赴温州综拓渠道学习心得
青田——周圆圆
8月8日到温州综拓渠道，经过5天的学习，根据平安综合金融的理念，对刚到综拓岗位的我，进行了向先进机构及相关展业技能的学习。从而提高专业技术和专业技能水平。我获得了很大的收获，因为这次培训不仅让我充实了理论知识，更让我开阔了视野，转变了自己的思维。经过陈总监的细致讲解，让我收获颇丰，受益匪浅！和来自温州各区专员齐聚一堂，相互交流沟通，相互探讨工作中遇到的各类问题，借鉴工作经验，全面提高了自己的能力。以下是个人的几点体会：
1、专员在寿险的工作安排。温州机构专员全天在寿险职场上班，配备所有的打印及复印设备，便于业务员的咨询及业务受理，同时由于职场跟电销分离，一定程度上避免了业务冲突以及渠道间服务差异问题。其次专员对寿险的各类规定动作完成的非常好，针对各项指标，如：人均产能、个产活动率、件均保费等指标完成都在一个较好的水平。另外，在寿险职场，另开辟一块“综拓园地”，用来黏贴各类方案及产险基础知识，便于业务员的自主学习。并且周期性的对绩优业务员进行产品培训，让其更多的了解我们的产品知识以及核保政策，使我们的产品深入他们的脑髓。
2、专员自身的协调。温州机构的专员自身工作非常到位，将日常工作安排的仅仅有条，将续保及业务员拿来报价的业务逐一登记并及时跟进，注明跟踪进程及结果。将日常宣导工作做得非常细致，并要求自己将方案最少宣导4次，积极重复宣导工作，将各相关的业务知识及方案尽可能的宣导到每个业务同仁。将周报，日报等各类报表做的非常透彻，从报表的情况就很很好的分析本月乃至本季的业务进程和完成程度。另外，将首先经理的产险管理津贴报表很好的利用，时不时的旁敲侧击一下，调动寿险经理的积极性，帮助我们推动产险产品的销售。
3、市场分析。温州属于港口城市，本身具有一定的特殊性，有较多的货运险。其次温州客户中有较多的客户选择“三者+交强”，这样的产品组合电销冲击力度较小。温州的中高档车占比较大，中高档车的开拓有利于保费的提升。
4、产寿养的紧密联系。陈总监的日常行程中，最多的工作就是如何开展产寿养联系交流会。陈总监经常同寿养综拓专员下到各个网点，帮其关系疏通，协助专员推动产险在寿险的活动力。同时亲自跟业务员沟通，及时了解寿险方的各类需求，并及时调整策略，加强在寿险的影响力，加大影响范围。
通过本次学习，不但提高了自己的能力，还让我学到了更多的展业技能，武装的自己的头脑，我虽然已有一定的理论知识和工作经验，但不够系统也不够丰富，实际操作运用起来却相形见绌，有时感到力不从心。通过陈总监的讲解，使我豁然开朗，许多问题从理论上找到了依据，对原来工作实践中觉得不好解决的棘手问题找到了切入点，感觉收获很大。在今后的工作中，希望我尽可能地将学到的知识运用的工作中，让青田的综合开拓有一个较大的提升。
