资金管理办法
为加强公司资金管理，提高资金营运效率，创造资金效益最大化，严格审批流程与权限，防范公司资金理财的风险，保障公司资金安全，特制定本办法。本办法所称资金，是指公司所拥有或控制的现金、银行存款和其他货币资金。
一、选择开户银行的原则：
1、为加强公司账户管理，本公司开设一个基本账户，三个以内一般结算账户；
2、选择与企业款项汇划频繁单位开户银行相同的，并且结算方式齐全离本公司较近的，办理提现业务时相对安全的国有四大银行分行或支行；
3、选择结算手段先进的银行，如通汇网点多、开通全国电子联行业务等的，可减少结算环节，更快收到款项；
4、银行账户年费、业务手续费等收费较比其他银行低的银行；
5、与企业对账及时，信用服务好，如对划入、交存的现金及时准确入账，没有压单退票现象的银行；
6、选择经营业绩好的，对存入的资金没有风险，并对企业日后缺少资金时可以获得贷款、融资业务支持的银行。
二、关于资金定存银行的原则：
1、在已开户的各家银行中选择存款利率高的；
2、公司与当前已开户银行之间有合作协议且合作时间较长久的优先
考虑；
3、公司员工提出请求帮忙完成直系亲属所在银行存款任务的；
4、跟公司有重大关联的部门（如税务、国资委、委干部等）提出请求帮忙完成所在银行存款任务的；
三、银行账户开立、撤销与资金定存的审批权限：
1、新开立、撤销银行一般结算账户的，先由公司财务部（委办公室）提出初步意见，经委办公室分管领导审核，最终再由委主任审定；
2、单笔定存资金不超过人民币在200万的，由财务部（委办公室）提出初步意见，经委办公室分管领导批准；单笔定存资金在人民币超过200万不超过1000万的，先由财务部（委办公室）提出初步意见，经委办公室分管领导审核后由委主任审批；单笔定存资金在人民币1000万以上的，先由财务部（委办公室）提出初步意见，经委办公室分管领导初审，委主要领导复审，再由经委党委会决定。
