中国邮政储蓄银行河南省分行“四十个严禁\"
一、经营管理人员十个严禁
1、．严禁任何形式和内容的账外经营。
2、严禁违反利率管理规定发放贷款或高息吸收存款。
3、严禁虚增、转移或隐匿存款和贷款。
4、严禁挪用资金直接或间接从事资本市场投资。
5、严禁做假账，编造虚假财务、会计、结算、统计等报 表，截留收入、虚列支出。
6、严禁越权进行资金拆借。
7、严禁未经批准或越权代理企业及其他单位发售债券。
8、严禁未经批准或越权提供担保。
9、严禁私拉终端和超范围经营。 1 O、严禁隐瞒资金案件、事故。
二、营销人员十个严禁
1、严禁使用邮政储蓄业务章戳和其他公章。
2、严禁接触现金：邮政储蓄重要空白凭证或收取客户已 填写的邮政储蓄业务申请书。 …
3、严禁在柜台外为客户办理存取款和转账等实际交易性 业务。
4、严禁进行任何柜台内业务操作或兼任柜员、综合柜员、支局长权限的工作。
5、严禁在任一邮政储蓄营业窗口为客户代办存取款、转 账、存单质押贷款等邮政金融业务，以及代理各项业务的任何环节。
6、严禁为客户代保管现金、存单／折／卡、有价单证、密码、证件和贵重物品。
7、严禁代替客户签字。、
8、严禁泄露个人客户信息，或违规查询、下载、保存、变更、删除个人客户信息，或将个人客户信息资料带离邮政储蓄机构。
9、严禁经商或投资办企业。
1 0、严禁未按规定办理工作交接即换岗或离职。
三、柜面业务人员二十个严禁
1、严禁超范围或逆程序办理业务。 ’
2、严禁指使他人或听从指使违规办理业务。
3、严禁私自在非营业场所及非营业时间办理各项柜台业务。
4、严禁在非营业时间以各种理由单独滞留或进入营业场所。
5、严禁为本人办理任何业务。
6、严禁开立非实名账户。
7、严禁代客户填写客户信息。
8、严禁利用工作之便私自查阅客户和交易资料。
9、严禁私自为客户保管存单／折／卡、票据、印鉴、证件等。
1 0、严禁泄露客户任何信息。
11、严禁公款私存。
2、严禁挪用、侵占库款或擅自处理长短款。
3、严禁泄漏柜员操作密码、使用他人柜员号、在同一系 统中拥有两个(含)以上柜员号。
4、严禁将本人保管使用的智能令牌、印章、名章、重要 空白凭证、有价单证交予他人使用。
5、严禁单人与收送款员办理现金、重要空白凭证等交接 手续。
6、严禁在重要空白凭证及有价单证上预留印鉴。 1
7、严禁手工签发或涂改机用存单／折等凭证。
8、严禁离柜时不签退系统及未按规定办理交接或未妥善 保管现金、重要空白凭证、有价单证和印章等。
9、严禁明知客户存在违法违规嫌疑，仍照常为其办理业务。
20、严禁隐瞒重大业务差错、责任事故和重大风险。
宋英忠行长“案防两降一提高”内容
降低资金案件发生率，降低案件涉案总金额，提高资金案件堵截率”的目标。
