1个人理财业务概念是什么?答个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。2个人理财业务的专业化性质是什么?答一种是顾问性质此时商业银行充当理财顾问向客户提供咨询另一种是受托性质此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。3我国对个人理财业务的性质界定与境外有何不同?中华考试网答境外法律并不禁止商业银行从事有关证券业务一般也不禁止商业银行在向客户提供理财业务过程中进行信托活动例如美国货币监理署规定商业银行在开展有关理财业务协助性服务时可以未经事先获准而使用信托权利。同时境外大多实行的是利率市场化和浮动汇率政策。因此商业银行可向客户提供的产品种类较多、交叉性较强理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务分类和性质界定较为简单。相比之下《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券和信托业务同时利率尚未完全市场化在这样的市场环境和经营条件下商业银行开发销售个人理财产品面临的约束较多潜在的法律风险较大。4什么是理财顾问服务?答理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。5什么是综合理财服务?答综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动6综合理财服务包含什么内容?答私人银行业务和理财计划。7什么是理财计划?答理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上针对特定目标客户群开发、设计并销售的资金投资和管理计划。8理财计划包括什么内容?答按照客户获取收益的方式不同理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划
