张家界影视城国际大酒店资金需求报告
新大宇公司：
张家界影视城国际大酒店总建筑面积叁万壹仟平方米已全部峻工，酒店地址在繁华的人民路与解放路交汇处，地理位置优越的商业中心，并有房屋产权式酒店的正式批文（张家界市政府）张家界房地产局的房屋产权证。门面业主已开张营业，因酒店位置在繁华的商业中心，故生意非常好，门面基本售完。
因前期投入巨大资金，所有产权式酒店的手续都已办好，准备于本月底开始装修四星级产权式酒店对外销售，2013年5月1日开张戴斯公司经营管理，现资金有大写叁仟伍佰万元（¥35000000元）缺口。
现以本酒店的5层、6层、7层以及地下车库作抵押办理它项权证贷款，大约捌仟平方米毛坯市场评估价大约肆仟万元（¥40000000元），装修后捌仟平方米市场销售价大约柒仟万元（¥70000000元）
现申请上述担保贷款，贷款期限最长壹年，计划装修后销售时还清贷款，本公司法人代表张礼荣诚信待人，诚信做事，请贵公司意对我公司贷款，对我公司工作的大力支持。
谢谢为感！
江西宜春市房地产综合开发公司张家界分公司
2012年8月9日
张家界影视城国际大酒店项目可行性分析报告
一、背景
1、旅游地产方兴未艾
旅游地产是依托周边旅游资源而建、有别于传统住宅项目的融旅游、休闲、度假、居住为一体的置业项目。海南三亚一直是旅游地产的代表，而在2010年1月，国务院发布通知推进海南国际旅游岛建设发展，要在2020年将海南初步建成世界一流海岛休闲度假旅游胜地，三亚等地更成为了购房者和开发商的宠儿。
据新浪乐居对2012年
6、7月全国40个城市商品房成交均价进行的调查统计，海南三亚市以26000元/平方米的成交均价领衔房价榜。而北京、上海、广州、深圳四大一线城市成交均价分别是21000元/平方米、22000元/平方米、12755元/平方米、20194元/平方也紧随其后。
2、魅力张家界，列入首批全国旅游综合改革试点城市 2.1 旅游资源优势
张家界地处湖南西北部，是一个旅游大市，我国首批世界自然遗产、首批世界地质公园、首批国家5A级旅游景区，是中国最重要的旅游城市之一。1982年9月，张家界成为中国第一个国家森林公园，1988年8月，武陵源被列入国家第二批40处重点风景名胜区之内；1992年，由张家界国家森林公园、索溪峪风景区、天子山风景区三大景区构成的武陵源自然风景区被联合国教科文组织列入《世界自然遗产名录》。
目前该市已建成国家等级旅游区点12处，其中5A级1处，4A级5处，旅游交通和旅游接待服务设施日趋完善，旅游日接待能力日益加强。
武陵源风景名胜区拥有世界罕见的石英砂岩峰林峡谷地貌，由中国第一个国家森林公园——张家界国家森林公园和天子山自然保护区、索溪峪自然保护区、杨家界四大景区组成，风景游览区面积264.6平方公里，是中国首批入选的世界自然遗产、世界首批地质公园、国家首批5A级旅游景区。“武陵之魂”天门山国家森林公园、“世界罕见的物种基因库”八大公山国家级自然保护区、道教圣地“南武当”五雷山、“百里画廊”茅岩河、万福温泉等景区也是景色秀美、风光独特。贺龙故居、湘鄂川黔革命根据地省委旧址是全国重点文物保护单位，普光禅寺、玉皇洞石窟群、老院子等8处人文古迹是省级重点文物保护单位。土家风情园、秀华山馆等民族风情景点和魅力湘西等演艺节目，全面展现了土家族、白族、苗族等少数民族传统习俗和民族文化。
2.2 政策优势
2010年12月，该市被列入首批四大全国旅游综合改革试点城市之一。同时被列入的还有四川省成都市、浙江省舟山市和河北省秦皇岛市。
2011年5月，湖南出台《中共湖南省委湖南省人民政府关于支持张家界市开展国家旅游综合改革试点工作的若干意见》。
2.3 区位交通优势
荷花机场开通国内、国际航线及地区航线54条，通往国内53个城，荷花机场扩建后，预计2020年满足旅客年吞吐量500万人次。与张家界3.5小时车程的黄花机场更是拥有中国中部地区热闹的机场，与此同时，常德桃花机场、贵州大兴机场都是张家界空中交通的最佳补充。
枝柳铁路贯穿张家界市境130.34公里。张家界新火车站离市区仅1公路，08年建成运营，拥有湖南省除长沙之外最好火车站之称，每日有通往北京、上海、广州、长沙、贵阳、南宁、深圳等地的火车班次，另外长沙火车站、怀化火车站均是张家界铁路交通的最佳补充；
张家界市公路总里程2479公里。2005年12月正式通车的常张高速公路，把张家界拉入了全国高速公路网络，同时也拉近了张家界与湖南省会长沙的公路距离。
2.4 旅游经济发展
张家界经过建市20多年发展，旅游基础设施逐步配套，旅游经济规模不断扩大，旅游市场美誉度不断提升，旅游带动功能日益凸显，已经成为国内外知名的旅游胜地和国内重点旅游城市。 2011年张家界市各景区景点接待游客3041万人次,同比增长26.47%；实现旅游总收入167.31亿元，同比增长29.51%。；过夜旅游者将突破1300万人次；境外旅游者200万人次，以旅游业为主的第三产业增加值对GDP的贡献率达到65.9%。
3、 当地房地产现状
与省内众多地级市相比，张家界的房地产业还处于一个起步阶段，成交均价三千五，市区黄金地段房价也才接近5000大关。在省内十四个地级市中处在排名靠后的位置，比起常德、株洲、湘潭、岳阳、衡阳、邵阳、郴州等城市，都有较大的差距。
同时，张家界市2010年被确定为国家旅游综合改革试点城市，城市建设步伐的加快势在必行，旧城改造引发的刚性需求将在未来几年内大量释放出来。通货膨胀与投资需求、改善需求、刚性需求将成为掀起下一轮张家界楼市置业高潮的双动力，可能将张家界房价推升到一个新的高度。
一是特色题材炒作下的“诱涨”。众所周知，张家界有世界知名的旅游资源，再加上张家界被批准为旅游试点城市，这成为张家界楼市持续升温的重要题材。
二是较低价格基数上的“追涨”。整个湖南的房价水平与全国其他一二线城市来比相对较低，而张家界房价与湖南省内的常德、株洲等地级市相比都低，仅与省内县城房价持平，根本无法与桂林等旅游城市相比。
二、项目简介
旅游地产是社会效益与经济效益达到双赢的最佳途径，发展旅游地产的一个重要因素，自然离不开得天独厚的山水资源。
2012年，张家界预计过夜旅游者将突破1600万人次；境外旅游者280万人次。在每年的游客中，以企业为主的商务及会议旅游占到了43.9%的份额。仅此一项，就给张家界四星级以上商务酒店留下了上万张床位的空缺与大型会议的接待真空。
2010年，江西宜春市房地产综合开发公司张家界分公司投资兴建了张家界影视城国际大酒店。该产权酒店位于市区繁华的人民路与解放路交汇处，总建筑面积叁万壹仟平方米。持有张家界市人民政府签署的房屋产权式酒店的正式批文，以及张家界房地产局的房屋产权证。目前酒店已进入竣工装修阶段，1-4层的金店、银行、影视城等已开张营业，门面两面临街，基本售完或者意向预定。
三、抵押房产
由于门面已经售完一部分，剩余的基本被意向预定完毕，拟以本酒店的5层、6层、7层以及地下车库作抵押办理它项权证借款。抵押房产面积大约为8000平方米，市场售价4500元/平方，市场估价为3600万元，酒店按四星级标准装修后，参照张家界大成山水国际酒店标准，市场售价超过8000元/平方，市场估价超过6400万元。
四、资金需求
公司签约美国温德姆旗下的戴斯酒店集团进行管理，是一家按四星标准装修的产权酒店。
根据戴斯酒店集团装修要求，公司需要投资装修资金4000万元，公司拟边装修酒店，边出售门面和产权酒店筹建资金1500万元，资金缺口为2500万元。
五、项目营销
公司签约美国温德姆旗下的戴斯酒店集团进行项目整体营销，希望以戴斯的营销理念和酒店管理的金字招牌，吸引来自国内一线城市和其他城市的投资者。
Days Inn 创立于 1970 年，其品牌历史超过 40 年。名列《HOTEL》杂志，全球酒店品牌排名第五位。旗下管理的酒店在全球 15 个国家内拥有超过 160,000 间各式客房。每天都有近200,000 位客人住宿于 Days Inn。 美国戴斯酒店集团（中国）2004 年将国际知名酒店品牌"Days Inn"带到中国。旗下品牌包括3星、4星、5星、戴斯商务酒店，戴斯酒店公寓，将近百家酒店，成为在中国发展最快的知名国际酒店管理公司之一.已签约酒店遍布中国各大中城市。集团中国总部现设于北京，拥有一支由极富管理经验的国内外专业人士组成的管理团队，对中国酒店业拥有独到见解和丰富经验。
戴斯中国总裁陈嘉财先生, 在中国酒店业界倍受尊崇.在过去的20年里, 他任职于多家顶级国际及国内的酒店管理集团, 对中国酒店市场, 顾客及酒店业主的需求有着极为深刻的认知.在陈嘉财先生的努力下, 戴斯中国拥有了一支由高素质, 经验丰富的酒店专业人才组成的团队.强大的团队, 辅以“戴斯”品牌, 戴斯中国一定能够使您的酒店获得应有的成功,并在酒店业内占据应有的地位。
六、还款计划
项目准备于本月底开始启动装修，按四星级产权式酒店对外销售，计划2013年5月1日酒店开张营业。预计借款半年之后逐步开始归还贷款，2013年8月前还清。
七、投资风险分析
1、收益适中
项目投资收益为月1.67%，是同期银行月贷款利率0.65%的2.57倍。每月收益超出银行贷款利率1.02%。 建议要求每月5日前付息至指定帐户，到期还本付息。连续两个月违约，按日0.005%加收罚息。连续四个月违约，有权拍卖房产。
2、风险可控
在不考虑旅游地产升值的前提下，剩下的22000平方产权酒店变现能力为17600万元，是该借款的第一还款来源； 在不考虑旅游地产升值的前提下，抵押的8000平方产权酒店装修前变现能力为3600万元，折扣率69%，装修后变现能力为6400万元，折扣率为39%。是该借款的第二还款来源；
法人代表张礼荣家族的个人财产，是借款的第三还款来源
八、结论
在十八大召开前夕，社会稳定和经济面临衰退的前提下，包括利率、存款准备金率等在内的宏观调整措施可能进一步放松，通货膨胀会持续发展。加上房地产的悄然复苏和旅游地产的方兴未艾，可能推动张家界地产、尤其是旅游地产，向常德为代表的先进地市靠拢，甚至超越。
在办妥产权抵押和张礼荣家族的个人担保的前提下，该2500万元借款风险可控，收益适中，可以发放。
当否，请批示！
肖 卫 宏
2012年8月10日
