基金押题卷一（解析）
一 单选
(1) 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。 A、5 B、10 C、15 D、20 专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：69 考察巨额赎回的处理方式。
(2) 在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率（）。 A、0 B、50% C、100% D、无法预测
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：286 在半强势有效市场中，通过内幕消息可以100%获取利润。
(3) ()是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。
A、资产配置
B、寻找最佳的资产组合 C、明确投资目标 D、组合管理
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：296 寻找最佳的资产组合是指在满足投资者面对的限制因素的条件下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合。
(4) 基金账务的复核以《证券投资基金法》和（）等法律为依据。 A、《证券投资基金运作管理办法》 B、基金合同 C、《证券投资基金会计核算办法》 D、《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：119 常识题。基金账务的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
(5) 所有风险相同而期望收益率最高、或期望收益率相同而风险最低的投资组合所构成的集合称为（ ）。
A、多种证券组合的可行域 B、证券组合的有效边界 C、最优证券组合 D、最小方差组合 专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：中
页码：265 有效边界的相关内容。
(6) 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。
A、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似
B、相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量 C、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值
D、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：中
页码：357-358 简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响；时间加权收益率考虑了分红的时间价值；时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。
(7) 封闭式基金的认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。
A、1，0.1 B、1，0.01 C、10，0.1 D、10，0.01 专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：61 封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。
(8) 对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值（）的现金或者到期日在1年以内的政府债券。 A、20% B、30% C、10% D、5% 专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：234 对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券。
(9) 追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（）。 A、同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同 B、无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线
C、不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同 D、无差异曲线布满整个平面但是相交
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：267 追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是：同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同。
(10) 基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。 A、10 B、15 C、30 D、60 专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：193 基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
(11) 下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（ ）。 A、LOF B、ETF C、货币基金 D、封闭式基金
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：45-46 ETF的特点：
（一）被动操作的指数型基金；
（二）独特的实物申购赎回机制；
（三）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
(12) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。 A、20％～40％ B、50％～70％ C、40％～60％ D、70％～90％
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：41 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为50％～70％。
(13) 在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的（ ）个人所得税。 A、10% B、20% C、30% D、40% 专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：184 在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。
(14) 根据有关规定，结算备付金帐户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。 A、托管人 B、管理人
C、基金份额持有人 D、基金
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：116 结算备付金帐户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
(15) 关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是()。 A、基础利率是投资者所要求的最低收益率
B、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差
C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素 D、税收负担不是影响债券收益率的因素
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：中
页码：332-333 不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。 (16) 在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。 A、研究工作应保持独立客观 B、建立投资对象备选库制度 C、进行信息的组织、审核和发布 D、建立研究报告评价体系
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：105 进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制。
(17) 在基金中主要由（）承担基金的投资运作职责。 A、基金管理公司 B、基金代销机构 C、证券交易所 D、基金托管人
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：91 在基金中主要由基金管理公司承担基金的投资运作职责。
(18) 公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。 A、健全性原则 B、有效性原则 C、独立性原则 D、相互制约原则
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：103 这体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则原则。
(19) 证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。 A、目标市场与客户的确定 B、营销环境的分析 C、营销过程的管理 D、营销的事后管理
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：130 证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。
(20) 以下资产配置策略中，对市场流动性要求最高的是（）。 A、买入并持有策略 B、恒定组合策略 C、投资组合保险策略 D、动态资产配置策略
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：310 在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。
(21) 我国开放式基金的存续期为（）。 A、5年 B、15年
C、15年-50年 D、一般无期限
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：9 我国开放式基金的存续期为一般无期限。
(22) 契约型基金份额持有人享有（ ）。 A、基金资产管理权 B、基金份额所有权 C、基金投资决策权 D、基金资产保管权
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：8 常识题，此题根据排除法，其他三项都是管理人或托管人的权力。
(23) 货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。 A、在六个月以内 B、不足一年 C、1～2年 D、一年以上
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：38 货币市场工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。
(24) 根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将（）。 A、上升 B、不变 C、下降 D、不确定
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：335 根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将保持不变。
(25) 根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审查（ ）。 A、基金管理公司董事长离任的 B、基金管理公司总经理离任的
C、基金管理公司督察长、基金经理离任的 D、基金托管部门高级管理人员离任的
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：249 基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请会计师事务所进行离任审计。基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，基金管理公司对其进行离任审查；基金托管部门高级管理人员离任的，基金托管银行对其进行离任审查。
(26) 基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。 A、年度报告 B、半年度报告
C、与基金份额持有人大会相关 D、重大事项
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：194 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
(27) 关于免疫策略，以下说法错误的是（）。
A、免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略 B、目的是使所管理的资产组合免于通货膨胀风险 C、假定市场价格的公平的均衡交易价格
D、试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：中
页码：346 免疫策略目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。
(28) 每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于（）。 A、10个小时 B、20个小时 C、30个小时 D、40个小时
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：247 每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20个小时。
(29) 对冲保险策略主要依赖（）来实现投资组合的保本与升值。 A、金融衍生产品 B、安全垫 C、金融工具
D、产品的多样化选择
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：43 对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等来实现投资组合的保本与升值。
(30) 基金产品定价是指（）。
A、与基金产品本身相关的各项费率的确定 B、对基金产品认购价格的确定 C、对基金产品申购价格的确定
D、对机构投资者买卖基金产品的各项费率的确定
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：136 基金产品定价的定义。
(31) 从基金管理人的角度看，股票投资风格分类的标准通常不包括（）。 A、按公司规模 B、按股票价格行为 C、按公司成长性 D、按公司净资产
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：315-317 股票投资风格划分的依据有：按公司规模、按股票价格行为、按公司成长性。
(32) 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。 A、混合型基金 B、平衡型基金 C、保本型基金 D、收入型基金
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：29 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
(33) 我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金的存款账户；赎回款一般在（）日从银行的存款账户划出。 A、T，T+1 B、T+1，T+2 C、T+2，T+3 D、T+3，T+4 专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：81 我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金的存款账户；赎回款一般在T+3日从银行的存款账户划出。
(34) 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（ ）。 A、20%-40% B、40%-70% C、70%-90% D、90%以上
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：292 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
(35) 目前，我国的基金会计分期以（）为单位，分期反映会计主体的财务状况。 A、日 B、月 C、季度 D、年
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：172 目前，我国的基金会计核算均以细化到日。
(36) 2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。 A、华安创新 B、南方积极配置 C、华夏上证50ETF D、上证180ETF 专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：17 2004年底推出的国内首只交易型开放式指数基金是华夏上证50ETF。
(37) 以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。 A、在证券交易所进行债券买卖 B、申购 C、增发新股
D、支付基金相关费用
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：118 其他三项为属于场外资金清算。
(38) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。 A、与市场利率变化相同 B、与某个特定指数相同
C、与预计的收益率变化相同 D、与价格波动情况相同
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：347 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数相同。
(39) 目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，（）印花税。 A、免征
B、征收单边（卖方） C、征收单边（买方） D、征收
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：184 目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，免征印花税。
(40) 一般使用（）作为基础利率的代表。 A、基准利率 B、法定存款利率
C、无风险的国债收益率 D、法定贷款利率
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：332 一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。
(41) 基金绩效衡量的基础在于（）。 A、假设基金能够分散风险
B、假设基金的投资组合比较合理
C、假设基金经理比普通投资大众具有信息优势
D、假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：354 基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。
(42) 债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于（）。 A、依据的利率基准不同 B、处理利率方式不同
C、处理利率暴露风险的方式不同 D、假设条件差别很大
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：346 债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于处理利率暴露风险的方式不同。
(43) 在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（ ）必要资金量的资金。 A、等于
B、低于或等于 C、低于 D、高于
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：350 在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入高于必要资金量的资金。
(44) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。
A、目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系
B、在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C、保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台
D、从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：137-138 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系；保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式的平台；从历史上看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。
(45) 下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是（）。 A、基金投资咨询公司 B、证券登记结算公司
C、中国证监会认定的登记机构 D、基金管理人
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：224 基金登记机构的准入监管的内容。
(46) 衡量基金收益率的标准算法是（）。 A、简单净值收益率 B、几何平均收益率 C、年（度）化收益率 D、时间加权收益率
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：357 衡量基金收益率的标准算法是时间加权收益率。
(47) 如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（ ）。 A、水平
B、向右下方倾斜 C、向右上方倾斜 D、方向不能判断
专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：335 如果长期债券收益率高于短期债券，那么收益率曲线会往右上方倾斜，这是流动性偏好理论的体现。
(48) 基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 A、5 B、10 C、15 D、30 专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：199 基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
(49) 在（）中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。 A、上涨行情 B、下跌行情 C、无效市场 D、有效市场
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：314 在有效市场中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。
(50) 下列关于资产配置的表述，错误的是（ ）。
A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上 B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关 C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益 D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：292 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
(51) 证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。 A、基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人 B、基金管理人，基金管理人，基金份额持有人 C、基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人 D、基金管理人，基金托管人，基金份额持有人
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：5 证券投资基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。
(52) 马柯威茨模型所需要的基本输入变量不包括（）。 A、期望收益率 B、方差 C、协方差 D、贝塔系数
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：257 马柯威茨模型所需要的基本输入变量包括证券的期望收益率、方差和两两证券之间的协方差。
(53) 如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。 A、增加3% B、降低3% C、增加5% D、降低5% 专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：339 市场利率下降，导致债券价格上升，因此会使债券基金的资产净值上升。(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D ，D为久期，所以dp/p=[-1/(1+1%)]*3 *dy，约等于-3% 负号表示与市场利率变动相反，即增加3%。
(54) 假设某基金第一年的收益率为5％，第二年的收益率也是5％，其年几何平均收益率（）。 A、5% B、4% C、2.5% D、3% 专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：359 {[（1+5%）^2]^1/2-1}*100%=5%
(55) 下列关于封闭式基金募集的陈述，不正确的是（）。 A、我国封闭式基金的募集期限一般为3个月
B、封闭式基金募集期限自基金份额发售之日次日起计算。 C、我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定
D、封闭式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：59 封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起计算。 (56) 市场利率走低时，以下判断正确的是（ ）。 A、债券价格上升，再投资收益下降
B、债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消 C、债券价格下降，再投资收益下降 D、债券价格上升，再投资收益上升
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：336 由于市场利率是用计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动。所有市场利率走低时，债券价格上升，再投资收益下降。
(57) 关于M2测度，下列说法正确的是（）。
A、与夏普指数对基金绩效表现的排序可能出现差异 B、比夏普指数更难以为人们理解与接收 C、实际上表现为两个收益率之比
D、它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：中
页码：369 M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；比夏普指数更容易为人们理解与接收；实际上表现为两个收益率之差。
(58) 从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
A、基金管理公司 B、基金托管人 C、机构客户
D、基金份额持有人
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：6 从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
(59) 对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为()时,能够最大限度地降低组合风险。 A、0 B、1 C、-1 D、0.5 专家解析：正确答案：C
题型：常识题
难易度：易
页码：262 当由两种股票构成的资产组合之间的相关系数为-1时,能够最大限度地降低组合风险。
(60) 一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（ ）。 A、无法判断 B、较高 C、没有差异
D、往往有一定折让
专家解析：正确答案：D
题型：常识题
难易度：易
页码：333 债券流动性越大，投资者要求的收益率越低。
二 多选 (61) 当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行以下（）处理。 A、电话提示 B、书面警告 C、公开谴责 D、行政处罚
专家解析：正确答案：ABC
题型：常识题
难易度：易
页码：217 证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，将视情况采取电话提示、书面警告、约见谈话、公开谴责等措施，并在采取相关措施的同时报告中国证监会。
交易所不能进行行政处罚，证监会可以。
(62) 根据我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东可以是以下哪些机构()。 A、证券经营机构 B、证券投资咨询机构 C、信托资产管理机构
D、其他金融资产管理机构
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：82 主要股东须具备的条件之一：从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理。
(63) 下列关于恒定混合策略的表述,正确的有()。
A、恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定 B、恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者 C、恒定混合策略可能优于买入并持有策略
D、恒定混合策略有利的环境是易变，波动性大的市场
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：303-304 上述说法均正确。
(64) 属于《证券投资基金法》配套规章的有（）。 A、《证券投资基金管理公司督察长管理规定》 B、《证券投资基金信息披露管理办法》 C、《证券投资基金管理公司管理办法》 D、《证券投资基金托管资格管理办法》
专家解析：正确答案：BCD
题型：常识题
难易度：易
页码：214 《证券投资基金管理公司督察长管理规定》属于规范性文件。
(65) 基金对外提供的会计报表主要包括（）。 A、报表重要项目的说明 B、现金流量表 C、利润表
D、资产负债表
专家解析：正确答案：BCD
题型：常识题
难易度：易
页码：174 报表重要项目的说明是基金会计报表附注包括的内容。
(66) 与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（ ）。 A、在股票上涨时降低股票投资比例 B、流动性要求更高
C、当股票价格由升转降或者由降转升，恒定组合策略优于投资组合保险策略
D、当市场具有较强的保持原有运动趋势时，恒定组合策略优于投资组合保险策略 专家解析：正确答案：BC
题型：常识题
难易度：中
页码：307 在股票上涨时提高股票投资比例；当市场具有较强的保持原有运动趋势时，投资组合策略效果优于买入并持有策略，进而优于恒定混合策略。
(67) 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（ ）。 A、扰乱正常秩序
B、侵害投资者合法权益 C、严重违法
D、信息披露所禁止的行为
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：188 考核基金信息披露的禁止行为。
(68) 根据有关规定，基金管理人在管理运作基金资产时，不得有下列（ ）行为。 A、购买托管人发行的股票或债券 B、承销证券
C、从事承担无限责任的投资 D、向他人贷款或者提供担保
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：235 根据有关规定，基金管理人在管理运作基金资产时，不得有下列投资或者活动： （1）承销证券。 （2）向他人贷款或者提供担保。 （3）从事承担无限责任的投资。 （4）购买托管人发行的股票或债券。
(69) 关于LOF的交易规则，正确的是（ ）。 A、涨跌幅限制为5% B、申报价格最小变动单位为0.001元
C、上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 D、买入申报数量为100份或其整数倍
专家解析：正确答案：BCD
题型：常识题
难易度：易
页码：76 LOF的涨跌幅限制为10%。
(70) 股票所面临的非系统风险包括（）。 A、信用风险 B、经营风险 C、利率风险 D、财务风险
专家解析：正确答案：ABD
题型：常识题
难易度：易
页码：31 利率风险属于系统风险。
(71) 基金公司的投资管理部门包括（）。 A、投资部 B、风险管理部 C、研究部 D、交易部
专家解析：正确答案：ACD
题型：常识题
难易度：易
页码：88-89 考核投资管理部下的3个部门；风险管理部属于风险管理部门。
(72) 进行ETF溢价套利交易的步骤有（ ）。 A、在二级市场卖出ETF B、在一级市场赎回ETF份额
C、在一级市场按份额净值转换为ETF份额 D、在二级市场买进ETF所包含的一揽子股票 专家解析：正确答案：ACD
题型：常识题
难易度：中
页码：46 溢价套利的步骤：在二级市场买进ETF所包含的一揽子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF份额，再于二级市场卖出ETF而实现套利交易。
(73) 基金托管人在基金运作中能起到以下哪些具体作用()。 A、可以防止基金财产挪作他用
B、可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产 C、有利于防范、减少基金会计核算中的差错
D、保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：110 主要作用如下：1.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全。
2.基金托管人对基金管理人的投资运作（包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等）进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益。
3.基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。
(74) 证券投资基金运作中，有权对基金管理人的日常投资运作进行监督的机构包括（ ）。 A、基金份额持有人 B、基金托管人 C、中国证监会 D、基金代销机构
专家解析：正确答案：BC
题型：常识题
难易度：易
页码：112 证券投资基金运作中，有权对基金管理人的日常投资运作进行监督的机构包括基金托管人和中国证监会。
(75) 基金上市交易公告书应披露的事项包括( )。 A、持有人结构以及前10名持有人 B、持有人户数 C、财务状况报表 D、重大事件揭示
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：204 考核基金上市交易公告书的内容。
(76) 基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核的内容包括（）。 A、基金头寸 B、基金收益分配 C、基金业绩表现数据 D、基金账务
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：中
页码：119-120 基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核的内容包括：基金账务、基金头寸、基金资产净值、基金财务报表、基金费用与收益分配、业绩表现数据。
(77) 关于股票基金的说法中，正确的有（）。 A、以追求稳定收入为目的 B、比较适合长期投资
C、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高
D、与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段 专家解析：正确答案：BCD
题型：常识题
难易度：中
页码：27 股票基金是以追求长期的资本增值为目标。
(78) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金收益分配应（）。 A、每年不得少于一次
B、不得低于基金年度已实现利润的90% C、一般采用现金方式分红
D、应当首先进行分配，再弥补上一年的亏损
专家解析：正确答案：ABC
题型：常识题
难易度：易
页码：181 首先应弥补上一年的亏损，之后再进行分配。
(79) 按所投资的股票性质分类，股票基金可分为（）。 A、小盘股票基金 B、成长型股票基金 C、价值型股票基金 D、全球股票基金
专家解析：正确答案：BC
题型：常识题
难易度：易
页码：29 按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和价值型股票基金。
(80) 下列关于货币市场基金的利润分配的说法正确的是（）。
A、货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益 B、每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配
C、投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周
五、周
六、周日的收益 D、投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周
五、周
六、周日的收益 专家解析：正确答案：ABD
题型：常识题
难易度：易
页码：181 投资者于周五申购或转换转入的基金份额在下一个工作日才会享有收益。
(81) 基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容包括（）。
A、对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细 B、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细 C、整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 D、期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细
专家解析：正确答案：ABC
题型：常识题
难易度：易
页码：203 基金投资组合报告的披露的内容。
(82) 基金管理公司申请境内机构投资者应当具备的条件，不正确的是（）。 A、申请人的财务稳健，资信良好 B、净资产不少于1亿元
C、经营证券投资基金管理业务达3年以上
D、在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产 专家解析：正确答案：BC
题型：常识题
难易度：易
页码：86 净资产不少于2亿元；经营证券投资基金管理业务达2年以上。
(83) 在弱势有效市场下，使用下列哪些分析工具不可能会赚取超额收益（）。 A、道氏理论 B、移动平均法 C、价量关系指标 D、股利贴现模型
专家解析：正确答案：ABC
题型：常识题
难易度：易
页码：320-327 在弱势有效市场下，采用技术分析不能获取超额收益。 (84) 关于单个债券与债券基金以下描述有哪些是正确的（）。 A、债券基金没有确定的到期日
B、债券基金的收益比债券的利息固定
C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D、两者的投资风险不同
专家解析：正确答案：ACD
题型：常识题
难易度：易
页码：35 债券基金的收益不如债券的利息固定。
(85) 目前,我国货币市场工具可以由()发行。 A、证券公司 B、政府 C、金融机构
D、信誉卓著的大型工商企业
专家解析：正确答案：BCD
题型：常识题
难易度：易
页码：38 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。
(86) 封闭式基金合同应当包括（）。 A、基金运作方式
B、基金收益分配原则、执行方式 C、基金财产的投资方向和投资限制
D、基金募集未达到法定要求的处理方式
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：195 基金合同的主要披露事项的内容。
(87) 证券投资基金持有证券的上市公司的如下行为中，需要证券投资基金进行会计核算的有（）。 A、新股 B、红股 C、红利 D、配股
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：173 持有证券的上市公司行为是指与基金持有证券的上市公司有关的、所有涉及证券权益变动并进而影响基金权益变动的事项，包括新股、红股、红利、配股等公司行为的核算。
(88) 战术性资产配置与战略性资产配置相比,二者（）。 A、对投资者的风险偏好认识不同 B、对投资者的风险承受不同
C、对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同 D、对投资者的风险偏好假设不同
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：310 战术性资产配置与战略性资产配置的不同：对投资者的风险偏好认识不同、对投资者的风险承受不同、对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同、对投资者的风险偏好假设不同。
(89) 基金在金融体系中的作用有（ ）。 A、为中小投资者拓宽了投资渠道 B、优化金融结构、促进经济增长 C、有利于证券市场的稳定和健康发展 D、完善金融体系和社会保障体系 专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：19-20 考察基金在金融体系中的作用。
(90) 关于基金托管人和基金管理人的税收，说法正确的是（）。 A、对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入免征营业税 B、对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入免征企业所得税 C、对基金托管人从事基金管理活动取得的收入免征营业税
D、对基金管理人从事基金管理活动取得的收入免征企业所得税
专家解析：正确答案：AB
题型：常识题
难易度：易
页码：183 对基金管理人和基金托管人从事基金管理活动所取得的收入，依法征收营业税和企业所得税。
(91) 基金资产账户管理业务中，不符合有关法律、法规或部门规章的行为有（）。 A、管理人负责开立全部基金资产账户 B、不同基金的账户可以合并结算
C、要严格按照证监会的有效指令办理资金划拨和支付 D、基金管理人和托管人不得转让基金的任何证券账户
专家解析：正确答案：ABC
题型：常识题
难易度：易
页码：117 托管人负责开立全部基金资产账户，不同基金的账户也相互独立，对每一个基金单独设帐，分账管理。严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付。
(92) 下列关于以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法的说法正确的是（）。 A、是简单过滤器规则的一种变形
B、以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，考察股票价格与该平均价之间的差额 C、并在股票价格超过平均价格的某一百分比时卖出该股票，在股票价格低于平均价格的一定百分比时买入该股票 D、应用于积极型投资策略
专家解析：正确答案：ABD
题型：常识题
难易度：易
页码：322 并在价格超过平均价格的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价格的一定百分比时卖出该股票。
(93) 债券投资的名义收益率包括（ ）。 A、基础利率 B、无风险利率 C、实际回报率
D、持有期内的通货膨胀率
专家解析：正确答案：CD
题型：常识题
难易度：易
页码：337 债券的购买力风险的内容：债券投资的名义收益率包括实际回报率和持有期内的通货膨胀率。
(94) 基金监管的原则有（）。 A、依法监管
B、监管与自律并重 C、审慎监管 D、“三公”原则
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：212-213 另外还有监管的连续性和有效性原则。
(95) 关于证券投资组合的方差，以下说法正确的是（）。 A、用来度量未来可能收益率与期望收益率的偏差程度 B、可以通过由构成证券组合的单一证券的方差来表达 C、证券组合的可行域在图上的横坐标由方差来表示 D、方差的值越大，说明该证券组合的风险越大
专家解析：正确答案：ABD
题型：常识题
难易度：易
页码：256 证券组合的可行域在图上的横坐标由标准差来表示。
(96) 下列关于资本市场线的叙述，正确的是（）。
A、资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系 B、资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形成的有效前沿 C、资本市场线以无风险收益率为截距
D、资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述 专家解析：正确答案：BCD
题型：常识题
难易度：中
页码：273-274 资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。
(97) 下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的有（）。 A、必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户 B、基金账户只能用于基金、国债以及其他债券的认购以及交易
C、个人投资者开立基金账户，须持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续 D、每位投资者只能开设和使用1个证券账户或者基金账户
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：64 常识题，考察于封闭式基金交易账户。
(98) 用于分析ETF运作效率的指标主要有（）。 A、折价率 B、周转率 C、费用率 D、跟踪误差
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：中
页码：48 另外还有跟踪偏离度等。
(99) 基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容包括（）。 A、基金份额持有人大会的召开 B、转换基金运作方式
C、基金份额净值计价错误达基金份额总值的0.5% D、更换基金管理人
专家解析：正确答案：ABD
题型：常识题
难易度：易
页码：205 基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%
(100) 目前，我国的基金管理公司可以从事的业务有（ ）。 A、募集、管理公募基金 B、开展社保基金管理 C、企业年金管理
D、特定客户资产管理
专家解析：正确答案：ABCD
题型：常识题
难易度：易
页码：17 基金公司多元化发展内容。
三 判断 (101) 基金托管人可以通过电话、传真、邮件等方式接受管理人的场外投资指令，并在T+1日将资金划拨到指定账户。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：118 对于场外资金清算，基金托管人通过加密传真等方式接受管理人的场外投资指令。
(102) 根据依法监管的原则,基金监管部门既要依法履行监管职权,又要依法承担监管责任;既要尊重监管对象的权利,保护市场各方参与者的合法权益,又要不徇情、不枉法。（） A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：212 上述说法正确。考察依法监管原则的要求。
(103) 商业银行取得基金托管资格后,其基金托管业务活动由中国证监会监管,银监会不再参与监管。（） A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：223 《证券投资基金托管资格管理办法》规定：中国证监会、中国银监会依法对商业银行基金托管业务活动进行监督管理。商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管。
(104) 基本分析多用于判断公司的价值基础，技术分析多用于判断投资的买卖时机，但两者的理论基础是一样的。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：中
页码：320、323 技术分析以历史交易数据为基础，基本分析以基本面状况为基础。
(105) 有效市场理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反映。股票价格的任何变化只会由新信息引起。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：285 考察有效市场的基本概念。
(106) 基金募集期间的律师费、会计师费及其它相关费用，经托管人同意后，可以从基金财产中列支。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：171 基金募集期间的律师费、会计师费及其它相关费用，不可以从基金财产中列支。
(107) 控制活动构成托管人内部控制的基础。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：123 环境控制构成托管人内部控制的基础。
(108) ＥＴＦ预估现金部分是指为便于计算基金份额参考净值及申购、赎回，基金管理人预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由代理证券公司计算的现金数额。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：中
页码：74 ＥＴＦ预估现金部分是指为便于计算基金份额参考净值及申购赎回，代理证券公司预先冻结申请申购赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额。
(109) 行为金融理论认为，投资者进行投资决策时，存在过分自信、重视当前的事物、按心理“盈亏”而不是按实际得失操作、彼此相互影响等心理因素的影响，使得证券价格的变化偏离现代金融理论和有效市场理论的推断。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：289 考察行为金融理论的知识。
(110) 以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：183 以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。
(111) 基金管理人应当在基金合同生效的5日内在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：192 基金管理人应当在基金合同生效的次日，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
(112) 基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：116 基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。
(113) 基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，须再扣缴10%的个人所得税。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：184 基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣缴个人所得税。
(114) 跟踪误差是衡量指数化投资管理人管理绩效的指标。（） A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：348 跟踪误差是衡量资产管理人管理绩效的指标。
(115) 按照股利贴现模型，内含报酬率高于资本必要收益率时卖出股票，内含报酬率低于资本必要收益率时买入股票。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：324 按照股利贴现模型，内含报酬率高于资本必要收益率时买入股票，内含报酬率低于资本必要收益率时卖出股票。
(116) 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T日为投资人登记权益，投资人在T+1日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：68 投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
(117) 基金管理公司投资决策委员会的职责之一是确定资金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：91 考察基金管理公司投资决策委员会的主要职责。
(118) 根据有关规定，我国基金管理公司董事会成员中的一半以上必须为独立董事。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：100 独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
(119) 基金托管人应在T+1日认真核对基金的银行存款和清算备付金账户余额，确保基金现金资产的安全。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：119 基金托管人应在每个交易日结束后认真核对基金的银行存款和清算备付金账户余额。
(120) 基金份额持有人事先未选择分配方式的，除货币市场基金外，基金管理人应当支付现金。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：181 开放式基金的利润分配的内容。
(121) 时间加权收益率由于考虑到了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：357 时间加权收益率由于考虑到了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量。
(122) 债券基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的相对变动额。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：338 债券基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的绝对变动额。
(123) 目前,我国68均是由基金管理公司自建系统完成的。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：68 投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
(124) 构建证券组合的原因是降低风险，对资产进行保值增值。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：中
页码：251 证券组合追求基本收益的最大化，意义在于采用适当的方法选择多种证券作为投资对象，以达到在一定预期收益的前提下投资风险最小或者在控制风险的前提下投资收益最大化的目标，避免投资过程的随意性。
(125) 根据我国基金监管的实践，国家对于基金市场的监管是市场的基础，基金从业者的自律是市场的保证。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：212 国家对基金市场的监管是市场的保证，而基金从业人员的自律是市场的基础。
(126) 与严格意义上的国内投资组合相比，在同等风险情况下，全球投资组合应该能够带来更高的长期收益或者在风险水平降低的基础上提供相似的收益。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：31 全球化分散投资，可以有效克服单一国家或地区的投资风险
(127) 个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。（） A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：184 个人投资者从基金分配中取得的收入,由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。
(128) 基金托管人负责在每日开市前向证券交易所提供ETF的申购赎回清单。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：209 在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，并通过证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
(129) 基金份额持有人事先未选择分配方式的,除货币市场基金外,基金利润分配应该采用现金方式。（） A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：181 根据有关规定，基金分配应当采用现金方式，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
(130) 投资者赎回股票型基金份额成功后，注册登记机构一般在T十2日为投资者办理扣除权益的登记手续。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：68 投资者赎回股票型基金份额成功后，注册登记机构一般在T十1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
(131) 基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：194 基金份额持有人的信息披露义务。基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
(132) APT模型的一个特别假设是，证券的回报率与影响所有风险资产回报率的共同因素的“意外”变化线性相关。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：难
页码：284 从公式11.19可知，这些“意外变化”是线性相关的。
(133) 投资组合保险策略实际上就是在保证资产组合最低价值的前提下的追涨杀跌策略。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：309 投资组合保险策略是在下降时卖出，上升时买入，因此可以说是一种追涨杀跌策略。
(134) 分析股票基金的指标不能用于对债券基金的分析上。（） A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：37 分析股票基金的很多指标能很好的用于对债券基金的分析上。
(135) 管理运作风险是指由于基金经理的主动性操作行为而导致的风险。（） A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：31 管理运作风险是指由于基金经理的主动性操作行为而导致的风险. (136) 基金管理公司内部控制体系中的最高层次是部门规章。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：101 基金管理公司内部控制体系中的最高层次是内部控制大纲。
(137) 基金定期报告在披露的第二个工作日，应分别报中国证监会及当地证监局、基金上市的证券交易所备案。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：193 基金定期报告在披露的第二个工作日，应分别报中国证监会及当地证监局、基金上市的证券交易所备案。
(138) 将市场分为牛市和熊市两个不同的阶段,是使用成功概率法的一个重要步骤。（） A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：371-372 使用成功概率法对择时能力进行评价的一个重要步骤是需要将市场划分为牛市和熊市两个不同的阶段。
(139) 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人应履行向基金管理人追偿的义务。（） A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：见解析
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人应为基金向基金管理人追偿；基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿。
(140) 对基金管理公司而言，基金的分类是进行基金评级的基础。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：22 对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
(141) 基金合同生效后每60日披露一次更新的招募说明书。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：189 基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
(142) 对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：184 对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税。
(143) 股票投资组合的积极型管理策略是有效市场的最佳选择。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：314 消极型股票投资管理是有效市场的最佳选择。
(144) 信息比率越大，说明基金经理单位跟踪误差所获得的超额收益率越高。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：369 考核信息比率的内容。
(145) 货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过90天。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：40 目前我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。但有的基金可能会在基金合同中作出更严格的限定，如投资组合剩余期限不得超过90天。
(146) 基金财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：174 基金财务会计的四个报告：基金财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。
(147) 套利定价模型（APT）认为有多种因素影响股票价格，并清楚地描述了影响证券期望收益率的因素有哪些，因而扩大了资产定价的思考范围。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：280 套利定价模型（APT）的前提假设是所有证券的收益都受到一个共同因素的影响。
(148) 对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：中
页码：292 考察资产配置的含义。对资产配置的理解，必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。
(149) 我国基金业正处于发展壮大的初期，基金监管应遵循连续性和有效性原则，以免出现大起大落的情形，并处理好监管成本与监管收益之间的关系。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：212 我国基金业正处于发展壮大的初期，基金监管应遵循连续性和有效性原则，以免出现大起大落的情形，并处理好监管成本与监管收益之间的关系。
(150) 债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：35 单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率；但债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。
(151) 基金管理人、代销机构在任何情况下都不得对不同投资人适用不同认购费率。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：151 未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同认购费率。
(152) 几何平均收益率是简单收益率的平均。 A、正确 B、错误 专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：359 从计算公式来看，算术平均收益率是简单收益率的平均，几何平均收益率的计算公式较为复杂，不是简单收益率的平均。
(153) 当某基金是投资者唯一的投资对象时，特雷诺指数可以作为绩效衡量的适宜指标。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：364-365 当某基金是投资者唯一的投资对象时，夏普指数可以作为绩效衡量的适宜指标。
(154) 由于投资者对基金产品尤其是开放式基金比较陌生，且相应的证券投资基金专业销售机构尚未建立，以直销为主就成为基金管理公司的必然选择。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：138 充分挖掘代销渠道的销售潜力，是基金管理公司的必然选择。
(155) 开放式基金连续发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间二十个工作日。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：69 常识题。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
(156) 加强指数法与积极型股票投资战略之间最显著的区别在于风险控制程度不同。（） A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：329 加强指数法与积极型股票投资战略之间最显著的区别在于风险控制程度不同。
(157) 一般用未分配利润的大小来衡量基金的经营成果。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：B
题型：常识题
难易度：易
页码：179 一般用本期利润的大小来衡量基金的经营成果，本期利润是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
(158) 当投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略。当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：351 投资者的选择的内容。
(159) 股票基金的贝塔值＝基金净值增长率/股票指数增长率 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：33 贝塔值的计算公式：股票基金的贝塔值＝基金净值增长率/股票指数增长率 (160) 根据有关规定，基金管理公司的专户投资经理与公募基金经理之间不得互相兼任。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A
题型：常识题
难易度：易
页码：103 重要岗位不得有人员的兼任。
