华融国际信托有限责任公司2008年度报告摘要
1、重要提示
1．1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
1．2 公司独立董事王晓林、罗群芳、邢成声明：保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性。
1．3 董事长隋运生、总经理陈明理、会计部门负责人李峰声明：保证本年度财务会计报告的真实、完整。
2、公司概况
2．1公司简介
2．1．1公司法定中文名称：华融国际信托有限责任公司
公司英文名称： ＨＵＡＲＯＮＧ ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬ ＴＲＵＳＴ ＣＯ．， ＬＴＤ．公司英文名称缩写：ＨＵＡＲＯＮＧ ＴＲＵＳＴ
2．1．2公司法定代表人：隋运生
2．1．3公司注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中山路333号
邮政编码：830002
公司国际互联网网址：Ｈｔｔｐ／／ｗｗｗ．ｈｕａｒｏｎｇｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ．ｃｎ公司电子信箱：ｈｒｘｔ＠ｃｈａｍｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
2．1．4公司负责信息披露事务人员：
联系人：孟娜
联系电话：010－63409999－8366
传真：010－63434162
电子信箱：ｍｅｎｇｎａ＠ｃｈａｍｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
2．1．5公司信息披露报纸名称：《证券时报》
公司年度报告备置地点：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中山路333号
2．1．6公司聘请的会计师事务所名称：中瑞岳华会计师事务所
公司聘请的会计师事务所住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ａ座8－9层公司聘请的律师事务所名称：新疆同泽律师事务所
公司聘请的律师事务所住所：乌鲁木齐市人民路183号兴亚大厦十二楼
邮编：830002
2．2组织结构
3、公司治理结构
3．1股东
报告期末股东总数为四名。
持有本公司10％以上股份的股东持股情况
公司第一大股东的主要情况
3．2董事、董事会及其下属委员会
表3．2－1董事会成员
表3．2－2董事会下属委员会
3．3监事会成员
3．4 独立董事情况
3．5高级管理人员基本情况
3．6公司员工
4、经营管理
4．1经营目标、方针、战略规划
4．1．1经营目标
本公司经营目标是：在有关监管部门的支持下，完善公司法人治理，健全内部控制，坚持依法合规、讲求效益、控制风险的工作原则，积极开展营销，大力发展信托主业，使公司各项业务稳步发展。
4．1．2经营方针
稳健、创新、和谐、发展。
4．1．3战略规划
以科学发展观为指导，立足当前，着眼长远，面向全国，以市场营销为中心，以控制风险和成本、增加赢利为目的，坚持依法合规、稳健经营的发展理念，以人为本，量力而行，提升公司品牌、价值和竞争优势，将公司发展成为规范经营、特色明显、务实创新、业绩优良，具有较强核心竞争力和可持续发展能力的国内一流的专业化金融服务机构。
4．2所经营业务主要内容（合并）
4．3市场分析
4．3．1有利因素
1、信托制度优势进一步显现，监管部门已经并将继续出台相关政策支持信托公司发展，将为信托公司发展创造较好的制度环境；
2、在降息通道中，居民对稳健性理财的需求会持续增长，信托理财特别是固定收益类信托产品更受青睐；
3、银信合作理财产品占银行理财产品的份额已经超过一半，今后信托公司与银行合作的深度、层次等将进一步提升；
4、扩大内需保增长背景下的基础设施类信托将成为信托公司重要盈利点，各地大批重点建设项目对资金的需求日益增长，为公司拓展信托业务创造了良好条件；
5、依托股东中国华融资产管理公司的资源和品牌，在业务开展方面具有很多得天独厚的优势条件。
4．3．2不利因素
1、国际金融危机蔓延使我国实体经济受到一定影响，随着经济景气度下降，寻找适合投资的优质项目难度加大，对项目的风险识别和风险判断难度加大；
2、居民理财意识、理念和需求等受到金融危机影响，更趋于理性和谨慎，客户开发难度加大；
3、宏观政策调整后，银行贷款规模限制放开，信托融资在与银行竞争中相对处于劣势。
4．4风险管理
4．4．1风险管理概况
面对复杂的经济形势及多变的市场环境，华融信托高度重视对风险的认识及防范，遵循依法合规、稳健经营的理念，始终把防范风险放在第一位，在风险问题上绝不讨价还价。从组织机构上形成上中下级垂直、前中后台平行的立体化的相互制约、相互独立的监督约束机制，在流程上采取事前、事中、事后三道程序防范控制风险。
4．4．2风险状况
4．4．2．1信用风险状况
公司可能面临的信用风险主要是交易对手无法履约的风险。
4．4．2．2市场风险状况
市场风险指公司因股价、市场利率及其他价格因素变动而产生和可能审查的风险。目前涉及公司业务的市场风险有利率风险、股票价格风险。
4．4．2．3操作风险状况
主要表现在公司内部人员在相关业务办理过程中因操作失误而出现的风险。
4．4．2．4其它风险状况
主要是合规风险和政策风险。
4．4．3风险管理
4．4．3．1信用风险管理
对于信用风险的控制，公司一是采用资产五级分类、信贷资产评级等信用度量指标进行信用风险评级，并不断改进信用分析方法和技术；二是严格按照规定对信用风险资产合理计提一般准备和专项准备；三是公司始终坚持抵押品确认原则，抵押品必须足值、足额、合法、有效、容易变现；四是密切关注融资企业的信贷征信系统变化情况，对有风险迹象的客户及时采取控制措施。
4．4．3．2市场风险管理
开展各项业务时，全面客观的分析经济形势，谨慎选择项目，对风险难以把握的项目，不轻易进入；在项目开展前，对金融市场有可能产生的市场风险的各个因素进行分析研究，提早做好防范措施；尽量采取分散投资，分散风险的办法；公司加强内部控制，加强对项目的审查、决策。
4．4．3．3操作风险管理
公司指定部门定期对业务规章制度、操作流程等进行修订完善，多种方式举办培训班加强对员工培训；多层次设置防火墙，采取事前、事中、事后多角度控制操作风险：一是项目经理作为第一责任人全面负责项目风险；二是风险合规部定期检查项目执行情况，分析项目风险并向公司提交风险报告；三是审计部门同步跟进；四是公司经营管理层定期向董事会提交公司经营风险报告。
4．4．3．4合规风险管理
为管理合规风险，公司设立了专门的合规部门和合规管理岗位，自觉参照执行《商业银行合规风险管理指引》，引入具有丰富金融从业经验的法律人才，对所承做业务的交易模式、法律要点、合同主要条款的合法问题进行专门把握，确保每项业务重点法律问题的合法、有效和严密。
5、报告期末及上一年末的比较式会计报表
5．1自营资产
5．1．1会计师事务所审计意见
中瑞岳华会计师事务所有限公司认为，华融信托公司财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了华融信托公司2008年12月31日的财务状况、合并财务状况以及2008年度的经营成果、合并经营成果和现金流量、合并现金流量。
5．1．2 合并资产负债表
合并资产负债表
编制单位：华融国际信托有限责任公司 2008年12月31日 单位：元
5．1．3合并利润表
5．1．4合并现金流量表
合并所有者权益变动表
编制单位：华融国际信托有限责任公司 2008年度 单位：元
合并所有者权益变动表（续）
合并现金流量表
5．1．5 母公司资产负债表
编制单位： 华融国际信托有限责任公司 2008年12月31日 单位：元
5．1．6母公司利润及利润分配表
编制单位：华融国际信托有限责任公司金额单位：人民币元
5．2 信托资产
5．2．1 信托项目资产负债表
编制单位：华融国际信托有限责任公司 2008年12月31日 单位：元
5．2．2 信托项目利润及利润分配表
信托项目利润及利润分配汇总表
6、会计报表附注
本信息披露中会计报表附注和数据按母公司口径披露。
6．1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明
6．1．1会计报表不符合会计核算基本前提的说明
报告期内无上述事项。
6．1．2 编制合并会计报表的说明
公司本年因转让持有新疆融盛投资有限公司100％股权而未将其纳入本年度合并范围。
6．2 重要会计政策和会计估计说明
公司于2008年1月1日起执行新企业会计准则。公司以人民币为记账本位币，会计年度自公历1月1日起至12月31日止。
6．3或有事项说明
1、无已贴现商业承兑汇票形成的或有负债；
2、无未决诉讼或仲裁形成的或有负债；
3、无为关联方及其他单位提供债务担保。
6．4会计报表中重要项目的明细资料
6．4．1自营资产经营情况
6．4．1．1风险分类情况如下表：
6．4．1．2资产损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数资产损失准备金情况如下表：
6．4．1．3自有资金投资情况如下表：
6．4．1．4自营资产长期股权投资前三名企业情况如下表：
6．4．1．5公司2008年末自营贷款情况表：
6．4．2信托资产管理情况
6．4．2．1信托资产年初数、年末数
6．4．2．2本年度已经清算结束的信托项目状况如下表：
6．4．2．3履行受托人义务的情况
公司作为受托人，严格按照《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司资金信托管理暂行办法》等法律法规及信托合同文件的约定，恪尽职守，诚实、信用、谨慎、有效的管理信托财产，严格履行受托人的义务，为受益人的最大利益处理信托事务，公平、公正的处理信托财产，公司管理的所有信托产品达到或超过了预期收益。
6．4．2．4本公司本年度无因自身责任而导致信托财产损失及赔偿情况。
6．5关联交易情况
6．5．1关联交易总体情况
6．5．2关联交易方的情况及与本公司的关系如下：
6．5．3与关联方的重大交易
6．5．3．1固有财产与关联方交易情况如下表
单位：万元
6．5．3．2信托财产与关联方交易情况如下表：
单位：万元
6．5．3．3固有财产与信托财产交易的总体情况
6．5．4关联方偿还资金及公司为关联方担保垫款的情况
截止2008年末没有发生关联方逾期未偿还本公司资金的情况，公司没有为关联方提供担保和为关联方垫款的情况。
7、财务情况说明书
7．1利润实现和分配情况
2008年度公司实现利润总额为33，798，928．04元，应缴纳企业所得税8，449，732．02元，净利润为25，349，196．02元，本年净利润弥补以前年度亏损后，按可供分配净利润提取5％信托赔偿准备金515，963．02元，提取10％法定公积金1，031，926．04元，剩余可供分配净利润拟按照投资比例全额向公司股东分配利润。
7．2主要财务指标
7．3对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
根据中国银行业监督管理委员会银监发2008286号文件精神，2008年10月，中国华融资产管理公司向华融国际信托有限责任公司增资11．5亿元人民币，新疆凯迪投资有限责任公司增资1745万元，公司资本金增至15．177亿元，对本年度公司财务经营状况产生重大影响，为公司业务开拓提供了充足的资本金支持。
8、特别事项揭示
8．1报告期内经中国银行业监督管理委员会银监复200878号文批准，同意中国华融资产管理公司对新疆国际信托投资有限责任公司实施重组，并受让新疆自治区国有资产监督管理委员会持有的新疆国际信托投资有限责任公司94．14％的股份。经公司2008年4月8日临时股东会议审议通过并经中国银行业监督管理委员会银监发2008286号文批准，增加了公司注册资本，公司注册资本由35032万元增加到151777万元，中国华融资产管理公司股权占比97．5％、新疆维吾尔自治区国有资产监督管理委员会股权占比0．69％、新疆恒合投资股份有限公司股权占比0．33％、新疆凯迪投资有限责任公司股权占比1．48％。2008年10月，公司资本金达到151777万元。
8．2报告期内因公司重组，股东变更原因，经中国银行业监督管理委员会新疆监管局新银监复［2008］79号、［2008］88号文件核准，公司法人代表、董事长、董事、监事、总经理、副总经理等事项进行了变更。变更后董事为隋运生、马肯、陈明理、王晖、王文杰、杨佩，其中隋运生为公司法人代表、董事长，马肯为公司副董事长；变更后董东庆、张春如、曹戈、刘庆英、盛占银、付巍、李小莉为公司监事，其中董东庆为监事长；变更后陈明理为公司总经理，徐波、陈鹏君为副总经理。
8．3报告期内因公司重组，股东变更原因，经中国银行业监督管理委员会新疆监管局新银监复［2008］89号文批准，公司名称予以变更。变更后公司的汉语名称为“华融国际信托有限责任公司”、英文名称变更为“ＨＵＡＲＯＮＧ？ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬＴＲＵＳＴＣＯ．，ＬＴＤ．”。本公司已换领了新的《中华人民共和国金融许可证》、《企业法人营业执照》、《中华人民共和国组织机构代码证》。本公司此次名称变更，对公司所有债权债务关系不产生任何影响。
8．4报告期内因公司重组，经中国银行业监督管理委员会新疆监管局新银监复［2008］92号文批准，公司经营范围进行了变更。变更后的公司经营范围为：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理
居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
8．5报告期内经中国银行业监督管理委员会新疆监管局新银监复2008277号文件批复，同意本公司结束过渡期管理工作，按照《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》开展业务。
8．6 本年度公司无重大诉讼事项。
8．7 公司及其高级管理人员无受到处罚的情况。
8．8 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面
8．8．1报告期内经中国银行业监督管理委员会银监复200878号文批准，同意中国华融资产管理公司对新疆国际信托投资有限责任公司实施重组，并受让新疆自治区国有资产监督管理委员会持有的新疆国际信托投资有限责任公司94．14％的股份。该事项于2008年4月23日在《证券时报》Ｃ84版进行了披露。
8．8．2报告期内因公司重组，股东变更原因，公司法人代表、董事长、董事、监事、经营范围、公司名称等事项进行了变更，该事项于2008年5月21日在《证券时报》Ｃ7版进行了披露。
8．9 银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
无。
9、监事会意见
监事会认为，在公司领导班子的带领下，经全体员工努力，华融信托顺利完成了新公司组建，通过抓管理、促发展，建立和健全了公司各项规章制度，形成了一套较完善的内部控制体系，业务发展取得了较好的势头，为公司发展打下了扎实的基础。本年度公司董事会运作规范、决策合理，认真执行股东会的各项决议，忠实履行了诚信义务。董事及高级管理人员能够遵守国家有关金融法律法规和《公司法》的有关规定，贯彻落实公司股东大会的决议和执行董事会的各项决定，未发现有违反法律法规的经营行为，也未发现有损害公司利益和股东权益的行为。公司2008年度财务报告客观真实地反映了公司的实际财务状况和经营成果。
华融国际信托有限责任公司
二ＯＯ九年四月二十一日
