模考3法律法规
1 [单选题] 设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（ ）人。 A.15 B.20 C.30 D.40 2 [单选题] （ ）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 A.独立性 B.健全性 C.相互制约 D.成本效益 3 [单选题] 基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.后续职业道德教育 D.基金业协会的自律 4 [单选题] （ ）即货币资金的融通。 A.融资 B.金融 C.理财 D.筹资
5 [单选题] 基金持有人与基金管理人之间的关系是（ ）。
A.委托关系
B.信托关系 C.代理关系
D.雇佣关系 6 [单选题] 以下关于QDII基金的描述，不正确的是（ ）。 A.QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准 B.QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问
C.QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务 D.QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息 7 [单选题] 基金管理公司内部控制机制是指（ ）。 A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系 B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序
C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序
D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称 8 [单选题] 合规文化不要求建立（ ）。
A.清晰的责任制 B.清晰的问责制 C.升迁机制 D.激励约束机制 9 [单选题] 下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（ ）。
A.企业年金 B.公募基金资产管理计划 C.银行理财产品 D.集合资产管理计划
10 [单选题] 公司（ ）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。 A.督察长；独立董事 B.独立董事；内部监察稽核部门 C.督察长；内部监察稽核部门 D.理事长；内部监察稽核部门
11 [单选题] 监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）投票通过。 A.全体监事 B.半数以上监事 C.全体股东 D.半数以上股东
12 [单选题] （ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。 A.债权 B.股权 C.证券 D.实物
13 [单选题] 下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（ ）。 A.基金管理人可设总经理、副总经理多人
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权 C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务14 [单选题] 基金合同特别约定的事项不包括（ ）。
A.基金运作方式 B.基金当事人的权利义务
C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
15 [单选题] 公募基金和私募基金是将投资基金按照（ ）标准进行的分类。 A.法律形式 B.资金募集方式 C.投资对象 D.运作方式
16 [单选题] 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（ ）。
A.与基金行业有关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 C.案例警示教育 D.先进事迹激励教育
17 [单选题] 2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（ ）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。
A.淘宝网店 B.天天基金网 C.支付宝 D.余额宝
18 [单选题] 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。 A.50% B.60% C.80% D.90%
19 [单选题] 以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（ ）。 A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项 20 [单选题] 投资于房地产的基金类别属于（ ）。
A.证券投资基金 B.私募股权基金 C.风险投资基金 D.另类投资基金 21 [单选题] 开放式基金（ ）公布基金单位资产净值。 A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日
22 [单选题] 私募基金的资产管理业务不包括（ ）。
A.私募证券投资基金 B.私募股权投资基金 C.集合资金信托 D.私募风险投资基金 23 [单选题] （ ）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
A.投资于流动性较高的证券 B.依照投资计划投资 C.依照基金合同的约定投资 D.过度重视基金资产的流动性 24 [单选题] （ ）构成公司内部控制的基础。 A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控 25 [单选题] 下列说法中错误的是（ ）。 A.保险公司可申请从事基金代理销售
B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案 C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构 D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据
26 [单选题] 目前人们大多认为1868年英国成立的（ ）是最早的证券投资基金。
A.海外及殖民地政府信托 B.苏格兰美国投资信托 C.马萨诸塞投资信托基金 D.英国投资信托 27 [单选题] 不属于基金托管人职责的内容是（ ）。
A.投资风险管理 B.资产保管和资金清算 C.投资监督 D.会计核算 28 [单选题] 保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。 A.安全垫 B.最低目标值 C.价值底线 D.投资组合现时净值 29 [单选题] 基金管理公司必须以（ ）为基金会计核算主体。
A.基金管理公司 B.所管理的全部基金总体 C.所管理的不同基金类别 D.所管理的每只基金 30 [单选题] 下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（ ）。
A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文 B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文
C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
31 [单选题] 基金职业道德教育的主要内容包括（ ）。
A.正确树立基金职业道德观念 B.领会基金职业道德规范 C.落实基金职业道德教育 D.灌输基金职业道德规范 32 [单选题] 货币市场基金不得投资于（ ）。
A.现金 B.期限在1年以内的大额存单 C.可转换债券 D.剩余期限在397天以内的债券 33 [单选题] 货币市场基金以（ ）为投资对象。 A.股票 B.债券 C.货币市场工具 D.金融衍生工具
34 [单选题] 关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（ ）。 A.基金发行对象为社会公众 B.基金发行对象为不特定投资人
C.基金发行对象为特定的投资人 D.基金发行对象为不确定的机构投资者 35 [单选题] 世界上第一只ETF是在（ ）推出的。 A.英国 B.美国 C.加拿大 D.澳大利亚
36 [单选题] 依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（ ）。 A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格 C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定召集基金份额持有人大会
37 [单选题] 以下不属于内部控制的原则的是（ ）。
A.健全性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则
38 [单选题] 下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（ ）。 A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门 B.基金管理人应自主控制业务活动的运作 C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度
D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统
一、严密有效的内控防线 39 [单选题] （ ）是指专门融通1年以内短期资金的场所。 A.债券市场 B.货币市场 C.开放式基金市场 D.股票市场
40 [单选题] 安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（ ）。
A.风险降低，收益降低 B.风险降低，收益增加 C.风险增加，收益增加 D.风险增加，收益降低 41 [单选题] 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（ ）。
A.监管内容具有全面性 B.监管对象具有广泛性 C.监管时间具有间断性 D.监管主体及其权限具有法定性 42 [单选题] 基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。
A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金管理人与基金托管人 D.基金份额持有人
43 [单选题] （ ）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。 A.合规审核 B.合规检查 C.合规培训 D.合规投诉处理
44 [单选题] 当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。 A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会 45 [单选题] 关于在岸基金的说法不正确的是（ ）。
A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督 B.资金需求者在本国募集资金
C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额 D.将募集的资金投资于本国证券市场
46 [单选题] 主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（ ）。
A.合规与风险控制部 B.督察长 C.合规与风险管理委员会 D.监事会
47 [单选题] 基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（ ）。 A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例
B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传
C.向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则 D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处 48 [单选题] 基金信息披露义务人不包括（ ）。
A.基金管理人 B.基金代销机构 C.基金托管人 D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 49 [单选题] 下列（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会 50 [单选题] ETF具有三大特点，下列说法中错误的是（ ）。 A.被动操作的指数基金 B.独特的实物申购机制
C.独特的实物赎回机制 D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度 51 [单选题] （ ）是基金职业道德规范教育的基础和保障。
A.投资者信任 B.基金职业道德观念教育 C.基金监管法规 D.职业道德素养
52 [单选题] 下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（ ）。 A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金
C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告 53 [单选题] 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（ ）。 A.廉洁公正 B.诚实守信 C.爱岗敬业 D.服务群众
54 [单选题] 目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。 A.1 B.2 C.3 D.4
55 [单选题] （ ）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。 A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.国际股票基金 D.国内股票基金 56 [单选题] QDII基金的净值在估值日后（ ）内披露。
A.1~2个工作日 B.3~5个工作日 C.5~10个工作日 D.7个工作日 57 [单选题] 分开募集的分级基金，以（ ）进行申购和赎回。 A.子代码 B.现金 C.母代码 D.份额
58 [单选题] 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（ ）。 A.重大遗漏 B.不当竞争 C.虚假记载 D.误导性陈述
59 [单选题] 根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（ ）。
A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金 B.对不同申购金额投资者适用不同费率 C.采取抽奖、回扣方式销售基金
D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制 60 [单选题] 内幕信息的构成要素不包括（ ）。
A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息 61 [单选题] XBRL是（ ）的英文首字母缩写。
A.可扩展商业报告语言 B.合格的境外机构投资者 C.上市开放式基金 D.交易型开放式指数基金 62 [单选题] 预期风险收益较低的子份额称为（ ），预期风险收益较高的子份额称为（ ）。 A.A类份额；B类份额 B.B类份额；A类份额 C.C类份额；A类份额 D.D类份额；B类份额 63 [单选题] 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）内选任新基金托管人。 A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月
64 [单选题] 基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（ ）认可后公告。 A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会 D.证券交易所
65 [单选题] 目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（ ）。 A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.商业银行
66 [单选题] 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。
A.投资活动所受到的限制和约束少 B.投资金额要求高 C.基金募集对象不固定 D.采取非公开方式发售 67 [单选题] 基金销售机构的职责规范包括（ ）。
A.对基金客户进行身份识别 B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料 C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务 D.委托基金管理人开立基金
68 [单选题] （ ）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性原则 B.客观性原则 C.公正性原则 D.全面性原则
69 [单选题] 基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。 A.1/ 2 B.1/3 C.2/3 D.1/4 70 [单选题] 基金销售的（ ）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。 A.规范性 B.专业性 C.服务性 D.适用性
71 [单选题] 基金管理人的经理层人员应当取得（ ）核准的任职资格。 A.董事会 B.中国证监会 C.基金业协会 D.证券业协会 72 [单选题] 基金的营销组合策略不包括（ ）。 A.价格策略 B.人员策略 C.促销策略 D.产品策略
73 [单选题] 下列关于销售策略的说法，不正确的是（ ）。
A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题 B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一
C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主 D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销
74 [单选题] 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（ ）。 A.有效识别投资者身份
B.向投资者提供“投资人权益须知”
C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等 D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力
75 [单选题] 下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（ ）。 A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核 B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确 C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备
D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定 76 [单选题] 下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（ ）。 A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动 C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力 D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术 77 [单选题] 下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（ ）。 A.权力机构是会员大会 B.属于社会团体法人
C.基金托管人应当加入协会 D.会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员 78 [单选题] 证券投资基金的主要投资方向是（ ）。 A.农业 B.工业 C.信息产业 D.有价证券 79 [单选题] 衍生金融工具不包括（ ）。
A.远期合约 B.期权合约 C.金融债券 D.互换协议
80 [单选题] 下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（ ）。
A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体
C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络 81 [单选题] 下列关于非法销售基金的说法，错误的是（ ）。
A.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财 B.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员 C.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以高额回报为诱饵 D.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以境内基金为幌子
82 [单选题] 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（ ）。 A.基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易 B.基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责
C.基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容
D.基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令 83 [单选题] 基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（ ）。 A.独立性 B.合法性 C.权威性 D.公开性
84 [单选题] 合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（ ）。
A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则
85 [单选题] 较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，政府基金监管的特征不包括（ ）。 A.监管对象具有广泛性 B.监管时间具有连续性
C.监管活动具有自愿性 D.监管主体及其权限具有法定性 86 [单选题] 基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。 A.独立性 B.相互制约 C.有效性 D.健全性 87 [单选题] 合规独立性中，最重要的是（ ）。
A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.以上都正确 88 [单选题] 基金管理人的合规审核程序不包括（ ）。
A.制定合规审核机制 B.确定合规审查人员 C.合规审核调查 D.合规审核评价 89 [单选题] 下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（ ）。 A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产 B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D.禁止挪用
90 [单选题] （ ）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 A.债券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.开放式基金
91 [单选题] 督察长应当（ ）向全体董事报送工作报告。 A.每个月 B.每个季度 C.不定期 D.定期或不定期 92 [单选题] 中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（ ）。 A.促销策略 B.产品策略 C.价格策略 D.渠道策略
93 [单选题] 基金管理人监事会（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。 A.每半年；2/3 B.每年：1/2 C.每年；2/3 D.每半年：1/2 94 [单选题] 职业道德的作用不包括（ ）。
A.调整职业关系 B.提高社会素质 C.促进行业发展 D.提升职业素质 95 [单选题] 南方保本基金的保本周期为（ ）年。 A.1 B.3 C.5 D.10 96 [单选题] 另类投资基金不可以投资于（ ）。 A.房地产 B.大宗商品 C.证券化资产 D.债券 97 [单选题] 基金份额登记不包括（ ）。 A.登记过户 B.会计核算 C.结算 D.存管
98 [单选题] 基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括（ ）。 A.商业秘密 B.招募说明书 C.客户资料 D.内幕信息 99 [单选题] 下列基金种类中，风险等级最高的是（ ）。 A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金 100 [单选题] 基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。
A.建立并管理投资人的基金账户 B.基金会计核算 C.基金交易确认 D.代理发放红利
