加强金融企业纪检监察组织建设，提高金融纪检监察履职能力问题研究
近年来，金融企业的纪检监察机构在查处违纪违法案件、完善规章制度、加强内控机制、降低道德风险、维护国有金融资产的安全等方面发挥了积极作用。为了更好地适应新的体制，更加有效地开展工作，金融企业纪检监察工作需要不断研究新问题、迎接新挑战。 在金融体制改革过程中，金融企业纪检监察工作只能加强而不能削弱。
加强纪检监察工作是维护金融市场秩序、打击违纪违法行为、预防职务犯罪的需要。当前，我国经济发展中的结构性矛盾还比较突出，投资主体决策的科学性有待进一步提高，加之社会信用体系建设相对滞后、法制化建设尚不完善等等一系列问题，会直接影响到企业的投资行为和经营效益，进而波及到金融企业，容易引发金融企业间不正当竞争，也容易诱发管理者决策和行为的扭曲，带来大量不正当交易行为，甚至商业贿赂问题，破坏市场秩序。另外，金融业预防职务犯罪的形势也很严峻。随着金融企业新业务、新产品的推出，新系统、新技术的运用，出现了一些新的易发案件的高风险点，由于对这些高风险点的监督制约通常较为滞后，致使一些漏洞和隐患不能及时被发现，容易诱发职务犯罪。因此，在金融体制改革的过渡时期，打击违纪违法行为，维护市场秩序，仍需纪检监察工作承担艰巨任务。 加强纪检监察工作是加强对各级重要岗位权力的监督、预防道德风险和机会主义行为的需要。金融企业股份制改造乃至上市后，经营的市场化步伐加快，金融企业各级高管人员的权力相对集中，经营决策更加注重追求经济利益，高管人员在获得更大授权的同时，容易诱发权力扩张、权力滥用的冲动，从而增大了道德风险。尤其是在股份制改造初期，企业内部的管理和运营体系有一个从不完善到完善的过程，如果不保持较高的监督态势，加以严格约束，权力滥用和机会主义行为就极易产生。因此，加强对各级重要岗位管理者权力的监督，控制道德风险，仍是纪检监察工作的重要内容。
加强纪检监察工作是加强内部控制、强化约束机制、依法合规经营的需要。金融企业股份制改造乃至上市后，投资者和相关权益人对于公司的依法合规经营将提出更高要求，需要企业具备较高的内部控制能力。必须清醒地认识到，我国金融企业内部控制的强化，仅仅通过股份制改造并不能完全实现，制度完善、运转有力的内部控制体系不是短期之内就能建立的，内部监督资源的整合，也需要有一个过程。从目前我国金融企业的实际来看，要高度重视纪检监察机构在内部控制方面的重要作用。纪检监察机构不仅是企业加强内部控制的重要职能部门，而且通过充分发挥组织协调作用，还可以不断促进相关内控部门建章立制、整合资源，提升企业内部控制整体水平。
笔者认为，金融企业纪检监察工作应该紧密围绕以下各方面加强建设：
一、要围绕中心。关注全局
经济决定金融，金融改革、发展和稳定决定金融纪检监察工作的目标、重点和要求。任何时候，金融服务于经济的方向不能变，金融纪检监察工作服从于金融改革、发展和稳定的原则不能变，这就是中心问题，大局问题。金融纪检监察工作不是独立于经济金融之外的“另类”工作，与经济金融工作不是“两张皮”，是整体与部分的关系。因此，金融纪检监察工作对于经济金融来说，一要讲服从，二要讲促进。何为服从？具体到一个金融机构，纪检监察部门就是要紧紧依靠党委的领导，围绕党委的中心任务来履行组织协调、监督检查职能，不能偏离这个轨道。何为促进？就是纪检监察部门要在我国社会的深刻变革中，
了解和把握当前及今后金融业的改革发展对党风廉政建设提出的严峻挑战和崭新课题，对前瞻性和苗头性问题提前研究，及早介入，制定政策，先立规矩后办事，做到规范在前，预防在先，为金融改革、发展和稳定提供必要的政治保证。
各级行党委十分重视纪检监察工作，如果纪委有点子、有思路、有方法，把纪检监察工作放到党委工作的大局中来把握，既与党委保持一致，又能为党委当好参谋助手，对全行的工作起推动作用，这样，纪委一定会有“威”有“位”。
二、不唱独角戏，不包揽一切
纪委有纪委的主要工作，其他部门有其他部门的主要工作，谁做事谁负责。抓党风廉政建设，纪委不能唱独角戏，不能包揽一切，要搞大合唱。唱独角戏，一个人嗓门再大，声音还是小的。每个人的声音日再小，合起来就大了。合唱的指挥是党委。纪委的作用则是要通过组织协调，营造齐抓共管的氛围，促使形成合力。不管是信访调查，还是案件查处，其中有些工作，该业务部门去做的事，就要请业务部门去做。纪工委、总行就是这样做的。要明确在落实反腐倡廉各项工作任务中，纪委的事情主要是组织协调、监督检查，纪委的责任就在于把方方面面的责任都亮出来，推动大家各负其责。因此，组织协调就有很深的学问，责任也大。协调不起来，班子成员不重视，部门不负责，群众不参与，纪委就找不到位置，打不开局面，纪委书记也就成了一个“闲人”。有的纪委书记总想多分管一点别的工作，其实，把纪委的工作抓到位了，不一定比多分管别的工作作用小。从某种意义上讲，哪个部门纪委都要管，因为哪个部门都有党风廉政建设和反腐败的责任。
在我看来，分行应当建立了机关内部监督管理联席会议制度，这是一种有益的尝试。有了联席会议，就等于营造了一种气候，这样，监督工作才能理直气壮，一顺百顺。这里面有一种力在起作用，就是监督合力。
三、要敢于监督，善于监督
作为纪检监察干部，一方面要敢于监督，另一方面要善于监督。以前党内开展批评和自我批评，直来直去，特别是在党的会议上，有什么问题就指出什么问题，大家都认为，那是政治上对同志的关心。不敢监督其实是失职，因为监督是你的职责，见了问题绕道走，睁一只眼，闭一只眼，不敢得罪人，那要纪检监察部门干什么？有些人贪污腐化，走上犯罪道路，除了主观原因外，从客观来讲就是缺乏监督。有不少犯罪分子进了监狱以后说，如果当初组织上给提醒一下，哪怕给一个处分，就不至于落到今天这个下场。可见，监督不是挑刺，不是与谁过不去，是引导人走正路。监督是一种约束，更是一种爱护。小平同志总结治党经验时指出，党要接受监督，党员要接受监督。“*”中没有监督，带来了一场浩劫，这种教训非常深刻。明白了这些道理，我们就能消除思想顾虑，自觉承担起组织上赋予的监督职责。
关于善于监督的问题，笔者理解有四点：
一是要突出重点，加强对“一把手”和领导班子的监督。因为“一把手”在班子中处于核心，地位，是权力的中心。“一把手”严格要求自己，班子风气就正。
二是要关口前移，抓好事前监督。在中纪委第七次全会上，江泽民同志要求纪律检查工作由标本兼治、更多地注重治标转向标本兼治、以治本为主，对领导干部的管理由事后查处为主转向事前监督为主。
三是要注意发挥监督部门的合力作用。主要是各个监督部门要各负其责，齐抓共管。 四是要创新监督理念。转变监督就是监视干部不违规，就是审查、惩处的传统思维观念和狭隘定位，把提高于部队伍整体素质作为监督工作的出发点和着力点。
四、用制度管人
反腐败，要解决思想问题，更要解决制度问题，制度问题带有根本性，这是小平同志的思想。过去，常常听到这样的抱怨：谁说的话听，谁说的话不听。这表明制度上有缺陷，
不是用制度在管人管事。现在的社会正在朝法制化、民主化迈进，以言代法，以权压人很难行得通。因此，建立制度很重要。特别是在一些重大或敏感问题上，只有依靠建立制度、创新制度，才能走出宽敞的路子。
有人讲，纪检监察工作很难做，尽得罪人。虽然说得有道理，但不尽然。有些事情是因为没有在制度上下功夫造成的。用来管人的制度，一定要体现先进性、科学性、合理性。还要辩证地看待发展中的事物，今天可行的制度，明天不一定可行了，特别是过去5年甚至10年前形成的制度，有的已经成为金融业发展的桎梏，应该尽早淘汰。即使是近两年形成的制度，也要根据新的经济金融形势和业务发展需要，及时进行修订。形成制度的过程不能闭门造车，要深入到实践中去，看准火候，应时“出炉”。
五、做到宽严相济
宽严相济是纪检监察工作的重要策略。一方面，该严的时候要严，对严重违法违规者，要坚决依法依规查处，对因不负责任造成严重问题的领导必须实行责任追究。另一方面，对历史遗留问题，对一般不正之风问题，要实事求是，该宽的时候要宽。对主管犯错且跨越法律边界的人一定要严厉对待，对无意造成操作风险责任的人只进行批评教育，纠正问题。实践证明，这种“划界”处理是对的，既解决了问题，又稳定了队伍，这是工作中宽的一面。当然，说宽，并不是对存在的问题不管，不了了之，而是采取与严惩不一样的办法，不是对有问题的人都给处分。我们应当建立一系列谈话制度，比如廉政谈话、年度谈话、提醒谈话、诫勉谈话等，这些都能用来解决“宽”的问题的。宽严相济，可以使我们掌握工作的主动权，起到惩处极少数，教育大多数，稳定整个队伍的作用。
六、抓主要矛盾，搞好专项治理
前些年，案件高发一直是困扰金融系统的一个难题。在案件查防上采取什么样的方针，也有争论。是以查为主，还是以防为主，仁者见仁，智者见智，不同时期有不同的说法，也有不同的道理。应该说，这么多年来，在查的方面花了很大气力，取得很大成效，是应该肯定的。关于查防关系，笔者认为要做到１２个字：查防结合，以防为主，以查促防。为什么说以防为主呢？因为金融系统有它的特殊性，是管钱的，一旦发生案件，往往给国家造成巨大的资金损失，是处理几个人挽回不了的。所以，纪检监察工作责任重大，要立足于防，防止出案件就是保驾护航。现在案件下降，我们更要讲防范，在不放松查处的同时，以防为主，把案件隐患消除在萌芽状态。查防案件，对高发部位采取的一个有效措施，就是开展专项治理。笔者认为这是案件查防工作的一种突破，特点是抓主要矛盾，步步为营，稳扎稳打，一项一项抓，各个击破，积小胜为大胜。当然各地情况不尽相同，专项治理的内容可以不搞一刀切，但对共性问题，对高发的案件类型，我们要集中力量打歼灭战，形成围歼之势，从根本上扭转战局。
七、从热点问题入手，化解干群之间的矛盾
纪委不只是查案办案，还可以在于部管理、班子建设等方面发挥作用。比如，可以通过查办信访件，发现热点问题，化解干群之间的矛盾；通过查办案件，帮助班子总结教训，管好干部。信访调查组应当在弄清情况的基础上，做一些化解矛盾、理顺情绪的工作，召集人员开了恳谈会，澄清了是非，解除大家思想上的疙瘩。同时，信访调查组应当向当地分支行党委提出工作建议，要求他们在制度改革推动过程中，必须辅之以细致的思想政治工作，及时化解各种矛盾，使改革措施的推进有更好的群众基础，得到更广泛的支持。笔者认为这种做法是好的，把信访举报工作渗透到当前的热点问题中，深化信访举报工作。
八、抓典型，以点带面
这是一种老方法，但要出新意。纪检监察工作头绪比较多，要学会抓典型，抓龙头，抓特色。用典型带路，比枯燥的说教要好得多。当然，以点带面的方法要有正面的典型，也要有反面的典型，同样是点，同样可以推及到面，正反两面的典型同样有教育意义。
九、借助司法机关力量，提高办案效率和防案水准
在查处金融案件过程中，对违反党纪政纪的问题我们可以处理；对涉嫌犯罪的，必须移送司法机关去处理。为了提高办案效率和防案水准，打击金融职务犯罪，分行与当地检察机关建立了预防和打击职务犯罪协调办案制度，成立了协调指导小组，确定了组织联络、案件移送、案件协查等具体措施。这个办法已经取得初步成效。
在银检联手方面，要注意两点：一是分清责任和界限。既不能把违法犯罪问题隐瞒不报，也不能把违规违纪问题弄到违法犯罪里面去。不管涉及到单位还是个人，属于违规违纪问题的，应当由内部处理。要避免执法过度。二是要充分利用司法机关的威慑作用搞好防范教育。
十、纪检监察干部要力求做到可亲、可信、可敬
应该说，时至２１世纪，人们的思想观念变了，思想意识变了，知识结构变了，反腐倡廉工作的环境、条件也在变。这些变化对纪检监察干部队伍的素质提出了更高的要求，要求我们做到政治坚强、公正清廉、纪律严明、业务精通、作风优良。有的同志从其他岗位到纪检监察部门来，认为是从“一线”转到“二线”，来了一看，才知道比过去的“一线”还要火，是真正的前线。腐败分子打碎他的玻璃，打电话恐吓，短兵相接。因此，当纪检监察干部，政治上要过得硬，品德要好，公道正派，敢于惩恶扬善。还要有奉献精神，肯吃苦。当纪检监察干部往往会受到一些误解。有的职工钓鱼或者在餐馆里吃饭，看到纪检监察干部去了，就连忙声明用的是自己的钱。其实纪检监察工作的职能，首先是保护，要宣传这一层意思，让大家理解、支持纪检监察工作，不能防着“纪检”，不能谈“纪”色变。纪检监察干部要谦虚谨慎，密切联系群众，多与群众交心谈心，做群众的知心人。有他行纪委书记上任一年，找５０多位于部职工谈过心，大家都把他当成知心人，有什么话都愿意跟他讲，有什么问题也愿意向他反映，这样的纪检监察干部，就不会有谁来“防备”了。
