XXXX农村信用合作联社
案防工作办法
第一章 总则
第一条 为加强案防工作，维护联社安全稳健运行，根据《 中华人民共和国银行业监督管理法》、《 中华人民共和国商业银行法》 以及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条 联社所辖机构均适用本办法。
第三条 联社案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
第四条 本办法所称案件是指信用社从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯联社或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
第五条 联社依照本办法对其所辖机构案防工作实施监督管理。
第二章 组织架构
第六条 联社是案防工作第一责任主体，按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适
应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系包括以下基本要素：
（一）理事会职责；
（二）监事会职责；
（三）高级管理层职责；
（四）适当的组织架构；
（五）管理政策、制度和流程；
（六）内部监督与检查。
第七条 理事会将案件风险作为联社的一项重要风险，理事长为案件风险防范第一责任人。理事会下设合规委员会委员会，合规委员会对理事会负责，根据理事会授权组织指导案防工作。合规委员会在案件防控方面的主要职责包括：
（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；
（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；
（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；
（四）考核评估本机构案防工作有效性；
（五）确保内审对案防工作进行有效审查和监督。 第八条 监事会或监事长监督理事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。
第九条 联社高级管理层负责有效管理案件风险，联社主任是案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层负责明确各部门及各信用社案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
第十条 分管合规工作的监事长负责信用社案防工作，向理事长报告工作，同时向合规委员会报告工作。主要职责包括：
（一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；
（二）全面掌握本联社案防工作总体状况，并定期报告。
（三）建立与各业务条线和各部门及各信用社的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。
第十一条 合规部门为案防工作牵头部门，信用社案防工作的组织实施是合规部门的重要职责，具体职责包括：
（一）拟定本联社案防管理政策、制度和操作规程；
（二）组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；
（三）收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；
（四）督促各部门及各信用社切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行；
（五）跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；
（六）定期组织案防工作培训。
第三章 制度及质量控制
第十二条 联社按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。
第十三条 建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
第十四条 建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及各信用社的有效管理和控制。
第十五条 建立和完善信息科技系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
第十六条 制定符合信用社特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。
第十七条 建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各部门、各信用社及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱
发员工违法违规行为。
第十八条 建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
第四章 人员培训与行为管理
第十九条
建立完善的员工案防培训体系，制度案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
第二十条 定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训，努力提升案防管理人员与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质。
第二十一条 强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作包括：
（一）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
（二）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
第五章 监督检查
第二十二条 对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。
第二十三条 对整体案防工作情况、案防管理体系运行情况、内外部检查发现问题整改情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
第二十四条 采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
第二十五条 通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
第六章 考核与问责
第二十六条 建立案防评价制度，对各部门及各信用社案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
第二十七条 建立健全责任追究机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
第二十八条 加强监督检查工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或合规，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，将追究有关人员责任。
第七章 附则
第二十九条 本办法自下发之日起执行。
