推荐第1篇：客户经理尽职承诺书
ＸＸＸＸ银行客户经理
尽职调查承诺书
包头市东河金谷村镇银行：
我作为ＸＸＸ银行客户经理对借款人ＸＸＸ身份证号 ＸＸＸＸＸＸ 向我行申请借款的相关事宜进行调查，我保证按照ＸＸＸ银行的要求，对客户提供资料的真实性、完整性、有效性进行调查；对客户的资信及品行进行调查；对客户及其担保人的资产、生产经营状况和市场前景进行调查；对客户的担保能力进行调查；对客户收入的真实性及还款来源的调查；对贷款风险及综合效益进行调查。
我承诺：在工作中认真履行客户经理职责，如未按有关规定进行调查或调查不实、弄虚作假，误导审查审批，由此产生的一切后果，我愿意承担全部责任。
承诺人：
年 月 日
推荐第2篇：客户经理诚信服务承诺书
附件五：
客户经理诚信服务承诺书
（客户经理签字，在营销部公示，并向客户发放。营销处监督）
中国石油福建**销售分公司：
作为公司一名客户经理，在今后的工作中我将严格遵守公司相关制度，遵纪守法，认真履行工作职责，为客户提供优质服务。为此我做出以下承诺：
1、严格遵守《中国石油天然气集团公司员工职业道德规范》，自觉遵守国家法律法规，自觉遵守公司制度和相关要求，维护公司和客户权益。
2、自觉履行服务承诺，深入落实公司服务要求，全心全意为客户提供优质服务。按照公司配送销售服务标准，向客户提供售前、售中和售后全过程的优质服务。
3、不收取客户货款，不代客户刷卡，不代客户银行付款。
4、不收受客户赠送钱物，不接受可能影响公平交易的礼物馈赠和宴请，不变相敛取客户财物。
5、不利用岗位和职责便利为自己、亲属及其他人员谋取私利。
6、不向竞争单位或有利害关系的单位泄露公司销售价格、销售策略、库存情况等商业秘密。
7、不跨区销售，相互窜货，不与公司其他客户经理争夺客
1 户，内部恶性竞争。
8、树立重信誉、守信用、讲诚信的良好形象，不为追求销售业绩而不讲诚信或故意编造虚假市场信息欺骗客户。
9、及时协调处理销售业务开展过程中的数质量等纠纷，维护公司和客户权益。
10、认真履行岗位职责，服从公司安排。本责任书一式两份，公司和客户经理各一份。
客户经理：（签字）
签订日期：****年**月**日
2
推荐第3篇：农村合作银行客户经理履职承诺书
客户经理履职承诺书
本人在经营过程中切实履行以下承诺：
一、本人承诺在今后的工作中，牢固树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，自觉遵守法律、行政法规和各项内部规章制度，规范操作，合规经营，爱岗敬业，以满足客户需求为宗旨，提供全方位的金融服务。
二、对客户提出的业务咨询，做到态度诚恳，有问必答。不随意拒绝客户的业务需求，确实不具备条件无法办理的，耐心做好解释说明。
三、为客户办理信贷业务，积极主动，限时服务。对符合贷款条件，资料齐全情况下，客户经理负责在3-5个工作日内报送上级部门审查，并及时跟踪，尽早到位。
四、严格遵守金融市场秩序，不采用不正当手段吸收存款、发放贷款，执行银监会关于信贷业务“七不准”和服务收费“四原则”的要求，规范贷款行为，自觉维护金融消费者合法利益。
五、不利用工作之便，为单位和个人搞交易、谋取私利；不利用职务之便，向客户吃、拿、卡、要、报；不接受客户的酬金、礼品、有价证券；不参加可能对公务执行有影响的宴请活动；不在上班时间参加与业务无关的活动。
六、严格规范个人从业行为，不作出损害银行利益的行为，在工作和生活中做到：一是严守职业道德和银行从业人员规范，
1 认真履行岗位职责；二是本人不经商、不办企业，不在其他经济实体中兼职或兼职取酬；三是廉洁自律，不以职务便利谋取不正当利益；四是不作损害银行利益的行为；五是不参与高利贷、非法集资等违法金融活动；六是不参与封建迷信及邪教活动等。
七、自觉接受行总部、所在机构和社会公众的监督，如有任何违规行为，本人自愿按照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》等相关规定，无条件接受经济处罚、降低薪酬系数、免职直至解除劳动合同等处理。
八、本承诺书一式二份，行总部、承诺人各保留壹份。
承诺人：（签字）
年 月 日
推荐第4篇：客户经理
安顺分行个人客户经理管理实施细则
为进一步加强和规范客户经理的管理，充分发挥客户经理在个人金融业务优质客户市场营销中的主力军作用，提高我行个人金融业务市场营销力度，增强竞争能力，构建“大个金”经营格局，切实提高营销管理水平，根据《中国工商银行贵州省个人客户经理实施办法》结合我行实际特拟定《安顺分行个人客户经理管理实施细则》（以下简称《细则》），请各网点、各个人客户经理遵照执行。
一、个人客户经理基本制度
个人客户经理是从市场和客户的需求出发，营销金融产品，提供全方位个人金融服务的经营模式和组织制度。个人客户经理是在授权范围内开发、管理个人优质客户，推介各项个人金融业务，提供金融咨询和理财服务，开展市场调研和产品营销的市场营销人员。通过实施客户经理制实现以“产品为中心”向以“客户为中心”经营模式转变的一项重要举措，是增强个人金融业务营销能力和客户关系管理能力的基本保证。通过在全行范围内建立起一支精通业务、善于营销、团结敬业的个人客户经理队伍，对于客户经理制的建设和完善具有极为重要的意义。
二、个人客户经理的基本要求及管理
1、客户经理应熟悉有关法律法规、规章制度，并具有良好的职业操守。在守法合规的同时加强自律，与所在支行签订《中国工商银行个人客户经理自律协议》，自觉接受监督管理。
2、个人客户经理自觉遵守《中国工商银行个人客户经 理十不准》规定
3、对客户提出的特殊服务要求，客户经理提供上门服 务等，必须报经分管行长批准，有保卫人员跟随下，由双人办理，双人负责安全保卫、运超车押运，并做好记录备查。
4、理财客户经理在与客户建立委托理财关系时，必须注意有关法律文书的规范性、有效性、真实性、完整性，保证法律关系权责分明、真实有效，避免因业务处理控制环节不严密、不规范，客户资信管理不善、出现漏洞及客户经理随意行为而产生安全隐患，影响业务的正常发展。
5、客户经理管理基本原则：
（1）、在办理业务、提供服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查”的管理原则。
（2）、加强对客户信息的管理和控制，严格遵守“为客户保密”的原则，积极防范道德风险和操作风险。
（3）、严格按照岗位职责设置业务权限，严禁串岗操作。 （4）、严格遵守“客户维护与业务操作相分离”的原则，客户经理不得进行临柜记账（可以进行业务查询）
（5）、办理消费信贷业务要严格遵守“审贷分离、三级审批”得原则，加强贷款真实性审查和风险管理。
（6）、建立客户经理制度，要遵循“相互监督，分层管理”得原则。
（7）、业务处理应严格遵守各项业务操作规程和规章制度。
6、客户经理管理基本规定：
（1）、进一步加强客户经理队伍建设，严格规范客户经理在日常工作中制度管理，加强对客户经理操作风险和道德风险。
（2）、完善和加强个人客户经理管理措施和策略，建立客户经
理报告制度，增强自我约束机制，建立统一规范的客户工作日志，与工作报告制，通过定期检查以便更好从多方面掌握客户经理的思想动向。
（3）、落实个人客户经理A、B岗服务制度，形式相互监督机制。基层行在聘任客户经理时，同时建立A、B岗制度，指定两名客户经理为一个个人优质客户服务，以其中一个为主，即A岗，另一个为辅即B岗，可以起到相互约束，相互制衡的作用。A、B岗个人客户经理的工作日志和工作报告，从中发现疑点和工作漏洞，从而做到防患于未然。
（4）、加强对个人客户经理所服务客户的账务监控，扩大信息来源，努力做到事前预防和事中控制。充分发挥团队主观能动性，切实加强与会计结算，前台柜员，事后监督等人员沟通和联系，通过分析对比客户账务变化来判断个人客户经理的服务是否合规，对优质客户的优惠是否到位，对该收取的费用是否及时入账。做到事前预防和事中控制。
（5）、建立“以人为本”的内控机制，提高内控合规人员的综合素质。一切业务风险均因人而起，加强风险防范和完善对个人客户经理的内控工作，首先要转变观念，即由以业务为重心的内部审计，向“以人为本”的内控审计重心转变。
三、个人客户经理角色定位与岗位职责
（一）客户经理角色定位
客户经理是指在授权范围内识别、引导个人客户与开发、管理个人优质客户，推介各项个人金融业务，提供金融咨询和理财服务，开展市场调研和产品营销的专职营销人员。根据岗位职责不同，分为大堂经理、理财经理和营销经理三类。其中，理财经理是指重点进行优质客户维护与产品营销的客户经理，营销经理是指重点负责对外市场营销、客户拓展与维护的客户经理。鉴于我行实际情况，暂未定岗理财经理和营销经理，均统称为营销理财客户经理。
（二）营销理财客户经理岗位职责
1、遵守客户经理日常工作规范。
2、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、网点其他岗位人员推介、定向或其他营销活动推介、优质客户推介等渠道；主要在网点内部积极开发优质客户资源和外部宣传推介我行的个人金融产品，提供产品及相关信息咨询服务，提高我行个人金融业务的市场知名度；重点挖掘个人优质客户，收集客户的相关资料，将其引导至网点接受服务。
3、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统（PBMS）中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠和附加值服务，与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。
4、为优质客户提供专业化的理财服务：根据客户需求为其提供专业投资理财建议和策划服务，帮助客户的资产组合达到最优化，并定期调整，最大程度满足客户需求、提升客户价值。
5、积极开展针对优质客户的产品与服务营销：结合客户需求和产品特性，又针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销；向客户提供或者推荐组合型的负债、资产、中间业务产品，不断提高交叉销售率，在满足客户需求同时，不断增加个人金融业务收益。
6、积极开展市场调研，深入了解个人金融业务市场，积极关注市场竞争动态。定期或不定期进行市场现状及市场需求调研分析，收集客户及同业的相关信息。
7、个人客户营销管理系统（PBMS）运用：以客户经理角色使用客户管理（包括银行户口信息维护、优质客户管理等）、日常事务管理（包括工作提醒、服务日志登记、交易日志统计等）、营销管理（包括营销方案和任务管理、销售服务管理）等功能模块，进行客户关系管理。
8、遵守保密制度，严禁泄露客户资料和个人隐私。严格执行相关经营制度及运作程序，密切关注市场及客户情况变化，积极防范风险，维护银行与客户资产及权益。
四、客户经理的主要工作流程
个人客户经理的主要工作流程包括：识别引导、接触营销、业务处理和关系维护，客户经理的工作流程贯穿整个优质客户服务流程的各个环节是一个连续的、循环往复的过程，更是一个不断识别优质客户、识别客户的变化和新的金融需求、根据需求提供服务、主动营销产品并维护客户关系的过程，因此我行的个人客户经理要严格按照日常工作制建立工作日志，全面开展客户的管理和维护工作。
五、客户经理日常工作制度
（一）每日网点营业前
〃查看当日总行、分行理财专家组咨询和营销指导内容，如果有重要信息和营销服务计划，应在网点早例会上提出，讨论应对措施与使用话术
〃准备当日网点早例会讨论资料 〃检查工作日志当日工作计划安排：了解当日客户预约情况、做好当日工作计划、在早例会上与大堂经理等做好沟通，保证当日客户服务计划顺利执行
〃整理工作环境、办公桌等，预备所需办公用品（如名片、产品服务介绍、表格等）
〃检查计算机、电话等必要设备，确定能够正常运转 〃整理仪容，佩戴工作牌，准备工作
（二）每日正常营业时间 〃接触营销/关系维护：
查看第一位或前几位预约客户资料，准备服务所需材料、文件等
接待客户或上门服务客户，执行接触营销、关系维护等流程，完整记录客户资料，有效挖掘客户需求，为客户提供各项金融服务，实现“一站式”服务
接待下一位客户签，应妥善保存整理客户相关资料，防止工作繁忙不慎丢失或泄露客户隐私。确认桌面整洁、电脑画面没有停留在上一位客户信息记录上面，方可接待下一位客户
接待下一位客户签，尽量重新查看一遍客户信息和预约目的
〃如果当天没有预约客户上门或外勤计划，应主动联系客户或在网点积极服务大堂经理、柜员识别推介的待跟进优质客户
〃随时记录工作日志，补充客户信息，登记客户预约、委托等事项
〃熟悉各项产品介绍与操作规程，对每一种产品都要在平时预先设计好如何应对各种可能引起困扰的局面，便于回答客户的问题
〃通过各种途径和工具了解并详细研究财经资讯和市场信息
〃根据客户需求和实际情况，为客户指定理财策划方案 〃为通过网上银行和电话银行专属通道，进行客户服务、业务咨询或为投诉客户提供反馈
〃组织或参加外勤营销活动，竞争发展新客户、开拓新市场
〃完成其他营销服务工作
（三）每日营业后
〃总结当天工作情况，包括新发展优质客户、产品顾问销售情况、成功营销服务案例等
〃查看明日客户预约和理财中心营销活动计划，制定第二日营销服务计划
〃参加晚例会，或在第二日早例会上向网点负责人汇报营销服务工作情况，团队交流客户服务经验
〃登记每日营销业绩，作为业绩评价考核主要依据 〃在大堂经理处汇总客户投诉和处理结果
（四）不定期 〃不定期回访客户
〃协助网点负责人和上级行，进行客户与市场调查 〃参加网点或上级行组织的客户关系维护活动和外勤或定向营销活动，做好总结
〃制定个人中高端客户关系维护计划，协助二级分行个人金融业务部门进行客户维护
〃参加客户经理专业培训，不断提高业务素质与营销服务技能
（四）每周
〃总结个人和客户经理团队营销业绩和优质客户维护情况，分析客户与市场状况，向理财中心负责人汇报
〃反馈优质客户开户与销户情况，协助理财中心负责人完成开户/销户分析报告
（五）每月
〃根据网点和上级行制定的营销计划和营销任务，制定个人客户服务和营销计划
〃总结优质客户需求和特征，总结营销服务案例、话术 〃协助网点负责人编写本网点营销服务案例
〃制定金融资产50万以上客户关系维护计划，协助网点负责人进行维护 〃协助网点负责人完成优质客户与市场分析报告
（六）每季度
〃根据网点和上级行制定的营销计划和营销任务，制定个人客户服务和营销计划
〃制定金融资产100万以上客户管理维护计划，并协助网点负责人进行维护
（七）每半年
〃根据网点和上级行制定的营销计划和营销任务，制定个人客户服务和营销计划
〃制定金融资产200万以上客户管理维护计划，并协助网点负责人进行维护
（八）每年
〃做好年度总结，制定明年工作计划，做好职业生涯发展规划
六、优质客户服务准则
我行各岗位员工要牢固树立“以客户为中心”的经营理念，高度尊重客户、用心体贴客户，全力维护客户利益在有效防范风险的前提下，提高服务水准，展现服务理念。基本要求：
〃方便快捷。 〃理解客户。
〃给予说明。保证问题及时处理。 〃给予持续性服务。
〃具有可信赖的专业知识，能提供最新咨询和建议。 〃信用可靠。 〃准确合理。 〃礼貌热情。
〃市场反应快，应变能力强。 〃安全性高。
七、个人客户经理的培训与检查
1、个人客户经理必须参加并通过总行组织的岗位资质认证考试，才能获得上岗资格。
2、二级分行将加强个人客户经理的培训指导，采取集中培训与到网点一对一交流指导培训相结合等方式，以加快提高个人客户经理的综合素质与专业技巧。
3、组织个人客户经理积极参加行内行外的业务技能与资格认证培训与考试，努力获得专业资格认证，为提高和确保个人客户经理队伍整体素质。
4、半年组织一次个人客户经理工作会议，以总结个人客户经理前期工作情况，指出存在的问题，归纳总结并提出解决的措施及办法，加强个人客户经理的管理。
5、二级分行将按季对个人客户经理工作进行检查，检查结果将作为个人客户经理绩效考核和员工年度考评依据。
八、个人客户经理考核
1、被正式聘为个人客户经理的要与二级分行个人金融业务部及管理网点签定任务目标责任书，明确规定客户经理年度工作任务、工作目标、奖惩措施，作为季度绩效考核和年度考核的依据。
2、对个人客户经理的考核分定性和定量指标两个方面，按照安顺分行绩效考核办法，依据签订绩效合约完成率进行考核。
3、个人客户经理考核分为优秀、良好、合格、基本合格、不合格五个等次。考核情况作为员工年度考核及岗位等级工资评定依据。
推荐第5篇：客户经理
银行保险渠道总监 ：职位描述：
1、负责分支行一级的渠道拓展及日常维护；
2、根据分公司经营目标制定银保渠道经营策略及行动计划；
3、负责银保渠道销售体系预算执行管理；
4、建立健全绩效管理体系，推动网点数量和产能的提升；
5、完成分公司下达的年度任务指标。银行保险经理岗 ：1.根据总公司及分公司的战略规划、经营计划，制定部门工作计划，定期跟踪、控制、调整，达成公司下达的各项目标； 2.根据部门的经营目标，进行分对分销售渠道的开拓、沟通和维护； 3.组建一支销售队伍，并进行考核、激励、督导，协调团队之间、团队与部门各岗位、团队与各相关部门的关系，达成部门销售指标； 4.主持部门日常工作，分配、指导各岗位工作，根据部门工作需要，协调与其他相关部门的关系，达成工作目标； 5.根据市场情况的变化，及时制定应急方案并实施，保证经营目标的顺利完成； 6.收集市场相关渠道的产品、策略、方案等有用信息，为总公司银保制定策略提供相应的数据与依据；7.根据下属各岗位职员的工作表现，进行工作指导、评估，提高部门工作效率、绩效。
银行保险渠道经理：岗位描述：
1、负责对客户经理的培训以及银行的培训。
2、负责撰写渠道业务分析报告、市场调研报告。
3、对客户经理进行日常管理。
4、负责银行保险业务的宣传推广活动的策划，并组织实施。
5、负责对业务竞赛和推广活动的配合和具体落实。
6、负责跟踪并落实各种业务推广方案和激励方案。
7、对重点客户、重点网点进行维护。
8、及时处理突发事件。
1、规划、组织团队的销售活动，完成公司下达的各项考核指标；
2、全面负责所辖银行渠道的各项工作，包括与所辖渠道的银行各层级负责人进行有效沟通，保持良好的合作关系，在巩固已有网点的基础上开发新网点；
3、及时和客户经理沟通，熟知所辖渠道银行网点的情况，如遇重大问题需及时上报主管领导，同时负责组织和实施银行人员的各项培训工作；
4、负责对本团队客户经理的日常指导与培训，传授销售技巧，并协助客户经理完成考核指标；
5、搜集、总结渠道业务信息，向公司和部门汇报，协助公司制定本团队的市场策略；
6、接受公司和部门的监督和管理，严格执行公司和部门的决定，协助部门负责人完成对渠道销售和相关方面的管理；
7、配合公司做好客户经理的招聘工作；
8、遵守各项法律法规和职业道德规范并严格遵守公司、部门的各项规章制度和各项规定，包括奖惩办法等；
9、完成公司或部门委派的其他工作。
银行保险渠道业务部经理岗 ：工作职责：
1、规划、组织团队的销售活动，完成公司下达的各项考核指标；
2、负责与所辖渠道的银行各层级负责人进行有效沟通，保持良 好的合作关系
3、全面负责所辖银行渠道的各项工作及新网点的开发
4、负责对本团队客户经理的日常指导与培训
5、负责本团队的日常管理工作（包括活动管理、销售激励、客户经理日常考核等）；
6、搜集、总结渠道业务信息，制定本团队市场策略；
7、配合公司做好客户经理的招聘工作；
8、协调所辖客户经理之间的关系，建立一支高绩效、高素质、高凝聚力的良好团队 银行保险部营业部经理 ：主要工作职责：
1、达成公司下达的营业部首、续期保费目标与品质指标。
2、负责营业部内理财经理的推荐与招聘。
3、负责所辖理财经理的活动量管理与训练辅导，填写各项活动管理工具、调研表格等材料。
4、指导所辖理财经理做好网点沟通、客户服务、异常事件处理等工作。如遇问题，及时向上级汇报。
5、协助渠道经理将公司业务政策、网点销售、客户服务等事宜与银行支行、重点网点沟通协调，确保业务顺利进行。
6、负责营业部内外部培训、会议、营销活动的规划与实施。
7、核对营业部范围内各项业务数据。
8、定期向上级汇报所辖营业部业务开展情况及业绩提升办法。
9、直辖网点经营参照理财经理工作职责。
1、领导银行保险销售团队，并对该渠道进行战略性引导；
2、开发新的合作银行；
3、与银行保持良好的合作关系，确保公司向银行提供最佳服务；
4、招募并培养区域销售经理及银行网点销售经理；
5、负责将银保团队培养成高绩效，高质量，高成长率的精英团队
银行保险理财规划师：
1、银行关系的维护 。
2、对银行技能的培训。
3、为银行客户设计风险管理和投资理财规划
银行保险部客服专员 ：能协助完成公司制定的业绩目标银行保险培训策划岗 ：岗位职责：
1、负责市场和同业信息的调研、汇总和分析，并撰写业务分析报告；
2、根据公司银行保险发展规划，制定和开发银行保险培训课程；
3、产品宣传和业务推广方案的策划与实施；
4、相关培训资料的编写和培训方案的实施；
5、对培训效果进行评估，完善培训规划
客户经理：
1、完成公司赋予的各项岗位责任；
2、网点维护与经营；
3、遵守公司规章制度，参加公司各项会议和培训，填写活动管理工具；
4、公司交办的其它各项工作。
1、负责在银行网点的银行保险业务推广，确保销售业绩的达成
2、定期与所辖渠道银行网点/支行各层级人员的沟通，建立并保持良好的关系；
3、对所辖渠道网点/支行各层级相关人员进行产品知识、理财销售技能、销售管理等相关内容培训；
4、分析所辖渠道网点的月、季、年度经营情况，搜集汇总渠道需求、同业和市场信息；
5、完成公司交办的其他工作。
1、完成各项业绩考核指标；
2、负责所辖网点维护与网点保持良好的沟通；
3、建立维护网点信息资料,保证网点单证资料齐备，做好投保资料的交接和保险费的划转，确保正式保单和保险费收据准时送达客户并做好记录；
4、认真执行公司关于客户经理基础活动量管理、单证管理、品质管理等相关规定；
银行保险部岗位职责：
1、负责结合分公司任务制定本机构目标计划并督促执行；
2、负责协助进行机构渠道的拓展和维护；
3、负责本机构银保日常管理工作；
4、负责银保团队文化建设；
5、公司交办的其他工作。
推荐第6篇：客户经理
HR工具箱-职位模版
客户经理
本范例仅供参考,请酌情修改后再使用
岗位职责
1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划，制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度；
2、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估；
3、分析客户需求，维护与指定公司关键顾客的关系，寻求机会发展新的业务；
4、管理、参与和跟进项目进展；
5、建立管理数据库，跟踪分析相关信息；
6、向公司提供市场资讯及所属客户信息。
任职资格
1、专科及以上学历，市场营销等相关专业；
2、2年以上销售行业工作经验，有客户经理工作经历者优先；
3、性格外向，具有较强的沟通能力和语言表达能力，较强的公关能力、应变能力和谈判能力；
4、具备良好的客户服务意识，良好的品牌及营销策划能力；
5、能适应长期出差。
推荐第7篇：客户经理
客户经理：
职务概述：
负责营业项目的推广及销售工作，对客户进行定期探访以维持良好的合作关系，通过落实各细分市场的客户开拓量化指标任务，协助部门完成酒店既定的月度与年度营业预算。
职责范围：
1、及时掌握市场情况以便有效地实施营销计划。
2、熟悉酒店各部门、各服务项目的情况以及自己的业务，以便有针对性向客户做好公关销售工作，完成酒店制定的营销指标。
3、负责客户方面的一切事务，包括商业探访、档案建立、帐款跟催等工作。
4、积极向客户推广酒店新项目和新计划，并与有潜力的客户保持良好的商务往来。
5、协助部门领导做好市场调查，并及时反馈情况，形成报告上交部门领导。
6、每天碰头会向部门经理汇报推广工作之进程，经常扩大、更新客户名单，积极开拓各类新客源。
7、与常客保持联系，及时掌握客人的消费情况及反馈意见，每周形成报告上报部门领导。
8、每天通过报纸、网络、对租等形式及时收集媒体与竞争对手信息，将有价值的新情况及时提供给部门和酒店领导以作营销的决策参考。
9、每周及每月向部门总监提供市场营销及市场推广进度工作报告。
10、与各部门协调好工作关系，积极配合，合理安排各项工作。
11、接待来访就餐客户，主动宣传酒店的优良服务和各项设施，树立酒店良好形象，并注意了解客人对酒店的意见，及时上报部门领导。
12、协助完成部门总监指派的商务活动和重要接待来访，为客人提供最新的餐饮娱乐信息，积极推销。
13、负责将酒店重要活动之后的相关资料、信息、剪报归档。
14、凡遇重大节日，要向有业务联系的单位和个人、老客户、常客发贺信或贺年卡，或邀请他们参加酒店组织的庆祝或纪念活动。
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客户经理“135”工作法汇报讲稿
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！
很荣幸，今天由我向各位领导汇报客户经理“135”工作法。 下面，我先向大家做一自我介绍，我叫关晖，大学本科学历，在客户经理岗位上已经工作了4年了，在07年取得了中级营销员资格，现在是七里河营销部的一名中级客户经理。
首先，向大家介绍一下我所服务片区的基本情况。我服务的片区北起硷沟沿，东至华林路，西至兰工坪这三条呈人字形排列的主干道为骨架，涵盖周边骆驼巷、建西东路、兰州理工大学以及上西园的部分区域。另外我的片区大部分属于少数民族聚集区，在这并不大的一片区域却伫立着大大小小
六、七座清真寺，每逢少数民族节日，气势甚为壮观。我服务的客户共153位，其中食杂店138户、便利店11户、娱乐服务5户、超市2户、其他类客户是6户。其中网上订货的客户达到149户，占全部客户的97.38%。
接下来，我向各位领导汇报今天的核心内容，即我如何应用客户经理“135”工作法开展营销服务工作的。
“135”工作法是以建立“平等互利、长期合作、共同发展”的新型客我关系为一条主线，围绕“客户、品牌、市场”三个要点，每月通过“分析、计划、实施、评估、改进”五个步骤的操作，支持客户经理和市场经理开展服务营销工作的方法。一条主线是灵魂、目的，
贯穿于工作法的全过程；三个要点是工作法的实施内容和着力的主要方面；五个步骤是操作流程，是工作法的具体实践方法。在一条主线的引领下，客户经理和市场经理从“客户、品牌、市场”三个要点出发，按照五个步骤“自主作业、自我管理、自觉提升”，履行工作职责，完成工作任务。
对我自己来说，“135”工作法给我带来了一个全新的工作方法，我的工作更轻松了，自身工作水平也在不断提升。第一，我的工作思路更加清晰了。从客户需求出发，到客户需求得到满足，五步操作，每步都有操作规范及信息系统支持，我的工作需要做什么、怎么做、做到什么程度，非常明确；第二，我能够自主管理，包括工作内容及时间，工作法把工作的主动权还给了我这个最了解市场、最了解客户的人，我可以根据市场、品牌、客户的实际表现自主安排拜访时间和拜访内容，使我的拜访更加切合市场实际和客户实际，工作的效率和有效性大大提高了。
我和我所在的团队在工作法的应用过程中相互学习，共同成长，与客户逐步建立起“平等互利、长期合作、共同发展”的新型客我关系。
以上就是今天汇报的全部内容，不妥之处敬请各位领导批评指正，谢谢大家！
推荐第9篇：(客户经理)
第一章 金融客户经理的职业定位与职业素养
者，是金融业务的拓展者和金融产品的营销者。
23A
、树立正确的理想，就是去追求人生目标的过程中，要通过正当的途径、正确的方法，加上艰苦的努力去实现自己的目标，而不是空想、幻想，或企图用不正当手段去达到目的。B、正确确定职业定向。
4（1）品德素养：有强烈的责任感与使命感；有高尚的道德品质与情操；有自尊、自强、自律的气魄；有艰苦奋斗的创业精神；有诚实守信的作风；有执着的爱岗敬业精神；有良好的协调、沟通能力和团队精神；有无私奉献、乐观向上的工作热情。
（
2）业务素养：掌握丰富的金融专业知识；具备必要的企业经营管理知识；熟悉经济金融法律法规；有超强的市场调研分析能力；熟练金融产品的综合运用与创新技术；有出色的业务协调能力；有较强的公关能力；具有风险防范控制能力。
（3）心理素质：健康的人生观、价值观和强大的心理承受力；必胜的信心和百折不饶的精神；良好的竞争意识与服务意识；处事从容、随机应变
5且按照相互负责的步骤行动。
6作用以取得最佳业绩的价值观和工作态度。它体现在：A
、团队精神表现为团队成员强烈的集体感与归属感 B、团队精神表现为团队成员之间相互协作支持，互为一体 C、团队精神表现为每个团队成员都尽力地奉献和全身心地投入工作。
第二章 金融客户市场调查与分析
的各种数据和资料。最终目的是为市场营销服务。
21）市场环境调查。2）营销组合调查。3）客户调查。
4）竞争对手调查
3A、确定调研目的和范围 B、设计调查方案 C
、实施方案，收集和处理信息 D、撰写调研报告，得出结论和建议
4因素，包括政治环境、法律环境、经济环境、技术环境、人文环境、社会文化环境等；微观环境因素，指与金融企业市场营销活动直接发生关系的具体环境，是决定其生存与发展的基本环境，客户、生产商和供应商、营销中介机构、竞争者以及公众等是微观环境的基本构成要素。
5分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征，以便金融企业相应采取特定的营销战略来满足这些客户群的需要，以期顺利完成自己的经营目标。
6潜在）的金融产品和服务需求而开拓的特定市场，也就是金融企业要为之服务的客户群。
7场分布、客户分布和目标客户上与竞争对手区别开来，以便让客户更容易了解和接受本企业以及本企业的服务。
8（一）市场领导者战略---对一些规模较大，实力雄厚，占有较大市
场份额，能控制和影响其他金融企业行为的金融企业。措施---A、实施业务多样化，进一步扩大总体市场 B、实施成本优势，维护现有市场份额 C、实施地理扩张战略，扩大市场总需求。
（二）市场挑战者战略---在市场上不处于领导地位，但是有实力向市场领导者地位发起挑战的金融企业所采取的战略。种类---A、正面进攻战略 B、迁回进攻战略 C、侧翼进攻战略
（三）市场追随者战略---拥有中等规模，没有能力向市场领导者和挑战者发起进攻，而只是追随领导者的金融企业所采取的战略。种类---完全追随战略；有距离追随战略；有选择追随战略
（四）市场补缺者战略：是那些资产规模较小，竞争实力较弱的小金融企业所采取的战略。这类金融企业基于自身条件，往往避免同领导者和挑战者的正面冲突，充分利用大金融企业忽视和放弃的市场来开发新的金融产品和服务，起到“拾遗补阙”的作用。
第三章 开发客户的流程（P71）
2（一）心理准备：不惧怕失败的心理；“营销有理”的心理；始终诚信友善；
（二）信息资料和物品准备：整理客户信息；细心准备好必要的用品器具；必要物品和自备品的美观；提前知会客户有关访问事项；可能引起客户注意的其他事项准备等。
（三）仪表准备：在现实人际交往中，人们往往很重要第一印象。经验表明，好的第一印象60%取决于外表、仪表，而40%由声音、谈话内容决定。这就要求金融客户经理在访问客户，尤其是访问新客户时，要做好各种礼仪、仪表准备。
31）电话约见。注意---构思（用简短的几分钟构思好想要表达的主要内容和语言选择）；接通电话（声音要清晰、音量中等、快慢适当）；引起注意（简短说明缘由，提起对方感兴趣的问题）；阐明拜访的适当理由或目的；结束谈话；等对方挂掉电话再放下电话。2）手机短信约见。注意---编辑要简洁、发送时机要恰当、最后要清楚署名。3）媒体约见。4）信函约见。注意---文字的使用技巧。5）中介约见。注意---选择对目标客户有影响力的中间人和中介部门。6）随机约见。---客户经理新手在资源较少的情况下使用的常见的方式。
5----A
、掌握不同的询问技巧。主要有开放式询问和封闭式询问两种类型。B、通过询问找出目标客户的潜在需求。状况询问法、问题询问法、暗示询问法 （2）倾听的技巧。主要有：控制情绪，注视对方双眼，感知性反应，记录，不要中途条断对方，适时而恰当地提出问题，不离开对方所讲的话题。
第四章 客户关系维护与客户关系管理（CRM）系统
软件维护，由金融企业全体员工来实现的一种人对人的维护；功能维护，指金融企业拥有强大的金融产品供给和服务功能来实现客户关系维护的目标；心理维护，指金融企业想方设法让客户得到心理上的满足；特色维护，如开设专人理财服务、“优先”维护、“中介”维护、“媒体”维护等等。
2；风险监测；协调管理；谨慎承诺。
3；按客户的要求去做；让客户满意；珍惜与客户之间的关系；必须鼓励员工忠诚；协助客户成功；维护客户的尊严和地位；危难时刻帮客户一把；客户的忠诚度与拥有的金融企业产品种类多
少有直接的关系；注意选择比较稳定的客户。
---客户感受到忽视、轻视；客户对金融企业的专业性产生质疑；客户固有想法的影响。其次，处理客户投诉的原则---有章可偱；（专门的制度和人员、做好各种预防工作）；及时处理；分清责任（分清客户投诉的部门和负责人、分清处理投诉各部门人员的责任）；留档分析。最后，做好这项工作对企业的好处---
责任部门分析投诉原因；提交方案；提交主管领导的批示；实施处理方案；总结评价。
（1）金融客户经理的专业技能：金融业务技能；市场营销技能；财务技能；调研技能。
（2）维护客户关系的方法：A、上门维护：包括上门取单、送单，提供咨询服务，协助客户进行资金安排，营销自身金融产品，挖掘和发展客户，收集和反馈各种信息等。 B、超值维护：让客户体会到金融企业所提供服务的文化品味，使其感到与众不同；加重对客户的感情投资，在常规的金融维护之外，关注并随时解决客户日常生活中遇到的问题；依靠集体的氛围、个人的敬业精神、高超的业务技能、良好的修养与文化素质感召客户；开展知识维护，提升服务档次，运用新知识、新产品赢得客户的尊重；记清客户的重大节日及主要负责人的生日，到时候应有所表示；注意同客户的感情维系。 C、知识维护：设法让客户产生“我应购买它”的欲望，方法有引起注意Attention、产生兴趣Interest、唤起欲望 Desire、记忆与确信Memory、购买行动Action。 D、情感维护：设身处地地为客户着想；不能一开口就讲产品、记住对客户有纪念价值的日期。E、顾问式营销维护：是指金融客户经理在以专业营销技巧进行产品营销的同时，能运用综合、分析、创造、说服等能力，满足客户的需要。必须做到：客户优先，促成双方都满意的“双赢”格局；对客户实行业务指导；为客户提供信息。 F、交叉销售维护：一是提供高质量的维护；二是交叉销售自身的产品与维护。
6互业务领域的客户关系管理需求而设计出的各种软件功能模块的组合。
7识管理；业务分析。
第五章 市场营销
1会和管理过程。
2程中，有很多具体的方法和技巧，它的支柱或全部内容可以精辟地概括为四个要素或四大支柱，即：A、客户满意 B、企业利润，即市场营销的最终目的是获取企业利润。营销理念要达到利润目标必须在消费者满意和企业追求利润之间取得平衡 C、全企业的努力，市场营销理念必须成为整个金融企业而不仅仅是市场营销部门的指导思想 D、社会责任。任何一家金融企业的生产、经营行为都具有明显的社会性，都与一定的社会环境条件、区域经济、社区、企业及消费者紧密相连。金融是一国经济的命脉，它提供的是一种“准公共”服务，因此，金融企业市场营销理念更是必须注入社会责任这个核心思想。
3、金融企业的市场营销组合策略
（一）以满足市场需求为目标的
1）产品策略Product，是指作出与产品有关的计划与决策。2）定价策略Price，包括估量客户的需求和成本分析，以便选定一种能吸引客户、实现市场营销组合的价格，并且这种价格应能为金融企业创造满意的利润水平。3）促销策略Promotion，其含义是金融企业把合适的
产品在适当地点按适当价格出售的信息，传达到目标市场。4）营销渠道策略Place，是指如何选择产品从生产商转移到消费者的途径。
（二）以追求顾客满意为目标的
1）瞄准消费者需求Consumer’s Want and Needs。2）消费之所愿意支付的成本Cost to Satisfy Want and Needs。3)消费者的便利性Convenience to Buy。4)与消费者沟通Communication
（三）以建立顾客忠诚度为目标的烈的形势，着眼于企业与顾客互动与“双赢”，不仅积极适应顾客的需求，而且主动地创造需求，运用优化和系统的思想去整合营销，通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系，把企业与客户联系在一起，形成竞争优势。1）与顾客建立关联2）提高市场反应速度3）关系营销越来越重要了4）回报是营销的源泉
4异的能给客户带来新的利益和满足的产品（包括服务）。
6；运营成本；预期通货膨胀率及相应的成本；价格的竞争水平；保费支付的方式；
7托银行以外的其他机构或企业代理销售）
；文化因素；环境因素；商业银行产品特征。
8承销又可分为
---代销：指证券发行人委托承担承销业务的证券经营机构代为向投资者销售证券；包销：指发行人与承销机构签订合同，由承销机构买下全部或销售剩余部分的证券，承担全部销售风险。
9佣的业务人员销售保险公司的产品---直接邮寄；“踩点”；全职的公司销售人员；代理人；协
10以说明其购买金融产品和服务的过程。人员促销有以下主要优势：1.可以当同说明金融产品或服务的用途、特点，也能直接观察了解到客户的愿望与需求，并及时作出反应：
2.可以培养金融企业与客户之间的良好关系;3.可以详尽解释某产品或服务的优点,以引起客户的兴趣和购买欲望,从而激发其购买行为。 人员促销的形式：上门促销；柜台促销；会议促销。
人员促销的方法：单个促销人员对单个客户；单个促销人员对客户群体开展促销促销活动；促销小组对客户群体开展促销活动；促销会议。
金融产品广告促销：是指金融企业通过宣传媒体以各种方式向现有的和潜在的客户介绍金融企业所能提供的产品及其功能、特点等情况，以吸引客户的注意，并诱导客户的消费行为向某种方向转变的宣传活动。
第六章 客户风险管理
客户结构风险（指商业银行客户总量中优质客户、一般客户与劣质客户所占的比例）和客户自身风险。客户自身的风险有可分为企业外部风险和企业内部风险
---是由于宏观环境因素或条件的变
化而导致的风险，主要有政治、法律、经济形势、市场供求、国际因素等。行业风险---是指行业内部的诸多不确定因素的作用使公司客户面临的风险。
风险、管理风险和财务风险。道德风险：是指在信息不对称的基础上，银行与客户签订金融产品（或服务）协议时无法知道客户的真实行为。决策风险：是由于客户经营决策队伍素质不高导致决策失误给银行借贷资金带来损失的可能性。管理风险：由于客户企业管理人员素质不高、管理方法不科学、经营管理水平不高等因素影响，导致银行信贷资产产生损失的可
财务指标失控给银行信贷资产带来损失的可能性。
关键的阶段。
首先，建立和完善资源共享的客户信息管理系统CIS。CIS是客户风险预警系统的基础，信息共享是风险预警机制运转的保障。其次，建立客户风险预警信号指标体系。1）与商业银行有关的预警信号 2）财务报表反映的预警信号 3）企业人事管理方面的预警信号 4）经营管理方面的预警信号 5）授信担保方面预警信号
（二）建立科学的授信决策机制。科学授信机制是以独立的尽职调查、民主的风险评审、严格的问责审批并辅之以全面的后评价为内容的“三位一体”的授信决策机制。具体内容有： 独立的尽职调查；民主的风险审评；严格的问责审批制；全面的后评价。
（三）健全客户风险的处理与化解体系：风险回避；风险分散；风险转移；风险补偿。
第七章 银行新产品推介
方位、高效、安全的服务，极大地方便了客户。
一种将货币电子化与移动通信业务相结合的崭新的服务方式。
保险制度，是企业职工福利制度的主要组成部分。
4计核算等业务的一项金融服务。
第八章 金融客户经理的管理
有较强的社交能力；其他基本条件。
2---内部公开招聘；择优选聘；内部晋升；内部培养。对外招聘---广
告招聘；猎头公司猎取；内部员工引荐。
从高校毕业生中选拔---笔试；心理测试；面试
3兼顾合作与竞争、兼顾短期目标与金融企业长期利益、兼顾激励与约束，
考核结果要和奖罚挂钩。
4 。
（二）目标激励。
（三）薪酬福利的激励，具体包括股利激励、年薪制激励、弹性福利制度和奖励旅游激励等。
（四）精神文化激励，培育自主创新和注重团队精神的企业文化；早就学习型组织和学习型个人。
（五）组织激励。
（六）工作激励，包括工作环境激励、提供挑战性工作、采取宽容式管理。
洁管理、礼仪与形象管理。
推荐第10篇：客户经理
关于《2011年最新工作范文》的文章《销售经理岗位职责》正文开始>>-
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一、销售部门必须制定销售战略规划，为重大人事决策提供建议和信息支持。
要根据公司发展战略，组织制定销售战略规划。同时要掌握市场动态，负责组织收集国内外相关行业政策、竞争对手信息、客户信息等，分析市场发展趋势并有独特见解。要定期、准确的向总经理和相关部门提供有关销售情况、费用控制、应收帐款等反映公司销售工作现状的信息，为公司重大人事决策提供信息支持。
二、销售经理要领导部门员工完成市场推广、销售、服务等工作。
要根据公司年度总体目标，做好销售预测，制定销售计划并组织执行销售计划。策划、组织实施完整的销售方案。组织市场推广和产品宣传工作，扩大公司及产品知名度。组织部门开发多种销售手段，落实销售手段创新。负责组织对外报价、投标、谈判、合同签定等销售工作。协调销售商部门与生产、技术开发、财务等公司其他部门之间的工作关系。
三、负责销售部内部员工管理。
建设并培育销售人员队伍，提高销售人员的达标率。销售经理应该管理并考核销售人员，帮助选拔、补充、发展销售团队。
四、及时反馈客户消息，促进产品改进和新产品开发。
销售经理应该及时的反馈产品质量信息，协助解决重大质量事故。组织市场调研，并及时将结果反馈给相关部门，提出产品开发、改进建议。与相关政府部门、上级单位、用户保持联系，促进新产品、新技术立项。
五、制度客户管理方案，加强客户管理。
制定客户管理方案，确保为客户提供优质服务。负责组织客户管理，建立产品维护档案和客户档案。接待重要客户，组织公关活动，与客户维持良好的关系。处理客户投诉。实施客户满意度调查，并及时的进行反馈。
六、建立并完善销售信息管理系统。
要逐步建立并完善公司的销售信息管理系统。
七、参与公司制度体系的建设。
组织和制定以及落实各项销售管理制度、管理规程，组织销售部管理体系的建立。销售经理要知道销售部下属员工制定阶段工作计划，并督促执行。负责销售部门内具体职责分工，合理安排销售人员。
八、完成上级交办的其他任务。
销售经理要完成上级交给销售部门的其他任务。
公司销售经理应该在销售总部领导下，和各部门密切配合完成工作。严格遵守公司各项规章制度，处处起到表率作用。制订销售计划。 确定销售政策。设计销售模式。销售人员的招募、选择、培训、调配。销售业绩的考察评估。销售渠道与客户管理。财务管理、防止呆帐坏帐对策、帐款回收。销售情况的及时汇总、汇报并提出合理建议。
销售经理岗位职责：
1、在销售总部领导下，和各部门密切配合完成工作。
2、严格遵守公司各项规章制度，处处起到表率作用。
3、制订销售计划。
4、确定销售政策。
5、设计销售模式。
6、销售人员的招募、选择、培训、调配。
7、销售业绩的考察评估。
8、销售渠道与客户管理。
9、财务管理、防止呆帐坏帐对策、帐款回收。
10、销售情况的及时汇总、汇报并提出合理建议。
一、销售计划、组织与客户管理
1、营销范围的把握与市场现状调查。
2、决定新设客户的交易条件。
3、与客户人际关系的确立。
4、搜集竞争者情报。
5、销售目标与定额的设订和管理。
6、科学而有效的营业分析。
二、客户的计量管理
1、客户的销售统计和销售分析。
2、客户的经营分析指导。
3、客户资金运转指导及信用调查。
三、客户营销参谋
1、客户销售方针的设定援助。
2、支援客户的计划方案。
3、从客户处做市场观察。
4、为客户做销售促进指导
四、推销技术
1、技术研讨会的举办。
2、商品及销售基础知识的传授。
3、陪同销售及协助营销。
4、销售活动、售后服务指导及抱怨处理。
五、专业推销
1、接受订单的业务
2、销售事务与公司内部联络。
3、帐款回收。
4、每日、周、月销售总结、汇报。
2010年销售人员工作计划书范文
工作出色，为公司的发展做出自己应有的贡献。否则，哪一个公司也不会要一名白拿工资不干活的员工。我毕业之后就来到了公司工作，我相信自己能够在公司里发挥更大的作用。现在的我已经在公司销售部门工作有一年的时间了，可以说自己已经很好的熟悉了公司目前的工作了，也拟定了2010年销售工作计划，我相信在以后的工作中我还是会做的更好！
在2009年刚接触这个行业时,在选择客户的问题上走过不少弯路,那是因为对这个行业还不太熟悉,总是选择一些食品行业,但这些企业往往对标签的价格是非常注重的.所以今年不要在选一些只看价格,对质量没要求的客户.没有要求的客户不是好客户。
2010年工作计划如下
一；对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，在有时间有条件的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。
二；在拥有老客户的同时还要不断从各种媒体获得 客户信息。
三；要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能向结合。
四；今年对自己有以下要求
1：每周要增加?个以上的新客户，还要有?到?个潜在客户。
2：一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。 3：见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作有可能不会丢失这个客户。 4：对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一直。 5：要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。
6：对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。
7：客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。
8：自信是非常重要的。要经常对自己说你是最好的，你是独一无二的。拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。
9：和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。
10：为了今年的销售任务每月我要努力完成?到?万元的任务额，为公司创造 利润。 以上就是我这一年的工作计划，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服。为公司做出自己最大的贡献。不过现实来说，我目前还是有着很多的不足之处需要我来解决的，我相信自己能够有着更好的发展，不过前景才是最重要的，我相信自己能够做到最好，这是我应该做好的。以后的道路上，我会走的更远，因为我的人生旅途才刚刚开始，我相信自己会做的更好！
第11篇：客户经理
浅析农村信用社客户经理综合素质和市场定位
客户经理是在激烈的市场竞争中产生的，它是建立在以客户为中心的基础上，通过客户经理提供个性化、差异化的服务，形成稳定的客户资源，从而提高农村信用社的市场竞争力。客户经理不仅是信用社市场营销的窗口和银企关系的桥梁，而且是信用社深入市场的触角，是战略决策和产品创新的源泉。因此，客户经理制必然集中地反映信用社服务系统的质量与效率，同时是建立新型市场营销体系的重要举措。
近几年农村信用社的经营机制，也引入了客户经理制的概念，在客户经理制的操作中，如何发挥客户经理在农村信用社或市场竞争中的作用，值得农信人的认真思考？特别值得管理层去探索和发展，同时建立具有农村信用社特色的客户经理制。
目前农村信用社的客户经理制正处于初级阶段，还是粗放型的制度和管理方式，如果客户经理制要逐步过渡到规范、科学的经营机制，真正发挥其应有的作用，我认为其核心是观念的转变和综合素质的提高，重点是责、权、利有机结合的经营机制，关键是客户经理的市场定位和岗位职责履行，手段是强有力而切合实际的考核体系，保障是建立完善的电子化网络系统和建全客户经理的相关制度。因此，在我们近两年的粗放型探索中，针对农村信用社客户经理综合素质和市场定位谈几点肤浅的看法：
一、客户经理应具备的十种能力
客户经理的综合素质，直接关系到客户经理的队伍建设和农村信用社的整体形象。因此，对客户经理的综合素质要求将越来越高，特别是信用社主任，不但要承担相应的管理职能，很大程度上是作为客户经理的身份体现。笔者认为客户经理不但要努力提高综合素质，注重知识更新，而且应具备以下十种能力，才能真正履行好客户经理的岗位职责。
一是理解政策的能力。每个客户经理及时掌握国家的现行宏观政策或每个时期的国家金融政策，按照政策要求，具体操作实践。“上面千根线，下边一根针。”上边的金融政策再科学、再合理，还是需要客户经理来贯彻执行，否则就会偏离方向，出问题，因此，客户经理对政策理解的广度和深度直接影响到执行方法、措施和力度。就拿创建农村信用工程来说，理解深的客户经理认为这是“双赢”工程，创好了这此项惠民兴社的工程，既是身体力行“三个代表”，又是信用社防范信贷风险，减轻劳动强度，提高信用社办事效率、提高经营效益的有效途径。而理解力差的客户经理，认为这是面子工程，在家“闭门造车”，
编造虚假的信用等级评定，其结果是“搬起石头砸自己的脚，”知之不深，害人匪浅，其结果资产受损失，自己吃大亏，甚至要丢掉自己赖以生存的饭碗。
二是分析市场的能力。在知识经济的当代，知识、信息“大爆炸”，市场经济瞬息万变、千变万化，分析、了解和掌握市场的难度相当大，但也不是没有规律可循，只有不断加强学习，提高对市场的认知分析能力，才能在纷繁芜杂、千头万绪中找出头绪，摸出规律、认识规律、把握规律，也就抓住了市场规律的“牛鼻子”，再困难的事解决起来也就像“庖丁解牛”一样“游刃有余”。就拿信用社当前信贷市场来看那些高风险、高能耗、高污染的相关产业就不能支持，如小型造纸企业，虽然有一定的市场，但属高污染、高能耗，政策不支持发展的对象，信用社这类贷款到期不能正常收回，就是市场分析不够透彻、把握不准造成的。
三是综合知识的能力。随着农村城镇城市化程度的加快，农村经济也逐步走上了多元化的道路，随之而来的是知识的多元化，这就要求我们的客户经理知识多元化的同时，要有一定的综合知识能力，否则，眉毛胡子一起抓，到头来什么也抓不好、抓不住、也抓不准。如近几年信用社倡导的全员营销，有些信用社抓得很好，营销的量大，资产质量也高，就拿银杏信用社来说，在城区没有他们的行政区划，只有靠他们全员营销，他们每年要营销4000多万元贷款，而到期收回率高达92%以上，今年上半年百元贷款收息率排名全市第 一，达4.92%，而又有的信用社仍然走不出“一管就死，一放就乱”的经营怪圈。原因在与前者客户经理综合知识的能力相对较强，他们在营销的同时更注重了风险防范，没有停留在为营销而营销的层面上。
四是准确决策的能力。一个人的基本素质具备了，准确决策能力很重要，决策的好可以将工作推向一个崭新的境界，决策的不好可能陷入被动，甚至对单位、对集体、对个人带来难以弥补的损失。还是以银杏信用社为例，从2001年开始，该社始终把抓规模效益放在首位，通过三年的努力，规模基本上再造了一个银杏信用社，不但存款一年上一个台阶，而且信贷结构也越调越优，中间业务的开展排在全市的前列，经营效益越来越好，已经突破传统的思维，新的经营理念日趋成熟。特别是从去年引入客户经理制试点以来，市场意识与日俱增，为银杏信用社今后的稳定、健康发展奠定了良好的素质基础。
五是目标确定能力。目标就是奋斗方向，前进需要动力。科学的介定经营目标，会催人奋发，激人向上。相反，假、大、空的目标，只不过是“水中月，镜中花”，可望而不可及，从而望而生畏，始得其反，只会挫伤积极性。就现在的农村信用社主任来讲，年初就要有明确的工作思路和确保的任务目标。根据自己的能力，一是要总结上年度工作完成情况；二是要确定下年度工作目标；三是要采取什么措施；四是要保
证当年的工作目标的完成。只有这样一手强化业绩的增长，一手会科学合理确定远景奋斗目标，信用社才能稳定、健康发展。比如集里信用社，2001年初轮岗上任的主任，提出三年存款净增再造一个集里信用社的奋斗目标，通过三年的努力，到2003年底超额完成了三年前制定的目标，年末余额达1.93亿元，今年上半年又净增4000多万元。
六是欲望控制能力。人心比天高，人的欲望是无穷尽的，当然欲望也是一柄双刃剑，科学的引导、合理的控制就会向积极的一方面发展，并能激发人对生活的热情，对工作的激情，相反，则会泛滥成灾，会淹没自己，甚至走上不归之路。因此，我们的客户经理要树立科学的人生观、世界观和价值观，正确的对待自己手中的信贷权利，做到“权为民所用，利为社所谋”，不断加强自身的修养，自觉抵制社会上拜金主义、享乐主义和西方一些声色犬马腐朽的生活方式。控制欲望的能力最基本方法有两种：一是见钱不动心，二是见物不心痒。俗话说，“做啥务啥。”因为我们的工作职责是管钱又管物的，别人求你借款，你讨价还价，从中想搞油水，那么一旦出了问题，就要付出代价，因此，我们要时刻自省、自警、自律，把握自己的命运前途。比如金刚信用社，他们有一条很好的自我约束纪律，不到信贷客户去吃饭，不接受任何礼物，更不将某些费用转嫁到信贷客户。能急客户之所急，想客户之所想，主动上门做好各项服务，以务实的工作作风得到了客户的高度评价，以真诚的优质服务迎得了激烈竞争的市场。金刚信用社近几年综合效益和资产质量名列前茅。
七是刻苦攻关的能力。事上无难事，只怕有心人。农村信用社现在正处于改革的关键时期，机遇和挑战并存，各项工作千头万绪，各种困难也层出不穷，只有知难而进方能取得好的成绩。所以这要求我们的客户经理要有吃苦耐劳的精神、刻苦攻关的能力、百折不挠的意志。比如镇头信用社，地处浏阳西区的一个中心镇，当地的竞争较为激烈，2002年前的三四年，该社的存款规模一直排回在一个亿左右，可以说年年讲过亿，年年几乎原地踏步，增长不明显。直到2003年初，轮岗主任上任后，设定专门的市场拓展机构，配备专职的客户经理，主任亲自挂帅，带领客户经理认真分析竞争对手、客户资源和储源结构，制定出立足本地争份额，拓宽领域找市场的战略布局，重点功克组织资金上规模的难关，通过一年的努力，立竿见影，当年存款余额就达到1.36亿元，净增存款2000多万元，今年6月末余额达到1.56亿元。因此，该社主任不但很好的履行了社主任的管理职能，而且实实在在地充当了客户经理的角色，也体现了该社主任的刻苦攻关能力。
八是口才表达和协调关系能力。良好的口才表达能力，就像润滑油，勾通你我，不仅能展示自己的才干，往往在开展工作起到事半功倍的效果。我们的客户经理面对的是千家万户，面对的文化素质参差不齐的社
会群体，在开展工作中要以诚信的态度待人接物外，还要看什么人说什么话，看什么人打什么卦，这样方能将自己的工作开展的有声有色，富有生机和活力。
社会是一个庞大而错综复杂的关系网络，人际关系是社会生活中的重要组成部分，在生活工作中，那些善于协调关系的人，走到哪里都海阔天空，而那些不善于协调关系的人，走到里都举步维艰，甚至四处碰壁。银杏信用社的工作之所以开展得好，一方面是该社主任工作有思路，客户经理善于动脑筋，更重要的是客户经理协调关系能力强，客户乐于为信用社服务，在客户经理劳动强度相应减轻的同时，提高了工作效率，保证了工作质量。
九是清偿债务能力。金融企业的一个永恒的话题就是清偿债务。从两个方面来认识：一是负责结构的清偿，要保证存款人利益不受损失；二是从资产结构的清偿，借款人到期要有即时偿还的义务。我们客户经理作为经营、管理信贷资产的第一道关，第一责任人，同时，对存款人也要负责，保证按期兑付，因此，我们毫不夸张地说，客户经理的清偿水平和能力直接影响到信用社的资产质量。因而客户经理培养应具备掌握清偿债务的能力，更要注意对存款人负责。
十是投资理财能力。目前大多数专业银行在城市开展了代客理财业务，随着农村经济的发展，理财业务同样在农村具有潜在的市场。农村信用社如何满足市场需求？我认为：一是通过客户经理为客户当好投资理财的参谋；二是广泛宣传农村信用社投资理财理念；三是尽快建立投资理财机构；四是研究和开发代客理财产品；五是培养和造就一批具有投资理财能力的客户经理。因此，投资理财既是客户经理的必修课程，也是客户经理必须具备的一种能力。
二、客户经理应处理好八种关系
一是速度与质量的关系。速度与质量是一对既对立又统一的辩证关系。处理的好他们之间成正比，处理不好他们之间成反比。打个比方原来计划经济时代经济界奉行一个法则就是“大鱼吃小鱼”，而在当今市场经济中经济学家将他变为了“快鱼吃慢鱼”，只有对市场反映快、适应快、发展快的企业才能占领市场，才能战胜那些反映慢、适应慢、发展慢的企业。农村信用社作为市场的主体，当然也要遵循市场经济法则，在高速发展占领市场的同时，更要重视科学的发展观。就我们客户经理来说，就要在大量营销的同时，更要注意信贷风险的防范，做到速度与效益同步，速度与质量同步。
二是指标与目标的关系。指标是微观的，目标是宏观的，换句话说，指标是具体的数字，目标是奋斗的方向，指标的完成有利于目标的实现，两者是相互统一的。当前农村信用社的各项考核还是以经济指标考
核为主，按照经济发展规律科学的界定各项经济指标有利于业务的发展，否则，适得其反，不利于目标的实现。当然，现在社会各界都在对“只要目标不要指标”还有一定的争议，为什么呢？如果缺少了经济指标以及与之相配套的激励机制，那么目标就成了“海市蜃楼”，毕竟我们的经济基础还较差、职工的自觉意识还未达到只要目标就能达到最佳工作效果的。
三是长期目标与短期行为的关系。两者是统一的关系，长期目标是战略性、前瞻性的规划，短期行为是为长期目标服务。如果短期行为不为长期目标服务，那么就容易陷入“一叶障目、画地为牢”的境地，纵是有所作为，也只不过是昙花一现。如果把长期目标比作大海，那么短期行为就是涓涓细流，海不辞细流才成就其大。当前我们信用社工作也是这样，不要以匹夫之勇，少断无谋，急一时之功，片面追求经济效益，而忽视了社会效益，就拿有些信用社一味贪图高利息收入，打政策的“擦边球”，人为约定短贷款期限，从而造成借户超期加收罚息，从短期来看，自己收入涨了，单位的效益增了，但从长远来看，信用社在一定程度上助长了失信气焰，破坏了自己的经营环境，不利于信用社持续、健康、稳定的发展，更谈不上长期目标的实现。
四是规模经营与小额农贷的关系。根据经济理论中的边际效益原则，一个企业只有控制一定的成本，生产经营达到一定的规模，企业才能盈余。信用社也不例外，与其他金融机构相比，信用社的经营成本更高，因而要想盈余需要更大的经营规模，信用社当前推行的信用村工程和中小企业贷款就是为了方便农民贷款的同时，努力扩大经营规模。建立信用村的目的，就是要以点带面，带动农村信用观念的转变，逐步降低小额信用农贷的风险。支持中小企业发展，也就是发展农村经济，壮大农村信用社的规模。在规模经营与小额农贷的关系上，两者都要防范风险，不能重大额轻小额，重工业轻农业、重企业轻小额农贷。因此，我们的信用社和客户经理要在风险小、收益稳的小额农户信用贷款和中小企业贷款上做好文章，既能壮大“块头”，又能为信用社提供稳定的收入来源。
五是业务创新与规范管理的关系。创新是一个民族的灵魂，是一个企业前进的不竭动力。我市农村信用社近几年的业务创新也不少，比如说信用等级评定、客户经理制、信用社会计委派和各种中间业务的开展等，这些对信用社的业务起到巨大的推动和促进作用，但也需要信用社主任和客户经理们按章操作，规范管理，否则，创新不少，到头来留下的滥摊子也不少。比如中间业务的开展，近两年来，虽然推出不少新的业务品种，但发展不平衡，做得好的信用社，主要是社主任的观念转变上有了新的突破，对农村信用社开展中间业务的认识程度比较高，同时看到了中间业务对今后农村信用社的发展将起到举足轻重的作用，也看到了通过中间业务的开展，职工的市场意识大大增强，综合素质日益提高。但也有少数信用社主任认为中间业务是帮别人做事，何必浪费精力去搞这些业务，得不偿失。
六是个人利益与集体利益的关系。这两者的关系是辩证统一的，集体利益是根本，个人利益是前提，二者不能割裂开来，有了集体利益，个人利益才能得到保障，同时，也只有体现了个人利益，大家才能为集体利益而奋斗。也就是说要正确处理好“大河无水小河干”与“小河有水大河满”的关系。当前我们大多数信用社主任和客户经理视集体利益为至上，从而个人的利益也得到了保障。
七是产业结构调整与信贷投向的关系。作为支持县域经济发展主力军的农村信用社，产业结构的调整直接影响到信用社信贷资产的投向，但并不是说信用社没有发言权，信用社也可以根据市场的风险随时调整自己的信贷投向。
八是信用社与客户的利益关系。信用社与客户是一种平等的经济利益关系，信用社的经营商品是来自于千家万户的储蓄存款和企业的流转资金，不但要保证这些资金的安全性、流动性和效益性，而且要确保客户利益不受损害。特别是优良客户，不但要做好服务，同时还要让利于客户，要让客户感觉得到信用社支持和关怀的同时，用自己的经营成果回报信用社，关心信用社的发展，共同营造一种平等互利、互为发展的良好氛围。
三、客户经理应培养六种意识
一是前瞻意识。也就是对事情的发展有独到的预见性，从而提前介入，即早下手，做到有备无患，未雨绸缪，防患于未然。
二是风险意识。作为金融企业，尤其是农村信用社经营的主要产品是信贷资产，这就必须遵循安全性、流动性和效益性的“三性”原则。因此，我们的客户经理要有风险意识，时刻多渠道、多途径、多手段管理好自己的信贷资产，一旦出现风险就立即采取行之有效的补救措施。
三是责任意识。责任重于泰山，现在我们每个客户经理手上掌握着上千万元的信贷资产，如果没有一个很强的责任心，那么其后果是可想而知的，自己的饭碗不保是小，储户和集体的利益是大。
四是管理意识。管理是一门很重要的学问，是一个单位，一个企业兴旺发达的根基，离开了管理什么也无从谈起。我们的客户经理每人经手的贷款笔数多、数量大，离开了管理就成了一盘散沙，离开了管理，发放贷款就如“猴子瓣包谷”，劳动不少，收获却不多，其结果是一清理一大堆问题。
五是全局意识。胸怀全局，才能谋大业。当我们客户经理在开展工作时，要从大局着眼，细小工作入手，方能把信用社整体工作协调向前推进。比如我们浏阳城区，只有那么十几平方公里大的地方，不但有五六
家专业银行的网点几十个，而且我们就有六个单独核算的信用社，独立考核目标任务的营业网点将近三十个，有很多客户与每个信用社的客户经理都熟悉，如果没有全局意识，信用社与信用社之间，网点与网点之间，客户经理之间，只顾自身利益，相互抢客户，又互不相让，这样不但影响整个农村信用社的形象，而且将造成客户流失的危险。
六是协作意识。协作是农村信用社的一贯优良传统，我们信用社现在的经营规模大了，管理难度也相应的加大了，有时候仅靠一两个人的力量是无能为力的，就拿盘活不良资产为例，仅靠一个人的力量是远远不够的，这就要靠客户经理发扬团队协作精神。
四、客户经理应从四个方面进行市场定位
一是经营理念上的定位。经营理念是每个客户经理的行为准则，农村信用社随着改革的进一步深化，商业化的程度将越来越高，面临的市场竞争同样越来越激烈。因此，农村信用社的客户经理，应树立以市场为导向，以客户为中心，以效益为目的的经营理念。比如现在的传统存贷款业务，利率尚未市场化的时候，利益空间有政策的保护，只要注重风险防范，规范行为，市场导向作用不很明显。但是，近几年随着市场竞争的日趋激烈，市场导向作用越来越突出；随着利率市场化的进程越来越近，农村信用社的利益空间将越来越小；随着农村经济的不断壮大，农村信用社传统业务的路将越走越窄。因此，农村信用社的经营理念，必然要随着市场的变化重新定位；农村信用社的资产结构，随着市场需求的变化加以调整；农村信用社的经营机制，随着农村信用社的深化改革，要变得更为灵活。
二是经营职责上的定位。信用社客户经理的经营职责是在做好存、贷款的营销和中间业务拓展的同时，为不同层次、不同类型的客户，提供个性化、差异化的服务，通过这种个性化、差异化的服务，扩大客户层面，稳定客户队伍。从而加大中间业务的拓展力度，突出客户经理的工作重点，提高农村信用社的市场竞争力，促进农村信用社的整体业务健康、稳定发展。比如我们浏阳目前的营销重点，仍然是组织资金，但也有局部地区正在逐步转变，如柏加、集里、城关和银杏等信用社，他们的贷款就需要加大营销力度。
三是经营方针的定位。客户经理的经营方针直接关系到农村信用社客户经理制的建设与发展。因此，客户经理应倡导以服务促发展的经营方针。那么，客户经理怎样做好以服务促发展呢？笔者的看法是应结合实际认真研究和探索，不断总结经验教训，让客户经理充分发挥个性化的能力。借此机会，给客户经理提出几种不同的服务方式，仅供客户经理借鉴：
1、主动型服务。是客户经理主观上自愿，并主动寻找和发现客户需求，随时为客户提供必要的服务，尽量使客户满意，得到客户的充分信任。
2、被动型服务。是客户向客户经理提出需求，客户经理根据客户提出的要求，提供必要的相关服务，通过与客户的往返勾通，达到客户满意为止，最终得到客户的信任。
3、助动型服务。是客户向单位或部门领导提出需求，由领导根据客户的要求，安排或帮助客户经理提供必要的服务，通过领导、客户经理和客户的三方往返勾通，最终达到客户的满意，得到客户的信任。
4、紧密型服务。是客户经理想客户之所想，急客户之所急，能为客户的决策当参谋，为客户的经营出主意，相互帮助，情同手足，亲如兄弟，互相信任和依赖。
四是经营对象上的定位。客户经理的经营对象，从大的范围来讲，应该是为信用社带来大部分效益的少数优良客户和潜在目标客户。具体来讲客户经理的重点应放在对公客户和具有发展潜力，并且已经形成规模的客户。比如，对信用社各项存款月平余额10万以上，或贷款月平余额50万以上的对公客户安排客户经理进行一对一的服务，随时掌握客户的动态和变化，提供差别化的服务，做好客户的维护工作。
第12篇：客户经理
客户经理工作流程
――→信息收集及分析――→拜访客户――→回访客户――→送货收款――→ 售后服务――→宣传推广――→信息反馈
1、信息收集及分析:
主要指市场档案的建立,包含消费者档案、经销商档案、零售商档案,同类产品档案、公关环境档案等.进入市场的前提是对以上信息有了足量的收集与准确的分析，但这项工作是随着市场工作的开展而不断完善和丰富的。它是一项永不停止的工作。
2、拜访客户：
访前准备--观察分析--开场白--产品介绍--处理拒绝意见--促成--签约
3、回访客户：
及时、勤奋地回访客户，是巩固稳定和提升客户关系的最佳途径，经常地与客户联络，才能及时发现客户的不满而及时地有效消除，获得客户的大力支持。我们的客户包含各级经销商、零售商、国信（联通）营业务等。
4、送货收款：
及时送货，并坚守公司回款的相关原则。要知道，推迟付款是一般客户常用的伎俩，而且有了第一次，便必会有第二次，第三次......，一发而不可收拾。在这个时刻，业务员要敢于说\"不\"，善于说\"不\"。同时，为了减少款的障碍，业务员必须掌握客户回款的一些特点，比如：收款时间：比如一些地区忌讳上午收款；注意客户财务情况、信用状况，掌握 客户发工资时间等。收款客户对其它经费的支付是必须掌握的要点。
5、售后服务：
服务是赢得客户、巩固和扩大客户的重要手段，尤其在移动通讯领域，做服务就是做销售，做销售就是做服务。业务员应重视售后的跟踪、沟通和维修等工作，用最大的努力去追求客户的满意。在与客户沟通时，完善的售后服务也是谈判的重要筹码。
6、宣传推广：
地域促销活动：主要指区域内的各种促进销售的推广活动，要求考虑全面，组织缜密，执行到位，并有及时的跟踪和评估。
口碑宣传：业务员应运用面对面的宣传，建立、扩大、强化良好的口碑宣传网络。
卖场气氛：专场的气氛往往能极大地促进销售
组成要素：pop 色彩 音乐 服务人员行为在良好的pop设计和布置之外，选用良好的色彩音乐组合，而且通过培训、激励服务人员，使服务人员行为成为活的景观，通过pop、色彩、音乐、服务人员行为组合构成良好的卖场，也是业务员的重要职责。
7、信息反馈：
时 刻注意搜集各种信息，并不断丰富完善客户档案。客户档案包含客户的经济性质、规模、客户网络范围、主营绩效、资信、经营管理者的个人背景等。在客户档案中 尤其值得一提的是必须建立客户拜访记录簿、客户进销记录簿、客户通讯录等。如此才能有效掌握客户资料，并为后续的工作做好充分准备。
另一版本：
客 户经理的职责概括起来就是根据市场竞争的需要和客户开发工作的要求，积极主动地寻找客户、评价客户，向客户推荐和营销适当的产品，联合后勤、产品及风险控 制等部门为客户提供高水准确性的专业化银行服务，在为银行选择优质客户并向客户提供银行服务的过程中，实现银行收益的最大化。具体来讲主要有：
1、调查客户需求，分析市场形势，进行或组织进行金融产品和金融服务的创新活动。
2、根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流，把客户的需求与银行的产品有机地结合起来。
3、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系。
4、向客户营销、推介银行所有的产品和服务。客户经理可以与客户洽谈所有的银行产品。
5、收集客户的各种信息，包括财务信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等；对收集到的资料进行整理，以此为基础建立并管理客户档案，保证档案的真实性、完整性和连续性。
6、写出关于客户或行业的综合评价报告及风险分析报告，供业务决策及风险控制部门参考。
7、根据银企业务合作方案写出业务建议报告和风险控制报告。
8对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合管理部门提出的总是或要求提供的其他信息，及时作出回答或提交。
9、负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时反馈客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控，并及时提出建议报告。
10、一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，积极协助产品作业部门为客户提供服务。
11、客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务建议和客户管理的职责，但不具有向客户提供何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。
12、研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，并根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。
13、定期拜访客户，维系与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来发展和可能带来的综合业务收益，定期对客户价值做出判断。
14、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。
15、负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。
16、承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。
17、处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。对于客户经理工作职责的定义，还存在着一些认识上的误区。
一是认为客户经理是万能的，二是把客户经理与产品经理混为一谈，三是认为客户经理是“驻厂员”制度的现代翻版，四是认为客户经理只是传声筒，五是认为客户经理能满足客户的各种需求。
客户经理岗位职责
1、总则
规定客户经理在对客户进行访问服务过程和销售管理过程中的基本工作职责，确保客户经理的服务能满足客户的要求，并为区域市场经理提供经营信息。
2、适用范围
本岗位职责适用于客户经理对其定向的客户进行服务和销售指导。
3、职责
3.1 负责按照分级管理规定定期对所服务的客户进行访问。
3.2 负责卷烟促销客户的推荐及促销品、促销资料的发放。
3.3 负责所辖区域客户的入网、退网工作的具体实施。
3.4 负责每月对所服务客户的销售情况进行汇总和分析。
3.5 负责按市局（公司）有关要求对所服务的客户进行客户信息维护。
3.6 负责对客户有关产品质量投诉与意见处理结果的反馈。 3.7 负责收集所辖区域内的卷烟无证经营信息。
3.8 负责所辖区域内的客户满意度指数不断提高。
4、工作流程
4.1 客户访问。
4.1.1客户经理应在每周末制订下周的《客户访问日程表》（系统提供），并对照《客户访问日程表》，按期、按时对客户进行正常访问。
4.1.2 客户经理遇所服务的客户发生特殊情况，应立即对其进行特殊访问，并填写相应的《特殊访问记录》。
4.1.3 客户经理每次访问客户时应开展下列工作。
a) 向客户传递市（局）公司的信息；
b) 向客户收集信息；
c) 核对卷烟库存，并对客户订货提出合理建议；
d) 主动协助客户改善卷烟商品的柜台摆放出样，调换已污损的标价签；
e) 观察客户销售情况，督促其守法经营；
f) 检查客户执行统一最低零售指导价的情况，对违反价格规定的报请区域市场经理对其及时进行降级处理。
4.1.4 客户经理每次对客户访问时，应在《营销人员市场走访签到记录簿》上记录相关工作内容并签名。访问结束后，应请客户在记录簿上签名确认。
4.2 卷烟促销客户的推荐和促销品、促销资料的发放。
4.2.1 客户经理应根据综合测评的结果，优先推选较优秀的客户（限三级以上客户）进行促销，并将推荐的名单交区域市场经理。
4.2.2 品牌经理确定促销客户后，客户经理应按规定发放促销品和促销资料，并请客户在《宣传促销品签收单》上签名确认。
4.3 客户经理按照《持证零售客户入网、退网工作标准》办理客户入网、退网的手续。
4.4 客户经理每月5日前须对所服务客户上月的销售情况进行汇总和分析。
4.4.1 客户经理应根据上月客户的《特殊访问记录》以及客户的销售情况对其所服务客户的整体销售情况进行汇总和分析。
4.4.2 客户经理应在每月5日前（节假日顺延），根据汇总和分析的结果撰写《客户月度销售情况分析报告》，报告应包括以下内容：
a)上月所服务客户的的整体销售情况分析。
b)上月所服务客户销售中存在的问题、产生原因及对策措施。
c)上月所服务客户对于商品质量和服务提出的主要意见和建议
d)预测分析次月客户销售情况。
4.5 客户经理应将《客户月度销售情况分析报告》交区域市场经理审阅。
4.6 不合格卷烟的质量投诉处理结果的反馈。
4.6.1 客户经理在收到不合格卷烟的反映以后应现场查看不合格品，了解不合格卷烟产生原因。
4.6.2 客户经理应如实填写《商品及服务质量信息反馈单》，并请客户签字确认后将《商品及服务质量信息反馈单》及不合格卷烟带回交区域市场经理审核。
4.6.3 在区域市场经理审核批准后，客户经理负责对不合格卷烟进行调换。
4.6.4 客户经理应将合格卷烟交付客户手中，并请客户在《商品及服务质量信息反馈单》中的“客户确认”栏内签字签收，带回交区域市场经理。
4.6.5 当得到区域市场经理对所辖区域客户产品质量投诉和意见的批示后，将处理结果尽快向客户进行反馈。如需向客户调换不合格卷烟，则按相关规定执行。
4.7 客户经理在访问客户的同时，应观察、了解所辖区域内是否存在无证经营的情况，一旦发现应立即向区域市场经理汇报，由区域市场经理向专卖部门反映并将处理结果报卷烟经营部。
4.8 客户满意度指数的提高 4.8.1 客户经理在收到客户服务中心或区域市场经理要求对客户满意度进行测评后，应结合自身服务情况，进行分析。
4.8.2 分析后，客户经理应采取相应的有效措施，提高服务技能、改善服务态度，确保客户满意度的不断提高。
5、工作要求
5.1 客户经理必须具有高中或以上同等学历；具备计算机初级或以上应用能力考核证书；具有良好的普通话表达能力和良好的语言沟通能力。
5.2 客户经理必须敬业爱岗，廉洁奉公，遵守劳动纪律，具有奉献精神。
5.3 客户经理在与客户接触过程中必须配戴工作牌。
5.4 客户经理在与客户接触过程中必须坚持礼貌用语。
5.5 客户经理进行客户访问时，应严格按照相关规定实施各项具体工作
第13篇：客户经理
（一）客户经理
1、岗位设置。实行客户经理制的客户经理，其所办业务是众多的，开拓市场、办理信贷业务、客户维护、中间业务、贷后管理等等。单对信贷业务而言，即调查经办人。这一岗位很重要，是信贷业务的开始，“良好的开端是成功的一半”，客户的基本情况从这里开始，信贷运作资料的归集也从这里开始，信贷业务审批后，录入CMS系统与贷后维护也是这一岗位执行。那么，对客户经理的素质要求相对较高，要有市场营销手段，与客户沟通能力，银行业务技能等，知识面要宽广，能够从容应对各种客户与业务，人缘好、爱岗敬业。设置这一岗位，从信贷调查角度说，应根据业务量的大小配置人员，一般要两人以上，同时作一定的分工，在分工的基础上协作，因为对大额的信贷业务要求两人以上调查，以示对调查事项的真实性负责，减少弄虚作假，防范道德风险。随着信贷业务操作的规范化和精细化，应尽量把业务水平高，责任心强的人员往一线配送。
2、职责。主要是认真做好信贷的调查工作，深入客户了解其经营的真实情况，准确反映企业资金实力状况；做好客户的年度信用等级与授信工作；做好客户的信贷前台运作手续资料，要求真实、完整、合规、有效；做好信贷的CMS数据录入与贷后管理数据录入；做好贷后管理工作；负责贷款风险分类的基础工作及相关信贷业务报表的统计分析和上报；还有就是市场营销、中间业务、企业存款等工作。
3、考核办法。关键是要建立信贷责权利相统一的考核机制。责，就是责任，客户经理承担相应的责任，主要一是当年贷款收回率，要下一个适当的指标，比如99.5%甚至100%都可以，促其认真对待与选择每一个客户，来不得半点马虎；二是贷款手续的合法合规性，以检查为依据，发现存在不足，立即整改，并按规定给予相应的经济处罚，涉及弄虚作假的，追究相关责任；三是完成各项任务情况作为考核依据，比如存款、代理保险等；四是岗位职责履行情况，也以检查为主，综合考评。权，就是给客户经理相应的权限，但不是贷款审批权限，而是充分尊重客户经理的意见，不搞行政干涉，客户经理经过充分调查论证认为不能办理信贷业务的，上级领导就不能横下指令。利，就是利益，给客户经理与其承担责任相适应的利益，有付出就应该有所得，可以实行综合工资制，可分岗位工资、效益工资与奖励工资，岗位工资就是核定基数，完成岗位职责的，给予相应的岗位工资，效益工资就是按业务笔数与金额计算所得，奖励工资就是单项业务完成的好，超额，贡献大，给予单独奖励。对责任大、完成难度大的考核内容，奖励幅度也要大，以提高其积极性。
第14篇：客户经理
客户经理：夏季应注意安全走访
（通讯员郭钰）炎热的夏季已经来临，作为工作在一线的客户经理，不仅要做好客户服务，更要注意自身安全走访，防止中暑。为此浦口分公司于近期开展【夏季走访市场注意事项】的培训活动。
培训内容要求客户经理在走访市场时应尽量避开白天高温时段，可以根据他们的习惯，对走访时间进行动态调整，早出早回。每天关注天气预报，及时做好防暑降温工作。夏季是雷雨多发季节，备好雨具。同时，为预防中暑，还可以在走访时身上带一些防暑降温的饮料或药品。夏天由于天气炎热，容易使人精神冲动、易怒，容易使人产生疲劳感，因此在走访客户前客户经理一定要调整好心态。最后应注意天气炎热时的行车安全。
第15篇：农村合作银行客户经理履职承诺书[材料]
客户经理履职承诺书
本人在经营过程中切实履行以下承诺：
一、本人承诺在今后的工作中，牢固树立“合规人人有责、
合规创造价值”的合规理念，自觉遵守法律、行政法规和各项内部规章制度，规范操作，合规经营，爱岗敬业，以满足客户需求为宗旨，提供全方位的金融服务。
二、对客户提出的业务咨询，做到态度诚恳，有问必答。不
随意拒绝客户的业务需求，确实不具备条件无法办理的，耐心做好解释说明。
三、为客户办理信贷业务，积极主动，限时服务。对符合贷
款条件，资料齐全情况下，客户经理负责在3-5个工作日内报送上级部门审查，并及时跟踪，尽早到位。
四、严格遵守金融市场秩序，不采用不正当手段吸收存款、
发放贷款，执行银监会关于信贷业务“七不准”和服务收费“四
原则”的要求，规范贷款行为，自觉维护金融消费者合法利益。
五、不利用工作之便，为单位和个人搞交易、谋取私利；不
利用职务之便，向客户吃、拿、卡、要、报；不接受客户的酬金、礼品、有价证券；不参加可能对公务执行有影响的宴请活动；不在上班时间参加与业务无关的活动。
六、严格规范个人从业行为，不作出损害银行利益的行为，
在工作和生活中做到：一是严守职业道德和银行从业人员规范， 1
认真履行岗位职责；二是本人不经商、不办企业，不在其他经济实体中兼职或兼职取酬；三是廉洁自律，不以职务便利谋取不正当利益；四是不作损害银行利益的行为；五是不参与高利贷、非法集资等违法金融活动；六是不参与封建迷信及邪教活动等。
七、自觉接受行总部、所在机构和社会公众的监督，如有任何违规行为，本人自愿按照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》等相关规定，无条件接受经济处罚、降低薪酬系数、免职直至解除劳动合同等处理。
八、本承诺书一式二份，行总部、承诺人各保留壹份。
承诺人：（签字）
年月日
第16篇：客户经理工作总结
工作总结
2013年10月，我被支行委以客户经理职务，在自觉幸运的同时，更深知自身资质尚浅、专业技能薄弱、人际沟通能力尚不成熟，恐难担此重任。而今，回想近三个月以来摸索学习的过程，我坚信，自己在这期间最大的收获并非是客观罗列的营销数据，而是越来越清晰地认识到自身专业素养的疏浅与能力的不足，也更深刻的意识到自我充实重要性。
一、2013年工作可细分为如下方面：
（一）.潜在客户开发。
1.对公方面。成功开立新户**口腔医院、**卫生局会计集中核算中心等账户，目前正在了解上述账户资金划转模式与结算渠道，为下阶段开展结算工作做准备。此外，**妇幼保健院的开户准备工作也接近尾声，该院属预算外拨款、独立核算，本周可成功开户。
2.对私方面。储蓄方面，于11月底组织专门人员进入各居民小区、学校、街道进行现场宣传和讲解，着重宣传我行利率优势与我行财富通第6期、第7期理财产品，发放理财宣传单页200份，完成储蓄（理财）新增410万元。新客户拓展方面，组织人员持续走进学校、走上讲台对家政学院、师范学院等学校进行现场宣讲，发放宣传单页共计500余份，完成新增发卡1630张。
（二）.优质客户维护。一是积极攻关科局存款。自10月份始，实现了对资金流量大、结算频繁的科局客户的持续走访，如**财政局、**会计集中核算中心、**民政局、**教育局、**自来水公司、**公路局等。目前**教育局教育经费、公路局工程款、水利局专项资金、民政局孤儿补助、自来水水费均在我行办理日常结算。二是积极捕捉财政局拨款消息，并及时与各科局沟通实现资金留存。
（三）.优势产品营销。
在营销过程中注重将优势产品与优势业务相结合，如在面向家政学院、师范学院等年轻客户的宣传中，着重将金凤卡优势与支付宝卡通、无卡支付等业务的优势结合起来，在本季度学校新发卡中，新增支付宝签约157户，无卡支付签约账户181户。在理财宣传中着重宣传网银购买优势，新增个人网银67户，网银购买理财交易金额达127万元。
（四）.代发业务留存
10月份至今，累计代发民政局一次性补助76万元、慈善救助120万元、大病医疗补助170万元，代发家政学院奖学金220万元。每一次代发都将开立的存单、卡折进行精心包装，并加入我行的宣传页，然后再发放给客户，许多客户将积累的存款转成了定期，大大加强了存款的留存。
二、存在的问题与不足为如下方面：
（一）.外部环境。**财政资金紧张，且财政存款分配格局相对固定，财政存款公关主观性弱。
(二).内部素质。客户经理是实现银行与客户沟通的桥梁，必须外塑形象、内固素质。目前，商行形象过于年轻化，相比国有银行说服力明显呈劣势，塑造专业素质的个人形象尤为严峻。
三、2014主要工作计划
（一）维护存款。大客户战略，重点维护财政局、核算中心等科局单位。
（二）增加结算。增加重点账户结算量，如自来水公司日常结算。
（三）促进代发。重点维护民政局代发款项。
（四）加强学习。强化自身专业素养。
**支行 郭晓慧
二〇一四年一月十日
第17篇：客户经理工作总结
201*年过去了回首这一年里的工作、生活，有很多需要记录的东西。进入公司到现在已经两年半多的时间，过去的一年多里，通过各位领导及同事的关怀和指导下，不仅监理业务能力有了长足的发展，个人的综合本质也潜移默化的有了很大的提高。严格执行2017上半年客户经理工作总结2017上半年客户经理工作总结各种规章制度和考勤制度，落实现场监理检查工作制度和监理日志填写。同时兼郑州移动无线专业伟德国际接口人。经常保持与建设方，施工方伟德国际与沟通，征求意见密切配合、服务于移动。根据建设工程委托监理具体执行文件及甲方具体要求，依据监理规范、技术验收规范尺度设计文件，完成了无线专业17年全年工程伟德国际治理的监理工作。
一、工作职责
1、认真负责，严谨上进在15年的工作中我继续负责本年度无线工建工程项目的伟德国际治理监理工作，最主要的是天天对工程伟德国际进行通报公示工作，作为伟德国际接口人，负责郑州移动市区及郊县工程的伟德国际汇总。虽然有时候会感觉枯燥无味，但是我深刻熟悉到伟德国际治理是监理工作的主要环节之一，每当有懈怠情绪时，我就及时的跟项目部的领导交流，做一次阶段性的总结，把近期碰到的问题，解决的措施，进行梳理一下，并消除自己消极的情绪，继续以认真严谨积极的态度投入到每日的工作学习中。
二、存在的不足
1、加强和客户沟通，及时了解客户各方面的工作需要，积极配合客户处理各项工程，并向客户提出改进措施及创新治理思路，以确保工程稳步高效地进行
2、加强内部治理工作以及人员培养，努力为公司培养相关的伟德国际治理人才，加强团队合作力度以及执行相关计划。
第18篇：客户经理演讲稿
尊敬的各位领导、各位同事: 你们好!
这次次竞聘对我来说不仅是一个展示自我的舞台，更是一次锻炼、学习、提高的机会，相信这次竞聘将是我未来人生中的一大转折
我叫xx，大专学历，2000年毕业后应聘进入中国移动金昌分公司，2001-03年在营业厅做营业员，2003-2007 年在营销四部任业务经理，08年至今在集团大客户工作。在这八年里我感受到移动大家庭的温暖，在这里学会了如何成为一名合格的客户经理，也在为客户服务的过程中实现了自我价值,我为能成为一名合格的移动人而自豪。我这次竞聘的岗位是“高级客户经理”。我对高级客户经理的理解是：客户经理作为公司的代表，担负着公司与客户之间的联系，承担着多方面的职责，客户经理必须具备良好的思想道德素质和专业素质。
良好的思想道德素质首先要热爱企业，忠于企业；对待客户要主动热情，对于用户提出的的问题要耐心解答，不能欺诈客户，更不能以不正当的手段或方式欺骗客户。其次，要树立
“沟通从心开始”的服务理念，以“追求客户满意服务” 为服务宗旨，培育自己吃苦耐劳、团结合作、乐于奉献的企业精神；在具体工作中，要真心实意为客户着想，全心全力为大客户服务；要遵守企业各项规章制度和劳动纪律；对自己的工作具有自豪感，有敬业的精神，有为公司和客户负责的责任感；通过恪守道德，塑造客户经理的自我形象，探索大客户服务工作规律，创造高效能的工作业绩。
客户经理与客户打交道，除了具备一定的思想理论基础和文化素养，最主要的是精通移动业务， 具有丰富的移动通信营销和服务技能，即专业素质。专业素质一要熟悉公司的发展历史、现状，发展战略，公司在同行业中的地位、公司的使命、公司服务理念、公司文化等。
二要熟练掌握各类品牌的资费情况，精通基本业务及新业务的使用方法，了解销售渠道及促销方式，熟知各业务的办理流程等。三要熟悉大客户市场，大客户市场是客户经理服务的
基本舞台，了解其运行的基本原理和总体状况，是客户经理获得成功的重要条件。这主要包括现有大客户的情况、潜在大客户的情况、市场环境、市场占有率、竞争对手的情况等所有市场中关于大客户方面的知识。四要具有一定的市场营销知识，客户经理作为公司大客户营销与服务工作主要提供者，就必须了解市场营销知识，树立正确的市场营销服务观念，使客户真正享受到移动通信产生的有益效用，积极促使公司完成发展目标和发展战略。五要具有一定的法律知识，尤其是电信法、消费者权益保护法等是客户经理必须掌握的知识。
这次演讲我虽然没有什么豪言壮语，但我相信有在座的各位领导、各位同事的帮助、支持和配合， 我有信心、有能力出色地做好这项工作，当好一名称职的客户经理。坦诚地说，我关注竞聘结果，渴望参与成功。但我更重视参与的过程，因为对于我来说，参与的过程有时可能比结果更为重要。我想无论竞聘成功与否，都不会改变我对事业的执著。我爱这平凡的工作，而它确是不平凡的事业。
以上是我的竞聘演讲，谢谢大家。
演讲稿范文
尊敬的各位领导、各位同事: 你们好!
这次次竞聘对我来说不仅是一个展示自我的舞台，更是一次锻炼、学习、提高的机会，相信这次竞聘将是我未来人生中的一大转折
我叫xx，大专学历，XX年毕业后 应聘进入中国移动xx分公司，XX-XX年在 营业厅做营业员，XX-XX 年在 营销 四部任业务经理，11年至今在集团大客户工作。在这 八年里我感受到移动大家庭的温暖，在这里学会了如何成为一名合格的客户经理，也在为客户服务的过程中实现了自我价值,我为能成为一名合格的移动人而自豪。
我这次竞聘的岗位是“ 高级客户经理”。
我对高级客户经理 的理解是：客户经理作为公司的代表，担负着公司与客户之间的联系，承担着多方面的职责，客户经理必须具备良好的思想道德素质和专业素质。良好的思想道德素质首先要热爱企业，忠于企业;对待客户要主动热情，对于用户提出的的问题要耐心解答，不能欺诈客户，更不能以不正当的手段或方式欺骗客户。其次，要树立“沟通从心开始”的服务理念，以“追求客户满意服务” 为服务宗旨，培育自己吃苦耐劳、团结合作、乐于奉献的企业精神;在具体工作中，要真心实意为客户着想，全心全力为大客户服务;要遵守企业各项规章制度和劳动纪律;对自己的工作具有自豪感，有敬业的精神，有为公司和客户负责的责任感;通过恪守道德，塑造客户经理的自我形象，探索大客户服务工作规律，创造高效能的工作业绩。客户经理与客户打交道，除了具备一定的思想理论基础和文化素养，最主要的是精通移动业务，具有丰富的移动通信营销和服务技能，即专业素质。专业素质一要熟悉公司的发展历史、现状，发展战略，公司在同行业中的地位、公司的使命、公司服务理念、公司文化等。 二要熟练掌握各类品牌的资费情况，精通基本业务及新业务的使用方法，了解销售渠道及促销方式，熟知各业务的办理流程等。三要熟悉大客户市场，大客户市场是客户经理服务的基本舞台，了解其运行的基本原理和总体状况，是客户经理获得成功的重要条件。这主要包括现有大客户的情况、潜在大客户的情况、市场环境、市场占有率、竞争对手的情况等所有市场中关于大客户方面的知识。 四要具有一定 的市场营销知识，客户经理作为公司大客户营销与服务工作主要提供者，就必须了解市场营销知识，树立正确的市场营销服务观念，使客户真正享受到移动通信产生的有益效用，积极促使公司完成发展目标和发展战略。五要具有一定的法律知识，尤其是电信法、消费者权益保护法等是客户经理必须掌握的知识。这次演讲我虽然没有什么豪言壮语，但我相信有在座的各位领导、各位同事的帮助、支持和配合，我有信心、有能力出色地做好这项工作，当好一名称职的客户经理。坦诚地说，我关注竞聘结果，渴望参与成功。但我更重视参与的过程，因为对于我来说，参与的过程有时可能比结果更为重要。我想无论竞聘成功与否，都不会改变我对事业的执著。我爱这平凡的工作，而它确是不平凡的事业。
以上是我的竞聘演讲，谢谢大家。
优秀竞聘演讲稿2：移动客户经理岗位竞聘演讲稿范文
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好!“我今天的演讲主题是“放飞梦想，点燃激情”。首先感谢领导给我这次竞聘的机会，感谢同事们对我一直以来的支持。
在这充满生机和激情的新世纪，机遇和挑战并存。我常常扪心自问：“我还该不该有自己的梦想，我还有没有梦想，我的梦想在哪里?”我深思过，也彷徨过、惆怅过。但我相信，每个人都有把握机会的权利，于是就在今天，我坚定的站上了这个竞聘的舞台。
这次竞聘对我人生来说，是一次机遇和挑战。我非常珍惜这次展示自己、提高自己的机会，积极参与这次竞聘，并将勇敢地接受大家的批判。
那么下面我将从以下六个方面来向大家展示我自己。
在这里我先做个简单的自我介绍。
毕业后我找到了国美电器销售数码产品的工作，2009年为了提高自己，我竞聘到四川背背佳科技有限公司人力资源部从事培训师工作，1年后因为自己出色的工作业绩被调配到天津总公司担任市场企划一职。2012年7月，为了再次提升自己的业务水平，我回到了成都，找到了我的第三份工作，在成都烁华经贸有限公司担任业务员。一年后，因为公司经营不善而倒闭，我再次面临失业的困境。就在2013年10月，一次郫县人才市场的招聘会中我无意中看到了公司的招聘，抱着试一试的态度去投报了简历参加了面试，没有想到在一周后我竟然被选中。在公司虽然只工作有半年时间，但是公司的严谨的工作制度、人文化管理和公司为我们的成长所付出的心血都深深的打动了我，同时公司还提供很多的发展空间都让我觉得公司是一个可以让我付出所有的团队。在这样的团队里有领导的关心，同事的帮助，你永远不会感觉到孤独。我很庆幸当初的选择，我很庆幸我加入了这个大家庭。
工作的五年来，我经历了我职业生涯的四个阶段，凭着自己的学习能力和坚持不懈的努力不断的完善自我，寻求创新。在一次次的挫折中积累经验，从一名营业员到培训师再到现在的SA客户经理，从一名基层执行者到基层管理者再到现在的综合素质工作者。十年磨一剑，在这五年里，我完成了人生最重要的角色转变过程，而现在的我就如一柄锋利的宝剑，随时可以投入到充满挑战、充满激情的工作当中。
通过前面的分享，我想大家一定对我也有一个全面的了解了，那么接下来就让我们来谈谈什么是区域主管。
区域主管顾名思义是一名地区的负责人，但是又不是单纯的管理人员。在我的认识中,首先作为一名区域主管要明确自己的工作职责既是对自己的工作进行合理的定位:区域经理既是一名一线营销拓展员即营销人员,又是一名营销管理人员.
1.作为一名区域一线营销拓展人员,就应该具备全局观念,从区域的整体利益出发时时关注市场动态,及时了解市场信息,一切从企业利益出发，代表本公司利益;发展移动业务,开拓移动市场。
2.作为一名营销管理人员要有组织,协调能力,对下属有足够的控制力，并充分调动他们的积极性;协调集团,个人,营业等各方面的工作.
3.与每个员工进行良好的沟通 ,鼓励员工互相交换信息以寻求共同的利益、达成组织目标
总之作为一名区域主管首先要有组织,协调能力,要时时关注市场动态和市场需求, 积极搜索竞争对手信息,根据本片区情况具有针对性的开拓市场,和拓宽现有经营渠道.
同时在工作过程当中团结同事,认真听取各位员工的意见进行整理总结,不断鼓励员工调动大家的积极性员,及时了解客户需求,积极推广移动业务
然后我们来看看什么是区域主管助理，由于工作时间不长，对区域宏观的把控还很不到位，所以一方面要在协助区域主管中学习和成长，另一方面要将自己定位于储备区域主管来提升自己的各项能力。那我我将从以下三个方面去定位区域主管助理一职：
1、协助区域主管对团队进行管理，调动团队积极性，协助客户经理完成公司下达的目标。
2、收集运营中心各项资料，整理分析然后上报区域主管。
3、协助区域主管及时同移动公司沟通、协调。
这是我对岗位的一些理解，虽然不是很全面，但是我会在以后的工作中不断完善自我，那么我该如何胜任这份困难而又赋有挑战性的工作呢?那么我先来谈谈自己的优势。首先是爱岗敬业，具有较强业务能力,能确保本职各项工作出色完成。正所谓干一行爱一行，爱岗敬业和业务能力是作为一个基层管理者的必要条件。自从进入公司以来，虽然时间不长，但是在工作岗位上一直是任劳任怨，各项工作都取得了较好的成绩，并得到了领导的肯定。然后，作为一名管理者，不光要有优秀的业务能力，还必须具有良好的协调能力和组织能力，能与同事相处融洽。因为对于一名领导者来说团队建设的重要性远远比表现个人能力要重要很多，因为个人的能力再强也是有限的，只有团队才能创造无限的可能。第三，我有丰富的实践工作经验和扎实的基础。从刚才对自己工作经历的介绍中就可以看出，自从毕业参加工作便以最基础的工作做起，担任过营业员、业务员、培训师和市场企划。通过不断的努力一步步提升着自己的能力，并在实际的工作中能够从实际出发为团体指标的完成出谋划策。
移动客户经理竞聘演讲稿 尊敬的各位领导: 大家好! 非常感谢公司给予我们这样一个展现自我，提升自我的机会。这既是对我们以往工作的认可，更是对我们今后工作的鞭策。希望可以在这里向各位讨教学习。
我叫xx，在今年2月由一名前台营业员转成客户经理。自2005年进入移动公司，我在移动公司走过了近七年的发展路程。这七年中，我在公司上下同仁们的帮助下，通过公司不断的培训学习和自己的辛勤努力从一名没有工作经验的员工逐渐成长为合格的员工，现在又开始挑战新的岗位。
在参加工作的这几年里，我十分注重业务能力的提高，从各方面加强业务知识的学习。积极学习最新文件和响应公司领导下达的各项决策。平时也是坚持从我做起，加强学习，不断提高思想素养，业务水平。同时还不断改进工作方法。创新工作思路。 我谈一下对客户经理岗位的认识。
1、客户经理需要良好的沟通协调能力。客户服务是一件细致而繁琐的工作，学会倾听并迅速理解客户的意图，非常重要。客户经理是联系移动公司和集团单位的一个桥梁和纽带。目前，集团单位的整体稳定和发展主要是靠客户经理对集团领导和关键联系人的日常服务和情感维系。在这项工作中，客户经理需要有丰富的社会经验和良好的沟通能力，只有通过有效的沟通和单位领导及关键联系人处理好关系，才能达到稳定发展集团的根本目的。在和集团领导及关键联系人的沟通过程中，我体会到:良好的个人素质和谦虚诚恳的工作态度是获得客户信任的基础;找准自己的定位，不卑不亢、进退有度的态度是建立良好客户关系的关键;把客户当朋友，想客户之所想，急客户之所急是建立客户关系的根本。正所谓做事先做人。
2、客户经理需要熟练掌握公司各项营销政策。公司的营销产品很多、时效性强。在向用户实际推广过程中，不仅要对每一位客户的消费习惯进行深入了解，还要对各种业务、资费标准、优惠活动等熟练掌握，以便找到客户最可能接受的营销方案。只有掌握全面扎实的业务知识，用移动人的专业与投入才可以赢得客户的信赖与尊重。勤于思考、个性化、针对性地解决问题是客户经理工作取得成绩的关键。
3、客户经理是一个团队，离开团队的个人是寸步难行的。在高竞争、压力大的工作环境中团队非常重要，有效的团队工作可以提高工作效率，最大限度的发挥个人价值。在工作中互相学习，生活中相互帮助，合作中相互尊重，做到无间的沟通。时刻围绕中国移动的服务宗旨，想尽办法让客户满意，优秀的团队是赢得业务，克敌制胜的法宝。
4、客户经理要有踏实勤奋的工作态度。不断的自我完善，自我提高，严格的要求自己，认真扎实的做好每一件小事。“魔鬼藏在细节里”，只有思想缜密、脚踏实地的工作态度才能避免让任何一个小的错误毁掉到手的成功。
以上是我个人对客户经理岗位的一点浅薄认识，有不对之处敬请大家批评指正。
成绩已经过去，不断进步才有未来。不论这次竟聘的结果如何，我都会坦然面对，并在以后的工作中以更严格的标准要求自己，要时掌握行业动态，加强专业知识学习，扩大知识面，完善知识结构。善于总结，找出自己的差距和不足，在总结中提高自己。对工更是要高标准要求，每一项任务都要尽自己的最大努力去完成，为移动公司的发展做出自己最大贡献。 谢谢大家!
各位领导、各位评委：
我叫xx，现年X岁，XX学历。2008年在陇南分公司营业厅工作人员1年，2009年7月份进入省客服中心至今，2011年7月到9月在质检3个月，2011年10月至今任班组业务指导。回顾往昔，岁月如梭，不知不觉中我已在省移动客户服务中心工作了*年，在这*年里，我都严格要求自己勤勤恳恳、扎扎实实工作，曾获得过***、***荣誉。
今天，我能参加省移动客户服务中心值班经理竞聘，我感到非常幸运和激动。借此机会，感谢中心为我提供这样一个展示自我的机会，感谢多年来各位领导和同事对我工作的关心、支持和帮助。俗话说：“打铁还需自身硬”，竞聘省移动客户服务中心值班经理，就要相应的能力、经验、素质。对此我已做好了准备：
下面我将从三个方面向各位领导和评委陈述我的竞聘报告。
一、竞聘目的
经过了几年的实际工作总结了工作经验和教训，对移动客户服务中心的业务有了更全面的理解和认识，对自己也有了客观的认知。在工作中也能游刃有余，能很好的处理各种问题和应急事件的出现。我的竞聘目的就是要把我所学知识和实际工作中掌握的经验和技能全身心地投入到我客户服务中心的业务工作中去，希望能为我移动客户服务中心事业更好的发展贡献出自己的一份力量，实现自己的人生价值。
二、对岗位职责的认识和自身优势 首先，我深知客户服务中心值班经理岗位职能的重要性。客户服务中心值班经理工作优劣以及能否开创新局面关键取决于否有一个坚定不移地贯彻了支行方针、政策；是否能积极主动配合正职，勇于改革、创新具有较强组织能力和良好素质修养；是否善于博采众长带领大家团结一致、万众一心、协调工作、领导集体。对工作职责的清醒认识和明确定位使我在思想上做好了迎接挑战的准备。重要的是我能够站在整个客户服务中心的角度，全方位地思考问题，并说出自己的想法，也许有利于客户服务中心的工作。 其次，我有多年客户服务中心的工作经验，使我熟悉客户服务中心管理的各个环节，使我具备一定组织协调能力和综合管理能力。
第三，我发自内心对移动客户服务事务的热爱及强烈的责任心。“热爱工作才能成功”。对于我来说，客户服务中心就像我的第二个家，这家里有阳光，有温暖。有勤勤恳恳的同事、朋友，有团结务实的领导班子，有我们的伟大事业和我们的共同追求。
三、如果竞聘成功，我将从以下几个方面开展工作：
1、开展“微笑服务”、“真情服务”，注意公务礼仪，在对外服务上自觉弘扬文明新风和移动公司“责任”和“卓越”的文化理念，努力在服务上下功夫，把客户方便不方便、快捷不快捷、满意不满意作为服务标准。
2、提升一次解决率，每周对客户服务中心信息汇总，策划个性化服务方案，以差异化的服务理念为客户排忧解难，提升用户服务水平。及时处理客户服务投诉和纠纷，立足未客户服务，维护良好的客户关系和移动品牌形象。
3、通过多种方式对员工进行服务业务以及技术培训。提高中心的服务业务。 古人云：不可以一时之得意而自夸其能；亦不可以一时之失意而自坠其志最后，我向在座的各位评委、各位领导、同志们表个态：不论这次竞聘结果如何，我将继续勤奋学习、勇于实践，不断提高科学判断形势、应对复杂局面及配合全局的能力。进一步增强事业心、责任感和使命感，尽心尽责做好各项工作，为省移动客户服务中心事业发展添砖加瓦！
我的演讲完了，谢谢大家！
第19篇：客户经理培训
银行客户经理培训
培训人员：银行业务部、管理部、主管、经理
培训目的：
1、提升银行高级客户经理团队整体素质
2、强化营销技巧及风险管理意识、团队管理能力及经营管理能力，解决经营管理上存在的问题。
3、改善管理方式、提高管理效率。
培训大纲
一、现代个人金融信贷风险管理
1、发展精细化信贷风险管理策略
2、预测高利润客户
3、预测高流失客户
4、用现代市场营销提高客户价值
5、发展客户获得风险管理策略 – 事前防范
6、客户逾期行为预警
7、发展客户行为风险管理策略 – 事中控制
8、将利润和风险统一起来衡量客户价值
9、市场营销、风险管理和信息化的完美结合
二、对公客户的信贷风险管理
1、西方商业银行业务组织架构及经营理念
2、信贷风险管理的基本原则与指导思想
3、信贷风险管理法人治理结构
4、信贷风险管理模式与管理程序
5、信贷风险类型及其管理、控制方法
6、信贷风险评估及借款人信用分析
7、对关联客户的信贷风险管理
8、如何防范借款人逃废债贷款结构
9、业务拓展与信贷风险管理的关系协调
三、对公客户的营销组织
1、客户分类体系与银行内部资源分配体系的建立
2、外资银行客户经理制介绍
3、客户分组管理
4、优质客户的管理---客户中心小组
5、客户关系管理的重要工具
6、客户利润的计算/量度表现
7、外资银行客户关系管理的新趋势
8、客户需求收集、反馈系统的建立
9、市场培育和客户教育制度
10、公司(机构)客户产品开发、审批制度
11、客户经理考核体系
12、新产品及服务分类
13、产品服务的发展流程及周期
四、VIP客户营销技巧和服务礼仪巧
1、资银行营销的致胜点
2、完整的营销策略
3、外资银行营销理念
4、顾问式的销售方法
5、倾听式开心法则
6、营销的关键因素
7、外资银行开发VIP客户的方式
8、VIP客户的维护-售后服务
9、外资银行如何培养专业的营销人员
10、动态式卓越销售 (美资银行营销流程)
11、银行常用商务礼仪
12、商务礼仪要点
五、商业银行法律风险防范
1、我国商业银行业务的法律环境概述
2、商业银行传统业务中新法律问题的发展动态
3、当代商业银行业务创新及其法律风险的发展趋势
4、商业银行处置不良资产的新方法新手段的法律分析
5、商业银行治理结构改造中的主要法律问题
6、商业银行高级管理人员在业务管理中需注意常见法律风险及其防范对策
7、加入世贸组织后我国银行法制发展的基本动态
【银行服务营销专家：闳博老师主要培训课程】：
1、《银行：转怒为喜：银行客户抱怨投诉处理技巧》（2-4天）
2、《银行呼叫中心：电话受理与抱怨投诉处理礼仪与技巧》（2-4天）
3、《银行大堂经理：主动服务沟通礼仪与产品营销技巧》（2-4天）
4、《银行网点转型时期：现场管理与主动服务营销技巧》（2-4天）
5、《银行行长：网点转型时期的管理艺术》（2-4天）
6、《银行银行客户经理：网点转型时期的优质服务与营销技巧》（2-4天）
7、《银行银行客户经理：网点转型后的大银行客户关系营销策略》（2-4天）
8、《银行柜面人员：网点转型时期的服务沟通礼仪与技巧》（2-4天）
9、《银行高级商务礼仪》（2-4天）
10、《银行：化压力为动力：金融危机下的压力化解与情绪管理技巧》（2-4天）
11、《银行大客户营销培训》
12、《新信贷——银行客户经理业务培训》
13、《银行个人业务营销技巧培训》
14、《商业银行应用文写作培训》
15、《银行票据产品培训》
16、《商业银行的金融服务培训》
17、《商业银行现场检查、管理培训》
18、《商业银行综合柜台业务提升培训》
19、《银行卓越客户服务体系构建与管理》
20、《银行信用卡产品经理综合能力提升培训》
21、《银行服务意识与服务精神》
22、《银行大堂经理的现场管理能力的提升培训》
23、《银行大堂经理角色定位及工作流程培训》
24、《银行大堂经理危机处理技巧培训》
25、《银行大堂经理主动服务与营销技巧培训》
26、《银行公司业务营销技巧》
27、《银行窗口服务礼仪》
28、银行客户经理大中型优良客户方案营销
29、银行客户经理市场创新营销实战
30、银行客户经理客户关系管理(个人)
第20篇：客户经理作业
1、现代商业银行的经营理念
就是商业银行的市场营销观念，其内涵就是以市场为导向，以客户为中心，以盈利为目的。
2、忠诚客户
是对企业十分满意和信任，而长期、重复地购买同一企业的产品和服务的顾客。
3、客户经理制
是指从制度上、人力资源安排上、服务内容上确保商业银行营销人员与特定的客户保持明确、稳定和长期的服务对应关系，并以客户经理的形式联系客户，专门负责对客户提供全方位金融服务的一种客户管理制度。——《商业银行客户经理》
是一种崭新的业务经营机制，是一种面向市场的经营方式，是现代商业银行在经营管理制度上的创新，是现代商业银行对客户提供金融产品和金融服务方式的重大变革。
4、因人施策战略
（1）沉默寡言的人
（2）喜欢炫耀的人
（3）知识渊博的人
（4）优柔寡断的人
（5）令人讨厌的人
（6）讨价还价的人
（7）疑心重的人
（8）慢性的人
（9）急性的人
（10）善变的人
（11）大方的人
5、CS战略
“顾客满意战略”基本指导思想是：企业的整个经营活动要以顾客满意度为指针，要从顾客的角度、用顾客的观点而不是企业自身的利益和观点来分析考虑顾客的需求，尽可能全面尊重和维护顾客的利益。——百度百科
（1）礼仪服务：主动服务；热情服务；周到服务；端庄仪表；礼貌待人；文明语言。
（2）“四心”服务：诚心；热心；细心；耐心。
6、CI战略
“企业形象战略”是在调研和分析基础上，通过策划和设计企业识别系统（CIS），来体现本公司区别于其他公司的标志和特征，塑造公司在社会公众心目中的特定位置和形象的战略。——百度百科
7、简述开发客户的流程
（1）选择目标客户
（2）与客户商谈
（3）确定合作关系
（4）产品（服务）跟进
8、简述客户关系维护策略
（1）零缺陷维护策略
（2）客户导向维护策略
（3）维护体验策略
9、客户关系维护的形式有哪些？
（1）硬件维护
（2）软件维护
（3）功能维护
（4）心理维护
（5）特色维护
10、客户关系维护的方法有哪些？
（1）上门维护
（2）超值维护
（3）知识维护
（4）情感维护
（5）顾问式推销维护
（6）交叉销售维护
11、如何对客户进行心理维护？
12、客户经理的服务目标是什么？ “让客户满意”
13、客户经理的服务准则是什么？ “客户永远是对的”
14、如何满足客户的需求？
15、客户经理如何做好本职工作
