一、单选题（题数：50，共 50.0 分）
理财规划师的英文简称是（）。
1.0 分
CFA A、
CPA
B、
CFP
C、
CPP
D、
正确答案： C 我的答案：C 2
每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）
0.0 分
25% A、
30%
B、
35%
C、
40%
D、
正确答案： B 我的答案：D 3
注册会计师单科的通过率约为（）。
0.0 分
.05 A、
.1
B、
.2
C、
.3
D、
正确答案： B 我的答案：A 4
以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。
1.0 分
存款 A、
B、
自己炒卖外汇
C、
购买外汇理财产品
保险
D、
正确答案： D 我的答案：D 5
理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。
1.0 分
A、
设定理财目标
B、
购买养老保险
筹措资金
C、
购置住房
D、
正确答案： A 我的答案：A 6
遗产规划最关键的是（）。
1.0 分
纳税 A、
立遗嘱
B、
均分遗产
C、
捐赠遗产
D、
正确答案： B 我的答案：B 7
关于基金公司说法不正确的是（）。
1.0 分
专家理财 A、
B、
只是证券理财
C、
买房买车也是基金公司的业务
收益较好
D、
正确答案： C 我的答案：C 8
锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。
1.0 分
尝试 A、
B、
谦虚，虚心请教
创新
C、
善良
D、
正确答案： D 我的答案：D 9
以下哪项不属于理财工具？（）
1.0 分
基本税务 A、
债权投资
B、
股票投资
C、
D、
衍生性金融产品
正确答案： A 我的答案：A 10
以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）
1.0 分
银行行长 A、
B、
保险业务员
C、
软件工程师
客户经理
D、
正确答案： C 我的答案：C 11
关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。
1.0 分
A、
正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标
B、
对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏
C、
收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息
D、
勿拘泥于按照计划行事
正确答案： D 我的答案：D 12
下列不属于个人金融理财的内容的是（）。
1.0 分
买房 A、
买车
B、
看书
C、
D、
养老保障费用
正确答案： C 我的答案：C 13
美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）
1.0 分
1/54 A、
1/57
B、
1/45
C、
1/52
D、
正确答案： A 我的答案：A 14
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。
1.0 分
本·伯南克 A、
B、
艾伦·格林斯潘
约翰·纳什
C、
D、
劳伦斯·萨默斯
正确答案： B 我的答案：B 15
理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。
1.0 分
储蓄 A、
贷款
B、
购房买车
C、
黄金
D、
正确答案： C 我的答案：C 16
目前，杭州人均寿命达到多少？（）
1.0 分
70.0 A、
75.0
B、
80.0
C、
85.0
D、
正确答案： C 我的答案：C 17
个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。
0.0 分
A、
个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。
B、
银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。
C、
个人信贷占比在迅速增长之中。
D、
个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。
正确答案： B 我的答案：D 18
以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）
0.0 分
A、
职业设计多方面拓展
B、
糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划
C、
具备的知识技能单一
D、
对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标
正确答案： A 我的答案：D 19
教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。
1.0 分
父母 A、
B、
客户自身和子女
亲戚
C、
孙子女
D、
正确答案： B 我的答案：B 20
买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。
1.0 分
投资 A、
投机
B、
炒股
C、
偶然获得
D、
正确答案： A 我的答案：A 21
以下哪项不属于债务计划的内容？（）
1.0 分
A、
总体债务规模
债务成本
B、
还债时间
C、
债务体系
D、
正确答案： D 我的答案：D 22
“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）
1.0 分
A、
金融市场导购
B、
家庭财务医生
C、
家庭财务顾问
D、
家计理财博士
正确答案： A 我的答案：A 23
以下哪项属于有形资源？（）
1.0 分
精力 A、
货币
B、
信息
C、
知识
D、
正确答案： B 我的答案：B 24
美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。
1.0 分
A、
美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多
B、
美国在监管方面表现的比较差
C、
中国的监管表现的也较弱
D、
中国的金融产品较少
正确答案： C 我的答案：C
25
以下不属于证券投资计划的是（）。
1.0 分
A、
货币市场工具（货币结算）
B、
固定收益证券资本市场工具（债券）
C、
权益证券工具（股票）
遗产
D、
正确答案： D 我的答案：D 26
以下不属于理财要素的是（）。 1.0 分
资产 A、
负债
B、
支出
C、
上班
D、
正确答案： D 我的答案：D 27
人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。
0.0 分
生活地域 A、
生活方式
B、
生活标准
C、
生活心境
D、
正确答案： D 我的答案：C 28
股市的主要功能是（）。 0.0 分
融通市场 A、
筹集资金
B、
C、
履行社会责任
提高股价
D、
正确答案： B 我的答案：A 29
股票的三种具体融资方式不包括（）。
0.0 分
法人股 A、
国有股
B、
C、
社会公众股
企业股
D、
正确答案： D 我的答案：A 30
遗产规划主要内容是（）。 0.0 分
A、
遗嘱和整套避税措施
捐赠遗产
B、
C、
尊重子女意愿
D、
遗产分配公平
正确答案： A 我的答案：D 31
民间集资的利率一般是多少？（）
0.0 分
.05 A、
.1
B、
.15
C、
.2
D、
正确答案： B 我的答案：C 32
下列说法错误的是（）。 0.0 分
A、
积极的理财应该是有目标的理财。
B、
我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。
C、
人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。
D、
理财前不需要明确最适合我的目标是什么。
正确答案： D 我的答案：C 33
从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。
1.0 分
上百人 A、
上千人
B、
1万~2万
C、
几十万
D、
正确答案： C 我的答案：C 34
银行转账主要关注的是（）。 0.0 分
方便性 A、
利息
B、
安全性
C、
D、
费用和时间
正确答案： D 我的答案：A 35
关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。
1.0 分
A、
利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务
B、
收益相对较低，但风险也小
C、
可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势
D、
在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险
正确答案： B 我的答案：B 36
什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。 1.0 分
A、
专拣便宜货
B、
犹豫不决，贻误战机
欲望无止
C、
盲目跟风
D、
正确答案： A 我的答案：A 37
关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。
1.0 分
A、
个人金融理财产品研发开始重视
B、
个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚
C、
相关的金融法规制度规定已经修订完善
D、
理财人员、理财产品评比、奖励开始出现
正确答案： C 我的答案：C 38
为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。 1.0 分
A、
先列个遗嘱
B、
列遗嘱是最关键的东西
C、
遗嘱不可以给无血缘关系的人
D、
生前的财产，该人有权利决定怎么分配。
正确答案： C 我的答案：C 39
理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）
1.0 分
A、
主观原则和实际原则
B、
公开原则和具体原则
C、
一般原则和具体规范
D、
专业原则和公开原则
正确答案： C 我的答案：C 40
以下哪项不属于个人生涯规划特点？（） 1.0 分
间断性 A、
可行性
B、
实施性
C、
适应社会
D、
正确答案： A 我的答案：A 41
新的养老资源是（）。
0.0 分
A、
住宅和环境
投资
B、
返聘收益
C、
社会捐赠
D、
正确答案： A 我的答案：B 42
关于遗产规划的说法错误的是（）。 1.0 分
A、
遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施
B、
遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿
C、
遗产规划应缴纳遗产税最少
D、
以上说法不正确
正确答案： D 我的答案：D 43
关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。
1.0 分
A、
持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利
B、
可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证
C、
可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质
D、
有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整
正确答案： B 我的答案：B 44
金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。 1.0 分
A、
企业和家庭
B、
银行和基金公司
C、
个人和企业
D、
家庭和个人
正确答案： A 我的答案：A 45
以下哪个行为体现的是融资需要？（）
1.0 分
拾遗补缺 A、
证券交易
B、
国债购买
C、
D、
买车积蓄资金
正确答案： A 我的答案：A 46
目前养老主体形式是（）。 0.0 分
货币养老 A、
子女养老
B、
房子养老
C、
国家养老
D、
正确答案： A 我的答案：C 47
“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）
1.0 分
节财计划 A、
购置住房
B、
C、
资产增值管理
养老规划
D、
正确答案： A 我的答案：A 48
以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。 1.0 分
资产业务 A、
负债业务
B、
中间业务
C、
保险业务
D、
正确答案： D 我的答案：D 49
一般情况下，理财从什么时候开始？（）
1.0 分
子女生育 A、
退休养老
B、
结婚成家
C、
子女教育
D、
正确答案： C 我的答案：C 50
抵御通胀最好的一项资产是什么？（） 1.0 分
储备 A、
白银
B、
黄金
C、
股票
D、
正确答案： C 我的答案：C
二、判断题（题数：50，共 50.0 分）
在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 4
对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（） 1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
理财目标因人而异。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 15
为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）
0.0 分
正确答案： × 我的答案： √
理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（）
1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×
21
中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
22
住房是不动产，不能实现融资流动。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
23
如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
24
反向抵押贷款的周期比较长。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
25
遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
26 理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
27
“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
28
作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
29
依法纳税是每个公民应尽的责任。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
30
理财对象的财性是一样的。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
31
一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 32
房子养老没有任何风险。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
33
理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
34
证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
35
经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）
0.0 分
正确答案： √ 我的答案： ×
36
理财一般分为金融理财和非金融理财（）。
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
37
市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（） 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
38
在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
39
收入较低的时候不应该进行投资。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
40
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（）
0.0 分
正确答案： × 我的答案： √
41
无风险会造成通胀。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
42
银行存款可能越存越少。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 43
参加AFP培训，学员没有限制条件。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
44
理财等同于投资。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
45
客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
46
债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）
1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
47
个人理财目标只取决于生存环境。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
48
所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（）
1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×
49
根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
50
某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）
1.0 分
正确答案： × 我的答案： ×
