外贸信托·鑫欣8号（8期）矿业股权并购基金集合资金信托计划
产品说明书
一、产品要点
产品名称：外贸信托·鑫欣8号（8期）矿业股权并购基金集合资金信托计划
发行机构：中国对外经济贸易信托有限公司
投资起点：300万元人民币起，按照1万元整数倍增加
发行规模：人民币30000万元整，可分期募集，各期募集资金规模及募集期由受托人根据项目资金使用进
度安排
资金运用方式：向山西省介休市路鑫煤炭气化公司（以下简称“路鑫煤化”）发放贷款，用于其在煤炭开
采行业的并购、技改和资源价款的缴纳等，并通过受托人的专业管理谋求实现信托收益 信托期限：每期信托资金受益权对应信托期限为2年，受托人可视项目实际情况提前结束或延长，延长期
不超过0.5年
预期收益率： 11%/年（若第2年末延长，延长期内的预期收益率在原预期收益率基础上增加4%） 收益分配方式： 2012年6月25日，受托人向信托受益人进行第一次信托收益分配，2013年6月25日进
行第二次收益分配，信托终止时进行最后一次分配及本金返还
认购费：委托人于受益人第一次收益分配时从受益人信托收益中一次性扣收，扣收金额为委托人认购资金
的1％
二、风险保障措施
核心股权质押：借款人的股东朱福连、朱其诚将所持有借款人路鑫煤化100%股权提供质押，经评估机构评
估的股权评估值为41.97亿元，一年期本息质押率32.1%；
董事会承诺：路鑫煤化控股子公司鑫峪沟煤业公司（山西省煤炭整合主体企业）决议承诺：（1）未来山西
省可办理采矿权抵押时，将其持有的部分煤矿采矿权抵押给我司，一年期本息抵押率不高于50%；
（2）每年向股东会提交利润分配议案；
资金监管：信托贷款资金进入借款人和受托人共同监管账户，受托人通过网上银行了解资金使用情况，借
款人须按季度提出对借款资金需求预算，报受托人同意后执行；
连带担保：借款人的实际控制人朱福连、朱其诚提供连带责任保证担保；
强制执行公证：对借款合同、担保合同及质押合同等进行强制执行公证；
本产品说明书为推介宣传用品，具体条款以《外贸信托·鑫欣8号矿业股权并购基金集合资金信托计划合同》和《外贸信托·鑫欣8号矿业股权并购基金集合资金信托计划说明书》为准！
三、产品特点
政策导向明确，行业优势明显，主题性投资机会鲜明：
山西是我国最大的煤炭生产基地，是“十二五”期间国家政策重点支持发展省份。煤炭行业基于稀缺性，高利润率预计在短期内不会改变。本信托资金明确用于支持借款人在煤炭开采行业的并购、技改和资源价款缴纳等，在各地煤炭资源整合加剧的形势下，有助其抢占上游资源，为其中下游企业提供更有效的支持。融资企业具有较好成长性及较强资金实力：
路鑫煤化已形成完备的上下游产业链，涉足采煤、选煤、焦化、化产品深加工、热电联产、能源新材料六大产业板块，而且其经营能力较强，可较好对抗不同市场、行业、经济发展周期等风险。 多重保障，投资风险较低：
本项目放款前采取路鑫煤化100%股权质押、采矿证承诺抵押、股东个人资产连带担保、合同强制公证等多项风险控制措施，投资风险较低。
明星系列产品，良好合作基础，市场认可度较高
鑫欣系列已累计发行多支产品，并于2011年荣获“卓越金融理财产品”大奖。该产品系列在信托理财市场获得认可。我司已为路鑫发行两期信托产品，一期已成功兑付，二期正常运作中，企业信誉度较高。 投资收益稳定可观：
预期收益率远高于同期银行存款利率
四、认购流程
投资人确认加入本信托计划后，通过外贸信托财富管理中心客户服务热线进行预约登记 外贸信托根据金额优先、时间优先的原则通知预约客户签订合同 认购人应于签订信托合同前，将信托资金及认购费汇至信托计划资金收付账户，或现场刷卡（仅限银联借记卡）
签订信托合同时，认购人应提供：
a)自然人：认购资金及认购费付款凭证原件和复印件，本人的身份证件原件和复印件，作为收益兑付账户的本人任意银行账户复印件（应提供开户支行名称）
b)机构：认购资金及认购费付款凭证，营业执照复印件，授权委托书，法定代表人身份证复印件，经办人有效身份证件，信托利益分配账户复印件，以上材料均需加盖公章
本产品说明书为推介宣传用品，具体条款以《外贸信托·鑫欣8号矿业股权并购基金集合资金信托计划合同》和《外贸信托·鑫欣8号矿业股权并购基金集合资金信托计划说明书》为准！
