《个人理财规划》
2017年期末考试题 100分
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一、单选题（题数：100，共 50.0 分） 1以下哪项是与投资相关的金融理财？（）（0.5分）0.5 分 A、教育储蓄 B、投资贷款 C、养老寿险 D、按揭贷款 我的答案：B 2超额透支，从哪天起支付透支利息？（）（0.5分）0.5 分 A、免息日过后起 B、一个月之后 C、40天后 D、透支之日起 我的答案：D 3关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。（0.5分）0.5 分 A、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人
B、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤 C、年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老 D、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住 我的答案：D 4以下说法不正确的是（）。（0.5分）0.5 分
A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷
B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少
C、固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价
D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利 我的答案：C 5以下哪项是一种高级的理财模式 ？（）（0.5分）0.5 分 A、生涯规划 B、以房养老 C、税收筹划 D、买车 我的答案：B 6以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？（）（0.5分）0.5 分 A、对市场进行分析 B、评估 C、转变市场
D、按照策略来操作执行 我的答案：C 7以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）（0.5分）0.5 分 A、GDP B、CPI C、利率、汇率 D、工资政策 我的答案：D 8“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。（0.5分）0.5 分 A、伊索 B、都德
C、威廉·詹姆士 D、卢梭 我的答案：C 9有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。（0.5分）0.5 分 A、专拣便宜货 B、举棋不定 C、欲望无止 D、敢输不敢赢 我的答案：D 10下列说法错误的是（）。（0.5分）0.5 分
A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。
B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。
C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。
D、时间和精力规划不属于理财。 我的答案：D 11老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。（0.5分）0.5 分 A、死亡 B、子女成年 C、子女婚嫁 D、10年 我的答案：A 12银行理财属于哪种理财方式？（）（0.5分）0.5 分 A、自主理财 B、理财事务所 C、基金管理公司 D、帮客理财 我的答案：D 13香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）（0.5分）0.5 分 A、66.0 B、74.0 C、88.0 D、92.0 我的答案：C 14实际利率与名义利率的关系是（）。（0.5分）0.5 分 A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率 B、实际利率等于名义利率
C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率 D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率 我的答案：D 15投资第一目标是什么？（）（0.5分）0.5 分 A、保值 B、升值
C、树立理财观 D、保证心态 我的答案：A 1690年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。（0.5分）0.5 分 A、.4 B、.5 C、.6 D、.7 我的答案：A 17常见的银行卡犯罪手法不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、短信诈骗 B、网络钓鱼
C、用假卡大宗购物行骗 D、信用卡透支 我的答案：D 18以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）（0.5分）0.5 分 A、银行行长 B、保险业务员 C、软件工程师 D、客户经理 我的答案：C 19以下说法不正确的是（）。（0.5分）0.5 分
A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济
B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策 C、宏观调控的双子星座 ，只能综合采用
D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡 我的答案：C 20个人生涯规划原则是（）。（0.5分）0.5 分 A、明确人生目标
B、把握自己，把握社会 C、发掘自身特色 D、包装自己 我的答案：B 21有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。（0.5分）0.5 分 A、出口
B、保持货币购买力 C、经济一体化
D、提高本国经济实力 我的答案：A 22以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。（0.5分）0.5 分 A、股票 B、房产 C、黄金 D、存款 我的答案：D 23一般要以什么为基准，作出决策（）。（0.5分）0.5 分 A、风险性 B、市盈率 C、灵活性 D、稳定性 我的答案：B 24“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）。（0.5分）0.5 分 A、两代同堂 B、三代同堂 C、四代同堂 D、五代同堂 我的答案：B 25参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。（0.5分）0.5 分 A、中下级 B、中上级 C、上级 D、下级 我的答案：A 26被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（0.5分）0.5 分 A、股票 B、债券 C、银行存储 D、外汇投资 我的答案：B 27关于可转债的特点，说法不正确的是（）。（0.5分）0.5 分 A、风险低 B、流动性一般
C、不保本或者高收益
D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番 我的答案：C 28理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）（0.5分）0.5 分 A、主观原则和实际原则 B、公开原则和具体原则 C、一般原则和具体规范 D、专业原则和公开原则 我的答案：C 29下列不属于择业时需要考虑的因素的是（）。（0.5分）0.5 分 A、未来职业的发展 B、职业的稳定性
C、退休后养老是否有足额的保障 D、无需考虑职业和事业的关系 我的答案：D 30税务策划不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、收入分解转移 B、收入延期
C、投资与资本利得 D、避免利用税负抵减 我的答案：D 31民间集资的利率一般是多少？（）（0.5分）0.5 分 A、.05 B、.1 C、.15 D、.2 我的答案：B 32理财方案制作时的注意事项不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、理财方案的制作要抓住问题的关键点 B、要全面考虑
C、需检查客户提出目标的合理性 D、整个理财过程很少用到数据 我的答案：D 33个人理财规划出现的缘由不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、大家收入增长，财富增多，有财可理 B、大家有了理财的意识
C、社会赋予个人自主理财的权利 D、国家没有相应的理财法规保障 我的答案：D 34遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。（0.5分）0.5 分 A、子女 B、父母 C、自己 D、配偶 我的答案：C 35以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）（0.5分）0.5 分 A、有价证券 B、房屋 C、车辆 D、收藏品 我的答案：A 36利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。（0.5分）0.5 分
A、名义利率和实际利率两部分 B、法定利率和市场利率两部分
C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分 D、浮动汇率和稳定汇率两部分 我的答案：B 37国家理财规划师的的培训费为（）。（0.5分）0.5 分 A、官方2000~3000/人 B、3000~5000员/人 C、3800~6800元/人 D、4200~8000元/人 我的答案：C 38发明并很好使用对冲基金的是（）。（0.5分）0.5 分 A、索罗斯 B、纳什 C、鲁比尼 D、萨缪尔森 我的答案：A 39关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。（0.5分）0.5 分 A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、“窗口指导”又称“道义劝告” D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 我的答案：A 40关于以房养老说法错误的是（）。（0.5分）0.5 分 A、以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。
B、以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚深化并丰富。 C、目前已经具备了这一条件
D、研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科的发展。 我的答案：C 41关于理财规划师素质，不正确的是（）。（0.5分）0.5 分
A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突 B、客户有隐私权 C、理财师有义务为客户保密
D、理财规划师的职业道德准则因人而异 我的答案：D 42股票的三种具体融资方式不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、法人股 B、国有股 C、社会公众股 D、企业股 我的答案：D 43以下不属于四金的是（）。（0.5分）0.5 分 A、养老保险金 B、住房公积金
C、待业、失业保险金 D、企业基金 我的答案：D 44遗产规划最关键的是（）。（0.5分）0.5 分 A、纳税 B、立遗嘱 C、均分遗产 D、捐赠遗产 我的答案：B 45理财规划职业的要求不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、相关知识技能的全面掌握 B、与客户出色的沟通交流能力 C、不需要太看重信誉
D、严格执行标准，即职业资格认证考试 我的答案：C 46以下不属于证券投资计划的是（）。（0.5分）0.5 分 A、货币市场工具（货币结算）
B、固定收益证券资本市场工具（债券） C、权益证券工具（股票） D、遗产 我的答案：D 47世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。（0.5分）0.5 分 A、7万亿 B、9万亿 C、11万亿 D、13万亿 我的答案：B 48以下不属于个人生涯规划的特点的是（）。（0.5分）0.5 分 A、可行性 B、实施性 C、清晰性 D、持续性 我的答案：C 49培养好的习惯应该在多少岁之前？（）（0.5分）0.5 分 A、5岁 B、18岁 C、35岁 D、50岁 我的答案：C 50全过程理财规划的中义角度是（）。（0.5分）0.5 分
A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划
B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大 C、资金筹措、资源合理配置 D、推销理财产品，拿取提成 我的答案：B 51关于金融理财师，表述不正确的是（）。（0.5分）0.5 分 A、未来发展潜力极大，需要人员众多 B、报酬待遇高，金领人才 C、社会竞争少
D、时间自由度低，整年较忙 我的答案：D 52以下哪项不属于财政政策工具？（）（0.5分）0.5 分 A、税收 B、公债 C、公共支出 D、企业投资 我的答案：D 53“货币养老”的缺陷不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、覆盖面过宽
B、通货膨胀时货币易于贬值 C、养老保障体系不健全
D、养老金过多时不发挥实际作用 我的答案：A 54关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。（0.5分）0.5 分 A、比金融理财师通过率高 B、职业风险小
C、注册会计师考试为5门课
D、中国注册会计师考试始于1993年 我的答案：D 55以下哪种投资收益最高？（）（0.5分）0.5 分 A、股票 B、基金 C、银行储蓄 D、国债 我的答案：A 56个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大 B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长
C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升 D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务 我的答案：D 57整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。（0.5分）0.5 分 A、高收益
B、个人家庭幸福生活 C、收益时间的长短 D、理念的新颖 我的答案：B 58个人理财与公司理财的区别不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、服务对象不同 B、经济活动特点不同 C、理财目标相同 D、决策理性不同 我的答案：C 59个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变 B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款 D、个人信贷占比在迅速增长之中 我的答案：A 60不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。（0.5分）0.5 分 A、越高 B、越低 C、时高时低 D、不好判断 我的答案：A 61在国外，理财更注重于（）。（0.5分）0.5 分 A、拼命赚钱 B、闲暇消费享受 C、享受理财过程 D、丰富生活 我的答案：B 62政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（） 。（0.5分）0.5 分 A、1965年 B、1978年 C、1982年 D、1988年 我的答案：D 63以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？（）（0.5分）0.5 分 A、明确性 B、清晰性 C、稳定性 D、抽象性 我的答案：B 64以下哪一项不属于价值投资关注点？（）（0.5分）0.5 分 A、关注市场政策 B、要谋而后动 C、摆正心态 D、端正态度 我的答案：D 65一般而言，符合经济规律要求的只有（）。（0.5分）0.5 分 A、零利率 B、负利率 C、名义利率 D、正利率 我的答案：D 66基金这种投资方式被喻为什么？（）（0.5分）0.5 分 A、千里马 B、猪 C、羊 D、牛
我的答案：A 67关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。（0.5分）0.5 分 A、透支消费，切勿用足免息还款期 B、巧避银行收费
C、充分利用信用卡的分期付款功能 D、出国办卡免去汇兑差 我的答案：A 68国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是（）。（0.5分）0.5 分
A、3800-6800元/人 B、3.3万-4万元/人 C、2.5万-3万元/人 D、1.6万-1.8万元/人 我的答案：A 69“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）（0.5分）0.5 分
A、金融市场导购 B、家庭财务医生 C、家庭财务顾问 D、家计理财博士 我的答案：A 70先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？（）（0.5分）0.5 分
A、债券回购交易 B、债券期货交易 C、债券期权交易 D、债券的现货交易 我的答案：D 71人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、就业 B、结婚成家 C、税费缴纳 D、老年深造 我的答案：D 72理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（0.5分）0.5 分
A、投资组合 B、投资产品 C、投资风险 D、投资理念 我的答案：A 73一般信用卡以多少张为宜？（）（0.5分）0.5 分 A、1张 B、3-5张 C、2-3张 D、越多越好 我的答案：C 74关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。（0.5分）0.5 分 A、个人金融理财产品研发开始重视
B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚 C、相关的金融法规制度规定已经修订完善 D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现 我的答案：C 75“以房养老”的功用不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、养老保障
B、房产交易量减少
C、国民经济有了新增长点
D、金融保险产品、业绩、利润新增加点 我的答案：B 76员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（）。（0.5分）0.5 分 A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子 B、知识技能单一
C、有多方面职业设计拓展 D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。 我的答案：C 77下列关于单位理财的说法不正确的是（）。（0.5分）0.5 分 A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构
B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化 C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产 D、中石油、中移动买年可赚1万亿 我的答案：D 78理财师的工作内容不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 B、听取客户的理财目标和要求 C、帮助客户实施理财方案 D、向客户提供理财资本 我的答案：D 79（）是一种高级长期投资。（0.5分）0.5 分 A、储蓄 B、证券 C、房地产 D、汽车 我的答案：C 80择业需要考虑的因素一般不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、收入和福利待遇
B、工作满意度和工作环境 C、公司规模
D、未来职业的发展 我的答案：C 81理财规划顾问工作的优点不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、压力不大 B、风险小 C、待遇优厚
D、市场需求已经饱和 我的答案：D 82以下哪种不可以参加AFP培训（）。（0.5分）0.5 分
A、大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验 B、具有大学专科 学历者或同等学历
C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书 D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格 我的答案：D 83金融理财中的与住房与养老相关的是（）。（0.5分）0.5 分 A、按揭贷款 B、住房储蓄
C、反向抵押贷款、房产养老寿险。 D、养老储蓄 我的答案：C 84以下哪项一般不属于分项征收的内容？（）（0.5分）0.5 分 A、工资 B、劳务 C、薪酬 D、福利 我的答案：D 85 测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（） （0.5分）0.5 分
A、测试基础资产有多少 B、测试投资人数有多少 C、测试投资时间有多长 D、测试投资地点在何处 我的答案：A 86下列说法错误的是（）。（0.5分）0.5 分
A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。 C、目标无需分期制定。
D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。 我的答案：C 87以下哪项不属于货币养老的内容？（）（0.5分）0.5 分 A、养老储蓄 B、社会养老保障 C、商业养老寿险 D、房子养老 我的答案：D 88买房买车规划的内容一般不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、房车的需要状况
B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况 我的答案：D 89目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。（0.5分）0.5 分 A、名义汇率 B、固定汇率 C、浮动汇率
D、管理的浮动汇率体系 我的答案：A 90关于遗产规划的说法错误的是（）。（0.5分）0.5 分 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施
B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 我的答案：D 91以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）（0.5分）0.5 分 A、减税 B、税收加成 C、加速折旧 D、建立保税区 我的答案：B 92金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。（0.5分）0.5 分 A、企业和家庭 B、银行和基金公司 C、个人和企业 D、家庭和个人 我的答案：A 93买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。（0.5分）0.5 分 A、投资 B、投机 C、炒股
D、偶然获得 我的答案：A 94理财首要的是（）。（0.5分）0.5 分 A、评估风险 B、端正心态 C、筹集资金 D、综合分析 我的答案：B 95美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）（0.5分）0.5 分 A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 我的答案：A 96投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）（0.5分）0.5 分 A、固定的投资 B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 我的答案：C 97 解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。
（0.5分）0.5 分
A、将住宅作为养老的重要资源
B、将优美的环境作为养老的重要资源 C、推出一种新型贷款，整贷整还 D、以子女资产做抵押 我的答案：D 98以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。（0.5分）0.5 分 A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。 B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。 C、第三方机构技能知识全面 D、第三方机构免费 我的答案：D 99以下哪项不属于“聚财”？（0.5分）0.5 分 A、证券投资 B、储蓄存款 C、投资获取收入 D、保险投资 我的答案：C 100以下说法错误的是（）。（0.5分）0.5 分
A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。 B、股民已经达到上亿人士。
C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。 D、但是理财观念已经深入人心 我的答案：D
二、判断题（题数：50，共 50.0 分）
1经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
2价值是一种内在的，价值跟价格不一样。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
3一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
4员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
5一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
6个人理财目标只取决于生存环境。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
7债券是固定收益证券资本市场工具。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √ 8 根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（） （1.0分）1.0 分 我的答案： ×
9央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
10理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
11养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
12网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
13在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）（1.0分）1.0 分
我的答案： √
14保险返还是没有利息的。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
15诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
16住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
17公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
18存款期越长，就越划算。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
19目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
20有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
21投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
22理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
23金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
24理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
25近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
26银行存款可能越存越少。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
27使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
28国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
29AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
30无风险会造成通胀。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
31理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
32理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
33公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
34市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利 。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
35近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
36财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
37一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
38期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
39北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
40理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
41教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
42理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
43制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
44正确传导中央银行信贷政策，一般只有一种形式，即央行适时召开经济金融形势分析会，召集各家商业银行开会，及时传达中央银行信贷政策意图。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： × 45个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
46个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）（1.0分）1.0 分
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47理财目标一旦制定不能更改。（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
48利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： √
49没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
50杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（）（1.0分）1.0 分 我的答案： ×
