深圳市招商证券股份有限公司证券经纪人岗位
毕业综合实践报告
一、实习公司简介
大学时光转瞬即逝，我和同学也到了各自的公司实习，我千里迢迢从天津来到了深圳的招商证券股份有限公司。招商证券股份有限公司是百年招商局旗下的金融证券领域龙头企业，是我国证券交易所第一批会员、第一批经核准的综合类券商、第一批主承销商、全国银行间同业拆借市场第一批成员、第一批具有自营、网上交易和客户资产管理业务资格的券商和国内创新试点券商，为投资者提供证券代理买卖、证券发行与承销、收购兼并、资产重组、财务顾问、资产管理、投资咨询等证券投、融资全方位服务。公司全资拥有招商证券（香港）有限公司、招商期货有限公司，参股博时基金管理公司、招商基金管理公司，构建起综合金融理财服务平台。2009年11月，招商证券成功完成首次发行并在上海证券交易所上市，成为总市值超过千亿元的上市券商。以“励新图强、敦行致远”为核心价值观，以满足客户需求为己任，力争以优质的服务回报客户，公司坚持合规、守法经营，不断提高服务的专业化水平，公司拥有一支专业、高素质的人才队伍，公司投资银行具有发行承销、上市推荐、并购重组、财务顾问等全方位服务能力，经纪业务以技术领先的电子化交易为特色，以客户价值增长为服务目标，市场占有率稳步增长，部均价值名列前茅；公司致力于“以卓越的金融服务实现客户价值增长，推动社会经济发展和生活水平提高”，努力将自身建设成为产品丰富、服务一流、能力突出、品牌卓越的国际化金融机构，成为客户信赖、社会尊重、股东满意、员工自豪的优秀企业。
二、证券经纪人的产生及其对证券市场发展的作用
我国证券经纪人萌生于我国证券市场的发展实践中，加入WTO后，随着与国际接轨的力度加大，我国证券经纪人的发展步伐会进一步加快，届时将会有更多的投资者更愿意通过证券经纪 1
人，而不是自己直接投资，证券经纪人具有较大的生存空间和市场需求。因此，我国建立一套成熟的证券经纪人制度显得十分必要。经纪人是接受客户委托，为客户提供证券信息，证券分析，投资策划等各种服务，代理客户买卖有价证券，以赚取佣金收入为目的的中介人或代理人，是保证证券交易正常进行的“润滑剂”，证券经纪人的产生是证券市场发展到一定阶段的产物，是衡量证券市场成熟程度的重要标志，同时也是促进市场规范发展的强劲动力。
三、招商证券经纪人发展前景与和经纪人对招商证券的促进作用
﹙一﹚现状
1.招商经纪人制度作为经纪业务的一种经营模式已具备了一定的规模。时至今日招商证券在经纪业务中实行了经纪人制度，拥有了自己的经纪人队伍；通过经纪人开发客户、为客户提供信息咨询、根据客户的交易量给予经纪人一定比例的佣金提成已成为一种普遍的经营模式。其经纪人制度在证券市场已形成了一定的规模。
2.经纪人制度对招商证券经纪业务的发展产生了一定的促进作用。经纪人制度的发展与招商证券提高经营效率、优化人员结构、改善服务质量的经营需求密不可分。经纪人制度实施以后，通过人员转岗、效益与业绩挂钩等方式使普通员工逐渐向经纪人转变，员工收入直接与交易量挂钩，员工的工作积极性与忧患意识都得到了明显提高，大大提高了工作效率与服务质量；较为优越的分配机制也吸引了一批优秀的外部人才加入到经纪人的队伍中，为招商证券带来了新的客户与交易量。
3.招商经纪人制度的具体运作方式较不规范，呈现多样性。我国证券市场尚处于发展初期，证券经纪人相对来说又是一种较新的事物，因此对于证券经纪人尚无统一的资格认定标准与行为规范。这就使得招商证券公司在经纪人制度的具体实施中采取了
各种尝试，具体而言，这些尝试主要体现在：经纪人与券商是否为隶属关系；经纪人是否享受或部分享受原有工资福利待遇；经纪人佣金提成比例的高低；券商对经纪人的业务支持程度；经纪人之间是否存在分工与协作等几个方面。
4.招商证券公司员工实际业务水平与经纪人标准存在较大差距。一名成功的证券经纪人需要有全面的证券专业知识与良好的社会关系为基础。而目前招商证券经纪人主要是由公司各营业部员工转岗而来，在知识结构、信息渠道、社会网络等方面都与证券经纪人的标准存在相当大的差距，这就导致了招商证券经纪人制度的优越性因为人的因素得不到充分发挥。目前招商证券经纪人不具备为客户进行高层次投资咨询服务的能力，与真正证券经纪人的标准相去甚远。
5.招商证券经纪人缺乏证券公司有效的业务支持，主要依靠自身力量发展。证券经纪人制度的实施是一项综合工程，不是只需要一批经纪人与一个分配制度；更需要证券公司从交易支持、专业培训到信息咨询等多方面的支持与配合，以为证券经纪人创造一个良好的发展环境。目前招商证券公司对经纪人制度的认识存在一定的偏差，认为只要实行经纪人制度就一定会促进经纪业务的增长与发展，而对证券经纪人缺乏有效的业务支持与必 要的管理。从而使得证券经纪人只能依靠自身力量开展业务，在客户基础相对薄弱与普遍业务素质较低的情况下发展就极为困难与不均衡使得证券经纪人与券商存在离心倾向，客观上导致了包括全权代客理财在内的一些违规行为的发生。
﹙二﹚趋势
1.招商证券经纪人制度将由混乱趋于统一与规范。随着证券经纪人制度的深入发展，招商证券经纪人制度必定会根据实施效果进行调整与完善，一些好的模式必然会得到借鉴与推广，逐渐成为行业标准；管理层最终也将对证券经纪人的资格认定与从业行为根据实际情况实施统一的规范与标准，这些将导致招商证券经纪人制度逐步趋向统一与规范。
2.招商证券经纪人的服务将向专业化、顾问化的方向发展。目前招商证券经纪人为客户进行信息咨询服务的能力正在不断提高，经过市场的优胜劣汰将逐渐产生一批业务素质出众，并拥有相当客户规模的经纪人。他们将构成招商未来经纪人队伍的主体，为客户提供高质量的投资顾问服务 ；交易品种将会日趋多样化与复杂化，招商证券经纪人咨询服务的专业化程度也将不断提高，从而使证券经纪人的价值得到真正的体现。
3.证券经纪人将在招商证券经纪业务中发挥更为重要的作用。证券经纪业务由目前的粗放经营向追求效益与质量的集约经营发展已成为必然的趋势。随着通讯与交易手段的不断发展，在招商证券公司各项业务资源的统一支持下通过证券经纪人发展与维护客户将会减少券商经纪业务对目前营业网点的依赖程度，不仅可以为客户提供更好的服务，还可以大幅度降低经纪业务的营业成本。因此，可以预见，证券经纪人在招商证券今后的经纪业务中将会逐步承担现有证券营业网点的职能，发挥日益重要的作用与影响。
4.招商证券经纪人将会从单独经营转向团队合作。由于需要为客户提供全方位的服务，当客户发展到一定规模以后，依靠证券经纪人一个人的力量已很难满足所有客户的投资需求。因此以后招商证券将可能产生以高级经纪人为主，初级经纪人为辅的团队经营模式：高级经纪人负责客户开发、投资咨询等专业性较强的工作；初级经纪人为客户提供交易查询等一般服务性工作。形成一个分工合作的招商经纪人团队。
5.招商证券经纪人将受到以网上交易为代表的高科技交易方式的挑战。在美国等西方发达国家证券网上交易正在迅猛发展，对传统的证券经纪与交易方式产生了巨大的冲击。通过网络可以跨地区、跨国度的开发客户；并且可以在网上提供包括交易查询与信息咨询服务在内的强大服务功能，“电子经纪人”应运而生。招商证券网上交易正处于发展初期，网上交易所需要的一些基础条件尚未完全具备，但网上交易作为招商证券今后的一个发展方
向已得到业内的共识。一旦网上交易得到全面的应用与推广，则必将对证券经纪人的发展造成一定的影响与冲击。如何在网络时代适应全新的市场环境将是证券经纪人制度长远发展所必须考虑的一项重要课题，如果证券经纪人制度能与网上交易有效结合，招商证券将会取得更大的发展空间。
四、实习总结
毕业前的实习是对用人单位，尤其是学生本人均极为有益的措施。对用人单位来说，接收实习生，是发展企业，储备人才的有效途径，挖掘真正适合本企业的人才；对实习生本人来说，在正式走出校门之前提前工作，可以积累工作经验。实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。招商证券给了我这么好的一个学习的平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习知识，我就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。过去的这段时间让我对理财团队开始有了全面的认识。
通过这段时间的实习，我对证券市场的理解更为深刻了。现已习惯用理性方法来分析各种问题。懂得了市场是变幻莫测的，最重要的是抓住其中的规律。这段时间我还培养了良好的学习习惯，学会了总结的方法。每天的股票浏览让我对历史走势——尤其是经典走势产生了一些印象，从而有机会在未来的市场上找出相似的头部形态来判断后市。
良好的开端是成功的一半，相信这次实习能够为我的职业生涯领航。这段时间的实习总的来说让我受益匪浅，和公司正式员工都变成了朋友，这段时间的相处都会给我们留下美好的回忆;招商企业文化的熏陶，团队协作与个人成长的协调等等更让我受益匪浅。而对我影响最深远的就是文化了，在此期间，我一直在思考一个问题，一个人，一个企业，乃至一个国家的竞争优势究竟在哪里?这就可以从招商证券的精神，“敦行致远”的发展理念，一个草根券商的发展历程的真实写照找到答案。
这次实习也让我感受到学校里不能学到的东西是更需要我们用心去学的，这些才是真正以后在社会中我们将要用到的知识，也让我们认清了以后要努力的方向，让我有机会更深入地去思考今后的人生和职业规划，并给予我实现它们的动力。感谢招商证券给我这次实习机会，也希望招商证券能够在国内的证券市场上具有日益强大的影响力，为构建和谐稳定的证券市场贡献力量，为国家经济的发展做出贡献。
