（一）实习公司介绍
为了适应电子商务时代全球经济的发展，改变我国传统贸易方式信息化程度低，物流成本高，缺失商品价格话语权的局面，提升西南地区整体贸易水平，使西南地区的商品交易在全国电子商务领域占有一定的份额，迪庆香格里拉汇川商品电子交易中心，在迪庆自治州政府的大力支持下，响应国家\"十二五\'加快转变经济发展方式，开创科学发展新局面\'的规划\"，享受云南省经济发展所必须的各种优惠政策，于2010年11月10日在香格里拉正式挂牌交易。
迪庆香格里拉汇川商品电子交易中心立足于云南，依靠国家建设大西南，加强东盟自由贸易区的战略布局，致力于将西南地区的丰富物产推广到全国，为生产企业，贸易单位，最终的消费者提供更先进、更便捷、更有效的物品购销流通渠道，提供更准确、更全面、更权威的商品资讯服务，建设全国一流的物联贸易市场。
交易中心采用先进的网络安全技术，并配备了高抗压性的数据加密、识别技术，构建了功能强大、安全可靠的网上电子交易系统。交易中心的交易系统与银行结算系统、数码仓储管理系统相衔接，形成了完善的网上交易中心和交收结算服务中心。
交易中心按照国家“十二五”规划，遵循“公开、公平、公正”的原则，采用多种灵活的交易模式，推出冬虫夏草、松茸、天麻、灯盏花等中药材的贸易活动。
交易中心以信用保障体系为核心，凭借先进的经营理念，科学的管理手段，完善的市场推广模式，保障了市场的健康成长和会员单位的长久利益。
创新企业运作模式，优化企业资源配置是提升企业核心竞争力、保持企业高速持续发展的重要途径。汇川商品电子交易中心坚持奉行“接触真诚，同享丰盛”的经营合作理念，以引领冬虫夏草、松茸、天麻、灯盏花等中药材市场交易模式发展为自己的历史使命。
全球一体化的快速推进和社会文明的高度发展推动了互联网经济飞速发展，促使现货电子交易在新经济舞台上发挥着越来越重要的作用。国家从“九五”到“十二五”规划中持续深入的提及电子商务更有利我国社会主义市场经济的长远发展。同时，国家电子商务行业的“十二五”规划中也表明新经济体仍需加快步伐建设，足以影响和改变贸易与商务架构，更能催生新的时代人物和构建新的国际化的集团企业。
敏锐察觉带来对商机的把握，依靠各级地方政府的大力支持，汇川经过反复的综合调研，成功地将电子交易模式植入到冬虫夏草、松茸、天麻、灯盏花等特色品种的贸易过程中，这项创新无疑将对其市场的未来发展产生深远影响。本中心致力于为冬虫夏草、松茸、天麻、灯盏花等中药材的生产、流通、消费提供更新、更简便、更有效的货物购销流通渠道，将汇川建设成国内专业的电子贸易平台，也将为商品在国际市场的流通和贸易提供完善的平台支持。
在真诚合作、严格筛选、控制总量的原则指导下，汇川将陆续在全国各级城市增设加盟代理商及专卖店，并为其提供必要的条件支持。成为我们尊贵的加盟商，对您的事业大有裨益，我们更承诺您将同享企业发展的丰盛成果。当然，在精诚合作的过程中，我们也会广泛听取各方的意见和建议，建立深度信任，形成发展共识，追求最大化的合作共赢。
“长风破浪会有时，直挂云帆济沧海”。展望未来，我们将不遗余力地朝着既定目标发展，不断提升企业竞争力，走有高度、有内涵的创新道路。同时，我们热切期待与有识之士的真诚合作，凝聚强大的发展合力，共同实现企业腾飞的梦想，将彼此的事业带向一个崭新的高度。
（二）行业简介
21世纪以前，贸易方式以传统贸易为主，传统贸易的形式是买卖双方直接见面，就商品的买卖达成一致，然后成交，一手交钱一手交货。传统贸易的大宗商品交易多采用合同的方式进行，买卖双方按签订合同的内容在未来的时间进行商品交易。它存在如下缺点：（1） 价格形成不规范，风险不能转移。由于合同价格签署是根据当时的供求情况等因素定出的，而执行合同中市场价格发生变化是必然的，有利于一方必然不利于另一方。同时价格的形成也很大程度上受到地域的限制，很难形成公平的价格。（2） 信用风险。价格风险产生的必然性影响合同执行的有效性，信用风险在这种情况下不可避免。（3） 买卖双方很少，难以形成集中的市场，买卖双方单独协商讨价还价达成协议，谈判技巧和技巧掌握的多少对形成价格影响极大。（4） 合同规范程度低。每签合同都要重复寻找客户，询价，初步谈判，签约等一系列环节，都要就品种质量、时间、运输等因素争论不休，对大宗商来说，这种签约和执行都很复杂，交易成本相应增加。随着互联网的出现，世界已慢慢变成地球村，建立在信息化基础上的现货电子交易走上新经济的舞台。现货电子交易（也称为大宗商品电子交易，或现货仓单交易）是以现货仓单为交易的标的物，采用计算机网络进行的集中竞价买卖，统一撮合成交，统一结算付款，价格行情实时显示的交易方式。其本质就是现货商品的电子商务。《大宗商品电子交易规范》对大宗商品做了明确的规定：可进入流通领域，但非零售环节，具有商品属性用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品。现货仓单是货物所有人将货物运抵定点仓库后，由市场向货物所有人开据的代表商品所有权的一种凭证。现货仓单经交易市场注册后，即可通过互联网进入现货交易市场交易系统进行交易。现货仓单可
在市场内自由转让、买卖，也可进行现货实物交收。现货交易实际上是标准化的仓单交易。现货交易就是采用以网络为工具，以电子商务的模式进行交易，买卖双方不见面，以电子交易市场为交易平台，国家政府为裁判；是一种网上和网下相结合，现实与虚拟相结合，传统经济与网络经济相结合的双赢模式，充分解决了现货商品交易的住处源、客户源、在线结算、物流配送等众多难题的交易形式。现货电子市场特征:
（一）电子交易合同的标准化：电子交易合同的标准化指的是除价格外，合同的所有其他条款都是预先规定好的，具有标准化的特点。这种标准化的电子交易合同一经注册，便成为仓单。
（二）双向交易：指的是投资者可以通过对仓单的低价位买入，高价位卖出获利；也可以高价位卖出，低价位买入获利。交易方式更加灵活，增加交易机会。
（三）对冲机制：对冲机制指的是对电子化合同采取反方向的操作，达到解除履约责任的目的。
（四）当日结算制度：每日对投资者账户进行核算，避免债务纠纷，达到控制风险的目的。
（五）保证金制度：保证金制度是指对交易双方冻结适当的保证金，以达到保证合同履行的目的，同时起到资金的杠杆作用，充分利用资金。
（六）T+0交易制度：就是当天就可以对订立的合约进行转让处理，当日获利，当日就可以对冲平仓，充分利用资金，同时减轻长期持仓带来的风险，操作机动灵活。
（三）实习时间和地点
2012年5月5日-----2012年7月5日
道里区康安路与建国街交口爱丁堡公寓2号楼4单元701室
（四）实习目标
(一)根据学校统一集中实习的安排,完成大四的专业实习
(二)了解现货公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对现货市场的认识
(三)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题
（五）实习内容
(一)了解现货公司概况
1．现货公司的发展历程及其在中国现货业中的地位
2．了解并领悟现货公司的企业文化
3．康安路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。
(二)具体实习内容
1．我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。
2．我每天早晨8：30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。
3．每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。
4．一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。
5．柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。
6．提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。
7．整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：
①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。 ②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。
③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。
整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。
（六）实习认识及有关思考
实习之前，感觉现货公司是有点神秘的，毕竟对现货市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对现货公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：
(一)工作时间
现货开市是周一至周五上午9：00---11：30，下午1：30---3：30，现货公司办理各种业务也是同步的，以大盘为中心展开。
(二)区分客户
现货公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率（正常是千分之三）。
(三)交易所交易机制
沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。
转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。
(四)银证转帐和银证通
随着银行和现货公司合作为不断深入，最近两年出现了“银证转帐”、“银证通”等现货交易方式，对传统的现货交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。
在银证转帐出现以前，进行现货交易的客户必须在现货公司存立保证金后，方能开始现货交易。这就存在问题：股民为了存取资金必须在银行与现货公司之间跑来跑去。加上现货公司的上班时间基本与现货同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。
但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作。由此引发新型金融产品“银证通”业务的出现，该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可在银行完成，比银证转帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可以使用银行的存款账户及时买卖股票，极大地方便了“上班一族”及社会各界人士将社会游资投资于现货市场。所谓\"银证通\"是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银行（如：工商、农行、建行、招行等）各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户，通过银行的委托系统（如：电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行），或通过证券商的委托系统（电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等）进行证券买卖的一种新型金融服务业务。
总结而言，银证转帐与银证通具有以下的区别：
1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。
2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证转帐的开户须在证券部办理。
3、银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银行办理活期存折开户，再到现货公司办理银证转帐开户。
(五)证监会叫停“银证通”
“银证通”业务涉嫌违背《证券法》及有关规定。在中国，银行和现货是分业经营的，而“银证通”业务使得银行成了准券商。6月证监会叫停“银证通”， 原则是不再开展新业务，
规范已有业务。
(六)中信建投现货和中信银行
在这段时间里，柜台钱有些客户竟然会混淆中信建投现货和中信银行，问在中信建投现货。能不能取钱。知道的人都会觉得好笑，不过在一定程度上说，这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业，但还是让人混淆。事实上两家公司是独立的，在业务方面确实也有很多合作，也取得了不错的效果。
（七）中信建投现货的发展前景
在中信建投现货公司实习的这段时间里，感受到中信建投现货在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。
（八）实习总结
在中信建现货营业部实习的四周里,了解了中信建投现货的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券现货市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力.
另外,中信建投现货的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢房姐,在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理.
虽然时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。
