赣府金办发[2012]2号
关于开展2012年融资性担保机构和小额贷款公司
年审工作的通知
各设区市金融办：
为加强对融资性担保机构和小额贷款公司的监管，规范经营行为，促进健康发展，根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》、《江西省小额贷款公司试点暂行管理办法》和《关于进一步规范和推进小额贷款公司试点工作，促进县域经济发展的若干补充意见》等有关规定，经研究，现就融资性担保机构和小额贷款公司2012年年审工作通知如下：
一、年审范围
江西省内已批准领取经营许可证的融资性担保机构和领取开业批复的小额贷款公司。
二、年审时间
年审工作从2012年2月15日至5月31日止。融资性担保机构和小额贷款公司提交年审材料的截止日期为2012
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时间按批复印发时间计算，其余持有经营许可证的融资性担保机构均为设立满2年。
不符合以上条件的融资性担保机构不再申请换发经营许可证，经营许可证有效期届满后自动失效。
不符合年审条件的融资性担保机构，如要求继续从事融资性担保业务并申请换发经营许可证，必须签订《融资性担保机构注册资本金托管协议》。
（二）小额贷款公司
1、经营场所符合监管要求，按规定使用公司名称及简称；
2、依法合规开展经营活动，主要包括：
（1）坚持服务“三农”、小微企业及县域经济发展的宗旨, 纯农贷款与单户50万元以内的小额贷款余额之和占全部贷款余额的比例不低于70%，注册地县域贷款余额不低于全部贷款余额的60%,且同一借款人的贷款余额不超过小额贷款公司资本净额的5％；
（2）未超出核准的经营区域和业务范围； （3）未收取高额财务费、咨询费； （4）不存在账外经营行为；
（5）贷款发放利率未超过司法部门规定的上限； （6）严格遵守严禁吸收或变相吸收公众存款，组织或参与任何名义、形式的非法集资活动规定；
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(附件4)；
5、2011年融资性担保机构概览及融资性担保机构统计报表G1-G5(附件5)；
6、2011年6月至12月共6个月资金使用情况说明及6个月末银行对账单；
7、公司董事、监事和高级管理人员情况表(附件6)；
8、经省内AAA级会计师事务所审计的2011年度审计报告。
（二）小额贷款公司年审需提交以下材料，一式三份，省、市金融办及县（区）监管机构各一份：
1、年审报告书((附件7)；
2、小额贷款公司基本信息表、董事、监事及 高级管理人员基本信息表,纸资和电子版(附件
8、9)；
3、年度业务经营情况报告；
4、年度贷款明细表(附件10)；
5、经省内AAA级会计师事务所审计的2011年度审计报告；
6、基本账户开设银行监测报告及年度业务往来对账单；
7、内部管理制度；
8、监管机构要求提供的其他文件资料。
五、年审步骤
（一）融资性担保机构
1、按要求准备相关材料，递交所在设区市金融办。省
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③内部管理制度健全； ④公司治理结构完善； ⑤无其他违规行为。
（2）有下列情形之一的，确定为基本合格： ①经营场所存在不规范现象； ②存在违规开展业务行为； ③内部管理制度不健全； ④公司治理结构不完善； ⑤存在其他违规行为。
（3）有下列情形之一的，确定为不合格： ①违规收取高额财务费、咨询费等其他费用的； ②存在账外经营行为的；
③贷款发放利率超出司法部门规定的上限； ④吸收或变相吸收公众存款；
⑤组织或参与任何名义、形式的非法集资等金融犯罪活动。
5、年审结果确定为合格或基本合格的，凭省政府金融办年审结果批复到工商行政管理部门办理营业执照年度检验；
6、年审结果确定为基本合格的，县（市、区）监管机构还应当要求其报送整改和纠正计划，限期整改；
7、年审结果确定为不合格的，省政府金融办责令其停业整顿、取消其高管任职资格，情节严重的予以撤销。构成
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进行年审。年审过程中，严格按照有关法律法规及监管规定进行审核，独立做出年审结论，并对年审结论负责，不得利用职务便利谋取不正当利益。
附件：
1.融资性担保机构年审基本情况暨经营许可证换发申请表
2.融资性担保机构2011年分月担保业务统计报表 3.融资性担保机构2011年担保业务明细表 4.担保公司担保责任余额汇总表
5.2011年融资性担保机构概览及融资性担保机构统计报表G1-G5 6.融资性担保机构董事、监事和高级管理人员情况表 7.江西省小额贷款公司年审报告书 8.江西省小额贷款公司基本信息表
9.江西省小额贷款公司董事、监事及高级管理人员基本信息表
10.小额贷款公司年度贷款明细表
11.江西省AAA级会计师事务所名单及联系方式
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