ⅩⅩ银行支行度案防工作自查自评报告
——×××支行
银监局：
根据《关于印发的通知》×银监发【ⅩⅩ】××号和《关于报送ⅩⅩ年度案防自查自评报告的通知》××银监（ⅩⅩ）××号文件的要求，现将ⅩⅩ年度*********支行案件防控工作有关情况汇报如下：
一、整体情况：
***支行现共有员工8人，其中支行行长1名、大堂经理1名、助理业务经理1名、派驻业务经理2名、低柜柜员1名、高柜柜员2名。在ⅩⅩ年经营活动和日常业务办理中没有发生过一起案件事故。在都匀分行ⅩⅩ年经营性分支机构员工合规档案考核中，有7人因全年无违规负向记分而获得分行奖励，有1人因在节假日错用TPTS系统（汇划系统）办理汇划业务而导致总行账表不平被通报批评外（属低风险评级），其他员工均没有发生任何业务差错。在对外防抢、防盗、防诈骗工作中也未发生过一起案件，实现了全年零发案率的好成绩。
二、切实组织好日常学习，提高对案防工作重要性的认识。
***支行在抓内部管理工作中使合规意识深入人心，有章不循、违规操作的现象逐步减少，屡查屡犯的问题得到彻底消除。其次对各项规章制度的执行根据各岗位签订了案件防控工作目标责任书严格执行。再者就是加强了合规文化的学习，提升内控合规工作的管理的力度，保证这项工作的持续性和有效性。
1、组织开展学习，加强制度落实。根据《***案件防范长效机制实施方案》***监保[ⅩⅩ]***文件的要求，支行在组织开展各项规章制度学习的同时，重点组织屡查屡犯问题的整改落实，加强了对责任人的惩罚力度。使有章不循违规操作的行为得到有效控制。
2、开展警示教育。坚持及时传达总行分行各期案情通报，及时掌握案件发生的特点，从中汲取经验教训。我支行于今年7月组织员工观看了由总行制作的警示教育片，片中的案例深深触动了员工，使员工深受教育。
3、加强对员工8小时以外行为监测。针对当前案件的一些特点，监督8小时以外的“社交圈”、“生活圈”、“人际圈”，主要掌握员工是否痴迷于炒股、炒汇、中介、博彩等活动；是否有涉黄、涉赌、涉毒等行为；是否经常出入高档酒店、桑拿等娱乐场所，是否参与高消费娱乐活动；是否发现家庭收入与个人消费明显不符；是否发现员工有其他不良行为等。做到随时掌握员工的思想动态和行为，如发现以上情况，及时跟进调查和了解，将情况向上级领导汇报，争取将案件隐患消灭在萌芽状态。
4、提高学习，组织员工认真学习上级行制定的各项规章制度、办法，树立“制度至上、执行完美”的理念，使广大员工熟练掌握制度和操作规范的要求；
5、加强专业文化建设，组织员工认真学习专业知识和业务技能，强化员工对专业文化理念的认知度和理解力，并结合工作实际和专业特点，积极培育具有专业特色、符合现代银行要求的客户服务文化、内控管理文化和制度立行的良好文化。
三、随时提高警惕，强化案件易发点监控，杜绝案件隐患存在
虽然ⅩⅩ年又是一个“平安年”，但这并不表示就平安无事了，案防工作
是一项长期艰巨而复杂的工作。在案防工作上不能有丝毫的麻痹思想。***支行在加强案件管理中，继续坚持强化案件警示教育为先，提高全员思想认识的基础上，强化实地督促检查。根据《***案件防范长效机制实施方案》***监保[ⅩⅩ]***文件的要求，每周定期或不定期对柜员业务办理情况、柜员尾箱以及ATM机的操作管理进行检查。检查内容包括尾箱钥匙、柜员密码、印章的保管和使用、重要空白凭证、有价单证、代保管有价值品和贵金属等要害部位和现金交接、款箱交接、票据交接等重点环节。通过检查，查找安全漏洞，发现问题所在，明确工作重心，从而使全体员工牢固树立了“发展是第一要务、控险是第一责任”的思想。
四、加强内部管理，建立案防工作长效机制。
管理是金融业的生命，严格有效的内部管理，是金融业安全高效稳健运行的前提和基础，是防范和化解金融风险、防止和杜绝案件发生的重要手段和有效途径。越是在业务发展较好的同时，越是要加强内部管理工作，特别是我行一些案件的发生，为我们敲响了警钟，坚定了依法合规经营的意识。***支行在ⅩⅩ年严格按照分行的要求，有步骤的组织全所员工对各岗位职责、各项业务操作规程、《员工行为守则》、《员工违规处理办法》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》《关于辖区银行业金融机构三季度案件督查情况的通报》、新“***”、银监会防范风险意见“十三条”、《***贵州省分行“屡查屡犯”专项治理工作实施方案》、《都匀分行内控合规工作落实要求》等内容持续2个月的强化学习，并与各岗位员工都签订了《***ⅩⅩ年案件专项治理目标责任书》，使员工执行制度起来不折不扣。坚持每周一次制度学习，每季一次案件形势和员工思想动态及行为分析，使员工牢固树立了安全就是效
益的思想，增强了员工的法制意识、风险意识、责任意识及群防意识，初步形成了以机制强化内控，以制度严格管理的内部管理长效机制。
五、深入开展“内控和案防制度执行年”活动
为进一步提高内控和案防制度执行力，解决有章不循、违规操作等问题，提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项经营业务安全稳健运行，***支行根据省分行转发《贵州银监局办公室转发银监会办公厅关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动方案的通知》（***银监办发【ⅩⅩ】106号文件精神，认真落实“内控和案防制度执行年”活动的开展。
1、明确工作目标，贯彻执行。通过“执行年”活动的有效开展，使支行员工的内控与案防制度执行意识和执行力得到明显增强，使有章不循、违规操作等问题得到有效解决，进一步健全和规范内控和案防制度，逐步建立自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的发生。
2、落实“执行年”活动安排，促进活动深入开展。按照省分行“内控和案防制度执行年”活动安排，通过准备阶段、学习阶段、自查自纠阶段、总结提高阶段、抽查督导阶段五个时间阶段，对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节，做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。进一步增强内控和案防制度的针对性。
3、坚持四个“原则”，提高执行力。***支行自开展“内控和案防制度执行年”活动以来，坚持四个“原则”，即坚持学习与检查相结合原则、坚持自查与督导相结合原则、坚持全面部署与突出重点相结合原则、坚持发现问题与立即整改相结合原则。通过坚持四个“原则”，切实提高“执行年”活动的针对性
和有效性，使活动真正取得实效，并使内控和案防制度的执行力提高到一个新的水平。
六、存在的不足：
9月8日银监分局的领导到***支行进行案防督查工作，指出***支行存在的最大问题就是没有及时组织员工对案防工作的相关文件向员工传达和学习，组织学习的频率不足。针对出现的问题，支行全体员工进行了认真的学习讨论，并统一了思想认识。案防工作是压倒一切的工作，具有一票否决的权利。每个员工都必须将工作重心回归到案防工作中去，坚持学习与检查相结合原则，及时认真的组织全行员工学习银监局文件和分行转发的案情通报。将案防工作文件的学习当作一项重要的工作来做细做实。
七、自评结果：
ⅩⅩ年根据银监分局和分行各条线部门检查中发现的问题，督促各相关责任人制定整改措施，建立整改台帐，限定整改时段，确定整改质量，并形成书面整改报告，整改效果明显。按照各柜员岗位分工，突出重点自查自纠，建立责任追究机制。对突出的重点问题及屡纠屡犯问题进行经济处罚。为进一步加强我行内控管理，我支行一直坚持每月召开一次案件形势分析和员工思想动态排查。定期分析管理与操作中存在的具体问题。开展加强执行力建设为主题教育，有效提升员工执行力，确保查摆问题真实、解决问题有效、整改问题有序、制度执行有力。虽然我支行取得了全年无任何案件事故的好成绩，但这并不代表我支行的案防工作就做得非常好，在内控管理上也还存在着一些不足。在今后的工作中，在银监分局和上级部门的指导下，我将针对本行内控管理中一些突出问题及经常性问题，积极谋划，研究解决之
道，以求彻底整改。
根据《***南州银行业金融机构案件防控工作考评办法》有关规定和***支行实际情况，***支行自评结果为优秀。如有偏差，敬请指正，并认同***南银监分局的考评结果。
*********支行
