凭条检查心得
稽核差错控制主要在于柜员前期业务办理时审核凭单填写无误，业务办理正确，留存附件完整，综柜主要在后期检查是否有遗漏、疏忽的地方
所以凭条检查关键集中在两点：首先确保凭条数量不少，然后细致检查
一、确保凭条数量
每个柜员办理业务凭条摆放习惯不同，有的习惯按业务顺序从前到后排列，有的习惯按存款、取款、开销户等种类分别摆放。根据个人不同的习惯，有不同的检查办法：
每天营业终了，打印当日账务类及非账务类交易日志。交易日志是按时间顺序排列的，所以：若是习惯按业务先后顺序押码的柜员，可对照交易流水逐条核对是否少流水；若是习惯按存款、取款、开销户等业务分类押码的柜员，则可按照交易日志里各类业务的个数、查点对应业务单子张数，以此检查各类凭条是不是数量无误。
二、凭条检查重点
1.填写正确，不漏勾挑
客户填写完整，与证件内容及机打信息一致
2.附件留存无误，证件有效
附件要复印清晰完整，注意有效期限
3.对照主附件表，确定所填单据种类、摆放顺序正确
打印单据及填写单据种类要无误，附件章加盖规范，主附件顺序排列正确
4.章戳齐全
5.押码不漏号、不错号
一切检查完毕后再从前至后顺一遍押码，确保不漏号、不错号
《凭条检查心得.doc》
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