推荐第1篇：支行客户经理工作汇报
工 作 报 告
XX支行--XX 我叫XX，现在是XX的一名客户经理。随着农村金融体制改革的不断深化和总行人事制度的改革，我依然坚守岗位，积极配合行长工作，坚持依法制社、健全制度、从严管理、稳健经营的工作思路，当好领导的参谋，为实现健康、稳定的发展打下了坚实的基础。
2017年已经过去，回首总结一年的工作，以崭新饱满的精神迎接2018年的到来。
1.加强理论学习，提高自身综合素质。
为适应新形势的发展需要，不断加强自身修养。一是利用业余时间认真学习金融业务知识，认真学习联社下发的各种文件、资料，使之能够融会贯通，学以致用， 提高业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力。特别是绩效考核系统是非常值得我们学习的一部分内容。
2.加强自身的道德修养，加强思想道德建设，提高职业修养。
树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，做到“干一行、爱一行、专一行”，牢固树立“社兴我兴、社衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心，提高工作质量，尽心尽职做好各项工作。 3.团队精神，共同营造良好的工作环境。“团结他人，与人为善”一直是我待人的准则。在工作中，能够团结同事，和睦相处，相互学习、相互促进；在生活中，互相帮助，互相关心，共同创造和谐的 氛围。同时，不断地进行自我定位，更新观念，与同事们能搞好团结，服从领导的 安排，积极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。
工作中存在的不足 回顾一年的工作，自己感到仍有不足之处，主要表现在以下几个方面：
（一）是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。
（二）业务能力方面提高不快，法律知识较少，还需要努力学习。
（三）严把贷款调查关，档案资料不齐全的贷款决不发放，有效控制信贷资产风险。
新的一年里我会时刻要求自己，努力完善自己的不足之处，让自己更好的胜任这份工作。
推荐第2篇：银行客户经理工作汇报
述职报告
我叫XX，是XX的一名客户经理。在今年一年的工作中, 我始终保持着良好的工作状态，以一名优秀客户经理的标准严格的要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，为信合事业发出一份光，一份热。在支行各级领导的带领下以及同事们的帮助下，我圆满顺利地完成了各项工作任务。2016年已经到来，我会以高度的热忱对待我的工作。
一、履行职务情况：
(一）.加强思想政治理论学习和业务知识学习。入职来本人认真学习了马列主义、毛指导思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，学习三级行长讲话精神，学习金融法律法规知识及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了进一步的提高；在工作之余狠抓业务知识学习，特别是学习《员工守则》和《员工违规积分管理办法》等，增强了自身业务素质，不断提高工作效率和质量。
（二）.凝聚团队精神，共同营造良好的工作环境。“团结他人，与人为善”一直是我待人的准则。在工作中，能够团结同事，和睦相处，相互学习、相互促进；在生活中，互相帮助，互相关心，共同创造和谐的 氛围。同时，不断地进行自我定位，更新观念，与同事们能搞好团结，服从领导的 安排，积极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。
（三）.增强安全意识，及时杜绝安全隐患。业务要发展，安全是基础，一手抓业务，一手抓安全。在抓业务的同时，时刻不忘安全第一。在办理业务操作过程中，能够按规章制度办理业务，严格执行贷款流程，按照规章制度操作，及时避免了业务操作风险，保证了工作质量，使业务操作安全有效。
推荐第3篇：优秀客户经理工作汇报
尊敬的各位领导,各位同仁:
大家好！
我叫周玲华，是新化县分公司的一名农村客户经理,非常感谢市局领导给我提供这次学习的机会，让我能和大家一起分享我在客户经理这个平凡岗位上的一次次真诚的服务、一次次真心的感动。
根据会议安排，我把我从事客户服务工作的一些做法和体会向大家做个简要汇报，敬请各位领导和客户经理们批评指正。
一、我的工作情况介绍
我于1998年被招聘到新化县公司工作，从事过8年的卷烟配送工作，XX年底单位人事制度改革后，调入客户服务分部从事客户经理工作。目前，我负责曹家、槎溪、汝溪三个乡镇的客户服务工作，这三个片区横跨资江，是联接河东、河西的枢纽，是区域分散、相对偏僻的山村乡镇，辖区内地广山多，资源匮乏，有95个行政村，共有在网卷烟零售户185户，走访一次累计行程达350多公里，并且半数以上的客户分散在偏远、交通不便的管区山村，对于一个女同志来讲，走访难度可想而知。功夫不负有心人，通过自己的不懈努力，片区月销量从刚接手的320件增长到现在的680件，店面形象整齐悦目，省外品牌上柜齐全，在我的片区常常能听到了客户们的声声赞扬，为此我深感欣慰，一种虽苦犹甜的感觉油然而生。我的汗水没有白流，七百多个日夜，行程3万多公里，我深深体验到了一个客户经理的酸甜苦辣，体会到客户经理存在的价值。我也因此，获得了新化县总工会颁发的“三八红旗手”的称号，赢得了全市系统十佳员工的荣誉。
二、我对客户服务工作的体会
客户服务工作确实辛苦，夏天头顶烈日，晒得一脸黝黑；冬天冒着风雪，冻得手脚发麻。工作初期，我也和大家一样有过茫然，有过无奈，有过退缩的想法，并为客户的不理解、不合作而感到孤独无助，为客户的不满和牢骚而倍感无奈，为完成片区销量任务而迷茫。但我始终鼓励自己，保持良好心态，以平常之心笑对客户，理解客户，把行业的政策，营销方法不厌其烦与客户沟通，取得客户的信任。
体会之一：用心，就是要对客户一视同仁，真心诚意。
二年来，我始终如一，用心服务客户，不论是销量大的客户还是销量小的客户，不管是善意和理解我们工作的客户，还是难以沟通和怨气喧天的客户，不管是集镇客户，还是边远山区客户，我都一视同仁，竭心竭力，真诚服务。辖区有一个客户因为被调包了两条芙蓉王，一直对公司耿耿于怀，特别是他的老婆还曾经堵过配送车，把专卖稽查员骂得不敢下车，绕着道儿走。我暗下决心，一定要将此户改变成积极配合的客户。我每次一进商店的时候，老太太的抱怨立即袭到耳边：现在要啥烟没啥烟，量给的也不多，根本就没钱赚。虽然一再向其解释目前卷烟货源存在供需不平衡的情况，很难满足客户的需求，但可以置换一些同等价位的卷烟。但是老太太过于保守，不接受客户不愿买的烟，生意一直就不怎么的好。后来，县局领导来片区召开零售户座谈会，虽然她家还够不上级别，我还是把他请来了，发了补助和礼品。在他家做大事办酒席的时候，通过领导批准，我还去了200元的红包。客户的思想通了，理解了，他老伴也不对我发牢骚讲怪话了，一家人对我态度有了180度大转弯。
体会之二：用心，就是要不厌其烦，细致周到。
去年单位刚推行“按订单组织货源”供货不久，我前往槎溪拜访客户，一家店子的省外烟上柜率非常低，对我的态度也很淡漠，不理不睬。对此，我也没有介意，还是微笑着服务，嘘寒问暖，积极宣传介绍公司政策，询问卷烟市场行情，帮他整理卷烟柜面，通过近半个小时的努力，柜台整洁明朗，哪知该客户一声不吭半句感谢话都没有。我也不在乎，心想只要烟柜能保持这种状态，以后也省心。没想到再次拜访该客户时，烟柜又恢复到了原样。当时我真有些怨气，而该客户还冷潮热讽：“你们公司的省外烟不赚钱要亏本，你来也白来。”当时的情况很尴尬，从没有过的委屈向我袭来，真想发泄，但理智让我克制住了自己，心想自己的一言一行代表着公司的形象，不能给公司的形象抹黑，我选择了默默地离开，继续走访其它客户。下午五点，我返途路过该店，没有多想，就走进了店里，微笑着问候：“老板，刚才你没空，能继续跟你谈谈吗？”精诚所至，金石为开。通过细致地解释政策和交谈沟通，该户逐渐解开了心结，同意将省外烟折零上柜。走在回去的路上反思：“人非草木，孰能无情？碰这样的客户就要晓之以理、动之以情去感化！”现在该客户已经成了销售省外烟的标榜示范户。
说了大家可能不太相信，我在调换片区之前，曾任职文田的客户经理，走访下属的被指定代送户最是艰难，没有机动车辆，我就用两条腿走，往返
七、八公里的山路就要花
一、两个小时，但我坚持下来了，硬是没让考核组扣过被指定代送户的分。
体会之三：用心，就是要想客户之所想，急客户之所急。
我不会骑摩托车，平常为了赶那遥远而崎岖的拜访路程，总是起早摸黑，6点多钟就要起床，总奢望周末能睡个好懒觉。一个周末，客户的家人得急病去世，半夜打电话来求助，要佳品芙蓉。虽然该客户也经营卷烟，但库存量少，我向客户解释今天是周末，没有货，客户很无助地说，你是我的客户经理，就指望你了。当我把凑齐了的佳品芙蓉烟送到客户手中时，客户满怀深情的握着我的手，连声说着谢谢、谢谢……虽然又一个周末没睡好觉，但用心服务换来的真心感动，比美梦更加香甜！
我平常走访客户，重点关注三个片区内动销情况，价格情况和客户卷烟库存情况，重点掌握客户的销售动态，对重要客户的动销状态熟记于心。记得去年3月份，曹家片区有一客户库存如意云烟220多条，每次走访时发现该户为此愁眉不展。看到这种情况，我同样为之焦虑，低价出售要亏损三千多元，带来的是客户的怨恨和伤害，怎么办？是听之任之，还是另辟溪径，左思右想，似乎我辖区槎溪、汝溪的客户对该品牌销售还有市场，就这样，通过做这两个片区的主要客户的工作，引导他们分别消化5至8条。然后，通过其他客户经理的帮助，利用集镇赶场进行了多场的品牌促销活动，消化了客户的不良库存。
为客户解决实际问题，其实就是我们客户经理为了践行行业服务理念付出的实际行动，调剂的不仅仅是卷烟，更重要的是服务，得到的是客户的信任和理解。
三、我对改进客户服务工作的想法和建议
如何改进我们的服务质量和水平，我的理解是：
一要正确处理好大户和小户的关系。要本着先小户、后大户的原则，尽量满足中小户的合理需求，提高他们的赢利水平。
二要坚持稍紧平衡的货源投放策略。要为客户经理培育品牌提供良好的消费环境，通过调控货源投放节奏，稳定市场价格，刺激市场需求。
三要信守承诺。只要是向客户做出承诺的事情，一定要想办法做到。做一名合格的客户经理，不仅要有较强的事业心和高度的责任感，更要用一颗真心对待客户。
两年来客户服务工作的亲身经历，铸就了我这样的工作理念：把每一件平凡的事做好就是不平凡，把每一件简单的事做好就是不简单，干好每一天，做好每一件事，这就是我在客户经理工作岗位上的信念，我坚信，用心服务就一定能创造价值，迎难而上就一定能开创客户服务工作新的篇章！
我的汇报完了，谢谢大家！
推荐第4篇：优秀客户经理工作汇报（优秀）
优秀客户经理工作汇报
尊敬的各位领导,各位同仁:
大家好！
我叫周玲华，是新化县分公司的一名农村客户经理,非常感谢市局领导给我提供这次学习的机会，让我能和大家一起分享我在客户经理这个平凡岗位上的一次次真诚的服务、一次次真心的感动。
根据会议安排，我把我从事客户服务工作的一些做法和体会向大家做个简要汇报，敬请各位领导和客户经理们批评指正。
一、我的工作情况介绍
我于1998年被招聘到新化县公司工作，从事过8年的卷烟配送工作，XX年底单位人事制度改革后，调入客户服务分部从事客户经理工作。目前，我负责曹家、槎溪、汝溪三个乡镇的客户服务工作，这三个片区横跨资江，是联接河东、河西的枢纽，是区域分散、相对偏僻的山村乡镇，辖区内地广山多，资源匮乏，有95个行政村，共有在网卷烟零售户185户，走访一次累计行程达350多公里，并且半数以上的客户分散在偏远、交通不便的管区山村，对于一个女同志来讲，走访难度可想而知。功夫不负有心人，通过自己的不懈努力，片区月销量从刚接手的320件增长到现在的680件，店面形象整齐悦目，省外品牌上柜齐全，在我的片区常常能听到了客户们的声声赞扬，为此我深感欣慰，一种虽苦犹甜的感觉油然而生。我的汗水没有白流，七百多个日夜，行程3万多公里，我深深体验到了一个客户经理的酸甜苦辣，体会到客户经理存在的价值。我也因此，获得了新化县总工会颁发的“三八红旗手”的称号，赢得了全市系统十佳员工的荣誉。
二、我对客户服务工作的体会
客户服务工作确实辛苦，夏天头顶烈日，晒得一脸黝黑；冬天冒着风雪，冻得手脚发麻。工作初期，我也和大家一样有过茫然，有过无奈，有过退缩的想法，并为客户的不理解、不合作而感到孤独无助，为客户的不满和牢骚而倍感无奈，为完成片区销量任务而迷茫。但我始终鼓励自己，保持良好心态，以平常之心笑对客户，理解客户，把行业的政策，营销方法不厌其烦与客户沟通，取得客户的信任。
体会之一：用心，就是要对客户一视同仁，真心诚意。
二年来，我始终如一，用心服务客户，不论是销量大的客户还是销量小的客户，不管是善意和理解我们工作的客户，还是难以沟通和怨气喧天的客户，不管是集镇客户，还是边远山区客户，我都一视同仁，竭心竭力，真诚服务。辖区有一个客户因为被调包了两条芙蓉王，一直对公司耿耿于怀，特别是他的老婆还曾经堵过配送车，把专卖稽查员骂得不敢下车，绕着道儿走。我暗下决心，一定要将此户改变成积极配合的客户。我每次一进商店的时候，老太太的抱怨立即袭到耳边：现在要啥烟没啥烟，量给的也不多，根本就没钱赚。虽然一再向其解释目前卷烟货源存在供需不平衡的情况，很难满足客户的需求，但可以置换一些同等价位的卷烟。但是老太太过于保守，不接受客户不愿买的烟，生意一直就不怎么的好。后来，县局领导来片区召开零售户座谈会，虽然她家还够不上级别，我还是把他请来了，发了补助和礼品。在他家做大事办酒席的时候，通过领导批准，我还去了200元的红包。客户的思想通了，理解了，他老伴也不对我发牢骚讲怪话了，一家人对我态度有了180度大转弯。
体会之二：用心，就是要不厌其烦，细致周到。
去年单位刚推行“按订单组织货源”供货不久，我前往槎溪拜访客户，一家店子的省外烟上柜率非常低，对我的态度也很淡漠，不理不睬。对此，我也没有介意，还是微笑着服务，嘘寒问暖，积极宣传介绍公司政策，询问卷烟市场行情，帮他整理卷烟柜面，通过近半个小时的努力，柜台整洁明朗，哪知该客户一声不吭半句感谢话都没有。我也不在乎，心想只要烟柜能保持这种状态，以后也省心。没想到再次拜访该客户时，烟柜又恢复到了原样。当时我真有些怨气，而该客户还冷潮热讽：“你们公司的省外烟不赚钱要亏本，你来也白来。”当时的情况很尴尬，从没有过的委屈向我袭来，真想发泄，但理智让我克制住了自己，心想自己的一言一行代表着公司的形象，不能给公司的形象抹黑，我选择了默默地离开，继续走访其它客户。下午五点，我返途路过该店，没有多想，就走进了店里，微笑着问候：“老板，刚才你没空，能继续跟你谈谈吗？”精诚所至，金石为开。通过细致地解释政策和交谈沟通，该户逐渐解开了心结，同意将省外烟折零上柜。走在回去的路上反思：“人非草木，孰能无情？碰这样的客户就要晓之以理、动之以情去感化！”现在该客户已经成了销售省外烟的标榜示范户。
说了大家可能不太相信，我在调换片区之前，曾任职文田的客户经理，走访下属的被指定代送户最是艰难，没有机动车辆，我就用两条腿走，往返
七、八公里的山路就要花
一、两个小时，但我坚持下来了，硬是没让考核组扣过被指定代送户的分。
体会之三：用心，就是要想客户之所想，急客户之所急。
我不会骑摩托车，平常为了赶那遥远而崎岖的拜访路程，总是起早摸黑，6点多钟就要起床，总奢望周末能睡个好懒觉。一个周末，客户的家人得急病去世，半夜打电话来求助，要佳品芙蓉。虽然该客户也经营卷烟，但库存量少，我向客户解释今天是周末，没有货，客户很无助地说，你是我的客户经理，就指望你了。当我把凑齐了的佳品芙蓉烟送到客户手中时，客户满怀深情的握着我的手，连声说着谢谢、谢谢„„虽然又一个周末没睡好觉，但用心服务换来的真心感动，比美梦更加香甜！ （1）（2）全县羽绒加工产业发展工作汇报 | 全县重点工作督导组工作汇报 | 全县招商引资工作汇报 | 关于发展环境集中整治活动开展情况的汇报 | 初中防震演练工作总结汇报 | 执行局参与社会综合治理的工作汇报 | 农村党风廉政建设工作汇报 | 关于管制刀具收缴工作的汇报 |
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推荐第5篇：银行优秀客户经理工作汇报
我**年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从事基层客户经理工作6年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止2011年底，累计完成贷款合同金额***万元，累计发放贷款***万元，已完成并回收的贷款***万元，无一笔出现不良。对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生!现将个人几年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下：
一、强化理论学习，提升自身综合素质
一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范经营行为;认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取，把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在2011-2011年之间从**万存款增加到***多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续**年当选优秀客户经理。
二、坚持求实创新，做好各项业务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去;以优质的服务，面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。
1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户，掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户在交流中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后，我及时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，终于在**年*月份，成功发放个人贷款***余万元。
2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在**年年底，我一次与**公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了**亿元的票据业务。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面向城镇寻找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为5000多万美元，处于支行领先地位;贷款存量**亿元，其中包括短期**亿元，住房和中长期**亿元，现有的管户数***多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。
4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要，解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营，我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划“的工作要求，积极推广农户小额信用贷款，宣传农业银行的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的原则，创新工作思路、增强营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展，我经常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群众对“惠农卡“的了解和信任，保证了农行的“惠农卡“顺利开展。2011年，我累放各项贷款**亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。
三、切实严于律己，树立自身良好形象
在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些，我都巧妙地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置，达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感激之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况，我没有直接回绝客户的好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后耐心地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说，我是他们可信赖的人!
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。
1、强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合，拥有一支强有力的团队，就没有克服不了的艰难险阻。一只筷子是非常容易被折断的，但十只筷子就很难被折断，毕竟一个人的力量是有限的。所以，作为一名客户经理一定要团结一心，以百倍的努力，高昂的激情，积极投身农行改革发展中去，重塑农行员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍。
2、努力精益求精，全面服务客户。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，我们要进一步提高服务质量，争创服务品牌，用优质服务吸引广大客户，有效提高了顾客满意度。
3、加大营销力度，做好贷款工作。
1、在维护好老客户的同时，要挖掘新资源，如黄金客户镇海炼化公司、海达公司、检安公司等在贷款方面找到新的突破口。做好新鹏公司，发展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务，以提高存款业务。
2、加强临俞工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的情况，更大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访，获取信息，及时了解企业的需求，进行全方面的服务，做到双赢互利。
3、克服年轻气燥，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。
推荐第6篇：银行优秀客户经理工作汇报
银行优秀客户经理工作汇报
我**年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从事基层客户经理工作6年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止xx年底，累计完成贷款合同金额***万元，累计发放贷款***万元，已完成并回收的贷款***万元，无一笔出现不良。对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人几年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下：
一、强化理论学习，提升自身综合素质
一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范经营行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取，把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准；二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在xx-xx年之间从**万存款增加到***多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续**年当选优秀客户经理。
二、坚持求实创新，做好各项业务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。
1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户，掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户在交流中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后，我及时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，终于在**年*月份，成功发放个人贷款***余万元。
2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在**年年底，我一次与**公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了**亿元的票据业务。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面向城镇寻找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为5000多万美元，处于支行领先地位；贷款存量**亿元，其中包括短期**亿元，住房和中长期**亿元，现有的管户数***多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。
4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要，解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营，我根据省分行深入开展 “支农惠民行动计划“的工作要求，积极推广农户小额信用贷款，宣传农业篇二：银行客户经理工作总结1 2010年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至2010年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 2011年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。 2011年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
我于2010年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在2010年三个季度的工作情况总结汇报如下： 2010年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。2010年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于2010年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但,慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
存在的主要问题：
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；
二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入；
三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；
个人职业发展的愿景：
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在2010年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 2008年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下： 一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好08年的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于08年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司、云南崎峰机电设备有限公司、滇能电力燃料有限公司、云南城投等公司业务的开展工作。（考试大网站整理） 二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在
组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇三：银行客户经理个人先进事迹材料
银行客户经理个人先进事迹材料
服务创造价值，努力成就辉煌
在x地区的偏僻小城，一群xx银行的客户经理正向地域各阶层渗透着，为了占据更多的市场份额，他们正默默的在寻找新增亮点，为x地市市分行企业存款新增占比在当地四大商业银行中一直位居首位作出了极大的贡献。所属的x区支行xx同志就是其中的一位杰出的代表，作为一名从事信贷营销和资产保全12年工作的基层行客户经理，始终坚持“动之以情、晓之以理”的营销观念，积极深入地域经济主体，为x地市建行的发展作出了应有的贡献。“新环境下，天时、地利我们荡然无存，但以人和我们一定能杀出一条血路！”
ⅹⅹ年原x地撤县建区搬到了新区，xx和新任领导一起来到了x区新区。行领导考虑到xx从事信贷业务多年，就把存款大户财政分给他和另外一个客户经理一起维护，把有发展潜力的建设局、国土局、水利局交给他去开拓。由于x区区的会计核算中心已经被农行招标，想开拓新的财政性资金的客户真是难上加难。面对困难，他找到了早年在财政局和他交情颇深一位国库科领导,当xx向他说明了来意后，他面露难色地说：“我很乐意帮你忙，但现在会计核算中心已经被农行招标，很多资金都指定存在农行。但是，办法总是有的。”从此，xx就经常出现在财政局、建设局、国土局、水利局的财务科。一来二往，这几个局的财务人员也被他的敬业精神所折服，纷纷表示：如果有机会，我们一定把钱存到x区建行。有一次xx得知财政预算外有1600万元资金要划给国土资源局x区分局消息后，马上赶往
到国土局财务科，在国土局在我行未设账户的情况下，通过开设定期账户，把1600万元资金直接划到了国土局定期户上。功夫不负有心人，ⅹⅹ年x区支行的企业存款新增8952万元，增长额和增长率居城区扁平化支行首位，而xx分管的财政部门在该行的存款新增5000余万元，国土局在建行的存款余额从无到有，达到2150万元，占该支行新增的78以上。
ⅹⅹ年2月份，xx得知国土局要将该笔资金支付给x区区土地整理中心后，又以定期存款方式将该笔存款本息1611万元留在我行。4月份，因为土地整理中心要支付工程款，而省里的拨款尚未到位，他就动员该中心以该笔存单做质押，在x区支行办理了1440万元的存单质押贷款。
ⅹⅹ年7月，人事制度改革后，原x区支行的行领导和客户经理全部交流到市区其他支行，只剩下xx和一个尚处于实习期的业务员。面对这种状况，很多人多担心x区支行的业务会受到巨大冲击。但xx和新任行长用实际行动解除他们的疑惑，通过与政府部门、企业的面对面的坦诚沟通，借助去年建立的良好银企关系，终于稳住了存款下滑的局面。同时，去年就由他分管的x区区建设局下属企业—x地市宏远房地产开发有限公司又为该行的业务发展注入了新的活力。在与中国银行的角逐中，该行共承办该企业开发项目的90个人业务，办理个人按揭和住房公积金贷款500余笔，金额3000多万元，吸收对公存款最高时余额达7000多万，目前尚有余额近5000万元。截至ⅹⅹ年12月底，该行的企业存款比上年新增9580万元，系
统内新增占比列城区扁平化行首位，而xx分管仅x地市宏远房地产开发有限公司一家就占了该支行新增存款的52。
“负债业务压力大，资产业务更是任重道远。”
ⅹⅹ年，xx分管的贷款企业的贷款余额占了整个支行60，业务发生额70以上，特别是银行承兑汇票，全年共办理了30余笔，金额近6000余万元，占该支行承兑汇票业务的80以上，承兑汇票保证金余额最高时近3000万元。全支行共5家优质中小企业，xx就占了3家。今年7月份人事制度改革后，新来的两个客户经理因为以前没有做过公司业务，忧心忡忡说：“xx，我们行的公司业务要靠你啦。”行长也语重心长地说：“x区支行就你一个老客户经理，要带好头，把好关啊。”为此，xx把压力变为动力，承担了全行大部分的资产业务的开拓和管理工作。辛勤的汗水换来丰收的果实。多年来，凡是他经办的贷款，基本上能一次就通过审批；1999-ⅹⅹ年度经办的贷款中，没有发生一笔损失。
从93年开始从事信贷业务开始，xx还承担该支行资产保全工作。1997年10月，为了赶上在10月把核销材料上报到省分行，他把婚期推迟到了11月份；1999年8月，女儿出生后的三天，为了不良贷款剥离材料的审核，硬在省分行呆了一个多星期。2000年1月，xx和法院的干警一起，在遭到柯城区汪村乡部分干部围攻的情况下，还是收回了一笔逾期近10年，诉讼了3年的呆滞贷款本金10万元和相应利息11万元，使我行连本带息一点没有损失。
经过努力，该行的不良贷款余额从4000多万元降到了280余万
元。为了给行里节省费用，诉讼、查封、执行、拍卖，每一样事情他都尽量自己去跑，以至于法院的法官都开玩笑说要在办公室里给他摆一张办公桌。由于历史原因，x区支行的不良贷款贷款户数多，金额少，资产保全和处置的工作量在市区扁平化支行中是最大的。市分行的保全人员换了一茬又一茬，但xx且硬是做了12年的保全工作，这之中的酸甜苦辣、风风雨雨，只有他自己能够体会。今年7月，最后一次的剥离移交工作结束后，做为资产保全人员，他终于露出舒心的笑容了。
“历经了风雨，成就了辉煌。”
为了确保我行信贷业务工作的正常运转，加班便成了家常便饭。11月12日晚，一场灾祸突然降临到了xx头上。因为要准备下个星期的贷款申报材料，刚从市分行开完会的他，为了赶时间，来不及等公交车，就匆匆跨上摩托车往单位里赶，在经过一个十字路口时，一辆飞驰而过的小汽车把他撞到了5米之外。送到医院后，经医生诊断为全身多处大面积软组织挫伤，最起码需要休息15天。但是考虑到还有几笔贷款要申报，还有几个客户要走访，强忍着疼痛，没有休息一天，一拐一拐的来到了单位。
作为一个基层客户经理，他把自己最美好的青春献给建行的信贷岗位。这12年的人生旅途中，他经历了风雨，也沐浴了阳光，创造了价值，也成就了辉煌。工作之余，他也没忘记学习，通过自学，获得了大专文凭，本科也即将毕业。因为他的兢兢业业和孜孜不倦，先后获得了支行的“优秀员工”、x地人民政府“劳动积极分子”、市分
行“优秀通讯员”、“优秀客户经理”等荣誉称号，并光荣的加入了中国共产党。前不久，他又被推荐参加全省“青年岗位能手”和“全国百佳客户经理”的评选。提起这些荣誉，他总是笑着说：“这是我努力的结果，更是行里对我的肯定”。
推荐第7篇：银行优秀客户经理工作汇报
我**年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从事基层客户经理工作6年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止2010年底，累计完成贷款合同金额***万元，累计发放贷款***万元，已完成并回收的贷款***万元，无一笔出现不良。对农业银行
客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人几年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下：
一、强化理论学习，提升自身综合素质
一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范经营行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取，把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准；二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在2009-2010年之间从**万存款增加到***多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续**年当选优秀客户经理。
二、坚持求实创新，做好各项业务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。
1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户，掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户在交流中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后，我及时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，终于在**年*月份，成功发放个人贷款***余万元。
2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在**年年底，我一次与**公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了**亿元的票据业务。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面向城镇寻找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为5000多万美元，处于支行领先地位；贷款存量**亿元，其中包括短期**亿元，住房和中长期**亿元，现有的管户数***多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。
4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要，解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营，我根据省分行深入开展 “支农惠民行动计划“的工作要求，积极推广农户小额信用贷款，宣传农业银行的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的原则，创新工作思路、增强营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展，我经常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群众对“惠农卡“的了解和信任，保证了农行的“惠农卡“顺利开展。2010年，我累放各项贷款**亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。
三、切实严于律己，树立自身良好形象
在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业
推荐第8篇：银行客户经理个人工作汇报材料
尊敬的各位领导、各位同事：大家好！年我在领导的培养帮助、同志们的关心支持下，无论在任何岗位，我都兢兢业业做好每一件事情，始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年的学习工作情况总结如下：
一、自觉加强理论学习，提高自身素质。首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加各项学习活动，并注重自学，认真学习农业银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。此外，我参加了个人理财师资格的考试。在学习中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了角色。通过我行提出的“将农业银行打造成区域市场内客户首选银行”，使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了农行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作。在分理处工作的这一年中我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:
（一）在分理处工作期间，拓展了优质客户123户，新增存款300万元，签约三方存管26户，营销贷记卡14张，销售保险40万元，在年二季度阶段性考核及储蓄对抗赛中百花分理处取得了较好的成绩，在区行年上半年综合考核中，分理处考核位次大幅度前移。在这里，我也尽自己最大努力贡献了一分力量。
（二）在分理处工作至今，不论在高柜，还是在低柜，都努力做好本职工作。
1、通过对客户的深度挖潜，着力为客户提供人性化服务，“急客户所急，想客户所想”，在我和大家的共同的努力下，我们已经成为了客户情感上的朋友、财务管理的顾问、业务发展拓展的源泉、产品发布的渠道。现在以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色，细分服务群体，找准服务定位，加强服务沟通，维护客户关系，真正让客户喜欢农行，喜欢农行的产品及代销产品。在年的下半年成功销售保险趸交12万元，期交2.5万元，营销借记卡300张，注册个人网银190户，电话银行90户，手机银行10户，签约三方存管5户，开通短信通90户，销售本利丰120万元，销售基金3万元，揽存140万元，为y分理处完成各项计划贡献了自己的一份力量。
2、努力与客户沟通，化解各类矛盾，做好客户的分流工作。客户经理是对外服务的窗口，是农业银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，低柜柜员也算作客户经理一类。因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。一天当中大部分时间都在低柜区，直接与客户面对面，还可以引导客户到相应的功能分区最快的办理业务。起到一定的分流客户，减轻高柜压力的作用。近年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，对公业务知识水平不够高，综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导：第
一、自觉加强学习，同时向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，特别是对公业务知识，全面提高综合业务知识水平。第
二、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。第
三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的银行工作人员。
推荐第9篇：银行客户经理个人工作汇报材料
2015银行客户经理个人工作汇报材料
银行客户经理个人工作汇报材料
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！
年我在领导的培养帮助、同志们的关心支持下，无论在任何岗位，我都兢兢业业做好每一件事情，始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年的学习工作情况总结如下：
一、自觉加强理论学习，提高自身素质。
首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加各项学习活动，并注重自学，认真学习农业银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。
其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。
此外，我参加了个人理财师资格的考试。在学习中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了角色。通过我行提出的“将农业银行打造成区域市场内客户首选银行”，使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了农行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作。
在分理处工作的这一年中我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面：
（一）在分理处工作期间，拓展了优质客户123户，新增存款300万元，签约三方存管26户，营销贷记卡14张，销售保险40万元，在年二季度阶段性考核及储蓄对抗赛中百花分理处取得了较好的成绩，在区行年上半年综合考核中，分理处考核位次大幅度前移。在这里，我也尽自己最大努力贡献了一分力量。
（二）在分理处工作至今，不论在高柜，还是在低柜，都努力做好本职工作。
1、通过对客户的深度挖潜，着力为客户提供人性化服务，“急客户所急，想客户所想”，在我和大家的共同的努力下，我们已经成为了客户情感上的朋友、财务管理的顾问、业务发展拓展的源泉、产品发布的渠道。现在以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色，细分服务群体，找准服务定位，加强服务沟通，维护客户关系，真正让客户喜欢农行，喜欢农行的产品及代销产品。在年的下半年成功销售保险趸交12万元，期交2.5万元，营销借记卡300张，注册个人网银190户，电话银行90户，手机银行10户，签约三方存管5户，开通短信通90户，销售本利丰120万元，销售基金3万元，揽存140万元，为y分理处完成各项计划贡献了自己的一份力量。
2、努力与客户沟通，化解各类矛盾，做好客户的分流工作。
客户经理是对外服务的窗口，是农业银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，低柜柜员也算作客户经理一类。
因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。()然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。一天当中大部分时间都在低柜区，直接与客户面对面，还可以引导客户到相应的功能分区最快的办理业务。起到一定的分流客户，减轻高柜压力的作用。
近年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，对公业务知识水平不够高，综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导：
第一、自觉加强学习，同时向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，特别是对公业务知识，全面提高综合业务知识水平。
第二、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。
第三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的银行工作人员。
推荐第10篇：客户经理
安顺分行个人客户经理管理实施细则
为进一步加强和规范客户经理的管理，充分发挥客户经理在个人金融业务优质客户市场营销中的主力军作用，提高我行个人金融业务市场营销力度，增强竞争能力，构建“大个金”经营格局，切实提高营销管理水平，根据《中国工商银行贵州省个人客户经理实施办法》结合我行实际特拟定《安顺分行个人客户经理管理实施细则》（以下简称《细则》），请各网点、各个人客户经理遵照执行。
一、个人客户经理基本制度
个人客户经理是从市场和客户的需求出发，营销金融产品，提供全方位个人金融服务的经营模式和组织制度。个人客户经理是在授权范围内开发、管理个人优质客户，推介各项个人金融业务，提供金融咨询和理财服务，开展市场调研和产品营销的市场营销人员。通过实施客户经理制实现以“产品为中心”向以“客户为中心”经营模式转变的一项重要举措，是增强个人金融业务营销能力和客户关系管理能力的基本保证。通过在全行范围内建立起一支精通业务、善于营销、团结敬业的个人客户经理队伍，对于客户经理制的建设和完善具有极为重要的意义。
二、个人客户经理的基本要求及管理
1、客户经理应熟悉有关法律法规、规章制度，并具有良好的职业操守。在守法合规的同时加强自律，与所在支行签订《中国工商银行个人客户经理自律协议》，自觉接受监督管理。
2、个人客户经理自觉遵守《中国工商银行个人客户经 理十不准》规定
3、对客户提出的特殊服务要求，客户经理提供上门服 务等，必须报经分管行长批准，有保卫人员跟随下，由双人办理，双人负责安全保卫、运超车押运，并做好记录备查。
4、理财客户经理在与客户建立委托理财关系时，必须注意有关法律文书的规范性、有效性、真实性、完整性，保证法律关系权责分明、真实有效，避免因业务处理控制环节不严密、不规范，客户资信管理不善、出现漏洞及客户经理随意行为而产生安全隐患，影响业务的正常发展。
5、客户经理管理基本原则：
（1）、在办理业务、提供服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查”的管理原则。
（2）、加强对客户信息的管理和控制，严格遵守“为客户保密”的原则，积极防范道德风险和操作风险。
（3）、严格按照岗位职责设置业务权限，严禁串岗操作。 （4）、严格遵守“客户维护与业务操作相分离”的原则，客户经理不得进行临柜记账（可以进行业务查询）
（5）、办理消费信贷业务要严格遵守“审贷分离、三级审批”得原则，加强贷款真实性审查和风险管理。
（6）、建立客户经理制度，要遵循“相互监督，分层管理”得原则。
（7）、业务处理应严格遵守各项业务操作规程和规章制度。
6、客户经理管理基本规定：
（1）、进一步加强客户经理队伍建设，严格规范客户经理在日常工作中制度管理，加强对客户经理操作风险和道德风险。
（2）、完善和加强个人客户经理管理措施和策略，建立客户经
理报告制度，增强自我约束机制，建立统一规范的客户工作日志，与工作报告制，通过定期检查以便更好从多方面掌握客户经理的思想动向。
（3）、落实个人客户经理A、B岗服务制度，形式相互监督机制。基层行在聘任客户经理时，同时建立A、B岗制度，指定两名客户经理为一个个人优质客户服务，以其中一个为主，即A岗，另一个为辅即B岗，可以起到相互约束，相互制衡的作用。A、B岗个人客户经理的工作日志和工作报告，从中发现疑点和工作漏洞，从而做到防患于未然。
（4）、加强对个人客户经理所服务客户的账务监控，扩大信息来源，努力做到事前预防和事中控制。充分发挥团队主观能动性，切实加强与会计结算，前台柜员，事后监督等人员沟通和联系，通过分析对比客户账务变化来判断个人客户经理的服务是否合规，对优质客户的优惠是否到位，对该收取的费用是否及时入账。做到事前预防和事中控制。
（5）、建立“以人为本”的内控机制，提高内控合规人员的综合素质。一切业务风险均因人而起，加强风险防范和完善对个人客户经理的内控工作，首先要转变观念，即由以业务为重心的内部审计，向“以人为本”的内控审计重心转变。
三、个人客户经理角色定位与岗位职责
（一）客户经理角色定位
客户经理是指在授权范围内识别、引导个人客户与开发、管理个人优质客户，推介各项个人金融业务，提供金融咨询和理财服务，开展市场调研和产品营销的专职营销人员。根据岗位职责不同，分为大堂经理、理财经理和营销经理三类。其中，理财经理是指重点进行优质客户维护与产品营销的客户经理，营销经理是指重点负责对外市场营销、客户拓展与维护的客户经理。鉴于我行实际情况，暂未定岗理财经理和营销经理，均统称为营销理财客户经理。
（二）营销理财客户经理岗位职责
1、遵守客户经理日常工作规范。
2、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、网点其他岗位人员推介、定向或其他营销活动推介、优质客户推介等渠道；主要在网点内部积极开发优质客户资源和外部宣传推介我行的个人金融产品，提供产品及相关信息咨询服务，提高我行个人金融业务的市场知名度；重点挖掘个人优质客户，收集客户的相关资料，将其引导至网点接受服务。
3、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统（PBMS）中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠和附加值服务，与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。
4、为优质客户提供专业化的理财服务：根据客户需求为其提供专业投资理财建议和策划服务，帮助客户的资产组合达到最优化，并定期调整，最大程度满足客户需求、提升客户价值。
5、积极开展针对优质客户的产品与服务营销：结合客户需求和产品特性，又针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销；向客户提供或者推荐组合型的负债、资产、中间业务产品，不断提高交叉销售率，在满足客户需求同时，不断增加个人金融业务收益。
6、积极开展市场调研，深入了解个人金融业务市场，积极关注市场竞争动态。定期或不定期进行市场现状及市场需求调研分析，收集客户及同业的相关信息。
7、个人客户营销管理系统（PBMS）运用：以客户经理角色使用客户管理（包括银行户口信息维护、优质客户管理等）、日常事务管理（包括工作提醒、服务日志登记、交易日志统计等）、营销管理（包括营销方案和任务管理、销售服务管理）等功能模块，进行客户关系管理。
8、遵守保密制度，严禁泄露客户资料和个人隐私。严格执行相关经营制度及运作程序，密切关注市场及客户情况变化，积极防范风险，维护银行与客户资产及权益。
四、客户经理的主要工作流程
个人客户经理的主要工作流程包括：识别引导、接触营销、业务处理和关系维护，客户经理的工作流程贯穿整个优质客户服务流程的各个环节是一个连续的、循环往复的过程，更是一个不断识别优质客户、识别客户的变化和新的金融需求、根据需求提供服务、主动营销产品并维护客户关系的过程，因此我行的个人客户经理要严格按照日常工作制建立工作日志，全面开展客户的管理和维护工作。
五、客户经理日常工作制度
（一）每日网点营业前
〃查看当日总行、分行理财专家组咨询和营销指导内容，如果有重要信息和营销服务计划，应在网点早例会上提出，讨论应对措施与使用话术
〃准备当日网点早例会讨论资料 〃检查工作日志当日工作计划安排：了解当日客户预约情况、做好当日工作计划、在早例会上与大堂经理等做好沟通，保证当日客户服务计划顺利执行
〃整理工作环境、办公桌等，预备所需办公用品（如名片、产品服务介绍、表格等）
〃检查计算机、电话等必要设备，确定能够正常运转 〃整理仪容，佩戴工作牌，准备工作
（二）每日正常营业时间 〃接触营销/关系维护：
查看第一位或前几位预约客户资料，准备服务所需材料、文件等
接待客户或上门服务客户，执行接触营销、关系维护等流程，完整记录客户资料，有效挖掘客户需求，为客户提供各项金融服务，实现“一站式”服务
接待下一位客户签，应妥善保存整理客户相关资料，防止工作繁忙不慎丢失或泄露客户隐私。确认桌面整洁、电脑画面没有停留在上一位客户信息记录上面，方可接待下一位客户
接待下一位客户签，尽量重新查看一遍客户信息和预约目的
〃如果当天没有预约客户上门或外勤计划，应主动联系客户或在网点积极服务大堂经理、柜员识别推介的待跟进优质客户
〃随时记录工作日志，补充客户信息，登记客户预约、委托等事项
〃熟悉各项产品介绍与操作规程，对每一种产品都要在平时预先设计好如何应对各种可能引起困扰的局面，便于回答客户的问题
〃通过各种途径和工具了解并详细研究财经资讯和市场信息
〃根据客户需求和实际情况，为客户指定理财策划方案 〃为通过网上银行和电话银行专属通道，进行客户服务、业务咨询或为投诉客户提供反馈
〃组织或参加外勤营销活动，竞争发展新客户、开拓新市场
〃完成其他营销服务工作
（三）每日营业后
〃总结当天工作情况，包括新发展优质客户、产品顾问销售情况、成功营销服务案例等
〃查看明日客户预约和理财中心营销活动计划，制定第二日营销服务计划
〃参加晚例会，或在第二日早例会上向网点负责人汇报营销服务工作情况，团队交流客户服务经验
〃登记每日营销业绩，作为业绩评价考核主要依据 〃在大堂经理处汇总客户投诉和处理结果
（四）不定期 〃不定期回访客户
〃协助网点负责人和上级行，进行客户与市场调查 〃参加网点或上级行组织的客户关系维护活动和外勤或定向营销活动，做好总结
〃制定个人中高端客户关系维护计划，协助二级分行个人金融业务部门进行客户维护
〃参加客户经理专业培训，不断提高业务素质与营销服务技能
（四）每周
〃总结个人和客户经理团队营销业绩和优质客户维护情况，分析客户与市场状况，向理财中心负责人汇报
〃反馈优质客户开户与销户情况，协助理财中心负责人完成开户/销户分析报告
（五）每月
〃根据网点和上级行制定的营销计划和营销任务，制定个人客户服务和营销计划
〃总结优质客户需求和特征，总结营销服务案例、话术 〃协助网点负责人编写本网点营销服务案例
〃制定金融资产50万以上客户关系维护计划，协助网点负责人进行维护 〃协助网点负责人完成优质客户与市场分析报告
（六）每季度
〃根据网点和上级行制定的营销计划和营销任务，制定个人客户服务和营销计划
〃制定金融资产100万以上客户管理维护计划，并协助网点负责人进行维护
（七）每半年
〃根据网点和上级行制定的营销计划和营销任务，制定个人客户服务和营销计划
〃制定金融资产200万以上客户管理维护计划，并协助网点负责人进行维护
（八）每年
〃做好年度总结，制定明年工作计划，做好职业生涯发展规划
六、优质客户服务准则
我行各岗位员工要牢固树立“以客户为中心”的经营理念，高度尊重客户、用心体贴客户，全力维护客户利益在有效防范风险的前提下，提高服务水准，展现服务理念。基本要求：
〃方便快捷。 〃理解客户。
〃给予说明。保证问题及时处理。 〃给予持续性服务。
〃具有可信赖的专业知识，能提供最新咨询和建议。 〃信用可靠。 〃准确合理。 〃礼貌热情。
〃市场反应快，应变能力强。 〃安全性高。
七、个人客户经理的培训与检查
1、个人客户经理必须参加并通过总行组织的岗位资质认证考试，才能获得上岗资格。
2、二级分行将加强个人客户经理的培训指导，采取集中培训与到网点一对一交流指导培训相结合等方式，以加快提高个人客户经理的综合素质与专业技巧。
3、组织个人客户经理积极参加行内行外的业务技能与资格认证培训与考试，努力获得专业资格认证，为提高和确保个人客户经理队伍整体素质。
4、半年组织一次个人客户经理工作会议，以总结个人客户经理前期工作情况，指出存在的问题，归纳总结并提出解决的措施及办法，加强个人客户经理的管理。
5、二级分行将按季对个人客户经理工作进行检查，检查结果将作为个人客户经理绩效考核和员工年度考评依据。
八、个人客户经理考核
1、被正式聘为个人客户经理的要与二级分行个人金融业务部及管理网点签定任务目标责任书，明确规定客户经理年度工作任务、工作目标、奖惩措施，作为季度绩效考核和年度考核的依据。
2、对个人客户经理的考核分定性和定量指标两个方面，按照安顺分行绩效考核办法，依据签订绩效合约完成率进行考核。
3、个人客户经理考核分为优秀、良好、合格、基本合格、不合格五个等次。考核情况作为员工年度考核及岗位等级工资评定依据。
第11篇：客户经理
银行保险渠道总监 ：职位描述：
1、负责分支行一级的渠道拓展及日常维护；
2、根据分公司经营目标制定银保渠道经营策略及行动计划；
3、负责银保渠道销售体系预算执行管理；
4、建立健全绩效管理体系，推动网点数量和产能的提升；
5、完成分公司下达的年度任务指标。银行保险经理岗 ：1.根据总公司及分公司的战略规划、经营计划，制定部门工作计划，定期跟踪、控制、调整，达成公司下达的各项目标； 2.根据部门的经营目标，进行分对分销售渠道的开拓、沟通和维护； 3.组建一支销售队伍，并进行考核、激励、督导，协调团队之间、团队与部门各岗位、团队与各相关部门的关系，达成部门销售指标； 4.主持部门日常工作，分配、指导各岗位工作，根据部门工作需要，协调与其他相关部门的关系，达成工作目标； 5.根据市场情况的变化，及时制定应急方案并实施，保证经营目标的顺利完成； 6.收集市场相关渠道的产品、策略、方案等有用信息，为总公司银保制定策略提供相应的数据与依据；7.根据下属各岗位职员的工作表现，进行工作指导、评估，提高部门工作效率、绩效。
银行保险渠道经理：岗位描述：
1、负责对客户经理的培训以及银行的培训。
2、负责撰写渠道业务分析报告、市场调研报告。
3、对客户经理进行日常管理。
4、负责银行保险业务的宣传推广活动的策划，并组织实施。
5、负责对业务竞赛和推广活动的配合和具体落实。
6、负责跟踪并落实各种业务推广方案和激励方案。
7、对重点客户、重点网点进行维护。
8、及时处理突发事件。
1、规划、组织团队的销售活动，完成公司下达的各项考核指标；
2、全面负责所辖银行渠道的各项工作，包括与所辖渠道的银行各层级负责人进行有效沟通，保持良好的合作关系，在巩固已有网点的基础上开发新网点；
3、及时和客户经理沟通，熟知所辖渠道银行网点的情况，如遇重大问题需及时上报主管领导，同时负责组织和实施银行人员的各项培训工作；
4、负责对本团队客户经理的日常指导与培训，传授销售技巧，并协助客户经理完成考核指标；
5、搜集、总结渠道业务信息，向公司和部门汇报，协助公司制定本团队的市场策略；
6、接受公司和部门的监督和管理，严格执行公司和部门的决定，协助部门负责人完成对渠道销售和相关方面的管理；
7、配合公司做好客户经理的招聘工作；
8、遵守各项法律法规和职业道德规范并严格遵守公司、部门的各项规章制度和各项规定，包括奖惩办法等；
9、完成公司或部门委派的其他工作。
银行保险渠道业务部经理岗 ：工作职责：
1、规划、组织团队的销售活动，完成公司下达的各项考核指标；
2、负责与所辖渠道的银行各层级负责人进行有效沟通，保持良 好的合作关系
3、全面负责所辖银行渠道的各项工作及新网点的开发
4、负责对本团队客户经理的日常指导与培训
5、负责本团队的日常管理工作（包括活动管理、销售激励、客户经理日常考核等）；
6、搜集、总结渠道业务信息，制定本团队市场策略；
7、配合公司做好客户经理的招聘工作；
8、协调所辖客户经理之间的关系，建立一支高绩效、高素质、高凝聚力的良好团队 银行保险部营业部经理 ：主要工作职责：
1、达成公司下达的营业部首、续期保费目标与品质指标。
2、负责营业部内理财经理的推荐与招聘。
3、负责所辖理财经理的活动量管理与训练辅导，填写各项活动管理工具、调研表格等材料。
4、指导所辖理财经理做好网点沟通、客户服务、异常事件处理等工作。如遇问题，及时向上级汇报。
5、协助渠道经理将公司业务政策、网点销售、客户服务等事宜与银行支行、重点网点沟通协调，确保业务顺利进行。
6、负责营业部内外部培训、会议、营销活动的规划与实施。
7、核对营业部范围内各项业务数据。
8、定期向上级汇报所辖营业部业务开展情况及业绩提升办法。
9、直辖网点经营参照理财经理工作职责。
1、领导银行保险销售团队，并对该渠道进行战略性引导；
2、开发新的合作银行；
3、与银行保持良好的合作关系，确保公司向银行提供最佳服务；
4、招募并培养区域销售经理及银行网点销售经理；
5、负责将银保团队培养成高绩效，高质量，高成长率的精英团队
银行保险理财规划师：
1、银行关系的维护 。
2、对银行技能的培训。
3、为银行客户设计风险管理和投资理财规划
银行保险部客服专员 ：能协助完成公司制定的业绩目标银行保险培训策划岗 ：岗位职责：
1、负责市场和同业信息的调研、汇总和分析，并撰写业务分析报告；
2、根据公司银行保险发展规划，制定和开发银行保险培训课程；
3、产品宣传和业务推广方案的策划与实施；
4、相关培训资料的编写和培训方案的实施；
5、对培训效果进行评估，完善培训规划
客户经理：
1、完成公司赋予的各项岗位责任；
2、网点维护与经营；
3、遵守公司规章制度，参加公司各项会议和培训，填写活动管理工具；
4、公司交办的其它各项工作。
1、负责在银行网点的银行保险业务推广，确保销售业绩的达成
2、定期与所辖渠道银行网点/支行各层级人员的沟通，建立并保持良好的关系；
3、对所辖渠道网点/支行各层级相关人员进行产品知识、理财销售技能、销售管理等相关内容培训；
4、分析所辖渠道网点的月、季、年度经营情况，搜集汇总渠道需求、同业和市场信息；
5、完成公司交办的其他工作。
1、完成各项业绩考核指标；
2、负责所辖网点维护与网点保持良好的沟通；
3、建立维护网点信息资料,保证网点单证资料齐备，做好投保资料的交接和保险费的划转，确保正式保单和保险费收据准时送达客户并做好记录；
4、认真执行公司关于客户经理基础活动量管理、单证管理、品质管理等相关规定；
银行保险部岗位职责：
1、负责结合分公司任务制定本机构目标计划并督促执行；
2、负责协助进行机构渠道的拓展和维护；
3、负责本机构银保日常管理工作；
4、负责银保团队文化建设；
5、公司交办的其他工作。
第12篇：客户经理
HR工具箱-职位模版
客户经理
本范例仅供参考,请酌情修改后再使用
岗位职责
1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划，制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度；
2、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估；
3、分析客户需求，维护与指定公司关键顾客的关系，寻求机会发展新的业务；
4、管理、参与和跟进项目进展；
5、建立管理数据库，跟踪分析相关信息；
6、向公司提供市场资讯及所属客户信息。
任职资格
1、专科及以上学历，市场营销等相关专业；
2、2年以上销售行业工作经验，有客户经理工作经历者优先；
3、性格外向，具有较强的沟通能力和语言表达能力，较强的公关能力、应变能力和谈判能力；
4、具备良好的客户服务意识，良好的品牌及营销策划能力；
5、能适应长期出差。
第13篇：客户经理
客户经理：
职务概述：
负责营业项目的推广及销售工作，对客户进行定期探访以维持良好的合作关系，通过落实各细分市场的客户开拓量化指标任务，协助部门完成酒店既定的月度与年度营业预算。
职责范围：
1、及时掌握市场情况以便有效地实施营销计划。
2、熟悉酒店各部门、各服务项目的情况以及自己的业务，以便有针对性向客户做好公关销售工作，完成酒店制定的营销指标。
3、负责客户方面的一切事务，包括商业探访、档案建立、帐款跟催等工作。
4、积极向客户推广酒店新项目和新计划，并与有潜力的客户保持良好的商务往来。
5、协助部门领导做好市场调查，并及时反馈情况，形成报告上交部门领导。
6、每天碰头会向部门经理汇报推广工作之进程，经常扩大、更新客户名单，积极开拓各类新客源。
7、与常客保持联系，及时掌握客人的消费情况及反馈意见，每周形成报告上报部门领导。
8、每天通过报纸、网络、对租等形式及时收集媒体与竞争对手信息，将有价值的新情况及时提供给部门和酒店领导以作营销的决策参考。
9、每周及每月向部门总监提供市场营销及市场推广进度工作报告。
10、与各部门协调好工作关系，积极配合，合理安排各项工作。
11、接待来访就餐客户，主动宣传酒店的优良服务和各项设施，树立酒店良好形象，并注意了解客人对酒店的意见，及时上报部门领导。
12、协助完成部门总监指派的商务活动和重要接待来访，为客人提供最新的餐饮娱乐信息，积极推销。
13、负责将酒店重要活动之后的相关资料、信息、剪报归档。
14、凡遇重大节日，要向有业务联系的单位和个人、老客户、常客发贺信或贺年卡，或邀请他们参加酒店组织的庆祝或纪念活动。
第14篇：客户经理
客户经理“135”工作法汇报讲稿
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！
很荣幸，今天由我向各位领导汇报客户经理“135”工作法。 下面，我先向大家做一自我介绍，我叫关晖，大学本科学历，在客户经理岗位上已经工作了4年了，在07年取得了中级营销员资格，现在是七里河营销部的一名中级客户经理。
首先，向大家介绍一下我所服务片区的基本情况。我服务的片区北起硷沟沿，东至华林路，西至兰工坪这三条呈人字形排列的主干道为骨架，涵盖周边骆驼巷、建西东路、兰州理工大学以及上西园的部分区域。另外我的片区大部分属于少数民族聚集区，在这并不大的一片区域却伫立着大大小小
六、七座清真寺，每逢少数民族节日，气势甚为壮观。我服务的客户共153位，其中食杂店138户、便利店11户、娱乐服务5户、超市2户、其他类客户是6户。其中网上订货的客户达到149户，占全部客户的97.38%。
接下来，我向各位领导汇报今天的核心内容，即我如何应用客户经理“135”工作法开展营销服务工作的。
“135”工作法是以建立“平等互利、长期合作、共同发展”的新型客我关系为一条主线，围绕“客户、品牌、市场”三个要点，每月通过“分析、计划、实施、评估、改进”五个步骤的操作，支持客户经理和市场经理开展服务营销工作的方法。一条主线是灵魂、目的，
贯穿于工作法的全过程；三个要点是工作法的实施内容和着力的主要方面；五个步骤是操作流程，是工作法的具体实践方法。在一条主线的引领下，客户经理和市场经理从“客户、品牌、市场”三个要点出发，按照五个步骤“自主作业、自我管理、自觉提升”，履行工作职责，完成工作任务。
对我自己来说，“135”工作法给我带来了一个全新的工作方法，我的工作更轻松了，自身工作水平也在不断提升。第一，我的工作思路更加清晰了。从客户需求出发，到客户需求得到满足，五步操作，每步都有操作规范及信息系统支持，我的工作需要做什么、怎么做、做到什么程度，非常明确；第二，我能够自主管理，包括工作内容及时间，工作法把工作的主动权还给了我这个最了解市场、最了解客户的人，我可以根据市场、品牌、客户的实际表现自主安排拜访时间和拜访内容，使我的拜访更加切合市场实际和客户实际，工作的效率和有效性大大提高了。
我和我所在的团队在工作法的应用过程中相互学习，共同成长，与客户逐步建立起“平等互利、长期合作、共同发展”的新型客我关系。
以上就是今天汇报的全部内容，不妥之处敬请各位领导批评指正，谢谢大家！
第15篇：(客户经理)
第一章 金融客户经理的职业定位与职业素养
者，是金融业务的拓展者和金融产品的营销者。
23A
、树立正确的理想，就是去追求人生目标的过程中，要通过正当的途径、正确的方法，加上艰苦的努力去实现自己的目标，而不是空想、幻想，或企图用不正当手段去达到目的。B、正确确定职业定向。
4（1）品德素养：有强烈的责任感与使命感；有高尚的道德品质与情操；有自尊、自强、自律的气魄；有艰苦奋斗的创业精神；有诚实守信的作风；有执着的爱岗敬业精神；有良好的协调、沟通能力和团队精神；有无私奉献、乐观向上的工作热情。
（
2）业务素养：掌握丰富的金融专业知识；具备必要的企业经营管理知识；熟悉经济金融法律法规；有超强的市场调研分析能力；熟练金融产品的综合运用与创新技术；有出色的业务协调能力；有较强的公关能力；具有风险防范控制能力。
（3）心理素质：健康的人生观、价值观和强大的心理承受力；必胜的信心和百折不饶的精神；良好的竞争意识与服务意识；处事从容、随机应变
5且按照相互负责的步骤行动。
6作用以取得最佳业绩的价值观和工作态度。它体现在：A
、团队精神表现为团队成员强烈的集体感与归属感 B、团队精神表现为团队成员之间相互协作支持，互为一体 C、团队精神表现为每个团队成员都尽力地奉献和全身心地投入工作。
第二章 金融客户市场调查与分析
的各种数据和资料。最终目的是为市场营销服务。
21）市场环境调查。2）营销组合调查。3）客户调查。
4）竞争对手调查
3A、确定调研目的和范围 B、设计调查方案 C
、实施方案，收集和处理信息 D、撰写调研报告，得出结论和建议
4因素，包括政治环境、法律环境、经济环境、技术环境、人文环境、社会文化环境等；微观环境因素，指与金融企业市场营销活动直接发生关系的具体环境，是决定其生存与发展的基本环境，客户、生产商和供应商、营销中介机构、竞争者以及公众等是微观环境的基本构成要素。
5分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征，以便金融企业相应采取特定的营销战略来满足这些客户群的需要，以期顺利完成自己的经营目标。
6潜在）的金融产品和服务需求而开拓的特定市场，也就是金融企业要为之服务的客户群。
7场分布、客户分布和目标客户上与竞争对手区别开来，以便让客户更容易了解和接受本企业以及本企业的服务。
8（一）市场领导者战略---对一些规模较大，实力雄厚，占有较大市
场份额，能控制和影响其他金融企业行为的金融企业。措施---A、实施业务多样化，进一步扩大总体市场 B、实施成本优势，维护现有市场份额 C、实施地理扩张战略，扩大市场总需求。
（二）市场挑战者战略---在市场上不处于领导地位，但是有实力向市场领导者地位发起挑战的金融企业所采取的战略。种类---A、正面进攻战略 B、迁回进攻战略 C、侧翼进攻战略
（三）市场追随者战略---拥有中等规模，没有能力向市场领导者和挑战者发起进攻，而只是追随领导者的金融企业所采取的战略。种类---完全追随战略；有距离追随战略；有选择追随战略
（四）市场补缺者战略：是那些资产规模较小，竞争实力较弱的小金融企业所采取的战略。这类金融企业基于自身条件，往往避免同领导者和挑战者的正面冲突，充分利用大金融企业忽视和放弃的市场来开发新的金融产品和服务，起到“拾遗补阙”的作用。
第三章 开发客户的流程（P71）
2（一）心理准备：不惧怕失败的心理；“营销有理”的心理；始终诚信友善；
（二）信息资料和物品准备：整理客户信息；细心准备好必要的用品器具；必要物品和自备品的美观；提前知会客户有关访问事项；可能引起客户注意的其他事项准备等。
（三）仪表准备：在现实人际交往中，人们往往很重要第一印象。经验表明，好的第一印象60%取决于外表、仪表，而40%由声音、谈话内容决定。这就要求金融客户经理在访问客户，尤其是访问新客户时，要做好各种礼仪、仪表准备。
31）电话约见。注意---构思（用简短的几分钟构思好想要表达的主要内容和语言选择）；接通电话（声音要清晰、音量中等、快慢适当）；引起注意（简短说明缘由，提起对方感兴趣的问题）；阐明拜访的适当理由或目的；结束谈话；等对方挂掉电话再放下电话。2）手机短信约见。注意---编辑要简洁、发送时机要恰当、最后要清楚署名。3）媒体约见。4）信函约见。注意---文字的使用技巧。5）中介约见。注意---选择对目标客户有影响力的中间人和中介部门。6）随机约见。---客户经理新手在资源较少的情况下使用的常见的方式。
5----A
、掌握不同的询问技巧。主要有开放式询问和封闭式询问两种类型。B、通过询问找出目标客户的潜在需求。状况询问法、问题询问法、暗示询问法 （2）倾听的技巧。主要有：控制情绪，注视对方双眼，感知性反应，记录，不要中途条断对方，适时而恰当地提出问题，不离开对方所讲的话题。
第四章 客户关系维护与客户关系管理（CRM）系统
软件维护，由金融企业全体员工来实现的一种人对人的维护；功能维护，指金融企业拥有强大的金融产品供给和服务功能来实现客户关系维护的目标；心理维护，指金融企业想方设法让客户得到心理上的满足；特色维护，如开设专人理财服务、“优先”维护、“中介”维护、“媒体”维护等等。
2；风险监测；协调管理；谨慎承诺。
3；按客户的要求去做；让客户满意；珍惜与客户之间的关系；必须鼓励员工忠诚；协助客户成功；维护客户的尊严和地位；危难时刻帮客户一把；客户的忠诚度与拥有的金融企业产品种类多
少有直接的关系；注意选择比较稳定的客户。
---客户感受到忽视、轻视；客户对金融企业的专业性产生质疑；客户固有想法的影响。其次，处理客户投诉的原则---有章可偱；（专门的制度和人员、做好各种预防工作）；及时处理；分清责任（分清客户投诉的部门和负责人、分清处理投诉各部门人员的责任）；留档分析。最后，做好这项工作对企业的好处---
责任部门分析投诉原因；提交方案；提交主管领导的批示；实施处理方案；总结评价。
（1）金融客户经理的专业技能：金融业务技能；市场营销技能；财务技能；调研技能。
（2）维护客户关系的方法：A、上门维护：包括上门取单、送单，提供咨询服务，协助客户进行资金安排，营销自身金融产品，挖掘和发展客户，收集和反馈各种信息等。 B、超值维护：让客户体会到金融企业所提供服务的文化品味，使其感到与众不同；加重对客户的感情投资，在常规的金融维护之外，关注并随时解决客户日常生活中遇到的问题；依靠集体的氛围、个人的敬业精神、高超的业务技能、良好的修养与文化素质感召客户；开展知识维护，提升服务档次，运用新知识、新产品赢得客户的尊重；记清客户的重大节日及主要负责人的生日，到时候应有所表示；注意同客户的感情维系。 C、知识维护：设法让客户产生“我应购买它”的欲望，方法有引起注意Attention、产生兴趣Interest、唤起欲望 Desire、记忆与确信Memory、购买行动Action。 D、情感维护：设身处地地为客户着想；不能一开口就讲产品、记住对客户有纪念价值的日期。E、顾问式营销维护：是指金融客户经理在以专业营销技巧进行产品营销的同时，能运用综合、分析、创造、说服等能力，满足客户的需要。必须做到：客户优先，促成双方都满意的“双赢”格局；对客户实行业务指导；为客户提供信息。 F、交叉销售维护：一是提供高质量的维护；二是交叉销售自身的产品与维护。
6互业务领域的客户关系管理需求而设计出的各种软件功能模块的组合。
7识管理；业务分析。
第五章 市场营销
1会和管理过程。
2程中，有很多具体的方法和技巧，它的支柱或全部内容可以精辟地概括为四个要素或四大支柱，即：A、客户满意 B、企业利润，即市场营销的最终目的是获取企业利润。营销理念要达到利润目标必须在消费者满意和企业追求利润之间取得平衡 C、全企业的努力，市场营销理念必须成为整个金融企业而不仅仅是市场营销部门的指导思想 D、社会责任。任何一家金融企业的生产、经营行为都具有明显的社会性，都与一定的社会环境条件、区域经济、社区、企业及消费者紧密相连。金融是一国经济的命脉，它提供的是一种“准公共”服务，因此，金融企业市场营销理念更是必须注入社会责任这个核心思想。
3、金融企业的市场营销组合策略
（一）以满足市场需求为目标的
1）产品策略Product，是指作出与产品有关的计划与决策。2）定价策略Price，包括估量客户的需求和成本分析，以便选定一种能吸引客户、实现市场营销组合的价格，并且这种价格应能为金融企业创造满意的利润水平。3）促销策略Promotion，其含义是金融企业把合适的
产品在适当地点按适当价格出售的信息，传达到目标市场。4）营销渠道策略Place，是指如何选择产品从生产商转移到消费者的途径。
（二）以追求顾客满意为目标的
1）瞄准消费者需求Consumer’s Want and Needs。2）消费之所愿意支付的成本Cost to Satisfy Want and Needs。3)消费者的便利性Convenience to Buy。4)与消费者沟通Communication
（三）以建立顾客忠诚度为目标的烈的形势，着眼于企业与顾客互动与“双赢”，不仅积极适应顾客的需求，而且主动地创造需求，运用优化和系统的思想去整合营销，通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系，把企业与客户联系在一起，形成竞争优势。1）与顾客建立关联2）提高市场反应速度3）关系营销越来越重要了4）回报是营销的源泉
4异的能给客户带来新的利益和满足的产品（包括服务）。
6；运营成本；预期通货膨胀率及相应的成本；价格的竞争水平；保费支付的方式；
7托银行以外的其他机构或企业代理销售）
；文化因素；环境因素；商业银行产品特征。
8承销又可分为
---代销：指证券发行人委托承担承销业务的证券经营机构代为向投资者销售证券；包销：指发行人与承销机构签订合同，由承销机构买下全部或销售剩余部分的证券，承担全部销售风险。
9佣的业务人员销售保险公司的产品---直接邮寄；“踩点”；全职的公司销售人员；代理人；协
10以说明其购买金融产品和服务的过程。人员促销有以下主要优势：1.可以当同说明金融产品或服务的用途、特点，也能直接观察了解到客户的愿望与需求，并及时作出反应：
2.可以培养金融企业与客户之间的良好关系;3.可以详尽解释某产品或服务的优点,以引起客户的兴趣和购买欲望,从而激发其购买行为。 人员促销的形式：上门促销；柜台促销；会议促销。
人员促销的方法：单个促销人员对单个客户；单个促销人员对客户群体开展促销促销活动；促销小组对客户群体开展促销活动；促销会议。
金融产品广告促销：是指金融企业通过宣传媒体以各种方式向现有的和潜在的客户介绍金融企业所能提供的产品及其功能、特点等情况，以吸引客户的注意，并诱导客户的消费行为向某种方向转变的宣传活动。
第六章 客户风险管理
客户结构风险（指商业银行客户总量中优质客户、一般客户与劣质客户所占的比例）和客户自身风险。客户自身的风险有可分为企业外部风险和企业内部风险
---是由于宏观环境因素或条件的变
化而导致的风险，主要有政治、法律、经济形势、市场供求、国际因素等。行业风险---是指行业内部的诸多不确定因素的作用使公司客户面临的风险。
风险、管理风险和财务风险。道德风险：是指在信息不对称的基础上，银行与客户签订金融产品（或服务）协议时无法知道客户的真实行为。决策风险：是由于客户经营决策队伍素质不高导致决策失误给银行借贷资金带来损失的可能性。管理风险：由于客户企业管理人员素质不高、管理方法不科学、经营管理水平不高等因素影响，导致银行信贷资产产生损失的可
财务指标失控给银行信贷资产带来损失的可能性。
关键的阶段。
首先，建立和完善资源共享的客户信息管理系统CIS。CIS是客户风险预警系统的基础，信息共享是风险预警机制运转的保障。其次，建立客户风险预警信号指标体系。1）与商业银行有关的预警信号 2）财务报表反映的预警信号 3）企业人事管理方面的预警信号 4）经营管理方面的预警信号 5）授信担保方面预警信号
（二）建立科学的授信决策机制。科学授信机制是以独立的尽职调查、民主的风险评审、严格的问责审批并辅之以全面的后评价为内容的“三位一体”的授信决策机制。具体内容有： 独立的尽职调查；民主的风险审评；严格的问责审批制；全面的后评价。
（三）健全客户风险的处理与化解体系：风险回避；风险分散；风险转移；风险补偿。
第七章 银行新产品推介
方位、高效、安全的服务，极大地方便了客户。
一种将货币电子化与移动通信业务相结合的崭新的服务方式。
保险制度，是企业职工福利制度的主要组成部分。
4计核算等业务的一项金融服务。
第八章 金融客户经理的管理
有较强的社交能力；其他基本条件。
2---内部公开招聘；择优选聘；内部晋升；内部培养。对外招聘---广
告招聘；猎头公司猎取；内部员工引荐。
从高校毕业生中选拔---笔试；心理测试；面试
3兼顾合作与竞争、兼顾短期目标与金融企业长期利益、兼顾激励与约束，
考核结果要和奖罚挂钩。
4 。
（二）目标激励。
（三）薪酬福利的激励，具体包括股利激励、年薪制激励、弹性福利制度和奖励旅游激励等。
（四）精神文化激励，培育自主创新和注重团队精神的企业文化；早就学习型组织和学习型个人。
（五）组织激励。
（六）工作激励，包括工作环境激励、提供挑战性工作、采取宽容式管理。
洁管理、礼仪与形象管理。
第16篇：客户经理
关于《2011年最新工作范文》的文章《销售经理岗位职责》正文开始>>-
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一、销售部门必须制定销售战略规划，为重大人事决策提供建议和信息支持。
要根据公司发展战略，组织制定销售战略规划。同时要掌握市场动态，负责组织收集国内外相关行业政策、竞争对手信息、客户信息等，分析市场发展趋势并有独特见解。要定期、准确的向总经理和相关部门提供有关销售情况、费用控制、应收帐款等反映公司销售工作现状的信息，为公司重大人事决策提供信息支持。
二、销售经理要领导部门员工完成市场推广、销售、服务等工作。
要根据公司年度总体目标，做好销售预测，制定销售计划并组织执行销售计划。策划、组织实施完整的销售方案。组织市场推广和产品宣传工作，扩大公司及产品知名度。组织部门开发多种销售手段，落实销售手段创新。负责组织对外报价、投标、谈判、合同签定等销售工作。协调销售商部门与生产、技术开发、财务等公司其他部门之间的工作关系。
三、负责销售部内部员工管理。
建设并培育销售人员队伍，提高销售人员的达标率。销售经理应该管理并考核销售人员，帮助选拔、补充、发展销售团队。
四、及时反馈客户消息，促进产品改进和新产品开发。
销售经理应该及时的反馈产品质量信息，协助解决重大质量事故。组织市场调研，并及时将结果反馈给相关部门，提出产品开发、改进建议。与相关政府部门、上级单位、用户保持联系，促进新产品、新技术立项。
五、制度客户管理方案，加强客户管理。
制定客户管理方案，确保为客户提供优质服务。负责组织客户管理，建立产品维护档案和客户档案。接待重要客户，组织公关活动，与客户维持良好的关系。处理客户投诉。实施客户满意度调查，并及时的进行反馈。
六、建立并完善销售信息管理系统。
要逐步建立并完善公司的销售信息管理系统。
七、参与公司制度体系的建设。
组织和制定以及落实各项销售管理制度、管理规程，组织销售部管理体系的建立。销售经理要知道销售部下属员工制定阶段工作计划，并督促执行。负责销售部门内具体职责分工，合理安排销售人员。
八、完成上级交办的其他任务。
销售经理要完成上级交给销售部门的其他任务。
公司销售经理应该在销售总部领导下，和各部门密切配合完成工作。严格遵守公司各项规章制度，处处起到表率作用。制订销售计划。 确定销售政策。设计销售模式。销售人员的招募、选择、培训、调配。销售业绩的考察评估。销售渠道与客户管理。财务管理、防止呆帐坏帐对策、帐款回收。销售情况的及时汇总、汇报并提出合理建议。
销售经理岗位职责：
1、在销售总部领导下，和各部门密切配合完成工作。
2、严格遵守公司各项规章制度，处处起到表率作用。
3、制订销售计划。
4、确定销售政策。
5、设计销售模式。
6、销售人员的招募、选择、培训、调配。
7、销售业绩的考察评估。
8、销售渠道与客户管理。
9、财务管理、防止呆帐坏帐对策、帐款回收。
10、销售情况的及时汇总、汇报并提出合理建议。
一、销售计划、组织与客户管理
1、营销范围的把握与市场现状调查。
2、决定新设客户的交易条件。
3、与客户人际关系的确立。
4、搜集竞争者情报。
5、销售目标与定额的设订和管理。
6、科学而有效的营业分析。
二、客户的计量管理
1、客户的销售统计和销售分析。
2、客户的经营分析指导。
3、客户资金运转指导及信用调查。
三、客户营销参谋
1、客户销售方针的设定援助。
2、支援客户的计划方案。
3、从客户处做市场观察。
4、为客户做销售促进指导
四、推销技术
1、技术研讨会的举办。
2、商品及销售基础知识的传授。
3、陪同销售及协助营销。
4、销售活动、售后服务指导及抱怨处理。
五、专业推销
1、接受订单的业务
2、销售事务与公司内部联络。
3、帐款回收。
4、每日、周、月销售总结、汇报。
2010年销售人员工作计划书范文
工作出色，为公司的发展做出自己应有的贡献。否则，哪一个公司也不会要一名白拿工资不干活的员工。我毕业之后就来到了公司工作，我相信自己能够在公司里发挥更大的作用。现在的我已经在公司销售部门工作有一年的时间了，可以说自己已经很好的熟悉了公司目前的工作了，也拟定了2010年销售工作计划，我相信在以后的工作中我还是会做的更好！
在2009年刚接触这个行业时,在选择客户的问题上走过不少弯路,那是因为对这个行业还不太熟悉,总是选择一些食品行业,但这些企业往往对标签的价格是非常注重的.所以今年不要在选一些只看价格,对质量没要求的客户.没有要求的客户不是好客户。
2010年工作计划如下
一；对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，在有时间有条件的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。
二；在拥有老客户的同时还要不断从各种媒体获得 客户信息。
三；要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能向结合。
四；今年对自己有以下要求
1：每周要增加?个以上的新客户，还要有?到?个潜在客户。
2：一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。 3：见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作有可能不会丢失这个客户。 4：对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一直。 5：要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。
6：对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。
7：客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。
8：自信是非常重要的。要经常对自己说你是最好的，你是独一无二的。拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。
9：和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。
10：为了今年的销售任务每月我要努力完成?到?万元的任务额，为公司创造 利润。 以上就是我这一年的工作计划，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服。为公司做出自己最大的贡献。不过现实来说，我目前还是有着很多的不足之处需要我来解决的，我相信自己能够有着更好的发展，不过前景才是最重要的，我相信自己能够做到最好，这是我应该做好的。以后的道路上，我会走的更远，因为我的人生旅途才刚刚开始，我相信自己会做的更好！
第17篇：客户经理
浅析农村信用社客户经理综合素质和市场定位
客户经理是在激烈的市场竞争中产生的，它是建立在以客户为中心的基础上，通过客户经理提供个性化、差异化的服务，形成稳定的客户资源，从而提高农村信用社的市场竞争力。客户经理不仅是信用社市场营销的窗口和银企关系的桥梁，而且是信用社深入市场的触角，是战略决策和产品创新的源泉。因此，客户经理制必然集中地反映信用社服务系统的质量与效率，同时是建立新型市场营销体系的重要举措。
近几年农村信用社的经营机制，也引入了客户经理制的概念，在客户经理制的操作中，如何发挥客户经理在农村信用社或市场竞争中的作用，值得农信人的认真思考？特别值得管理层去探索和发展，同时建立具有农村信用社特色的客户经理制。
目前农村信用社的客户经理制正处于初级阶段，还是粗放型的制度和管理方式，如果客户经理制要逐步过渡到规范、科学的经营机制，真正发挥其应有的作用，我认为其核心是观念的转变和综合素质的提高，重点是责、权、利有机结合的经营机制，关键是客户经理的市场定位和岗位职责履行，手段是强有力而切合实际的考核体系，保障是建立完善的电子化网络系统和建全客户经理的相关制度。因此，在我们近两年的粗放型探索中，针对农村信用社客户经理综合素质和市场定位谈几点肤浅的看法：
一、客户经理应具备的十种能力
客户经理的综合素质，直接关系到客户经理的队伍建设和农村信用社的整体形象。因此，对客户经理的综合素质要求将越来越高，特别是信用社主任，不但要承担相应的管理职能，很大程度上是作为客户经理的身份体现。笔者认为客户经理不但要努力提高综合素质，注重知识更新，而且应具备以下十种能力，才能真正履行好客户经理的岗位职责。
一是理解政策的能力。每个客户经理及时掌握国家的现行宏观政策或每个时期的国家金融政策，按照政策要求，具体操作实践。“上面千根线，下边一根针。”上边的金融政策再科学、再合理，还是需要客户经理来贯彻执行，否则就会偏离方向，出问题，因此，客户经理对政策理解的广度和深度直接影响到执行方法、措施和力度。就拿创建农村信用工程来说，理解深的客户经理认为这是“双赢”工程，创好了这此项惠民兴社的工程，既是身体力行“三个代表”，又是信用社防范信贷风险，减轻劳动强度，提高信用社办事效率、提高经营效益的有效途径。而理解力差的客户经理，认为这是面子工程，在家“闭门造车”，
编造虚假的信用等级评定，其结果是“搬起石头砸自己的脚，”知之不深，害人匪浅，其结果资产受损失，自己吃大亏，甚至要丢掉自己赖以生存的饭碗。
二是分析市场的能力。在知识经济的当代，知识、信息“大爆炸”，市场经济瞬息万变、千变万化，分析、了解和掌握市场的难度相当大，但也不是没有规律可循，只有不断加强学习，提高对市场的认知分析能力，才能在纷繁芜杂、千头万绪中找出头绪，摸出规律、认识规律、把握规律，也就抓住了市场规律的“牛鼻子”，再困难的事解决起来也就像“庖丁解牛”一样“游刃有余”。就拿信用社当前信贷市场来看那些高风险、高能耗、高污染的相关产业就不能支持，如小型造纸企业，虽然有一定的市场，但属高污染、高能耗，政策不支持发展的对象，信用社这类贷款到期不能正常收回，就是市场分析不够透彻、把握不准造成的。
三是综合知识的能力。随着农村城镇城市化程度的加快，农村经济也逐步走上了多元化的道路，随之而来的是知识的多元化，这就要求我们的客户经理知识多元化的同时，要有一定的综合知识能力，否则，眉毛胡子一起抓，到头来什么也抓不好、抓不住、也抓不准。如近几年信用社倡导的全员营销，有些信用社抓得很好，营销的量大，资产质量也高，就拿银杏信用社来说，在城区没有他们的行政区划，只有靠他们全员营销，他们每年要营销4000多万元贷款，而到期收回率高达92%以上，今年上半年百元贷款收息率排名全市第 一，达4.92%，而又有的信用社仍然走不出“一管就死，一放就乱”的经营怪圈。原因在与前者客户经理综合知识的能力相对较强，他们在营销的同时更注重了风险防范，没有停留在为营销而营销的层面上。
四是准确决策的能力。一个人的基本素质具备了，准确决策能力很重要，决策的好可以将工作推向一个崭新的境界，决策的不好可能陷入被动，甚至对单位、对集体、对个人带来难以弥补的损失。还是以银杏信用社为例，从2001年开始，该社始终把抓规模效益放在首位，通过三年的努力，规模基本上再造了一个银杏信用社，不但存款一年上一个台阶，而且信贷结构也越调越优，中间业务的开展排在全市的前列，经营效益越来越好，已经突破传统的思维，新的经营理念日趋成熟。特别是从去年引入客户经理制试点以来，市场意识与日俱增，为银杏信用社今后的稳定、健康发展奠定了良好的素质基础。
五是目标确定能力。目标就是奋斗方向，前进需要动力。科学的介定经营目标，会催人奋发，激人向上。相反，假、大、空的目标，只不过是“水中月，镜中花”，可望而不可及，从而望而生畏，始得其反，只会挫伤积极性。就现在的农村信用社主任来讲，年初就要有明确的工作思路和确保的任务目标。根据自己的能力，一是要总结上年度工作完成情况；二是要确定下年度工作目标；三是要采取什么措施；四是要保
证当年的工作目标的完成。只有这样一手强化业绩的增长，一手会科学合理确定远景奋斗目标，信用社才能稳定、健康发展。比如集里信用社，2001年初轮岗上任的主任，提出三年存款净增再造一个集里信用社的奋斗目标，通过三年的努力，到2003年底超额完成了三年前制定的目标，年末余额达1.93亿元，今年上半年又净增4000多万元。
六是欲望控制能力。人心比天高，人的欲望是无穷尽的，当然欲望也是一柄双刃剑，科学的引导、合理的控制就会向积极的一方面发展，并能激发人对生活的热情，对工作的激情，相反，则会泛滥成灾，会淹没自己，甚至走上不归之路。因此，我们的客户经理要树立科学的人生观、世界观和价值观，正确的对待自己手中的信贷权利，做到“权为民所用，利为社所谋”，不断加强自身的修养，自觉抵制社会上拜金主义、享乐主义和西方一些声色犬马腐朽的生活方式。控制欲望的能力最基本方法有两种：一是见钱不动心，二是见物不心痒。俗话说，“做啥务啥。”因为我们的工作职责是管钱又管物的，别人求你借款，你讨价还价，从中想搞油水，那么一旦出了问题，就要付出代价，因此，我们要时刻自省、自警、自律，把握自己的命运前途。比如金刚信用社，他们有一条很好的自我约束纪律，不到信贷客户去吃饭，不接受任何礼物，更不将某些费用转嫁到信贷客户。能急客户之所急，想客户之所想，主动上门做好各项服务，以务实的工作作风得到了客户的高度评价，以真诚的优质服务迎得了激烈竞争的市场。金刚信用社近几年综合效益和资产质量名列前茅。
七是刻苦攻关的能力。事上无难事，只怕有心人。农村信用社现在正处于改革的关键时期，机遇和挑战并存，各项工作千头万绪，各种困难也层出不穷，只有知难而进方能取得好的成绩。所以这要求我们的客户经理要有吃苦耐劳的精神、刻苦攻关的能力、百折不挠的意志。比如镇头信用社，地处浏阳西区的一个中心镇，当地的竞争较为激烈，2002年前的三四年，该社的存款规模一直排回在一个亿左右，可以说年年讲过亿，年年几乎原地踏步，增长不明显。直到2003年初，轮岗主任上任后，设定专门的市场拓展机构，配备专职的客户经理，主任亲自挂帅，带领客户经理认真分析竞争对手、客户资源和储源结构，制定出立足本地争份额，拓宽领域找市场的战略布局，重点功克组织资金上规模的难关，通过一年的努力，立竿见影，当年存款余额就达到1.36亿元，净增存款2000多万元，今年6月末余额达到1.56亿元。因此，该社主任不但很好的履行了社主任的管理职能，而且实实在在地充当了客户经理的角色，也体现了该社主任的刻苦攻关能力。
八是口才表达和协调关系能力。良好的口才表达能力，就像润滑油，勾通你我，不仅能展示自己的才干，往往在开展工作起到事半功倍的效果。我们的客户经理面对的是千家万户，面对的文化素质参差不齐的社
会群体，在开展工作中要以诚信的态度待人接物外，还要看什么人说什么话，看什么人打什么卦，这样方能将自己的工作开展的有声有色，富有生机和活力。
社会是一个庞大而错综复杂的关系网络，人际关系是社会生活中的重要组成部分，在生活工作中，那些善于协调关系的人，走到哪里都海阔天空，而那些不善于协调关系的人，走到里都举步维艰，甚至四处碰壁。银杏信用社的工作之所以开展得好，一方面是该社主任工作有思路，客户经理善于动脑筋，更重要的是客户经理协调关系能力强，客户乐于为信用社服务，在客户经理劳动强度相应减轻的同时，提高了工作效率，保证了工作质量。
九是清偿债务能力。金融企业的一个永恒的话题就是清偿债务。从两个方面来认识：一是负责结构的清偿，要保证存款人利益不受损失；二是从资产结构的清偿，借款人到期要有即时偿还的义务。我们客户经理作为经营、管理信贷资产的第一道关，第一责任人，同时，对存款人也要负责，保证按期兑付，因此，我们毫不夸张地说，客户经理的清偿水平和能力直接影响到信用社的资产质量。因而客户经理培养应具备掌握清偿债务的能力，更要注意对存款人负责。
十是投资理财能力。目前大多数专业银行在城市开展了代客理财业务，随着农村经济的发展，理财业务同样在农村具有潜在的市场。农村信用社如何满足市场需求？我认为：一是通过客户经理为客户当好投资理财的参谋；二是广泛宣传农村信用社投资理财理念；三是尽快建立投资理财机构；四是研究和开发代客理财产品；五是培养和造就一批具有投资理财能力的客户经理。因此，投资理财既是客户经理的必修课程，也是客户经理必须具备的一种能力。
二、客户经理应处理好八种关系
一是速度与质量的关系。速度与质量是一对既对立又统一的辩证关系。处理的好他们之间成正比，处理不好他们之间成反比。打个比方原来计划经济时代经济界奉行一个法则就是“大鱼吃小鱼”，而在当今市场经济中经济学家将他变为了“快鱼吃慢鱼”，只有对市场反映快、适应快、发展快的企业才能占领市场，才能战胜那些反映慢、适应慢、发展慢的企业。农村信用社作为市场的主体，当然也要遵循市场经济法则，在高速发展占领市场的同时，更要重视科学的发展观。就我们客户经理来说，就要在大量营销的同时，更要注意信贷风险的防范，做到速度与效益同步，速度与质量同步。
二是指标与目标的关系。指标是微观的，目标是宏观的，换句话说，指标是具体的数字，目标是奋斗的方向，指标的完成有利于目标的实现，两者是相互统一的。当前农村信用社的各项考核还是以经济指标考
核为主，按照经济发展规律科学的界定各项经济指标有利于业务的发展，否则，适得其反，不利于目标的实现。当然，现在社会各界都在对“只要目标不要指标”还有一定的争议，为什么呢？如果缺少了经济指标以及与之相配套的激励机制，那么目标就成了“海市蜃楼”，毕竟我们的经济基础还较差、职工的自觉意识还未达到只要目标就能达到最佳工作效果的。
三是长期目标与短期行为的关系。两者是统一的关系，长期目标是战略性、前瞻性的规划，短期行为是为长期目标服务。如果短期行为不为长期目标服务，那么就容易陷入“一叶障目、画地为牢”的境地，纵是有所作为，也只不过是昙花一现。如果把长期目标比作大海，那么短期行为就是涓涓细流，海不辞细流才成就其大。当前我们信用社工作也是这样，不要以匹夫之勇，少断无谋，急一时之功，片面追求经济效益，而忽视了社会效益，就拿有些信用社一味贪图高利息收入，打政策的“擦边球”，人为约定短贷款期限，从而造成借户超期加收罚息，从短期来看，自己收入涨了，单位的效益增了，但从长远来看，信用社在一定程度上助长了失信气焰，破坏了自己的经营环境，不利于信用社持续、健康、稳定的发展，更谈不上长期目标的实现。
四是规模经营与小额农贷的关系。根据经济理论中的边际效益原则，一个企业只有控制一定的成本，生产经营达到一定的规模，企业才能盈余。信用社也不例外，与其他金融机构相比，信用社的经营成本更高，因而要想盈余需要更大的经营规模，信用社当前推行的信用村工程和中小企业贷款就是为了方便农民贷款的同时，努力扩大经营规模。建立信用村的目的，就是要以点带面，带动农村信用观念的转变，逐步降低小额信用农贷的风险。支持中小企业发展，也就是发展农村经济，壮大农村信用社的规模。在规模经营与小额农贷的关系上，两者都要防范风险，不能重大额轻小额，重工业轻农业、重企业轻小额农贷。因此，我们的信用社和客户经理要在风险小、收益稳的小额农户信用贷款和中小企业贷款上做好文章，既能壮大“块头”，又能为信用社提供稳定的收入来源。
五是业务创新与规范管理的关系。创新是一个民族的灵魂，是一个企业前进的不竭动力。我市农村信用社近几年的业务创新也不少，比如说信用等级评定、客户经理制、信用社会计委派和各种中间业务的开展等，这些对信用社的业务起到巨大的推动和促进作用，但也需要信用社主任和客户经理们按章操作，规范管理，否则，创新不少，到头来留下的滥摊子也不少。比如中间业务的开展，近两年来，虽然推出不少新的业务品种，但发展不平衡，做得好的信用社，主要是社主任的观念转变上有了新的突破，对农村信用社开展中间业务的认识程度比较高，同时看到了中间业务对今后农村信用社的发展将起到举足轻重的作用，也看到了通过中间业务的开展，职工的市场意识大大增强，综合素质日益提高。但也有少数信用社主任认为中间业务是帮别人做事，何必浪费精力去搞这些业务，得不偿失。
六是个人利益与集体利益的关系。这两者的关系是辩证统一的，集体利益是根本，个人利益是前提，二者不能割裂开来，有了集体利益，个人利益才能得到保障，同时，也只有体现了个人利益，大家才能为集体利益而奋斗。也就是说要正确处理好“大河无水小河干”与“小河有水大河满”的关系。当前我们大多数信用社主任和客户经理视集体利益为至上，从而个人的利益也得到了保障。
七是产业结构调整与信贷投向的关系。作为支持县域经济发展主力军的农村信用社，产业结构的调整直接影响到信用社信贷资产的投向，但并不是说信用社没有发言权，信用社也可以根据市场的风险随时调整自己的信贷投向。
八是信用社与客户的利益关系。信用社与客户是一种平等的经济利益关系，信用社的经营商品是来自于千家万户的储蓄存款和企业的流转资金，不但要保证这些资金的安全性、流动性和效益性，而且要确保客户利益不受损害。特别是优良客户，不但要做好服务，同时还要让利于客户，要让客户感觉得到信用社支持和关怀的同时，用自己的经营成果回报信用社，关心信用社的发展，共同营造一种平等互利、互为发展的良好氛围。
三、客户经理应培养六种意识
一是前瞻意识。也就是对事情的发展有独到的预见性，从而提前介入，即早下手，做到有备无患，未雨绸缪，防患于未然。
二是风险意识。作为金融企业，尤其是农村信用社经营的主要产品是信贷资产，这就必须遵循安全性、流动性和效益性的“三性”原则。因此，我们的客户经理要有风险意识，时刻多渠道、多途径、多手段管理好自己的信贷资产，一旦出现风险就立即采取行之有效的补救措施。
三是责任意识。责任重于泰山，现在我们每个客户经理手上掌握着上千万元的信贷资产，如果没有一个很强的责任心，那么其后果是可想而知的，自己的饭碗不保是小，储户和集体的利益是大。
四是管理意识。管理是一门很重要的学问，是一个单位，一个企业兴旺发达的根基，离开了管理什么也无从谈起。我们的客户经理每人经手的贷款笔数多、数量大，离开了管理就成了一盘散沙，离开了管理，发放贷款就如“猴子瓣包谷”，劳动不少，收获却不多，其结果是一清理一大堆问题。
五是全局意识。胸怀全局，才能谋大业。当我们客户经理在开展工作时，要从大局着眼，细小工作入手，方能把信用社整体工作协调向前推进。比如我们浏阳城区，只有那么十几平方公里大的地方，不但有五六
家专业银行的网点几十个，而且我们就有六个单独核算的信用社，独立考核目标任务的营业网点将近三十个，有很多客户与每个信用社的客户经理都熟悉，如果没有全局意识，信用社与信用社之间，网点与网点之间，客户经理之间，只顾自身利益，相互抢客户，又互不相让，这样不但影响整个农村信用社的形象，而且将造成客户流失的危险。
六是协作意识。协作是农村信用社的一贯优良传统，我们信用社现在的经营规模大了，管理难度也相应的加大了，有时候仅靠一两个人的力量是无能为力的，就拿盘活不良资产为例，仅靠一个人的力量是远远不够的，这就要靠客户经理发扬团队协作精神。
四、客户经理应从四个方面进行市场定位
一是经营理念上的定位。经营理念是每个客户经理的行为准则，农村信用社随着改革的进一步深化，商业化的程度将越来越高，面临的市场竞争同样越来越激烈。因此，农村信用社的客户经理，应树立以市场为导向，以客户为中心，以效益为目的的经营理念。比如现在的传统存贷款业务，利率尚未市场化的时候，利益空间有政策的保护，只要注重风险防范，规范行为，市场导向作用不很明显。但是，近几年随着市场竞争的日趋激烈，市场导向作用越来越突出；随着利率市场化的进程越来越近，农村信用社的利益空间将越来越小；随着农村经济的不断壮大，农村信用社传统业务的路将越走越窄。因此，农村信用社的经营理念，必然要随着市场的变化重新定位；农村信用社的资产结构，随着市场需求的变化加以调整；农村信用社的经营机制，随着农村信用社的深化改革，要变得更为灵活。
二是经营职责上的定位。信用社客户经理的经营职责是在做好存、贷款的营销和中间业务拓展的同时，为不同层次、不同类型的客户，提供个性化、差异化的服务，通过这种个性化、差异化的服务，扩大客户层面，稳定客户队伍。从而加大中间业务的拓展力度，突出客户经理的工作重点，提高农村信用社的市场竞争力，促进农村信用社的整体业务健康、稳定发展。比如我们浏阳目前的营销重点，仍然是组织资金，但也有局部地区正在逐步转变，如柏加、集里、城关和银杏等信用社，他们的贷款就需要加大营销力度。
三是经营方针的定位。客户经理的经营方针直接关系到农村信用社客户经理制的建设与发展。因此，客户经理应倡导以服务促发展的经营方针。那么，客户经理怎样做好以服务促发展呢？笔者的看法是应结合实际认真研究和探索，不断总结经验教训，让客户经理充分发挥个性化的能力。借此机会，给客户经理提出几种不同的服务方式，仅供客户经理借鉴：
1、主动型服务。是客户经理主观上自愿，并主动寻找和发现客户需求，随时为客户提供必要的服务，尽量使客户满意，得到客户的充分信任。
2、被动型服务。是客户向客户经理提出需求，客户经理根据客户提出的要求，提供必要的相关服务，通过与客户的往返勾通，达到客户满意为止，最终得到客户的信任。
3、助动型服务。是客户向单位或部门领导提出需求，由领导根据客户的要求，安排或帮助客户经理提供必要的服务，通过领导、客户经理和客户的三方往返勾通，最终达到客户的满意，得到客户的信任。
4、紧密型服务。是客户经理想客户之所想，急客户之所急，能为客户的决策当参谋，为客户的经营出主意，相互帮助，情同手足，亲如兄弟，互相信任和依赖。
四是经营对象上的定位。客户经理的经营对象，从大的范围来讲，应该是为信用社带来大部分效益的少数优良客户和潜在目标客户。具体来讲客户经理的重点应放在对公客户和具有发展潜力，并且已经形成规模的客户。比如，对信用社各项存款月平余额10万以上，或贷款月平余额50万以上的对公客户安排客户经理进行一对一的服务，随时掌握客户的动态和变化，提供差别化的服务，做好客户的维护工作。
第18篇：客户经理
客户经理工作流程
――→信息收集及分析――→拜访客户――→回访客户――→送货收款――→ 售后服务――→宣传推广――→信息反馈
1、信息收集及分析:
主要指市场档案的建立,包含消费者档案、经销商档案、零售商档案,同类产品档案、公关环境档案等.进入市场的前提是对以上信息有了足量的收集与准确的分析，但这项工作是随着市场工作的开展而不断完善和丰富的。它是一项永不停止的工作。
2、拜访客户：
访前准备--观察分析--开场白--产品介绍--处理拒绝意见--促成--签约
3、回访客户：
及时、勤奋地回访客户，是巩固稳定和提升客户关系的最佳途径，经常地与客户联络，才能及时发现客户的不满而及时地有效消除，获得客户的大力支持。我们的客户包含各级经销商、零售商、国信（联通）营业务等。
4、送货收款：
及时送货，并坚守公司回款的相关原则。要知道，推迟付款是一般客户常用的伎俩，而且有了第一次，便必会有第二次，第三次......，一发而不可收拾。在这个时刻，业务员要敢于说\"不\"，善于说\"不\"。同时，为了减少款的障碍，业务员必须掌握客户回款的一些特点，比如：收款时间：比如一些地区忌讳上午收款；注意客户财务情况、信用状况，掌握 客户发工资时间等。收款客户对其它经费的支付是必须掌握的要点。
5、售后服务：
服务是赢得客户、巩固和扩大客户的重要手段，尤其在移动通讯领域，做服务就是做销售，做销售就是做服务。业务员应重视售后的跟踪、沟通和维修等工作，用最大的努力去追求客户的满意。在与客户沟通时，完善的售后服务也是谈判的重要筹码。
6、宣传推广：
地域促销活动：主要指区域内的各种促进销售的推广活动，要求考虑全面，组织缜密，执行到位，并有及时的跟踪和评估。
口碑宣传：业务员应运用面对面的宣传，建立、扩大、强化良好的口碑宣传网络。
卖场气氛：专场的气氛往往能极大地促进销售
组成要素：pop 色彩 音乐 服务人员行为在良好的pop设计和布置之外，选用良好的色彩音乐组合，而且通过培训、激励服务人员，使服务人员行为成为活的景观，通过pop、色彩、音乐、服务人员行为组合构成良好的卖场，也是业务员的重要职责。
7、信息反馈：
时 刻注意搜集各种信息，并不断丰富完善客户档案。客户档案包含客户的经济性质、规模、客户网络范围、主营绩效、资信、经营管理者的个人背景等。在客户档案中 尤其值得一提的是必须建立客户拜访记录簿、客户进销记录簿、客户通讯录等。如此才能有效掌握客户资料，并为后续的工作做好充分准备。
另一版本：
客 户经理的职责概括起来就是根据市场竞争的需要和客户开发工作的要求，积极主动地寻找客户、评价客户，向客户推荐和营销适当的产品，联合后勤、产品及风险控 制等部门为客户提供高水准确性的专业化银行服务，在为银行选择优质客户并向客户提供银行服务的过程中，实现银行收益的最大化。具体来讲主要有：
1、调查客户需求，分析市场形势，进行或组织进行金融产品和金融服务的创新活动。
2、根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流，把客户的需求与银行的产品有机地结合起来。
3、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系。
4、向客户营销、推介银行所有的产品和服务。客户经理可以与客户洽谈所有的银行产品。
5、收集客户的各种信息，包括财务信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等；对收集到的资料进行整理，以此为基础建立并管理客户档案，保证档案的真实性、完整性和连续性。
6、写出关于客户或行业的综合评价报告及风险分析报告，供业务决策及风险控制部门参考。
7、根据银企业务合作方案写出业务建议报告和风险控制报告。
8对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合管理部门提出的总是或要求提供的其他信息，及时作出回答或提交。
9、负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时反馈客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控，并及时提出建议报告。
10、一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，积极协助产品作业部门为客户提供服务。
11、客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务建议和客户管理的职责，但不具有向客户提供何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。
12、研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，并根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。
13、定期拜访客户，维系与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来发展和可能带来的综合业务收益，定期对客户价值做出判断。
14、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。
15、负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。
16、承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。
17、处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。对于客户经理工作职责的定义，还存在着一些认识上的误区。
一是认为客户经理是万能的，二是把客户经理与产品经理混为一谈，三是认为客户经理是“驻厂员”制度的现代翻版，四是认为客户经理只是传声筒，五是认为客户经理能满足客户的各种需求。
客户经理岗位职责
1、总则
规定客户经理在对客户进行访问服务过程和销售管理过程中的基本工作职责，确保客户经理的服务能满足客户的要求，并为区域市场经理提供经营信息。
2、适用范围
本岗位职责适用于客户经理对其定向的客户进行服务和销售指导。
3、职责
3.1 负责按照分级管理规定定期对所服务的客户进行访问。
3.2 负责卷烟促销客户的推荐及促销品、促销资料的发放。
3.3 负责所辖区域客户的入网、退网工作的具体实施。
3.4 负责每月对所服务客户的销售情况进行汇总和分析。
3.5 负责按市局（公司）有关要求对所服务的客户进行客户信息维护。
3.6 负责对客户有关产品质量投诉与意见处理结果的反馈。 3.7 负责收集所辖区域内的卷烟无证经营信息。
3.8 负责所辖区域内的客户满意度指数不断提高。
4、工作流程
4.1 客户访问。
4.1.1客户经理应在每周末制订下周的《客户访问日程表》（系统提供），并对照《客户访问日程表》，按期、按时对客户进行正常访问。
4.1.2 客户经理遇所服务的客户发生特殊情况，应立即对其进行特殊访问，并填写相应的《特殊访问记录》。
4.1.3 客户经理每次访问客户时应开展下列工作。
a) 向客户传递市（局）公司的信息；
b) 向客户收集信息；
c) 核对卷烟库存，并对客户订货提出合理建议；
d) 主动协助客户改善卷烟商品的柜台摆放出样，调换已污损的标价签；
e) 观察客户销售情况，督促其守法经营；
f) 检查客户执行统一最低零售指导价的情况，对违反价格规定的报请区域市场经理对其及时进行降级处理。
4.1.4 客户经理每次对客户访问时，应在《营销人员市场走访签到记录簿》上记录相关工作内容并签名。访问结束后，应请客户在记录簿上签名确认。
4.2 卷烟促销客户的推荐和促销品、促销资料的发放。
4.2.1 客户经理应根据综合测评的结果，优先推选较优秀的客户（限三级以上客户）进行促销，并将推荐的名单交区域市场经理。
4.2.2 品牌经理确定促销客户后，客户经理应按规定发放促销品和促销资料，并请客户在《宣传促销品签收单》上签名确认。
4.3 客户经理按照《持证零售客户入网、退网工作标准》办理客户入网、退网的手续。
4.4 客户经理每月5日前须对所服务客户上月的销售情况进行汇总和分析。
4.4.1 客户经理应根据上月客户的《特殊访问记录》以及客户的销售情况对其所服务客户的整体销售情况进行汇总和分析。
4.4.2 客户经理应在每月5日前（节假日顺延），根据汇总和分析的结果撰写《客户月度销售情况分析报告》，报告应包括以下内容：
a)上月所服务客户的的整体销售情况分析。
b)上月所服务客户销售中存在的问题、产生原因及对策措施。
c)上月所服务客户对于商品质量和服务提出的主要意见和建议
d)预测分析次月客户销售情况。
4.5 客户经理应将《客户月度销售情况分析报告》交区域市场经理审阅。
4.6 不合格卷烟的质量投诉处理结果的反馈。
4.6.1 客户经理在收到不合格卷烟的反映以后应现场查看不合格品，了解不合格卷烟产生原因。
4.6.2 客户经理应如实填写《商品及服务质量信息反馈单》，并请客户签字确认后将《商品及服务质量信息反馈单》及不合格卷烟带回交区域市场经理审核。
4.6.3 在区域市场经理审核批准后，客户经理负责对不合格卷烟进行调换。
4.6.4 客户经理应将合格卷烟交付客户手中，并请客户在《商品及服务质量信息反馈单》中的“客户确认”栏内签字签收，带回交区域市场经理。
4.6.5 当得到区域市场经理对所辖区域客户产品质量投诉和意见的批示后，将处理结果尽快向客户进行反馈。如需向客户调换不合格卷烟，则按相关规定执行。
4.7 客户经理在访问客户的同时，应观察、了解所辖区域内是否存在无证经营的情况，一旦发现应立即向区域市场经理汇报，由区域市场经理向专卖部门反映并将处理结果报卷烟经营部。
4.8 客户满意度指数的提高 4.8.1 客户经理在收到客户服务中心或区域市场经理要求对客户满意度进行测评后，应结合自身服务情况，进行分析。
4.8.2 分析后，客户经理应采取相应的有效措施，提高服务技能、改善服务态度，确保客户满意度的不断提高。
5、工作要求
5.1 客户经理必须具有高中或以上同等学历；具备计算机初级或以上应用能力考核证书；具有良好的普通话表达能力和良好的语言沟通能力。
5.2 客户经理必须敬业爱岗，廉洁奉公，遵守劳动纪律，具有奉献精神。
5.3 客户经理在与客户接触过程中必须配戴工作牌。
5.4 客户经理在与客户接触过程中必须坚持礼貌用语。
5.5 客户经理进行客户访问时，应严格按照相关规定实施各项具体工作
第19篇：客户经理
（一）客户经理
1、岗位设置。实行客户经理制的客户经理，其所办业务是众多的，开拓市场、办理信贷业务、客户维护、中间业务、贷后管理等等。单对信贷业务而言，即调查经办人。这一岗位很重要，是信贷业务的开始，“良好的开端是成功的一半”，客户的基本情况从这里开始，信贷运作资料的归集也从这里开始，信贷业务审批后，录入CMS系统与贷后维护也是这一岗位执行。那么，对客户经理的素质要求相对较高，要有市场营销手段，与客户沟通能力，银行业务技能等，知识面要宽广，能够从容应对各种客户与业务，人缘好、爱岗敬业。设置这一岗位，从信贷调查角度说，应根据业务量的大小配置人员，一般要两人以上，同时作一定的分工，在分工的基础上协作，因为对大额的信贷业务要求两人以上调查，以示对调查事项的真实性负责，减少弄虚作假，防范道德风险。随着信贷业务操作的规范化和精细化，应尽量把业务水平高，责任心强的人员往一线配送。
2、职责。主要是认真做好信贷的调查工作，深入客户了解其经营的真实情况，准确反映企业资金实力状况；做好客户的年度信用等级与授信工作；做好客户的信贷前台运作手续资料，要求真实、完整、合规、有效；做好信贷的CMS数据录入与贷后管理数据录入；做好贷后管理工作；负责贷款风险分类的基础工作及相关信贷业务报表的统计分析和上报；还有就是市场营销、中间业务、企业存款等工作。
3、考核办法。关键是要建立信贷责权利相统一的考核机制。责，就是责任，客户经理承担相应的责任，主要一是当年贷款收回率，要下一个适当的指标，比如99.5%甚至100%都可以，促其认真对待与选择每一个客户，来不得半点马虎；二是贷款手续的合法合规性，以检查为依据，发现存在不足，立即整改，并按规定给予相应的经济处罚，涉及弄虚作假的，追究相关责任；三是完成各项任务情况作为考核依据，比如存款、代理保险等；四是岗位职责履行情况，也以检查为主，综合考评。权，就是给客户经理相应的权限，但不是贷款审批权限，而是充分尊重客户经理的意见，不搞行政干涉，客户经理经过充分调查论证认为不能办理信贷业务的，上级领导就不能横下指令。利，就是利益，给客户经理与其承担责任相适应的利益，有付出就应该有所得，可以实行综合工资制，可分岗位工资、效益工资与奖励工资，岗位工资就是核定基数，完成岗位职责的，给予相应的岗位工资，效益工资就是按业务笔数与金额计算所得，奖励工资就是单项业务完成的好，超额，贡献大，给予单独奖励。对责任大、完成难度大的考核内容，奖励幅度也要大，以提高其积极性。
第20篇：客户经理
客户经理：夏季应注意安全走访
（通讯员郭钰）炎热的夏季已经来临，作为工作在一线的客户经理，不仅要做好客户服务，更要注意自身安全走访，防止中暑。为此浦口分公司于近期开展【夏季走访市场注意事项】的培训活动。
培训内容要求客户经理在走访市场时应尽量避开白天高温时段，可以根据他们的习惯，对走访时间进行动态调整，早出早回。每天关注天气预报，及时做好防暑降温工作。夏季是雷雨多发季节，备好雨具。同时，为预防中暑，还可以在走访时身上带一些防暑降温的饮料或药品。夏天由于天气炎热，容易使人精神冲动、易怒，容易使人产生疲劳感，因此在走访客户前客户经理一定要调整好心态。最后应注意天气炎热时的行车安全。
