平保寿定支„2015‟1号 签发人：黄亮
平安人寿定西中心支公司关于反洗钱2014年度
的报告
人民银行定西市中心支行：
按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求、总公司相关制度规定，现将我司2014年度反洗钱工作情况报告如下：
一、反洗钱工作整体情况及机构概况
2014年中国平安人寿保险股份有限公司定西中心支公司（以下简称我司）及下辖4家二元网点，均严格按照反洗钱法律法规和人民银行的政策规定开展反洗钱相关工作和履行反洗钱义务：及时对不同等级的客户适时调整风险等级，按要求进行客户身份识别和交易记录保存、大额、可疑交易报告，并对我司员工进行反洗钱专项培训，按时报送非现场监管报表、金融机构反洗钱工作情况统计表等监管规定的文件，并确保数据内容的真实， 2014年11月分公司根据各项法律法规及总公司制度，修订了《平安人
- 1我司总经理室及各部门领导全面负责分公司反洗钱工作，对反洗钱内控制度的有效实施负责。我司反洗钱领导小组构成为：一把手为组长,营销部经理、行政为副组长，反洗钱工作涉及到的各部门的负责人为组员。反洗钱领导小组负责组织和领导我司的反洗钱工作。反洗钱工作小组构成为：机构总组长，营销部负责人为副组长，反洗钱工作涉及到的各部门的协调人为组员，负责反洗钱工作的执行。反洗钱岗负责反洗钱工作的统筹规划、落实上报工作，各组员负责组织协调部门内的反洗钱工作，保证反洗钱工作执行准确到位。
在大额、可疑交易甄别方面，我司遵循“集中做、专家做、系统做”的工作模式，建立反洗钱监控中心，及时完成大额交易和可疑交易分析审核工作，并依照可疑程度及时调整客户洗钱风险等级，对可疑交易进行综合分析，定期检视反洗钱可疑交易识别标准与检测模型，并提出优化建议。
（三） 技术保障情况
在反洗钱业务应用系统建设方面，公司建立了反洗钱操作平台，并根据业务情况和实际经营情况对系统及时进行更新与优化。
（四） 人员配备与资质情况
分公司在2007年3月下发了《关于建立分公司领导小组和反洗钱工作小组的通知》，2007年12月又根据人行要求重新设置了
- 3值2000美元以上的（刷卡也包括在内），都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理解除合同的退还保费人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上现金业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。申请理赔、申请支付保险金单笔1万元以上，或外币等值1000美元，必须留存被保险人、受益人与投保人之间的关系的相关证明、身份证明资料；当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户；我司严格按照规定的要求，对客户身份资料的保存，我公司通过影像扫描系统将客户资料备份到后援系统，做到长期保存。
我司在与客户发生业务关系时，均能够按规定了解、审核、登记、留存客户身份证明文件，能够在业务持续阶段按照规定对客户进行持续识别，对于出现规定的情形时，均能及时进行重新识别客户。总公司、分公司在制度政策上对客户身份识别情况给予高度的重视，在实际操作过程中，我司也严格按制度照要求认真执行客户身份识别制度。
（二） 对高风险客户的特别措施
我司严格按照反洗钱法律法规和人民银行的政策规定，对客户进行了风险等级的划分和管理工作，并严格按照风险等级管理的要求，及时对不同等级的客户适时调整风险等级。总公司从制
- 5我司严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，在契约、保全、理赔等各个环节进一步细化完善了客户身份识别及身份资料和交易记录保存制度并严格执行。在客户个人账户，严格按客户本人及相关亲属实名制的有关规定审查相关资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行保单录入操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人一概不予办理保单录入手续。总公司要求对所有的新契约业务都需进行客户身份识别，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理解除合同的退还保费（人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上现金）业务时，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。申请理赔、申请支付保险金（单笔1万元以上或外币等值1000美元）必须留存被保险人、受益人与投保人之间的关系的相关证明、身份证明资料；当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我司严格按照各项规定及制度的要求，在客户身份资料保存时，通过影像扫描系统将客户资料备份到后援系统，做到长期有效保存。除此之外，我司严格按照反洗钱信息档案保密规定，对反洗钱相关资料妥善留存保管，在上报、传递反洗钱相关信息资料时，文件都会加保密条款，防止信息泄露。
（四） 大额和可疑交易报告
- 72014年，我司在总经理室领导的高度重视与带动下，持续加大反洗钱宣传力度，拓展反洗钱宣传形式。反洗钱宣传范围广、力度大、形式新颖，基本覆盖了公司所有内外勤员工和广大客户。
（1）晨会宣传：分公司反洗钱岗制作反洗钱宣导课件，每月17日制作《甘肃合规月刊》，下发至我司，我司定期以晨会宣导形式组织全部员工学习，内容涉及反洗钱案例、大额交易和可疑交易识别、反洗钱政策、反洗钱处罚、客户身份识别和客户交易记录保存等反洗钱基础知识，通俗易懂、便于学习，有效的履行了反洗钱宣传义务。
（2）展板、条幅：2014年8月，按照贵行的工作要求，开展了分公司反洗钱宣传月活动，根据宣传的主题，分别制作宣传条幅和展板、在各营业部、二元网点、各门店摆放宣传。通过悬挂条幅、制作展板、反洗钱知识答卷等方式，积极有效的进行了反洗钱宣传，起到了深入人心的宣传效果。我司还针对全员进行了反洗钱知识考试，使全员学习反洗钱知识，有效防控洗钱风险。
（3）邮件宣传：利用邮件快捷的优势，2014年，我公司及时传递反洗钱知识、分享反洗钱典型事例，向全体员工普及反洗钱知识和动态。
2、培训方面
在反洗钱培训方面，认真履行反洗钱培训义务，针对管理层、
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四、反洗钱工作配合与成效情况
（一） 工作报告及接受日常监管情况
我司十分重视反洗钱文件资料的报送工作，反洗钱兼岗尽职尽责，按照《反洗钱非现场监管办法（试行）》的规定，及时、有效、规范的报送各种反洗钱文件资料。2014年
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7、10月，我司均在季度结束后的前5个工作日内，按照监管的要求及时上报年、季度反洗钱监管报表、报告。对公司新实施的反洗钱管理制度及规定，均能及时的向监管进行报备。
（二） 洗钱风险防控成果
2014年我司反洗钱兼岗岗共进行人工可疑交易复核40次，反洗钱客户尽职调查4次，反洗钱中心作业情况检视2次，严格按照各项规定进行洗钱风险防控，为维护金融稳定，促进公司合规经营夯实基础，做出贡献。
五、反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议
我司在反洗钱工作方面，一直努力完善机构反洗钱架构设立、制度建设、宣传培训，健全建立各项工作机制，切实履行反洗钱各项义务。在贵行的监督指导、分公司的大力支持、机构总经理室的高度重视和反洗钱工作人员的不懈努力下，2014年我司的反洗钱工作取得了显著的成效，但也存在不足，主要表现在制度的建设方面。随着国内外反洗钱形势的不断变化，新销售方式（网
- 11年持续不断的努力，我司的反洗钱工作虽然取得了一定的成效，但要跟上日益发展的金融市场局势，还需要付出更大的努力。我们将继续根据反洗钱法律法规及监管相关文件的要求，在实践中进一步研究和探索工作的方法，理清工作的思路，积极开展各类反洗钱工作，全面履行好各项反洗钱义务。
特此报告。
填报日期：2015年02月04日 审阅人：黄亮
平安人寿定西中心支公司
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