江南大学现代远程教育2015年下半年 考试大作业 考试科目:《公共关系学》
一、大作业内容：
（一）为当地一家理财公司设计一份形象调查问卷（40分）；
（二）策划题：运用你所学的公共关系学知识为以上这家理财公司策划一次公共关系活动（60分）。
二、大作业具体要求：
（一）第一题要求以调查问卷的形式提交，题目设计要全面反映该理财公司的形象，不少于15个题目；
（二）按照策划书的形式提交，要求按照前言、组织形象及环境分析、目标设定、活动创意及具体活动方案、媒介安排、经费预算、活动效果预期、作业记载等方面拟定策划书；
（三）作业要求宋体小四号字体，并按照规范排版提交。
（一）金融投资理财调查问卷
您好！为深入了解个人投资者对金融知识的掌握与熟悉情况，探究当前经济环境下投资者的理财行为习惯与投资偏好，宜宾玖捌投资有限公司于 月 号至 月 号举办金融投资理财调查系列调查活动。待本次调查活动结束后，将对本次问卷调查的各位积极参与者表示感谢，所有填写问卷者均赠送纪念品一份，对问卷及资料填写准确者将从中抽取幸运
一、
二、三等奖30名，以深表谢意！
1、您的性别：
□男
□女
2、您的年龄段：
□15—20
□21-25 □ 26-30 □31-40 □41-50 □51-60 □60以上
3、您的职业：
□公司职员
□事业单位
□创业主
□待业或离休
□高端人士
□其他
4、您的月收入：
□5000元以下
□5000元到10000元之间
□10000元到10万之间
□10万以上
5、您对理财情况的了解程度：
□不了解也不感兴趣
□不了解但是有兴趣想了解
□有一定的了解
□精通而且有投资
6、您一般会使用或想了解哪种投资理财产品：
□银行各类存款
□投资基金、股票、债券
□信托产品
□黄金外汇
□房地产
□金融衍生品
□其他
7、对于个人理财，您准备采取什么方式：
□自己操作
□委托机构操作
□两者结合
8、您会将您收入中的多大比例购买理财产品：
□10%以下
□10%-20%
□20%-50%
□ 50%以上
9、您参与投资理财的目的：
□将回报作为生活来源
□将回报作为消费资金（如结婚、买房）
□为家庭或者个人提供一份未来的生活保障
10、如果您尚未选择购买理财产品，原因是：
□对理财产品缺乏了解
□金融机构推出的理财产品缺乏吸引力
□金融机构推出的产品可信度低
□受于资金面的问题
□其他
11、当面临选择银行、基金、保险、证券、黄金等投资机构的理财产品时，您考虑的是：
对其的了解程度金融机构的信誉产品的收益及安全性
□周围人的选择
□其他
1
12、如果您有一定的可支配资金，您会选择哪类风险型的投资理财产品：
□年收益正负3%以内的产品
□年收益正负3%至正负5%的产品
□年收益正负5%至正负 10%的产品
□年收益正负10%至正负20%的产品
□年收益正负20%以内的产品
13、对于选择具体的理财产品，您会考虑的是：
□产品的信誉
□投资该产品所需的资金
□收益性以及安全性
□产品的服务
□文化附加值
□其他
14、您对以下哪些增值服务比较感兴趣：
□提供个性化专业理财咨询服务
□定期举办专业的知识讲座
□定期举办交流活动
□定期赠送精美图书
□其他
15、投资理财产品，您最多可承担的损失是多少：
□跌幅超过50%
□25%到50%之间
□5%到25%之间
□不超过5% □难以承受任何风险
16、您对理财产品的投资期限是：
□ 1年以内
□1年到3年
□ 3年到7年
□7年以上
17、投资有风险，在金融危机下，市场大幅波动，投资产品可能会大幅下跌，您的承受的 极限是：
□跌幅超过50%
□25%到50%之间
□5%到25%之间
□不超过5%
□难以承受任何风险
18、您主要是通过哪种途径掌握金融知识：
□购买理财财书籍
□会议讲座
□与亲人朋友交流
□通过电视、网络、媒体等报道
□其他
19、您之前有了解过宜宾玖捌投资有限公司吗？
□有过了解
□没听说
准确填写您本人的姓名
联系电话 ，以方便通知您幸运获奖。
（二）理财产品市场营销策划书
概要提示：
为了发展我们证券公司的业务，对“宏源三号”进行大力宣传，为客户解答与其有之 相关的疑惑，让客户进一步了解“宏源三号”这款理财产品，实现“宏源三号”的顺利快 速的募集，利于其运作盈利，同时树立起我们公司的优秀券商品牌形象，打造稳健的、专 业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。
策划目的：
本次策划主要针对“宏源三号”非集合性理财产品展开营销，其主要目的在于实现其 顺利快速的募集，对公司的金融服务进行宣传，扩大理财产品市场中客户占有份额，同时 建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
营销环境分析：
随着中国经济的进一步繁荣，资本市场的进一步完善，投资机会不断涌现。在居民财富不断的增值情况下，CPI不断上串，其对财富的增值保值有了更多的需求。暴利与投机时代渐行渐远，广大居民需要专业的团队为其理财。2011年，各国金融风险隐患尚未消除，全球经济经过年初较快复苏后增长趋缓。由于实体经济低于产能要求，特别是发达国家与新兴市场复苏程度不均，导致各国宏观政策出现分化。为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率，美国维持零利率，并推出第二轮量化宽松货币政策。其他发达国家也采取
2 竞争贬值的汇率政策，货币战和贸易战升级。对于中国经济而言，2011年是“十二五”规划的开局之年，在积极的财政政策和稳健的货币政策调控下，我国经济将由较快增长转为稳定增长，经济发展的重点是“调结构”和“稳物价”。在稳定物价方面，我国货币政策已明确转向“稳健”或“中性”，货币投放和信贷增长将回归常态，预计央行还有调整存款准备金和加息的可能。在经济转型方面，城市4 化、收入分配改革、消费升级将是政策重点。监管部门对于银行理财产品的销售管理、适当销售的规定将进一步明确，必将推动银行等金融机构的产品创新和服务创新。为促进经济结构转型，符合“十二五”规划的新兴产业将受到政策的扶持。
对于新兴产业的政策支持可能会推动企业融资方式的创新，风险投资、股权投资、创业板上市等都会为理财产品的发展创造机会。理财产品优缺点分析：宏源三号的产品的优点有：
（1）精选红利成长，模型捕捉时机，具体表现为采用宏源证券自主研发的“成长、价值与价格动量”三因子量化选股模型，通过基本面研究确定上市公司的红利价值和成长价值，运用价格动量模型紧密跟踪二级市场价量转化趋势，捕捉最恰当的投资时机，提高投资效率、增强投资收益。
（2）谨慎控制风险，敏锐洞察趋势，具体表现为公司秉承“谨慎+敏锐”的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂多变的市场保持冷静谨慎，同时敏锐洞察市场变化，发现投资机会，实现理想的投资收益。
（3）配置更加灵活，攻守进退自如，具体表现为本计划无最低仓位限制，投资品种配置比例灵活。通过仓位的灵活控制，有效降低投资风险。
（4）自有资金投入，彰显投资信心，具体表现为宏源证券作为管理人以自有资金认购本计划，认购金额为集合计划成立规模（含管理人自有资金认购部分）的5%（最多不超过2亿元），并承诺在存续期内不会提前退出，以持有份额为限弥补全程参与份额的投资损失，充分发挥安全垫作用。
宏源三号理财产品的劣势：
（1）周期较长。一般投资基金不要象投资股票那样一天会上涨很多，操作上也不要指望快进快出，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是投资基金需要更大的耐心，而不应频繁的操作。
（2）巨额赎回风险。投资市场有时跟风思想非常严重，当市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。有时会盲目的跟风操作，这时对基金也会产生比较大的赎回，如果这种情况发生的比较统一，那就会出现发行开放式基金的挤兑现象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。 （3）赢利较慢。在有大行情的市场时，例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不可能的。 （4）下跌的市场，基金也一样跌。买基金比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，基金也会同样的下跌，并且跌也不会很小，所以千万不要认为投资基金没有风险。我们在投资基金时为自己做足承担风险的精神准备是必须的，并做一番研究，确定自己可以承受多大的风险，来投资与之相应的基金产品。值得一提的是，风险与收益是成正比例的，高风险往往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐藏着高风险。
市场机会分析：随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老
3 百姓了解并快速接受基金。理财市场销售竞争日益增大，理财投资的财富效应日益显现基金规模迅速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在。
营销策划达到的目标：我们的最终目标是：理财产品持有人能够成为我们公司的忠实客户，
分享我们公司的经营成果，保证产品规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。
促销方式：多样化促销手段并用，加大理财产品的促销力度。理财产品的促销活动可以采取多种方式，按照市场营销理论，促销活动一般来说可分为两类：一类是人员促销，即利用促销人员进行推销；第二类是非人员推销，包括广告促销、营业推广和公共关系三种具体形式。在我国当前的条件下，证券公司应当将人员促销和非人员推销进行有机的结合，针对不同的投资者类型开展不同的促销活动。一般来说，（1）广告上：证券公司本身对于理财产品就会开展促销活动，主要把力度放在广告上，对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍，那么作为证券公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣传自己。打响我们的广告语“因您而变，专注你所关注”。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入，我们能给他们带来可观的收益，我们就是他们想要的经理。我们拥有专业的理财能力，能帮他们理出他们所专注的财。我们是最棒的。打响我们的品牌：经注，经注，进驻你心。营销学上来说，绝不可忽视的力量就是品牌效应，试想，当你信任我们了，你还会选择其他的公司么？一般广告的效果至少需要6个月到一年以上的时间才能测量或感觉得出来。所以我们必须有效的重视结合有效的评估才能得到广告投资的回报率。（2）营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织与投资者的访谈，通过理财经理的“现身说法”，帮助投资者增进对证券公司投资理念和经营思路的理解，判定理财产品将来的成长潜力，促使投资者认同理财产品的投资价值。开展投资者教育活动，一是要帮助投资者了解证券理财产品。二是要帮助投资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了解理财产品发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建立相互信任的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等，还可以对部分投资者进行现在购买，抽大奖，有机会参加为期7天旅游学习活动。号召大家的积极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为适用。综合营业推广和公共关系等手段，争取与投资者进行全方位、广泛、持续的交流沟通。（3）人员推销上：针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，我们公司可以建立具备专业素质的直销队伍，进行一对一的人员促销，以达到最佳的营销效果。对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策。（4）网络上：理财产品网上营销拥有众多优势，费率优惠、资金安全、投资灵活、到帐快捷。我们可以通过网络去宣传我们的企业形象，打响我们的品牌。进入21世纪，大学生作为广泛业余空闲人群，
我们可以通过他们在网上做宣传工作，而所需要支付的费用，绝对比在电视媒体上来的少的多，同时，把我们网站建好，方便客户与我们的联系，建立起网上理财经理面对面。使你不用出门就可以了解到理财产品，当然，对于有些东西，我们能做的就是在网上吸引消费者过来我们公司，进行现场咨询，营销学上说，当他跨进这门的时候，你已经成功一半了。
产品销售特色：
突出产品的特色：（1）精选红利成长，模型捕捉时机，具体表现为采用宏源证券自主研
4 发的“成长、价值与价格动量”三因子量化选股模型，通过基本面研究确定上市公司的红利价值和成长价值，运用价格动量模型紧密跟踪二级市场价量转化趋势，捕捉最恰当的投资时机，提高投资效率、增强投资收益。（2）谨慎控制风险，敏锐洞察趋势，具体表现7 为公司秉承“谨慎+敏锐”的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂多变的市场保持冷静谨慎，同时敏锐洞察市场变化，发现投资机会，实现理想的投资收益。（3）配置更加灵活，攻守进退自如，具体表现为本计划无最低仓位限制，投资品种配置比例灵活。通过仓位的灵活控制，有效降低投资风险。（4）自有资金投入，彰显投资信心，具体表现为宏源证券作为管理人以自有资金认购本计划，认购金额为集合计划成立规模（含管理人自有资金认购部分）的5% ，充分发挥安全垫作用。宏源三号和以前该公司推出的宏源一号理财计划都是主要投资股票，这不同于宏号，宏源二号主要是投资基金，称作金之宝，即基金中的基金。销售该理财产品时可作为对比的宏源一号“宏源1号”自成立以来，面对整体偏弱的市场环境，充分发挥优选个股、灵活操作的优势，规避了期间市场大幅下跌的风险，为投资者不断获取稳定的绝对收益，并不断超越市场及其他理财产品，业绩排名不断提升。从成立到2011年1月31日，宏源1号累计净值上涨12.51%，而同期上证指数下跌10.69%，宏源1号业绩超越指数23.20%。最近半年以来，宏源1号累计收益率为12.67%，在88只同类券商集合理财产品中排名第 8。
价格策略：根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准。在产品差异微小的现实情 况下，金融理财产品的销售战已经演变为价格战，对于机构投资客户来说，执行灵活的价 格策略显得尤为重要。我们公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合 理的费率标准，以提高费率手段的竞争力。
结束语: 场营销策划是企业对未来将要发生的市场营销活动，进行全面系统统筹的一种超前决策，他所提供的是一套关于企业市场营销的未来方案，其作用可以视为企业市场营销管理
软件。当然，由于是超前决策，不可能穷尽未来所有因素，因此必须在实施过程中根据需 要进行补充。我们通过对宏源三号金融产品的营销策划，具有很大的意义，对整个产品的 销售过程有一个积极的指导作用。
