农村信用联社
合规操作102项测试题
得分：
填空题（每题2分，合计100分） 单位：姓名：职务：
1、各营业机构负责人、营业经理查库频次：每周 一次，按月不少于 四次；两次查库间隔时间不少于7天。
2、主任检查柜员尾箱及现金库时要求：查库记录 完整 ，
查库内容真实 ，是否坚持“ 开箱、开包、移位、卡
把、核对卷别、清点零币”的查库要求等。
3、查库内容完整是指必须检查 库存现金、重要空白凭
证、抵押质押有价物品、代保管有价物品、有价单证等做到账实相符。
4、金库内严禁存放与 现金、有价单证、柜员现金箱以
及经有权人审批的特殊物品 等无关的物品。
5、营业终了，现金尾箱须经双人复点后入 库 保管。柜员
营业用大额现金必须 入临柜保险柜 保管。
6、管库员必须坚持双人管库、同进同出。
7、金库或保险柜钥匙必须分管、分持、平行
交接 并在要害岗位钥匙交接登记簿上详细记载。
8、非管库人员不得进入金库内，必要时进入必须填写《 非管库人员出入库登记薄》，管库员离职按规定办理 交接手
续。
9、监控录像必须 有效监控 金库内的物品。
10、库存限额不得连续 3天 以上超过联社核定的限额。
11、残币确认必须加盖“ 全额”“半额 ”章。
12、办理假币收缴业务必须加盖“假币”字样，出具
《 假币收缴凭证 》，同时在综合业务系统进行上缴流程操
作。
13、网点柜员尾箱内现金、凭证必须与综合业务系统内打印
出的电子尾箱余额 一致 ；核对后核对人在“ 柜员尾箱余
额一览表 ”上勾兑并签字证明。
14、柜员休假时必须进行尾箱交接，交接时尾箱必须清
零；同时登记《 会出人员工作交接登记薄》《 业务印
章登记暨使用交接登记薄》《要害岗位钥匙保管交接登
记薄》，并由 主任或营业经理进行监交。
15、柜员离位时临柜保险柜必须 上锁乱码。
16、信用社对当日单笔或者单户累计超过5万元（含）的现金支取必须由 主任 履行审批等监督职责。
17、授权时应按规定进行复核，规范操作；授权密码必
须保密、定期更换 。
18、柜员工作变动或临时离岗必须按规定办理交接手续。
19、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先 在重要空白凭
证和业务凭证上加盖业务印章”规定 ”；
20、办理挂失业务，必须认真核实账户 余额 ；严格审核客
户 身份证件，留存核查结果。
21、挂失凭证、客户资料填写必须 完整 ；
22、挂失业务分为凭证挂失、密码挂失、双挂；密码 挂失必须客户本人办理不得代办。
23、柜员离柜时必须退出操作界面 并将保管的现金、重空、印章等重要物品入库（柜）加锁保管。
24、大额交易业务必须按要求报送 大额交易报告。
25、个人储蓄存款必须实行“ 实名制 ”，认真审核客户有
效证件。
26、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先 在重要空白凭
证和业务凭证上加盖业务印章”规定 ”。
27、作废凭证必须剪角并加盖 “作废”章 。
28、印章管理必须按规定 使用、保管、交接 ；印章启用
前应在《山西省农村信用社业务印章暨使用交接登记簿》上
预留 蓝色印模，注明启用日期，方可使用。
29、对账管理必须 记账岗、对账岗分离。
30、对账工作必须真实： 企业 印章与 开户单位必须一致。
31、对账率必须达到100%；
32、银企对账必须执行“双线双向”对帐；双百万账户必须双人上门核对余额、发生额。
33、质押物必须按规定办理 止付 ，质押物保管视同 现金
和重要空白凭证进行保管。
34、会计登记薄必须建立 健全、记载及时、完整；
35、监控必须覆盖有效区域；监控资料保存时间不得少于30
天；
36、营业临柜人员自卫武器 必须 人手 一支，必须放在 随
手可取之处 ；
37、安全检查每月至少四次；安全保卫学习每月至少 四次；
38、贷款客户必须在信用社开立存款账户 ；
39、信贷业务必须调查岗、审查岗、审批岗分离；
40．抵质押率：存单质押率控制在90%，房产抵押率控制在40-50 %，普通住宅控制在 50 %，商业用房控制在50 %，机
器设备控制在30-40 %。
41、突击检查时必须要求检查人员出示 检查证、工作证、身份证、介绍信；同时电话核实检察人员身份，省联社突击
检查核实电话；市联社突击检查核实电
话；
42、四项制度包括：亲属回避制度、强制休假制度、干
部交流制度、岗位轮换制度 。
43、办理特殊业务要严格审核 客户身份证件；
44、柜员离岗时，需将 个人名章（包括嵌套的个人名章）自行保管。柜员个人名章只限本人使用，不得交接；
45、业务印章暂不使用的，上交营业经理入库保管；继续使用的，与接交柜员办理交接手续。两种情况均需办理 印章交接，并在《 业务印章登记暨使用交接登记簿 》中记载。
46、柜员应尽量避免手工补制凭证的现象发生，如因系统故
障、打印机故障等异常情况，导致机打凭证破损、打印要素
不全或未打印的“系统不支持重打的 非重要空白单证 ”，
可手工填制机打内容，但必须注明“ 手工补制，严禁重复 ”
字样，并由 营业经理 签字确认。
47、因柜员记账错误需要抹账的，柜员依据填写完整且负责
人签字确认的《 山西省农村信用社错账抹账审批单 》进行抹账处理，且错误《记账凭证》上必须注明抹账原因、抹账凭证序号及正确的《记账凭证》序号 ，正确的 《记账凭
证》上必须注明原错误凭证的序号。原支付结算凭证作正确《记账凭证》的附件。
48、密码挂失后可当日办理改密，但要严格相关手续，办理
后要求客户在挂失申请书上签注“ 密码已修改，由此引发
的经济纠纷信用社不负责任 ”。
49、客户办理业务留存的身份证件必须加盖“ 此复印件与
原件核对一致 ”章，并进行 联网核查 ，打印 联网核查记录；
50、内部人员必须遵守不得代客户 办理业务；不得自办
本人业务，严禁内部员工代 客户 保管存折（单）印章等。
