推荐第1篇：银行业金融机构案防工作管理办法
中国银监会办公厅关于
印发银行业金融机构案防工作办法的通知
银监办发[2013]257号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：
为加强银行业金融机构案防长效机制建设，现将《银行业金融机构案防工作办法》印发给你们，请认真组织落实。
中国银行业监督管理委员会办公厅
2013年11月1日
银行业金融机构案防工作办法
第一章
总
则
第一条
为加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条
中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条
银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
第四条
本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
第五条
银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
第二章
组织架构
第六条
银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系至少应当包括以下基本要素：
（一）董事会（或理事会等，下同）职责；
（二）监事会职责；
（三）高级管理层职责；
（四）适当的组织架构；
（五）管理政策、制度和流程；
（六）内部监督与检查。
第七条
董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将董事长列为案件风险防范第一责任人。董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。专门委员会在案防方面的主要职责包括：
（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；
（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；
（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；
（四）考核评估本机构案防工作有效性；
（五）确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。 第八条监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。
第九条
高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理等，下同）是案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
第十条
银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员（以下统称合规总监）负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向银监会或其派出机构报告。合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
合规总监在案防方面的主要职责包括：
（一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；
（二）全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告；
（三）建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。
第十一条
银行业金融机构应当明确负责合规管理工作的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
合规部门对合规总监负责，其案防方面的具体职责包括：
（一）拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程；
（二）组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；
（三）收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；
（四）督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行；
（五）跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；
（六）定期组织案防工作培训。
第三章
制度及质量控制
第十二条
银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。
第十三条
银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
第十四条
银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
第十五条
银行业金融机构应当建立和完善信息科技系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
第十六条
银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。
第十七条
银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
第十八条
银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
第四章
人员培训与行为管理
第十九条
银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
第二十条
银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质。
银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。
第二十一条
银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括:
（一）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
（二）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
第五章
监督检查
第二十二条
银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。
第二十三条
银行业金融机构应当对整体案防工作情况、案防管理体系运行情况、内外部检查发现问题整改情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
第二十四条
银行业金融机构应当釆取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
第二十五条
银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
第六章
考核与问责
第二十六条
银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
第二十七条
银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
第二十八条
银行业金融机构应当加强监督检查工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
第七章
案防工作监管
第二十九条
银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监管，银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。
第三十条
银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作进行监督检查和评估。 第三十一条
银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为监管评级和现场检查的重要依据。
第三十二条
对于银监会及其派出机构在监管和评估中发现的有关案防工作问题，银行业金融机构应当在规定时限内提交整改方案并釆取有效整改措施。
第八章
附
则 第三十三条
个别银行业金融机构组织架构设置不完全适用本办法有关要求的，相关机构法人应当按监管管辖向银监会或其派出机构提出申请，由银监会或其派出机构根据实际情况酌情决定。
第三十四条
本办法由银监会负责解释。 第三十五条
本办法自印发之日起施行。
推荐第2篇：银行业金融机构案防知识试题库
银行业金融机构案件防控知识试题
目录
一、单选题.........................................................................................................................................................2
二、多选题.........................................................................................................................................................4
三、判断对错 .....................................................................................................................................................8
四、填空题.......................................................................................................................................................10
五、简答题.......................................................................................................................................................11 1
一、单选题
1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）
A 董事长 B行长（或总经理） C监事长 D合规总监
2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。
A 股东大会 B董事会 C专门委员会 D银监会或其派出机构
3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。
A 1 B 2 C 3 D 4
4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A 10% B 15% C 20% D30%
5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下 C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下
6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。 A一百 B五百 C一千 D五千
7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；
A警告 B记过 C记大过 D降级
8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。
A降级 B撤职 C留用察看 D开除
9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。 A一年 B二年 C三年 D五年
10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，
A 1 B 2 C 3 D 6
11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A 一 B五 C 十 D 二十
12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：
A五 B十 C 二十 D三十
13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（ D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：
A十 B二十 C 五十 D一百
14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（ B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
A一 B二 C 五 D十
15、个人进行金融票据诈骗，数额在（ A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：
A一 B二 C 五 D十
16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ C ）以内。 A、6小时 B、12 小时 C、24小时 D、48小时
17、银行业金融机构案件的调查实行（ D ）负责制 A董事长 B行长 C监事长 D专案
18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以 为限，轮岗率要求 ;（ D ） A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%
19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过 年，轮岗率 。（ D ）
A1；50% B1；100% C2；50% D2；100% 20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ C ）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A1 B2 C3 D5
21、鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（ A ）年；
A1 B2 C3 D5
22、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A )。
A 专案组 B 调查组 C 检查组 D 督查组
23、《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 中，以下说法正确的是（ C )。
A 对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。
B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《 案件风险信息撤销报告》 D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
24、《 银行业金融机构案件处臵工作流程》 所称的案件的性质属于（B ） A 行政案件 B 刑事案件
C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件
25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A ）。 A 操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 流动性风险
26、下面哪一项不属于银行业案件？( B ) A 某支行分理处柜员甲某挪用资金 B 某农商行副行长无故离岗
C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗 D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？( D ) A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
28、对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（ C ）。
A 必须以《 案件风险信息快报》 的形式报送银监会案件稽查局 B 必须以《 案件风险信息快报》 的形式报送银监会机构监管部门 C 应当将该《 重大突发事件报告》 抄送银监会案件稽查局 D 应当将该《 重大突发事件报告》 抄送银监会机构监管部门
29、下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任？( D ) A 银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查部门 C 案发地银监局 D 银行业金融机构
30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（ C ）名专职合规管理人员。
A1 B2 C3 D5
31、银行业金融机构要规划、制定、实施以（ A ）为导向的审计工作。
A防范操作风险及案件风险 B防范法律风险 C杜绝严重违规行为 D加强内部控制
二、多选题
1、案防管理体系至少应当包括的基本要素(A、B、C、D ） A.董事会、监事会和高级管理层职责 B.适当的组织架构
C.管理政策、制度和流程 D.内部监督与检查
2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括（A、B、D） A.审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设
B.明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处臵案件风险
C.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程 D.提出案防工作整体要求，审议案防工作报告
3、合规总监在案防方面的主要职责包括（A、B、C）
A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程 B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告
C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制
D.考核评估本机构案防工作有效性
4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（A、B、C、D ） A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程
B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点 D.定期组织案防工作培训
5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，建立并完善员工管理制度，应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。（A、B、D）
A入职前背景考察 B职业操守 C房产 D八小时内外行为规范
6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为的监督检查力度。（A、B、C、D、E、F）
A参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客 B洗钱 C涉黄、涉赌、涉毒 D经商办企业 E过度消费及负债 F频繁请假
7、银行业金融机构应当对下列哪些情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。（A、B、C、D）
A整体案防工作情况 B案防管理体系运行情况 C内部检查发现问题整改情况 D外部检查发现问题整改情况
8、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为 的重要依据。（A、D）
A监管评级 B非现场检查 C审慎性会谈 D现场检查
9、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对下列 分支机构开展评价。（A、B、C、D）
A网点众多 B内控薄弱 C案件多发D特别是年内发生重大案件或发案数量较多的
10、下列哪些属于案件责任人员范围。（A、B、C、D）
A作案人员 B相关违法违规行为的实施人或参与人 C对案件发生负有管理、领导责任的人员、D对案件发生负有监督责任的人员。
11、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构下列哪些涉案人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。（A、B、C、D） A条线部门负责人 B机构分管负责人 C机构主要负责人 D其他案件责任人员
12、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：（A、B、D ）
A因不可抗力造成违法违规的
B因紧急避险，被迫采取非常规手段处臵突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
C自查发现、主动揭露案件的
D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的
13、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：（B、C、D）
A在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；情节轻微且未造成损害的
B因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
C主动采取有效措施消除或减轻危害后果的
D积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
14、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：（A、B、C、D）
A发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的
B监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 C指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的
D对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件
或导致案件情节进一步加重的
15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原则（A、C、D） A实时性原则 B完整性原则 C准确性原则 D保密性原则
16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）
A数额在一百万元以上的
B给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的 C多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；
D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
17、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D ）
A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的
B个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的
C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的
D造成恶劣社会影响的
18、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（B、D ）
A违法发放贷款，数额在五十万元以上的 B违法发放贷款，数额在一百万元以上的
C违法发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的 D违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的
19、银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D ）
A违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的
B违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的
C多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的 D接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
20、进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，应予立案追诉刑事责任：
A使用伪造的信用卡，数额在五千元以上的
B使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额在五千元以上的 C使用作废的信用卡，数额在五千元以上的 D冒用他人信用卡，数额在五千元以上的 E恶意透支，数额在一万元以上的
21、银行业金融机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。
A重要岗位 B轮岗年限 C轮岗方式 D岗位职责
22、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在柜员卡使用方面，不得存在以下哪些
行为：（A、B、C）
A复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等） B将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用 C使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务 D利用职务之便为本人或关系人获取银行信用
23、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D、E）
A获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B利用客户账户过渡本人资金
C通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金 D违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 E空存、空取资金。
24、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在业务授权方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D）
A不确认客户真实意愿授权 B不审核凭证授权 C不核实业务授权 D超权限授权
25、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取银行信用：（B、C、D）
A违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 B利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 C使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 D违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。
26、内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象，向（B、C、D )转移。
A防范声誉风险 B防范操作风险 C防范案件风险 D提升内控水平
27、银行业金融机构要加大（A、B、C、D）“四高”的审计力度、频度和深度。A高风险网点 B高风险业务 C高风险环节 D高风险岗位
28、在案件信息报送中，案件涉及金额以（B、C）确认金额为准。A 银监局 B 公安局 C 司法机关 D 金融机构
29、银行业金融机构案件处臵三项制度包括（A、C、D ) A 《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 B 《银行业金融机构案防工作办法》
C 《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D 《 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 30、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 规定，下列哪些属于专案组在案件调查过程中应当履行的职责（A、B、C ）
A 启动应急预案，清查账目
B 查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D上报案件调查和督查报告
31、《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 规定，下列哪些属于银行业金融机构案件风险信息。（A、C、D)
A 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B 公安部门已立案的导致银行或客户资金损失的案件 C 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D 收到重大案件举报线索
32、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 所称银行业金融机构案件处臵工作包括( ABC ）
A 案件信息报送及登记 B 案件调查 C 案件审结 D 行政处罚
33、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。
A 信贷业务审计 B 会计业务审计
C 重要岗位人员履职审计 D 出纳业务审计
三、判断对错
1、人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。（错）
2、银监会及其派出机构是案防工作第一责任主体。（错）
3、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。（错）
4、未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。（对）
5、合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。（错）
6、合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。（对）
7、银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。（错）
8、银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。（对）
9、银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。（错）
10、银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。（对）
11、案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。（对）
12、银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。（错）
13、银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。（对）
14、案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为。（错）
15、对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。（对）
16、对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。（对）
17、案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（错）
18、发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定。（对）
19、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。（对） 20、案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。（对）
21、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。（错）
22、银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（错）
23、问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任。（对）
24、银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责。（对）
25、银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。（对）
26、两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任。（错）
27、商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。（对）
28、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。（错）
29、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任。（错）
30、银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。（对）
31、银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。（错）
32、银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。（错）
33、银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。（对）
34、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。（对)
35、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。（错）
36、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。（对)
37、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。（错)
38、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12 小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12 小时之内。（错)
39、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。（对) 40、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。（错)
41、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（对)
42、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。（对)
43、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。（错)
44、对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其落实风险提示不到位责任。( 对)
45、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（错)
46、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。( 错)
47、银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。（对）
48、银行业金融机构的案件风险信息应以《 案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送。( 错)
49、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。（错) 50、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。（错)
四、填空题
1、董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会对董事会 负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。
2、银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。
3、银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。
4、银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查。
5、银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
6、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。
7、银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
8、银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。
9、银行业金融机构应当采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
10、银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，并作为
经营绩效考核的重要内容。
11、案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。
12、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则。
13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
五、简答题
1、银行业金融机构案防工作的目标是什么？
答：银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
2、简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。
答：本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
3、简述案防工作评估的原则。
答：案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
4、江苏省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的基本思路。
答：江苏省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的基本思路是：以行业管理为引导，以农村合作金融机构为主体，以监管检查与评价为推动，以完善组织体系为抓手，以完善内控机制为核心，以检查评价为手段，逐步建立和完善案件防控长效机制。
5、银监会关于加强案件防控、落实内审方面的工作要求是什么。
答：一是内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内容水平转移；二是将案件和为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估；三是确保机构的操作风险和风险状况符合案件风险的年度监管重点要求；四是将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中；五是对发现的风险和问题督促及时及时整改；六是加强与监管部门的交流。
6、银行业金融机构案件处臵工作包括哪些内容。
答：包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处臵。
7、银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。
答：1.连续两个对账周期对账失败的账户；2.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；3.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；4.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6.多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。
8、商业银行内部控制的目标是什么。
答：
一、促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经
营原则；
二、促进商业银行提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现；
三、促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性；
四、促进商业银行各级管理者和员工强化内部控制意识，严格贯彻落实各项控制措施，确保内部控制体系得到有效运行；
五、促进商业银行在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时，及时有效地评估的控制可能出现的风险。
9、简述操作风险“十三条”意见。
答：
一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
二、切实加强稽核建设。
三、加强对基层行的合规性监督。
四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
五、坚持相关的行务管理公开制度。
六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。
七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。
九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。
十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。十
一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。十
二、加强对可能发生的账外经营的监控。十
三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
10、银行业金融机构发生的哪些风险事件必须按规定报送案件风险信息。
答：案件风险事件发生后，应当立即报送案件风险信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。
11、简述案件风险信息的报送要求。
答：案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内，对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄报银监会案件稽查部门，对不符合重大突发事件标准的，报送应当以《案件信息快报》形式报送银监会稽查部门；案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
12、银监会关于加强案件防控、落实重要岗位员工轮岗方面的要求是什么。
答：一是各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备；二是严格执行有关重要岗位员工轮岗制度；三是提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性；四是提高基层营业内战机构管理层的轮岗要求以强化对其监督制约；五是加强对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。
推荐第3篇：银行业金融机构案防工作评估办法
银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法
中国银监会办公厅文件
银监办发〔２０１３〕２５８号
中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资 产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监 管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：
现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。
各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。
２０１３年１１月１２日
银行业金融机构案防工作评估办法
第一章总则
第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。
第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作
整体开展情况进行评估。监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融
机构年度案防工作开展情况进行评价。
第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
第二章自我评估
第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
第六条银行业金融机构总行（部）应当制定年度自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。一级分行（或相当于一级分行的机构）应当依据分支机构评估指标体系，细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。
第七条银行业金融机构应当依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》明确分支机构评估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。
第八条银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年２月底前报送银行业监督管理机构。
第三章监管评价
第九条银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。
第十条银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对网点众多、内控薄弱、案件多发、特别是年内发生重大案件或发案数量较多的分支机构开展评价。
第十一条银监会及其派出机构应当成立由机构监管部门牵头，案防部门和法律部门参加的评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作。
第十二条银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于１５％的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。
第十三条银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果１０个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
第十四条银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年３月底前完成《银行业金融机构案防工作监管评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。
第四章评估指标
第十五条根据《银行业金融机构案防工作办法》制定《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织１３％，制度及质量控制１５％，案防工作执行４５％，监督与检查１４％，考核与问责１３％。
第五章评估结果
第十六条监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分８５分（含）以上为“绿牌”，综合评分７０分（含）以上８５分以下为“黄牌”，综合评分７０分以下为“红牌”。
第十七条银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。评为“绿牌”的，可以在监管评级原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”的，应当给予警示；评为“红牌”的，可以在监
管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人，督促其加强案防工作。
第十八条银监会及其派出机构可以将年度银行业金融机构案防监管评价结果在适当范围内进行通报。
第六章附则
第十九条本办法由银监会负责解释。
中国银监会办公厅２０１３年１１月１３日印发
推荐第4篇：S03银行业金融机构案防情况统计表
S03《银行业金融机构案防情况统计表》填报说明
第一部分：引言
本表旨在统计银行业金融机构对案防工作要求的具体落实情况。各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不迟报、不虚报、不瞒报。
第二部分：一般说明
1．报表名称：银行业金融机构案防情况统计表。
2．填报机构：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、农村资金互助社、贷款公司、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、邮政储蓄银行和金融资产管理公司。
金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等因没有“重要（关键）岗位轮岗强休情况”、“银企对账情况”无法填报的，可不填。
3．报送频率及时间：境内汇总数据季后18日，遇节假日不顺延。 4．报送方式：通过银监会非现场监管统计报表系统报送。 5．数据单位：人、个、户、件、万元、笔。
6．四舍五入要求：涉及金额的指标小数点后保留两位，其余取整数。
7．币种：本表统一以人民币填报。若涉及外币，按照国家外管局公布的人民币兑换相应币种涉及外币事项确认当日9点汇率折算定。
8.表中灰色部分为可不填报项。9.表中“累计”指止本季末累计数。
第三部分：具体说明
1.重要（关键）岗位轮岗、强休情况
1.1应轮岗柜员人数：根据有关监管要求，按照银行业金融机构法人总部有关规定，本年度应轮岗柜员总人数，在“累计”列填报，暂时无法按照监管年限要求轮岗的，须文字说明。
柜员：柜面业务经办人员，包括高、低柜业务人员，含劳务派遣人员，不含离岗不离职、1年以上外派和借调入等人员。
1.1.1应轮已轮岗柜员人数:报告期内实际完成轮岗(计划)的柜员人数。
1.2应轮岗委派会计（授权经理）人数：根据有关监管要求，按照银行业金融机构法人总部有关规定，本年度应当轮岗的委派会计（授权经理）总人数，在“累计”列填报，暂时无法按照监管年限要求轮岗的，须文字说明。
委派会计（授权经理）：银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管及在基层营业网点负责日常业务核算管理、业务授权的事中控制人员；对于核算业务集中授权的机构，远程授权人员不统计。
1.2.1应轮已轮委派会计（授权经理）人数：报告期内实际完成轮岗（计划）的委派会计（授权经理）人数。
1.3应轮岗基层负责人人数：根据有关监管要求，按照银行业金融机构法人总部有关规定，本年度应当轮岗的基层营业机构负责人总人数，在“累计”列填报，暂时无法按照监管年限要求轮岗的，须文字说明。
基层负责人：以网点、支行（网点级）、营业室（厅）、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等命名的对外营业机构正、副职负责人。
1 1.3.1应轮已轮基层负责人人数：报告期内实际完成轮岗（计划）的基层负责人人数。
1.4应强制休假人数：根据风险控制需要，在不事先征求本人意见和不提前告知本人的情况下，临时强制要求重要（关键）岗位人员在规定期限内休假并暂停行使职权，同时对其进行离岗审计或离岗检查的人员总数。
1.4.1应休已休人数：报告期内实际完成强制休假（计划）的人数。
2.员工变化、专职力量配备情况
2.1离职员工人数：流出本银行业金融机构的人员数，不含全行范围内各机构间、上下级间的人员调动及离退休人数。 2.2新增入职员工人数：指报告期内与本机构新签订劳动合同或与劳务代理机构新签订协议直接从事金融业务的工作人员，不含交流、借调入、挂职等临时工作人员。
2.3专职内控案防人员人数：银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规、安保等部门，专职从事内控案防工作的正式在编人员。
3.从业人员处罚信息报送及使用情况
3.1处罚信息报送人数：报告期内向监管部门报送从业人员处罚信息人数。同一人报告期内被多次处罚的按一人统计。
3.2查询人数：报告期内向监管部门申请查询从业人员处罚信息的人数。3.2.1存在处罚记录人数：经查询存在处罚记录的人数。
3.2.2未提拔（任职）录用人数：因查询结果有处罚记录而未提拔（任职）录用的人数。
4.银企对账情况
4.1上上季应对账户数：截至上上季度末应当纳入对账考核的对公账户户数。
4.1.1超过半年未能有效对账户数：截止本季度末，已到达半年对账期限，但未能进行有效对账的对公账户户数。
5.内审发现问题、整改情况
5.1内审稽核营业网点个数：报告期内由银行业金融机构各级合规、内审、内控、稽核、监察部门直接开展的，与内控和案防工作相关并出具报告（含各网点汇总报告）的审计、检查、核查、监察所涉及营业网点数，含现场、非现场手段。若同一网点报告期内被查多次，按1个网点统计；如一个项目的检查过程和报告分别在不同季度，统计在报告时点所在季度。
5.2内审稽核发现问题个数：内审稽核报告中列明的问题个数。
5.2.1整改问题个数：对内审稽核报告中列明的问题对照落实整改的问题个数。5.3内审稽核发现问题涉及金额：内审稽核报告中列明的问题所涉及金额。
6.违规及举报查实情况
6.1违规人数：报告期内，内部检查、外部监管机构和会计师事务所检查审计发现存在没有按照有关业务管理、案件防控、风险管理及内控合规等规定进行业务操作和履行管理职责的人数。同一人员在多项检查中被发现违规的按一人统计。不统计因党纪、政纪违规的人数。
外部监管机构包括银监会及其派出机构、人民银行各级机构、外管局各级机构、审计署及其特派办、各级财政、税务、工商等部门。
6.2违规造成损失金额：报告期内，内部检查、外部监管机构和会计师事务所检查审计发现的违规所造成的损失金额。
2 6.3被举报违规人数：报告期内因违反业务操作和业务管理规定被举报的人数。举报包括内部和外部提供违规线索的举报。
6.3.1内部举报人数：报告期内被本银行业金融机构人员举报的人数。
6.3.2外部举报人数：报告期内被本银行业金融机构以外人员举报的人数。 6.3.3被举报高管人数：报告期内被举报违规的高管人数。
高管：经各级监管部门准入审批、备案的高管人员
6.4举报查实人数： “累计”栏填写年初至本季末举报经核实确认属实的违规人数。 6.4.1已查实高管人数：“累计”栏填写年初至本季末经核实确认举报属实的违规高管人员人数
7.涉诉案件情况
7.1涉诉案件数量：报告期内银行业金融机构因银行业务而涉及民事诉讼，且被法院受理的，银行业金融机构作为原告向法院起诉、作为被告应诉、在诉讼中以第三人身份参与诉讼以及不经诉讼先予执行等涉诉案件数量之和。
7.1.1起诉案件数量：报告期内银行业金融机构作为原告向法院起诉的案件数量。 7.1.2应诉案件数量：报告期内银行业金融机构作为被告应诉的案件数量。
7.2败诉案件数量：截止报告期末，法院终审做出不利于银行业金融机构判决的案件数量。
7.3涉诉案件金额：报告期内银行业金融机构因银行业务而涉及民事诉讼，且被法院受理的，银行业金融机构作为原告向法院起诉、作为被告应诉、在诉讼中以第三人身份参与诉讼以及不经诉讼先予执行等涉诉案件涉及的资金、资产总额。
7.3.1起诉案件金额：报告期内银行业金融机构作为原告向法院起诉的案件涉及的资金、资产总额。
7.3.2应诉案件金额：报告期内银行业金融机构作为被告应诉的案件涉及的资金、资产总额。
7.4败诉案件金额：截止报告期末，法院终审做出不利于银行业金融机构判决所涉及的资金、资产总额。
7.5涉诉费用：报告期内银行业金融机构因银行业务而涉及民事诉讼，且被法院受理的，银行业金融机构作为原告向法院起诉、作为被告应诉、在诉讼中以第三人身份参与诉讼、不经诉讼先予执行等所支出的诉讼费、律师费、保全费、执行费等各类涉诉费用总和。
8.案件风险排查、员工行为排查情况
8.1案件风险排查立项个数：银行业金融机构法人总部及分支机构立项的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动项目总数。包括全面排查、专项排查和日常排查。
8.1.1完成项目个数：报告期内已完成排查的项目个数。8.2排查业务笔数：已完成排查业务总笔数。
8.2.1存在问题业务笔数：经排查发现问题所涉及的业务笔数。
8.2.1.1未整改业务笔数：经排查发现问题但未整改或未完成整改的业务笔数。8.3排查业务涉及金额：已完成排查业务涉及金额总数。
8.3.1存在问题业务涉及金额：经排查发现问题的业务所涉及的金额总数。
8.3.1.1未整改问题业务涉及金额：经排查发现问题但未整改或未完成整改的业务所涉及金额总数。
8.4排查发现案件风险个数：银行业金融机构在排查中发现或暴露的，符合银监发 3 【2010】111号及银监发【2012】61号文件规定的案件（风险）定义的案件（风险事件）个数。
8.5排查发现案件风险涉及金额：银行业金融机构在排查中发现或暴露的，符合银监发【2010】111号及银监发【2012】61号文件规定的案件（风险）定义的案件（风险事件）所涉及金额。
8.6员工行为排查人数： 银行业金融机构报告期内对员工日常行为进行排查的人数。同一人被多次排查的按一人统计。 8.6.1发现异常行为人数：银行业金融机构报告期内对员工日常行为进行排查发现的存在异常问题或需关注人员数，包括但不限于参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动；本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业；经常迟到、早退或无故不到岗、上班时间离岗；消费明显超过本人和家庭收入水平；家庭发生异常变故并影响工作等人员数。同一人员被多次排查发现异常行为的按一人统计。
8.6.1.1涉及高管人数：银行业金融机构报告期内对员工日常行为进行排查发现的异常问题及需关注的高管人员数量。
第四部分：指标校验关系
1.基础校验关系
1)一季度数据D列=E列，标灰栏除外。
2)
二、
三、四季度数据D列≤E列，8.2.1.1未整改业务笔数、8.3.1.1未整改问题业务涉及金额、7.2败诉案件数量、7.4败诉案件金额项不适用。
2.具体校验关系 1)第1部分
[1.1.1D]≤[1.1E] [1.1.1E]≤[1.1E] [1.2.1D]≤[1.2E] [1.2.1E]≤[1.2E] [1.3.1D]≤[1.3E] [1.3.1E]≤[1.3E] [1.4.1D]≤[1.4D] [1.4.1D]≤[1.4E] [1.4.1E]≤[1.4E] 2)第3部分
[3.2.1D]≤[3.2D] [3.2.1D]≤[3.2E] [3.2.1E]≤[3.2E] [3.2.2D]≤[3.2D] [3.2.2D]≤[3.2E] [3.2.2E]≤[3.2E] 3)第4部分
[4.1.1E]≤[4.1E] 4)第5部分
[5.2.1D]≤[5.2D] [5.2.1D]≤[5.2E] [5.2.1E]≤[5.2E] 4 5)第6部分
[6.3.1D]≤[6.3D] [6.3.1D]≤[6.3E] [6.3.1E]≤[6.3E] [6.3.2D]≤[6.3D] [6.3.2D]≤[6.3E] [6.3.2E]≤[6.3E] [6.3.3D]≤[6.3D] [6.3.3D]≤[6.3E] [6.3.3E]≤[6.3E] [6.4.1E]≤[6.4E] [6.3.1D]+ [6.3.2D]≤[6.3D] [6.3.1E]+ [6.3.2E]≤[6.3E] 6)第7部分
[7.1.1D]+[7.1.2D]≤[7.1D] [7.1.1E]+[7.1.2E]≤[7.1E] [7.1.1D]+[7.1.2D]≤[7.1E] [7.3.1D]+[7.3.2D]≤[7.3D] [7.3.1E]+[7.3.2E]≤[7.3E] [7.3.1D]+[7.3.2D]≤[7.3E] 7)第8部分
[8.1.1D] ≤[8.1D] [8.1.1D] ≤[8.1E] [8.1.1E] ≤[8.1E] [8.2.1.1D] ≤[8.2.1D] ≤[8.2D] [8.2.1.1E] ≤[8.2.1E] ≤[8.2E] [8.2.1D]≤ [8.2E] [8.2.1.1D]≤ [8.2.1E] [8.3.1.1D] ≤[8.3.1D] ≤[8.3D] [8.3.1.1E] ≤[8.3.1E] ≤[8.3E] [8.3.1D]≤ [8.3E] [8.3.1.1D]≤ [8.3.1E] [8.6.1.1D] ≤[8.6.1D] ≤[8.6D] [8.6.1.1E] ≤[8.6.1E] ≤[8.6E] [8.6.1D]≤ [8.6E] [8.6.1.1D]≤ [8.6.1E]
第五部分：其他说明
原2014年四季度及下半年案防统计报表依然按照25号文件有关要求报送。
自2015年通过非现场系统试报2014年四季度及2015年一季度案防统计报表起，《银监会办公厅关于建立银行业金融机构案防统计制度的通知(试行)》（即银监办发【2013】25号）与本报表要求不同部分，以本报表为准。
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银行业案防工作自我评估报告
加强职业操守教育。定期组织学习业务知识、职业操守相关内容共4386人次，同时利用各种形式、各种载体深入开展员工理想信念教育、职业操守教育，继续抓好《***办法》的学习培训，强化教育的广泛性和深入性，引导干部员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强遵纪守法和诚信合规意识。结合《***》警示教育片和近年发生在农信社的典型案例，在辖内广泛开展形式多样的案件警示教育，以案说法，警钟长鸣。一线员工参加案防合规培训率100%。
（四）监督与检查情况：年度内开展了一次“五大风险”排查。重点排查了基层营业网点负责人、员工是否利用银行平台及员工身份，以高息为诱饵参与社会非法集资、民间融
资等违法违规行为进行风险排查；二是对员工内外勾结、盗用或挪用客户资金行为进行风险排查；三是对员工异常行为进行风险排查，包括对员工和直系亲属银行账户大额资金异常变动情况的排查，以及对员工炒股、做期货、包养情人、吸毒、投资经商等情况的排查。通过2个月排查，未发现我行有以上风险隐患。
开展了二次案件风险隐患排查。对全辖所有机构、所有岗位、所有人员以及ⅩⅩ年度所有业务进行全面风险排查。自查阶段边排查边整改，有力提升了我行案件防控水平。
（五）考核与问责情况：坚持有案必查、有腐必惩，畅通信访举报受理渠道，提高信访案件直查快办能力。突出办案重点，严肃查办发生在领导干部中滥用职权、玩忽职守、贪污贿赂、腐化堕落案件和
发生在一线岗位中以贷谋私、违规操作、弄虚作假等损害群众切身利益和银行权益的案件。坚持惩治和保护并重，做到严惩腐败者、保护干事者、宽容失误者、打击诬告者。通过查办案件加强警示教育，强化制度建设，发挥治本功能。
三、案防工作自我评估发现的问题
一是我行在案防培训考核机制方面还有待完善，目前案 防培训还未建立与员工岗位、待遇、职业晋升等挂钩的考核机制。二是目前审计检查做到依据审计方案组织开展稽核检查，因方案设定时间的约束，未能做到延伸检查。
四、整改措施
一是制定案防培训考核制度，坚持贯彻执行。二是针对 审计部门、监管部门对本行案防考评中发现问题以及问题暴露情况制定稽核检查的频度及深度。
五、下一步工作计划或安排
ⅩⅩ年我行将继续做好案件防控工作，采取多种形式深入开展警示教育、示范教育、关爱教育和岗位廉政教育，不断增强教育的针对性和有效性，层层签定预防案件责任书做好案件情况统计及上报工作，争取我行案件防控工作再上一个新台阶。
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银行业金融机构案防工作评估办法
第一章总则
第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。 第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。
第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作
整体开展情况进行评估。监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融 机构年度案防工作开展情况进行评价。
第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。 第二章自我评估
第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
第六条银行业金融机构总行（部）应当制定年度自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。一级分行（或相当于一级分行的机构）应当依据分支机构评估指标体系，细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。
第七条银行业金融机构应当依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》明确分支机构评估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。 第八条银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年２月底前报送银行业监督管理机构。 第三章监管评价
第九条银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。 第十条银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对网点众多、内控薄弱、案件多发、特别是年内发生重大案件或发案数量较多的分支机构开展评价。 第十一条银监会及其派出机构应当成立由机构监管部门牵头，案防部门和法律部门参加的评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作。
第十二条银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于１５％的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。 第十三条银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果１０个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
第十四条银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年３月底前完成《银行业金融机构案防工作监管评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。 第四章评估指标
第十五条根据《银行业金融机构案防工作办法》制定《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织１３％，制度及质量控制１５％，案防工作执行４５％，监督与检查１４％，考核与问责１３％。 第五章评估结果
第十六条监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分８５分（含）以上为“绿牌”，综合评分７０分（含）以上８５分以下为“黄牌”，综合评分７０分以下为“红牌”。 第十七条银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。评为“绿牌”的，可以在监管评级原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”的，应当给予警示；评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人，督促其加强案防工作。
第十八条银监会及其派出机构可以将年度银行业金融机构案防监管评价结果在适当范围内进行通报。 第六章附则
第十九条本办法由银监会负责解释。
中国银监会办公厅２０１３年１１月１３日印发
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附件四：
银行业金融机构案防工作自我评估报告
（模版） 报送机构：自评年份：
《银行业金融机构案防工作自我评估报告》内容包括但不限于以下内容：
一、自我评估开展情况
（包括：自我评估领导小组建立和工作开展情况；自我评估方案制定和落实情况；各参与部门职责划分情况；自我评估覆盖情况和涉及的纸质或电子档案资料情况等）
二、自我评估得分情况
（描述自我评估总得分，并附法人总行和一级分行自我评估打分表，模版样例详见《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》）
三、案防工作自我评估发现的问题
（根据《银行业金融机构案防工作评估指标体系》各项内容）
四、整改措施
（针对自我评估发现的问题应逐项提出整改措施）
五、下一步工作计划或安排
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营业柜员十个严禁
一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或持有非本人操作员卡和密码；
二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）；
三、严禁未履行交接手续、将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；
四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；
五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；
六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码，办理电话银行业务；
七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；
八、严禁借银行名义私自代客户理财；
九、严禁私自泄露、修改客户信息；
十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
自助设备业务管理十个严禁
一、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；
二、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；
三、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；
四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；
五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；
六、严禁不按本行规定对自助设备查库；
七、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况；
八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；
九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；
十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
营业机构负责人十个严禁
一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；
二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；
三、严禁个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷，融资担保、集资经商等活动；
四、严禁个人名章、授权卡、密码交给他人使用；
五、严禁不按规定的频率和方法查库；
六、严禁违规揽存；
七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密；
八、严禁开具虚假资信证明、违规开具担保承诺书；
九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库；
十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
会计主管十个严禁
一、严禁在未审核传票、核实账务的情况下制授权、编押、签章；
二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；
三、严禁将授权卡、密码交他人授权；
四、严禁擅自垫款、压款、违规使用内部账户、授意、指使、强令柜台人员违规操作；
五、严禁不督促注销已调离、使用柜员的柜员号；
六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；
七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；
八、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；
九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；
十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
对公账户和结算管理十个严禁
一． 严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过“四川企业网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查；
二． 严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；
三． 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝； 四． 严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制； 五． 严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；
六． 严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账； 七． 严禁不按要求审核对账回执及验印；
八． 严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；
九． 严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；
十． 严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理。 关于对《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》中的
部分条款说明
一、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》解释权属四川银监局。
二、自助设备业务管理十个严禁
（一）第八个严禁“严禁加钞完成后未经测试即对外营业”。说明：“测试”主要是通过实际取款测试确认自助设备运行是否正常。
（二）第九个严禁“严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅”。
说明：“重要时段”包括但不限于加钞、清机、账款差错过程等。
三、对公账户和结算管理十个严禁
（一）第一个严禁“严禁开户前不要求企业提供营业执照原件、不通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查”。
说明：各银行业机构准备期为一个月，文到之日起计算，一个月后开始执行。农行系统新开户已准备从分散到集中转变，集中新开户时开始执行。银行业机构在通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照的相关信息后，需将核查记录打印后随开户资料一并保管。
（二）第二个严禁“严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料”。
说明：银行核实人员使用具有照相功能的设备，取得与开户单位的合影信息（个体工商户除外）资料后，需将相关信息资料打印后随开户资料一并保管。
（三）第四个严禁“严禁已使用账户管理密码或支付密码账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制”。
说明：目前已使用账户箅密码和支付密码的账户，大部分银行没有以密码控件购买支付凭证、发行网上设备和支付密码器。而是依靠人工和印鉴控制，风险很大，科学有效的方法是依靠密码控制，而密码由存款单位掌握，只要密码成功通过银行后台校验系统，就代表了存款单位真实意愿，就能放心地出售和发行。
全国性银行类机构在系统中没有达到这一严禁的，应积极向总行书面报告我局要求（书面报告留存备查）；四川境内的法人银行类机构应在2010年6月底前改造系统，执行这一严禁条款。
（四）第八个严禁“严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账”。
说明：经办行判断为无风险的账户除外。
（五）第十个严禁“严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理”。
说明：未使用支付密码器的账户与使用了支付密码器的账户相比，在支付环节上存在风险，应重点关注。
推荐第9篇：四川银行业从业人员案防工作五十个严禁
银行从业人员案防工作五十个严禁
营业柜员十个严禁
一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码，或持有非本人操作员卡和密码；
二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；
三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；
四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;
五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；
六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码，办理电话银行业务；
七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；
八、严禁借银行名义私自代客理财；
九、严禁私自泄露、修改客户信息；
十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
会计主管十个严禁
一、严禁在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；
二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；
三、严禁将授权卡、密码交他人授权；
四、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；
五、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；
六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；
七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；
八、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；
九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；
十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
营业机构负责人十个严禁
一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；
二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；
三、严禁个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；
四、严禁个人名章、授权卡、密码交给他人使用；
五、严禁不按规定的频率和方法查库；
六、严禁违规揽存；
七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密；
八、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；
九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库；
十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
自助设备业务管理十个严禁
一、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；
二、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；
三、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；
四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；
五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；
六、严禁不按本行规定对自助设备查库；
七、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况；
八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；
九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；
十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
对公账户和结算管理十个严禁
一、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查；
二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；
三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；
四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；
五、严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；
六、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；
七、严禁不按要求审核对账回执及验印；
八、严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；
九、严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；
十、严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理。
推荐第10篇：银行业金融机构案防工作自我评估报告
银行业金融机构案防工作自我评估报告
报送机构：xxxx支行
自评年份：2014年
一、自我评估开展情况
为确保评估工作的有序开展，本次评估工作由支行行长牵头，营运部授权会计作为主要负责人，根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知》的要求，按照总行及分行的规定，XX支行对照《XX银行案防工作评估指标体系（分支机构）》对2014年度支行的案件防控工作组织、案件防空措施落实、内控执行力建设、案件责任追究与整改、员工行为管理与培训五个方面进行了自我评估。
二、自我评估得分情况
经过认真学习《银行业金融机构案防工作评估办法》，对照案防工作评估指标体系及指标评价说明，本着实事求是的原则，认真细致的开展自我评估，经过计算我支行得分为98分。
三、案防工作自我评估发现的问题
本次自我评估未发现案件风险或案防工作未落实的情况。
四、下一步工作计划或安排 继续认真贯彻银监会、总行及分行案防工作要求，严格账户操作管理，加强员工行为管理和监察，提高内控执行力，落实责任追究，切实防控案件风险。
严格按照xx银行网点主要负责人案防日常基础工作实施细则》，做好网点的案防日常基础工作，做好案防工作的记录、归
1 档工作。 进一步加强案件防控工作组织、内控执行力建设、员工行为管理与培训方面的工作，积极开展各项业务的自查自纠工作，确保完成全年的各项案件防控工作任务。
第11篇：案防
强化内控管理、规范操作行业是杜绝
金融案件发生的关键所在 -----银行高管谈案防
近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。
一、现状：
（一）内控机制“三道防线”不够到位。内控机制“三道防线”是指基层银行员工自我约束、部门相互制约、内部监督防范三项机制。一是思想认识未能跟上当前中国银行进一步深化改革的步伐。目前在一些基层中国银行别是业务量大的基层行，由于受传统思维定式以及人员少、年龄偏老、业务量大、工作任务重等因素的影响，部分基层行员工自我约束意识还不强，思想认识还没有完全到位，特别是员工自我约束与贯彻执行规章制度力不强，存在一定程度的两张皮。二是以业务操作管理代替监督管理。在部门相互制约方面用业务操作代替监督管理，用分散管理代替全行统一管理，致使内部控制工作不能真正落到实处。三是内控机制及监督部门的作用发挥不够明显，由此在事前、事中相互制约不够，监督防范不力，一旦出现业务差错和违规违纪现象，各专业部门忙于本专业的事后纠错堵漏，监督防范工作十分被动。
（二）业务规范操作程序不够到位。近两年来，中国银行总行、省市分行为适应新形势下的规范经营和业务发展需要，在全国中国银行系统开展了内控与案件防控教育活动，对各种业务操作程序和操作方法实行规范管理，并取得了明显成效。但基层行在实际工作过程中，由于种种主、客观原因，操作岗仍然存在不规范问题，操作风险隐患存在。特别是会计出纳、客户服务和信贷管理上等操作岗位有些没有按制度规定操作，风险比较大。其原因主要是人员不足，一人多岗，一人多责，或个人素质、觉悟等因素，使制度没有得到严格执行，出现了逆程序或省略程序运作的现象。一是在会计出纳方面，坐班主任职责主要是对处理业务实施动态监管，是会计出纳工作内控机制的第一道防线。而在实际工作中，少数行会出人员有限，坐班主任只得补岗填缺，或顶岗操作，其自身职责无法履行，使监督制度本身形同虚设。二是在客户服务和信贷管理方面，客户经理单兵作战，缺乏横向监督机制。适应新形式下的客户经理人员严重不足，业务技能还现代金融的管理要求，业务量大的基层行的客户经理一般要管理几个企业。作为贷款调查人对其所管的企业的贷款是否受理，贷与不贷，贷多贷少基本上取决于管户客户经理，客户经理独立完成贷前调查的全过程而基本上受不到必要的监督和制约，造成了潜在的信贷风险。
（三）部门相互制约管理不够到位。基层中国银行各部门之间相互制约是内部控制的第二条防线，它包含两个方面的职责，一方面是对本部门员工的业务操作进行管理制约；另一方面是对部门之间相互制约。如目前基层行各专业部门对其所属人员都有硬性规定，而且要求专人专职，但在实际工作中，由于人员配制、内设机构编制及人员总量不能适应基层行业务发展的需要，从而造成基层行无所适从，疲于应付，不能达到制约效果。在对部门之间的制约更是达不到预期效果。
（四）内控监督作用发挥不够到位。从基层行实际情况来看，还存在一些不可忽视的问题。一是稽核程序轻前重后。稽核中往往主要是看被稽核单位有无违规违纪行为，偏重于“亡羊补牢”式的事后监督，对未雨绸缪，防范于未然的事中、事前控制没有引起足够的重视。二是稽核手段落后，稽核频率不高。基本上是传统手工常规稽核，仅限于对历史传票、账簿凭证的查对，缺少系统性、连续性和全面性。三是稽核人员少，导致稽核工作数量有限，稽核抽查时间间隔较长，既不能及时查出问题，纠正问题，又留下了一些管理上的空档和隐患，使有效的稽核检查失去了应有的查漏堵源作用。
二、成因：
（一）对操作风险管理意识薄弱。
（二）操作风险专业化管理部门缺位。中国银行至上而下均未设立独立的专业化的操作风险管理部门，对其管理主要是依靠非专业部门负责，以定性管理为主，主要依赖专家的主观判断，缺乏科学和专业的管理。
（三）管理体系不完善。我国银行业普遍存在管理层次多而繁杂，各层次权责不清，缺乏相互制衡、权责明晰和相互独立的管理体系，容易出现管理的真空地带和重复低效管理，这类不足，在中国银行系统也同样存在。
（四）管理制度不健全。尽管这些年中国银行在各项管理制度上进行大量地修订和完善，但随着中国银行业务的发展，有些相关制度在执行存在明显的局限性，且现有的制度大都流于形式，存在不切实际、难以执行的问题，此外，仍有部分正常经营所必备的规章制度缺位，导致管理盲点的存在。
三、对策：
（一）坚持以人为本，培育良好的内部控制文化。由于操作风险具有内生性特征，这就决定了防范操作风险应从合规文化 教育、内控文化建设入手。当前，必须有针对性地加强对员工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企业 文化、合规文化，要引导员工树立正确的人生观、价值观和荣辱观，教育员工珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪。同时，要进一步加强业务技能培训，特别是新入行员工的岗位、新业务、新技能培训，每个员工都必须熟知相应的业务流程、内控要求和经办业务的主要风险点，弄懂、记清规章制度、奖惩规定以及内控的权限责任，打牢思想防线。只有把内控、合规文化和规范操作教育抓到位、抓到“心”，操作风险防范才能见实效。
（二）端正业务经营思想，正确处理好业务 发展 与防范风险关系。要坚决摒弃只抓业务经营，不抓风险防范的思想，既要加快发展、加快转型，又要审慎经营，安全运行。当前，要明确导向，健全操作风险管理的激励约束机制。一方面，要充分发挥利益导向在防控操作风险中风向标作用，牢固树立充分揭示风险的内控理念和成本核算的管理理念。利益导向机制要坚持有利于增强总分行对基层分支机构的控制力，有利于充分发挥基层经营机构的主观能动性，增强业务转型的活力、动力，有利于纠正“重规模扩张，轻质量安全”的粗放型经营理念和做法。另一方面，要建立 科学 合理的考核体系，特别是绩效分配体系，让员工共享改革发展、转型的成果，为全员重视内控，参与防范风险提供持续的精神动力。
（三）认真贯彻执行银监会《防范操作风险“十三”条》，把防范操作风险管理抓到实处。首先，要把合规文化理念贯穿到每个员工的日常行为之中，使之成为自觉习惯和行为准则，把操作风险作为“重点抓”，使操作风险管理的各项措施细化落实到每个环节、每个岗位、每个节点。其次，建立健全操作风险管理的组织体系和制度体系。要在全辖内建立操作风险防控管理委员会，在基层行要有专门班子来抓，分管行长专管，并明确问责机制、承诺机制、考核机制。当务之急，是总行要尽快制定完善操作风险管理政策、方法和程序，明确系统内操作风险计量、计提所需资本。再次，要完善操作风险管理机制。基层行要根据业务转型的实际，按照业务品种设计标准的业务流程、手册，对重要的岗位、要害环节、敏感的业务风险点制定明确的内控规定，要定期对要害岗位人员进行强制休假制度、定期轮岗和岗位交流制度；要严格授权、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后监督机制；建立健全监督检查和评价、纠错机制；完善案件披露、揭露、查处、奖惩机制；建立操作风险信息预警报告制度，构建“人控、制控、机控一条龙”管控体系，从而，杜绝操作风险管理盲区和“断层”。
（四）整合监管资源，构建内控与内审联动、互动机制。当前，中国银行正处在改革发展的关键时期，随着经营转型，原有审计管理体制应有新的变化，但不管内审体制怎么改，内审部门为业务发展服务、为经营战略转型服务、为内控体系建设服务、为企业创造价值服务的方向不会变。当前首要任务是搞好内控与内审联动，防止出现“三道防线”断层，内审部门要以风险防范和合规管理为重，自觉成为内控管理的中坚力量。各业务部门要加大条线自律监管力度，对重点部门、重点岗位、重点环节要进行全方位、全过程的管控。对一些操作风险苗头性问题，要早发现、早纠正、早下手。在人少事多的情况下，可以“借力监管”、“联手行动”，实现监管信息资源共享。这样既解决了监管人手不足的矛盾，又避免部门之间重复检查、基层行接待检查过多的问题。
（五）加强监督，强化管理层制约管理。
（六）与时俱进，改革监督层现行体制。为了防微杜渐，防范于未然，充分发挥内控机制预防职能，对带有苗头性及倾向性的风险隐患应及时预警、预报，将其消灭在萌芽状态。必须加强经营行为、业务管理的监督检查，特别是作为内控再监督主体的稽核监督、监察部门，更要充分发挥监督保障作用，促进内部经营管理的改善。一是强化监督职能，在稽核方面，实行稽核人员派驻制。为消除稽核人员的思想顾虑，应改革现有的稽核管理体制，实行稽核工作垂直领导，稽核人员下派一级，直接对上级行负责，其工资、绩效、福利由上级行解决，与被稽核行脱钩。稽核人员常驻支行开展稽核监督工作，使每一个决策程序、业务过程、操作环节和每个员工的行为都处于严密的内部制约和监督之下，提高内控管理效率。纪检监察、人事、安全保卫等部门要加对强基层行干部职工的党风廉政建设、安全知识及业务素质方面教育和监督管理工作，确保中国银行安全合规运行，不出现任何经济、刑事案件和责任事故。二是坚持查处结合，提高稽核监督、纪检监察权威。对稽核监督、纪检监察检查中发现的问题，要依据有关规定做出稽核处罚、违规积分、监察处理决定，与个人利益挂钩，追究当事人及主管领导的责任，促使稽核、监察部门在组织体系上的独立性，
近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。
银行高管必须深刻认识到案件防控工作是常抓不懈的工作重点，防范和化解金融风险是银行发展过程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金钱和利润的诱惑，保护客户的资产和合法权益不受侵害，是银行高管值得思考的一个问题。
一、组织教育，增强意识
一是注重员工思想道德和职业操守的教育工作，强化合规意识。引导员工树立正确的人生观、价值观、纠正金钱主义、享乐主义，自觉抵制腐败思想的浸入渗透。二是注重员工岗位培训、职责教育工作，明确什么能做什么不能做，以学习各项案例懂得合规人人有责、合规从我做起；树立合规为企业创造价值理念，正确认识具备自觉抵制一切违规违章行为的能力，体会履行本岗位职责的重要性；通过正面、反面教育让员工实现违规违纪行为一定不能做，珍惜工作岗守住职业道德底线。
二、识别风险、化解风险
员工是经营生产中最直接的人员，员工仅仅具备良好的职业道德素质是不够的，要进一步提高员工业务素质，具备识别风险、控制风险、化解风险的能力，这将是作为一家银行是否能实现持续健康发展的重点考核指标。因此必须切实加强金融机构员工岗位职责、金融业务知识和规章制度、以及风险管控知识、技能的学习培训，了解岗位业务操作流程，掌握主要风险环节和风险点，培养自身业务风险识别，以达到化解风险的能力。
三、关爱员工、排查思想
人的思想会随着各种内外在因素随时发生变化的，因此加大对员工的关心、关注程度，以各种形式增进对员工的关爱，实时掌握思想动态。针对这些年邮储银行发展，呈现人员素质参差不齐、青年人增多等诸多原因，更加要重视关注员工思想工作，一是要以人为本，为员工制定合理的职业生涯规划，使员工实在感受到自己的职业发展前景，感受到组织企业的关爱，珍惜金融岗位，进一步的激发尽职尽责的内心目标；二是加强与员工的交流沟通，关注员工的思想动态和行为表现，落实排查员工异常行为工作，通过搭建微信平台、内外部自评、互评、外部调查研究、家访、客户访等形式及时了解掌握员工的动态，针对发现有参与民间借贷、充当掮客谋取利益、黄赌毒、或热衷高消费行为等人员实施重点关注，实行一级管一级制度，对“可疑人员”约见警示谈话，努力将风险隐患和案件苗头消灭在萌芽状态，化解不必要的风险、金融案件发生。
四、绩效管理、禁入高压
发生案件，一定在管理上有了漏洞，才会出现诸多的问题，强业务弱管理是要不得的，必须做到强化各项业务风险控制管理考核，教育引导各支行不光要抓生产、抓效益，也要抓管理、抓内控，实现两方面齐抓共管局面，建立科学有效的员工激励约束机制，将合规经营、案件防控纳入绩效考核的重要指标，针对经营管理、防范风险等安全方面出现案件的单位、高管人员、员工均实行一票否决制，通过绩效考核时刻绷紧合规这根弦，牢固树立风险意识、全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行，把内控案防工作融入到各项业务之中，让每一位员工都要认真执行各项规章制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心、百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件，持续提高经营管理水平面和能力，打牢内控工作的基础，有效防范各类风险和案件。
五、多向检查，实现合规
在完善员工教育、思想排查、绩效考核等方面的情况下，开展横纵向形式的检查是必不可少的，一方面通过检查员工是否履行岗位职责、网点是否合规经营、人员是否执行制度细节，需开展一系列的事前(中、后)防范、监督、检查、通报、整改、小结等工作，实行自我检查、互相检查、交叉检查等形式发现和纠正工作中的风险点，对违规问题积极采取有效的遏制与控制，监督预防金融案件的发生。
另一方面对重点环节、重点部位和人员、重点时段方面，突出检查工作重点，确保检查工作实效，重点环节即为往来账目、现金业务、票据业务、重空使用管理、贷款受理审查审批、三级权限等；重点部位和人员即为印、押、章、证的使用管理，对一线操作人员的约束监督；重点时段即为节假日、周末、工作以外时间等非正常工作时段。重点检查内容针对性开展监督检查，落实“三个重点”的检查，监督各岗位人员严格执行各项规章制度，将各类风险防患于未然，消除违规风险在发展初期。
六、加强违规通报，杜绝违规行为
从银行内控制度风险问题来分析，归根结底都是未执行业务制度，多数都是对检查整改工作未到位、合规经营意识不强，因此要以通报形式促使各网点负责人、员工、重要岗位等人员要常警示、常警告、及时纠正其违规行为，切实做到履行本岗位职责，做到经常性监督检查与重点检查相结合提高监督问题的通报、指导，做到事前预防、事中控制、事后监督相结合，对发现的问题要及时制定整改措施，限期整改到位，坚决查处违规行为。
银行高管要把金融机构的案件防控工作放在安全生产的第一要务，积极培养合规促发展的理念、强化消除违规违纪的能力，树立全员建设企业使命感，增强维护中国银行在广大群众心中的合规经营的形象。
第12篇：银行业内控和案防制度执行年方案
银行业内控和案防制度执行年方案
银行业内控和案防制度执行年方案 各支行、各部门：
为进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务安全稳健运行，根据省分行《关于贯彻落实银行业案件防控和安全保卫工作会议精神的意见》和银监局《转发关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知》的文件要求，市分行决定从6月至11月在全辖范围内组织开展“银行业内控和案防制度执行年”活动。现将《分行银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》印发给你们，并提出以下几点要求，请一并贯彻执行。
一、统一思想认识，落实领导责任。开展“执行年”活动是贯彻落实银监会工作
会议精神，实现银行业安全稳健运行的重要举措。各支行、各部门要切实加强领导，履行好案防第一责任人的职责，由各支行、各部门的一把手主抓，一级抓一级，层层抓落实，坚持把深化学习、提高认识贯彻始终，把解放思想、更新理念贯彻始终，把解决问题、完善制度贯彻始终，确保“执行年”活动落到实处。特别是要认真抓好银监会和总行新出台制度机制的学习领会和贯彻落实，在员工中形成“不想为”的教育机制、“不愿为”的自律机制、“不能为”的防范机制、“不敢为”的惩戒机制，确保“执行年”活动取得成效。
二、结合自查自纠，评价完善制度。各支行、各部门要充分利用“执行年”活动为契机，结合自查自纠活动查摆的突出问题，深入开展对现有各项规章制度操作流程的科学性、严密性、完整性及可操作性梳理、评价和完善工作，及时堵塞漏洞，完善案防制度，提高内控管理，使我行的各项制度建设有一个新的飞
跃。
三、注重业务需求，强化分类实施。各支行、各部门要结合本单位的实际情况，按照“标本兼治、重在预防”的理念，针对不同的业务范围、不同层次的员工的工作实际，在坚持活动总体要求的同时，分层分类提出有针对性的具体要求，以增强活动的针对性和实效性。坚持用制度管权、管事、管人，推动体制机制改革和制度创新；推动信贷业务管理体制改革，完善信贷审批发放制度，建立贷款户监督机制，切实防范权钱交易和内幕交易；推动财务管理制度改革，完善财审会制度，强化财务授权，建立财务审批制约机制，提升财务管理集中度；推动集中采购制度改革，加强对供应商管理，完善检查考核制度，加快信息平台建设，实现采购流程硬约束；推动建立和完善新业务制度，规范中介机构、合作伙伴选择标准和程序，切实防止商业贿赂行为发生。完善保卫工作机制，强化安防设施建设，加大安全检查和外
包工作机制的履约监督力度，防控各类外部案件及安全事故。
四、加强督导检查，搞好舆论引导。各支行行长、各部门经理要加强对此活动的检查和督促，认真了解和掌握“执行年”活动每个阶段进展情况，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等现象。同时各支行部要高度重视宣传工作，充分发挥网讯、简报、系统网络等宣传媒介的作用，努力营造开展活动的良好氛围。
第13篇：当前银行业案防工作面临的新形势、新特点
当前银行业案防工作面临的新形势、新特点
当前，银行业面临着传统风险与新型风险交织、信用风险与操作风险关联、营销冲动与风险管理博弈等一系列新情况，同时相伴而生了一系列新问题。银行业案件防控压力愈发增大，具体表现为：
社会风险向银行渗透速度不断加剧。一是非法集资案件高发且发案数量、涉案金额、参与人数持续处于高位，且呈现名目繁多、伪造“外衣”、熟人文化、区域扩散等一些新形式、新特点。一些不法分子通过互联网+金融的形式，利用P2P、众筹、微信朋友圈等平台，以高息为诱惑，披着合法的外衣，逃避监管，大肆进行集资活动，达到历史峰值。二是民间借贷暗流涌动，涉及企业众多或相互关联，且多处于同一地域，“一荣俱荣，一损俱损”，一家贷款不还就能殃及多家客户逾期，这些外部风险向银行信贷、负债和理财等业务领域传导的趋势日趋明显并有加快之势。
企业信用风险向欺诈风险转变日益凸显。一方面，因国内宏观经济发展持续低迷，回转形势不明朗，多数企业经营不景气，抵押物存在贬值趋势，为维持正常运转，企业可能产生骗贷冲动。另一方面，银行业竞争日趋白热化，风险客户屡屡出现，在此形势下，由于各类原因，造成银行授权授 信不审慎、向关联企业多头放贷、互保圈成员互保能力低于银行授信额度、担保链风险显现等苗头。再加上资本市场以及银行业对中小微企业支持力度不够，不断逼迫企业铤而走险，通过高利率民间借贷资金解决融资问题，甚至诱使企业通过民间借贷偿还银行贷款，造成企业信用风险逐步加大，从而进一步影响银行业贷款质量。
第14篇：党群工作部岗位职责阐述—资料
工青妇工作职责
总工会：负责本镇工会组建、发展会员、基层工会规范化建设和企业民主管理，维护职工合法权益，构建和谐劳动关系，指导基层工会工作。
妇联：负责本镇妇女发展、妇女维权、儿童早期教育、家庭文明建设、双学双比等活动的组织开展和协调工作。
团委：发挥党的助手和后备军作用，团结带领团员青年积极投身改革开放和现代化建设，组织开展团员思想教育和文化、娱乐、体育活动，关心团员的学习、工作和生活，维护团员的合法权益，做好入团、离团、推优入党等常规性工作。
企业工会职责
1、工会必须遵守和维护宪法，以宪法为根本的活动准则，以经济建设为中心，坚持党的领导，依照《工会法》和《工会章程》独立自主地开展工作。
2、工会依法参与国家行政事务管理和民主政治建设，工会通过职工代表大会或其他形式，组织职工参与本单位的民主决策、民主管理和民主监督。
3、工会通过组织职工培训，开展职工教育活动，不断提高职工群众的思想道德素质和科学文化素质，建设有理想、有道德、有文化、有纪律的职工队伍。
4、围绕地方中心任务和企业生产经营，组织职工开展劳动竞赛、提合理化建议、技术革新等经济技术创新活动，充分发挥职工在三个文明建设中的主力军作用。
5、依法维护职工的合法权益是工会的基本职责。工会通过平等协商和集体合同制度，协调劳动关系，维护企业职工的合法权益。
6、开展群众性宣传、教育活动，组织有益于身心健康的文化体育活动，办好图书室、阅览室，用先进文化引导、教育职工。
7、发挥工会会员作用，推进人文关爱工作，关心职工生活，办好集体福利事业。
8、建立健全工会主动参与职业安全卫生管理机制，认真做好劳动保护工作，督促和协助行政改善劳动条件，履行企业社会责任，参与安全检查和伤亡事故调查处理。
企业团委委员工作职责
配合团委书记(副书记)开展团的组织建设和团员、团干部队伍建设工作，主要履行以下职责：
一、研究制定、补充完善东航团组织、团干部和团员队伍建设的各项工作制度;
二、负责东航团组织各项基础工作，组织实施团组织目标管理考核，负责年度组织统计和团费收缴和电子团员证(青年卡)的管理、发放工作，适时筹备东航团代会;
三、帮助指导各单位团组织加强团建工作，办理基层团组织定期换届选举、组建的审批手续;
四、帮助指导各单位团组织加强团员队伍建设，定期实施团员先进性教育和评议活动;
五、帮助指导各单位团组织加强团干部队伍建设，定期组织团干部教育培训工作，负责选拔、协管、考核二级单位团组织负责人，建立、健全团干部科学评价体系;
六、负责公司级以上的各类团内先进的评癣审核、推荐和表彰奖励工作;
七、负责开展推优入党工作，检查、督促、指导各单位推优工作进展情况;
八、按权限办理团纪处分，受理团纪申诉，指导和组织团纪教育;
九、负责青年人才信息库建设工作，向公司各部门推荐优秀青年人才。
十、搞好团结协作，及时完成领导交办的各项工作任务
宣传委员工作职责
配合团员书记(副书记)开展团员青年思想政治教育工作和青年文化建设工作，主要履行以下职责：
一、负责研究年度东航共青团宣传教育和青年思想政治工作的思路和重点工作，做?a href=\'http://www.daodoc.com/zuowen/mei/\' target=\'_blank\'>美砺?a href=\'http://www.daodoc.com/z转载自百分网http://www.daodoc.com，请保留此标记uowen/xuexi/\' target=\'_blank\'>学习和思想教育计划的材料准备、实施部署和对各单位团组织的督促、检查和指导工作;
二、负责向团员青年进行党团理论教育、理想信念教育、政策形势教育和***法制教育，用“三个代表”重要思想构筑青年精神支柱，引导团员青年牢固树立正确的人生观、世界观和价值观;
三、负责向团员青年宣传公司各阶段的目标任务、改革措施和规章制度，配合公司党委组织开展各类主题、不同形式的思想教育活动;组织团员青年学习掌握、认同实东航企业文化内涵实质，引导青年自觉实践“精诚共进”的核心理念，加强职业道德建设;
四、负责做好团员青年思想调研工作，及时做好反馈情况、意见或建议的汇总工作，分析研究不同类型、不同层次团员青年在不同时期的思想动态，积极探索新形势下做好青年思想政治工作的新途径、新方法;
五、负责《东航团讯》、东航青年网等东航青年思想教育宣传***阵地建设工作;及时在公司内外报刊媒体上宣传报道东航优秀青年个人、集体先进事迹和团活动;抓好团的宣传队伍建设;负责团内刊物的订阅工作;
六、负责东航青年志愿者行动的规划和实施工作;检查、督促、指导基层团组织开展各类主题的志愿者行动;
七、责组织五
四、七
一、十一等重要节假日和纪念日的大型文体活动，适时开展符合青年特点、青年喜闻乐见的各类文化、文体、联谊活动;
八、负责东航各类青年社团的建设和管理工作;
九、责与兄弟单位团组织和其他社会青年群体的交流和联谊活动;
十、主动搞好团结协作，及时完成领导交办的各项任务。
第15篇：银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷
ⅩⅩ银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷
一、填空题
1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。
2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。
3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿 原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
4、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。
5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告 。
6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。
7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。
9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组 ，承担案件的调查工作。
10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。
二、单项选择题。
1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》
A、《商业银行操作风险管理指引》 B、《商业银行资本充足率管理办法》
C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 D、《巴塞尔新资本协议》
2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险
A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险 C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险
3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处
A、制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚 C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治
4、银行业金融机构案件处置三项制度是从2011年1月1日执行起。
A、2010年4月1日 B、2010年10月1日 C、2011年1月1日 D、2012年1月1日
5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构
A、建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是
6、商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于 对非关联方同类交易的条件进行。
A、不低于 B、不高于 C、不优于 D、高于
7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制
C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制
8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生
A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍A、建立有效的制衡机制
B、建立有效的组织体系 是外包业务的最终责任人
B、根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险，应承担的操作风险
C、只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生
D、操作风险的形成，往往是内外部因素同时作用的结果
9、下列不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”的是激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
A、完善审计制度、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
10、下列不属于案件防控工作须排查的“九种人”的是小额资金购买彩票的人
A、有“黄赌毒”行为的人 B、个人或家庭经商办企业的人 C、小额资金购买彩票的人 D、无故不能上班或经常旷工的人
11、商业银行应对单一客户的贷、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。
A、分类管理 B、一揽子管理 C、总量控制 D、品种管理
12、商业银行应当认真遵循了解你的客户原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。
A、认识你的客户 B、了解你的客户 C、审查你的客户 D、检查你的客户
13、内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理将操作风险保持在可容忍的水平以及风险控制措施的有效性和完整性。
A、有效性、及时性 B、有效性、敏感性 C、有效性、完整性 D、有效性、准确性
14、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。
A、产品设计缺陷 B、财务/会计错误 C、结算支付错误 D、文件合同缺陷
15、案件防控长效机制的良性循环是排查-整改-提高-再排查。A、排查-整改-提高-再排查 B、制度-执行-检查-修订制度 C、制度-执行-反馈-检查-修订制度 D、制度-排查方案-整改-修订制度-执行
16、下列可能会对银行业机构造成损失的风险中不属于操作风险的是声誉受损。
A、恐怖袭击 B、监管规定 C、声誉受损 D、黑客攻击
17、禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中基本公平竞争准则的要求。
A、勤勉尽职 B、专业胜任 C、保护商业秘密与客户隐私 D、公平竞争
18、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有普通性、非盈利性和可转化性。
A、特殊性、非盈利性和可转化性 B、普通性、非盈利性和可转化性 C、普遍性、盈利性和不可转化性 D、普通性、非盈利性和不可转化性
19、操作风险评估的原则之一是自下而上 ，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制在关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估，这是因为商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节。
A、下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难，自下而上地评估
B、自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范
C、商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节
D、上级的问题通常包含在下级的问题中
20、下列不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围的是不得为从事非法集资的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件。
A、不得为从事非法集资的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B、建立和实施基础主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
三、多项选择题
1、下列属于可缓释的操作风险的是A、C、E。
A、火灾 B、交易差错 C、抢劫
D、改变市场定位 E、高管欺诈
2、商业银行内部控制应当贯彻A、B、D 和独立的原则。 A、全面
B、审慎 C、客观 D、有效
E、严谨
3、商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的A、C、D 制度。 A、请假 B、公休假 C、轮岗 D、离岗审计
4、某银行业机构与某数据信息中心达成协议，由该信息数据中心负责该银行业机构计算机中心的安全运营。关于该协议，下列说法正确的是A、D。
A、签订协议的行为是业务外包
B、该外包业务的最终责任人是该数据信息中心 C、该行为是可降低的风险 D、签约的目的是转移该银行业的操作风险
5、根据加大防范操作风险的“十三条”关于规章制度建设方面，以下正确的说法是A、C
A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制定或修订
B、要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考
C、对基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究、及时解决、不得延误，对有章可循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理
D、要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见
6、银行内部控制是指银行为实现经营目标，通过制定和实行一系列制度、程序和方法，对风险进行A、B、C、D的动态过程和机制。
A、事前预防 B、事中控制 C、事后监督 D、事后纠正
7、操作风险涉及的领域广泛，形成因素复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面进行识别。从内部因素来看，包括A、B、D引起的操作风险。
A、人员
B、流程 C、经营环境 D、组织结构
E、经营场所安全性
8、银行业金融机构案件处置工作包括A、B、C、E。A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、案件统计 E、后续处理
9、对商业银行对操作风险的检测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其检测从而为操作风险提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤是A、B、E。 A、了解业务和流程 B、确定并理解主要业务风险领域 C、定义操作风险 D、对操作风险进行分类 E、定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标
10、下列符合重大突发事件标准的事件是B、C、E。A、抢劫银行业金融机构10万元的案件
B、全国性银行省级分支机构高管人员被司法机关依法采取强制措施
C、金融挤兑事件 D、涉案金额500万元的案件
E、因丢失涉密资料可能影响全省范围经济社会秩序稳定的事件
11、对违反银行业从业人员职业操守的人员，下面说法正确的是B、C、E。
A、可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束 B、其所在金融机构应当视情况给予相应惩罚 C、情节不严重的，不应受到惩戒
D、情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业 E、情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会
12、建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则是A、C A、风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避政策
B、风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险 C、风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险 D、风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险 E、风险管理部门不需具备高度的独立性，增加与其他部门的沟通
13、下列对风险的正确说法是B、C、E、F。
A、风险就相当于损失 B、风险是收益的概率分布 C、风险是一个贯穿于事前和事后的概念 D、风险是事前的概念
E、风险可以采用概率和统计方法计算出可能的损失规模和发生的可能性
F、金融风险可能造成预期损失、非预期损失和灾难性损失
14、内部控制要素除了内部控制环境和风险识别与评估外，还包括B、D、F 。
A、内部控制目标 B、内部控制措施 C、内部控制框架 D、信息交流与反馈 E、内部控制计算 F、监督评价与纠正
15、商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备的基本条件是A、B、C、E。
A、完善的公司治理结构 B、健全的内部控制体系 C、普及合规管理文化 D、雄厚的研发实力 E、集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
16、下列关于内部控制的主要原则说法错误的是B、D。A、商业银行的内部控制覆盖商业银行的所以部门和岗位 B、内部控制的监督部门不可以直接向董事会、监事会和高级管理部门报告
C、任何人不得拥有不受内部控制的权力
D、内部控制的监督部门隶属于内部控制的建设、执行部门 E、商业银行内部控制均应体现“内控优先”的要求
17、案件审结后，银行业金融机构应当向银行监管部门报送A、C、D、E。
A、案件审结报告 B、案件调查报告
C、整改方案 D、责任人追究意见 E、案例材料
18、商业银行的经营是在一定社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行正常经营活动，甚至发生损失，下列属于引发操作风险的外部事件的是A、C。
A、外部欺诈 B、错误监控 C、监管规定
D、供应商破产 E、整治风险
19、银行业金融机构的审慎经营规则包括A、B、D、E。A、风险管理、内部控制 B、资本充足率、资产质量 C、信贷管理、风险控制 D、损失准备金、风险集中 E、关联交易、资产流动性 20、下列属于强化员工行为管理的具体措施有A、B、D。 A、建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态
B、加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为
C、建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工及时汇报自己每日的日常行为
D、对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前毖后、救治病人的精神，帮助行为失范的员工及时纠正偏差行为，及时修补案件防控漏洞
四、判断题
1、商业银行后台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。（×）
2、对不符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以《案件风险信息快报》形式上报。（√）
3、商业银行在未与客户约定的情况下，在网站公布产品相关信息而未确认客户已经获取该信息，不能视为其将客户进行了信息披露。（√）
4、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（×）
5、对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上级两追”。（√）
6、商业银行柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行统一保管制。（×）
7、发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处理，并在6小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告。（×）
8、商业银行的核心竞争力是风险管理，风险管理的目标是消除风险，实现风险与收益的平衡。（×）
9、风险管理部门作为风险管理的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。（×）
10、案件风险信息报送的路径是：事发地银行业机构在本机构逐级上报至省级银行业机构。市级银行业机构应在收到案件风险事件报告后，第一时间向属地银监分局报送《案件风险信息快报》。（√）
11、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第二类案件进行统计。（×）
12、商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，配置专人负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。（√）
13、《商业银行内部控制指引》规定，调查人员不承担评估失准的责任，但应当承担调查失误的责任。（×）
14、未及时收回账务对账单属于柜台业务中平账和账务核对的主要操作风险点。（√）
15、商业银行内部控制的监督、评价部门在工作中必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。（×）
16、实证研究表明，系统缺陷是操作风险的最主要因素。（×）
17、商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。（√）
18、各银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。（√）
19、操作风险是银行自身导致的，它可以通过加强银行内部管理和制度建设来有效降低。（×）
20、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（√）
第16篇：强化合规执行银行业内控和案防制度
强化合规执行银行业内控和案防制度
内控和案防制度执行是我行目前正在开展的“合规建设提升年”活动的重要内容和组成部分,通过深化“执行年”活动,进一步推动我行的制度执行力建设,实现案防水平的整体提高,促进合规经营再上新台阶。全市农发行要在2011“合规管理执行年”活动的基础上,重点开展重点业务和关键环节的风险排查,强化内控执行力突查,并狠抓“防范操作风险13条”(银监发„2005‟17号文)的落实,切实将深化“执行年”活动的成果及时转化为现实的风险防范能力,使我行的内控和案防制度执行力进一步增强,有章不循、违规操作的问题得到及时的发现、纠正和查处,案件风险隐患得到及时的发现和解除。
一、大额不良贷款风险排查
要依据以往审计、检查、风险排查结果,以风险覆盖为原则,进一步排查不良贷款产生的原因、贷款管理方面存在的问题、是否存在企业骗贷和内外勾结骗贷等案件线索、是否采取有效的方案和措施清收处置不良贷款。排查结束要逐户撰写排查报告。
二、对一线柜台制度执行力的突查
充分发挥综合业务系统管理前台日常监督、电视远程监控、会计现场突击检查的“三位一体”监督机制的作用,或采取营业时间暗访暗查,星期天、节假日、夜晚突查等方式,体现检查的针对性和突然性,重点检查安全保卫、出纳制度、会计制度等执行情况,重点检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、金库尾箱、委托押运、银行承兑汇票等薄弱环节。该项工作由市分行财务会计部会同监察保卫部进行,确保检查覆盖面达到100%。
三、全面落实“防范操作风险13条”
按照银监部门的要求,要全面落实如下“13条”规定:
1、高度重视规章制度建设。要在提升制度执行力上下功夫,在落实好上级行各项制度规定的基础上,对本行层面的管理制度进行认真、全面的查漏补缺,及时堵塞制度漏洞。
2、切实加强稽核建设。要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度,强调有效性、严肃性和独立性。要认真落实好“三查两评”制度,加大部门检查和综合检查的频率和覆盖面,对查出的问题和风险隐患及时纠正解决。
3、加强对基层行的合规性监督。要加强对员工从业行为的监管和监控,防止出现管理真空,造成权力滥用和监督缺位。
4、订立职责制,形成明确的制度保障。全体员工要认真落实各项责任制,尽职履责,敢抓敢管,对出现大案、要案或措施不得力的,要从严追究主要负责人和直接责任人责任。
5、坚持相关的行务管理公开制度。要通过深化行务公开,主动接受社会监督和评议,及时发现和消除操作风险。
6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。各行要在自身的管理权限内,积极创造条件确保上述案防制度不折不扣得到落实。
7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外 的行为。要建立相应的行为失范监察制度,对这些岗位、环节人员的失范行为及时发现、报告和处置,对涉黄、涉赌、涉毒以及有经商办企业等行为的,要立即调整岗位。
8、建立举报查实案件的奖励制度。要按照总行《关于奖励举报有功人员的暂行规定》,对坚持规章制度、制止案件发生等有功人员予以重奖。
9、加强和完善对账制度。要对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定,适时对账。
10、加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开,坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
11、严格印、押、证的分管、分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对检查发现的违规者及时处理。
12、加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对,机器打印的出单要全部核对。
13、迅速改进科技信息系统,提高通过技术手段防范操作风险的能力。
在全面落实上述要求的基础上,要将第
六、
七、
九、
十、十一条的内容要求列为重点抓好落实。各行要组织员工认真学习“防范操作风险13条”,认真对照检查,搞好自查自纠,对于“13条”的落实情况,市分行要逐项进行评估验收。
四、加强对员工八小时内外行为的规范 借鉴兄弟行的经验,开展排查“九种人”活动。“九种人”包括:涉及“黄赌毒”的;个人或家庭经商办企业的;大额资金炒股的;个人、家庭负债较大的;无故不能正常上班或经常旷工的;交友混乱、经常出入高档消费场所的;未按要求强制休假、轮岗的;有不良记录或犯罪前科的;已经出现违规操作的。特别是对临柜人员还要按照总行《防止重要岗位和敏感环节工作人员行为失范暂行规定》开展专项排查活动。要对照以上排查内容,由员工在全面自查的基础上,撰写自查报告,并对涉及项目进行说明;同时,要以适当方式对员工自查报告进行公示,广泛征求意见。通过排查,全面掌握干部职工队伍状况,加强对干部职工行为的监督和管理,并根据实际情况对行为失范的员工及时进行批评教育或调整岗位,情节严重的依法依规严肃处理,防止引发案件发生。
第17篇：案防工作
如何做好案防工作
各位领导：
我是000信用社主任0000。基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应该引起我们的高度重视和关注。面对当前信用社违法违规问题频发的严峻形势，抓好案防工作应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重。对此，我社制定了以下案防措施：
一、做好针对性风险排查工作，围绕监管部门和县联社各科室提示风险点，认真做好排查整改工作，达到纠正违规违章行为、进一步提高员工风险防控和自我保护意识的目的，彻底消除风险隐患。做好每周一次查库工作，每月四次对本单位的安全自查，认真记好案防工作日志。
二、对全体员工开展对违规行为处理暂行规定的再学习、再教育，人人签订遵守规定承诺书，使全体员工做到知规定、守规定。
三、强化对本单位员工的作风建设，正确认识当前内控案防的严峻形势，正确处理内控案防与经营发展的关系，增强履行一岗双责的主动性和自觉性，充分了解员工“八小时以外”的交友、娱乐、消费等情况，切实将有“九种人”行为者隔离、排除在重要岗位、关键部位之外，要切实发挥“亲情助廉”的亲情约束作用。
四、进一步推动内控案防责任制的落实，责任明确到副主任、坐班主任、授权员、柜员及保安，督促其认真履行案件防范责任人职责，明确分工，责任清楚，确保各项案防措施落到实处。
五、充分发挥内控案防中的带头和督促、监督职能作用，对单位内控制度执行情况进行检查，建立完善风险定期预警和分析提示制度，提高整体掌控风险、规避风险的能力。
六、加大制度和流程的学习力度，严格岗前和岗中培训，开展经常性的岗位练兵和技术练功活动。进一步把“五人联保”用在案防工作中，五人相互监督，进一步引导员工算好经营风险和案件的损失帐，营造依法合规稳健经营的氛围。
七、严格问题整改和问责追究，实行违规问题整改责任制，严格问题整改的督查和考核。进一步加大案件防范考核和奖惩力度，按季对违规责任人进行积分处罚，彻底解决屡查屡犯问题，并将所有员工的效益工资纳入案防工作中考核。
第18篇：山西案防
邢亮喜在全省农信社2015年案防工作会议上的讲话（摘要）
——扎实做好案件防控工作 保驾护航转型提质发展
来源：《山西农村金融》 发表时间：2015-01-19 点击：54
（2015年1月13日）
一、客观看待2014年案防工作
（一）案防责任进一步落实。系统上下牢固树立“管业务必须管条线，管条线必须管案防”理念，明确防案控险第一责任，层层签订《案防责任书》，级级开展合规承诺，营造形成了横向到边、纵向到底、齐抓共管、防案控险的浓郁氛围。
（二）风险排查进一步强化。一年来，系统上下紧盯重点业务、重点岗位、重要制度、重要时段，惯例性开展“四排七防行动”、稽核安保“飞行检查”、员工异常行为排查，针对性对信贷、新业务、银行卡等业务进行了79项风险排查，滚动式施行存款专项检查，定向式进行信访核查，全覆盖组织决算与基建项目专项审计，持续保持了防案控险的高压态势。
（三）内控体系进一步完善。全省农信社坚持把“安全第一，内控至上”作为案防工作的核心，老问题出新文件，运营新业务制度先行，制定、修缮了会计业务印章、同业账户、对账、柜员、财务预算、清算及固定资产贷款等39项内控制度，扎紧了案防“篱笆”；将不良贷款听证问责工作作为“一号工程”，全员上阵，分批验收，掀起了“合规风暴”；创新推行内部控制评价，查补规制流程，校正执行偏差，强健内控管理，有效提升了县级行社的银行治理水准；指导、督促全辖22家开展理财业务的机构进行了事业部制改革，所有县级行社进行了同业业务专营部制架构设置，筑起了表内表外业务风险隐匿、转移和传染“防火墙”。
（四）“技防”水平进一步提升。我们把强化技控建设作为防案控险的重要方面，集中人力、物力、财力，相继上线运行了人行二代支付、信贷管理、事后监督、远程授权和风险预警、征信、反洗钱系统，优化了综合业务系统，建成了异地灾备系统，加快了数据新中心建设步伐，实现了IT治理能力与风险控制能力的“双提升”。
二、清醒认识当前的案防形势 案件防控与业务发展相伴相生，如影随形。尽管全省上下“持之以恒抓案防”，齐抓共管保安全，做了大量工作，但是我们也要清醒认识到当前案防工作面临的形势与存在的不足：
从外部看，经济下行孽生风险传染压力不断加大。当前，世界经济仍处在国际金融危机后的深度调整期，总体复苏疲弱态势难有明显改观。我国结构调整阵痛显现，部分经济风险显现。而我省情形更为特殊。经济下行，煤焦铁铝等主导产业陷入困境，各种非法融资活动猖獗活跃。政治重构，全省正处于革弊清风、净化政治生态的非常时期。同时，随着经济转轨、社会转型，各种社会矛盾日益集中、复杂、尖锐，治安防恐形势面临前所未有的压力和挑战。
从同业看，银行业案件风险呈现反弹增多趋向。随着经济形势变化，全国银行信用风险上升，各种违规经营趋向抬头。据监管部门披露，银行业机构有的员工直接参与民间融资，有的出借身份充当融资 “中介”；还有的，出借营业场所为融资双方面谈签约提供“环境”。更有甚者，与外部人员里勾外连，默认虚假法人，默许虚假资料，“帮助”企业获取贷款，引发骗贷案件风险。因此，系统上下必须时刻保持高度警惕，居安思危，防患未然。
从内部看，系统治理薄弱诱发风险持续增多。近年来，全省农信社各项业务快速发展，整体经营管理水平迈上了新的台阶。但从监管通报来看，主要监管指标长期在低位徘徊，不良贷款反弹上升，IT治理不完善，高风险机构数量多、覆盖广、化解慢，随着存款利率市场化逐步实施、存款保险制度渐行渐近，监管标准日趋严格，将对农信社的防案控险能力造成不可避免的冲击。故此，大家必须清醒头脑，始终做到经营与防案并重、发展与控险并举，不懈不怠，扎实推进案防工作。
三、统筹做好今年的案防工作
中央经济会议指出，伴随着经济增速下调，各类隐性风险逐步显性化，必须标本兼治、对症下药，建立健全化解各类风险的体制机制。这就要求我们主动适应经济新规律，把握案防新常态，更新理念，转变方法，强化风险防控。
（一）继续强化案防压力传导。各级机构作为案防责任主体，要层层签订案防责任书，级级落实案防职责，社社传递案防压力。党委（党组）书记要牢固树立“抓好案防是本职，不抓案防就是失职、抓不好案防就是渎职”的理念，切实承担案件风险防范第一责任，重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要事项亲自督办，种好自己的“责任田”。纪委（纪检组）要真正担负监督责任，经常进行检查监督，严肃查处亵职渎职行为，协助党委抓好风险防控；班子其他成员要认真履行“一岗双责”，抓好分管范围内的案件防控工作，绝不能停留于“唱好”开会、讲话、签责任书三个“样板戏”，而对于风险防控疏于管理、疏于监督、疏于防范。省联社将出台案件风险约谈制度，对于一般风险由案治办办公室主任主持，发现较大违规问题由纪委书记主持,严重违规及风险事件由主要领导亲自主持，切实增强防案控险责任制的威慑力，真正使县市党委（党组）一班人明责履责、履职尽责。
（二）继续强化案防举措落实。合规夯基础、联动强内控、纠改促提升“三大举措”与员工联保、易位排查、案防例会、违规积分、案防日志、信息科技“六项抓手”是全省农信社案防工作的经验总结，是落实“六防”（“人防”与“机防”相结合、“内防”与“外防”相结合、“全面防”与“重点防”相结合）思路的重要方法，各级各机构一方面要理解内涵。深入领会三大举措、六项抓手防人、防事、防空档、联责、联业、联服务的内涵实质，紧扣其规范操作、条线联动、系统整改、强健内控的核心要义，持续坚持，统筹落实，密织防控网，扎紧“篱笆墙”；另一方面要持续坚持。要继续引深推进标杆引路、对标管理，例会联动、展评通报，整编案例、以案说法等工作方法，潜绩实作，真抓实促，久久为功，不断夯基固本，提升防控能力；再一方面要典型带动。统筹运用三大举措、六项抓手，积极创建规范管理行社、合规示范网点、零差错柜员（营业经理）、零不良客户经理，稳中求进，以量变推进质变，从源头筑牢防控堤坝。
（三）继续强化案防风险排查。案治办要充分发挥统筹协调作用，督促各级各机构各条线将风险排查工作与“两个加强、两个遏制”专项检查相结合，严肃法纪，从严治社，坚决守住风险底线。一是要严格自律排查风险。各级业务经营机构、业务管理部门作为业务的直接经办者、规章制度的执行者，操作风险的所有者，必须明晰风险排查第一责任，紧扣重点业务、重要环节、重要制度高频率高密度开展自律检查，防范好本专业领域的风险；要紧盯重点时段、重点岗位、重要人员等薄弱环节，定期进行要害部位、员工异常行为排查，不断识别、评估、控制、发现、排除风险点，持续提升自我评估、自我检查、自我整改、自我培训、自我风险控制的能力；二是要矢力开展合规检查。各级法律合规部门及业务条线部门履行内部控制和操作风险管理职能的职位作为合规风险的守控者，要立足增强内部控制的有效性，持续加大对一线部门的设计、管理、指导、检查和监督力度，确保制度流程精细健全、科学易行、切实贯彻；三是要围绕战略监督评价。纪检监察、稽核部门要改进履职手段，提升履职素能，充分依托自身的技术优势和独特视角，站位“转型提质”战略全局，积极开展效能监察，不断引深内控评价，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度，形成监督合力。四是要加大责任追究力度。各级各机构要以严的纪律要求、严的处罚标准、严的执纪力度，剖根问责，从严追究，让违法违规违纪者受到应有的处分，确保各项内控制度刚性运行。
习近平提出明年经济工作总体要求和五大任务
来源：摘自新华网 发表时间：2014-12-12 点击：570 核心提示：2015年经济工作总体要求为，坚持稳中求进工作总基调，坚持以提高经济发展质量和效益为中心，主动适应经济发展新常态，保持经济运行在合理区间，把转方式调结构放到更加重要位置，狠抓改革攻坚，突出创新驱动，强化风险防控，加强民生保障，促进经济平稳健康发展和社会和谐稳定。会议提出了明年经济工作的主要任务：
1、努力保持经济稳定增长；
2、积极发现培育新增长点；
3、加快转变农业发展方式；
4、优化经济发展空间格局；
5、加强保障和改善民生工作。
中央经济工作会议12月9日至11日在北京举行。习近平在会上发表重要讲话，分析当前国内外经济形势，总结2014年经济工作，提出2015年经济工作的总体要求和主要任务。
会议认为，世界经济仍处在国际金融危机后的深度调整期，明年世界经济增速可能会略有回升，但总体复苏疲弱态势难有明显改观，国际金融市场波动加大，国际大宗商品价格波动，地缘政治等非经济因素影响加大。要趋利避害、顺势而为，防范各类风险。
会议指出，2015年是全面深化改革的关键之年，是全面推进依法治国的开局之年，也是全面完成“十二五”规划的收官之年，做好经济工作意义重大。总体要求是：全面贯彻党的十八大和十八届三中、四中全会精神，以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，坚持稳中求进工作总基调，坚持以提高经济发展质量和效益为中心，主动适应经济发展新常态，保持经济运行在合理区间，把转方式调结构放到更加重要位置，狠抓改革攻坚，突出创新驱动，强化风险防控，加强民生保障，促进经济平稳健康发展和社会和谐稳定。
会议提出了明年经济工作的主要任务。
一、努力保持经济稳定增长。关键是保持稳增长和调结构之间平衡，坚持宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的总体思路，保持宏观政策连续性和稳定性，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策。积极的财政政策要有力度，货币政策要更加注重松紧适度。要促进“三驾马车”更均衡地拉动增长。要切实把经济工作的着力点放到转方式调结构上来，推进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展，逐步增强战略性新兴产业和服务业的支撑作用，着力推动传统产业向中高端迈进。要高度关注风险发生发展趋势，按照严控增量、区别对待、分类施策、逐步化解的原则，有序加以化解。
二、积极发现培育新增长点。我国存在大量新的增长点，潜力巨大。发现和培育新的增长点，一是市场要活，使市场在资源配置中起决定性作用，主要靠市场发现和培育新的增长点。二是创新要实，推动全面创新，更多靠产业化的创新来培育和形成新的增长点，创新必须落实到创造新的增长点上，把创新成果变成实实在在的产业活动。三是政策要宽，营造有利于大众创业、市场主体创新的政策环境和制度环境，政府要加快转变职能，创造更好市场竞争环境，培育市场化的创新机制，在保护产权、维护公平、改善金融支持、强化激励机制、集聚优秀人才等方面积极作为。
三、加快转变农业发展方式。解决好“三农”问题始终是全党工作重中之重，必须继续夯实农业稳定发展的基础、稳住农村持续向好的局势，稳定粮食和主要农产品产量，持续增加农民收入。要坚定不移加快转变农业发展方式，尽快转到数量质量效益并重、注重提高竞争力、注重农业技术创新、注重可持续的集约发展上来，走产出高效、产品安全、资源节约、环境友好的现代农业发展道路。要深化农村各项改革，完善强农惠农政策，完善农产品价格形成机制，完善农业补贴办法，强化金融服务。要完善农村土地经营权流转政策，搞好土地承包经营权确权登记颁证工作，健全公开规范的土地流转市场。要完善职业培训政策，提高培训质量，造就一支适应现代农业发展的高素质职业农民队伍。
四、优化经济发展空间格局。要完善区域政策，促进各地区协调发展、协同发展、共同发展。西部开发、东北振兴、中部崛起、东部率先的区域发展总体战略，要继续实施。各地区要找准主体功能区定位和自身优势，确定工作着力点。要重点实施“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带三大战略，争取明年有个良好开局。要通过改革创新打破地区封锁和利益藩篱，全面提高资源配置效率。推进城镇化健康发展是优化经济发展空间格局的重要内容，要有历史耐心，不要急于求成。要加快规划体制改革，健全空间规划体系，积极推进市县“多规合一”。要坚持不懈推进节能减排和保护生态环境，既要有立竿见影的措施，更要有可持续的制度安排，坚持源头严防、过程严管、后果严惩，治标治本多管齐下，朝着蓝天净水的目标不断前进。
五、加强保障和改善民生工作。坚持守住底线、突出重点、完善制度、引导舆论的基本思路，多些雪中送炭，更加注重保障基本民生，更加关注低收入群众生活，更加重视社会大局稳定。做好就业工作，要精准发力，确保完成就业目标。要更好发挥市场在促进就业中的作用，鼓励创业带动就业，提高职业培训质量，加强政府公共就业服务能力。扶贫工作事关全局，全党必须高度重视。要让贫困家庭的孩子都能接受公平的有质量的教育，不要让孩子输在起跑线上。要因地制宜发展特色经济，加大对基本公共服务和扶贫济困工作的支持力度。要更多面向特定人口、具体人口，实现精准脱贫，防止平均数掩盖大多数。
会议要求，要加快推进改革开放。要敢于啃硬骨头，敢于涉险滩，敢于过深水区，加快推进经济体制改革。要围绕解决发展面临的突出问题推进改革，推出既具有年度特点、又有利于长远制度安排的改革举措，继续抓好各项改革方案制定。要加快行政审批、投资、价格、垄断行业、特许经营、政府购买服务、资本市场、民营银行准入、对外投资等领域改革，使改革举措有效转化成发展动力。要尊重和发挥地方、基层、群众首创精神，从实践中寻找最佳方案。要抓好改革措施落地，狠抓落实，强化责任，加大协调力度。要强化督促评估，落实督办责任制和评估机制，让群众来评价改革成效。推进国企改革要奔着问题去，以增强企业活力、提高效率为中心，提高国企核心竞争力，建立产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的现代企业制度。
会议要求，面对对外开放出现的新特点，必须更加积极地促进内需和外需平衡、进口和出口平衡、引进外资和对外投资平衡，逐步实现国际收支基本平衡，构建开放型经济新体制。要完善扩大出口和增加进口政策，提高贸易便利化水平，巩固出口市场份额。要改善投资环境，扩大服务业市场准入，进一步开放制造业，推广上海自由贸易试验区经验，稳定外商投资规模和速度，提高引进外资质量。要努力提高对外投资效率和质量，促进基础设施互联互通，推动优势产业走出去，开展先进技术合作，稳步推进人民币国际化。
会议强调，做好明年经济工作，要立足社会主义初级阶段基本国情，毫不动摇坚持以经济建设为中心，一心一意谋发展，咬定青山不放松，把我们自己的事办好。要精心谋划用好我国经济的巨大韧性、潜力和回旋余地，依靠促改革调结构，坚持不懈推动经济发展提质增效升级，努力做到调速不减势、量增质更优。要合理确定经济社会发展主要预期目标，保持区间调控弹性，稳定和完善宏观经济政策，继续实施定向调控、结构性调控。以政府自身革命带动重要领域改革，以大众创业、万众创新形成发展的新动力。要协调拓展内外需，同步推进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化，加强对实体经济的支持，大力加强生态环境保护，更加重视民生改善和社会建设，切实增强内需对经济增长的拉动力，实施新一轮高水平对外开放，保持经济中高速增长，推动经济发展迈向中高端水平。
省联社召开2015年第一次案防例会
来源：《山西农信》 发表时间：2015-01-08 作者：魏鑫 点击：572 1月7日，省联社召开2015年第一次案防例会，讨论《2015年案防工作要点》，研究全年案防工作会议相关事项，安排近期案防工作重点。省联社总审计师袁思义主持会议并作总结讲话。
会议强调，岁末年初，春节前后是案件高发期，也是防案控险的关键期。全省上下要居安思危、未雨绸缪，坚持大案防、大联动思路，牢记崔联会书记、理事长“管业务必须管条线，管条线必须管案防”的要求，持续保持防案控险高压态势；要扎实推进“两个加强、两个遏制”专项检查自查与抽查阶段工作，并且按部门、分条线列出“整改清单”，督导县级机构进行全面整改，彻底排查整治风险隐患；要结合年度案防工作整体安排，紧盯重点岗位、关键环节、薄弱部位，纵横联动，上下协调，内查违规，外防侵害，合力防控案件，确保全省农信社平安稳健运行。
省联社召开2015年案防工作视频会
——邢亮喜主任提出案防工作具体要求
来源：《山西农信》 发表时间：2015-01-14 作者：李明辉 点击：308 1月13日，省联社召开全省农信社2015年案防工作视频会议。省联社主任邢亮喜出席并提出具体要求。省联社总审计师袁思义主持。山西银监局综合业务监管处副处级监管员席明东参加会议。
会议通报了2014年案防工作情况，表彰了案防先进单位与个人；详细解读了《2015年案防工作要点》，在认真分析目前案防形势基础上，对2015年案防工作进行了全面部署。 会议明确，2015年案防工作的总体要求是：紧紧围绕“转型提质”战略部署，坚持标本兼治、治标为先既定方针，坚守底线，前移关口，传导压力，“六防”结合建机制，纵横联动排风险，齐抓共管保安全，扎实做好防案控险各项工作，确保责任性案件零发案率，为全省农信社建设现代金融企业集群保驾护航。在明晰控险职责，强化案防管理方面，要强化压力传导，健全管理体系，落实“三长”职责；在坚持有效做法，提升案防质效方面，要坚持示范引领，密切沟通协调，引深“以案学法”，提升“技控”水平；在筑牢“三道”防线，守住案防底线方面，要严密组织风险排查，加强合规风险管理，持续开展监督检查；在严格考评管理，夯实案防基础方面，要全面施行内控评价，严格违规整改考评，定期开展案防考评，确保案防工作取得实效。
邢亮喜主任指出，要客观看待2014年案防工作，过去一年，全省农信社认真贯彻山西银行业案防安保工作会议精神，按照年初工作会议部署，结合“制度执行年”安排，紧紧围绕“转型提质”主题，坚持标本兼治、治标为先方针，严守不发生责任性案件与大的风险防控底线，“六防”结合，建机制，排风险，保安全，使案防责任得到进一步落实、风险排查得到进一步强化、内控体系得到进一步完善，“技防”水平得到进一步提升，卓有成效地推进了全省农信社的案防工作。
邢亮喜主任要求，要在清醒认识当前的案防形势的基础上，统筹做好今年的案防工作。一是要继续强化案防压力传导。各级机构要层层签订案防责任书。党委（党组）书记要牢固树立“抓好案防是本职，不抓案防就是失职、抓不好案防就是渎职”的理念，切实承担案件风险防范第一责任。纪委（纪检组）要真正担负监督责任，严肃查处亵职渎职行为，协助党委抓好风险防控；班子其他成员要认真履行“一岗双责”，抓好分管范围内的案件防控工作。省联社将出台案件风险约谈制度，增强防案控险责任制的威慑力。二是要继续强化案防举措落实。各级各机构一方面要深入领会三大举措、六项抓手防人、防事、防空档、联责、联业、联服务的内涵实质，紧扣其规范操作、条线联动、系统整改、强健内控的核心要义，持续坚持，统筹落实；另一方面要继续引深推进标杆引路、对标管理，例会联动、展评通报，整编案例、以案说法等工作方法，不断夯基固本，提升防控能力；再一方面要统筹运用三大举措、六项抓手，积极创建规范管理行社、合规示范网点、零差错柜员（营业经理）、零不良客户经理，从源头筑牢防控堤坝。三是要继续强化案防风险排查。要充分发挥案治办统筹协调作用，督促各级各机构各条线将风险排查工作与“两个加强、两个遏制”专项检查相结合，严肃法纪，从严治社，坚决守住风险底线。同时，各级业务经营机构、业务管理部门要严格自律排查风险，紧扣重点业务、重要环节、重要制度高频率高密度开展自律检查，紧盯重点时段、重点岗位、重要人员等薄弱环节，定期进行排查；各级法律合规部门及业务条线部门要矢力开展合规检查,持续加大对一线部门的设计、管理、指导、检查和监督力度；纪检监察、稽核部门要围绕战略监督评价积极开展效能监察，不断引深内控评价，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度，形成监督合力；各级机构要加大责任追究力度，让违法违规违纪者受到应有的处分，确保各项内控制度刚性运行。
袁思义总审计师就贯彻会议精神提出要求，一是要周密安排部署。要将防案控险工作始终与业务经营同安排、同落实、同检查、同考核；要抓住主要矛盾，紧 盯重要线索，聚焦风险环节，研讨治理对策，制定防控细则，严查深查早查，遏制违规。二是要严明责任约束。条线部门要勇于担当自律责任，不断增强“自己管自己”的能力；市级机构要积极强化属地责任，防患未然；县级机构要充分履尽主体责任，合规经营。要结合“两个加强、两个遏制”与“整风肃纪”专项检查，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度。三是要坚决守住“不发生责任性案件和大的风险”底线。要给力“双基”，夯实基础管理，精细基本制度，强化内控评价，提升“机控”水平；要着力“双本”，严格资本约束，倡导人本管理，坚持问题导向，厉行约谈制度，不断巩固听证问责惩处成果；要施力“双新”，审慎上线新产品，规范运营新业务，“栅栏”防护表外创新，严防风险蔓延交叉；要齐力发挥视频监控与集中授权系统功能，普及数字系统，推动全省联网，加强即时处理，引深分析处理，扩大综合处理，规范制衡管理，坚决纠正监控外包管理，构筑起防控风险和案件的坚固防线。同时，要做好岁末年初春节前后防案控险工作，确保系统上下过一个安全、廉洁、祥和、喜庆的节日。
省联社案治办成员处室负责人及联络员在主会场参加。市县两级机构主要负责人、网点负责人及受表彰的先进个人在分会场参加。
省联社部署“两加强、两遏制”专项检查
——省联社主任邢亮喜提出具体要求
来源：《山西农信》 发表时间：2014-12-26 作者：李明辉 点击：725 12月25日，省联社召开“两加强、两遏制”专项检查动员部署视频会。省联社主任邢亮喜出席并作动员讲话。省联社总审计师袁思义主持。省联社工会主席李马全及山西银监局农金一处调研员董晚枝出席。省联社案治办成员处室负责人，各市级机构主要负责人在省联社主会场参加，各县级机构及相关部门负责人在分会场参加。
邢亮喜主任在讲话中对专项检查工作提出了具体要求，他指出，全系统要高度重视，统一认识。严格要求，认真自查，彻底整改，扎实开展。要加强领导，明确责任。要分层成立“一把手”挂帅的专项检查领导组，精心组织安排，细化工作方案，明晰工作重点，确定专门部门牵头开展自查和配合检查。要严肃问责，强化效果。凡是自查中发现的违规经营问题，一律要依法依规进行严肃的责任追究和处罚、处理，做到发现一起，查处一起；凡是涉嫌违法犯罪的行为，一律要依照相关程序及时移送司法部门；凡是自查未发现的、经监管部门抽查发现的问题，一律要从严追究自查责任。要按时推进，及时报告。要严格按照《方案》时间安排，按要求报送自查工作方案，自查报告和整改方案，整改结果和内部责任追究情况。凡迟报、漏报、“缩水”上报的，将严肃追究属地领导责任。
袁思义总审计师要求，各级各部门一要把握要点，关注重点人和关键岗位以及重点业务领域是否存在新发生的违法违规行为。二要把握政策。三要把握进度。组织专门力量，统筹兼顾，有序安排，边查边改，即查即改，不留死角。
山西银监局农金一处调研员董晚枝就专项检查的重要意义、内容步骤进行了解析指导，同时对专项检查工作提出要求：要认清形势，提高认识；领导要重视，周密部署，扎实做好自查自纠工作；重点是要强化问责，依法查处。
会议还对全省农信社开展“两加强、两遏制”专项检查实施方案作了详细解读。
第19篇：案防题库
案件防控及安全保卫培训考试题库
一、单选题
1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（A） A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升 C.规范 强化 提高
2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（A） A.发案机构的上级主管部门和法人机构 B.发案机构的上级主管部门和分管部门 C.发案机构的上级业务部门和主管部门
3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（ C ） A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商业贿赂。
4.2011年总结提升阶段分为几个内容？（ A ） A.5个 B.6个 C.7个
5.突发事件和案件应急处置步骤。( A ) A.启动应急预案，应急响应，风险预后。 B.控事态，启动应急预案，应急响应。 C.处置准备，启动应急预案，应急响应。
6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是 是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（ B ） A.防抢防暴处置预案 B.风险处置预案 C.防水防火处置预案
7.各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（ A ） A.理（董）事长 B.监事长 C.分管主任 D.保卫部经理
8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武 装守库制度。（A）
A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8
9.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“ ”的原则处置。( A ) A.先示警、后自卫 B.先自卫、后示警 C.先鸣枪、再自卫 D.打110报警
10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行 抽查。（ A ）
A.一次 B.二次 C.三次 二.多选题
1.内控制度的四项制度包括：(ABCD) A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假.D.亲属回避 E.案件防控联席会议 F.信访举报 2.内部监督机制方面（ ABC ） A.实施会计委派 B.完善稽核体系 C.加大检查整改力度。
3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（ABCDE） A.百案跟踪检查集中行动 B.内控和制度执行年活动
C.合规文化建设年活动 D.经济联保责任制推行。 E.“三法一指引”活动 F.三自一承诺。
4.2011年度在完善内控制度建设应该。(ABC) A.开办一项业务 B.出台一项制度 C.建立一项流程 D.组织一次学习
5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（ ABC ） A.安全制度 B.报警电话 C.防范应急措施 D.业务知识 三.判断题
1.在2005年度，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”: （√） 2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（×）
错误，替班人员只能固定接触其中一把钥匙。《内蒙古农村信用社核心业务系统业务操作规程》第二十九条。 3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争 击毙。（×）
（错误，应力争不击毙）
4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。（√） 5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（√） 四.名词解释
1.金融犯罪：是指违反金融法律制度，严重破坏金融秩序或者金融关系，造成严重的社会危害，依照金融刑法应当受到刑罚处罚的行为。2.银行营业场所：各银行机构办理现金出纳、有价证券业务.会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。
3.安全保卫风险等级：银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。
4.防护级别：为保障银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。5.业务库：指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是
银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。 五.解答题
1.产生职务犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素质低。 （2）法制观念淡薄。 （3）特权思想严重。
（4）工作机制和管理方式尚待完善。 （5）监督制约机制松懈，制度流于形式。 2.安全保卫风险防控主要包括那些方面？
答案：金库管理、解款押运、枪支弹药、营业场所安全 3.案件责任追究方式包括哪些内容？
答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、开除；2.经济处理：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；3.其他处罚：包括：批评教育、组织处理、变更劳动关系。 4.安全保卫工作主要包括那些内容？
答案：金库管理、库款押运、营业场所的安全以及枪 支弹药管理等内容。
5.安全保卫工作的基本任务是什么？ 答案：农村信用社安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。 六.论述题
1.论述我区农信社案件防控的风险现状 2.解述案件防控责任追究的有关要求 1.一案四问责；2.双线问责；3.上追两级。 3.解述安全保卫风险一般分为哪两大类 答：安全保卫风险一般分为案件.事故两大类。
案件：主要包括监窃案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架、爆炸六类。 事故：是指单位发生的安全保卫责任件事故和自然灾
害事件，如火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、筑建坍塌等，它涉及银行人、财、物等各个方面，直接危及员工生命、银行资金及财产安全，对社会、经济、金融秩序带来直接影响。 4.预防金融系统职务犯罪的对策措施
（1）加强思想道德教育，不断提高金融队伍素质。（2）深化金融体制改革，建立控制金融行为的有效机制。（3）健全内控制约机制，严格落实各项规章制度。（4）把好进人用人关，公平竞争选用人才。（5）加强领导和协作，加大打击力度 5.论述案件防控长效机制建设
（1）公司治理方面：规范公司治理机制，完善风险管 理构架，强化业务流程管理，推进合规文化建设。（2）内部控制机制方面：完善内控制度建设，强化岗位流程制约加强重点环节制约，持续内控制度评价。（3）内部监督机制方面：实施会计委派，完善稽核体系，加大检查整改力度（4）用人管理机制方面：完善劳动用工制度，提升全员素质，加大人员管控力度，科学制定薪酬分配制度。（5）技防安全设施方面：加快电子化建设，加大安全设施投入。（6）责任追究制度方面。（7）应急处置机制方面。（8）信息披露机制方面
（9）协调联动机制方面 七.案列分析题
案例一： N银行特大金库盗窃案 1.案件基本情况
2007年4月14日，H省H市N银行金库发生一起特大盗窃 案，被 盗现全人民币近5100万元，全库被盗一时震惊全国。经警方不懈努力，4月19日两名主要犯罪嫌疑人任某、马某被抓获。两名犯罪嫌疑人均为该银行全库管理员。 2.案件分析
该案充分暴露出该行在资金安全防范.制度执行.人员 管理和职业素质教育等方面存在严重缺陷。
(1)未严格执行金库守卫及管理制度，定期查库制度形同虚设，在全库现金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子轻易得手。 (2)用人不当，使用\"九种人\"担任金库守卫人员，形成监守自盗。 (3)风险.法律意识浅薄。任某.马某作案都是先切断电源，使异地监控无法实施后再盗取库款。
（4）监管监督制度没有落实被发现，是这桩案件透漏出来的最大漏洞。
（5）管库人员可以随意携带物品或外部人员进.出入库。 （6）未按照现金管理制度，每日大额现金上缴人行。 案例二： 歹徒抢营业室未遂 1.案件基本情况：
2007年6月8日下午13时45分左右，两名歹徒进入某分社营业厅。其中一名歹徒直奔柜台东侧，将一枚手雷放入柜台钱槽内声称“取钱”，当时临柜人员王某觉得放在钱槽内的不像存折或支票，就问：“取什么钱”？歹徒说：“抢银行，快拿钱，否则炸死你”。这时王某低头一看，一个球状黑灰色椭圆型物体，上面有网络图形，一根拉线在歹徒手里，她意识到是手雷，急忙蹲下并按响了报警喇叭。与此同时，另一名营业员延某同志，听到“抢银行”三个字，也急忙抬起头，见另一名歹徒手持双管枪正对着他，他反应灵敏，急忙按响了110联网报警器，并拿起手机与社主任联系。歹徒听到报警器喇叭的响声，慌了手脚，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也将双管枪装入编织袋内，跑出营业厅。歹徒在营业厅外，从编织袋拿出枪向营业室玻璃开了一枪后逃跑。由于该分社安全保卫设置齐全，且临柜人员临危不惧.机智果断，正确及时地采取了报警应急措施，成功地堵截了一起持枪抢劫案。除营业室玻璃被打成多处小孔外，人员、财产未受任何损失。此案尚未侦破。 2.案件分析
（1）加强营业网点的建设。要舍得花小钱保大钱，使每一个营业网点基础设施达到标准化。
（2）营业人员安全防范意识和防范技能个提高，熟练掌握突发案件应急预案。
案例三： 某联社发生千万元案件案例 1.基本案情
2008年8月5日， 某联社审计人员在进行贷款业务检查时，发现 辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大，经公安机关立案侦查， 2008年3月至8月，古某利用担任信用手土主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折(卡)转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹胀.骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金案发时，借用、挪用资全涉案金额共计350万元 2.案件分析
综合分析古某案件，暴露出县联社内部控制管理存在严重漏洞，制度执行力不足，重要岗位用人失察，监督制约形同虚设，员工法制观念淡薄，职业道德.遵纪守法教育缺失，合规操作和风险防范意识差，案件防控治理不到位，风险排查不彻底，案件防控措施没有落实到位
第20篇：案防述职
2012年年度案件防控治理个人述职
2012年我根据总行文件精神要求，全面落实“防范操作风险13条” 意见，结合本人自身岗位和内控岗位制约，对内控和案防制度加强执行力，并严格落实案防要求，切实履行案防职责，将责任细化到个人，有效地防范了风险，实现了2012年全年无案件、无重大责任事故的阶段性目标。主要采取的措施和做法是：
一、加强业务学习，封堵风险源头。我支行不定期的召开会议，在会上对于新的业务及总行下达的新文件进行集中学习，并要求每位员工做到熟练操作，从业务操作上控制风险的发生。对年初总行提出的风险点的提示及防范措施，我支行在会议上经常严格强调，要求员工严格按照风险点的防范措施执行，特别是银行卡开户和大额现金存取业务，以及对公开户，严格按照要求执行，多次强调要对客户进行个人身份核查后才能办理相关业务；注重操作风险，任何时候都把案件防范工作放在第一位。
二、掌握员工思想、行为动态。我经常通过与员工谈心，深入了解员工社交圈、朋友圈，走访其亲属、家人等多种方式，深入了解员工的思想、行为动态，及时了解他们的想法，及时、敏锐地捕捉到了员工的行为信息，细致、全面、准确的掌握了员工8小时之外的行为动态，不但从心理上辅导员工，同时尽可能的为员工解决生活上的难题。树立每个员工的主人翁意识，主动参与防范风险。对于经常出差错的员工，我会找个适当的时间与其交流，了解原因，解除他的心理负担，使其在工作的时候不分心，有效的防范了风险。
三、采取有效措施防范电话诈骗。对来办理业务的客户，要求员工做到提示客户保护好自己的密码，若是大额汇款，则一定要了解客户汇款的用途，同时提醒客户不要相信陌生的电话。在我行的ATM机等电子设备处，都设有安全提示。
同时我要求大堂保安及时了解客户需办理的业务，并做到风险提示，敏锐观察办理业务客户的动态，对于表现异常的客户特别关注，及时跟进了解情况，以免让客户上当受骗。
四、严格履行岗位职责，认真执行出纳制度，认真准确、及时、真实、完整的办理每一笔现金收付业务，合理安排库存留量，做好现金的上缴下拨工作，提高现金的使用率。掌握残缺币的兑换方法，正确办理残缺币的兑换，提高流动中人民币的清洁度。将完整、清洁和残币分别按要求墩齐、捆紧、及时上缴。在存取款注意鉴别票币的真假，发现假币坚决给予没收，并登记在册。同时传授客户如何判别真假币。能够坚持轧帐制度，做到帐、簿、款相符。严格执行长、短款，发现差错及时汇报、处理。按要求做好库房管理工作，保证库房内无潮湿、无虫咬。对于点钞机器设备，不定期的进行清理、保养、维护，确保设备正常使用。
五、强化内控建设，狠抓制度执行力，切实防范和化解各类风险。
一是实行每周三学习日制度，及时传达并督促贯彻落实案件专项治理工作会议精神，共同学习业务规章制度，规范操作、防范风险。尤其针对总行下发的案例认真学习，讨论，集思广益，听取员工心声，把案件防范切实落到实处。
二是规范了员工岗位轮换和强制休假制度，明确客户经理职责，有效防范信贷人员操作和道德风险。截止至2012年年底我行员工强制休假率达95%，同时每周召开信贷例会，学习总行相关制度，总结客户经理工作情况，狠抓信贷队伍建设。
三是弘扬合规文化，要求客户经理和柜面人员做好自查自纠，在实际工作中以合规为前提办理每笔业务。每个月我至少一次到柜台了解柜台业务操作情况，核对库存，防范柜台操作风险，确保了2012年全年无业务差错、案件。
下一步工作开展计划
1．进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。要求每位员工充分认识案件防范工作的重要性，对每个月进行一次突击自查，使员工紧绷案件防范这根弦，确保案件防控工作取得实效。
2．加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求员工要高度重视，认真对待。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点在整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。
3．本人已认真学习了内控和案防执行活动方案，结合自身岗位真人执行内控案防制度。今后，本人将坚持政治业务学习，特别是政治理论学习，让自己时刻保持清醒的头脑，充分认识农村合作银行和国家政策对农村服务的大局，清醒的的认识到我们要以服务立行，存款立行服务思想，进一步提高安全防范意识，合规文化意识，案防意识，认真学习农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则，真正把内控制度落到实处，把工作真正的做到我要合规的观念中去。加强学习农村信用社各项业务书籍读本及文件精神，加大对法律法规，服务礼仪文化、风险文化、合规文化、企业文化的学习，使自己真正成为现代金融合规合格的服务者，尽心尽力为农村合作银行跨越式发展上一个新的台阶。
述职人：
2012-12-29
