第七部分支付结算部分
一、单项选择题
1.委托收款业务付款行对收到系统内网点发来的委托收款凭证启动“6812收到委托收款登记”交易登记时，需输入（A） A.发出委托收款编号 B.收到委托收款编号 C.发出托收承付编号 D.收到托收承付编号。 2.小额定期借记业务由（A）发起。
A.收款行B.付款行C.代收付中心D.人民银行 3.集中代收付业务由（C）发起。
A.收款行B.付款行C.代收付中心D.人民银行
4.收款行收到通过大额支付、小额支付、农信银划回的委托收款业务时，柜员应通过（D）交易对委托收款业务信息进行手工销记。
A.发出委托收款登记 B.收到委托收款登记 C.委托收款到期付款 D.委托收款划回处理
5.接收同业拆借拆入款项时，柜员需启动（C）交易记载应解汇款科目内部账账务。
A.6802汇兑汇入 B.6851票据影像回执录入 C.6803汇划来账入内部账 D.6861同业拆借
6.当日退回待查的汇兑汇出业务，发出行柜员需在结账前通过（A）交易对原业务进行账务冲正或通过“6704汇划业务重发”交易，转账通存业务选择调账。 A.9900当日错账冲正 B.9901隔日错账调整 C.6708小额定期贷记往账包当日冲正 D.6801汇兑汇出 7.发现隔日的退回待查汇兑汇出业务，省资金中心柜员需通过（A）交易对原业务向汇兑业务发出行下发调账通知，要求发出行对汇出业务本金进行挂账，网点柜员通过“0151差错调整查询及确认”交易查询错账调整通知并进行调账确认。 A.6710小额定期贷记往账包隔日差错调整 B.6712额支付汇出报文关注确认 C.6713个人跨行实时业务差错调整 D.6550普通汇划业务差错调整通知
8.由于农信银汇票打印不规则或压数错误等原因，需作（A ）处理，撤销成功重新办理汇票。 A.撤销B.抹帐C.重新发送D.重新录入
9.发起跨行通存通兑业务超时后，应该通过（A）交易确认系统业务结果。
A.6873实时业务单笔确认 B.6871个人跨行实时通存
C.6872个人跨行实时通兑/小额银行本票付款 D.6874 个人跨行账户信息查询
10.以下说法错误的是（C ）
A.办理银行承兑汇票业务存入保证金时既可以存定期也可以存活期。
B.开立保证金账户时启动“1101 单位活期存款开户”交易开立保证金账户，存入保证金时再启动“1102 单位活期存款续存”交易存入保证金。
C.银行承兑汇票到期收款业务发生垫款时，保证金开户行柜员启动“3001 贷款发放”交易放款，进行垫款处理。
D.银行承兑汇票超期付款退款时，如到期收款时已发生垫款，需柜员手工发起“3003 贷款偿还”交易收回垫款。
11.现金或转账汇出资金业务超超过200万元的，需发出行主管柜员和县联社营业部主管逐级授权，县联社授权完成后，发出行柜员通过（C）交易查询需逐级授权业务目前的授权状态并对上级已授权通过业务进行提交。
A.9922逐级授权查询/授权 B.9988复核
C.9923录入机构逐级授权查询/提交 D.6847汇划报文查询 12.柜员启动“汇兑汇出”交易录入，对于省辖系统内业务，只能选择（ C ）渠道，交易完成系统自动生成前端流水号，将凭证交复核员进行复核。
A.大额支付 B.小额支付 C.行内汇划 D.通存通兑 13.支票的提示付款期限自出票之日起（B）天，超过提示付款期限的，持票人开户银行不得受理，付款人不予付款。 A.5 B.10 C.8 D.12 14.银行承兑汇票绝对记载事项：“银行承兑汇票”字样、（C）、出票日期、付款人名称、收款人名称、确定的金额、出票人签章。 A.出票行名称 B.开户行名称 C.无条件支付的承诺 D.出票行地址 15.缴存存款准备金的周期（A） A.每旬一次 B.每月一次 C.每季一次 D.每年一次
16.会计科目代号的第一位用来定义科目的性质，第一位3代表（C）类科目
A.资产类科目 B.负债类科目 C.资产负债共同类科目 D.所有者权益类科目
17.同业存放业务活期存款部分按（A）业务核算，定期存款部分按（A）流程办理。
A.内部户 单位定期 B.内部户 内部户 C.单位活期 单位定期 D.单位活期 内部户 18.一套传票可有（D）套内序号 A.一个 B.二个 C.三个 D.多个
19.农信银通存通兑业务处理状态（来帐状态）不包括：（D ）
A、未记账B、已记账C、已冲销D、已补正
20.日终系统批量将清算差额记入清算账户，入账采取（Ａ）记账机制，次日打印清算凭证。 Ａ.双边自动
Ｂ.单边自动
Ｃ.单边手工
Ｄ.以上答案都正确
二、多选题 1.大额支付、小额支付隔日退回待查的普通贷记业务，需要（AD）共同完成汇划差错处理。
A.省资金中心B.市资金中心C.县联社D.业务发出行 2.大额支付、小额支付当日发出被支付系统退回待查的普通贷记业务，发出行应在日终前对业务进行（A）处理。 A.业务冲正B.业务调账C.业务重发D.业务补记 3.农信银汇兑来账业务状态包括(ABCD)： A.已记账 B.已挂账 C.已接收未记账 D.已退汇
4.下列哪些业务是可以通过大额支付汇划渠道处理的业务（BC）。 A.支票影像回执B.汇兑C.委托收款付款D.跨行通存通兑 5.只有同时具备（A ）和（D ）的营业机构方可有权签发银行汇票。
A.网内联行号 B.小额系统行号 C.银行汇票销账号 D.汇票机构号
6.提出借方凭证后，在规定时间内对方行未退票，柜员根据客户账性质，分别启动交易记账。（ABCD）
A.单位活期存款户，柜员启动“1102 单位活期存款续存”交易 B.个人活期存款户，柜员启动“1061 个人活期存款续存”交易 C.内部户，柜员启动“7022 传票录入”交易记账 D.银行卡户，柜员启动“5074 银行卡存入”交易记账 7.只有同时具有（AD）的营业机构方可办理小额系统银行本票业务。
A.小额支付行号 B.大额支付行号 C.网内联行代理机构号 D.银行本票行号 8银行承兑汇票超期退款时，系统打印的记账凭证为（AD）。 A.银行承兑汇票到期未用退回凭证 B.银行承兑汇票注销凭证 C.银行承兑汇票到期收款凭证 D.银行承兑汇票退票凭证 9.只有同时具备（A ）和（ D）的营业机构方可有权签发银行汇票。
A.网内联行号 B.小额系统行号 C.银行汇票销账号 D.网内汇票行号
10.银行承兑汇票绝对记载事项：“银行承兑汇票”字样、（C）、出票日期、付款人名称、收款人名称、确定的金额、出票人签章。
A.出票行名称 B.开户行名称 C.无条件支付的承诺 D.出票行地址
11.银行承兑汇票超期退款时，系统打印的记账凭证为（A B）。
A.银行承兑汇票到期未用退回凭证 B.银行承兑汇票注销凭证 C.银行承兑汇票到期收款凭证 D.银行承兑汇票退票凭证
12.只有同时具有（AD）的营业机构方可办理小额系统银行本票业务。 A.小额支付行号 B.大额支付行号 C.网内联行代理机构号 D.银行本票行号
13.银行承兑汇票超期退款时，系统打印的记账凭证为（AD）。 A.银行承兑汇票到期未用退回凭证 B.银行承兑汇票注销凭证 C.银行承兑汇票到期收款凭证 D.银行承兑汇票退票凭证
14.提出借方凭证后，在规定时间内对方行未退票，柜员根据客户账性质，分别启动(ABCD )交易记账。
A.单位活期存款户，柜员启动“1102 单位活期存款续存”交易 B.个人活期存款户，柜员启动“1061 个人活期存款续存”交易 C.内部户，柜员启动“7022 传票录入”交易记账 D.银行卡户，柜员启动“5074 银行卡存入”交易记账 15.银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件(ABC)：
A.在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织； B.与承兑银行具有真实的委托付款关系；
C.资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源
16.次场轧差模式指人民银行对各金融机构（CD）纳入当场轧计差额，对（AB）在次场无退票时轧计差额的业务处理模式。
A 提出借方凭证 B提入借方凭证 C 提出贷方凭证 D 提入贷方凭证 17.与同业之间的资金往来业务包括（ACD） A.存放同业 B.支农再贷款 C.同业存放 D.同业拆借 18.与人民银行往来业务包括（ABCD） A.缴存准备金 B.缴存财政性存款 C.存放中央银行特种存款 D.支农再贷款 19.目前我省清算工作遵循（ＡＢＣ）的原则。 Ａ、统一领导
Ｂ、分级管理
Ｃ、逐级清算
Ｄ、集中管理
20.、在新一代核心业务系统中，资金清算采取（ＡＢＣＤ）的方式进行。
Ａ、实时查询头寸
Ｂ、头寸不足预警
Ｃ、批量清算入账
Ｄ、透支发放拆借
三、判断题
1.系统内的委托收款业务，付款行拒绝付款或无款支付的，系统自动销记收款行发出委托收款登记簿。（对）
2.大额支付汇出业务时系统生成报文和记账处理同步进行，二者同成功或同失败。（对）
3.行内汇划联行行号与支付系统行号同为12位定长数字.(对) 4.接收定期借记业务及发送回执均由系统自动完成。 （对 ） 5.行内汇划系统设置专用系统日期，由省中心统一控制。每日运行时序分为营业准备阶段、业务截止阶段、日终处理阶段。（ 错）
6.自动入账：指对于接收的贷记来账和借记回执业务，系统核验业务要素相符，自动记入客户账户的处理模式。（ 对）
7.“汇划来账主动退汇”交易不需要复核。（ 对） 8.大额支付业务中，发出行只能对处理状态为“退回待查”的进行冲正或重发。（ 对）
9.对业务状态为“交易失败”的汇兑业务柜员可以通过“911009 汇兑撤销申请”交易撤销。（错）
10.省辖银行汇票超期付款、退款，需要人工通过密押机进行核押后办理。（错）
11.持票人委托开户银行收款的支票，银行应通过票据交换系统收妥后入客户账。（对）
12.同城系统场结时代理清算机构柜员根据产生的有交换号网点的差额单，通过“6231 同城往来转账”交易完成汇总记账。（对）
13.票据影像回执：是指出票人开户银行通过小额支付系统返还给持票人开户银行，对支票影像信息提示付款表明同意付款或拒绝付款的确认结果（对）
14.持票人持未用的省辖银行汇票要求退款时，录入员通过“6203 银行汇票退款”交易录入信息，同时做账务处理，无需复核员通过“9988 复核”交易进行复核。（错）
15.定期借记业务：是指收款行依据当事各方事先签订的协议，定期向指定付款行发起的批量付款业务（错）
16.处理状态为“待人工”的汇兑汇入业务柜员向对方银行进行查询后当天未收到查复信息的，日终前柜员需通过“6803汇划来账入内部账”交易将汇入款项挂入应解汇款科目的汇入待查账户。（对）
17.农信银系统主要处理全国农村信用社系统内跨省、自治区、直辖市之间的普通电子汇兑、银行汇票、银行本票、通存通兑等业务。（错）
18.对于因金额错误或收付反方等农信银通存通兑业务，柜员可通过“913006 柜台冲销”交易将已处理成功的通存通兑业务作柜台冲销。（对）
19.清算方式是指各网点发生跨会计主体业务往来时，各级清算账户的入账方式，按照日间实时更新入账及日终批量入账两种情况，分为实时清算和批量清算。(对) 20.行内汇划发出行发出业务后,发现差错可以进行退汇处理.( 错 )
