813委托收款到期付款，付款方式栏选择全额付款，汇划方式选择1生成报文或者选择转内部户，转内部户后用4013交易委托收款付款进行划付。 在6812登记错误的情况下，可以执行交易4043对录入的信息进行维护，或者对于
此笔委托收款的状态进行修改
对于登记的信息，需要进行查询的可以启用交易4048进行查询，根据自己知道的条
件输入
持票人在承兑银行开立账户要求付款
持票人在本机构要求付款时，持票人吧银行承兑汇票和委托收款凭证提交到开户 行，经柜员审核通过后，启动6811发出委托收款登记交易，将生成发出委托收款 编号予以记录与票据和托收凭证一块邮寄或递交清算中心。清算中心收到后，经 柜员审核无误后，做6812收到委托收款登记交易，这时在发出委托收款编号栏输 入提交行提交来的发出委托收款编号，交易完成，生成收到委托收款编号。到期 后启用6813委托收款到期付款交易，输入收到委托收款编号，系统自动返显相关 内容，选择付款方式，汇划渠道选择联盟内汇划，汇划方式自动默认为通存，票 据日期录入票据到期日，然后确认，该笔交易完成，打印记账凭
银行承兑汇票未用退款流程
4068银行承兑汇票查询，查询出该汇票状况。
启4066银行承兑汇票退款。
1- 若该银行承兑汇票未到期，退款原因栏选“1-未到期退款”；不冲减合同额度，
不能重签
2- 若银行承兑汇票逾期未用，退款原因栏选 “2-超期退款，
如发生垫款，则做“3003贷款收回”交易进行还贷处理。
3- 若该银行承兑汇票未到期，需要注销重签的，选择“3-未用注销”，此与1的区
别在于将合同中的额度冲减了，可以进行重签
结算子系统-银行汇票
银行汇票签发
银行汇票签发（4021）支持本机构签发和跨机构签发两种模式，我行目前所有机构
均是本机构签发模式，采用9988通用复核交易进行复核，如复核时发现汇票录入信息有误时，则由录入员通过9988交易找到记录后按ctrl+t进行修改。
如发现打印后的汇票录入信息有误时，未进行资金移存前，启9900冲正交易，输入
交易流水号，进行冲正。银行汇票在签发成功后，通过4028银行汇票资金移存进行资金的移存。 银行汇票付款 对于本系统签发的银行汇票进行申请兑付的交易，执行4022后，用9988进行复核 复核成功后，生成的报文可以在6847进行查询 发出后，如果上海清算中心将资金划回时，通过6636或者6646打印客户入账凭证，也可以通过6847进行查询 银行汇票退款---未到期退款 若签发时选择的交易类别为现金时，退入内部户，然后启用7022交易将现金提出交给客户 若签发时选择的交易类别为转账时，退入申请人账号 银行汇票退款---逾期退款 对于到期未解付的银行汇票，逾期日出票行系统自动接收银行汇票清算中心发来的逾期退回报文申请人持有逾期汇票到出票行要求退款时，启用4027银行汇票逾期退款交易将资金退回客户银行汇票兑付后，签发行的处理 银行汇票在申请兑付后，出票行系统自动接收银行汇票结清报文，核对银行汇票登记簿，如果汇票状态正常，则核销底卡，并向银行汇票清算中心发送确认回执，同时将多余款存入申请人结算账户对于兑付了的汇票cbus系统通过启用6616打印出兑付通知，与底卡进行配对放入传票 丧失银行汇票的处理 对于进行挂失的银行汇票，柜员要启动6831交易及时将挂失信息发送给上海清算中心 结算子系统—银行本票 银行本票签发 银行本票签发（6211）支持本机构签发和跨机构签发两种模式，我行目前所有机构均是本机构签发，该交易无需复核。 如发现打印后的本票录入信息有误时，启9900冲正交易，输入交易流水号，进行冲正。对于打印坏的本票可以执行4071进行重打印，对于老票自动作废处理，新票做签发处理 银行本票付款 本行签发小额银行本票付款（6212）--根据票面信息进行录入，交易成功后入账或者提款 他行签发小额银行本票付款（6872）--根据票面信息进行录入，因为此交易是小额实时业务，在执行主要不要多按回车键，静等交易成功，其操作与小额实时业务相同 小额现金本票付款，款项挂入个人银行汇票户，再通过综合记账从个人银行汇票户取现。 银行本票退款 对于逾期或者客户不用的本票，柜员用此交易进行退款处理 对于现金银行本票进行此交易时，款项退入个人银行汇票户中，然后用综合记账将
现金提出或者通过存款交易存入客户帐
对于转账本票执行此交易时，款项直接转入申请人账户
