续保标准操作流程
一． 建立客户清单和初次与客户联络。
1.建立续保客户清单（应在续保到期前60天开始，45天前完成。） 2.CRM中输入保险到期信息。
3.CRM提取保险到期信息（上年度续保客户信息、合作保险公司协助提供的客户信息以及来店维修和保养的客户信息）。
4.初次与客户联系（续保到期前45天联系客户）。 5.初次联络的时间。
6.联络的方式 (电话、短信、电子邮件、直邮、面谈)。
7.联络的内容(告知客户保险即将到期,在到期前30天会有续保专员于客户联系相关事宜,并祝客户用车愉快,若客户想了解保险内容,详见4S店内续保优势宣传单附件三,联系话术实例参考附件四)。
8.负责联系的人员（续保专员联系并跟进）。
9.
若客户资料有误（向CRM部门反映并更新客户资料，CRM只有上牌日期的客户，应向客户了解保险到期日，由续保专员补登）
二．续保跟进和投保
1．
.续保正式跟进时间（续保到期前30天）
2.
报价之前需要收集的资料（上一年度保单信息和上一年度理赔信息）
3．
与续保客户电话联系（询问是否需要提供续保报价，确认上一年的投保险种以便设定续保方案，确认上一年的保费以便以续保保费作比较，从保险公司获得客户过去一年的理赔情况记录到续保客户清单中，以便有针对性的设定续保方案，或介绍保险套餐，详见附件七。若客户已经投保，则向客户了解未在我店投保的原因和目前的投保情况，并告知客户车辆有任何问题都可以来我店维修。最后祝车主用车愉快！）
4. 报价后跟进( 第一次报价后，每隔2-3天通过电话或邀约来店方式跟进)。
5. 若客户不同意续保（1.解释续保保费与上一年挂钩，2.解释在4S店投保的优势，3.调整保险方案：如险种；保额；投保条件或参数，例如车价浮动，险种减少保额下降.4.赠送礼品或季节性服务，赠送礼品参考附件八） 6. 若客户末决定，（应继续跟进，续保到期前3天再次提醒客户保险到期。保险到期后7天客户依然没有投保暂时放弃）。
7． 若客户同意续保（执行续保手续）。
8 投保的手续 (1.客户确认报价；收集投保材料；邀约来店携带身份证复印件、驾驶证复印件、行驶证复印件，去年保单复印件，若是单位的需组织机构代码证复印。2.出具付费清单。3.支付保费。4.出单)。
9.续保跟进的记录（1.日常跟进的记录 ：记录时间、内容。2.续保成交的记录：记录承保公司、赠送内容，3.续保未成交的记录：记录末在店续保的原因和在店外投保的相关情况，例如保险公司名称 投保险种 保费等，以便分析和下一年度继续跟进）。
三．保险客户资料的存档（存档的时间 存档的对象 存档的方式如电子表格存档 纸质文档存档 存档的内容）。
四 .续保附件资料
附件一 续保客户清单
附件二 CRM中保险日期和上牌日期的导出方法 附件三 4S店内续保优势宣传单 附件四 联系客户的话术实例
附件五-A 中国人民财产保险股份有限公司保单样本 附件五-B 中国太平洋财产保险股份有限公司保单样本 附件六-A 中国人民财产保险股份有限公司报价单样本 附件六-B 中国太平洋财产保险股份有限公司报价单样本 附件七 制定续保套餐 附件八 赠送礼品申请 附件九 保单资料登记表
附件十 交强险 商业险 附加险 的作用是什么 以及免责条款 承担条件和出险折扣了解清楚
