娄星支行2008年度决算总结
根据《湖南省分行2008年度财务会计决算主要工作和要求》及人民银行关于2008年度决算日工作的安排，为保证核心业务（CCBS）系统、现代化支付及资金清算系统等系统年终结转工作的顺利进行，防范风险，确保2009年1月1日各营业网点按时对外营业，我们提前做好了充分的准备，并做好有关强调和布置，圆满完成了2008年年终决算工作。现将2008年年终决算汇报总结如下：
一、加强组织领导，确保各项工作的落实
为确保系统年终结转工作的顺利实施，支行委派会计主管负责年终日各系统结转工作的现场统一协调指挥。明确分工、密切配合，杜绝年结工作中的漏洞和死角，确保年终结转工作按时完成。具体工作有：
1、12月31日清查、核实各项资产，现金、有价单证、重要空白凭证、重要物品等年终查库。支行行长、会计主管亲自对所有柜员尾箱（ATM）进行了核对，确保了全部单证帐实簿三相符、现金帐款相符。
2、12月31日委派主管、柜员和业务部一起对银行承兑汇票底卡、抵、质押物实物与登记簿、内部帐进行了核对相符。
3、12月初，对所有对公帐户与人行帐户系统进行了勾对。对未及时在人行系统销户的一般户3户进行了补销。
4、对所有开通了企业网银的单位帐户开通电子对帐，并清理了贷款户和定期帐户进行电子对帐签约，力争完成支行全年的电子对帐签约率。
5、清理核对内外部帐务，清理其他应收、应付款项，清理待处理结算款项对ATM长短款挂帐及时清理并逐笔上报市行，然后根据市分行的批复转营业外收支。
6、清理了所有的对公对私的抵押物和质物。
7、办理了13户建银投委托贷款的本金和利息的签证。
8、清理核对了中间业务收入的相关合同，对不规范的进行规范。
9、根据贷款合同重新核对了贷款单位的利息收入是否正确。
10、做好大额资金申报工作。
11、核对了理财产品台帐。
二、DCC等系统年终结转
根据省行《湖南省分行2008年DCC及相关系统年终结转时间安排》的要求，严格遵守各系统年终日关闭时间和要求，确保按时对外营业。
三、组织学习《关于做好2009年元旦网点营业安排和突发事件应急预案等相关工作的通知》，如发生不可抗力等特殊原因导致全行系统不能按时完成年终日结转工作，经省行年终结转领导小组批准，将启动应急处理预案。
四、按照要求及时上报各项报表及总结材料。根据市分行各部门关于上报年终决算报表及材料的要求，我行层层分解，责任到人，及时准确地完成了会计管理报表、结算报表、反洗钱报表、代理建银投资决算报表、暂收暂付情况表、对账情况相关表格及相关说明、毕马威审计报表等各项报表及相关材料。
五、完成年度总结计划、财务会计决算报告。
娄星支行
2009．01．02
