单选题
1.刚刚入职的李先生，他的理财重点（）。 A.预留应急备用金 B.投资理财 C.教育理财 D.保险理财 你的答案：A 2.与公司理财不同的是，个人理财的目标主要是（）。 A.收益最大化 B.财务安全 C.财务自由
D.提高生活质量 你的答案：D 3.为使个人理财规划更好适应经济形势的变化，关键是（） A.收集客户信息 B.财务分析
C.重评和修订财务规划 D.整合财务规划 你的答案：C 4.个人理财规划书的基础是（）。 A.个人财务状况
B.各项理财规划的整合 C.宏观经济与基本假设 D.A+C 你的答案：D 5.个人财务规划的各项步骤中，金融机构与客户的权利义务关系主要在（）决定 A.建立和定义与客户的关系 B.收集客户信息 C.财务分析
D.整合财务规划 你的答案：A 单选题
1.个人财务分析的目的是（）。 A.提供决策依据 B.了解财务现状 C.资产负债结构 D.预测未来 你的答案：A 2.在会计原则方面，个人财务报表采用（）原则。 A.量入为出 B.收付实现制 C.权责发生制 D.勤俭持家 你的答案：B 3.个人财务分析法中，最重要的分析法为（）。 A.比率分析法 B.趋势分析法 C.比较分析法 D.案例法 你的答案：A 4.资产负债表是一份（）。 A.动态报表 B.静态报表 C.家庭经济资源 D.家庭资产分布 你的答案：B 5.反映一个家庭抵御突发意外情况能力的指标是（）。 A.流动性比率 B.储蓄比率 C.偿付比率
D.风险资产比率 你的答案：A 单选题
1.银行储蓄产品在所有理财业务中占据（）地位。 A.可有可无 B.基础 C.没有 D.都不是 你的答案：B 2.汽车贷款是属于（）贷款的一种。 A.长期 B.短期 C.信用 D.经营
你的答案：B 3.信用黑卡是（）。 A.黑色的信用卡 B.经常违约的信用卡 C.极高端客户的信用卡 D.一般的纪念卡 你的答案：C 多选题
4.现金管理主要是为了满足（）需求。 A.基本需求 B.临时性需求 C.应急性需求 D.大额购买需求 你的答案：A,B,C,D 5.互联网金融包括（）。 A.第三方支付 B.P2P C.电商小贷 D.众筹
E.金融大数据
你的答案：A,B,C,D,E 单选题
1.在个人理财业务中，投资是（）。 A.核心地位 B.理财的全部 C.风险大 D.A+B 你的答案：A 2.股票投资，比较好的特性是（）。 A.流动性 B.安全性 C.对抗通胀 D.当前收入 你的答案：A 3.下列货币中，属于外汇的是（）。 A.朝鲜元 B.港币 C.德国马克 D.人民币 你的答案：B 4.金融衍生产品，除了远期、期货、期权，还有（）。 A.互换 B.外汇 C.债券 D.ETF 你的答案：A 5.投资策划时候，选择什么种类产品，主要取决于（）。 A.资金大小
B.风险偏好与风险承受能力 C.收益高低 D.投资目标 你的答案：B 选题
1.以资产作为还款保证的银行融资产品是（）。 A.汽车贷款 B.个人信用贷款 C.个人抵押贷款 D.个人经营贷款 你的答案：C 2.作为一项投资产品，流动性比较差的是（）。 A.银行储蓄 B.股票
C.证券投资基金 D.房地产 你的答案：D 3.房地产最重要的特性是（）。 A.固定性 B.异质性 C.使用耐久性
D.土地供给的有限性 你的答案：A 4.个人、或者家庭到底能购买多大房地产，取决于（）。 A.能支付多少金额的首付款 B.工资收入水平的高低 C.当地房地产政策
D.银行抵押贷款的金额 你的答案：A 多选题
5.房地产价格的影响因素包括（）。 A.政治因素 B.社会因素 C.经济因素 D.自然因素
你的答案：A,B,C,D 单选题
1.在子女教育策划中，最大的刚性因素是子女教育的（）。 A.时间 B.费用
C.子女的资质 D.学校
你的答案：A 2.教育投资策划，主要是（）的整合。 A.教育资源和机遇 B.资金与学历教育
C.学历教育与非学历教育 D.国内教育与国外教育 你的答案：A 3.在学历教育投资中，投入和收益比例最佳的是（）学位。 A.学士 B.硕士 C.博士 D.博士后 你的答案：B 4.从个人理财方面看，经历时间最长、对一个人成长影响最大的理财是（）。 A.投资理财 B.教育投资理财 C.保险理财 D.居住
你的答案：B 5.在教育理财中，最大的不确定性是（）。 A.子女的资质潜力 B.教育时间 C.费用
D.教育环境 你的答案：A 单选题
1.保险原则中，（）是一项基本原则。 A.保险利益原则 B.最大诚信原则 C.近因原则
D.损失补偿原则 你的答案：A 2.在所有保险品种，下面的保险是强制参加的（）。 A.人身保险； B.社会保险； C.财产保险； D.责任保险 你的答案：B 3.人身保险不适用的保险基本原则是（）。 A.保险利益原则 B.最大诚信原则 C.近因原则
D.损失补偿原则 你的答案：D 4.具有投资性质的保险品种是（）。 A.人寿险 B.财产险 C.健康险
D.人身意外伤害险 你的答案：A 5.下列中，只有（）才是可保风险。 A.股票投资 B.一般疾病
C.家庭的餐具瓷器 D.婚姻
你的答案：B 单选题
1.在税务筹划过程中，唯一不涉及税法的筹划方法是（）筹划。 A.避税 B.节税 C.转嫁
D.涉税零风险 你的答案：C 2.税务筹划的基本前提是（）。 A.个体工商户 B.遵守国家税法 C.收入高
D.有理财欲望 你的答案：B 3.工资薪金所得税筹划的主要方法为（）。 A.平衡税基 B.降低收入 C.扩大支出 D.纳入成本 你的答案：A 4.税务筹划最大的风险是（）。 A.违反税法 B.经济形势变化 C.收入提高 D.工作变动 你的答案：A 5.税务筹划是由（）担任的。 A.理财师 B.证券分析是 C.税务师 D.CFA 你的答案：C 单选题
1.对于工薪族来说，退休养老所需资金积累的时间，取决于： A.退休年龄 B.就业的时间 C.投资的时间 D.人的寿命 你的答案：A 2.退休养老所需要资金的大小，取决于： A.就业的时间 B.投资的时间 C.退休年龄 D.人的寿命 你的答案：D 3.对于大多数老百姓来说，退休养老的基本保障是： A.养老金 B.商业保险 C.企业年金 D.子女赡养 你的答案：A 多选题
4.退休养老所面临的风险主要有哪些：（） A.子女失业风险 B.通货膨胀风险 C.健康风险 D.信用风险 E.利率风险
你的答案：A,B,C 5.以房养老模式的风险主要包括： A.长寿风险 B.利率风险
C.房产价值波动风险 D.道德风险
你的答案：A,B,C,D 单选题
1.不能作为遗产继承的是（）。 A.著作权 B.专利权 C.房地产权 D.肖像权 你的答案：D 2.遗产，是指（）。
A.被继承者死亡时遗留的财产
B.被继承者死亡时遗留的财产与债务
C.被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务 D.A+B 你的答案：C 3.最符合被继承人心愿的继承方式是（） A.法定继承 B.遗嘱继承 C.转继承 D.代位继承 你的答案：B 4.中国的遗产税（）。 A.尚未开征 B.尚未研究
C.尚未开征，正在研究 D.已经开征了 你的答案：A 5.遗产策划应该（）。 A.被继承人在世的时候 B.被继承人子女策划 C.被继承人配偶策划 D.被继承人去世后 你的答案：A
